銀行上市公司股權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)管理暫行辦法模版

--PAGE2---PAGE1-x銀行上市公司股權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一章 總 則第一條為加強(qiáng)上市公司股權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)管理，防范上市公司股權(quán)質(zhì)押授信風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國物權(quán)法》、《證券登記結(jié)算管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制訂本暫行辦法。第二條本辦法所稱上市公司股權(quán)，是指在我國境內(nèi)證券交易所上市(A股)公司的人民幣流通股股權(quán)。第三條借款人通過上市公司股權(quán)質(zhì)押授信所得資金的用途，必須符合國家法律法規(guī)規(guī)定等，不得違反國家有關(guān)規(guī)定用于股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資和用于股本權(quán)益性投資等。第二章 授信對象、授信期限、質(zhì)押率第四條 借款人除應(yīng)符合我行對授信法人客戶要求的基本條件外，還應(yīng)符合下列條件：1、原則上信用等級(jí)應(yīng)為A-級(jí)（含）以上，生產(chǎn)經(jīng)營主業(yè)突出，具有連續(xù)、穩(wěn)定的經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流。2、信貸投向應(yīng)符合我行年度信貸政策指引有關(guān)規(guī)定。第五條料。第六條上市公司股權(quán)質(zhì)押授信期限原則上不應(yīng)超過一年。第七條用于質(zhì)押授信的上市公司股權(quán)應(yīng)符合的條件：（一股票具有良好的流動(dòng)性。原則上上市公司按照我行法人客戶評(píng)級(jí)規(guī)定得出的評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)達(dá)到A-級(jí)（含）以上。我行接受的第三人權(quán)利（如已被質(zhì)押。以國有股東持有的股票質(zhì)押的，須對照《國有股東轉(zhuǎn)讓所持上市公司股份管理暫行辦法》（國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)第19號(hào)令）等有關(guān)規(guī)定，確保質(zhì)押股票允許由該國有控股股東按照內(nèi)部決策程序決定轉(zhuǎn)讓，不需報(bào)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核批準(zhǔn)。出質(zhì)人應(yīng)按照其內(nèi)部決策程序辦妥質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓手續(xù)，并保證質(zhì)押期間股票轉(zhuǎn)讓手續(xù)持續(xù)有效。國有股東，是指持有上市公司股份的國有及國有控股企業(yè)、有關(guān)機(jī)構(gòu)、部門、事業(yè)單位等。（二）不得接受以下上市公司股權(quán)作為質(zhì)物：1、上一年度虧損的上市公司股權(quán)；2、授信上報(bào)審查審批之日前六個(gè)月內(nèi)股票價(jià)格的波動(dòng)幅度(期間的最高價(jià)/盤價(jià)計(jì)算)超過200的股票；3、可流通股股份過度集中的股票；4、證券交易所停牌或除牌的股票；5、證券交易所特別處理（ST，*ST）的股票；6、創(chuàng)業(yè)板上市公司股權(quán)；7、因上市公司自身經(jīng)營出現(xiàn)問題，進(jìn)行重組、且重組后轉(zhuǎn)入正常經(jīng)營尚未超過兩年的。（三）原則上不接受限售股票質(zhì)押。（四）原則上不接受上市公司作為授信申請人，以第三方持有的該上市公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押授信。第八條 原則上我行接受的用于質(zhì)押的一家上市公司股權(quán)，合計(jì)不得超過該上市公司全部A股流通股票的20。第九條 審批部門根據(jù)質(zhì)押股票質(zhì)量流動(dòng)性價(jià)格波動(dòng)性上市公司主營業(yè)務(wù)經(jīng)營財(cái)務(wù)狀況所處行業(yè)發(fā)展前景以及股票市場的總體情況等在審批通知書中明確股權(quán)質(zhì)押授信的質(zhì)押率。