電子交易方式與資金結(jié)算方式

華安基金治理有限公司開放式基金電子交易業(yè)務(wù)指南（2007.6.4更新）目錄概述 2業(yè)務(wù)須知 2第一章資金結(jié)算方式 4第一節(jié)銀基通 41、什么是銀基通 42、如何辦理銀基通 53、注意事項(xiàng) 5第二節(jié)農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷 61、什么是農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷 62、如何辦理農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷 73、注意事項(xiàng) 7第三節(jié)銀聯(lián)通 71、什么是銀聯(lián)通 72、如何辦理銀聯(lián)通 83、注意事項(xiàng) 9第三節(jié)機(jī)構(gòu)電子直銷 101、什么是機(jī)構(gòu)電子直銷 102、如何辦理機(jī)構(gòu)電子直銷 113、注意事項(xiàng) 11第二章交易方式 12第一節(jié) 網(wǎng)上交易 121、簡(jiǎn)述 122、注意事項(xiàng) 133、網(wǎng)上交易流程 13第二節(jié)電話交易 141、功能簡(jiǎn)介 142、電話語(yǔ)音系統(tǒng)服務(wù)流程圖 14附錄一：交易費(fèi)率表 17附錄二：銀基通辦理網(wǎng)點(diǎn) 19附錄三：銀聯(lián)通辦理網(wǎng)點(diǎn) 31附錄四：網(wǎng)上交易功能簡(jiǎn)介 31附錄五：電子安全證書治理 33一、證書的治理 33二、電子安全證書的使用 34附錄六:電子交易常見問題問答 35概述本《華安基金治理有限公司開放式基金電子交易業(yè)務(wù)指南》（以下簡(jiǎn)稱“電子交易業(yè)務(wù)指南”）僅適用于通過“華安特快”進(jìn)行基金電子交易的投資者。“華安特快”是華安基金治理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華安”）在國(guó)內(nèi)基金公司中領(lǐng)先推出的基金電子交易業(yè)務(wù)，目前包括“銀基通”、“農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷”、“銀聯(lián)通”和“機(jī)構(gòu)電子直銷”四種資金結(jié)算方式。本電子交易業(yè)務(wù)指南是對(duì)通過電子交易方式辦理華安旗下開放式基金相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和流程的解釋與講明，并不構(gòu)成具有拘束力的法律文件。華安負(fù)責(zé)對(duì)本電子交易業(yè)務(wù)指南的最終解釋，并有權(quán)不時(shí)對(duì)本電子交易業(yè)務(wù)指南進(jìn)行修改。投資者辦理各項(xiàng)開放式基金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀并遵守華安旗下各基金的基金合同、招募講明書等法律文件、《華安基金治理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及《華安基金治理有限公司開放式基金電子交易業(yè)務(wù)規(guī)則》。在本電子交易業(yè)務(wù)指南中所使用的詞語(yǔ)，除依據(jù)上下文另有含義外，應(yīng)當(dāng)具有業(yè)務(wù)規(guī)則及相應(yīng)基金的基金合同、招募講明書中所規(guī)定的含義。業(yè)務(wù)須知“華安特快”基金電子交易業(yè)務(wù)的適用范圍包括機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者除能夠進(jìn)行基金賬戶信息查詢與資料修改外，還能夠通過電子下單方式進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、預(yù)約交易、定期定額投資等基金交易。（部分資金結(jié)算方式下對(duì)部分基金交易會(huì)有所限制）“華安特快”目前有網(wǎng)上交易和電話交易兩種交易方式，“銀基通”、“農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷”“銀聯(lián)通”和“機(jī)構(gòu)電子直銷”四種資金結(jié)算方式。其中，“銀基通”和“銀聯(lián)通”、“農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷”僅適用于個(gè)人投資者，“機(jī)構(gòu)電子直銷”僅適用于機(jī)構(gòu)投資者。擬辦理“銀基通”的投資者必須持有中國(guó)民生銀行（以下簡(jiǎn)稱“民生銀行”）借記卡、興業(yè)銀行借記卡或上海浦東進(jìn)展銀行（以下簡(jiǎn)稱“浦發(fā)銀行”）借記卡并赴指定網(wǎng)點(diǎn)簽署《銀基通交易協(xié)議》或進(jìn)行網(wǎng)上在線辦理（僅限浦發(fā)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶）．?dāng)M辦理“農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷”的投資者須有中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)行”）借記卡并進(jìn)行網(wǎng)上在線辦理。擬辦理“銀聯(lián)通”的投資者須赴指定銀行網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理或進(jìn)行網(wǎng)上在線辦理。擬辦理“機(jī)構(gòu)電子直銷”的投資者必須差不多擁有華安的開放式基金基金賬戶并簽署《華安基金“機(jī)構(gòu)電子直銷”基金交易協(xié)議》?！般y基通”同時(shí)適用于電話交易和網(wǎng)上交易兩種交易方式。當(dāng)投資者向華安提交基金認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，認(rèn)/申購(gòu)款項(xiàng)將依照投資者事先的授權(quán)由銀行自動(dòng)從投資者的指定銀行卡中實(shí)時(shí)扣除；贖回申請(qǐng)被確認(rèn)后，贖回資金將自動(dòng)劃入投資者的指定銀行卡?！稗r(nóng)行卡網(wǎng)上直銷”適用于部分網(wǎng)上交易和部分電話交易方式。使用“農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷”結(jié)算方式的投資者在認(rèn)/申購(gòu)基金時(shí)，通過農(nóng)行的轉(zhuǎn)賬平臺(tái)主動(dòng)劃撥資金；贖回申請(qǐng)被確認(rèn)后，贖回資金將自動(dòng)劃入投資者的指定農(nóng)行借記卡?！般y聯(lián)通”適用于部分網(wǎng)上交易和部分電話交易方式。使用“銀聯(lián)通”結(jié)算方式的投資者在認(rèn)/申購(gòu)基金時(shí)，通過Chinapay的轉(zhuǎn)賬平臺(tái)主動(dòng)劃撥資金；贖回申請(qǐng)被確認(rèn)后，贖回資金將自動(dòng)劃入投資者的指定銀行卡?！皺C(jī)構(gòu)電子直銷”適用于部分網(wǎng)上交易和部分電話交易方式。機(jī)構(gòu)投資者在認(rèn)/申購(gòu)基金時(shí)，從網(wǎng)上提交申請(qǐng)，通過銀行的柜面或網(wǎng)上銀行系統(tǒng)主動(dòng)劃撥資金；贖回申請(qǐng)被確認(rèn)后，贖回資金將自動(dòng)劃入機(jī)構(gòu)投資者的指定銀行賬戶中。機(jī)構(gòu)投資者可憑華安的基金賬號(hào)和賬戶密碼登錄華安網(wǎng)站（）進(jìn)行操作。通過“企業(yè)精華版”的機(jī)構(gòu)投資者在首次登錄時(shí)必須下載安裝交易軟件。電話交易方式目前可提供基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更，提交基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，以及撤消基金申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)業(yè)務(wù)，在不同的資金結(jié)算方式下部分電話交易功能會(huì)有所限制。網(wǎng)上交易方式目前可提供基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更，提交基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額交易、預(yù)約交易、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)，以及撤消基金申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額交易、預(yù)約交易、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)業(yè)務(wù)，在不同的資金結(jié)算方式下部分網(wǎng)上交易功能會(huì)有所限制。網(wǎng)上交易和電話交易7×24小時(shí)開通。T日15：00即終止當(dāng)日基金交易申請(qǐng)，T日15：00后提交的基金交易申請(qǐng)將視為T+1日的基金交易申請(qǐng)。投資者T日的基金交易申請(qǐng)可在T日15：00前撤銷。投資者也可撥打華安客服電話（40088-50099或登錄華安網(wǎng)站（）進(jìn)行基金賬戶信息查詢。第一章資金結(jié)算方式凡從事基金電子交易的投資者必須擁有華安的基金賬戶。開立華安基金賬戶可通過華安的投資理財(cái)中心、中國(guó)工商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、國(guó)泰君安證券、華夏證券、海通證券、申銀萬(wàn)國(guó)證券、招商證券、銀河證券、廣發(fā)證券、國(guó)信證券、興業(yè)證券、渤海證券、長(zhǎng)城證券等以及華安指定的其它電子直銷方式辦理（參見第一節(jié)、第二節(jié)、第三節(jié)相關(guān)內(nèi)容）。開戶成功后即可獲得華安的基金賬號(hào)及賬戶密碼。投資者若要進(jìn)行電子交易還必須選擇并開通一種資金結(jié)算方式——銀基通、農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷、銀聯(lián)通或機(jī)構(gòu)電子直銷，對(duì)個(gè)人投資者而言，銀基通、農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷或銀聯(lián)通三種方式只能任選其一。