《證券投資顧問業(yè)務(wù)》模擬試卷8

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單選題（共119題，共119分）

1.以下符合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶理財(cái)規(guī)劃描述的是()。

A.投資工具以安全性高的儲(chǔ)蓄、國債、保險(xiǎn)等為主

B.投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況

C.投資應(yīng)以儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化

D.不在乎風(fēng)險(xiǎn)，不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會(huì)

2.期末年金是指在一定時(shí)期內(nèi)每期()等額收付的系列款項(xiàng)。

A.期初

B.期末

C.期中

D.期內(nèi)

3.以下關(guān)于其他消費(fèi)說法有誤的是（）。

A.其他消費(fèi)一般包括孩子的消費(fèi)、住房、汽車等大額消費(fèi)和保險(xiǎn)消費(fèi)

B.孩子消費(fèi)問題是國內(nèi)外不合理消費(fèi)最多的地方

C.住房和汽車消費(fèi)容易出現(xiàn)超出消費(fèi)能力的提前消費(fèi)或過度追求高消費(fèi)，由此帶來財(cái)務(wù)上的危害

D.保障的支出水平應(yīng)當(dāng)和自身的收入水平相適應(yīng)

4.下列關(guān)于判斷與決策中的認(rèn)知偏差，說法正確的有（）。

Ⅰ人性存在自私的弱點(diǎn)

Ⅱ人性有趨利避害的弱點(diǎn)

Ⅲ投資者的認(rèn)知中存在諸如有限的短時(shí)記憶容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制

Ⅳ投資者的認(rèn)知中存在信息獲取、加工、輸出、反饋等階段的行為、心理偏差的影響

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

5.根據(jù)我國《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，年金保險(xiǎn)屬于（??）范圍。

A.人壽保險(xiǎn)

B.責(zé)任保險(xiǎn)

C.人身保險(xiǎn)

D.意外傷害保險(xiǎn)

6.經(jīng)常性收益使投資者（）。

Ⅰ本金獲得保障

Ⅱ財(cái)富得到積累

Ⅲ定期獲得經(jīng)常性收益

Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)低

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

7.技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)

B.公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.市場(chǎng)歷史交易數(shù)據(jù)

D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)

8.按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為（）。

A.優(yōu)化證券組合

B.有效證券組合

C.無效證券組合

D.投資證券組合

9.根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大

B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低

C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

10.下面（）數(shù)字是畫黃金分割線中最為重要的。

Ⅰ.0.382

Ⅱ.0.618

Ⅲ.1.618

Ⅳ.4.236

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

11.市凈率與市盈率都可以作為反映股票價(jià)值的指標(biāo).（）。

Ⅰ.市盈率越大.說明股價(jià)處于越高的水平

Ⅱ.市凈率越大，說明股價(jià)處于越高的水平

Ⅲ.市盈率通常用于考察股票的內(nèi)在價(jià)值，多為長(zhǎng)期投資者所重視

Ⅳ.市凈率通常用于考察股票的內(nèi)在價(jià)值。多為長(zhǎng)期投資者所重視

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

12.供給曲線代表的是（）。

A.廠商愿意提供的數(shù)量

B.廠商能夠提供的數(shù)量

C.廠商的生產(chǎn)數(shù)量

D.廠商愿意并且能夠提供的數(shù)量

13.可轉(zhuǎn)換證券的價(jià)值分為（）。

Ⅰ.投資價(jià)值

Ⅱ.理論價(jià)值

Ⅲ.市場(chǎng)價(jià)值

Ⅳ.實(shí)際價(jià)值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

14.2022年某公司支付每股股息為1.80元，預(yù)計(jì)在未來的日子里該公司股票的股息按每年5%的速率増長(zhǎng)，假定必要收益率是11%,當(dāng)前股票的價(jià)格是40元，則下面說法正確的是（）。

Ⅰ.該股票的價(jià)值等于3150元

Ⅱ.該股票價(jià)值被高估了

Ⅲ.投資者應(yīng)該出售該股票

Ⅳ.投資者應(yīng)當(dāng)買進(jìn)該股票

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

15.一般來說，可以將技術(shù)分析方法分為（）。

Ⅰ.指標(biāo)類

Ⅱ.形態(tài)類

Ⅲ.K線類

Ⅳ.波浪類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

16.根據(jù)有關(guān)行業(yè)集中度的劃分標(biāo)準(zhǔn)，將產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分為（）。

