XX農村信用合作聯社安全生產管理制度

XX區(qū)農村信用合作聯社安全生產管理制度第一章總則第一條為加強XX區(qū)農村信用合作聯社生產工作的安全管理，保護職工在生產過程中的安全，促進聯社事業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，根據《中華人民共和國安全生產法》、《中華人民共和國道路交通安全法》、《中華人民共和國消防法》、《工傷保險條例》和各項業(yè)務操作規(guī)定等有關勞動保護的法令、法規(guī)、業(yè)務制度，結合我區(qū)聯社的實際情況制訂本制度。第二條聯社的安全生產工作必須堅持“以人為本，安全發(fā)展”理念為指導，貫徹“安全第一、預防為主、綜合治理”方針，貫徹執(zhí)行“理事長負總責、主任、分管領導負直接責任”的原則，聯社經營班子、保衛(wèi)部經理（負責人）、信用社（部）主任（負責人）、信用分社主任（負責人）要堅持“管生產必須管安全”的原則，生產要服從安全的需要，實現安全生產和文明生產。第三條對在安全生產方面有突出貢獻的社部和個人要給予獎勵，對違反安全生產制度和操作規(guī)程造成事故的責任者，要給予嚴肅處理，觸及刑律的，交由司法機關論處。第二章機構與職責第四條聯社安全生產的組織領導機構，由聯社領導和部門的主要負責人組成安全生產領導小組。其主要職責是：全面負責聯社安全生產管理工作，研究制訂安全生產技術措施和勞動保護計劃，實施安全生產檢查和監(jiān)督，調查處理事故等工作。第五條各信用社（部）必須成立安全生產領導小組，負責對本單位的職工進行安全生產教育，制訂安全生產實施細則和操作規(guī)程。實施安全生產監(jiān)督檢查，貫徹執(zhí)行聯社的各項安全指令，確保生產安全。安全生產小組組長由各信用社主任、各部門（副）經理擔任，并按規(guī)定配備專(兼)職安全生產管理人員。各部門各網點要選配一名不脫產的安全員。第六條信用社（部）安全生產主要責任人的劃分：信用社（部）負責人是本單位安全生產的第一責任人，專(兼)職安全生產管理員和安全員是本單位安全生產的主要責任人。第七條聯社負責網點建設、裝修以及采購各類生產設備的管理人員及采購人員在審核、批準技術計劃、方案、圖紙及其他各種技術文件時，必須保證安全技術和勞動衛(wèi)生技術運用的準確性。第八條聯社各職能部門必須在本職業(yè)務范圍內做好安全生產的各項工作。第九條聯社安全生產領導小組職責：一、匯總和審查安全生產措施計劃，并督促有關部門切實按期執(zhí)行。二、制定、修訂安全生產管理制度，并對這些制度的貫徹執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。三、組織開展安全生產大檢查。經常深入網點指導生產中的勞動保護工作。四、總結和推廣安全生產的先進經驗，審查新建、改建、擴建、大修工程的設計文件和工程驗收及試運轉工作。五、對傷亡事故的調查和處理，負責傷亡事故的統計、分析和報告，協助有關部門提出防止事故的措施，并督促其按時實現。六、根據有關規(guī)定，制定本單位的勞動防護用品、保健品發(fā)放標準，并監(jiān)督執(zhí)行。第十條各信用社設專(兼)職安全生產管理員崗位，協助本單位領導貫徹執(zhí)行勞動保護法規(guī)和安全生產管理制度，處理本單位安全生產日常事務和安全生產檢查監(jiān)督工作。第十一條各部門及信用社網點設置專(兼)職安全員崗位，安全員要經常檢查、督促本單位人員遵守安全生產制度和操作規(guī)程。做好設備、工具等安全檢查、保養(yǎng)工作。及時向聯社及本社（部）報告本網點的安全生產情況。做好原始資料的登記和保管工作。第十二條職工在生產工作中要認真學習和執(zhí)行安全技術操作規(guī)程，遵守各項業(yè)務規(guī)章制度。愛護生產設備和安全防護裝置、設施及勞動保護用品。發(fā)現不安全情況和業(yè)務流程安全風險，及時報告安全員，迅速予以排除和修訂業(yè)務管理制度，安全員無法處理的安全隱患和需上級修改的業(yè)務流程，要及時上報聯社處理。第三章教育與培訓第十三條對新職工、勞務派遣用工、實習人員，必須先進行安全生產的三級教育(即聯社、信用社、生產崗位)才能準其進入操作崗位。對改變工種的職工，必需重新進行安全教育才能上崗。第十四條對從事槍支彈藥、金庫值守、安全值班、押運庫款、現金區(qū)工作人員、電氣、車輛駕駛、戶內戶外清洗作業(yè)、易燃易爆等特殊工種人員，必須進行專業(yè)安全技術培訓，經有關部門嚴格考核并取得合格操作證(執(zhí)照)后，才能準其獨立操作。對特殊工種的在崗人員，必須進行經常性的安全教育。第四章設備、工程建設、勞動場所第十五條各種設備和電子機具不得超負荷和帶病運行，并要做到正確使用，經常維護，定期檢修，不符合安全要求的陳舊設備，應有計劃地更新和改造。第十六條各類電子機具設備和線路應符合國家有關安全規(guī)定。電氣設備應有可熔保險和漏電保護，絕緣必須良好，并有可靠的接地或接零保護措施；有易燃易爆危險的食堂等工作場所，應配備防爆型電氣設備；潮濕場所和移動式的電氣設備，應采用安全電壓。電氣設備必須符合相應防護等級的安全技術要求。第十七條各類機具設備的采購必須符合國家安全標準要求，嚴禁采購“三無”商品和不合格商品。第十八條凡新建、改建、擴建、遷建、裝修營業(yè)場所以及網絡改造工程，都必需安排勞動保護設施的建設，并要與主體工程同時設計、同時施工、同時投產(簡稱三同時)。第十九條在組織辦公樓及網點建設裝修工程設計和竣工驗收時，應提出勞動保護設施和安全設計方案，完成情況和質量評價報告，經公安、消防、監(jiān)管等部門和工會組織審查驗收，并簽名蓋章后，方可施工、投產。未經以上部門同意而強行施工、投產的，要追究有關人員的責任。第二十條營業(yè)場所布局要合理，保持清潔、整齊。金庫和營業(yè)現金區(qū)，必須安裝符合要求的安全防護設施。