案件防控工作監(jiān)督體系

歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!案件防控工作監(jiān)督體系在案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中，北鎮(zhèn)聯(lián)社認(rèn)真堅(jiān)持“分類(lèi)治理、預(yù)防為主、查糾結(jié)合、嚴(yán)格問(wèn)責(zé)”的原則，著力構(gòu)筑“健全制度、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密、持續(xù)有效”的案件防控體系，全面建立“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控和安全保衛(wèi)長(zhǎng)效機(jī)制，確保實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社健康、安全、有序運(yùn)營(yíng)。努力實(shí)現(xiàn)2011年“零案件”目標(biāo)。

健全案件防控和安全保衛(wèi)工作組織體系

一是強(qiáng)加組織領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社成立由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)、職能部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，形成由主要領(lǐng)導(dǎo)總牽頭，并由前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)、中后臺(tái)管理、稽核保衛(wèi)等部門(mén)齊抓共管的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)組織架構(gòu)，進(jìn)一步提高案件防控組織領(lǐng)導(dǎo)能力；各信用社、分社同時(shí)成立相應(yīng)組織，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。同時(shí)建立案件防控工作例會(huì)制度，定期研究、部署、檢查、總結(jié)案件防控工作。

二是落實(shí)案防責(zé)任。強(qiáng)化案件防控和安全保衛(wèi)責(zé)任意識(shí)，建立案件防控和安全保衛(wèi)責(zé)任制。聯(lián)社各職能部室各負(fù)其責(zé)，按職責(zé)加強(qiáng)督導(dǎo)督查；同時(shí)相應(yīng)明確各基層網(wǎng)點(diǎn)（信用社、分社）主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人的案件防控和安全保衛(wèi)責(zé)任目標(biāo)，實(shí)行分工負(fù)責(zé)制，負(fù)責(zé)細(xì)化案件防控和安全保衛(wèi)工作長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)目標(biāo)的部署和要求，制定和落實(shí)防范措施。三是加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和地方紀(jì)檢監(jiān)察、公安等部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取指導(dǎo)和支持，創(chuàng)新案件防控工作機(jī)制，優(yōu)化案件防控和安全保衛(wèi)工作環(huán)境。

落實(shí)案件防控和安全保衛(wèi)工作措施

一是加大教育和培訓(xùn)力度，提高全員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和自覺(jué)性。加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想、職業(yè)道德、專(zhuān)業(yè)知識(shí)、制度觀念、法紀(jì)意識(shí)和案例警示教育，積極引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)員工誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)遵章守紀(jì)意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí)，充分發(fā)揮崗位制約監(jiān)督作用，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。二是建立“制度定期評(píng)價(jià)機(jī)制”，健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度。同時(shí)狠抓規(guī)章制度落實(shí)，全面提升制度執(zhí)行力，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。定期評(píng)價(jià)制度建立和執(zhí)行情況，認(rèn)真梳理規(guī)章制度的合規(guī)性和時(shí)效性，對(duì)無(wú)章可循或規(guī)章制度不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實(shí)際的，及時(shí)進(jìn)行修訂完善。三是大力推行信用工程建設(shè)，堅(jiān)持落實(shí)貸款“三查”制度，從源頭上防范頂冒名、超權(quán)限、逆程序、化整為零等違規(guī)貸款發(fā)生。四是加強(qiáng)一線柜員業(yè)務(wù)權(quán)限管理，嚴(yán)格執(zhí)行“持卡作業(yè)制度”，落實(shí)柜員卡管理規(guī)定，嚴(yán)格按照操作流程作業(yè)，防止逆程序操作。五是嚴(yán)格貫徹支付密碼器，做到各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支付密碼器全覆蓋，杜絕違規(guī)授權(quán)支付。六是加強(qiáng)存款賬戶預(yù)留印鑒管理，落實(shí)各項(xiàng)賬戶管理規(guī)定，堅(jiān)持落實(shí)按季換人對(duì)賬制度。七是加強(qiáng)自助銀行日常維護(hù)及安全管理，積極宣傳銀行卡案件防范知識(shí)，杜絕卡類(lèi)案件發(fā)生。八是健全信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系和管理機(jī)制，有效識(shí)別、測(cè)量、控制和化解操作風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)的正常操作和數(shù)據(jù)、系統(tǒng)的完整性、機(jī)密性和穩(wěn)定性。九是強(qiáng)化員工管理，嚴(yán)格落實(shí)強(qiáng)制休假、親屬回避、干部任職交流、重要崗位輪崗輪換等制度，完善考核監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制。十是加強(qiáng)安全管理，進(jìn)一步完善安防設(shè)施建設(shè)和管理，提高全員安全防范意識(shí)，加大安全檢查力度，強(qiáng)化安全保衛(wèi)人員的教育培訓(xùn)，切實(shí)防范安全保衛(wèi)案件和事故的發(fā)生。

