保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司合規(guī)經(jīng)營要點(diǎn)課件

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司合規(guī)經(jīng)營要點(diǎn)XX保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司主講人：XXX2018年1月

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司合規(guī)經(jīng)營要點(diǎn)XX保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司主講人：1目錄Contents合規(guī)要點(diǎn)業(yè)務(wù)檔案管理經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理保費(fèi)傭金管理授權(quán)委托與告知業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍分支機(jī)構(gòu)開設(shè)合規(guī)依據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)基本服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法其他監(jiān)管辦法、規(guī)定基本服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)目錄Contents合規(guī)要點(diǎn)業(yè)務(wù)檔案管理經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理保費(fèi)傭2Part1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)經(jīng)營范圍

Part1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)經(jīng)營范圍3?根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：（一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)人、辦理投保手續(xù)；（二）協(xié)助被保險(xiǎn)人或受益人進(jìn)行索賠；（三）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；（四）為委托人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)；（五）中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司入場證：經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍?根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：4業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍全國注冊地1000萬5000萬港、澳、臺除外業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍全國注冊地1000萬5000萬港、澳、臺除外5?超經(jīng)營范圍問題最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國合同法》若干問題的解釋（一）第十條當(dāng)事人超越經(jīng)營范圍訂立合同，人民法院不因此認(rèn)定合同無效。但違反國家限制經(jīng)營、特許經(jīng)營以及法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營規(guī)定的除外。中國保監(jiān)會(huì)《關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售的通知》，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品除外。在保險(xiǎn)領(lǐng)域，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營范圍由規(guī)章加以明定，并且規(guī)定了嚴(yán)厲的法律責(zé)任。很明顯，在一定意義上，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營范圍是從嚴(yán)掌握的。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍?超經(jīng)營范圍問題業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍6Part2分支機(jī)構(gòu)開設(shè)

Part2分支機(jī)構(gòu)開設(shè)7經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊資本最低限額為5000萬元。經(jīng)營區(qū)域?yàn)楣ど套缘怯浀厮谑?、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊資本最低限額為1000萬元。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本。?經(jīng)營區(qū)域與注冊資本成立分支機(jī)構(gòu)考慮因素：公司經(jīng)營戰(zhàn)略需要、在當(dāng)?shù)赜锌蛻糍Y源、營銷團(tuán)隊(duì)加盟、保險(xiǎn)公司合作需要分支機(jī)構(gòu)開設(shè)經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列8?保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)沒有受到刑罰或者重大行政處罰；（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)未引發(fā)30人以上群訪群訴事件或者100人以上非正常集中退保事件（四）最近2年內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不存在運(yùn)營未滿1年退出市場的情形；（五）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；（六）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)有符合要求的營業(yè)場所、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)，以及與經(jīng)營業(yè)務(wù)相匹配的其他設(shè)施；（七）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職條件；（八）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

中國保監(jiān)會(huì)收到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立申請后，可以對申請人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解擬設(shè)公司的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項(xiàng)。

中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。分支機(jī)構(gòu)開設(shè)?保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司設(shè)9籌建攻略Step1工商、稅務(wù)登記

Step2監(jiān)管系統(tǒng)填報(bào)信息Step3Step4保監(jiān)開業(yè)報(bào)告分支機(jī)構(gòu)開設(shè)高管（負(fù)責(zé)人）任職資格申請籌建攻略Step1工商、稅務(wù)登記Step2監(jiān)管系統(tǒng)填報(bào)信10Part3授權(quán)委托與告知Part3授權(quán)委托與告知11授權(quán)委托與告知客戶基本情況調(diào)查1委托授權(quán)擬定投保方案詢價(jià)與報(bào)價(jià)辦理投保手續(xù)日常服務(wù)協(xié)助索賠23456授權(quán)委托與告知客戶基本1委托授權(quán)擬定投保方案詢價(jià)與報(bào)價(jià)辦理投12第四十八條

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂委托合同，依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng)。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。第五十條

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)制作并出示規(guī)范的客戶告知書?？蛻舾嬷獣辽賾?yīng)當(dāng)包括以下事項(xiàng)：（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式；（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人獲取報(bào)酬的方式，包括是否向保險(xiǎn)公司收取傭金等情況；（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其高級管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系；（四）投訴渠道及糾紛解決方式。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。?《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》有關(guān)委托授權(quán)的相關(guān)規(guī)定授權(quán)委托與告知第四十八條