Ⅰ.極高寡占型

Ⅱ.低集中寡占型

Ⅲ.低集中競(jìng)爭(zhēng)型

Ⅳ.分散競(jìng)爭(zhēng)型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

17.下列關(guān)于簡(jiǎn)單型消極投資策略的說法中，正確的有()。

Ⅰ放棄了從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能

Ⅱ具有交易成本和管理費(fèi)用最小化的優(yōu)勢(shì)

Ⅲ交易成本和管理費(fèi)用極高

Ⅳ適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

18.按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為()。

Ⅰ增長(zhǎng)類

Ⅱ周期類

Ⅲ穩(wěn)定類

Ⅳ能源類

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

19.下列關(guān)于無差異曲線特點(diǎn)的說法中，正確的有()。

Ⅰ無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

Ⅱ每個(gè)投資者的無差異曲線形成密布整個(gè)平面又互不相交的曲線簇

Ⅲ不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同

Ⅳ無差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

20.證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，在壓力情景下證券公司滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365天

21.客戶的財(cái)務(wù)信息不包括（）。

A.家庭收支

B.工作職務(wù)

C.資產(chǎn)負(fù)債

D.財(cái)務(wù)安排

22.在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)該對(duì)其中所含的（）進(jìn)行充分識(shí)別和評(píng)估。

A.公司管理水平

B.產(chǎn)品數(shù)量

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.公司盈利

23.客戶的基本信息不包括（）

A.姓名

B.工作單位與職務(wù)

C.婚姻狀況

D.投資經(jīng)驗(yàn)

24.（）指決策時(shí)如果改變對(duì)結(jié)果的描述改變參照點(diǎn)，會(huì)影響人們的偏好選擇。

A.確定性效應(yīng)

B.反射效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.框定效應(yīng)

25.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過程，一般分為（）種情況。

A.—

B.二

C.三

D.四

26.證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括（）。

Ⅰ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

Ⅱ.證券投資咨詢從業(yè)人員

Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的其他人員

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

27.下列屬于跨期套利的有（）。

Ⅰ.買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時(shí)買入A期貨交易所9月菜籽油期貨合約

Ⅱ.賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時(shí)買入A期貨交易所5月鋅期貨合約

Ⅲ.賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約,同時(shí)買入B期貨交易所6月棕櫚油期貨合約

Ⅳ.買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同時(shí)賣出A期貨交易所9月豆粕期貨合約

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

28.下列關(guān)于消費(fèi)的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.按照消費(fèi)時(shí)間劃分，消費(fèi)可以分為即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)

Ⅱ.隨著社會(huì)的發(fā)展，衣、食、住、行的消費(fèi)會(huì)越來越高

Ⅲ.住房、汽車等消費(fèi)容易造成提前消費(fèi)或者過度消費(fèi)，給財(cái)務(wù)帶來危害

Ⅳ.保險(xiǎn)不屬于消費(fèi)

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

29.分紅派息的重要日期有（）

Ⅰ.股息宣布日

Ⅱ.股權(quán)登記日

Ⅲ.除權(quán)除息日

Ⅳ.發(fā)放日

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

30.證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略（）。

Ⅰ.谷底買進(jìn)戰(zhàn)略

Ⅱ.高價(jià)買進(jìn)戰(zhàn)略

Ⅲ.重大利多因素正在醞釀時(shí)買進(jìn)

Ⅳ.不確切的傳言造成非理性下跌時(shí)買進(jìn)

Ⅴ.低價(jià)買入策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

31.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以通過（）等公眾媒體對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。

Ⅰ.廣播

Ⅱ.電視

Ⅲ.網(wǎng)絡(luò)

Ⅳ.報(bào)刊

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

32.素質(zhì)教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基礎(chǔ)教育學(xué)費(fèi)

Ⅱ.高等教育費(fèi)用

Ⅲ.興趣技能培訓(xùn)班

Ⅳ.課外輔導(dǎo)班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

33.若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模，即形成資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配，于是（）造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.一定