構(gòu)筑案件防控和安全保衛(wèi)工作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系

一是落實(shí)案件和重大事項(xiàng)報(bào)告制度。凡發(fā)生侵占、挪用、賄賂、搶劫、盜竊、詐騙等各類(lèi)案件（包括成功防范的案件），重大交通和員工非正常死亡等事故，火災(zāi)、水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害方面的緊急重大情況等，即時(shí)逐級(jí)報(bào)告，需向公安、政府、監(jiān)管等部門(mén)報(bào)告的，按規(guī)定要求報(bào)告。二是加強(qiáng)農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理。切實(shí)做好突發(fā)事件及災(zāi)難管理工作，不斷提高應(yīng)急處置能力，有效防范重要信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。三是加強(qiáng)重大災(zāi)害預(yù)防。加強(qiáng)對(duì)暴雨、大風(fēng)、泥石流等氣象信息、火災(zāi)預(yù)警信息及地質(zhì)災(zāi)害信息等的關(guān)注，提前做好應(yīng)對(duì)重大災(zāi)害的防范措施，最大限度的避免和減少災(zāi)害事故損失。四是建立案件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和聯(lián)社各職能部室定期監(jiān)督并報(bào)告案件風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，切實(shí)有效地防范資金風(fēng)險(xiǎn)和損失。五是落實(shí)重大事項(xiàng)和突發(fā)事件報(bào)告責(zé)任制。明確各單位（包括一線網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)關(guān)部室）的主要負(fù)責(zé)人為重大事項(xiàng)和突發(fā)事件報(bào)告的第一責(zé)任人，對(duì)本單位的報(bào)告工作負(fù)全責(zé)，杜絕遲報(bào)、漏報(bào)、誤報(bào)等現(xiàn)象發(fā)生。

嚴(yán)格責(zé)任考核和問(wèn)責(zé)制度

一是實(shí)行案件防控和安全保衛(wèi)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)“自我評(píng)價(jià)制度”，及時(shí)查找案件防控和安全保衛(wèi)工作中存在的問(wèn)題，落實(shí)整改措施。二是實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制和案件查辦責(zé)任制。通過(guò)“定領(lǐng)導(dǎo)、定人員、定責(zé)任、定期限”的“四定”措施，保證案件查處工作順利進(jìn)行。三是實(shí)行并嚴(yán)格落實(shí)重大案件督辦制度，切實(shí)發(fā)揮案件查辦的警示作用。四是實(shí)行案防工作“一票否決制”。依據(jù)案件及違規(guī)問(wèn)題的數(shù)量、金額、風(fēng)險(xiǎn)、損失等數(shù)據(jù)，結(jié)合整改力度、問(wèn)責(zé)情況等，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)各信用社的考核力度，將案件防控和安全保衛(wèi)工作與各信用社的經(jīng)營(yíng)管理綜合考評(píng)和年度考核結(jié)合起來(lái)。對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)和涉及的管理人員實(shí)行“一票否決”制，取消一切評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。五是實(shí)行“決策失誤問(wèn)責(zé)制”。按照“誰(shuí)決策、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，明確各單位各部門(mén)決策機(jī)構(gòu)和決策人的職責(zé)權(quán)限，重點(diǎn)防止將個(gè)人責(zé)任轉(zhuǎn)化為集體責(zé)任。加強(qiáng)對(duì)決策權(quán)力的制約和控制，完善責(zé)任追究的程序，健全懲處制度。六是實(shí)行“引咎辭職制度”。各單位（信用社、分社、部室）主要負(fù)責(zé)人任期內(nèi)發(fā)生涉案金額超過(guò)省聯(lián)社規(guī)定的數(shù)額或一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生案件的，先行引咎辭職，再視案件查處結(jié)果做進(jìn)一步處理。七是實(shí)行嚴(yán)格責(zé)任追究。嚴(yán)格實(shí)行“一案四問(wèn)責(zé)”和“雙線問(wèn)責(zé)”制，嚴(yán)肅追究案件當(dāng)事人、制約人、檢查人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任，按照業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查“兩條線”嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。對(duì)觸犯刑律的責(zé)任人及相關(guān)人員，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，切實(shí)維護(hù)法規(guī)、制度的威懾力和責(zé)任追究的嚴(yán)肅性。