關(guān)于沒有開立過華安基金賬戶的投資者能夠同時(shí)辦理華安基金賬戶的開戶和所選資金結(jié)算方式的簽約手續(xù)。第一節(jié)銀基通1、什么是銀基通銀基通是一個(gè)與銀行實(shí)時(shí)連接的資金結(jié)算系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)能夠方便快捷地進(jìn)行資金劃付以進(jìn)行基金交易。當(dāng)投資者向華安提交基金認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，認(rèn)/申購(gòu)款將經(jīng)投資者事先已授權(quán)的銀行從投資者的指定銀行賬戶中實(shí)時(shí)扣除；當(dāng)投資者提交的基金贖回申請(qǐng)確認(rèn)成功后，贖回款將自動(dòng)劃入投資者指定銀行賬戶。目前，華安已開通與民生銀行上海分行、興業(yè)銀行上海分行、浦發(fā)銀行的銀基通合作。銀基通項(xiàng)下的結(jié)算方式同時(shí)適用于電話和網(wǎng)上兩種交易方式中所有的電子交易業(yè)務(wù)。2、如何辦理銀基通投資者必須攜帶身份證件原件赴民生銀行（上海）、興業(yè)銀行（上海）或浦發(fā)銀行（全國(guó)）指定網(wǎng)點(diǎn)辦理銀基通簽約手續(xù)，辦理流程如下：方式1、柜臺(tái)辦理辦理民生銀行借記卡、興業(yè)銀行借記卡或浦發(fā)銀行借記卡辦理民生銀行借記卡、興業(yè)銀行借記卡或浦發(fā)銀行借記卡簽署《銀基通交易協(xié)議》簽署《銀基通交易協(xié)議》提交給銀行提交給銀行開戶和銀基通簽約成功后由銀行蓋章后給予回單開戶和銀基通簽約成功后由銀行蓋章后給予回單方式2、網(wǎng)上辦理（僅限浦發(fā)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶）請(qǐng)點(diǎn)擊此處查看。（辦理網(wǎng)點(diǎn)見附件四）3、注意事項(xiàng)若投資者從未開立過華安基金賬戶，則在《銀基通交易協(xié)議》中不需填寫華安基金賬號(hào)；而受理銀行在開戶和簽約成功后即應(yīng)生成并交付基金賬號(hào)和賬戶密碼。憑該基金賬號(hào)和賬戶密碼，投資者即可進(jìn)行基金交易。開戶成功后，華安將會(huì)給投資者寄送郵寄一份《基金賬戶憑證》。若投資者已開立華安的基金賬戶，則辦理銀基通業(yè)務(wù)時(shí)需在《銀基通交易協(xié)議》中填寫基金賬號(hào)。假如投資者不記得基金賬號(hào)，請(qǐng)撥打華安客服電話40088-50099(查詢基金賬號(hào)并申請(qǐng)補(bǔ)寄基金賬號(hào)憑證。銀基通簽約成功后，投資者即可憑原來(lái)的基金賬號(hào)和賬戶密碼進(jìn)行基金交易。若您有任何疑問，請(qǐng)拔打華安客服電話40088-50099(咨詢。第二節(jié)農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷1、什么是農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷是華安與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合作推出的基金電子交易資金結(jié)算方式。通過該方式能夠方便快捷地進(jìn)行基金交易資金劃付。當(dāng)投資者認(rèn)/申購(gòu)基金時(shí)，通過農(nóng)行的轉(zhuǎn)賬平臺(tái)，投資者主動(dòng)劃撥認(rèn)/申購(gòu)資金，并無(wú)需支付劃款手續(xù)費(fèi)；贖回成功后，贖回資金將通過該平臺(tái)自動(dòng)劃入投資者的指定農(nóng)行借記卡。目前，農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷適用于電話交易方式項(xiàng)下的基金賬戶密碼修改，提交基金贖回、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，撤消基金贖回、撤銷基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)業(yè)務(wù)以及網(wǎng)上交易方式項(xiàng)下的基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更，提交基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額贖回/轉(zhuǎn)換、預(yù)約贖回/轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)，撤消基金申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額贖回/轉(zhuǎn)換、預(yù)約贖回/轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)業(yè)務(wù)。赴農(nóng)行銀行各網(wǎng)點(diǎn)辦理農(nóng)行借記卡。登錄赴農(nóng)行銀行各網(wǎng)點(diǎn)辦理農(nóng)行借記卡。登錄華安網(wǎng)站()點(diǎn)擊“網(wǎng)上交易開戶”業(yè)務(wù)。點(diǎn)擊“農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷”下“直銷開戶”并簽署《“農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷”網(wǎng)上基金交易服務(wù)協(xié)議》后，填寫您的姓名、證件類型并輸入證件號(hào)碼及指定銀行卡號(hào)，按下“確定”按鈕，按系統(tǒng)的指引進(jìn)行操作。系統(tǒng)反饋以041開頭12位數(shù)的基金帳號(hào)則表示開戶成功。登錄農(nóng)行網(wǎng)站（），申請(qǐng)電子支付卡業(yè)務(wù)。按系統(tǒng)的指引成功進(jìn)行電子支付卡申請(qǐng)操作。3、注意事項(xiàng)必須申請(qǐng)農(nóng)行電子支付卡，否則您將無(wú)法進(jìn)行基金認(rèn)/申購(gòu)交易。若投資者成功辦理過華安基金的開放式基金業(yè)務(wù)，則基金賬戶密碼不變。如密碼遺失，可撥打華安客戶服務(wù)電話40088-50099(申請(qǐng)密碼掛失。若您有任何疑問，請(qǐng)拔打華安客服電話40088-50099(咨詢。參見：農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)開通指引(此處增加連接)農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷基金交易指引(此處增加連接)第三節(jié)銀聯(lián)通1、什么是銀聯(lián)通銀聯(lián)通是華安與銀聯(lián)電子支付有限公司（Chinapay）合作推出的基金電子交易資金結(jié)算方式。通過該方式能夠方便快捷地進(jìn)行基金交易資金劃付。當(dāng)投資者認(rèn)/申購(gòu)基金時(shí)，通過ChinaPay的轉(zhuǎn)賬平臺(tái)，投資者主動(dòng)劃撥認(rèn)/申購(gòu)資金；贖回成功后，贖回資金將通過該平臺(tái)自動(dòng)劃入投資者的指定銀行卡。目前，銀聯(lián)通適用于電話交易方式項(xiàng)下的基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更，提交基金贖回、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，撤消基金贖回、撤消基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)業(yè)務(wù)以及網(wǎng)上交易方式項(xiàng)下的基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更，提交基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額贖回/轉(zhuǎn)換、預(yù)約贖回/轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)，撤消基金申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額贖回/轉(zhuǎn)換、預(yù)約贖回/轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)業(yè)務(wù)。2、如何辦理銀聯(lián)通（1）方式一（持興業(yè)銀行卡辦理）未開立華安基金賬戶未開立華安基金賬戶已開立華安基金賬戶赴興業(yè)銀行各網(wǎng)點(diǎn)辦理興業(yè)銀行借記卡登錄華安網(wǎng)站()點(diǎn)擊“銀聯(lián)通網(wǎng)上開戶”業(yè)務(wù)。重新登錄華安網(wǎng)站（）即可進(jìn)行網(wǎng)上交易。點(diǎn)擊“銀聯(lián)通基金”并簽署《銀聯(lián)通業(yè)務(wù)協(xié)議》后，填寫您的個(gè)人資料、姓名及指定銀行卡號(hào)，填寫證件類型并輸入證件號(hào)碼及指定銀行卡號(hào)，按下“確定”按鈕，按系統(tǒng)的指引進(jìn)行操作。投資者在完成上述流程后回到開立華安基金賬戶的界面。點(diǎn)擊“開戶”接著進(jìn)行基金開戶。登錄華安網(wǎng)站（），選擇“個(gè)人登錄”，進(jìn)入“功能開通”欄目，開通銀聯(lián)通。（2）方式二（持非興業(yè)銀行卡辦理）（辦理網(wǎng)點(diǎn)見附件五）3、注意事項(xiàng)按照方式一開戶和簽約的投資者，以及按照方式二中到指定銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理ChinaPay會(huì)員卡（CD介質(zhì)）的投資者進(jìn)行基金認(rèn)/申購(gòu)的資金轉(zhuǎn)賬時(shí)無(wú)金額限制?！爸付ㄣy行卡”系指登記為ChinaPay網(wǎng)上跨行轉(zhuǎn)賬的轉(zhuǎn)出卡，該銀行賬戶將作為與基金交易相關(guān)的資金往來(lái)、退款、分紅的唯一結(jié)算賬戶。第三節(jié)機(jī)構(gòu)電子直銷1、什么是機(jī)構(gòu)電子直銷機(jī)構(gòu)電子直銷是華安為機(jī)構(gòu)投資者提供的網(wǎng)上交易基金電子交易資金結(jié)算方式。