B.不一定

C.可能

D.不可能

34.在MA的應(yīng)用中，證券市場(chǎng)經(jīng)常描述“死亡交叉”是指（）。

A.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，短期MA又向上突破長(zhǎng)期MA

B.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，長(zhǎng)期MA又向上突破短期MA

C.現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，短期MA又向下突破長(zhǎng)期MA

D.現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，長(zhǎng)期MA又向上突破短期MA

35.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡(jiǎn)單型消極投資策略

36.指數(shù)型策略（）。

A.試圖預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)的未來變化

B.重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

C.是一種以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)投資組合業(yè)績(jī)?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合

D.不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票

37.假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.0

38.根據(jù)相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

39.證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（）。

Ⅰ.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益

Ⅱ.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益

Ⅲ.為特定客戶利益損害其他客戶利益

Ⅳ.提供證券投資顧問服務(wù),維護(hù)客戶合法權(quán)益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

40.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向（）報(bào)備.

Ⅰ.中國證監(jiān)會(huì)

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

41.公司分紅派息一般程序是（）。

Ⅰ.董事會(huì)根據(jù)公司的盈利水平和股息政策確定股利分派方案，提交股東大會(huì)和主管機(jī)關(guān)審議

Ⅱ.證券交易所根據(jù)審議的結(jié)果向社會(huì)公告分紅派息方案，并規(guī)定般權(quán)登記日

Ⅲ.發(fā)行公司所在地的股權(quán)登記機(jī)構(gòu)按分紅派息方案向上市公司收取紅股和現(xiàn)金股息

Ⅳ.董事會(huì)根據(jù)審議的結(jié)果向社會(huì)公告分紅派息方案.并規(guī)定股權(quán)登記日

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42.下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)指標(biāo)和預(yù)警信號(hào)的說話正確的有（）。

Ⅰ.包含有流動(dòng)性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金率

Ⅱ.證券公司的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)不低于100%

Ⅲ.證券公司的凈穩(wěn)定資金率應(yīng)不低于100%

Ⅳ.不包含有流動(dòng)性覆蓋率，但包含凈穩(wěn)定資金率

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

43.遺產(chǎn)安排屬于客戶證券投資理財(cái)?shù)模ǎ┠繕?biāo)。

A.短期目標(biāo)

B.中期目標(biāo)

C.長(zhǎng)期目標(biāo)

D.永久目標(biāo)

44.考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)，社會(huì)及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)狀況

C.經(jīng)營狀況

D.非財(cái)務(wù)因素

45.指數(shù)化的方法不包括（）。

A.分層抽樣法

B.樣本法

C.優(yōu)化法

D.方差最小化法

46.關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)期利率下降時(shí)，増加投資組合的持續(xù)期

B.預(yù)期利率上升時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期

C.預(yù)期利率下降時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期

D.水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略

47.下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。

A.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃

B.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的綱要

C.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付義務(wù)教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃

D.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所預(yù)估的計(jì)劃

48.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基礎(chǔ)教育學(xué)費(fèi)

Ⅱ.高等教育費(fèi)用

Ⅲ.興趣技能培訓(xùn)班

Ⅳ.課外輔導(dǎo)班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

49.證券產(chǎn)品選擇的基本原則包括（）。

Ⅰ.收益性原則

Ⅱ.安全性原則

Ⅲ.適用性原則

Ⅳ.流動(dòng)性原則

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.騎乘收益率曲線

Ⅳ.指數(shù)化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

51.下列關(guān)于期現(xiàn)套利中的正、反向市場(chǎng)的描述，說法正確的是（）

Ⅰ.當(dāng)期貨價(jià)格大于現(xiàn)貨價(jià)格時(shí)，稱為正向市場(chǎng)

Ⅱ.當(dāng)期貨價(jià)格大于現(xiàn)貨價(jià)格時(shí)，稱為反向市場(chǎng)

Ⅲ.當(dāng)期貨價(jià)格小于現(xiàn)貨價(jià)格時(shí)，稱為正向市場(chǎng)

Ⅳ.當(dāng)期貨價(jià)格小于現(xiàn)貨價(jià)格時(shí)，稱為反向市場(chǎng)

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

52.《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》指出，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶的（）之間的契合程度。

Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)承受水平

Ⅲ.投資目標(biāo)

Ⅳ.投資期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.在β系數(shù)運(yùn)用時(shí)（）。