50（含），152（1）質(zhì)押率=(股權(quán)質(zhì)押授信敞口金額/質(zhì)押股票市值)×100其中質(zhì)押股票市值＝格的確定原則上2060下同。質(zhì)押授信敞口對應(yīng)的市盈率＝（口金額/質(zhì)押股票數(shù)量/質(zhì)押股票上年末的扣除非經(jīng)常性損益后的基本每股收益）質(zhì)押授信敞口對應(yīng)的市凈率＝（口金額/質(zhì)押股票數(shù)量/質(zhì)押股票上年末的每股凈資產(chǎn)）第十條質(zhì)押警戒線和平倉線對應(yīng)的股票價(jià)格。1、警戒線比例（股權(quán)質(zhì)押授信敞口金額/質(zhì)押股票市值）應(yīng)低于65（含）；2、平倉線比例（股權(quán)質(zhì)押授信敞口金額/質(zhì)押股票市值）應(yīng)低于75（含）。第三章 授信申請、審查審批第十一條 申請質(zhì)押貸款時(shí)除按照我行規(guī)定提供有資料外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)還應(yīng)提供以下材料：1、由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的質(zhì)物的權(quán)利證明文件、（有效身份證明文件號(hào)碼、持有證券名稱、持有證券數(shù)量、證狀態(tài)等）；2、用作質(zhì)物的股票上市公司的基本情況，包括股本結(jié)計(jì)報(bào)告等；3、對上市公司經(jīng)營狀況進(jìn)行簡要分析；4、上市公司重要?jiǎng)討B(tài)，以及媒體刊載的有關(guān)負(fù)面評(píng)論、質(zhì)疑信息等；5、質(zhì)押股票價(jià)格的歷史波動(dòng)情況以及股票價(jià)格趨勢預(yù)測；6、授信審批部門認(rèn)為應(yīng)提供的其它材料。第十二條 授信調(diào)查時(shí)應(yīng)按照我行客戶評(píng)級(jí)有關(guān)規(guī)定對用作質(zhì)物的股票上市公司進(jìn)行客戶評(píng)級(jí)授信審批部門應(yīng)上市公司客戶評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行審核。其他授信調(diào)查、審查審批環(huán)節(jié)按照我行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四章 質(zhì)押手續(xù)及風(fēng)險(xiǎn)管理第十三條 授信項(xiàng)目獲批后在出賬前須辦妥如下質(zhì)手續(xù)：（一的有效決議，并與出質(zhì)人簽訂質(zhì)押合同,所有合同、協(xié)議須公證。（二）證券公司應(yīng)與我行以及出質(zhì)人，簽訂股票質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議，規(guī)定證券公司應(yīng)積極協(xié)助我行辦理、完善有關(guān)股票（議文本須經(jīng)我行法律合規(guī)部門審核同意后使用）（三（附件一質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息(包括送股、分紅、派息等)隨質(zhì)物一起質(zhì)押；在質(zhì)押期間發(fā)生配股時(shí)，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)購買并隨質(zhì)物一起質(zhì)押，出質(zhì)人不購買而出現(xiàn)質(zhì)物價(jià)值缺口的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)足；授信期間，出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓質(zhì)押股票；質(zhì)押授信期間，出質(zhì)人不得對其證券賬戶撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管或銷戶。（四）（材料名錄可參照附件二文件。（五）借款人和出質(zhì)人必須向我行出具書面《承諾書》（附件一），承諾：1、在股票質(zhì)押期間若質(zhì)押股票當(dāng)天收盤價(jià)低于警戒線股價(jià)時(shí)，借款格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口；或借款人償還部分授信使質(zhì)押率降至授信合同、質(zhì)押合同約定的質(zhì)押率水平。若用于質(zhì)押股票的價(jià)格（收盤價(jià)）處于在質(zhì)押合（門審批通知書100補(bǔ)充授信保證金的，不足部分由借款人繼續(xù)清償。質(zhì)押期間若遇有關(guān)股票管理法律法規(guī)、政策制度或市場交易規(guī)則調(diào)整的，我行可相應(yīng)調(diào)整上述警戒線和平倉線。