當(dāng)投資者認(rèn)/申購(gòu)基金時(shí)，可通過網(wǎng)上提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)，再通過銀行柜臺(tái)或網(wǎng)上銀行系統(tǒng)將認(rèn)/申購(gòu)資金主動(dòng)劃付至華安指定的基金申購(gòu)專戶；贖回成功后，贖回資金將劃入投資者指定的銀行賬戶。目前，機(jī)構(gòu)電子直銷適用于電話交易方式項(xiàng)下的基金賬戶密碼修改業(yè)務(wù)以及網(wǎng)上交易方式項(xiàng)下的基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更，提交基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，撤消基金申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)業(yè)務(wù)。2、如何辦理機(jī)構(gòu)電子直銷辦理機(jī)構(gòu)電子直銷，投資者必須與華安簽署《華安基金“機(jī)構(gòu)電子直銷”基金交易協(xié)議》，辦理流程如下：3、注意事項(xiàng)投資者能夠通過華安的直銷網(wǎng)點(diǎn)或代理銷售網(wǎng)點(diǎn)開立華安的基金賬戶。投資者在申請(qǐng)開通“機(jī)構(gòu)電子直銷”交易業(yè)務(wù)時(shí)，必須指定一個(gè)銀行賬戶作為其認(rèn)/申購(gòu)、贖回、分紅、資金退劃的資金結(jié)算賬戶。凡已開通華安直銷交易賬戶的機(jī)構(gòu)投資者，在申請(qǐng)開通“機(jī)構(gòu)電子直銷”交易業(yè)務(wù)時(shí)填寫的資金結(jié)算銀行賬戶應(yīng)與已開立的直銷交易賬戶所指定的資金結(jié)算銀行賬戶保持一致。假如投資者要通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)變更該資金結(jié)算賬戶，則需在確保“機(jī)構(gòu)電子直銷”交易項(xiàng)下開通的電子直銷交易賬戶中沒有任何基金份額的前提下，先終止“機(jī)構(gòu)電子直銷”交易業(yè)務(wù)，然后重新開通“機(jī)構(gòu)電子直銷”交易業(yè)務(wù)并指定新的資金結(jié)算銀行賬戶。在進(jìn)行基金認(rèn)/申購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，申購(gòu)專戶收到款項(xiàng)的來(lái)款方的銀行賬帳戶名稱必須與基金賬戶的名稱一致，否則將可能導(dǎo)致交易失敗。投資者在進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)劃款時(shí)，建議投資者采納同行劃款，以貸記憑證、電匯方式主動(dòng)劃付至華安在相關(guān)銀行的指定申購(gòu)專戶（建議不參加同城票據(jù)交換）。投資者在進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)劃款時(shí)，請(qǐng)?jiān)趥渥谧⒚魍顿Y者基金賬號(hào)和認(rèn)/申購(gòu)的基金名稱、數(shù)量等。第二章交易方式電子交易分為網(wǎng)上交易和電話交易兩種方式。網(wǎng)上交易1、簡(jiǎn)述投資者可憑華安的基金賬號(hào)和賬戶密碼通過華安網(wǎng)站（）進(jìn)行基金賬戶信息查詢和網(wǎng)上交易。網(wǎng)上交易目前包括基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更，提交基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額交易、預(yù)約交易、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)，以及撤消基金申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額交易、預(yù)約交易、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)業(yè)務(wù)。沒有辦理過銀基通、銀聯(lián)通、農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷的個(gè)人投資者只能辦理基金賬戶信息查詢、基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更業(yè)務(wù)。沒有電子安全證書的機(jī)構(gòu)投資者只能辦理基金賬戶信息查詢業(yè)務(wù)。已取得電子安全證書但沒有辦理過機(jī)構(gòu)電子直銷的機(jī)構(gòu)投資者只能辦理基金賬戶信息查詢、基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更業(yè)務(wù)?！熬W(wǎng)上交易”目前有兩個(gè)版本：個(gè)人專業(yè)版和企業(yè)精華版。個(gè)人專業(yè)版比較簡(jiǎn)單有用，但只同意個(gè)人投資者登錄。企業(yè)精華版要緊針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者設(shè)計(jì)，增加了電子安全證書等功能，已擁有電子安全證書的個(gè)人投資者也可從那個(gè)地點(diǎn)登錄。沒有電子安全證書的機(jī)構(gòu)投資者也能夠登錄企業(yè)精華版，但只能辦理基金賬戶信息查詢業(yè)務(wù)。2、注意事項(xiàng)銀聯(lián)通、農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷結(jié)算方式下不能辦理定期定額交易和預(yù)約申購(gòu)交易業(yè)務(wù)。機(jī)構(gòu)電子直銷結(jié)算方式下不能辦理定期定額交易、預(yù)約交易和轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。3、網(wǎng)上交易流程第一步：登錄華安網(wǎng)站。第二步：在首頁(yè)點(diǎn)擊“網(wǎng)上交易”菜單下的“個(gè)人交易客戶登錄”、“機(jī)構(gòu)客戶登錄”、或“網(wǎng)上交易開戶”按鈕進(jìn)入，也可點(diǎn)擊“網(wǎng)上交易”進(jìn)入，選擇“個(gè)人專業(yè)版”或“企業(yè)精華版”。第三步：依照頁(yè)面的提示輸入基金賬號(hào)和賬戶密碼，進(jìn)入投資者主頁(yè)，“機(jī)構(gòu)電子直銷”業(yè)務(wù)的投資者在此能夠進(jìn)行證書治理（參見附錄五：電子安全證書治理）。第四步：假如是沒有開通電子交易的投資者，首次登錄，還需要簽署華安《電子商務(wù)網(wǎng)服務(wù)條款》，簽署此條款并提交電子交易申請(qǐng)書后將開通電話及網(wǎng)上交易，但假如投資者沒有選擇資金結(jié)算方式，電子交易會(huì)受限制。登錄后選擇基金交易功能登錄后選擇基金交易功能在網(wǎng)上交易中選擇“個(gè)人專業(yè)版”或“企業(yè)精華版”（選擇個(gè)人交易客戶登錄或機(jī)構(gòu)登錄的可省略此步）輸入基金賬戶及密碼//也可選取其它證件類型登錄華安網(wǎng)站（）在首頁(yè)點(diǎn)擊“網(wǎng)上交易”菜單下的“交易客戶登錄”/“機(jī)構(gòu)客戶登錄”或“個(gè)人登錄”/“機(jī)構(gòu)登錄”選取電子安全證書并輸入密碼（個(gè)人專業(yè)版不選）網(wǎng)上交易功能可參見附件四：網(wǎng)上交易功能簡(jiǎn)介。網(wǎng)上交易系統(tǒng)7×24小時(shí)開通。T日15：00即終止當(dāng)日基金交易申請(qǐng)，T日15：00后提交的基金交易申請(qǐng)將視為T+1日交易申請(qǐng)。投資者T日的基金交易申請(qǐng)可在T日15：00前撤銷。第二節(jié)電話交易1、功能簡(jiǎn)介投資者可撥打華安客服電話（40088-50099進(jìn)行基金賬戶信息查詢和電話交易。電話語(yǔ)音交易系統(tǒng)目前可提供基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更，提交基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，撤消基金申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)業(yè)務(wù)。沒有辦理過銀基通、銀聯(lián)通、農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷的個(gè)人投資者只能辦理基金賬戶信息查詢、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更業(yè)務(wù)。沒有辦理過機(jī)構(gòu)電子直銷的機(jī)構(gòu)投資者只能辦理基金賬戶信息查詢和基金賬戶密碼修改業(yè)務(wù)。2、電話語(yǔ)音系統(tǒng)服務(wù)流程圖您好！華安客戶服務(wù)中心！您好！華安客戶服務(wù)中心！最新最新靜止播報(bào)請(qǐng)按0您好，華安客戶服務(wù)中心開放式基金請(qǐng)按1華安國(guó)際配置基金請(qǐng)按2修改密碼請(qǐng)按3最新熱點(diǎn)介紹請(qǐng)按4需要人工服務(wù)請(qǐng)按94未分配收益查詢?nèi)A安創(chuàng)新…華安A股…華安寶利…華安富利…華安宏利…華安國(guó)際配置….…….3成交查詢帳戶查詢請(qǐng)按12托付查詢1余額查詢5積分查詢1基金查詢6變更紅利分配方式基金差不多情況介紹請(qǐng)按3基金交易請(qǐng)按22基金贖回3撤銷托付4基金轉(zhuǎn)換5變更紅利分配方式帳戶查詢按1基金交易按2基金差不多情況介紹請(qǐng)按3電話語(yǔ)音系統(tǒng)的操作初始密碼為開戶證件編號(hào)的后六位數(shù)字，不足六位前面加零補(bǔ)齊，字母漢字以零代替。3開戶及交易手續(xù)2投資范圍1基金簡(jiǎn)介3開戶及交易手續(xù)2投資范圍1基金簡(jiǎn)介4費(fèi)率情況及銷售網(wǎng)點(diǎn)撥通電話后按“1”，在通過華安的基金賬號(hào)和賬戶密碼的驗(yàn)證后即進(jìn)入電話語(yǔ)音交易系統(tǒng)，并按照電話提示進(jìn)行操作。電話語(yǔ)音交易系統(tǒng)7×24小時(shí)開通。T日15：00即終止當(dāng)日基金交易申請(qǐng)，T日15：00后的基金交易申請(qǐng)將歸為T+1日交易申請(qǐng)。投資者T日的基金交易申請(qǐng)可在T日15：00前撤銷。