第二篇：案件防控案件防控學(xué)習(xí)心得

近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：

1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

2、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎。答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，

3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提

醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過(guò)這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)

近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班，但當(dāng)事銀行沒(méi)有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒(méi)有；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒(méi)有做到。

二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)銀行號(hào)稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)

行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來(lái)，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。本文由隨秀風(fēng)貢獻(xiàn)

doc文檔可能在wap端瀏覽體驗(yàn)不佳。建議您優(yōu)先選擇txt，或下載源文件到本機(jī)查看。案件防控心得體會(huì)

近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作。經(jīng)過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作有了初步的認(rèn)識(shí)，下面就淺談一下自己的學(xué)習(xí)心得。

（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”“任何作奸犯科的人要想，在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”“要想人不知，，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們?cè)羞^(guò)短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢(qián)的“幸福感”，但你們想過(guò)沒(méi)有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無(wú)數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無(wú)數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上。不用問(wèn)你們是否對(duì)得起天，對(duì)得起地，對(duì)得起國(guó)家，對(duì)得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問(wèn)，你們對(duì)得起自己的良心嗎。對(duì)得起自己的父母、親人嗎。你們拿什么來(lái)留給下一代。你們肆意踐踏領(lǐng)1導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任，辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂(lè)背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見(jiàn)泰山，說(shuō)直白點(diǎn)就是沖動(dòng)的懲罰。人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢。

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會(huì)收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如牛”說(shuō)的就是再能干2的人如果放錯(cuò)了位置，那就會(huì)收效甚微，甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種特殊的金融單位來(lái)說(shuō)，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也要注重各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專(zhuān)項(xiàng)，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷(xiāo)號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。作為門(mén)市臨柜會(huì)3計(jì)的我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足”我將用這句話指引我一生的道路。

近一段時(shí)間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個(gè)方面：

一、他們?yōu)槭裁磿?huì)這樣做。

對(duì)于這個(gè)問(wèn)題，我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面可以思考，一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢(qián)了，想著享受了，所以就通過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無(wú)奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢(qián)多少才算多。我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題可以考慮一下。有人說(shuō)一百萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn)，但是人的欲望是無(wú)窮的，有了一百萬(wàn)的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬(wàn)了，有了一千萬(wàn)還想著去做億萬(wàn)富豪了，永遠(yuǎn)不會(huì)知足。這里還有個(gè)前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個(gè)商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題，但是我們不是，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的。反過(guò)來(lái)考慮，我們作為一個(gè)信用社的員工，有自己的房子、有自己的車(chē)、有自己的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢(qián)就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對(duì)孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè)，不屬于自己的東西，就一定不要碰。

