營銷員業(yè)務(wù)行為管理暫行規(guī)定課件

營銷員業(yè)務(wù)行為

管理暫行規(guī)定新人育成系列——基礎(chǔ)培訓(xùn)營銷員業(yè)務(wù)行為

管理暫行規(guī)定新人育成系列——基礎(chǔ)培訓(xùn)1課程大綱制定該辦法的目的主要規(guī)定執(zhí)行流程名詞解釋注意事項(xiàng)課程大綱制定該辦法的目的2制定該辦法的目的規(guī)范公司營銷員的業(yè)務(wù)行為維護(hù)客戶和公司利益建立長期的競爭優(yōu)勢制定該辦法的目的規(guī)范公司營銷員的業(yè)務(wù)行為3主要規(guī)定以自然年度為單位。通過“優(yōu)秀加分、錯(cuò)誤扣分”的形式對營銷員的業(yè)務(wù)行為進(jìn)行管理。主要規(guī)定以自然年度為單位。4主要規(guī)定

——業(yè)務(wù)行為評議委員設(shè)在二、三級機(jī)構(gòu)。組成：主任委員（分管個(gè)人保險(xiǎn)工作的總經(jīng)理室成員）、專員（本級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)營銷員業(yè)務(wù)行為管理的工作人員）、固定委員（個(gè)人保險(xiǎn)部門經(jīng)理、個(gè)人保險(xiǎn)部門人員管理主管，業(yè)務(wù)運(yùn)營部門、客戶服務(wù)部門及其他相關(guān)部門經(jīng)理及法務(wù)人員）和臨時(shí)委員（由業(yè)務(wù)主任職級以上的營銷員代表擔(dān)任，人數(shù)以2—3人為準(zhǔn)），臨時(shí)委員由主任委員指定，必須與被評議營銷員無組織利益關(guān)系。主要規(guī)定

——業(yè)務(wù)行為評議委員設(shè)在二、三級機(jī)構(gòu)。5主要規(guī)定

——加分項(xiàng)目維護(hù)公司形象、為公司贏得榮譽(yù)，取得一定社會(huì)影響及效益，加5分；維護(hù)公司利益或保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)安全，加5分；積極參與公益活動(dòng)，為樹立公司品牌形象做出突出貢獻(xiàn)，加3分；合理的建議被采納，提升公司經(jīng)營績效，加3分；在公司服務(wù)5年以上，服務(wù)良好、業(yè)績優(yōu)秀，加3分；其他對公司和社會(huì)有益的行為，由各營銷服務(wù)部酌情加分。主要規(guī)定

——加分項(xiàng)目維護(hù)公司形象、為公司贏得榮譽(yù)，取6主要規(guī)定

——榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)書面獎(jiǎng)勵(lì)公司網(wǎng)站個(gè)人形象宣傳；頒發(fā)獎(jiǎng)狀或獎(jiǎng)牌；頒發(fā)獎(jiǎng)金；提供培訓(xùn)機(jī)會(huì)；受邀參加年度表彰大會(huì)，接受表彰；其他適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。主要規(guī)定

——榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)書面獎(jiǎng)勵(lì)7主要規(guī)定

——扣分項(xiàng)目及處理辦法扣分項(xiàng)目共17大類，105條。例一：代簽字管理類在投保書、契約審核通知書、體檢報(bào)告書中的健康告知、各類疾病問卷、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)賬合同、保單回執(zhí)及各類變更申請書等公司規(guī)定需客戶（包括投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或監(jiān)護(hù)人等）親筆簽名的保險(xiǎn)相關(guān)資料上，營銷員代客戶簽名的扣分值20分主要規(guī)定

——扣分項(xiàng)目及處理辦法扣分項(xiàng)目共17大類，105條8主要規(guī)定

——扣分項(xiàng)目及處理辦法例二：行銷輔助品管理未經(jīng)公司允許，自行印制或散發(fā)保險(xiǎn)宣傳資料的扣分值20分例三：挪用、侵占保費(fèi)管理挪用、侵占客戶所交的首期保險(xiǎn)費(fèi)的（預(yù)收客戶保險(xiǎn)費(fèi)后延遲繳交且其暫收據(jù)上日期與公司現(xiàn)金收訖日相差超過七個(gè)工作日的視為挪用保費(fèi)）扣分值20分主要規(guī)定

——扣分項(xiàng)目及處理辦法例二：行銷輔助品管理9主要規(guī)定

——扣分項(xiàng)目及處理辦法例四：新契約管理劃帳成功后因各種原因又在未承保前撤件，每一件扣分值1分（扣分項(xiàng)目詳見扣分細(xì)則表）主要規(guī)定