附錄一：交易費(fèi)率表基金贖回費(fèi)率依照各開放式基金最新招募講明書或公告的約定，目前相關(guān)開放式基金贖回費(fèi)率如下：基金名稱持有時(shí)刻贖回費(fèi)率華安創(chuàng)新365天以內(nèi)（含第365天）0.5%365天-730天（含第730天）0.3%730天-1095天（含第1095天）0.2%1095天-1460天（含第1460天）0.1%1460天以上0華安中國(guó)A股全部0華安富利全部0華安寶利365天以內(nèi)（含第365天）0.5%365天以上0.25%華安宏利365天以內(nèi)（含第365天）0.5%365天-730天（含第730天）0.25%730天以上0華安成長(zhǎng)365天以內(nèi)（含第365天）0.5%365天-730天（含第730天）0.25%730天以上0

申購(gòu)費(fèi)率直銷電子交易平臺(tái)的基金申購(gòu)費(fèi)率如下：基金名稱贖回份額持有期費(fèi)率華安創(chuàng)新X<=365天0.50%365天<X<=730天0.30%730天<X<=1095天0.20%1095天<X<=1460天0.10%X>1460天0%華安中國(guó)A股全部0%華安富福利全部0%華安寶利X<=365天0.50%X>365天0.25%華安宏利X<=365天0.50%365天<X<=730天0.25%X>730天0%華安成長(zhǎng)X<1年365天0.50%1年365天<=X<2年730天0.25%X>=2年730天0%華安優(yōu)選X<1年365天0.50%1年365天<=X<2年730天0.25%X>=2年730天0%申購(gòu)費(fèi)率直銷電子交易平臺(tái)的基金申購(gòu)費(fèi)率如下：基金名稱申購(gòu)費(fèi)率（直銷電子交易平臺(tái)）華安創(chuàng)新0.6%華安中國(guó)A股0.6%華安富利0華安寶利0.48%*華安宏利0.6%華安成長(zhǎng)0.6%基金名稱費(fèi)率華安創(chuàng)新0.60%華安中國(guó)A股0.60%華安福利0%華安寶利0.48%*華安宏利0.60%華安成長(zhǎng)0.60%每筆1000元（500萬(wàn)以上含500萬(wàn)）華安優(yōu)選0.60%每筆1000元（500萬(wàn)以上含500萬(wàn)）*農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷的華安寶利申購(gòu)費(fèi)為0.6%。轉(zhuǎn)換費(fèi)率基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)兩部分?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承擔(dān)。轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式：轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值－轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)出金額÷（1＋轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率）或固定收費(fèi)的金額轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)出金額÷（1＋轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率）或固定收費(fèi)的金額轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)出金額÷（1＋轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率）或固定收費(fèi)的金額申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)＝max[（轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)－轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)），0]，即轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)減去轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)，如為負(fù)數(shù)則取0。轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額－申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值注：轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。轉(zhuǎn)換費(fèi)率按轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)收費(fèi)，即按轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金之間申購(gòu)費(fèi)率的差額計(jì)算收取，具體計(jì)算公式如下：基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率=max[（轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率-轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率），0]，即轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率減去轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率，如為負(fù)數(shù)則取0。轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式：轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額×基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額–申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值注：轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。

附錄二：銀基通辦理網(wǎng)點(diǎn)1.中國(guó)民生銀行“銀基通”辦理網(wǎng)點(diǎn)：序號(hào)機(jī)構(gòu)地址咨詢電話1上海分行營(yíng)業(yè)部威海路48號(hào)538577002浦東支行東方路836號(hào)688670573外灘支行廣東路93號(hào)632982004市南支行徐家匯路550號(hào)340605015市西支行長(zhǎng)壽路1118號(hào)621163316市北支行滬太路549號(hào)665808607市中支行江寧路261號(hào)627191438黃浦支行九江路399號(hào)636010609靜安支行常熟路88號(hào)6248438310虹口支行黃浦路53號(hào)5393111111徐匯支行肇嘉浜路1033號(hào)6427127412長(zhǎng)寧支行定西路1115號(hào)6251980613盧灣支行西藏南路218號(hào)6334302814陸家嘴支行陸家嘴東路166號(hào)6841917115福山支行浦東大道729號(hào)5081663616虹橋支行仙霞路88號(hào)6270051017浦江支行寧波路1號(hào)6337219818市東支行四平路539號(hào)6575575819外高橋支行華京路8號(hào)5046189520閔行支行莘莊莘松路405號(hào)6498649821嘉定支行塔城路453號(hào)6991918522安亭支行安亭鎮(zhèn)墨玉路29號(hào)5956938223華山支行淮海西路55號(hào)5298981024西南支行肇嘉浜路333號(hào)6403337725東門支行中華路179號(hào)6330434126麗園支行制造局路188號(hào)5301505327松江支行谷陽(yáng)北路277號(hào)5782535328世紀(jì)公園支行民生路1286號(hào)6100290029延中支行延安西路726號(hào)5239851030東方支行福山路458號(hào)6875613931京門支行石門二路181號(hào)5228269032普陀支行長(zhǎng)壽路127號(hào)6277012233延平支行延平路81號(hào)6232861034漕河涇支行康健路38號(hào)3368302235天鑰支行天鑰橋路458號(hào)6486885536楊浦支行黃興路2009號(hào)5506365537濱江支行浦東南路1426號(hào)4877836838寶山支行寶山區(qū)牡丹江路1272號(hào)2、興業(yè)銀行“銀基通”辦理網(wǎng)點(diǎn)：序號(hào)網(wǎng)點(diǎn)名稱地址聯(lián)系電話1分行本部江寧路168號(hào)62677777轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)部2黃浦支行北京東路117號(hào)63210008轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)部3浦東支行東方路710號(hào)583039774徐匯支行肇嘉浜路393號(hào)641754695虹口支行四川北路1955號(hào)658704006虹橋支行仙霞路321號(hào)627400427靜安支行南京西路2004號(hào)624862358閘北支行天目西路500號(hào)638078229南市支行陸家浜路1139號(hào)6318656210外高橋支行外高橋保稅區(qū)臺(tái)中南路2號(hào)5048050811盧灣支行茂名南路59號(hào)6215178812閔行支行莘建路258號(hào)6488639413人民廣場(chǎng)支行廣東路689號(hào)5115933614長(zhǎng)寧支行華山路800弄6號(hào)5239520515松江支行松江區(qū)樂都路336號(hào)5781965216華山支行華山路1859號(hào)6283420517普陀支行常德路1189號(hào)6266769518南外灘支行中山南路28號(hào)6330418619淮海支行淮海中路138號(hào)6375669820慶余支行浦東新區(qū)浦電路316號(hào)5840698821嘉定支行嘉定區(qū)塔城路265號(hào)6953026222漕河涇支行吳中路8號(hào)5425231023楊浦支行鞍山路1號(hào)5596931124寶山支行牡丹江路1285號(hào)6375677025市南支行魯班路160號(hào)5302090826南匯支行南匯區(qū)惠南鎮(zhèn)人民西路89－95號(hào)6800897327大柏樹支行逸仙路661號(hào)512511553、上海浦東進(jìn)展銀行辦理網(wǎng)點(diǎn)序號(hào)市名機(jī)構(gòu)名稱地址一總行上?？傂兄猩綎|一路12號(hào)二上海上海分行營(yíng)業(yè)部浦東南路588號(hào)2樓普陀支行營(yíng)業(yè)部長(zhǎng)壽路746號(hào)武寧路支行武寧路201號(hào)真如支行北石路388號(hào)曹楊支行蘭溪路127號(hào)萬(wàn)里支行真金路239號(hào)宜川支行宜川路328號(hào)國(guó)脈大廈支行江寧路1207號(hào)南匯支行營(yíng)業(yè)部南匯區(qū)惠南鎮(zhèn)人民東路3388號(hào)周浦支行南匯區(qū)周浦鎮(zhèn)年家浜路362號(hào)甲北蔡支行南匯區(qū)北蔡蓮園路79-95號(hào)新川支行南匯區(qū)川沙鎮(zhèn)新川路748號(hào)港城支行南匯區(qū)環(huán)湖西一路99號(hào)臨港展示服務(wù)中心二號(hào)樓A座盧灣支行西藏南路218號(hào)老西門支行復(fù)興東路1131號(hào)打浦橋支行肇家浜路201弄1號(hào)淮海支行淮海中路188號(hào)閘北支行營(yíng)業(yè)部天目西路123號(hào)平型關(guān)路支行平型關(guān)路387號(hào)西藏北路支行西藏北路51號(hào)彭浦支行保德路505號(hào)中華新路支行中華新路496號(hào)楊浦支行營(yíng)業(yè)部許昌路1296號(hào)中原路支行中原路190號(hào)控江路支行控江路1669號(hào)大連路支行四平路840號(hào)五角場(chǎng)支行黃興路2001號(hào)金山支行金山區(qū)石化象州路158號(hào)朱涇支行金山區(qū)朱涇鎮(zhèn)人民路234號(hào)化工區(qū)支行上?；瘜W(xué)工業(yè)區(qū)目華路201號(hào)化工區(qū)大廈二樓外高橋支行營(yíng)業(yè)部保稅區(qū)加楓路18號(hào)民生路支行浦東大道1525號(hào)華高苑支行金高路1056號(hào)楊高北路支行保稅區(qū)日京路79號(hào)聯(lián)洋支行芳甸路195號(hào)靜安支行營(yíng)業(yè)部靜安區(qū)北京西路669號(hào)北京西路北京西路1508號(hào)江寧支行江寧路507號(hào)恒隆支行南京西路1266號(hào)415室襄陽(yáng)支行襄陽(yáng)南路500號(hào)長(zhǎng)寧支行營(yíng)業(yè)部長(zhǎng)寧路855號(hào)虹橋機(jī)場(chǎng)支行虹橋路2550號(hào)（空港一路）水務(wù)大廈支行江蘇路389號(hào)天山路支行天山路894號(hào)古北支行長(zhǎng)寧區(qū)黃金城道881號(hào)仙霞路支行仙霞路475號(hào)新虹橋支行興義路8號(hào)東方國(guó)際大廈支行婁山關(guān)路85號(hào)虹橋河濱支行長(zhǎng)寧路1786號(hào)青浦支行營(yíng)業(yè)部上海市青浦區(qū)城中東路699號(hào)徐涇支行徐涇鎮(zhèn)徐涇中路1230號(hào)第一營(yíng)業(yè)部