第二十一條庫房、現金區(qū)、營業(yè)用房、建筑物必須堅固、安全，安全標準依據中國人民銀行、公安部《金融機構營業(yè)場所、金庫安全防護暫行規(guī)定》、公安部《銀行營業(yè)場所風險等級和防護級別的規(guī)定》（GA38－92）和國家技術監(jiān)督局《銀行營業(yè)場所安全防范工程設計規(guī)范》（GB／T16676－1996），以及其他有關規(guī)定，設計、建造、配置安全防范設施。監(jiān)控設備按照《甘肅省農村信用社系統營業(yè)網點數字監(jiān)控工程項目》（甘信聯發(fā)[2007]249號文件）規(guī)定建設；通道平坦、暢順，要有足夠的光線；為生產所設的有危險的處所，必需有安全設施和明顯的安全標志。第二十二條有高溫、低溫、潮濕、雷電、靜電等危險的勞動場所，必須采取相應的有效防護措施。第二十三條雇請外單位人員在營業(yè)場所的場地進行施工維修作業(yè)時應加強管理。對違反作業(yè)規(guī)定并造成聯社財產損失者，須索賠并嚴加處理。第二十四條被雇請的施工人員需進入現金區(qū)、機房、營業(yè)場所作業(yè)，須到保衛(wèi)部辦理《出入許可證》，如有電焊等動火作業(yè)必須取得保衛(wèi)部的安全許可。第五章職工安全生產規(guī)范第二十五條勞動紀律規(guī)范。一、職工必須按規(guī)定時間上下班，不得遲到早退。各部門各網點必須設置考勤登記簿或考勤機，每日上班、未上班、外出、返回、加班、下班必須進行登記，登記內容為：上班簽到時間；公休未上班、請假未上班；公事外出，私事請假外出，返回時間；網點統一加班、本人工作未完加班；下班時間。二、職工上下班必須乘坐（駕駛）合法交通工具，行走、騎自行車（電動車）或自己駕車必須遵守交通規(guī)則。三、職工如遇家中有急事、身體原因、交通堵塞延誤等不能及時趕到單位上班時要及時報告信用社主任。四、各部門各網點安全值班員每日負責職工考勤登記，上班時間已到職工未到時，必須打電話落實，電話打不通時要及時和職工本人的家屬聯系落實，遲到半小時未到崗的立即上報單位負責人，單位負責人派人立即沿職工上班道路沿路查找到家里，或與職工家人聯系協助查找，查找無下落立即上報聯社進行協助處理。如在上下班途中或工作期間發(fā)生工傷事故，要及時保護現場，取證，采取報警等措施，便于給勞動保障行政部門提供索賠證據。五、各網點安全員在營業(yè)前必須進行班前檢查，檢查門窗是否被破壞，室外有無可疑人員；檢查一切都正常后，才能開門，進門后門要鎖牢，然后撤防；打開尾隨門后，查看室內物品；先檢查報警器，再看桌、柜、凳；發(fā)現有破壞，要迅速報警并保護好現場，等候處理人。如果都正常，關門打掃衛(wèi)生，器材放置好，臺桌擦洗凈；一切準備妥當后，在室內等候庫款到來。如果有后院，運鈔車不得停在前門；款箱送到后，門上要留人值守，其它人去接應；劃定警戒區(qū)域，接庫款要雙人接收；提箱的走在前面，持械的跟在后面；室內辦好交接，接交都要簽名；數量要大寫，責任要分明。如遇歹徒襲擊，反映要迅速，分工要明確，各自按照預案規(guī)定執(zhí)行；如遇歹徒搶劫，要機智巧妙地作斗爭；不要硬拼；歹徒嚇跑后，不要輕易追出門；立刻保護現場，報警等待公安到來。六、安全值班員每日負責考勤登記時要注意觀察，發(fā)現職工飲酒或情緒明顯反常時要及時報告單位負責人采取措施，嚴禁酒后上班或情緒異常上班。七、職工到崗上班期間必須遵守各項業(yè)務操作規(guī)程，準備營業(yè)前，先檢查密碼與鎖具，確信無異常后開啟。大額現金要放到保險柜中，超限庫存要及時上解，客戶存取錢時必須當面點清；離柜辦事時，要將印押證現款入箱鎖緊；桌面要清理干凈，電腦退出操作界面，記得帶好柜員卡。遇有來檢查人員，開門前先驗證；三證要齊全，無上級陪同不得放行；進門后要求做登記，檢查人離開時，不必送出門；交接時要簽字，并注明卷面；親自簽名，交接時間要卡準；如果出差錯，按照交接登記劃定責任。不得隨意玩耍擺弄防衛(wèi)武器；更不得玩弄槍支及電警棍；非專業(yè)人員不得維護維修電源設備；不得在室內點火；營業(yè)廳禁止吸煙；有可疑緊急情況出現時要按照預案果斷處理，為保護人生安全，要及時躲在柜臺下。職工除公務接待外上班期間不得飲酒；平時不酗酒（一次喝5瓶或5瓶以上啤酒，或者，血液中的酒精含量達到或高于0.08），不得借酒滋事。八、職工單位公事外出或請假外出時要及時通知安全員登記，未登記私自外出按照礦工對待，發(fā)生一切責任事故職工自負。下班前不能及時趕到單位時要通知安全員登記，外出不歸不通知安全員時參照本條四款處理。九、營業(yè)終了時，要對帳碰庫存；所有現金有價證券印押章掃數入庫箱，一切準備好后，在室內等待；只準車等款，嚴禁款等人。庫車來接款箱，要辯清人車；持防衛(wèi)器械雙人護送庫箱，準備離開時進行檢查，防止有人躲藏在營業(yè)室，窗戶要關牢，鎖好門柜箱；然后布防下班。十、下班后堅決遠離“黃賭毒”；堅決揭發(fā)身邊同事的不良行為和異常情況。十一、下班后要及時回家，路上如遇緊急情況要及時告訴家人和單位；需要公務接待或加班的要及時告訴安全員登記，并通知家人大概幾點回家。十二、凡遲到、早退、中途脫崗均作為違紀處理。十三、職工凡因病、事、婚、喪、產假等缺勤的，必須事先由本人書面提出申請，履行請假手續(xù)（急病例外）。第二十六條職工請銷假審批程序、請假天數、福利待遇等規(guī)定按照《XX區(qū)農村信用合作聯社職工考勤休假管理暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。第二十七條使用水電暖等設施安全規(guī)范一、使用各類電器設備必須按照安全操作說明使用，嚴禁違規(guī)操作。二、使用電器插座時不得把插座上的插槽插滿，使插座超負荷工作，容易破壞插座，導致漏電，造成火災隱患。三、安全員要定期的檢查帶電源線的電器，發(fā)現電源線破損，要及時更換。四、安全員要定期的檢查水暖設備管道及液化氣及室內天然氣管道，發(fā)現生銹、漏水、老化、漏氣等要及時通知維修。第二十八條專職駕駛員行車安全規(guī)范。一、服從領導安排，嚴守規(guī)章制度，未經批準不得私自出車。嚴禁以車謀私，行車謀利和私自用車現象。否則，發(fā)生事故一切責任自負并嚴肅處理。