Ⅰ.牛市時(shí)，在估值優(yōu)勢(shì)相差不大的情況下，投資者會(huì)選擇β系數(shù)較大的股票，以期獲得較高的收益。

Ⅱ.牛市時(shí)，在估值優(yōu)勢(shì)相差不大的情況下，投資者會(huì)選擇β系數(shù)較小的股票，以期獲得較高的收益。

Ⅲ.熊市時(shí)，投資者會(huì)選擇β系數(shù)較小的股票，以減少股票下跌的損失。

Ⅳ.熊市時(shí)，投資者會(huì)選擇β系數(shù)較大的股票，以減少股票下跌的損失。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

54.下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處，說法正確的是（）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投資者被劃分為兩類:信息教育者和噪聲交易者

Ⅱ.在BAPM中，資本市場(chǎng)組合的問題仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主義考慮和價(jià)值表達(dá)考慮

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市場(chǎng)有效性觀點(diǎn)，也秉承了行為金融學(xué)所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利觀點(diǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55.下列關(guān)于MACD指標(biāo)應(yīng)用法則的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.DIF和DEA均為正值，且DIF向上突破DEA是買入信號(hào)

Ⅱ.DIF和DEA均為負(fù)值，且DIF向下突破DEA是賣出信號(hào)

Ⅲ.DIF跌破零軸線時(shí)，為賣出信號(hào)

Ⅳ.DIF上穿零軸線時(shí)，為買入信號(hào)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.制定投資規(guī)劃時(shí)的步驟包括（）。

Ⅰ.讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅱ.確定客戶的投資目標(biāo)

Ⅲ.實(shí)施投資計(jì)劃

Ⅳ.根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃

Ⅴ.監(jiān)控投資計(jì)劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

57.布萊克一斯科爾斯模型的假定有（）。

Ⅰ.無風(fēng)險(xiǎn)利率r為常數(shù)

Ⅱ.沒有交易成本、稅收和賣空限制，不存在無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)

Ⅲ.標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期時(shí)間之前按期支付股息和紅利

Ⅳ.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)率為常數(shù)

Ⅴ.假定標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格遵從混沌理論

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

58.技術(shù)分析方法的分類（）

Ⅰ.指標(biāo)類

Ⅱ.切線類

Ⅲ.形態(tài)類

Ⅳ.K線類

Ⅴ.波浪類

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

59.按股票的價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征進(jìn)行的分類，可以將股票劃分為增長(zhǎng)類、周期類、穩(wěn)定類和（）股票。

A.價(jià)值類

B.非增長(zhǎng)類

C.投機(jī)類

D.能源類

60.以下關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說法錯(cuò)誤的是（）。

A.總額差異的重要性小于細(xì)目差異

B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

C.剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善

D.若實(shí)在無法降低支出，需設(shè)法增加收入

61.合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財(cái)務(wù)目標(biāo)的需要。老張是一名自由職業(yè)者，關(guān)于其預(yù)算編制程序的說法不正確的是（）。

A.老張首先應(yīng)該設(shè)定退休、子女教育及買房等長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)，并計(jì)算達(dá)到各類理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)所需的年儲(chǔ)蓄額

B.老張可以直接根據(jù)今年的收入和有關(guān)部門公布的通貨膨脹率（或者（CPI指數(shù)）綜合預(yù)測(cè)明年收入

C.老張根據(jù)其預(yù)測(cè)的年度收入減去年儲(chǔ)蓄目標(biāo)得出年度支出預(yù)算

D.老張發(fā)現(xiàn)今年的娛樂方面支出所占的比例遠(yuǎn)高于往年。決定明年在這方面重點(diǎn)減少支出

62.關(guān)于積極型債券組合管理策略中的債權(quán)互換所包括的內(nèi)容，正確的是（）。

Ⅰ.替代互換

Ⅱ.市場(chǎng)間利差互換

Ⅲ.稅差激發(fā)互換

Ⅳ.市場(chǎng)間利率互換

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

63.從國際大環(huán)境來看,跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等,進(jìn)行國際間的稅務(wù)規(guī)劃。

Ⅰ.稅務(wù)差異

Ⅱ.稅基差異

Ⅲ.征稅對(duì)象差異

Ⅳ.納稅人差異

Ⅴ.稅收征管差異

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

64.在計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)的計(jì)量方法包括（）。

Ⅰ.專家判斷法

Ⅱ.違約概率模型

Ⅲ.違約損失率

Ⅳ.信用評(píng)分模型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

65.行業(yè)輪動(dòng)的驅(qū)動(dòng)因素包括（）。

Ⅰ.市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)