中山東一路

12號(hào)

南市支行營(yíng)業(yè)部陸家浜路1011號(hào)豫園支行河南南路362號(hào)西南支行西藏南路1424號(hào)徐匯支行營(yíng)業(yè)部建國(guó)西路589號(hào)南丹支行天鑰橋路309號(hào)肇嘉浜路支行肇嘉浜路1065號(hào)漕寶支行漕寶路38號(hào)大眾支行中山西路1515號(hào)徐家匯支行虹橋路188號(hào)陸家嘴支行營(yíng)業(yè)部東方路710號(hào)1樓浦東南路支行

浦東南路1607

號(hào)昌里支行齊河路210號(hào)嘉興大廈支行東方路877號(hào)

商城路支行商城路618號(hào)科技館支行

世紀(jì)大道2000號(hào)

期交所支行松林路300號(hào)嘉定支行營(yíng)業(yè)部嘉定博樂路199號(hào)安亭支行安亭鎮(zhèn)新源路879號(hào)南翔支行南翔解放街1號(hào)梅川支行普陀區(qū)梅川路1279號(hào)松江支行松江區(qū)樂都路388號(hào)榮樂中路支行榮樂中路85號(hào)松江新城支行南其昌路462號(hào)九亭支行九亭大街455號(hào)人民北路支行人民北路12號(hào)虹口支行虹口區(qū)曲陽(yáng)路731號(hào)四平路支行四平路188號(hào)商貿(mào)大廈一樓涼城路支行涼城路485號(hào)四川路支行四川北路1501號(hào)提籃路支行上海市東大名路908號(hào)金岸大廈底層閔行支行閔行區(qū)莘松路159號(hào)吳中路支行閔行區(qū)吳中路708號(hào)吳寶路支行閔行區(qū)吳寶路15號(hào)江川路支行閔行區(qū)江川路204號(hào)春申路支行閔行區(qū)春申路2750號(hào)漕河涇支行虹漕路461號(hào)軟件大廈空港支行浦東新區(qū)啟航路1000號(hào)深水港支行南匯區(qū)順通路5號(hào)商務(wù)廣場(chǎng)A座101室國(guó)際機(jī)場(chǎng)支行上海浦東國(guó)際機(jī)場(chǎng)候機(jī)樓10號(hào)門臨港支行臨港新城新元南路555號(hào)外灘支行中山南路28號(hào)久事大廈9樓黃浦支行寧波路50號(hào)住業(yè)支行北京西路99號(hào)住業(yè)大廈底樓大光明支行南京西路242號(hào)九江路支行湖北路258號(hào)人民大廈支行人民大道200號(hào)金橋支行營(yíng)業(yè)部浦東金港路509號(hào)金楊支行浦東金楊路696-702號(hào)德平支行浦東大道2372-2376張江支行科苑路151號(hào)奉賢支行奉賢區(qū)南橋鎮(zhèn)解放中路352號(hào)奉賢南橋支行南橋鎮(zhèn)環(huán)城東路1446號(hào)寶山支行營(yíng)業(yè)部牡丹江路1283號(hào)2牡丹江路支行牡丹江路1718號(hào)月浦路支行月浦鎮(zhèn)鎮(zhèn)路95號(hào)高境路支行殷高西路225號(hào)長(zhǎng)江路支行長(zhǎng)江西路1929號(hào)大華支行武威東路90號(hào)三杭州杭州分行杭州市延安路129號(hào)杭州分行營(yíng)業(yè)部杭州市延安路129號(hào)紹興分行紹興市人民東路2號(hào)紹興城西支行（原新河弄分理處）紹興市越城區(qū)人民西路238號(hào)紹興城北支行（原魯迅路分理處）紹興市越城區(qū)解放北路269號(hào)紹興城東支行（原紹興城西支行）紹興市越城區(qū)魯迅東路69號(hào)紹興諸暨支行同紹興分行嘉興分行嘉興市環(huán)城西路天官坊嘉興南湖支行（原建國(guó)分理處）嘉興市南湖區(qū)中山東路710號(hào)嘉興秀洲支行嘉興市秀州區(qū)中山西路華新花園11號(hào)樓嘉興桐鄉(xiāng)支行嘉興市桐鄉(xiāng)振興路718號(hào)杭州分行保俶支行杭州市環(huán)城西路92號(hào)杭州分行西湖支行杭州市延安路429號(hào)杭州分行清泰支行杭州市清泰街438號(hào)杭州分行蕭山支行杭州市蕭山區(qū)城廂鎮(zhèn)體育路55號(hào)蕭山東門支行杭州市蕭山區(qū)城廂鎮(zhèn)育才路495號(hào)蕭山開發(fā)區(qū)支行杭州市蕭山經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)建設(shè)一路47號(hào)杭州分行臨安支行臨安市錦城鎮(zhèn)鈔票王大街417－419號(hào)杭州分行鈔票江支行杭州市秋濤北路88號(hào)杭州分行中山支行杭州市慶春路165號(hào)杭州分行余杭支行余杭區(qū)臨平北大街150號(hào)杭州分行高新支行杭州市文二路328號(hào)A杭州分行文暉支行杭州市文三路112號(hào)杭州分行武林支行杭州市環(huán)城北路杭州分行德勝支行杭州市紹興路187號(hào)杭州分行求是支行杭州市西溪路127號(hào)一樓東側(cè)大廳杭州分行建國(guó)支行杭州市建國(guó)北路218號(hào)四寧波寧波分行寧波市江廈街21號(hào)寧波分行營(yíng)業(yè)部寧波市江廈街21號(hào)臺(tái)州支行臺(tái)州經(jīng)濟(jì)開放區(qū)市府大道500號(hào)黃巖支行黃巖區(qū)勞動(dòng)南路265號(hào)路橋分理處路橋區(qū)路橋商海北街3號(hào)勤東支行寧波市中山東路428號(hào)望湖支行寧波市長(zhǎng)春路42號(hào)西門支行寧波市中山西路198號(hào)余姚支行余姚市新建路18號(hào)北侖支行寧波市北侖區(qū)新碶東河路560號(hào)興寧支行寧波市江東區(qū)興寧路39號(hào)江北支行寧波江北區(qū)清河路1號(hào)鎮(zhèn)海支行寧波市鎮(zhèn)海區(qū)苗圃路185號(hào)開發(fā)區(qū)支行寧波明州西路185號(hào)慈溪支行慈溪市慈甬路201－203號(hào)科技園區(qū)支行寧波市江南路599號(hào)溫嶺支行溫嶺市太平街道三星大道鈔票江大廈1幢101－201室解放路支行寧波市解放南路216號(hào)中興支行寧波市中興路651號(hào)鄞州支行寧波市鄞州區(qū)天童北路288號(hào)五南京南京分行南京市中山東路90號(hào)南京分行營(yíng)業(yè)部南京市中山東路90號(hào)靖江工業(yè)區(qū)支行靖江市開發(fā)區(qū)江陽(yáng)路2號(hào)無(wú)錫支行營(yíng)業(yè)部無(wú)錫市解放西路191號(hào)無(wú)錫中山支行無(wú)錫市中山路103號(hào)無(wú)錫錫滬支行無(wú)錫市錫滬路385號(hào)無(wú)錫濱湖支行（中橋分理處）無(wú)錫市蘇錫路2號(hào)-8無(wú)錫新區(qū)支行無(wú)錫市新區(qū)旺莊路16號(hào)南通支行營(yíng)業(yè)部南通市桃塢路1號(hào)南通青年西路支行南通市青年西路10號(hào)南通開發(fā)區(qū)支行南通經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)上海路12號(hào)南通人民西路支行南通市人民西路3號(hào)南通工農(nóng)路支行南通市工農(nóng)路59號(hào)新景大廈南通崇川支行（南大街分理處）南通市人民中路28號(hào)江陰支行營(yíng)業(yè)部江陰市虹橋南路99號(hào)江陰虹橋支行江陰市暨陽(yáng)路16號(hào)江陰中山路支行江陰市中山北路29號(hào)江陰朝陽(yáng)支行江陰市朝陽(yáng)路75號(hào)江陰人民路支行（青果路分理處）江陰市青果路5號(hào)江陰澄江支行（人民路分理處）江陰市人民東路17號(hào)鼓樓支行南京市中山北路49號(hào)新街口支行南京市中山南路89號(hào)城中支行南京市太平北路41號(hào)北京西路支行南京市北京西路77號(hào)大廠支行南京市六合大廠區(qū)新華路253號(hào)城東支行南京市中山東路416號(hào)城西支行南京市漢中路268號(hào)城北支行南京市新榜樣馬路92號(hào)湖南路支行南京市湖南路99號(hào)城南支行南京市太平南路333號(hào)江寧支行南京市上元大街502號(hào)龍江支行南京市龍園中路黃河大廈1樓東南側(cè)六北京北京分行東城區(qū)東四十條68號(hào)二層207北京分行營(yíng)業(yè)部東城區(qū)東四十條68號(hào)一層宣武支行宣武區(qū)廣安門內(nèi)大街316號(hào)黃寺支行東城區(qū)安德里北街21號(hào)中關(guān)村支行海淀區(qū)海淀南路15號(hào)金融街支行西城區(qū)金融大街35號(hào)安外支行東城區(qū)安外大街甲88號(hào)朝陽(yáng)支行朝陽(yáng)區(qū)朝外大街19號(hào)建國(guó)路支行朝陽(yáng)區(qū)建外大街99號(hào)萬(wàn)壽路支行（原翠微路支行）海淀區(qū)萬(wàn)壽路西街2號(hào)阜成支行西城區(qū)車公莊大街3號(hào)雅寶路支行建國(guó)路北大街8號(hào)華潤(rùn)大廈海淀園支行海淀路79號(hào)海龍大廈首體支行白石橋路甲54號(hào)方圓大廈東三環(huán)支行朝陽(yáng)區(qū)霄云路26號(hào)鵬潤(rùn)大廈亞運(yùn)村支行亞運(yùn)村慧忠路5號(hào)遠(yuǎn)大中心B座知春路支行海淀區(qū)知春路9號(hào)安華橋支行朝陽(yáng)區(qū)安貞西里3區(qū)15號(hào)燈市口支行東城區(qū)四南大街143號(hào)電子城支行朝陽(yáng)區(qū)酒仙橋路10號(hào)恒通廣廈技術(shù)開發(fā)區(qū)支行天華園二里二區(qū)19號(hào)樓永定路支行海淀區(qū)永定路甲51號(hào)西客站支行海淀區(qū)北峰窩中路15號(hào)花園路支行海淀區(qū)花園東路10號(hào)高德大廈C座豐盛支行西城區(qū)金城坊街1號(hào)紫竹院支行海淀區(qū)紫竹院路116號(hào)嘉豪國(guó)際中心C座一層馬連道支行宣武區(qū)紅蓮南路55-2七溫州溫州分行溫州市車站大道高聯(lián)大廈溫州分行營(yíng)業(yè)部溫州市車站大道高聯(lián)大廈