二、遵紀守法，高度警惕與押運員共同負責安全地完成押運任務，保證庫款安全。

三、認真執(zhí)行《中華人民共和國道路交通安全法》及聯社《車輛管理條例》，做到安全行車，保證完成出車任務，一切違章事故、違章罰款責任自負。

四、愛護車輛，經常檢查維修和日常保養(yǎng)，使車輛常處于良好狀態(tài)，不出風險車，不出帶病車，不開“英雄”車和酒后開車。

五、嚴格遵守運鈔時間，保守行車路線，增強防范意識，協助押運人員搞好安全工作。第二十九條非專職駕駛員行車安全規(guī)范非專職駕駛員不得駕駛單位車輛，如確需駕駛必須征得單位領導的批準，安全規(guī)范執(zhí)行專職駕駛員規(guī)范。第三十條乘坐公務用車安全規(guī)范。一、乘車時要等車停穩(wěn)后再上車。二、坐在前排座上要系好安全帶。三、車輛在行駛過程中，不要將頭、手等身體任何部分伸到車窗外，更不要跳車。四、乘交通車時如果站在車上，一定要扶好、站穩(wěn)，以免急剎車時撞傷、跌倒。五、坐在車上不得往窗外扔東西，以免傷人，也不要和司機說話，妨礙司機開車。六、不得攜帶鞭炮、汽油、酒精等易燃、易爆物品乘車，以免爆炸、起火。七、單位組織集體乘車時，要服從領導的統一指揮，不得超員乘車。第三十一條公務接待安全規(guī)范一、遇有公務接待活動時要特別注意接待安全，就餐時要訂在有食品安全合格資質的餐廳就餐，酒類飲料如需自帶，必須到具有酒類專賣資質商店和大型超市購買。二、在公務接待活動中要做到文明勸酒，保持適量飲酒，不得強勸（迫）客人和陪同人員喝酒；客人喝酒多了要派人護送到家里，并提醒家屬注意，如果對方喝酒太多要及時通知其家屬送往醫(yī)院采取醒酒措施。三、有心臟病或在感冒期間等身體不適宜飲酒的情況下不飲酒。第三十二條值班安全規(guī)范一、值班員夜間值班不得離開值班室，非特殊情況一般不開門；保持防衛(wèi)器材完好，睡覺要有警惕性；不到室外上廁所，遇到緊急情況要報警，不開燈；守庫員不得兼職管庫員。二、雙人值班，不得留宿他人。第三十三條押運安全規(guī)范：一、遵紀守法，高度警惕，常備不懈，確保押運物品的絕對安全。二、嚴格保密，對庫款、有價證券、重要空白憑證和重要物品運送的時間、地點、路線不能事先透漏給無關人員，防止壞人破壞。三、堅守崗位，執(zhí)行雙人押運制度，押運途中不準走親訪友，不準游山玩水，或辦其它事情，以防發(fā)生意外，送達目的地后應盡快返回單位。四、當運鈔車在途中發(fā)生事故（堵車或車禍），要采取臨時的強有力的保護措施，并與附近銀行和公安部門聯系，妥善處理。五、堅決阻止無關人員搭乘運鈔車，更不準運載違禁物品，運鈔途中如遇歹徒搶劫，要機智、勇敢、臨危不懼，保護庫款安全。六、嚴格交接手續(xù)，運送前的點收，運送后的點交，均須根據運送憑證認真核對清楚，錢物運達目的地后，如發(fā)現散包斷線、散捆等現象，必須與調入單位核對仔細，交接清楚，防止差錯事故發(fā)生。第三十四條武裝押運操作流程一、押運前執(zhí)行任務前，根據排定的押運人員組隊，專職司機一人，押運員兩人，庫車出納一人，先穿好防彈衣，戴好頭盔，專職司機啟動車輛，停靠到庫門旁邊，等待裝車；押運員辦理槍支彈藥出庫手續(xù)，并登記簽字，檢查槍支完好，核實彈藥數量，兩名押運員持槍在庫車前后，一前一后進行警戒，同時報告門衛(wèi)保安，立正敬禮，“報告，現在是執(zhí)行出庫任務時間，請關閉聯社院落正門，禁止閑雜人員及車輛出入”；庫車出納員開始出庫，將全部款項及庫箱裝車后清點數量，和管庫員核對數量后簽字認可，上車，鎖好車內保險柜；一名押運員到庫車門口抓住門把、等待，另一名押運員報告門衛(wèi)保安，立正敬禮，“報告，庫車已做好發(fā)車準備，請開啟聯社院落正門，出車后放行人員及車輛出入”，跑步上車，等待的押運員隨后上車，關好車門，同時報告司機，“報告車長，裝車任務完成，請按照既定路線行駛（每日送庫箱時），請走某某路，使往某某信用社（執(zhí)行給網點押運現金時）。二、押運途中車輛行駛過程中押運員要時刻監(jiān)視行走路線，發(fā)現路線不對要及時告訴車長改正路線，如果車長拒不改正或發(fā)現車長有可疑情況時，要立即警告制止車輛行駛；車長要通過后視鏡監(jiān)視后面車輛，發(fā)現可疑車輛尾隨，要及時告訴押運人員注意，按照預案進行處置；當運鈔車在途中發(fā)生事故（堵車或車禍），要采取臨時的強有力的保護措施，并與附近銀行和公安部門聯系，妥善處理，堅決阻止無關人員搭乘運鈔車，更不準運載違禁物品，運鈔途中如遇歹徒、搶劫，要機智、勇敢、臨危不懼，保護庫款安全。三、到達目的地庫車到達目的地，車輛不得熄火，車長密切觀察；先由一名押運員下車觀察，確定安全后，另一名押運員下車，一前一后執(zhí)行警戒；出納員打開保險柜，取出庫箱，關保險柜門，上鎖，提庫箱下車，關車門，跟隨網點接庫出納進入營業(yè)室止防尾隨門，庫箱交網點出納員提入現金區(qū)，在交接登記簿上簽字，證明收到庫箱，返回庫車；押運員隨后上車，關好車門，同時報告司機，“報告車長，任務完成，請按照既定路線行駛（每日送庫箱時），請走某某路，使往某某信用社（執(zhí)行給網點押運現金時）。如此循環(huán)直到送完現金及庫箱?；氐铰撋?，庫車?？康浇饚扉T口旁邊，停車、熄火、拉好手剎，同時報告押運員：“庫車已安全到達，請帶好槍彈下車”。押運員下車將槍支彈藥入庫，交槍彈管庫員，槍彈管理清點數量無誤，登記槍彈入庫登記簿，簽字確認。取頭盔、脫防彈衣，疊好整齊地放入指定地方。四、接庫箱及現金任務時接到接庫箱及任務時，根據排定的押運人員組隊，專職司機一人，押運員兩人，庫車出納一人，先穿好防彈衣，戴好頭盔，專職司機啟動車輛，停靠到門口等待；押運員辦理槍支彈藥出庫手續(xù)，并登記簽字，檢查槍支完好，核實彈藥數量，庫車出納員帶好錢箱及登記簿庫，押運員隨后上車，關好車門，同時報告司機，“報告車長，請按照既定路線行駛（每日送庫箱時），請走某某路，使往某某信用社（執(zhí)行網點上解現金時）。五、庫車行駛過程中按照以上第二條執(zhí)行。六、到達目的地接庫箱及現金庫車到達目的地，車輛不得熄火，車長密切觀察；先由一名押運員下車觀察，確定安全后，另一名押運員下車，一前一后執(zhí)行警戒；1、接庫箱時：出納員直接到網點尾隨門處，網點出納員提出庫箱交庫車出納員，庫車出納員給網點出入庫登記簿簽字確認，提庫箱到庫車，打開保險柜，放入庫箱，關保險柜門，上鎖，兩名押運員隨后上車，關好車門，同時報告司機，“報告車長，任務完成，請按照既定路線行駛（每日接庫箱時），請走某某路，使往某某信用社（執(zhí)行給網點押運現金時）。2、接網點上解現金時：出納員提空庫箱直接到網點進入現金區(qū)，清點現金放入庫箱，加鎖，給網點出入庫登記簿簽字確認，提庫箱到庫車，打開保險柜，放入庫箱，關保險柜門，上鎖，兩名押運員隨后上車，關好車門，同時報告司機，“報告車長，任務完成，請按照既定路線行駛（每日接庫箱時），請走某某路，使往某某信用社（執(zhí)行給網點押運現金時）。如此循環(huán)直到接完現金及庫箱。七、到達聯社金庫庫車?？康浇饚扉T口旁邊，停車、熄火、拉好手剎，同時報告押運員：“庫車已安全到達，請執(zhí)行警戒，卸庫箱?！毖哼\員確認到達金庫門口，一名押運員立即下車，觀察安全后，立即報告值班保安。立正敬禮，“報告，現在是執(zhí)行入庫任務時間，請關閉聯社院落正門，禁止閑雜人員及車輛出入”；另一名押運員下車，兩人一前一后執(zhí)行警戒；庫車出納員打開保險柜，開始卸庫箱，將全部庫箱放入金庫后清點數量，和管庫員核對數量后簽字認可。然后報告押運員。“報告押運員，庫箱已安全入庫，解除警戒任務”。一名押運員報告值班保安。立正敬禮，“報告，現在解除警戒，請開啟聯社院落正門，人員及車輛可以出入”；另一名押運員報告運鈔車司機。立正敬禮，“報告車長，現在解除警戒，車輛可以離開，駛入車庫”；押運員將槍支彈藥入庫，交槍彈管庫員，槍彈管理清點數量無誤，登記槍彈入庫登記簿，簽字確認。取頭盔、脫防彈衣，疊好整齊地放入指定地方。第三十五條電視監(jiān)控值班安全規(guī)范一、遵守保密制度，不將監(jiān)控的設備性能、設置方位、監(jiān)控情況泄露給無關人員，不得將錄像內容讓無關他人觀看，不得隨意調試視源，禁止在監(jiān)控上放視其他影視資料。二、按時進崗，提高警惕，嚴密監(jiān)視監(jiān)控屏幕，發(fā)現可疑跡象，要利用對講話筒提請監(jiān)控區(qū)內人員注意，做好報警防范準備。三、對監(jiān)控范圍內的營業(yè)、值班人員的工作情況進行督查，對違規(guī)現象要及時登記，并提請改正，不聽勸阻的，要向領導匯報。四、做好監(jiān)控錄像存儲工作，監(jiān)控器顯示盜搶等異常現象和緊急情況時，要立即報警，認真做好全過程的錄像存儲工作，并作詳細記錄以備查。五、愛護監(jiān)控設備，熟悉監(jiān)控性能，及時維修保養(yǎng)、排除故障，嚴禁無關人員操作。第三十六條槍支使用安全規(guī)范一、持槍人員對槍支擦拭和保養(yǎng)（至少一個季度擦拭和保養(yǎng)一次槍支，并做好記錄），做到槍支無被盜、無丟失、無走火、無損壞、無外借、無銹蝕。