關(guān)于交友，每個(gè)人都有自己的朋友，這個(gè)很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源，可以貸款，是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢(qián)的問(wèn)題，我有個(gè)觀點(diǎn)就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi)，比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn)，你自己可以承受這個(gè)損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)，那就不正常了，因?yàn)槲覀冏约撼惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。很多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險(xiǎn)了，就容易出問(wèn)題了。許多人出問(wèn)題就是這樣的，剛開(kāi)始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn)，自己也能控制住了，覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自己控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲。

二、他們這樣做值得嗎。

縱觀全部案例，出了個(gè)別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時(shí)候自己再考慮，如果有一天真的自己進(jìn)去了，那我們以后的生活會(huì)如何呢。盡管現(xiàn)在社會(huì)也在鼓勵(lì)各界去包容那些“濕過(guò)鞋”的人，但是實(shí)際情況又會(huì)如何呢。一旦進(jìn)去后，那么在社會(huì)上就很難立足了。那我們能干什么呢。回老家，輿論壓力讓人受不了，只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買(mǎi)賣(mài)，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難。很簡(jiǎn)單的一點(diǎn)，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候，融資就會(huì)很難，就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn)，那個(gè)永遠(yuǎn)伴隨一生的污點(diǎn)，那個(gè)永遠(yuǎn)都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了，誰(shuí)還敢與您交往呀，大家都會(huì)躲著。想想看，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局。太恐怖了。

另外，我們也可以算算帳，記得看過(guò)一個(gè)教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經(jīng)濟(jì)帳”，傾家蕩產(chǎn)；三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴。最后主人公總結(jié)說(shuō)：“現(xiàn)在我深深地體會(huì)到，什么最重要。生命最重要。自由最重要。什么是幸福。有一個(gè)健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福。算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來(lái)?！蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢?，挪用資金幾十萬(wàn)，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢。。

三、在農(nóng)信工作怎么樣。

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂(lè)，感謝農(nóng)信。很多人都在問(wèn)一句話：如果我沒(méi)有來(lái)到農(nóng)信，我今天會(huì)在干什么，我今天會(huì)怎樣。農(nóng)信人確實(shí)面臨的壓力很大，股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng)、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過(guò)氣來(lái)，在營(yíng)業(yè)部同樣如此，那么面對(duì)如此環(huán)境，我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢。用一個(gè)詞來(lái)講，就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的很多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好，我們有時(shí)候覺(jué)得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路；我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的，有錢(qián)啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難；我們有時(shí)候覺(jué)得自己做點(diǎn)什么很好啊，自由自在，無(wú)拘無(wú)束，沒(méi)有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風(fēng)險(xiǎn)""這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力；在農(nóng)信雖然工作有很多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì)，相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己，努力學(xué)習(xí)，踏實(shí)工作，珍惜現(xiàn)在，為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力。

第三篇：案件防控信用聯(lián)社案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)

近期，本信用聯(lián)社按照《“抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”主題實(shí)踐活動(dòng)細(xì)則》要求，結(jié)合信用聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，對(duì)案件防控積極開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。

近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：

一是防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。

近年來(lái)，大部分信用聯(lián)社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

二是員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教育。

農(nóng)村信用聯(lián)社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不**尚的人生觀和價(jià)值觀。

三是稽

第四篇：案件防控第一部分銀行業(yè)案件趨勢(shì)、特點(diǎn)分析及預(yù)判

近年案件發(fā)展變化趨勢(shì)分析（2007-2013）近年來(lái)案件特點(diǎn)分析（2007-2013）

下一步案件形勢(shì)預(yù)判

第二部分滿足監(jiān)管要求的案防必做工作

案防管理政策和程序的備案工作

案防工作的年度自評(píng)估及報(bào)送工作

案防監(jiān)管評(píng)價(jià)的整改方案報(bào)送工作

貫徹實(shí)施年度案防工作意見(jiàn)及相關(guān)信息報(bào)送工作重大案件信息的報(bào)送工作

。

第五篇：案件防控農(nóng)村信用社“案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)”考試題

姓名：

得分：

一、選擇題（總分20分，每題1分。選少、選多、不選均不得分）

1、屬于風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素的有（abd）

a、風(fēng)險(xiǎn)因素b、風(fēng)險(xiǎn)事件c、風(fēng)險(xiǎn)控制d、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果