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂委托13一式兩份，甲乙雙方用印一式兩份，甲乙雙方用印一式兩份，經(jīng)紀(jì)公司用印，客戶回執(zhí)簽字或蓋章向保險(xiǎn)公司提供，詢價(jià)使用客戶授權(quán)委托一式兩份，甲乙雙方用印一式兩份，甲乙雙方用印一式兩份，經(jīng)紀(jì)公14Part4業(yè)務(wù)檔案管理Part4業(yè)務(wù)檔案管理15?《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》關(guān)于業(yè)務(wù)檔案的相關(guān)規(guī)定第四十四條

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）通過本機(jī)構(gòu)簽訂保單的主要情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，保單號，產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式，投保日期，保險(xiǎn)期間等；（二）保險(xiǎn)合同對應(yīng)的傭金金額和收取方式等；（三）保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況，保險(xiǎn)金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的情況；（四）為保險(xiǎn)合同簽訂提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的從業(yè)人員姓名，領(lǐng)取報(bào)酬金額、領(lǐng)取報(bào)酬賬戶等；（五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)信息。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。第五十一條

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺賬、客戶告知書以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過1年的不得少于10年。業(yè)務(wù)檔案管理?《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》關(guān)于業(yè)務(wù)檔案的相關(guān)規(guī)定業(yè)務(wù)檔案管理16經(jīng)紀(jì)傭金結(jié)算單直傭發(fā)放明細(xì)表其他業(yè)務(wù)費(fèi)用保險(xiǎn)公司類客戶類監(jiān)管類費(fèi)用類授權(quán)委托協(xié)議客戶投保資料客戶保險(xiǎn)合同客戶保全資料客戶理賠資料監(jiān)管報(bào)表審計(jì)報(bào)告排查報(bào)告各類匯報(bào)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)協(xié)議產(chǎn)品傭金協(xié)議單證管理協(xié)議其他補(bǔ)充協(xié)議業(yè)務(wù)檔案分類業(yè)務(wù)檔案管理經(jīng)紀(jì)傭金結(jié)算單保險(xiǎn)公司類客戶類監(jiān)管類費(fèi)用類授權(quán)委托協(xié)議監(jiān)管報(bào)17當(dāng)前檔案管理重點(diǎn)：業(yè)務(wù)檔案客戶書面檔案電子業(yè)務(wù)臺賬1、客戶授權(quán)委托及知書2、保單復(fù)印件3、保險(xiǎn)發(fā)票及其它4、客戶理賠材料1、客戶及保單信息2、保費(fèi)及傭金信息3、保費(fèi)解付情況4、傭金結(jié)算情況業(yè)務(wù)檔案管理當(dāng)前檔案管理重點(diǎn)：業(yè)務(wù)檔案客戶書面檔案電子業(yè)務(wù)臺賬1、18Part5保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理Part5保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理19?《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》執(zhí)業(yè)培訓(xùn)的規(guī)定第三十三條