二、持槍人員必須政治可靠，作風正派，工作責任心強，必須掌握槍支性能，做到會用、會保養(yǎng)，能排除一般故障，熟悉槍支管理和使用的有關規(guī)定。

三、對持槍人員，每半年由保衛(wèi)、人事部門聯合進行一次政治考查，凡不符合持槍條件的人員要報請聯社立即調換。每半年由保衛(wèi)部門組織一次訓練，訓練中嚴防事故發(fā)生。

四、槍支彈藥要進行專人、專柜保管，建立健全嚴格的使用登記手續(xù)，換人持槍，必須嚴格履行交換手續(xù)。

五、執(zhí)行守、押任務時，應先登記后領槍，持槍執(zhí)行任務應兩人以上同行，任務完成以后槍支立即入庫。

六、嚴禁無守衛(wèi)、押運庫款的人員佩帶槍支，嚴禁將專用槍支移作自己用槍；嚴禁任何人以任何事由（執(zhí)行押運任務外）將槍支帶出門外；嚴禁無故鳴槍或用槍打獵；不得用槍開玩笑,嚴禁槍口對人和玩弄槍支；嚴禁持槍飲酒和酒后持槍,嚴禁將槍支帶回家。

七、持槍人員在執(zhí)行押運、守衛(wèi)任務時，遇有嚴重威脅守衛(wèi)目標的暴力侵襲，守衛(wèi)、押運人員的生命安全遭到犯罪分子的暴力威脅，非開槍不能制止時，可以使用武器，但開槍后應保護現場，立即向上級和公安部門報告。

八、使用武器前，應沉著冷靜地判明情況，除遇特殊緊急情況外，應先口頭警告或朝天鳴槍警告，警告無效時，應盡量射擊其非要害部位，以利事后查清問題。開槍時嚴防誤傷群眾或引起災害性后果。第六章業(yè)務安全規(guī)范第三十七條業(yè)務授權規(guī)范一、柜員信息維護。由三級綜合管理柜員授權；二、柜員休假/銷假處理。網點柜員操作時，由本網點柜員授權；聯社綜合管理柜員做休假/銷假操作時，由三級綜合管理柜員授權；三、柜員調動信息登記。由三級綜合管理柜員授權；四、注銷柜員。前臺柜員做調離注銷時，由本網點柜員授權；聯社柜員做調離時，由三級綜合管理柜員授權；永久性注銷時，由三級綜合管理柜員授權；五、調入柜員啟用。由三級綜合管理柜員授權；六、維護客戶信息。由三級以上前臺柜員授權；七、積數調整。由三級及以上前臺柜員授權；八、異地授權。由三級及以上柜員授權；九、內部賬現金記賬、內部賬同方向記賬、內部賬一借多貸記賬、內部賬一貸多借記賬、內部賬掛賬記賬、內部賬銷賬記賬，需換人復核。記賬金額在5萬元以上（含5萬元）須三級及以上柜員授權；記賬金額在20萬元以上（含20萬元）須四級及以上柜員授權；十、客戶帳記賬。記賬金額在5萬元以上（含5萬元）須三級及以上柜員授權；記賬金額在20萬元以上（含20萬元）須四級及以上柜員授權；十一、修改、刪除委托單位（個人）信息。由三級及以上柜員授權；十二、批量數據合并。由三級及以上柜員授權。十三、授權柜員應以有關原始憑證為主要依據，嚴格審查憑證及交易要素是否真實正確。十四、授權柜員必須嚴格按有關規(guī)定妥善保管自己的柜員卡和密碼，在辦理業(yè)務授權時被授權柜員應回避。十五、被授權柜員有向授權柜員說明需授權交易情況的義務；授權柜員有了解需授權交易情況的權利。十六、任何人不得強令他人違反規(guī)定進行授權；授權柜員有權拒絕不符合規(guī)定的授權，在拒絕無效的情況下，有權向上級有關部門反映。十七、授權柜員明知需授權事項不符合農村信用社有關業(yè)務制度規(guī)定仍進行授權的，對造成的后果共同負責。十八、各級審計、稽查人員應對授權情況進行定期和不定期檢查，并對檢查情況進行登記備案。十九、各級管理部門要加強對柜員的教育和管理，加強對授權制度落實情況的檢查。第三十八條通存通兌業(yè)務規(guī)范一、通存通兌業(yè)務受理范圍：（一）活期儲蓄、單位活期異地存款業(yè)務；（二）零存整取、教育儲蓄、定期一本通異地續(xù)存業(yè)務；（三）預留密碼的活期儲蓄、定期儲蓄到期支取、單位活期存折戶異地取款業(yè)務；（四）預留密碼的活期儲蓄、單位活期存款客戶異地余額查詢業(yè)務；（五）活期儲蓄、定期儲蓄、單位活期存折戶客戶異地口頭掛失及解掛業(yè)務；（六）預留密碼的活期儲蓄、零存整取、教育儲蓄、定期一本通、活期存款存折戶客戶異地密碼修改業(yè)務；（七）預留密碼的活期儲蓄存折、零存整取存折、教育儲蓄存折、定期一本通存折異地換折業(yè)務；（八）業(yè)務范圍隨農村信用社業(yè)務的發(fā)展而調整。二、以下業(yè)務須到開戶網點辦理：（一）憑印鑒支取的存款業(yè)務；（二）定期儲蓄提前支取、單位活期存折戶、單位定期存款及活期儲蓄的銷戶業(yè)務；（三）存折（單）、密碼、預留印鑒的正式掛失；（四）預留印鑒的口頭掛失；（五）質押存單的止付與解付；（六）存款的凍結、解凍；（七）死亡絕戶、依法沒收、繼承存款過戶業(yè)務；（八）其他需在開戶網點辦理的業(yè)務。三、營業(yè)網點業(yè)務人員辦理通存通兌業(yè)務應準確、快捷。四、經辦人員必須嚴格按業(yè)務范圍辦理業(yè)務，嚴禁超業(yè)務范圍辦理，不得隨意壓縮業(yè)務范圍，更不得無故拒絕客戶辦理通存通兌業(yè)務。五、經辦人員必須認真鑒別存折（單）的真?zhèn)?；存折有無缺頁、拼頁、變造；存折（單）的“信用社簽章”處有無信用社業(yè)務公章。六、受理異地密碼修改業(yè)務，客戶應憑本人有效身份證件、存折（單）和密碼辦理。代理網點應要求客戶填寫賬戶變更申請書。七、受理異地存折口頭掛失業(yè)務，客戶應憑本人有效身份證明、并提供儲戶姓名、開戶時間、儲蓄種類、金額、賬號及住址等有關情況進行辦理。異地口頭掛失有效期為5天，代理網點經辦員必須提醒客戶應在5天內到開戶網點補辦書面掛失手續(xù)，否則過期綜合業(yè)務系統自動解掛，由此造成的損失，信用社不承擔責任。八、受理無折存款業(yè)務，須由客戶出示有效身份證件并在存款憑條填寫賬號、戶名、存入金額（小寫）、有效證件號碼，代理網點經辦員用該憑條辦理業(yè)務并在正面打印存款信息，由客戶在“客戶簽名”處簽名，然后打印無折存款客戶回單，加蓋業(yè)務章后做客戶回執(zhí)，如果是大額存款業(yè)務要登陸“聯網核查公民身份信息系統”核實存款人和客戶身份。九、各營業(yè)網點在代理他社辦理通存通兌業(yè)務時，可代為更換儲蓄存款存折。新存折上加蓋代理社的業(yè)務公章，同時在存折上加蓋“代換折”戳記，以此識別。舊存折由代理社做當日傳票附件。