2、下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（abcd）

a、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)

b、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失

c、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益

d、風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力

3、屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（def）

a、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)b、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)c、法律風(fēng)險(xiǎn)d、信用風(fēng)險(xiǎn)

e、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)f、操作風(fēng)險(xiǎn)g、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)h、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

4、目前，普遍采取的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有：（ade）

a、德?tīng)栰撤╞、缺口分析法、c、概率統(tǒng)計(jì)法d、故障樹(shù)法e、篩選-監(jiān)測(cè)-診斷法

5、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（abcde）

a、組織體系b、崗位職責(zé)體系c、業(yè)務(wù)和管理流程體系d、工具體系e、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系

6、我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)成因分類(lèi)說(shuō)法正確的有（adef）

a、人員風(fēng)險(xiǎn)b、內(nèi)部欺詐c、實(shí)體資產(chǎn)的損壞d、流程風(fēng)險(xiǎn)

e、it系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)f、外部事件風(fēng)險(xiǎn)

7、《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法包括（abc）a、基本指標(biāo)法b、標(biāo)準(zhǔn)法c、高級(jí)計(jì)量法d、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法

8、目前中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問(wèn)題有（abc）

a、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營(yíng)行為b、產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制c、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略d、風(fēng)險(xiǎn)控制、經(jīng)營(yíng)能力普遍不強(qiáng)。

9、銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（abcd）

a、確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行b、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。c、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性d、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。e、確保投資者利益最大化

10、良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（abcde）

a、有效性b、審慎性c、全面性d、及時(shí)性e、獨(dú)立性f、邏輯性

11、銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（abcde）

a、內(nèi)部控制環(huán)境b、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估c、內(nèi)部控制措施d、信息交流與反饋e、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正f、考核激勵(lì)與懲罰

12、關(guān)于加強(qiáng)稽核監(jiān)督的說(shuō)法正確的有（cdef）

a、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行的程度和效果。

b、內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的軌道上運(yùn)行。

c、稽核體系直接對(duì)董監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)，以增強(qiáng)其獨(dú)立性和權(quán)威性。

d、稽核派駐制度實(shí)行“垂直管理、上掛下查”。

e、提升稽核工作的有效性主要通過(guò)配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的稽核力量。

f、稽核檢查人員應(yīng)注意提高職業(yè)操守，強(qiáng)化思想作風(fēng)教育，培育作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔奉公的良好職業(yè)道德。

13、員工行為管理的主要內(nèi)容包括（abc）

a、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤。

b、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過(guò)“聽(tīng)、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。

c、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。

d、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)。

e、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)

14、良好的職業(yè)操守包括（abcdefg）

a、誠(chéng)實(shí)信用b、守法合規(guī)c、專(zhuān)業(yè)勝任d、勤勉盡職

e、保守秘密f、公平競(jìng)爭(zhēng)g、抵制違規(guī)

15、2005年4月銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作第五次會(huì)議提出了“十項(xiàng)措施”，下列屬于該項(xiàng)內(nèi)容的選項(xiàng)有（abcf）

a、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

b、加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。

c、提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢(shì)。

d、加強(qiáng)一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政公章管理e、加強(qiáng)貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。

f、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。

16、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容（abcd）

a、規(guī)范公司治理機(jī)制b、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架

c、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理

d、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

17、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機(jī)制方面實(shí)施以下內(nèi)容（acdf）

a、完善內(nèi)控制度建設(shè)b、落實(shí)“四項(xiàng)制度”

c、加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制d、持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)

e、完善稽核體系f、強(qiáng)化崗位流程制約

18、中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時(shí)應(yīng)把握以下原則（ab）

a、自查從寬、他查從嚴(yán)

b、盡職免責(zé)、失職重罰

c、教育懲罰相結(jié)合

d、處理要公平

19、中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（adef）

a、教育懲罰相結(jié)合b、一案四問(wèn)責(zé)c、上追兩級(jí)

