風險分級管控管理制度參考三

PAGEPAGE1風險分級管控管理制度參考三一、前言1.1編制目的本文檔的編制旨在為企業(yè)建立完善的風險管理體系，指導(dǎo)企業(yè)對風險進行分級管控，并建立有效的風險管理控制機制。本文檔適用于企業(yè)內(nèi)部風險管理控制工作，供企業(yè)內(nèi)部使用。1.2編制依據(jù)公司風險管理制度國家相關(guān)法律法規(guī)二、術(shù)語與定義2.1風險可能存在的威脅或損失，其中包括潛在的、明顯的、不確定的和僅有可能發(fā)生的威脅或損失。2.2風險分級根據(jù)風險的特點和重要性，將風險分為不同級別，并采取不同的管控措施。2.3風險管控為控制風險、減輕風險造成的損失而進行的措施。三、風險分級流程3.1風險識別通過收集、整理各種信息，了解存在的各種風險，包括經(jīng)營風險、管理風險、技術(shù)風險、自然風險等。3.2風險評估對已經(jīng)識別出的風險進行評估，包括風險概率、風險影響、風險后果等，確定風險的等級。3.3風險分級根據(jù)風險評估結(jié)果將風險分為不同級別，一般分為高、中、低三個級別。3.4風險管控根據(jù)風險級別制定相應(yīng)的管控措施，包括防范措施、應(yīng)急響應(yīng)措施、后備方案等，力求將風險控制在可接受水平之內(nèi)。3.5風險監(jiān)測對已采取的管控措施和后備方案進行監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)并處理控制不住的風險。四、風險分級標準風險分級標準是根據(jù)企業(yè)實際情況制定的，以下是一個參考標準。4.1高風險高風險是指可能造成企業(yè)重大財產(chǎn)損失、信譽損失等的風險。如果風險事件發(fā)生，將對公司的經(jīng)營發(fā)展產(chǎn)生重大影響，甚至?xí)?dǎo)致公司破產(chǎn)。以下是一些高風險的例子：公司主要設(shè)備故障公司重要系統(tǒng)故障公司重要生產(chǎn)線停產(chǎn)政策法規(guī)變化4.2中風險中風險是指可能對企業(yè)的正常經(jīng)營造成一定影響的風險。如果風險事件發(fā)生，雖然對公司的發(fā)展不會造成致命影響，但會影響公司的長遠發(fā)展。以下是一些中風險的例子：客戶流失人事變動生產(chǎn)計劃調(diào)整自然災(zāi)害4.3低風險低風險是指對企業(yè)的經(jīng)營和管理不會產(chǎn)生顯著影響的風險。如果風險事件發(fā)生，對公司的發(fā)展不會產(chǎn)生可見影響。以下是一些低風險的例子：會議室預(yù)定沖突電腦故障辦公設(shè)備損壞五、風險管控措施5.1防范措施防范措施是預(yù)防風險事件發(fā)生的措施，通過防止風險事件的發(fā)生，最大限度地降低風險的可能性。以下是一些常見的防范措施：定期維護和檢查設(shè)備數(shù)據(jù)備份和存儲建立崗位職責制度5.2應(yīng)急響應(yīng)措施應(yīng)急響應(yīng)措施是在風險事件發(fā)生后，為減輕損失和影響而采取的及時應(yīng)對措施。以下是一些常見的應(yīng)急響應(yīng)措施：制定應(yīng)急預(yù)案組織應(yīng)急演練提前采購應(yīng)急物資5.3后備方案后備方案是在風險事件發(fā)生后，為迅速恢復(fù)正常運營而制定的備選方案。以下是一些常見的后備方案：設(shè)計備用計劃提前準備備用設(shè)備提前確定備用供應(yīng)商六、風險管理控制機制企業(yè)應(yīng)建立完善的風險管理控制機制，包括風險識別、風險評估、風險分級、風險管控和風險監(jiān)測等環(huán)節(jié)。通過不斷的完善和實施，最大限度地保護企業(yè)的安全和利益。七、總結(jié)風險分級管控管理制度是企業(yè)風險管理體系中不可或缺的一個環(huán)節(jié)，通過將風險分為不同的級別并