現(xiàn)金收付流程與清分整點規(guī)范

現(xiàn)金收付流程與清分整點規(guī)范一、現(xiàn)金收入流程（一）審查憑證收入客戶繳存的現(xiàn)金，對按規(guī)定需填單的應認真審核繳款憑證上各項要素是否填寫清晰、齊全，大小寫金額是否相符，發(fā)現(xiàn)不符應要求繳款人重新填寫繳款憑證，現(xiàn)金柜員不得代繳款人填寫或更改繳款憑證。（二）核驗大數(shù)按客戶繳存現(xiàn)金實物券別順序，由大到小點捆、卡把、逐張清點尾數(shù)加計金額總數(shù)，與客戶填寫的現(xiàn)金存款憑條或客戶口述金額核對。（三）清點細數(shù)核驗大數(shù)無誤，按券別依次清點整捆、整把現(xiàn)金，并按規(guī)定挑假、剔殘。清點現(xiàn)金時，應按人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標準》進行挑剔、回籠殘損票幣。一筆款項未收妥前，不得與其他款項調(diào)換，如同時收入數(shù)筆繳款時，也不得與其他尚未清點的票幣進行調(diào)換、混淆。（四）找尾零款核對款項無誤后如需找零，應按要求進行找零配款操作。（五）差錯處理發(fā)現(xiàn)客戶繳款有誤，須立即向繳款人說明，需要填寫憑證的由繳款人重新填制正確憑證，并登記《現(xiàn)金長短款登記簿》。（六）記賬并打印憑證款項清點無誤后，按要求記賬并打印憑證，加蓋業(yè)務印章，將存款憑證及回單聯(lián)交客戶并提示客戶確認金額。（七）現(xiàn)金入箱將收妥的現(xiàn)金按券別和殘損情況分別入箱保管，做到一筆一清，安全保管。二、封包收款對公司客戶交存的現(xiàn)金無法即時或當面清點的，可簽訂協(xié)議辦理“封包收款”（客戶不在場，銀行按照協(xié)議規(guī)定辦理的收款）。（一）“封包收款”雙方必須簽訂收款協(xié)議，協(xié)議必須明確雙方責任、入賬時間、封包要求、差錯處理辦法、銀行清點要求等。（二）拆封和清點封包現(xiàn)金必須在監(jiān)控錄像條件下進行，現(xiàn)場必須有兩人（含）以上，清點中發(fā)現(xiàn)差錯，換人復核。（三）接收的封包現(xiàn)金如果不能當天拆封清點，應辦理手續(xù)入庫保管。（四）封包收款的入賬金額以清點完畢的實有數(shù)為準。（五）個人存款一般不得使用封包收款業(yè)務。點準：流通券和損傷券均按100張（50枚）為一把（卷），十把（卷）為一捆捆扎。1角及以上硬幣每卷50枚，1角以下硬幣每卷100枚。挑凈：經(jīng)過清點的票幣內(nèi)不得夾雜其他票面的票幣或不符合當?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的流通標準的票幣等。墩齊：票幣要伸展平鋪，每把墩齊。捆緊：用手輕提成把券的第一張票幣，該把券不散不變形，成捆券經(jīng)扭動不松動，不變形。蓋章清楚：成把券腰條邊章應清晰可辨。（二）整點過程中，將完整券和損傷券按照不同版別分別整理捆扎。整點損傷券時，應換頭復點。（三）每捆(把)現(xiàn)金未清點完畢前，不得將原封簽、腰條丟棄。（四）整點過的票幣不得折疊、折角；扎把用的紙條應捆扎在票幣三分之一處，扎把后的票幣應達到不松、不散、不脫落。硬幣也應分面值用硬幣器或手工整點，及時捆扎。（五）捆扎好的票幣，每把（卷）上須加蓋經(jīng)手人名章；成捆封簽的行名、券別、金額、封捆日期、封捆人名章和復核員名章要齊全。加蓋名章要做到位置規(guī)范、清晰可辨。（六）損傷票幣除按流通票幣整點外，還應對主幣分版捆扎。已湊成把的100元、50元殘幣和成捆的其他殘幣，按有關規(guī)定及時交人民銀行。未成把的100元、50元殘幣和未成捆的其他殘幣，入庫存放應與正常流通幣分開。（七）外幣現(xiàn)金應按幣種、面額、發(fā)鈔行等分別清點，整點時應按相同幣種、相同面額正面、正置、平整打開，每100張為一把，每10把為一捆。（八）營業(yè)機構要加強對殘損券的管理，應指定人員每日及時匯總各現(xiàn)金柜員挑出的殘損券，按規(guī)定