案防工作心得【5篇】

第第頁案防工作心得【5篇】案防工作心得【5篇】這些天專心學習了關于銀行的案防制度和一些詳細案件和重大風險事件防控上的有關內容，并結合在一些有關銀行人員身上犯下的特別案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！案防工作心得最新（篇1）無論多么完善的內掌握度，假如得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設而已。合規(guī)經營是我行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必需履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內控和案防制度執(zhí)行年活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網點、各部門，掩蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，我行必需將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。首先，合規(guī)經營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本掌握、風險掌握、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社制造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消退于無形。其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展肯定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經營是落實，實現發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。那么，怎樣才能使合規(guī)經營深化人心，促進信用社的健康發(fā)展?我認為把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自己培養(yǎng)獨立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，擅長準時提出對異樣業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問究竟。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱蔽著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營供應強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，準時幫忙有困難的員工解決問題，解快樂扉，讓大家學習用心、工作舒心、生活快樂。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或嘉獎;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要根據規(guī)定給予懲罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員常常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提示，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)覺問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會牢記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。榜樣的力氣是無窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要領先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現合規(guī)，給廣闊員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在農村信用社經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，常常性地開展典型案例警示教育活動，特殊?????是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)制造價值的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現農村信用社持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力氣!案防工作心得最新（篇2）近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控學問問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增加了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱忱，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以自重、自省、自警、自勵從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。作為銀行首先必需要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立全責的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實際，做到三個加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增加廣闊員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工喜愛自己所從事的職業(yè)。其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本掌握、風險掌握、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行制造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消退于無形。再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行?？傊?，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)制造價值的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現銀行持續(xù)穩(wěn)健經營貢獻力氣!案防工作心得最新（篇3）眾所周知，商業(yè)銀行內部掌握是銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中掌握、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內部掌握和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的全部者，是我行內部掌握和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合規(guī)經營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規(guī)經營有了更加深刻的認識。首先，對于內控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部掌握才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其掌握之下進行，沒有例外與個案處理。其次，談談對于合規(guī)經營的認識。第一，合規(guī)經營是落實發(fā)展觀，實現可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以發(fā)展觀為統領，實現又快又好的發(fā)展，就必需堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的平安穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。第二，合規(guī)經營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統的人一般，不可能健康成長。第三，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展肯定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，內控防案和合規(guī)經營如此重要，如何才能使其深化人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應當做到以下四點。第一，始終牢記并貫徹內控防案十理念：一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍;基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人;業(yè)務經理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內控效能的重要措施;準時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內控的主體是要控人;整體聯動相互協作是做好內控工作的平臺;內控是一項持續(xù)性的工作。第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，專心學習法紀規(guī)章制度和現實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑閱歷操作。其次，要樹立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部掌握人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經過近百年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，假如每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠根據銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完善的規(guī)章制度，假如得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經營機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經理審核柜員的票據，網點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，擅長準時提出對異樣業(yè)務的疑問。通過這次內控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保平安，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信念，不斷地學習和把握各項專業(yè)學問和技能，以飽滿的熱忱投入到中行的事業(yè)中，為中行的將來發(fā)展貢獻自己的一份力氣!案防工作心得最新（篇4）十月底，聯社編寫了案件風險防控治理培訓資料，結合聯社下發(fā)的典型案例的通報，樂觀開展了討論與學習，參照制度專心查找問題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。通過培訓，本人對案防治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現就本次培訓談點個人體會與收獲。信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，懲罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴峻的結果。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應當使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特殊?????是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應當是有很強的震憾，模范地遵守內掌握度，不僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應當將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。長期以來，信用社內有章不循現象嚴峻，不能將制定各項內掌握度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內掌握度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴峻違反內掌握度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴峻的更應清理出信用社隊伍。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心預備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患毀滅在萌芽狀態(tài)。特殊?????是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和把握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。專心履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，專心嚴厲?對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心溶化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于詳細工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風險掌握優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名合格的農信人。案防工作心得最新（篇5）為了進一步引導全行職工牢固樹立“珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪”的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為“前車之覆、后車之鑒”案防教材進行警示教育的展覽。案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、緣由及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向;在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，