十、因通訊故障等客觀原因不能辦理通存通兌業(yè)務時，營業(yè)網點人員需向客戶做好解釋工作，并及時逐級上報。嚴禁用手工辦理通存通兌業(yè)務，通訊恢復后應及時辦理。十一、當客戶存折因磁條受損等特殊情況，導致機器無法讀出磁條內容時，代理網點經辦柜員應讓客戶到開戶網點辦理業(yè)務。十二、代理網點用磁條讀寫器讀出的存折信息（賬號）如與存折記載信息不符的不得辦理業(yè)務，應讓客戶到開戶網點通過查詢交易核對其賬號、戶名相符，重新寫磁以后方可辦理通存通兌業(yè)務。十三、辦理通存通兌業(yè)務中如發(fā)現客戶賬戶有疑點或其他異常情況，應立即向信用社領導及區(qū)（縣、市）聯社業(yè)務部門匯報，并采取必要措施妥善處理。十四、通存通兌業(yè)務發(fā)生錯誤，按“誰錯誰負責”的原則處理，并登記會計差錯登記簿。（一）對當天通存通兌業(yè)務發(fā)生的錯誤，若客戶在場，代理網點經辦員經授權后，對前臺流水進行抹帳處理。（二）對當天通存通兌業(yè)務發(fā)生的錯誤，若客戶不在場，代理網點經辦柜員經授權后，在相關交易登記寫入有關備注信息，及時查找客戶到代理網點處理相關事項。（三）對于次日或日后才找到客戶的，須征得客戶同意后，方可進行客戶賬務操作，否則由操作員負全責。（四）全國通存通兌業(yè)務發(fā)生時必須要在憑證上登記客戶聯系方式，如有全國通存通兌發(fā)生業(yè)務要堅持16點以前扎一次庫，當天通存通兌業(yè)務發(fā)生的錯誤（在16點30分以前）可通過農信銀柜臺沖銷處理（部分省份不支持柜臺沖銷），隔日差錯和不支持柜臺沖銷的填制差錯處理申請，報區(qū)聯社財務部，區(qū)聯社財務部報省聯社結算中心協調處理。十五、發(fā)生錯賬后，如代理機構向開戶機構尋求支持的，開戶機構應積極配合，共同解決出現的問題。十六、辦理存取現金時，必須遵守中國人民銀行的有關現金管理規(guī)定和反洗錢規(guī)定。超過五萬元的大額現金支取，無論是本網點還是通兌支取，客戶應提前預約，客戶支取時按照現金支取審批權限審批后支取，客戶沒有預約但庫存有現金時應該及時辦理。第三十九條現金出納安全管理規(guī)范一、柜員在日終簽退前檢查核對尾箱余額。二、各營業(yè)機構按照柜員制辦理現金收付業(yè)務必須安裝配備有效監(jiān)控設施且柜員的操作必須在客戶視線以內，配備的柜員，未經業(yè)務操作培訓不得上崗操作。三、系統中暫未設置款項交接登記簿、查庫登記簿等賬簿仍應用原有設置，手工記載。四、經辦現金出納業(yè)務必須遵守以下基本原則：（一）錢帳同管原則：前臺柜員既管錢又管帳，為避免差錯，要及時核對尾箱；為防范風險，必須強化監(jiān)督；（二）四雙原則：大額現金業(yè)務堅持雙人辦理（柜臺收取時辦理柜員清點扎把核總后，換授權員或另一柜員卡把清點核對總數，柜臺支取時換授權員或另一柜員卡把清點總數）當面點清，一筆一清，雙人管庫，出入庫時必須同進同出，雙人守庫、雙人押運；（三）復核原則：前臺柜員一人直接對外辦理現金收付款業(yè)務，大額超限現金收付業(yè)務需換人復核；（四）雙先原則：收入現金必須堅持“先收款后記賬”，付出現金必須堅持“先記賬后付款”；（五）日清日結原則：每日營業(yè)終了，柜員要辦理軋帳，核對余額，保證賬款、帳實相符；（六）交接原則：出納柜員因工作變動或臨時休假必須辦理現金交接登記手續(xù)，做到當面交清、手續(xù)嚴密、有據可查；（七）堅持“一日三碰庫（箱）”制度：營業(yè)前，柜員必須檢查現金實物與上日“庫存現金登記簿和柜員軋賬匯總單（表內、表外）”余額是否相符；中午休息時，柜員必須將現金實物通過查詢尾箱進行核對，碰數入庫；下班簽退前，柜員必須核對現金實物與“庫存現金登記簿和柜員軋賬匯總單（表內、表外）”現金箱余額是否相符，經坐班主任或主管審核無誤后，繳大庫出納雙人加鎖入庫保管；（八）需進行柜員包（箱）交接統一運送到異地金庫入庫的，交包（箱）前必須核對接包（箱）人是否為被授權人，接包（箱）時必須核對總包（箱）數，檢查包（箱）是否加鎖，并詳細登記《包（箱）交接登記簿》，由交接雙方簽章；（九）柜員不得攜帶個人現金、手袋等物品臨柜營業(yè)；（十）在崗柜員不得相互頂班換崗；（十一）柜員必須嚴格管理柜員卡、口令，注意保密；上下班必須堅持簽到簽退制度，工作時間中途暫離崗位，亦須辦理退出操作界面，鎖好現金尾箱，印章入屜，待回崗后，重新登錄，開箱辦理業(yè)務；（十二）主管人員應對柜員進行經常性的檢查、監(jiān)督，特別要加強對尾箱款、庫款等關鍵環(huán)節(jié)的檢查，發(fā)現違規(guī)操作，必須嚴肅處理。進行綜合業(yè)務系統現金出納業(yè)務操作必須遵守以下基本規(guī)定：（一）各營業(yè)網點必須對實際的每個尾箱進行編號，并在系統中設立相應的一個數字號碼與之對應。尾箱的類型有主尾箱、普通尾箱；（二）柜員在系統中領用的尾箱編號必須與實際工作中領用的尾箱編號一致，柜員間要相互監(jiān)督；（三）現金主尾箱一經指定將不能更改，每個營業(yè)機構只能有一個現金主尾箱；（四）尾箱號一經確定應保持固定，不得隨意更改尾箱號和屬性設置；（五）系統中各項交易必須憑合法有效的憑證記載準確錄入，嚴禁在系統憑空收付；（六）每日日終，無論是何種身份的前臺柜員，在尾箱入庫前必須核對尾箱余額，做到賬款、帳實相符，經換人復核一致后才能將尾箱入庫；（七）為便于檢查核對，每個前臺柜員可對本柜柜員經辦的現金收付業(yè)務傳票進行順序排列，日終或當班結束工作時，按照現金收付明細進行逐筆核對?