鹿城支行(學(xué)院路）飛霞南路永泰大廈一樓

東城支行(民航路）民航路8號(hào)甌海支行溫州市雪山路67弄9幢1號(hào)

市中支行(馬鞍池）馬鞍池西路新世界莊園2A-101室南城支行(南城）南浦住宅區(qū)溫迪路165號(hào)龍灣支行龍灣區(qū)永中街道羅東街265號(hào)瑞安支行瑞安市安陽(yáng)拱瑞山路(地稅局大樓)樂清支行樂清市樂成鎮(zhèn)清遠(yuǎn)路49號(hào)萬(wàn)松路分理處瑞安市萬(wàn)松路85號(hào)五馬支行溫州市人民東路92號(hào)柳市支行樂清市柳市柳青路1388號(hào)

西城支行（已變更甌海支行）雪山路67弄9幢1號(hào)商城分理處（已升格柳市支行）瑞安市商城大道378號(hào)八蘇州蘇州分行蘇州市人民路1478號(hào)蘇州分行營(yíng)業(yè)部蘇州市人民路1478號(hào)高區(qū)支行蘇州新區(qū)獅山路8號(hào)工業(yè)園區(qū)支行工業(yè)園區(qū)星海街163號(hào)滄浪支行蘇州市竹輝路477號(hào)三香支行三香路341號(hào)昆山支行昆山市前進(jìn)中路180號(hào)吳中支行東吳北路103號(hào)東吳產(chǎn)業(yè)辦公樓常熟支行常熟市海虞北路21號(hào)相城支行蘇州市相城區(qū)嘉元路5號(hào)九重慶重慶分行重慶市北部新區(qū)高新園星光大道78號(hào)重慶分行營(yíng)業(yè)部重慶市北部新區(qū)高新園星光大道78號(hào)渝北支行渝北區(qū)雙龍大道89號(hào)江北支行江北區(qū)建新東路10號(hào)渝中支行渝中區(qū)民族路12號(hào)高新區(qū)支行重慶高新區(qū)科園四路199號(hào)沙坪壩支行沙坪壩區(qū)漢渝路16號(hào)倍陵支行涪陵區(qū)興華中路15號(hào)九龍坡支行九龍坡區(qū)興勝路68號(hào)南坪支行南岸區(qū)南坪南路1號(hào)北部新區(qū)支行渝北區(qū)龍溪鎮(zhèn)新牌坊新南路6-2號(hào)大坪支行渝中區(qū)大坪正街110號(hào)上清寺支行渝中區(qū)上清寺正街9號(hào)解放碑支行重慶市渝中區(qū)鄒容路119號(hào)合川支行(已撤）十廣州廣州分行天河區(qū)珠江新城金穗路60號(hào)星匯園9號(hào)（分行個(gè)人條線地址）廣州分行營(yíng)業(yè)部環(huán)市東路424號(hào)大都會(huì)支行天河北路183號(hào)大都會(huì)廣場(chǎng)5樓東山支行中山二路53號(hào)新興大廈白云支行（原機(jī)場(chǎng)支行）機(jī)場(chǎng)路中意街9號(hào)中意花苑越秀支行吉祥路28號(hào)天河支行天河?xùn)|路18號(hào)天暉閣五羊支行寺右新馬路77-79號(hào)錦城支行東風(fēng)東路858號(hào)錦城花園首層?xùn)|風(fēng)支行東風(fēng)中路318號(hào)嘉業(yè)大廈東湖支行東湖路128號(hào)龍湖大廈天謄支行天河區(qū)林和中路156號(hào)天謄花苑珠江新城支行天河區(qū)金穗路60號(hào)星匯園9號(hào)盤福支行（原流花支行）越秀區(qū)解放北路863號(hào)盤福商貿(mào)大廈海珠支行濱河?xùn)|路899號(hào)麗景灣南座解放路支行解放北路668號(hào)恒鑫御苑番禺支行番禺區(qū)市橋鎮(zhèn)清河?xùn)|路口岸大街1號(hào)十一蕪湖蕪湖支行蕪湖市北京東路203號(hào)蕪湖支行營(yíng)業(yè)部蕪湖市北京東路203號(hào)開發(fā)區(qū)分理處銀湖北路128號(hào)銀湖華庭7幢11－15號(hào)門面房二街分理處蕪湖市中二街86號(hào)華強(qiáng)支行銀湖北路華強(qiáng)都市廣場(chǎng)A區(qū)103號(hào)十二深圳深圳分行深圳市福田區(qū)福華三路深圳國(guó)際商會(huì)中心深圳分行新營(yíng)業(yè)部