d、依據(jù)要充分e、處理要公平f、處理輕重要適度

20、突發(fā)事件的特征包括（abcde）

a、突發(fā)性b、公共性c、危害的延展性d、變化發(fā)展的不確定性

e、處置的緊迫性f、不可控性

二、判斷題（總分20分，每題0.5分。正確的打“t”，錯(cuò)誤的打“f”）

1、風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)的客觀性特征。（t）

2、因擠兌形成的“馬太效應(yīng)”對(duì)銀行造成的沖擊，表明銀行風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的擴(kuò)散性（f）

3、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的方法要求在采取一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的同時(shí)建立全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化。（t）

4、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開(kāi)門(mén)即來(lái)”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，其所具有的不對(duì)稱性特點(diǎn)表明其是一種不會(huì)帶來(lái)收益的純粹風(fēng)險(xiǎn)。（t）

5、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度。（t）

6、銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。（t）

7、充分考慮到業(yè)務(wù)過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和容易發(fā)生的問(wèn)題，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦?、控制步驟、補(bǔ)救措施來(lái)避免和減少風(fēng)險(xiǎn)是內(nèi)部控制機(jī)制所具有的全面性特征所要求的。（f）

8、內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和中樞。（t）

9、內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。（f）

10、“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)，出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立，一項(xiàng)流程”表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可或缺的作用。（t）

11、事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，對(duì)會(huì)計(jì)核算等事項(xiàng)按照管理權(quán)限、業(yè)務(wù)種類(lèi)、金額大小，相應(yīng)確定不同級(jí)別會(huì)計(jì)人員權(quán)限的一種內(nèi)部控制方法。（t）

12、中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是對(duì)制度的執(zhí)行。究其根源，是因?yàn)闆](méi)有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自覺(jué)合規(guī)的文化環(huán)境。（t）

13、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（t）

14、實(shí)施會(huì)計(jì)委派制的要點(diǎn)在于對(duì)于委派會(huì)計(jì)的考核以委派機(jī)構(gòu)為主，受派機(jī)構(gòu)考核為輔，突出合規(guī)指標(biāo)考核，兼顧績(jī)效指標(biāo)考核。（t）

15、銀行業(yè)中小金融機(jī)構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)決定員工的職級(jí)調(diào)整、績(jī)效工資的分配。（f）

16、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》中的“直接責(zé)任人是指對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（t）

17、中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的是董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）（t）。

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生員工被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡應(yīng)按照《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》的規(guī)定進(jìn)行報(bào)告處置。（f）

19、單位提交開(kāi)戶申請(qǐng)資料，銀行審核相關(guān)證件無(wú)誤后即可為其開(kāi)立賬戶并啟用。（f）

20、在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進(jìn)行對(duì)公賬戶的的開(kāi)戶并轉(zhuǎn)交其印鑒卡。（f）

21、對(duì)公客戶填制“重要空白憑證”購(gòu)買(mǎi)單并簽章后，銀行審核無(wú)誤即可出售其申請(qǐng)數(shù)量的空白銀行承兌匯票?？蛻粼谟袠I(yè)務(wù)需要時(shí)出票并提交銀行進(jìn)行承兌。（f）

22、執(zhí)行存款實(shí)名制只要客戶提交了真實(shí)的身份證件即可為其開(kāi)戶。（f）

23、企事業(yè)單位申請(qǐng)批量開(kāi)戶，銀行應(yīng)據(jù)其真實(shí)的批量開(kāi)戶人員明細(xì)表（含身份證件號(hào)）即可受理。（f）

24、客戶繳存大額現(xiàn)金柜員受理后，可請(qǐng)客戶到休息區(qū)等待，待業(yè)務(wù)辦理完畢通知客戶前來(lái)領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí)。（f）