，F金出入庫交易必須憑現金調撥單準確、及時辦理，所有調出調入款項，庫管員均要與調款員、押運員辦理嚴密的交接手續(xù)。七、現金出入庫必須由庫管員操作，其他柜員不得代為操作，確實需要頂崗的，必須在辦理完交接手續(xù)后，其他柜員才能以庫管員身份頂崗。八、柜員之間的現金調劑，應在庫管員的組織和監(jiān)督下進行。九、營業(yè)網點繳領現金（一）領取現金。向上級管轄社（行）領取現金時，管庫員按照規(guī)定的方式報告數額、券別、需要款項的日期等內容。管轄社（行）營業(yè)部負責現金調撥的人員，對“現金預約入庫單”審核無誤后，交有權審批人審批簽章。管庫員根據手續(xù)齊全、內容正確的現金預約入庫單進行配款，交押運人員。（二）上繳現金。向上級管轄社（行）上繳現金時，管庫員按照規(guī)定的方式報告數額、上繳日期等內容。管轄社（行）營業(yè)部負責現金調撥的人員，對“現金預約出庫單”審核無誤后，交押運人員。管轄社（行）收到庫款和憑證后，管庫員應及時審核憑證，清點現金，無誤后及時處理帳務入庫。十一、向人民銀行、他社（行）繳領現金。（一）領取現金。營業(yè)部會計主管根據全轄現金預約情況及時調撥頭寸。提前預約他社（行），填制現金支票交有權人審批簽章，交管庫員會同押運人員到他社（行）提取現金。現金領回并清點相符，記賬后入庫。（二）上繳現金。營業(yè)部管庫員根據全轄現金預約情況及時調整庫存余額，提前預約他（行）社，填制現金繳款單，會同押運人員到他（行）社上繳現金。十二、現金收付必須依據內容正確、要素齊全的有效憑證辦理，前臺柜員不得代填或代簽憑證，收付現金要當面點清，一筆一清。十三、柜員必須核對傳票金額與現金無誤后，才能在系統上做現金收付交易，打印記賬憑證，與憑證核對無誤，加蓋有關業(yè)務印章，回單聯退客戶，留存聯附在復式記賬憑證之后。大額現金收付實行復核制的，柜員清點現金與憑證核對無誤后交復核柜員復核后交客戶。十四、預約收款。簽訂了預約收款協議的客戶交來現金時，柜員會同大庫管庫員當面核對大數，點捆、卡把、清點零頭，與現金收款憑證核對相符，當面封包，開據兩聯“預約收款——收包”，一聯留存，一聯加蓋業(yè)務公章交客戶，款項入庫保管?？铐棏诖稳眨ü?jié)假日順延）清點完畢，按照協議規(guī)定的日期記賬，由客戶或由客戶經理將進帳單交客戶換回預約收款收據。清點前柜員要與管庫員共同查驗封口無疑后方可拆封。清點細數中發(fā)現錯款及假鈔按協議規(guī)定處理。十五、非營業(yè)時間收款。柜員會同大庫管庫員款項清點無誤后，開據兩聯“非營業(yè)時間——收款”，一聯留存，一聯業(yè)務加蓋公章交客戶，款項入庫保管。在次日（節(jié)假日順延）記賬，由客戶或由客戶經理將進帳單交客戶換回非營業(yè)時間收款收據。十六、預約付款?？蛻纛A先將現金付款憑證交給柜員，柜員按照正常付款程序審查憑證無誤后，選擇交易記賬。柜員會同大庫管庫員配款后，開據兩聯“預約付款——準備款項”，當面封包，一聯留存，一聯加蓋公章交客戶。次日客戶取款時憑開據的“預約付款——準備款項”收據將款項交客戶。十七、柜員配鈔必須逐筆進行，一筆一清。嚴禁將不同客戶的現金收付業(yè)務混在一起配鈔。十八、殘缺票幣的兌換標準應按照《中國人民銀行殘缺人民幣兌換辦法》辦理。十九、柜員在日終或當班結束工作時，應對發(fā)生的現金收付及時進行核對，將尾箱入庫，不得隨意放置。若次班不是該柜員上班，核對尾箱余額相符后辦理交接手續(xù)。二十、每日營業(yè)終了（一）庫管員必須核對現金收付明細、現金收付匯總、現金庫存登記簿，經內勤主任（會計主管）復核無誤后，共同蓋章確認，然后加鎖交大庫管理員入大庫管理，每日庫款由運鈔車集中接大庫保管的，要將柜員庫包集中到一個或幾個庫車專用提款箱運走；（二）不管是何種身份的前臺柜員，日終時必須打印出所領尾箱的現金收付明細和柜員現金收付匯總，核對賬款、帳實、帳據相符后，將尾箱入庫，柜員對入庫后的尾箱不能再做任何操作；（三）對打印出來的各種帳表，加蓋印章，按時間先后順序整理，裝訂成冊妥善保管。二十一、柜員工作調動或離職時，必須將所經辦的現金辦理交接手續(xù)，移交不清楚不得離職或調動。移交前，柜員清點現金軋賬無誤后，打印出柜員軋賬表一式兩聯，登記款項物品交接登記簿。移交時，要有綜合柜員監(jiān)交，由移交柜員填寫交接登記簿，在“移交人”欄加蓋個人名章，接交柜員在“接交人”欄加蓋個人名章，綜合柜員在“監(jiān)交人”欄加蓋個人名章。接交柜員通過“尾箱交接”交易接收現金，并打印現金交接清單，由交接雙方及監(jiān)交人當面點清并登記交接登記簿，共同簽章。第四十條重要空白憑證安全規(guī)范重要空白憑證是指無面額的經信用社或單位填寫金額并簽章后，具有支付票款效力的空白憑證。包括：各類存折、存單、匯票、支票、不定額銀行本票、信用證、信用證修改書、空白信用卡、空白儲蓄卡、聯行報單、貸款收款憑證、國庫券收款憑證及其他重要空白憑證等。一、重要空白憑證保管重要空白憑證必須集中存放于聯社財務部門憑證庫房（柜），庫內建立“重要空白憑證保管登記簿”，詳細記載重要空白憑證的種類、數量、起止號碼、出入庫時間等內容。必須由專人負責重要空白憑證的管理，網點要指定專人保管。憑證經管人員嚴格按照責任心強、業(yè)務素質高的標準選擇配備。二、重要空白憑證運送運送重要空白憑證，必須由專車雙人運送（不包括司機），不得委托他人捎帶。運送必須注意安全，嚴密交接手續(xù)。對運送時間、地點和路線，要嚴守秘密，不得向任何無關人員透露。運送車輛不準搭乘其他無關人員及捎運其他物品。中途不得無故停留或繞道辦理其他無關事宜。