Ⅱ.政府驅(qū)動(dòng)

Ⅲ.策略驅(qū)動(dòng)

Ⅳ.出口拉動(dòng)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

66.客戶分類的方法中，按財(cái)富觀分類可以分為（）。

Ⅰ.儲(chǔ)藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

67.關(guān)于優(yōu)化法，說法正確的是（）。

Ⅰ.在滿足分層抽樣法要達(dá)到的目標(biāo)的同時(shí)。還滿足一些其他的條件，并使其中的一個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化

Ⅱ.可在限定修正期限與曲度的同時(shí)使到期收益最大化

Ⅲ.適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ.適用債券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

68.下列關(guān)于SAS，說法正確的有（）。

Ⅰ.SAS是集數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)處理為一體的應(yīng)用軟件系統(tǒng)

Ⅱ.SAS是一種集成軟件

Ⅲ.用戶可以將各種模塊適當(dāng)以滿足各自不同的需要

Ⅳ.SAS能完成經(jīng)典計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模塊的估計(jì)和檢驗(yàn)

Ⅴ.SAS可進(jìn)行模型診斷

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

69.內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格凈額結(jié)算包括（）。

Ⅰ.表內(nèi)凈額結(jié)算

Ⅱ.回購交易凈額結(jié)算

Ⅲ.場(chǎng)外衍生工具結(jié)算

Ⅳ.交易賬戶信用衍生工具凈額結(jié)算

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

70.基于市場(chǎng)情緒設(shè)計(jì)行業(yè)輪動(dòng)投資策略主要考慮（）。

Ⅰ.哪些行業(yè)處于上揚(yáng)趨勢(shì)

Ⅱ.哪些行業(yè)處于經(jīng)濟(jì)周期的復(fù)蘇階段

Ⅲ.哪些行業(yè)具有比業(yè)績(jī)基準(zhǔn)更強(qiáng)的上揚(yáng)趨勢(shì)

Ⅳ.哪些行業(yè)具有比行業(yè)基準(zhǔn)更強(qiáng)的上揚(yáng)趨勢(shì)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

71.下列關(guān)于優(yōu)先股票的說法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.優(yōu)先般票的股息率不固定，隨公司的盈利變化而變化

Ⅱ.優(yōu)先股可以優(yōu)先于普通股分配公司的剩余財(cái)產(chǎn)

Ⅲ.優(yōu)先股票的持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)

Ⅳ.優(yōu)先股票的持有者在分配公司的紅利和剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)力上優(yōu)先于債權(quán)人

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

72.技術(shù)分析方法的局限性說法正確的有（）。

Ⅰ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論不是絕對(duì)的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現(xiàn)的

Ⅱ.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)全部合理

Ⅲ.技術(shù)分析的所得到的結(jié)論是絕對(duì)的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現(xiàn)的

Ⅳ.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)有合理的一面，也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

73.保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)包括（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)保障

Ⅱ.儲(chǔ)蓄投資

Ⅲ.財(cái)產(chǎn)安排

Ⅳ.遺產(chǎn)規(guī)劃

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

74.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.投資的收益等于利息、股息等與資本增值之和

Ⅱ.收益性原則是選擇證券產(chǎn)品最基本的要求

Ⅲ.安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失

Ⅳ.證券的流動(dòng)性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時(shí)間就較長(zhǎng)，但支付的費(fèi)用較少

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

75.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。

Ⅰ.證券公司

Ⅱ.證券交易所

Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

Ⅳ.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

76.面對(duì)損失,人們表現(xiàn)為（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡

B.風(fēng)險(xiǎn)尋求

C.冒險(xiǎn)

D.避險(xiǎn)

77.證券公司通過舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備

A.3

B.5

C.7

D.10

78.證券市場(chǎng)供給的決定因素有（）

Ⅰ.上市公司質(zhì)量

Ⅱ.上市公司數(shù)量

Ⅲ.上市公司聲譽(yù)