——扣分項(xiàng)目及處理辦法例四：新契約管理10主要規(guī)定

——扣分處理辦法當(dāng)扣分≤5時(shí)，通報(bào)批評；當(dāng)5＜扣分≤10時(shí)，取消年度內(nèi)一切榮譽(yù)稱號(hào)，暫緩晉升一次。當(dāng)10＜扣分＜20時(shí)，降級或視情況解除代理關(guān)系。當(dāng)扣分≥20時(shí)，解除代理關(guān)系。每季度業(yè)務(wù)主任轄下人員累計(jì)扣分達(dá)到20分，該主任扣5分，扣除其管理津貼10%。每季度營業(yè)部經(jīng)理轄下業(yè)務(wù)主任累計(jì)扣分達(dá)到10分，該經(jīng)理扣5分，扣除其管理津貼10%。主要規(guī)定

——扣分處理辦法當(dāng)扣分≤5時(shí)，通報(bào)批評；11執(zhí)行流程業(yè)務(wù)運(yùn)營部門、客戶服務(wù)部門及其他相關(guān)部門在工作中發(fā)現(xiàn)營銷員的業(yè)務(wù)行為符合本規(guī)定加分或扣分項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)填寫“營銷員業(yè)務(wù)行為反饋表”，遞交本級機(jī)構(gòu)專員。專員在確認(rèn)情況屬實(shí)后，填寫?yīng)剟?lì)加分審核單或違規(guī)扣分審核單，通知其所在營銷服務(wù)部，并將處理結(jié)果在兩個(gè)工作日內(nèi)錄入業(yè)務(wù)行為管理系統(tǒng)。當(dāng)扣分達(dá)20分時(shí)，違規(guī)處理復(fù)核表需報(bào)業(yè)務(wù)行為評議委員會(huì)主任委員審批。

執(zhí)行流程業(yè)務(wù)運(yùn)營部門、客戶服務(wù)部門及其他相關(guān)部門在工作中發(fā)現(xiàn)12執(zhí)行流程專員負(fù)責(zé)每日下載和打印扣分通知單，并通知扣分人員所屬營業(yè)部經(jīng)理。同時(shí)負(fù)責(zé)保管扣分通知單回執(zhí)，及時(shí)錄入電腦系統(tǒng)，并負(fù)責(zé)加、扣分案卷的存檔。營銷員對扣分如有異議，可在接到扣分通知單十五日內(nèi)將書面的申訴材料遞交專員。專員應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告主任委員。主任委員應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)主持召開委員會(huì)議，做出最終裁定。執(zhí)行流程專員負(fù)責(zé)每日下載和打印扣分通知單，并通知扣分人員所屬13名詞解釋代簽字

是指在投保書、契約審核函件、體檢報(bào)告書中的健康告知、各類疾病問卷、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)帳合同、保單回執(zhí)及各類變更申請書等公司規(guī)定需客戶（投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或監(jiān)護(hù)人）親筆簽名的相關(guān)保險(xiǎn)資料上由他人代為簽字的行為。如實(shí)告知

共包括兩方面的含義：投保人或被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)合同締結(jié)前或簽訂合同時(shí)，應(yīng)就投保單上有關(guān)健康、財(cái)務(wù)問題的提問如實(shí)回答；代理人在保險(xiǎn)合同締結(jié)前或締結(jié)時(shí)也應(yīng)將對投保人有利害關(guān)系的重要事實(shí)如實(shí)向投保人陳述。名詞解釋代簽字是指在投保書、契約審核函件、體檢報(bào)告書中的健14名詞解釋違規(guī)行銷輔助品

是指非總公司統(tǒng)一印制或未在公司報(bào)備自行印制的行銷輔助品。（包括壽險(xiǎn)產(chǎn)品介紹、公司介紹及營業(yè)區(qū)、部或個(gè)人自行設(shè)計(jì)的客戶調(diào)查表、致客戶的一封信、拜訪表等公司認(rèn)定可能對客戶的購買行為產(chǎn)生影響的輔助品和書面資料）。拆單

是指在同一工作日內(nèi)由同一業(yè)務(wù)員代理同一客戶（投保人、被保險(xiǎn)人、受益人完全相同）、同一主險(xiǎn)險(xiǎn)種、同一交費(fèi)期的兩張及兩張以上投保書的行為。不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀情況。名詞解釋違規(guī)行銷輔助品是指非總公司統(tǒng)一印制或未在公司報(bào)備自15名詞解釋猶豫期撤件是指客戶簽收保單10日內(nèi)，申請全部退還所交保險(xiǎn)費(fèi)。猶豫期撤件率=考核期間承保的在猶豫期內(nèi)退保的壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)（含附約）/考核期間承保的壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)（含附約）×50%+考核期間承保的在猶豫期內(nèi)退保的壽險(xiǎn)新契約件數(shù)/考核期內(nèi)承保的壽險(xiǎn)新契約件數(shù)×50%注：10日內(nèi)指自然日而非工作日；如遇節(jié)假日，猶豫期順延到公司的第一個(gè)工作日。退信率=對賬單退信件數(shù)/業(yè)務(wù)人員服務(wù)保單總件數(shù)×100%