三、重要空白憑證核算重要空白憑證一律納入表外科目核算，采用單式收付記賬法。成本裝訂的，以假定價格一本一元記賬；非成本裝訂的，以假定價格一份一元記賬。各網點設立“重要空白憑證”表外科目和“重要空白憑證登記簿”，用于核算重要空白憑證的收入、發(fā)出及結存。各網點按種類設置“重要空白憑證使用銷號登記簿”，嚴密監(jiān)控重要空白憑證的領取、使用、作廢等情況。四、重要空白憑證領?。ㄒ唬┞撋缡盏街乜找怯洝爸匾瞻讘{證保管登記簿”，辦理入庫。1、聯社管庫員和憑證經管員根據“出入庫領用單”第一聯記載的內容，對調入的重要空白憑證進行清點驗收，無誤后雙人在“出入庫領用單”上簽章，根據“出入庫領用單”第一聯，登記“重要空白憑證保管登記簿”。2、信用社領取重要空白憑證時，應根據業(yè)務量和保管條件，匡算需用量，由領取人填寫“出入庫領用單”，經內勤坐班主任簽章后，方可領取。五、重要空白憑證使用（一）營業(yè)期間，業(yè)務柜組領用重要空白憑證后，根據“出入庫領用單”登記“重要空白憑證使用銷號登記簿”，注明起止號碼。簽發(fā)重要空白憑證時，必須按順序號使用，逐份銷號，號碼必須銜接。每簽發(fā)一份，必須經雙人簽章。簽發(fā)重要空白憑證時，如填寫錯誤，應作廢重填，作廢時必須加蓋“作廢”戳記，并在“重要空白憑證使用銷號登記簿上”注明作廢的日期、憑證號碼，在備注欄注明“此份作廢”字樣，雙人在登記簿上簽章。各種憑證作廢時，還應將憑證右上角號碼剪下，貼在“重要空白憑證使用銷號登記簿”上。作廢的憑證作當日傳票附件。午休或臨時離開，重要空白憑證應裝箱加鎖入保險柜保管。（二）營業(yè)終了，未用重要空白憑證與“重要空白憑證使用銷號登記簿”本日剩余數核對一致，憑證號碼核對相符，并經雙人清點。無誤后，重要空白憑證入庫保管。（三）應該由農村信用社簽發(fā)的重要空白憑證，嚴禁由客戶簽發(fā)，不得事先蓋好印章備用；屬于客戶簽發(fā)的重要空白憑證，嚴禁社（行）代為簽發(fā)。（四）使用計算機打印重要空白憑證，只能在憑證空格處打印，不得使用計算機制作憑證。六、重要空白憑證出售（一）在信用社開戶單位購買重要空白憑證時，必須填寫“票據和結算憑證領用單”（一式三聯），加蓋預留簽章和經辦人名章，提交其開戶行、社。開戶行、社經辦員抽出該戶預留簽章卡片進行核對，審查無誤后，按規(guī)定收取工本費和手續(xù)費。管庫員根據“票據和結算憑證領用單”登記“重要空白憑證保管登記簿”，會計人員填制表外科目付出傳票，進行賬務處理?？蛻繇氃诠衩姘搭悇e逐項清點份數。（二）出售重要空白憑證前，必須在憑證右上角加蓋開戶社全稱和開戶人賬號，不得交由開戶單位自填。使用計算機對公處理業(yè)務的，必須在開戶單位賬戶中輸入重要空白憑證號碼。（三）開戶單位賬戶撤銷時，客戶須填制“未使用重要空白憑證清單”連同剩余的重要空白憑證一并交回，信用社經辦人員根據清單所列憑證的數量、號碼與退回重要空白憑證實物逐一清點核對，退回重要空白憑證實物與相應表外科目賬戶核對。無誤后，信用社對客戶退回的重要空白憑證，剪去右上角并加蓋“作廢”戳記，作當日傳票附件。若收回重要空白憑證數量較多，可在傳票后附交回清單，經柜組主管簽章，交憑證經管員，暫時入庫保管，按規(guī)定集中清理銷毀。對退回的重要空白憑證，計算機內進行銷號處理。七、重要空白憑證的銷毀（一）需要銷毀的重要空白憑證集中由縣聯社負責銷毀。銷毀前，必須填制“重要空白憑證銷毀清單”，由分管領導簽署意見報上級批準后，登記“重要空白憑證保管登記簿”。會計人員根據銷毀清單填制表外科目付出傳票，登記“重要空白憑證登記簿”，編制科目日結單，記載總賬，即付：重要空白憑證。（二）銷毀時，應由業(yè)務主管部門、會計部門和上級主管部門共同負責監(jiān)銷。銷毀后，填制“重要空白憑證銷毀表”，記載銷毀情況。銷毀表及銷毀清單作會計檔案永久保管。八、有價單證和重要空白憑證管理的檢查分為專項檢查和全面檢查。（一）專項檢查由涉及有價單證和重要空白憑證的聯社業(yè)務主管部門組織實施。業(yè)務柜組應當每日由柜組負責人或者經管使用人員檢查并核對實物與賬務記載一致。營業(yè)機構應當每月由內勤坐班主任對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查一次。各營業(yè)網點負責人應當每季度對轄內有價單證和重要空白憑證使用管理情況抽查一次，被查面不應小于100％。聯社財務部應當每半年組織對有價單證和重要空白憑證使用管理情況全面檢查一次。（二）全面檢查由聯社財務部和稽核部組織實施。全面檢查應當檢查有價單證和重要空白憑證管理的全面情況以及各業(yè)務主管部門實施專項檢查的情況和對存在問題處理的情況。九、聯社會計部門和稽核部門的負責人應積極領導和參與有價單證和重要空白憑證的檢查工作，有責任深入基層調查研究有價單證和重要空白憑證管理工作，及時發(fā)現和解決問題。十、有價單證和重要空白憑證檢查，包括對營業(yè)機構及柜組使用管理情況的檢查，還包括對各級管理部門有價單證和重要空白憑證管理工作的檢查。十一、有價單證和重要空白憑證檢查，應當登記“有價單證和重要空白憑證檢查登記簿”，寫出評語。對發(fā)現的問題，要提出整改措施，并負責監(jiān)督落實。十二、任何時間發(fā)現有價單證和重要空白憑證實物與賬載不符，都應當立即追查原因并報告上級。情節(jié)嚴重的應當報告公安機關。第四十條印簽變更規(guī)范一、單位存款人申請更換預留公章或財務專用章，應向開戶社出具書面申請、原預留公章或財務專用章等相關證明材料。