深圳市福田區(qū)福華三路深圳國(guó)際商會(huì)中心紅荔路支行福田區(qū)白沙嶺紅荔中路園嶺大廈羅湖支行羅湖區(qū)寶安北路好百年總店大廈景田支行景田路婦兒中心附樓一、二層寶安支行寶安區(qū)新圳路與建安路交匯處香檳廣場(chǎng)裙樓一樓龍崗支行龍崗區(qū)龍翔大道紫薇花園會(huì)所中心區(qū)支行福田區(qū)福華一路國(guó)際商會(huì)大廈B座南山支行南山區(qū)南油大道現(xiàn)代夢(mèng)想家園裙房泰然支行福田區(qū)車公廟本元大廈一、二層福強(qiáng)支行福田區(qū)金田路水圍村金港豪庭裙樓福華支行福華路都市杰座東側(cè)一、二層深南支行福田區(qū)深南中路1012號(hào)（市委東側(cè)）龍華支行寶安區(qū)龍華街道人民南路和潤(rùn)大廈一層新安支行寶安區(qū)新安六路與創(chuàng)業(yè)路交叉口御景灣裙樓1、2層布吉支行龍崗區(qū)布吉中心花園商城一層沙井支行寶安區(qū)沙井鎮(zhèn)中心路沙井商會(huì)1樓濱海支行南山區(qū)海德三道濱海之窗1-3層十三昆明昆明分行東風(fēng)西路環(huán)球金融大廈17樓昆明分行營(yíng)業(yè)部東風(fēng)西路環(huán)球金融大廈17樓白龍路支行白龍路196號(hào)吳井支行吳井路67號(hào)安康支行安康路195號(hào)人民西路支行人民西路320號(hào)北京路支行北京路延長(zhǎng)線920號(hào)拓東路支行拓東路270號(hào)螺螄灣支行環(huán)城南路628十四天津天津分行天津市河西區(qū)賓水道增9號(hào)環(huán)渤海進(jìn)展中心A座6樓天津分行營(yíng)業(yè)部河西區(qū)賓水道增9號(hào)環(huán)渤海D座浦誠(chéng)支行河北區(qū)金緯路188號(hào)金辰園浦信支行天津市塘沽區(qū)新港路542－546號(hào)浦惠支行經(jīng)技開發(fā)區(qū)第三大街39號(hào)翠亨廣場(chǎng)114號(hào)浦安支行天津市和平區(qū)云南路3號(hào)浦泰支行南開區(qū)白堤路256號(hào)航宇公寓底商1~2層浦欣支行保稅區(qū)國(guó)貿(mào)路18號(hào)浦德支行北辰區(qū)京津公路與北醫(yī)道交口國(guó)稅大廈浦悅支行河?xùn)|區(qū)津塘公路40號(hào)增1號(hào)浦吉支行空港物流加工區(qū)西三道158號(hào)3號(hào)樓103浦祥支行天津市南開區(qū)廣開四馬路225號(hào)十五鄭州鄭州分行鄭州市金水路299號(hào)浦發(fā)銀行鄭州分行營(yíng)業(yè)部鄭州市金水路299號(hào)浦發(fā)銀行大學(xué)路支行大學(xué)路54號(hào)健康路支行健康路159號(hào)紫荊山路支行紫荊山路72號(hào)經(jīng)一路支行（原黃河路支行）經(jīng)一路海關(guān)大廈東明支行黃河路126號(hào)江山大廈金水支行金水路111號(hào)文化路支行文化路91號(hào)建西支行建設(shè)路219號(hào)花園支行花園路21號(hào)城東支行城東路18號(hào)經(jīng)三路支行鄭州市經(jīng)三路30號(hào)百花路支行鄭州市百花路46號(hào)21世紀(jì)支行花園路68號(hào)十六大連大連分行大連市中山區(qū)中山廣場(chǎng)3號(hào)大連分行營(yíng)業(yè)部大連市中山廣場(chǎng)3號(hào)（大連金融大廈5樓）高新園區(qū)支行大連市沙河口區(qū)黃河路649號(hào)（家樂福東100米）開發(fā)區(qū)支行大連市開發(fā)區(qū)金馬路198號(hào)（邁凱樂一層）站前支行大連市中山區(qū)勝利廣場(chǎng)28號(hào)A座（國(guó)美電器西側(cè)）中山支行大連市中山區(qū)港灣街7號(hào)（時(shí)代大廈一層）西崗支行大連市西崗區(qū)新開路82號(hào)（越秀大廈一層）學(xué)苑廣場(chǎng)支行大連市沙河口區(qū)數(shù)碼路南段5號(hào)（好又多超市南側(cè)）和平廣場(chǎng)支行大連市沙河口區(qū)和平現(xiàn)代商業(yè)城金銀島E座7號(hào)民主廣場(chǎng)支行大連市中山區(qū)長(zhǎng)江路77號(hào)經(jīng)典生活6-1-7號(hào)十七濟(jì)南濟(jì)南分行和平路55號(hào)濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部

濟(jì)南市解放路165號(hào)山大路支行山大路242-2號(hào)市中支行大緯二路84號(hào)市南支行經(jīng)十一路40號(hào)泉城路支行泉城路366號(hào)舜耕支行濟(jì)大路15號(hào)和平支行和平路55號(hào)花園支行花園路170號(hào)槐蔭支行經(jīng)十路454號(hào)十八成都成都分行成都市雙林路98號(hào)附1號(hào)成都分行營(yíng)業(yè)部

成都市雙林路98號(hào)附1號(hào)科華支行科華北路153號(hào)石室支行成都市文翁路126號(hào)順城支行成都市順城大街229號(hào)附1號(hào)雙楠支行成都市大石西路111號(hào)錦都支行成都市通惠門路3號(hào)蜀漢支行成都蜀漢路520號(hào)十九西安西安分行西安市北大街29號(hào)西安分行營(yíng)業(yè)部

西安市北大街29號(hào)含光支行甜水井56號(hào)高新開發(fā)區(qū)支行高新路步長(zhǎng)大廈一層未央路支行未央路130號(hào)桃園路支行西安市桃園路105號(hào)西整商住大廈一層大慶路支行西安市大慶路3號(hào)蔚藍(lán)國(guó)際一層友誼東路支行友誼東路33號(hào)文藝路支行西安市文藝北路5號(hào)家春秋國(guó)際美居中心一層二十沈陽(yáng)沈陽(yáng)分行沈河區(qū)青年大街158號(hào)沈陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部

青年大街158號(hào)泰山支行皇姑區(qū)黃河南大街93號(hào)5門方圓支行沈河區(qū)悅賓街1號(hào)五里河支行和平區(qū)三好街55號(hào)大東支行大東區(qū)大北關(guān)街71號(hào)鐵西支行鐵西區(qū)沈遼中路5號(hào)和平支行和平區(qū)市府大路166號(hào)城中支行沈陽(yáng)市和平區(qū)南五馬路135號(hào)二十一武漢武漢分行武漢市武昌洪山路1號(hào)武漢分行營(yíng)業(yè)部武漢市武昌洪山路1號(hào)江漢支行新華下特路8號(hào)光谷支行洪山區(qū)珞瑜路716號(hào)沿江支行江漢區(qū)沿江大道133號(hào)廣源大廈沌口支行經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)路149號(hào)武昌支行武昌區(qū)首義路江岸支行江岸區(qū)建設(shè)大道976號(hào)青山支行洪山區(qū)友誼大道996號(hào)橋口支行硚口區(qū)解放大道1045號(hào)寶豐時(shí)代大樓長(zhǎng)青支行（待開業(yè)）武漢市江漢區(qū)常青路常寧里特1號(hào)二十二青島青島分行青島市香港西路53號(hào)青島分行營(yíng)業(yè)部青島市香港西路53號(hào)城陽(yáng)支行城陽(yáng)區(qū)正陽(yáng)路307號(hào)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)支行經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)井岡山路400號(hào)香港東路支行