25、謹(jǐn)慎開(kāi)辦“卡折同開(kāi)”業(yè)務(wù)。（t）

26、客戶銷(xiāo)戶、換發(fā)后的存折，柜員在加蓋“銷(xiāo)戶”等戳記后隨傳票裝訂。（f）

27、驗(yàn)資賬戶開(kāi)戶后，多個(gè)投資人的，只需要預(yù)留投資額最大的投資人印章作為預(yù)留印鑒。（f）

28、銀行經(jīng)辦人員或客戶經(jīng)理獲客戶書(shū)面委托授權(quán)后，可代其向銀行購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證。（f）

29、銀行對(duì)公柜員保管的印鑒卡只要與系統(tǒng)賬戶數(shù)一致即可表明其風(fēng)險(xiǎn)可控。（f）

30、如果客戶申請(qǐng)開(kāi)立全額保證金銀行承兌匯票，銀行無(wú)需對(duì)其進(jìn)行貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協(xié)議。（f）

31、銀行承兌匯票到期扣款時(shí)，柜員可直接將其對(duì)應(yīng)保證金賬戶的資金轉(zhuǎn)入單位結(jié)算賬戶扣款。（f）

32、客戶提交他行承兌的銀行承兌匯票，會(huì)計(jì)部門(mén)在審驗(yàn)其票據(jù)為真后，即可辦理貼現(xiàn)資金劃賬手續(xù)。（f）

33、規(guī)范的隊(duì)長(zhǎng)制度包括。嚴(yán)格設(shè)立記賬、對(duì)賬崗位，執(zhí)行雙人對(duì)賬，換人對(duì)賬等對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)防控措施，嚴(yán)防“一手清”（t）。

34、現(xiàn)金柜臺(tái)營(yíng)業(yè)終了，必須由主管人員對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)逐筆勾對(duì)無(wú)誤后方可結(jié)束當(dāng)日業(yè)務(wù)。（t）

35、余額對(duì)賬單可根據(jù)賬戶流水利用辦公軟件進(jìn)行編輯后打印發(fā)放給客戶對(duì)賬。（f）

36、對(duì)公客戶對(duì)賬一年至少組織一次。（f）

37、銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開(kāi)保管并實(shí)行平行交接。（t）

38、收到客戶銷(xiāo)戶退回的空白重要憑證，截角后附當(dāng)日傳票裝訂即可，不需設(shè)置登記簿管理。（f）

39、因?yàn)橛斜O(jiān)控，柜員在營(yíng)業(yè)期間臨時(shí)離開(kāi)崗位無(wú)需將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖。（f）

40、五好錢(qián)捆的含義是。點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、印章清晰。（t）

三、簡(jiǎn)答題（共10分）

（一）簡(jiǎn)述銀行案件風(fēng)險(xiǎn)定義及其防控措施。（5分）

答：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇，是銀行發(fā)生工作人員違法違規(guī)違紀(jì)或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的防控措施包括：

1、完善公司法人治理機(jī)制

2、建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制度

3、加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)

4、下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè)

5、增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性

6、建立案件責(zé)任追究制度

7、強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防能力

8、建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制

9、培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化

10、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管

（二）簡(jiǎn)述關(guān)于營(yíng)業(yè)柜員的十個(gè)嚴(yán)禁（5分）

答：

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗（在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶過(guò)渡銀行、客戶資金;

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

四、論述題

（一）論述對(duì)公賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)（10分）

答：

1、嚴(yán)格開(kāi)戶準(zhǔn)入審查。認(rèn)真審核并換人復(fù)核單位開(kāi)戶資料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性。證件種類(lèi)要齊全，對(duì)證件本身的真實(shí)性、合規(guī)性，單位開(kāi)戶意愿的真實(shí)性以及不同證件相同要素的一致性進(jìn)行審核。通過(guò)第三方信息驗(yàn)證如工商信息查詢、身份核查等進(jìn)行交叉驗(yàn)證。從嚴(yán)審查驗(yàn)資賬戶申請(qǐng)，杜絕虛假及代理驗(yàn)資。