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育，培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識、法律知識及職業(yè)道德。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以委托保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織或者其他機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)建立完整的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員培訓(xùn)檔案。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理?《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》執(zhí)業(yè)培訓(xùn)的規(guī)定保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理20?具備專業(yè)能力《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》×《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》×《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》×保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前，所屬公司應(yīng)當(dāng)為其在保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，資格證書不作為執(zhí)業(yè)登記管理的必要條件。保監(jiān)會(huì)要求，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范從業(yè)人員準(zhǔn)入管理，認(rèn)真對從業(yè)人員進(jìn)行甄選，加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)，確保從業(yè)人員品行良好，具有相應(yīng)的專業(yè)能力保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理?具備專業(yè)能力保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理21保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第三十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為其保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員只限于通過一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員變更所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的，新所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)為其進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，原所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷執(zhí)業(yè)登記。執(zhí)業(yè)登記唯一性保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理執(zhí)業(yè)登記唯一性22?持證上崗要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員只能在授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并向客戶主動(dòng)出示《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)不得向未辦理執(zhí)業(yè)登記的人員發(fā)放傭金或任何形式的勞務(wù)報(bào)酬。?哪幾類人員可以辦理執(zhí)業(yè)證？01勞動(dòng)合同02勞務(wù)派遣03代理合同（經(jīng)紀(jì)合同）04非全日制用工保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理?持證上崗要求01勞動(dòng)合同02勞務(wù)派遣03代理合同（經(jīng)紀(jì)合同230102020203未及時(shí)注銷如果之前公司辦理過執(zhí)業(yè)登記，未及時(shí)注銷，當(dāng)前服務(wù)的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)不能其辦理在本單位的執(zhí)業(yè)登記，意味著不能開展保險(xiǎn)營銷活動(dòng)。執(zhí)業(yè)掛靠除第2點(diǎn)，還涉嫌虛掛營銷員，尤其是保險(xiǎn)公司虛掛營銷員走賬，處罰力度大。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不在執(zhí)業(yè)期展業(yè)開展保險(xiǎn)營銷活動(dòng)時(shí)，未開始執(zhí)業(yè)或執(zhí)業(yè)證過期保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)業(yè)管理0102020203未及時(shí)注銷執(zhí)業(yè)掛靠風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不在執(zhí)業(yè)期展業(yè)保24Part6保費(fèi)傭金管理Part6保費(fèi)傭金管理25?保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)中介合作開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂委托代理協(xié)議/經(jīng)紀(jì)合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)及傭金支付標(biāo)準(zhǔn)。?保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)替客戶向保險(xiǎn)公司代繳保險(xiǎn)費(fèi)以及為客戶代領(lǐng)的退保金和保險(xiǎn)金，應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用賬戶專門存放，并進(jìn)行獨(dú)立核算，及時(shí)將款項(xiàng)劃撥給保險(xiǎn)公司或客戶，不得挪用該賬戶內(nèi)的資金。?保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金。?保險(xiǎn)公司總公司或者其省級分公司應(yīng)當(dāng)使用唯一的支出賬戶、以轉(zhuǎn)賬方式直接向保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)支付傭金，且不得以現(xiàn)金方式支付，保險(xiǎn)公司省級以下分支機(jī)構(gòu)不得支付傭金。?保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁給予或承諾給予客戶保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)回扣和其他任何利益，嚴(yán)禁向客戶支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或其他非法利益。?保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面推行業(yè)務(wù)實(shí)名銷售，嚴(yán)格落實(shí)“賣者有責(zé)”制度，應(yīng)當(dāng)在投保單和銷售管理系統(tǒng)中明示銷售人員姓名及其所屬分支機(jī)構(gòu)（部門）。傭金支付對象必須與銷售人員姓名保持一致。保費(fèi)傭金管理?保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)中介合作開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂委托代26保費(fèi)傭金導(dǎo)圖代收保費(fèi)專戶客戶經(jīng)紀(jì)人A經(jīng)紀(jì)人B保費(fèi)收取專戶手續(xù)費(fèi)/傭金支付專戶代收保費(fèi)專戶傭金收取賬戶（基本戶）保險(xiǎn)公司經(jīng)紀(jì)公司保費(fèi)傭金管理保費(fèi)傭金導(dǎo)圖代收保費(fèi)專戶客戶經(jīng)紀(jì)人A經(jīng)紀(jì)人B保費(fèi)收取專戶手續(xù)27若對賬金額不統(tǒng)一，需及時(shí)與保險(xiǎn)公司核實(shí)清楚。結(jié)算單等用印材料按照保險(xiǎn)公司的要求用印，是公章、財(cái)務(wù)章需要問清楚。保險(xiǎn)公司出具結(jié)算單（業(yè)務(wù)清單）經(jīng)紀(jì)公司核對無誤，結(jié)算單用印經(jīng)紀(jì)公司開具發(fā)票保險(xiǎn)公司傭金支付財(cái)險(xiǎn)結(jié)算周期最短可隔日結(jié)算，一般為月結(jié)，或可根據(jù)業(yè)務(wù)情況，隨時(shí)建議保險(xiǎn)公司結(jié)算，壽險(xiǎn)一般為月結(jié)，結(jié)算單等對賬用印材料形式、份數(shù)不一，要求各不相同。傭金結(jié)算過程發(fā)票與結(jié)算單交給保險(xiǎn)公司后，要追蹤傭金到賬情況，對超過對方告知的一般付款期限的，要催促對方盡快付款。開票前需要保險(xiǎn)公司提供詳細(xì)的開票信息及開票要求，避免重復(fù)開具發(fā)票。發(fā)票及結(jié)算單等作為業(yè)務(wù)結(jié)算資料，要做好存檔工作。保費(fèi)傭金管理若對賬金額不統(tǒng)一，需及時(shí)與保險(xiǎn)公司核實(shí)清楚。結(jié)算單等用印材料28Part7基本服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)Part7基本服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)292保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)為客戶評估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)專業(yè)、審慎1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)為客戶擬定投保方案應(yīng)周全、妥當(dāng)3保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)