2、在股票質(zhì)押授信到期時(shí)，若借款人不能償還我行貸款，我行有權(quán)對質(zhì)押股票進(jìn)行平倉或采取其他轉(zhuǎn)讓方式等，所得的價(jià)款用于清償所擔(dān)保的債權(quán)，余款清退給出質(zhì)人；如所得的價(jià)款不足以清償所擔(dān)保的債權(quán)，不足部分由借款人繼續(xù)清償。第五章 逐日盯市及跌價(jià)補(bǔ)償和平倉管理第十四條--PAGE10---PAGE13-證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)暫停交易等，進(jìn)行上市公司及其股票交易方面的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。比例計(jì)算。（一）股票質(zhì)押期間1、若質(zhì)押股票當(dāng)天收盤價(jià)低于警戒線股價(jià)時(shí)，經(jīng)營部門須及時(shí)聯(lián)系借款人和出質(zhì)人通過增加存單質(zhì)押或保證金，補(bǔ)足因證券價(jià)格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口；或償還部分授信使質(zhì)押率降至授信合同、質(zhì)押合同約定的質(zhì)押率水平。2、若質(zhì)押股票當(dāng)天收盤價(jià)低于或等于平倉線價(jià)格，經(jīng)相關(guān)部門及時(shí)將出質(zhì)人證券交易結(jié)算資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)到其銀行結(jié)算賬戶用于提前償還我行貸款或100補(bǔ)充授信貸款或100補(bǔ)充授信保證金應(yīng)立即書面通知該授信業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人，繼續(xù)向借款人催收不足部分。（二）股票質(zhì)押授信到期借款人清償我行授信的，經(jīng)營部門應(yīng)協(xié)助出質(zhì)人辦理解除質(zhì)押登記手續(xù)；否則須按照上述平倉程序由我行辦理解除分。第十五條其他授信后管理工作按照我行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十六條調(diào)整，應(yīng)及時(shí)通知借款人和出質(zhì)人。調(diào)整警戒線和平倉線須報(bào)經(jīng)授信原審批部門批準(zhǔn)。第六章 附則第十七條有關(guān)股權(quán)質(zhì)押授信其他事宜按照我行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十八條本暫行辦法將根據(jù)有關(guān)股票管理法律法規(guī)、政策制度或市場交易規(guī)則的變更，以及我行授信業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整,具體質(zhì)押登記操作參照《證券質(zhì)押登記業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（2013修訂版）》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十九條本暫行辦法由x銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審部負(fù)責(zé)制定、修訂和解釋。第二十條本暫行辦法自下發(fā)之日起施行。附件一1、（借款人與出質(zhì)人相同的）關(guān)于股票質(zhì)押授信業(yè)務(wù)的承諾函x銀行 分行：貴行與我公司于年月日簽署了編號(hào)為 的《綜合授信合同》《借款合同《銀行承匯票合同》□ （以下稱為授信合同）及□《最高額質(zhì)押合同》□《質(zhì)押合同（以下稱為質(zhì)押合同，授信合同中的主債權(quán)采取股票質(zhì)押擔(dān)保方式，我公司在此確認(rèn)并同意：一、信貸資金用途符合國家法律法規(guī)規(guī)定，不違反國家規(guī)定將信貸資金用于股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資和用于股本權(quán)益性投資，信貸資金用途隨時(shí)接受貴行監(jiān)督和檢查。二、質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息(包括送股、分紅、派息等)隨質(zhì)物一起質(zhì)押；在質(zhì)押期間發(fā)生配股時(shí)，我公司2股票質(zhì)押期間，我公司不賣出或轉(zhuǎn)讓質(zhì)押股票。