2、開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程要合規(guī)。柜員審核證件案無(wú)誤并開(kāi)立賬戶后應(yīng)及時(shí)提交會(huì)計(jì)經(jīng)理進(jìn)行開(kāi)戶審批確認(rèn)，柜員據(jù)會(huì)計(jì)經(jīng)理意見(jiàn)對(duì)相關(guān)憑證加蓋業(yè)務(wù)戳記并返回客戶回執(zhí)。期間應(yīng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)辦人身份證件、客戶申請(qǐng)書(shū)、授權(quán)書(shū)、預(yù)留印鑒圖樣的認(rèn)真核查。開(kāi)立賬戶后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成上門(mén)核查后方可啟用賬戶。受理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，單位經(jīng)辦人應(yīng)親到銀行對(duì)公柜臺(tái)辦理開(kāi)戶并現(xiàn)場(chǎng)預(yù)留印鑒卡。印鑒卡經(jīng)開(kāi)戶柜員收妥后，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)交無(wú)關(guān)第三人。

3、開(kāi)戶后管理。開(kāi)立賬戶后應(yīng)按照規(guī)定交接保管印鑒卡、賬戶資料，嚴(yán)防檔案缺損、信息泄密。賬戶啟用后，在人行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。定期進(jìn)行印鑒卡的“三相符”勾對(duì)核查。嚴(yán)密保管制度，嚴(yán)防抽換印鑒卡片。

4、同一單位不得在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)結(jié)算賬戶。

5、禁止本行員工代理客戶開(kāi)戶。委托第三方代理開(kāi)戶的，應(yīng)嚴(yán)格審查代理手續(xù)及代理人身份。

（二）論述一般貸款業(yè)務(wù)在貸款支付及貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施（10分）

答：

1、根據(jù)信貸合同的生效時(shí)間，嚴(yán)格按照規(guī)定程序和要求辦理支付手續(xù)。分批支付的，必須由借款人本人依據(jù)合同約定的用款計(jì)劃到貸款機(jī)構(gòu)辦理手續(xù)。

2、貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人賬戶，采用承貸機(jī)構(gòu)受托支付的，貸款資金通過(guò)借款人賬戶支付給借款人交易對(duì)手。借款人自助支付的，貸款資金轉(zhuǎn)入借款人在承貸機(jī)構(gòu)開(kāi)立的結(jié)算賬戶。

3、承貸機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)借款合同約定，對(duì)信貸資金的支付進(jìn)行管理與控制。采取貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前，審核借款人相關(guān)交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給借款人交易對(duì)手。采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)要求借款人定期報(bào)告或告知貸款資金支付情況，并通過(guò)賬戶分析、憑證檢查、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合合同約定用途，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定記錄。貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施

1、做好貸后的跟蹤檢查、定期檢查和特別檢查，及時(shí)掌握借款人（擔(dān)保人）的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況，確保貸款按合同約定使用。發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，及時(shí)報(bào)告預(yù)警。

2、對(duì)大額貸款和出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭的貸款，應(yīng)雙人或換人進(jìn)行貸后檢查，確保問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)，及早處置。

3、要重點(diǎn)監(jiān)控借款人的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入是否進(jìn)入承貸行結(jié)算賬戶，對(duì)借款人現(xiàn)金流異常的要采取措施。

4、要建立專(zhuān)門(mén)的信貸檔案庫(kù)，并安排專(zhuān)人管理，妥善保管各類(lèi)信貸檔案資料，嚴(yán)防缺失、毀損。要嚴(yán)格實(shí)行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動(dòng)應(yīng)辦理檔案的交接手續(xù)。

（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現(xiàn)，請(qǐng)將其序號(hào)羅列出來(lái)；

闡述員工異常行為定義及對(duì)異常行為員工應(yīng)采取社么樣的監(jiān)控和幫扶措施（10分）

1、不安心工作，經(jīng)常無(wú)故遲到、早退、請(qǐng)假，嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律；

2、在企業(yè)兼職或參與經(jīng)商活動(dòng)；

3、超過(guò)自身經(jīng)濟(jì)能力大額投資股票、基金、期貨、房產(chǎn)、黃金、外匯、