2023年反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作技能選拔賽備考試題庫(kù)-下（判斷題匯總）

2023年反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作技能選拔賽備考試題庫(kù)(判斷題匯總)508號(hào))9.一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門(mén)(反洗錢(qián)中心)應(yīng)于每年7月5日前、次年1月58〕19號(hào)018〕19號(hào))第二十七條8〕19號(hào)3號(hào)第二十一條783號(hào))到期的產(chǎn)品(渠道)。號(hào))解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)客戶(hù)盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章號(hào)解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)客戶(hù)盡職調(diào)查管理辦法(中文版)號(hào)評(píng)估的產(chǎn)品(渠道),對(duì)產(chǎn)品(渠道)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展初評(píng)估。業(yè)務(wù)模式、性質(zhì)相32號(hào)03號(hào))號(hào))7〕第235號(hào))A、正確018〕19號(hào))第十八條187號(hào))187號(hào))號(hào)508號(hào))萬(wàn)元(含)以上、外幣等值1000美元以(含)上的現(xiàn)金匯款或人民幣50萬(wàn)元(含)以上、外幣等值1萬(wàn)美元(含)以上的轉(zhuǎn)賬匯款、票據(jù)簽發(fā)及兌付業(yè)務(wù)時(shí)，柜面以上、外幣等值1萬(wàn)美元以(含)上的現(xiàn)金匯款或人民幣50萬(wàn)元(含)以上、B、錯(cuò)誤130.特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型的交易頻率?？蛻?hù)頻繁辦理開(kāi)(銷(xiāo))戶(hù)，或者頻繁發(fā)A、正確023〕53號(hào)報(bào)。A、正確息盡職調(diào)查。新開(kāi)賬戶(hù)是指2017年6月30日(含)以后在我行首次開(kāi)立的，由023〕53號(hào)于印發(fā)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)合規(guī)體系建設(shè)綱要》的通知第三條第(一)款號(hào))號(hào)018〕19號(hào))第十五條508號(hào))3號(hào)第二十一條號(hào)(銀發(fā)〔2018〕164號(hào))第1號(hào)023〕53號(hào)508號(hào))A、正確B、錯(cuò)誤A、正確204.當(dāng)產(chǎn)品(渠道)管理部門(mén)對(duì)評(píng)估結(jié)果有異議，且反洗錢(qián)主管部門(mén)不認(rèn)可產(chǎn)品(渠道)管理部門(mén)意見(jiàn)時(shí)，反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)會(huì)簽產(chǎn)品(渠道)管理部門(mén)后，提A、正確第3號(hào))508號(hào))63號(hào))號(hào)2號(hào)43號(hào)萬(wàn)元(含)以上、外幣等值10000美元(含)以上的現(xiàn)金匯款或票據(jù)兌付時(shí)，柜號(hào))508號(hào))解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)客戶(hù)盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章號(hào)508號(hào))8〕19號(hào)號(hào))288.產(chǎn)品(渠道)管理部門(mén)必須在新產(chǎn)品(渠道)上的同時(shí)完成全部產(chǎn)品(渠道)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程，確定評(píng)估結(jié)果。未取得評(píng)估結(jié)果的產(chǎn)品(渠道),科技部門(mén)023〕53號(hào)職業(yè)、聯(lián)系電話(huà)、家庭或單位地址等信息后，才能代理他人辦理無(wú)卡(折)存款508號(hào))297.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元021〕94號(hào)發(fā)布自2021年7月12日起施行)第二章第六條第(二)款8〕19號(hào)32號(hào)第3號(hào))7〕第235號(hào))32號(hào)3〕2號(hào))333.洗錢(qián)(包括恐怖融資)與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未嚴(yán)格履行反洗錢(qián)法律義務(wù)、334.不滿(mǎn)十八周歲的未成年人(十六周歲以上能提供勞動(dòng)收入證明的除外)在柜335.《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》自2016年7月1日起施行。B、錯(cuò)誤32號(hào)353.Ⅱ級(jí)(重大)反洗錢(qián)信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件和Ⅲ級(jí)(一般)反洗錢(qián)信息安全風(fēng)險(xiǎn)8〕19號(hào)32號(hào)評(píng)估完成之日起至少5年(含)8號(hào)號(hào)018〕19號(hào))第三十一條3號(hào)第七條3號(hào)第五條其建立業(yè)務(wù)關(guān)系.3號(hào)第三十二條3號(hào)第四十九條B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤423.CCS等級(jí)為“禁止類(lèi)”,禁止開(kāi)戶(hù)；如CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)”,客戶(hù)經(jīng)理B、錯(cuò)誤508號(hào))A、正確B、錯(cuò)誤240號(hào)號(hào)法定代表人(或負(fù)責(zé)人)、受益所有人辦理業(yè)務(wù).B、錯(cuò)誤463.對(duì)公客戶(hù)的CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)”,經(jīng)辦人員不予受理。B、錯(cuò)誤021〕94號(hào))018〕19號(hào))第三十二條B、錯(cuò)誤473.已經(jīng)開(kāi)立的國(guó)際信用證業(yè)務(wù)，若存續(xù)期間客戶(hù)(不含中資銀行和外資銀行)A、正確508號(hào))477.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行》,境外清算代理至少上報(bào)至二級(jí)分行客戶(hù)管理部門(mén)審核，經(jīng)一級(jí)分行反洗錢(qián)主管部門(mén)(崗位)審A、正確508號(hào))018〕19號(hào))第十條4號(hào)第五十一條解析：反洗錢(qián)業(yè)務(wù)客戶(hù)盡職調(diào)查管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào))號(hào)少30年。30年。3號(hào)第十三條自客戶(hù)關(guān)系結(jié)束之日或者交易記錄當(dāng)日計(jì)起至少保存6年。號(hào)018〕19號(hào))第十二條號(hào))