單位存款人申請更換預留公章或財務專用章但無法提供原預留公章或財務專用章的，應向開戶社出具原印簽卡片、開戶許可證、營業(yè)執(zhí)照正本、司法部門的證明等相關證明文件。

單位存款人申請變更預留公章或財務專用章，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理。由法定代表人或單位負責人直接辦理的，除出具相應的證明文件外，還應出具法定代表人或單位負責人的身份證件；授權他人辦理的，除出具相應的證明文件外，還應出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件。

二、單位存款人申請更換預留個人簽章，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理。

由法定代表人或單位負責人直接辦理的，應出具加蓋該單位公章的書面申請以及法定代表人或單位負責人的身份證件。

授權他人辦理的，應出具加蓋該單位公章的書面申請、法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書、被授權人的身份證件。無法出具法定代表人或單位負責人的身份證件的，應出具加蓋該單位公章的書面申請、該單位出具的授權書以及被授權人的身份證件。第四十一條對帳單收回規(guī)范各社應按月打印客戶對帳單，及時核對收回的對賬單回單并核對印鑒，每月對賬單收回比例達到100%。第四十二條自助設備安全運行規(guī)范一、仔細檢查自助設備區(qū)域室內外、設備周圍有無亂粘貼假廣告、假通知、假客服電話等現象。二、檢查自動柜員機附近區(qū)域是否非法安裝竊密攝像裝置和假鍵盤。三、檢查監(jiān)控設備運行是否正常。四、通過存取款操作，主要檢查以下項目：檢查顯示器顯示是否正常；通信和系統運行是否正常；出鈔口是否正常、是否有異物；重點檢查插卡口是否有異物或側錄設備等；客戶通知單是否缺紙、打印是否正常。五、打開自助設備機蓋檢查以下項目：檢查流水紙是否缺紙、打印內容是否清晰；檢查吞卡盒是否又被吞卡片；通過操作面板進入鈔箱余額查詢界面，查詢余額后與綜合業(yè)務網絡。六、檢查“ATM”鈔箱，如果余額少于3千元必須嚴格按照《甘肅省農村信用社自動柜員機清機裝鈔管理暫行辦法》進行清機加鈔。七、登記各種自助設備登記簿八、堅持一日“四查制度”九、下班前為“ATM”設備設防（防砸撬警報）十、檢查夜間照明設備十一、聯社安全值班人員必須堅持自助設備巡查制度，特別是自助設備夜間運行情況第四十三條飛天卡卡片管理規(guī)范一、聯社必須定期對營業(yè)網點飛天卡的管理工作進行稽核檢查，對檢查結果進行記錄二、堅持雙人申領飛天卡確保及時入庫，并按重要空白憑證管理三、對廢卡（注銷后收回的、無人認領的、消磁的卡等）做剪角或打孔處理，做到賬實相符四、開卡時必須通過聯網核查系統進行客戶身份核實五、申請書應由客戶如實填寫，柜員及時檢查客戶資料填寫是否規(guī)范、完整六、《發(fā)卡登記簿》登記齊全，由持卡人簽字確認七、任何網點或個人不能以完成任務為由隨意開立“空卡”八、開卡時柜員必須告知客戶安全用卡知識，主要是“卡片”“密碼”“卡片信息”的風險防范九、熟悉飛天卡跨行差錯受理渠道十、熟悉非營業(yè)期間，客戶要進行飛天卡緊急掛失和查詢余額受理渠道十一、熟悉客服熱線修改取款密碼、解除口頭掛失、開通短信提醒等功能十二、聯社必須采取有效措施組織員工培訓，切實提高風險防范能力第四十四條網絡及網絡設備安全管理一、聯社各網點、部門使用的微機、復印機、傳真機、掃描儀、打印機、外設、網絡設備、操作系統、應用軟件、工具軟件等由聯社上報省聯社統一規(guī)劃、選型和配置。二、不得在計算機上玩電腦游戲和安裝除WINDOWS自帶游戲以外的各類游戲軟件。自行安裝其它必要軟件時，應在安裝前進行病毒檢查。三、如發(fā)現計算機病毒應及時通知微機管理員進行查毒、殺毒處理。四、嚴禁將強磁，易燃、易爆物品接近計算機及外設。五、嚴禁將易污染、易腐蝕物品接觸計算機和外設。六、不得將水杯、大頭針、曲別針等易導電物品放在鍵盤和UPS附近，以免發(fā)生短路，燒壞設備。七、各機密要害部門可對所使用的計算機應加入系統密碼，并定期更換。綜合網絡系統、結算業(yè)務和電子轉匯業(yè)務用計算機要設立用戶密碼和操作員密碼，并定期更換。八、各單位所使用的綜合業(yè)務系統帳戶和密碼、路由器密碼、主機和路由器的廣域網、局域網IP地址、通訊線路端口及IP地址，都是涉及計算機網絡安全的機密內容，各級計算機管理、維護人員和使用人要嚴格保密，不得向外界透露。九、各單位和個人不得使用連入綜合業(yè)務網絡的設備登錄互聯網。十、嚴禁修改工作終端中的主機地址和IP地址。十一、嚴禁以其他與工作無關軟件和設備登錄綜合業(yè)務網絡主機地址。第七章易燃、易爆物品第四十五條營業(yè)場所發(fā)電機用油和職工食堂液化氣天然氣等屬易燃易爆物品，必須遵守以下安全管理規(guī)定。一、其運輸、貯存、使用等，必須設有防火、防爆設施，嚴格執(zhí)行安全操作守則和定員定量定品種的安全規(guī)定，不得大量存貯。二、其使用地和貯存點，要嚴禁煙火，要嚴格消除可能發(fā)生火種的一切隱患。檢查設備需要動用明火時，必須采取妥善的防護措施，并經有關領導批準，在專人監(jiān)護下進行。第八章個人防護用品和職業(yè)危害的預防與治療第四十六條根據工作性質和勞動條例，為職工配備或發(fā)放必要的個人防護用品，押運人員上崗必須佩帶防彈衣及防彈頭盔，各單位必須教育職工正確使用防護用品，不懂得防護用品用途和性能的，不準上崗操作。第四十七條努力做好防塵、防毒、防輻射和防暑防寒降溫工作，按規(guī)定發(fā)放勞動保護用品和補貼，提高職工的健康水平。第四十八條實行每年一次定期職業(yè)體檢制度。對確診為職業(yè)病的患者，應立即上報聯社綜合管理部，視情況調整工作崗位，并及時做出治療或療養(yǎng)的決定。第九章檢查和整改第四十九條堅持定期或不定期的安全生產檢查制度。安全保衛(wèi)部組織全區(qū)聯社的檢查，每年不少于二次；各信用社每季檢查不少于一次；各網點應實行每日班前班后檢查制度。第五十條發(fā)現不安全隱患，必須及時整改，如本單位不能進行整改的要立即報告聯社安全保衛(wèi)部統一安排整改。第五十一條凡安全生產整改所需費用，在勞動保護費和安全防衛(wèi)費項目列支。第十章獎勵與處罰第五十二條聯社的安全生產工作應每年總結一次，在總結的基礎上，由聯社安全保衛(wèi)部評選安全生產先進集體和先進個人。第五十三條安全生產先進集體的基本條件：一、認真貫徹“安全第一、預防為主”的方針，執(zhí)行上級有關安全生產的法令法規(guī)，落實一把手負責制，加強安全生產管理；二、安全生產機構健全，人員措施落實，能有效地開展工作；三、嚴格執(zhí)行各項安全生產規(guī)章制度，開展經常性的安全生產教育活動，不斷增強職工的安全意識和提高職工的自我保護能力；四、加強安全生產檢查，及時整改事故隱患和健康危害，積極改善勞動條件；五、連續(xù)三年以上無責任性職工死亡和重傷事故，沒有交通事故，安全生產工作成績顯著。第五十四條安全生產先進個人條件：一、遵守安全生產各項規(guī)章制度，遵守各項操作規(guī)程，遵守勞動紀律保障生產安全；二、積極學習安全生產知識，不斷提高安全意識和自我保護能力；三、堅決反對違反安全生產規(guī)定的行為，糾正和制止違規(guī)操作。第五十五條對安全生產有特殊貢獻的，給予特別獎勵。第五十六條發(fā)生重大事故或死亡事故(含交通事故)，對管理責任人進行經濟處罰，并追究信用社（部）主任的責任。第五十七條凡發(fā)生事故，要按有關規(guī)定報告。如有瞞報、虛報、漏報或故意延遲不報的，除責成補報外，對事故單位進行經濟處罰，并追究責任者的責任，對觸及刑律的，追究其法律責任。第五十八條對事故責任者視情給予批評教育、經濟處罰、行政處分，觸及刑律者依法論處。第五十九條對責任信用社（部）的處罰，最高不超過該社