香港東路238號(hào)南京路支行青島市市南區(qū)南京路100號(hào)東海中路支行東海中路8號(hào)甲二十三太原太原分行太原市迎澤大街333號(hào)太原分行營(yíng)業(yè)部太原市迎澤大街333號(hào)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)支行太原市許坦西街60號(hào)雙塔西街支行

太原市雙塔西街162號(hào)漪汾街支行太原市漪汾街支行建設(shè)路支行太原市建設(shè)北路99號(hào)興華街支行太原市興華北街11號(hào)晉中支行晉中市榆次區(qū)迎賓路95號(hào)二十四長(zhǎng)沙長(zhǎng)沙分行長(zhǎng)沙市芙蓉中路478號(hào)運(yùn)達(dá)國(guó)際廣場(chǎng)長(zhǎng)沙分行營(yíng)業(yè)部長(zhǎng)沙市芙蓉中路478號(hào)運(yùn)達(dá)國(guó)際廣場(chǎng)三湘支行

芙蓉區(qū)晚報(bào)大道時(shí)速風(fēng)標(biāo)大廈1樓芙蓉支行

長(zhǎng)沙市人民路35號(hào)省建苑大廈一樓東塘支行

長(zhǎng)沙市勞動(dòng)?xùn)|路65號(hào)亞華·香舍花都一樓侯家塘支行長(zhǎng)沙市勞動(dòng)西路102號(hào)興威.新嘉園一樓五一路支行長(zhǎng)沙市五一大道559號(hào)聯(lián)合商廈一樓株洲支行株洲市天元區(qū)長(zhǎng)江北路16號(hào)招投標(biāo)大廈綜合樓一樓二十五哈爾濱哈爾濱分行哈爾濱市南崗區(qū)紅旗大街226號(hào)哈爾濱分行營(yíng)業(yè)部哈爾濱市南崗區(qū)紅旗大街226號(hào)動(dòng)力支行哈爾濱三大動(dòng)力路8號(hào)南崗支行南崗區(qū)花園街322號(hào)道里支行哈爾濱市道里區(qū)經(jīng)緯二道街24號(hào)匯賓支行南崗區(qū)東大直街178號(hào)開發(fā)區(qū)支行哈爾濱市漢水路200號(hào)二十六南昌南昌分行南昌市永叔路15號(hào)南昌分行營(yíng)業(yè)部南昌市永叔路15號(hào)物華支行南昌市孺子路479號(hào)天寶支行南昌市二七南路459號(hào)長(zhǎng)天支行南昌市福州路28號(hào)二十七南寧南寧分行廣西南寧市民族大道98號(hào)南寧分行營(yíng)業(yè)部南寧市民族大道98號(hào)桃源支行南寧市桃源路86號(hào)東葛支行南寧市東葛路86號(hào)二十八長(zhǎng)春長(zhǎng)春分行吉林省長(zhǎng)春市西安大路1299號(hào)長(zhǎng)春分行營(yíng)業(yè)部吉林省長(zhǎng)春市西安大路1299號(hào)二十九烏魯木齊烏魯木齊分行烏魯木齊市民主路87號(hào)烏魯木齊分行營(yíng)業(yè)部烏魯木齊市民主路87號(hào)黃河路支行烏魯木齊市黃河路313號(hào)北京南路支行烏魯木齊市北京南路557號(hào)新民路支行烏魯木齊市新民路5號(hào)三十呼和浩特呼和浩特分行呼和浩特市大學(xué)西街28號(hào)呼和浩特分行營(yíng)業(yè)部呼和浩特市大學(xué)西街28號(hào)三十一合肥合肥分行合肥市蜀山區(qū)長(zhǎng)江西路3號(hào)春天大廈合肥分行營(yíng)業(yè)部合肥市蜀山區(qū)長(zhǎng)江西路3號(hào)春天大廈

附錄三：銀聯(lián)通辦理網(wǎng)點(diǎn)這是老銀聯(lián)的方式，建議不做推廣這是老銀聯(lián)的方式，建議不做推廣銀聯(lián)通聯(lián)網(wǎng)銀行轉(zhuǎn)出卡柜臺(tái)辦理網(wǎng)點(diǎn)合作銀行一般用戶轉(zhuǎn)出卡開通高級(jí)用戶轉(zhuǎn)出卡開通地區(qū)受理卡種浦東進(jìn)展銀行網(wǎng)上銀行銀行柜面全國(guó)東方借記卡興業(yè)銀行網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行全國(guó)興業(yè)借記卡中國(guó)銀行銀行柜面銀行柜面上海長(zhǎng)城信用卡交通銀行網(wǎng)上銀行銀行柜面上海太平洋借記卡上海銀行銀行柜面銀行柜面上海申卡借記卡招商銀行網(wǎng)上銀行銀行柜面上海一卡通借記卡中信實(shí)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行銀行柜面上海理財(cái)寶借記卡深圳進(jìn)展銀行網(wǎng)上銀行銀行柜面上海理財(cái)通、一戶通卡上海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社銀行柜面銀行柜面上海如意借記卡

注：此信息由ChinaPay公司提供，華安不負(fù)責(zé)對(duì)該等信息的不時(shí)更新，請(qǐng)投資者前去各網(wǎng)點(diǎn)辦理之前，撥打咨詢電行確認(rèn)。附錄四：網(wǎng)上交易功能簡(jiǎn)介帳戶賬戶查詢我的投資點(diǎn)擊“我的投資”功能將列出投資者持有華安旗下開放式基金的情況，包括基金份額、基金現(xiàn)值等；點(diǎn)擊單個(gè)基金的名稱，還可了解該基金在不同交易賬戶下的持有份額情況。交易查詢“交易查詢”功能可提供：當(dāng)日托付查詢：查詢當(dāng)日托付情況，成交與否可通過此功能查詢。查詢歷史交易情況：查詢過去成功的基金交易情況。對(duì)賬單查詢：查詢您持有的基金份額及基金分紅等信息?；鹩囝~查詢：查詢您目前持有的基金份額及資產(chǎn)情況。資料變動(dòng)查詢：查看您的個(gè)人資料修改情況。基金凈值查詢：能夠查看歷史的基金凈值。收益查詢投資者通過“投資收益查詢”功能能夠查詢所投資的基金的收益和成本變化情況?；鸾灰谆鹫J(rèn)購(gòu)/集中申購(gòu)?fù)顿Y者通過“基金認(rèn)購(gòu)”或“集中申購(gòu)”功能能夠申請(qǐng)購(gòu)買尚在發(fā)行期的開放式基金，差不多成立的基金不能通過“基金認(rèn)購(gòu)”功能來(lái)購(gòu)買?；鹕曩?gòu)?fù)顿Y者通過“基金申購(gòu)”功能能夠申請(qǐng)購(gòu)買華安旗下差不多成立并打開封閉期的開放式基金?；疒H回投資者通過“基金贖回”功能能夠申請(qǐng)贖回華安旗下的開放式基金?；疝D(zhuǎn)換投資者通過“基金轉(zhuǎn)換”功能能夠申請(qǐng)將目前持有的開放式基金轉(zhuǎn)換成華安治理的其它開放式基金。定期定額投資者通過“定期定額”功能能夠申請(qǐng)約定在每期扣款日以固定金額申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金，每期扣款金額不低于人民幣300元。目前華安電子直銷投資者可進(jìn)行華安旗下所有開放式基金的定期定額投資業(yè)務(wù)（定期定額申購(gòu)僅限銀基通業(yè)務(wù)）。預(yù)約交易“預(yù)約交易”是指按照預(yù)先設(shè)定的條件提交申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，目前可預(yù)先設(shè)定的條件包括指定收盤點(diǎn)位（上證綜指、上證180指數(shù)及深證成指三種指數(shù)）、指定日期、上一日份額凈值。（目前僅限“銀基通”資金結(jié)算方式）托管轉(zhuǎn)入由于其它交易賬戶的基金因代銷機(jī)構(gòu)不同而不能全部進(jìn)行“基金轉(zhuǎn)換”、“預(yù)約交易”及“定期定額”等業(yè)務(wù)，有的目前還只能購(gòu)買華安旗下部分開放式基金，假如想將其它交易賬戶的基金轉(zhuǎn)入華安電子直銷項(xiàng)下的交易賬戶并通過電子交易方式進(jìn)行基金交易，請(qǐng)先去原銷售渠道進(jìn)行基金托管轉(zhuǎn)出，然后通過“托管轉(zhuǎn)入”功能將轉(zhuǎn)出的份額轉(zhuǎn)入華安電子直銷項(xiàng)下的交易賬戶，如此，那些份額就可通過電子直銷進(jìn)行交易了帳戶賬戶治理資料修改投資者通過“資料修改”功能能夠修改基金賬戶密碼、基金分紅方式、對(duì)賬單郵寄地址、電話、手機(jī)等聯(lián)絡(luò)方