三、股票質(zhì)押期間我公司不對其證券賬戶撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管或銷戶。四、在股票質(zhì)押期間1若質(zhì)押股票當(dāng)天收盤價(jià)低于或等于警戒（65）價(jià)2若質(zhì)押股票出現(xiàn)收盤價(jià)低于或等于平倉（75）價(jià)或不足以100補(bǔ)充授信保證金的不足部分由我公司繼續(xù)清償。3市場交易規(guī)則調(diào)整的，貴行可相應(yīng)調(diào)整上述警戒線和平倉線。五、在質(zhì)押授信到期時(shí)，若我公司不能償還貴行貸款，貴行有權(quán)對質(zhì)押股票進(jìn)行平倉或采取其他轉(zhuǎn)讓方式，我公司同意協(xié)助履行相關(guān)手續(xù)，以保障質(zhì)押股票的平倉或轉(zhuǎn)讓，所得的價(jià)款用于清償所擔(dān)保的債權(quán)，余款清退給出質(zhì)人；如所得的價(jià)款不足以清償所擔(dān)保的債權(quán)，貴行可采取授信合同中約定的以及法律許可的其他任何手段繼續(xù)向我公司追償，直至我公司償清授信合同項(xiàng)下所有債務(wù)為止。借款人： 法定代表人（或委托代理人： 年 月日2、（借款人與出質(zhì)人不同的，應(yīng)分別承諾）關(guān)于股票質(zhì)押授信業(yè)務(wù)的承諾函（借款人）x銀行 分行：貴行與我公司于 年 月 日簽署了編號(hào)為 《銀行承兌匯票合同》□ （以下稱為授信同，授信合同中的主債權(quán)采取股票質(zhì)押擔(dān)保方式，我公司在此確認(rèn)并同意：一、信貸資金用途符合國家法律法規(guī)規(guī)定，不違反國家規(guī)定將信貸資金用于股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資和用于股本權(quán)益性投資，信貸資金用途隨時(shí)接受貴行監(jiān)督和檢查。二、在股票質(zhì)押期間1若質(zhì)押股票當(dāng)天收盤價(jià)低于或等于警戒（65）價(jià)2若質(zhì)押股票出現(xiàn)收盤價(jià)低于或等于平倉（75）價(jià)100補(bǔ)充授信保證金的，不足部分由我公司繼續(xù)清償。3、質(zhì)押期間若遇有關(guān)股票管理法律法規(guī)、政策制度或市場交易規(guī)則調(diào)整的，貴行可相應(yīng)調(diào)整上述警戒線和平倉線。三、在質(zhì)押授信到期時(shí)，若我公司不能償還貴行貸款，貴行有權(quán)對質(zhì)押股票進(jìn)行平倉或采取其他轉(zhuǎn)讓方式，我公司同意協(xié)助履行相關(guān)手續(xù)，以保障質(zhì)押股票的平倉或轉(zhuǎn)讓，所得的價(jià)款用于清償所擔(dān)保的債權(quán)，余款清退給出質(zhì)人；如所得的價(jià)款不足以清償所擔(dān)保的債權(quán)，貴行可采取授信合同中約定的以及法律許可的其他任何手段繼續(xù)向我公司追償，直至我公司償清授信合同項(xiàng)下所有債務(wù)為止。借款人： 法定代表人（或委托代理人： 年 月 日關(guān)于股票質(zhì)押授信業(yè)務(wù)的承諾函（出質(zhì)人）x銀行 分行：貴行與我公司于 年 月 日簽署了編號(hào)為 一、質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息(包括送股、分紅、派息等)隨質(zhì)物一起質(zhì)押；在質(zhì)押期間發(fā)生配股時(shí)，我公司2股票質(zhì)押期間，我公司不提出轉(zhuǎn)讓質(zhì)押股票的要求。二、股票質(zhì)押期間我公司不對其證券賬戶撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管或銷戶。三、在股票質(zhì)押期間1若質(zhì)押股票當(dāng)天收盤價(jià)低于或等于警戒（65）價(jià)2若質(zhì)押股票出現(xiàn)收盤價(jià)低于或等于平倉（75）價(jià)或轉(zhuǎn)讓，所得的價(jià)款用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者提存，余款清退給我公司。3、質(zhì)押期間若遇到有關(guān)股票管理法律法規(guī)、政策制度或市場交易規(guī)則調(diào)整的，貴行可相應(yīng)調(diào)整上述警戒線和平倉線。四、在質(zhì)押授信到期時(shí)，若借款人不能償還貴行貸款，貴行有權(quán)對質(zhì)押股票進(jìn)行平倉或采取其他轉(zhuǎn)讓方式，我公司同意協(xié)助履行相關(guān)手續(xù)，以保障質(zhì)押股票的平倉或轉(zhuǎn)讓，所得的價(jià)款用于清償所擔(dān)保的債權(quán)，余款清退給我公司。出質(zhì)人：