投資者保護(hù)宣傳工作計(jì)劃

投資者保護(hù)宣傳工作方案投資者保護(hù)宣傳工作方案根據(jù)浙江證監(jiān)局《關(guān)于近期集中開(kāi)展投資者保護(hù)宣傳工作的通知》文件精神的要求，為了進(jìn)一步加強(qiáng)XX年投資者教育工作，針對(duì)**實(shí)際情況，我部制定了以"增強(qiáng)投資者自我保護(hù)意識(shí)及提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力"為主題的投資者教育方案，詳細(xì)安排內(nèi)容如下：一、提高員工認(rèn)識(shí)、完善投資者教育工作機(jī)制為使投資者教育工作有組織有方案有步驟的展開(kāi)，營(yíng)業(yè)部將投資者教育工作的詳細(xì)實(shí)施落實(shí)到員工個(gè)人，由總經(jīng)理室和客戶(hù)效勞部、營(yíng)銷(xiāo)部、開(kāi)戶(hù)柜人員組織成立投資者教育工作小組，營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理江伍平任組長(zhǎng)。在投資者教育工作的開(kāi)展期間，及時(shí)協(xié)調(diào)處理和解決投資者教育工作中遇到的各種問(wèn)題。并適時(shí)承受客戶(hù)、公司以及上級(jí)主管部門(mén)的監(jiān)視和檢查。補(bǔ)充開(kāi)戶(hù)柜的考核流程，將投資者教育工作融入日常工作流程，將客戶(hù)零投訴和滿(mǎn)意度納入員工年終獎(jiǎng)懲和考核的依據(jù)，由總經(jīng)理室進(jìn)展年度檢查。完善營(yíng)業(yè)部投資者教育工作流程和制度建立，統(tǒng)一制訂現(xiàn)階段，本年度及長(zhǎng)期投資者教育內(nèi)容、方式和方法，從而更好地指導(dