基金定投介紹課件

Automaticinvestmentplan生財(cái)有道聚沙成塔makemoneysandintotower基金定投Automaticinvestmentplan生財(cái)有道聚1產(chǎn)品簡介PRODUCT

INTRODUCTION產(chǎn)品分析PRODUCTANALYSIS產(chǎn)品組合PRODUCTPORTFOLIOAutomaticinvestmentplan基金定投產(chǎn)品簡介PRODUCTINTRODUCTION產(chǎn)品分析PR2Automaticinvestmentplan基金定投{什么是基金定投？}WhatisFundinvestment？基金定投丨

基本概念丨總體特點(diǎn)Automaticinvestmentplan基金定投{3基金定投Fundinvestment基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時(shí)間（如每月8日）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析、技術(shù)分析、演化分析，其中基本分析主要應(yīng)用于投資標(biāo)的物的選擇上，技術(shù)分析和演化分析則主要應(yīng)用于具體投資操作的時(shí)間和空間判斷上，作為提高投資分析有效性和可靠性的重要補(bǔ)充。Automaticinvestmentplan基金定投基金定投Fundinvestment基金定投是定期定額投資4基本概念Thebasicconcept基金定投有懶人理財(cái)之稱，價(jià)值緣于華爾街流傳的一句話：“要在市場中準(zhǔn)確地踩點(diǎn)入市，比在空中接住一把飛刀更難?！比绻扇》峙I入法，就克服了只選擇一個(gè)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行買進(jìn)和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投資中立于不敗之地，即定投法。一般而言，基金的投資方式有兩種，即單筆投資和定期定額。由于基金“定額定投”起點(diǎn)低、方式簡單，所以它也被稱為“小額投資計(jì)劃”或“懶人理財(cái)”。相對定投，單筆投資收益可能很高，但風(fēng)險(xiǎn)也很大。由于規(guī)避了投資者對進(jìn)場時(shí)機(jī)主觀判斷的影響，定投方式與股票投資或基金單筆投資追高殺跌相比，風(fēng)險(xiǎn)明顯降低?；鸲ㄆ诙~投資具有類似長期儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風(fēng)險(xiǎn)。它有自動(dòng)逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價(jià)格如何變化總能獲得一個(gè)比較低的平均成本，因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動(dòng)性。Automaticinvestmentplan基金定投基本概念Thebasicconcept基金定投有懶人理財(cái)5總體特點(diǎn)GeneralcharacteristicsAutomaticinvestmentplan基金定投普通投資者很難適時(shí)掌握正確的投資時(shí)點(diǎn)，常?？赡苁窃谑袌龈唿c(diǎn)買入，在市場低點(diǎn)賣出。而采用基金定期定額投資方式，不論市場行情如何波動(dòng)，每個(gè)月固定一天定額投資基金，由銀行自動(dòng)扣款，自動(dòng)依基金凈值計(jì)算可買到的基金份額數(shù)。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的，投資的成本也比較平均。舉例來說，一年之中，若每隔兩個(gè)月投資100元于某一只開放式基金，則每次可購得的份額數(shù)分別為100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累計(jì)份額數(shù)為611.2份，則平均成本為600÷611.2=0.982元，而投資報(bào)酬率則為（1.1×611.2-600)÷600×100%=12.05%，比起一開始即以1元的申購價(jià)格投資600元的投資報(bào)酬率10%為佳。(注：基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，過往范例僅供參考，不作為基金投資收益率的暗示或保證。)自動(dòng)扣款成本平均總體特點(diǎn)GeneralcharacteristicsAut6{產(chǎn)品虧損怎么破？}whatabouttheproductloss？Automaticinvestmentplan基金定投逆市場行情銷售丨做好資源分配丨三種推薦股丨解套案例{產(chǎn)品虧損怎么破？}whatabouttheprodu7Automaticinvestmentplan基金定投大道至簡知易行難巴菲特的追跌殺漲理論：“在別人恐懼的時(shí)候我買入，在別人瘋狂的時(shí)候我賣出?！?、解決勇氣，戰(zhàn)勝人性（人性）2、判斷不了底部，猜底部最有危險(xiǎn)，最后一跌風(fēng)險(xiǎn)巨大（專業(yè)）逆市場行情銷售Automaticinvestmentplan基金定投大8Automaticinvestmentplan基金定投做好資源分配賭博的風(fēng)險(xiǎn)大還是買基金的風(fēng)險(xiǎn)大？既然風(fēng)險(xiǎn)無法避免不如用資產(chǎn)配置將風(fēng)險(xiǎn)平抑掉虧損在所難免，一切盈利皆為概率Automaticinvestmentplan基金定投做9Automaticinvestmentplan基金定投爭取時(shí)間與空間市場漲跌原本沒有風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于倉位那么如何化解風(fēng)險(xiǎn)呢？1、拉長時(shí)間2、空間——定投Automaticinvestmentplan基金定投爭10Automaticinvestmentplan基金定投選好產(chǎn)品（選工具）比業(yè)績、比排名、評級是否有選價(jià)值、選成長、大小都得湊漲買老、跌買新、勿忘配固收看擇股、看擇時(shí)、長持老績優(yōu)Automaticinvestmentplan基金定投選11{產(chǎn)品都有什么組合？}WhataretheproductcombinationsAutomaticinvestmentplan基金定投心理測試丨替代組合丨兩種組合丨選好產(chǎn)品{產(chǎn)品都有什么組合？}Whataretheproduc12Automaticinvestmentplan基金定投心理測試情景一：有一筆100萬的資金，有以下兩個(gè)選擇絕對收益5%一年有可能賺10%，有可能什么都得不到情景二：有一筆100萬的資金，有以下兩個(gè)選擇絕對虧損5%一年有可能虧10%，有可能什么都不虧如何選擇？Automaticinvestmentplan基金定投心13Automaticinvestmentplan基金定投基金代碼基金名稱投資類型基金特色002969易方達(dá)豐和債券債券型二級債基，配置部分白馬股增強(qiáng)收益。基金經(jīng)理張清華是老牌績優(yōu)二級債券經(jīng)理，所管理的固收類基金全部優(yōu)于同類平均。000286銀華信用季季紅債券型作為一款純債基金，主要投資于城投債，國開債等收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)小的照全品種。成立五年來年化收益6%以上，分紅穩(wěn)定。660010農(nóng)銀策略精選大盤平衡主要投資醫(yī)藥、白酒、電子信息版塊的龍頭股，持股集中，對熱點(diǎn)把握能力較強(qiáng)，回撤控制能力較好。替代組合Automaticinvestmentplan基金定投基14Automaticinvestmentplan基金定投勢如破竹組合（積極型）從圖中可以得出持有360天以后上漲10%-30%的概率最大Automaticinvestmentplan基金定投勢15Automaticinvestmentplan基金定投固若金湯組合（穩(wěn)健型）從圖中可以得出持有180天以后上漲0-10%的概率最大，高達(dá)72.1%。該組合產(chǎn)品的交易建議：最近三年任意時(shí)點(diǎn)買入且投資預(yù)期大于180天，期間正收益的概率98.0%；期間盈利年化6%以上的概率81.7%該組合近三年最大回撤22.0%;假設(shè)100萬資金的客戶，建議配置該組合17萬，其余配置理財(cái)，理由上虧損概率為0%該組合牛市能有基礎(chǔ)收益，熊市能有超額收益。Automaticinvestmentplan基金定投固16Automaticinvestmentplan基金定投固若金湯組合（穩(wěn)健型）該組合最近一年累計(jì)收益率12.3%，超越傳統(tǒng)理財(cái)年化收益率7.5%以上組合近三年的年化收益率5.6%組合持有市場越長，跑贏理財(cái)?shù)母怕屎头仍酱?。Automaticinvestmentplan基金定投固17Automaticinvestmentplan基金定投安信消費(fèi)醫(yī)藥股票（階段漲幅）000974Automaticinvestmentplan基金定投安18Automaticinvestmentplan基金定投安信消費(fèi)醫(yī)藥股票（持倉明細(xì)）股票名稱最新價(jià)漲跌幅持倉占比濟(jì)川藥業(yè)60056648.64-0.78%5.54%老鳳祥60061237.50-0.5%5.18%生物股份60020123.39-0.55%4.34%華東醫(yī)藥00096347.89-0.64%3.7%葛洲壩6000686.97-0.57%3.56%口子窯60358965.440.85%3.08%金風(fēng)科技00220214.780.61%2.75%歌力思60380824.34-0.08%2.48%Automaticinvestmentplan基金定投安19Automaticinvestmentplan基金定投匯添富高端制造股票（階段漲幅）001725Automaticinvestmentplan基金定投匯20Automaticinvestmentplan基金定投匯添富高端制造股票（階段漲幅）股票名稱最新價(jià)漲跌幅持倉占比中國平安60131864.100.55%9.52%工商銀行6013985.56-0.36%8.46%分眾傳媒00202712.58-0.79%7.84%中國太保60160135.431.40%5.97%天齊鋰業(yè)002466--5.38%伊利股份60088730.88-1.47%5.30%中國石化6000286.500.15%4.03%通化東寶60086724.87-1.03%4.6%Automaticinvestmentplan基金定投匯21Automaticinvestmentplan基金定投嘉實(shí)新興產(chǎn)業(yè)股票（階段漲幅）000751Automaticinvestmentplan基金定投嘉22Automaticinvestmentplan基金定投嘉實(shí)新興產(chǎn)業(yè)股票（階段漲幅）股票名稱最新價(jià)漲跌幅持倉占比長春高新000661216.490.79%8.08%海康威視00241539.050.51%8.00%精測電子30056770.040.07%7.10%華東醫(yī)藥00096348.330.27%6.22%慈文傳媒00234328.790.31%5.68%大華股份00223623.32-0.43%5.31%招商銀行60003628.930.77%5.29%格力電器00065149.83-0.10%5.00%Automaticinvestmentplan基金定投嘉23Automaticinvestmentplan基金定投解套案例如果你在2015年4月13日認(rèn)購了華創(chuàng)板50指數(shù)，目前單位凈值0.77（2018-04-20）；100萬的本金目前浮虧23萬；如果你在2017年開始買入組合盈利+22.9%，贖回的3萬漲至93.15萬；如果加倉定投該組合，定投每期