Ⅳ.投資者需求

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

79.證券分析師在上市公司分析過程中需要關(guān)注（）。

Ⅰ.上市公司本身

Ⅱ.其他上市公司

Ⅲ.與上市公司之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的非上市公司

Ⅳ.與上市公司之間存在收購行為的非上市公司

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

80.下列關(guān)于GAUSS的說法，正確的有（）

Ⅰ.GAUSS是用語言編寫的應(yīng)用軟件

Ⅱ.GAUSS是用數(shù)據(jù)編寫的應(yīng)用軟件

Ⅲ.該軟件具有極強(qiáng)的矩陣運(yùn)算功能

Ⅳ.尤其適用于線性計(jì)是經(jīng)濟(jì)學(xué)模型的估計(jì)

Ⅴ.LSQ/GAUSS,即集中于基本計(jì)是經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的GAUSS軟件,在使用方便和計(jì)算快捷方面較其他軟件具有明顯的優(yōu)越性。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

81.以下屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）。

Ⅰ.存款

Ⅱ.購新車

Ⅲ.子女教育儲(chǔ)蓄

Ⅳ.休假

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

82.關(guān)于沃爾評(píng)分法，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.相對(duì)比率是標(biāo)準(zhǔn)比率和實(shí)際比率的差

Ⅱ.（營業(yè)收入/應(yīng)收賬款）的標(biāo)準(zhǔn)比率設(shè)定為6.0

Ⅲ.沃爾評(píng)分法包括了7個(gè)財(cái)務(wù)比率

Ⅳ.沃爾評(píng)分法是建立在完善的理論基礎(chǔ)之上的一種分析方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

83.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息，本金的償還可以延后

Ⅱ.安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)穩(wěn)定.沒有風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.債券能為投資者帶來一定的收入

Ⅳ.資本利得是指?jìng)鶛?quán)人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買入債券之間的價(jià)差收入

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

84.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。

Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論

Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上

Ⅲ.預(yù)期效用理論是運(yùn)用邏輯和數(shù)學(xué)工具，建立的不確定條件下對(duì)理性人選擇進(jìn)行分析的框架

Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點(diǎn)在于理性人假設(shè)

Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點(diǎn)在于它在一系列選擇實(shí)驗(yàn)中受到了一些‘悖論“的挑戰(zhàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

85.證券投資顧問的流程包括（）

Ⅰ.服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)

Ⅱ.客戶簽約

Ⅲ.形成服務(wù)產(chǎn)品

Ⅳ.服務(wù)提供

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

86.下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)有（）。

Ⅰ.增加收入和實(shí)現(xiàn)財(cái)富最大化

Ⅱ.減少不必要的支出

Ⅲ.為孩子準(zhǔn)備教育金

Ⅳ.防范風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備未來的養(yǎng)老所需

Ⅴ.購買心儀己久的一部跑車

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

87.反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。

Ⅰ.雙重頂和雙重底

Ⅱ.頭肩頂和頭肩底

Ⅲ.三重頂（底）形態(tài)

Ⅳ.圓弧形態(tài)

Ⅴ.喇叭形

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

88.下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）

Ⅰ.過分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長(zhǎng)期的價(jià)值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對(duì)企業(yè)經(jīng)營業(yè)績(jī)的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.能解決無形資產(chǎn)的估值問題

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

89.下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說法中，不正確的是（）。

A.總資產(chǎn)收益率是一個(gè)綜合性最強(qiáng)的指標(biāo)

B.在凈資產(chǎn)收益率大于零的前提下，提高資產(chǎn)負(fù)債率可以提高凈資產(chǎn)收益率

C.資產(chǎn)負(fù)債率與權(quán)益乘數(shù)同方向變化

D.資產(chǎn)負(fù)債率高會(huì)給企業(yè)帶來較多的杠桿利益，也會(huì)帶來較大的風(fēng)險(xiǎn)

90.填寫開戶資料時(shí)，理財(cái)師可獲得的客戶的基本信息不包括（）

A.證件信息

B.聯(lián)系地址

C.通訊方式

D.興趣愛好

91.（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會(huì)

92.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債的差額

B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)

C.投資性房地產(chǎn)屬于個(gè)人的金融資產(chǎn)

D.住房貸款屬于個(gè)人/家庭的負(fù)債下項(xiàng)目

93.通?；痉治龇?，自上而下流程中的最后一步內(nèi)容是（）。

A.地域經(jīng)濟(jì)

B.股份分析

C.公司分析

D.產(chǎn)業(yè)分析

94.下列情況屬于應(yīng)立即買進(jìn)（賣出）股票的有（）。

Ⅰ.上證、深證兩種股價(jià)平均數(shù)互相證實(shí)多（空）頭市場(chǎng)已來臨時(shí)

Ⅱ.股價(jià)經(jīng)長(zhǎng)期下跌（上升）后，計(jì)算市盈率已接近或低（高）于股價(jià)最低（高）點(diǎn)時(shí)的市盈率，并且向上（下）突破頸線時(shí)

Ⅲ.在多（空）頭市場(chǎng)中期的回檔（反彈）后期，股價(jià)向上（下）突破整理形態(tài)，并加速上升（下跌）遠(yuǎn)離整理形態(tài)時(shí)

Ⅳ.股價(jià)向上（下）突破下跌（上升）的趨勢(shì)線，收盤價(jià)超過市價(jià)的3%以上時(shí)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

95.個(gè)人生命周期包括（）

Ⅰ.探索期

Ⅱ.建立期

Ⅲ.成長(zhǎng)期

Ⅳ.維持期

Ⅴ.高原期

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

96.客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計(jì)劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計(jì)息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計(jì)息。下列說法正確的有（）。

Ⅰ.甲銀行貸款的月還款額較大

Ⅱ.乙銀行貸款的月還款額較大

Ⅲ.甲銀行貸款的有效年利率較高

Ⅳ.乙銀行貸款的有效年利率較高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

97.稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對(duì)多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人、企業(yè)自身價(jià)值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。

Ⅰ.減輕稅收負(fù)擔(dān)

Ⅱ.獲取資金時(shí)間價(jià)值

Ⅲ.維護(hù)企業(yè)自身的合法權(quán)益

Ⅳ.提高自身經(jīng)濟(jì)利益

Ⅴ.實(shí)現(xiàn)涉稅高風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

98.下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的掙資產(chǎn)（）

Ⅰ.投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值

Ⅱ.增加消費(fèi)

Ⅲ.將投資收益進(jìn)行再投資

Ⅳ.利用自動(dòng)轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支

Ⅴ.分期貸款購買住房

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

99.家庭的生命周期包括（）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭準(zhǔn)備期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成長(zhǎng)期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

100.下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。

Ⅰ.關(guān)稅

Ⅱ.船舶噸稅

Ⅲ.進(jìn)口貨物的増值稅

Ⅳ.進(jìn)口貨物的消費(fèi)稅

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

101.根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無差異曲線的彎曲比乙的大

B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低

C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

102.深交所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個(gè)交易日上市流通.

A.1

B.3

C.7

D.10

103.可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期的（）階段。

A.家庭成熟期

B.家庭成長(zhǎng)期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

104.如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動(dòng)性資產(chǎn)或在資金市場(chǎng)進(jìn)行融資，融資缺口的計(jì)算公司（）。

A.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)+借入資金

B.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)+借入資金

C.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)-借入資金

D.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)-借入資金

105.當(dāng)股價(jià)下跌到某價(jià)位附近時(shí)。出現(xiàn)買方增加，賣方減少的情況，使股價(jià)停止下跌的直線是（）

A.支撐線

B.壓力線

C.趨勢(shì)線

D.阻力線

106.對(duì)于加工型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞□類型

D.上游閉口、下游閉口型

107.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說法，正確的是（）。

Ⅰ.反應(yīng)的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度

Ⅱ.反應(yīng)的是客觀上風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度

Ⅲ.影響因素多且復(fù)雜

Ⅳ.與客戶所處的文化氛圍、成長(zhǎng)環(huán)境有密切關(guān)系

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

108.股利貼現(xiàn)模型的應(yīng)用法則有（）。

Ⅰ.NPV法

Ⅱ.IRR法

Ⅲ.NPQ法

Ⅳ.分類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

109.證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的要求（）。

Ⅰ.選擇進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)需要積極的投資思維跟進(jìn)

Ⅱ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)結(jié)合證券市場(chǎng)環(huán)境

Ⅲ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)當(dāng)制定合理的進(jìn)入目標(biāo)

Ⅳ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇應(yīng)當(dāng)在構(gòu)建投資組合的基礎(chǔ)之上

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

110.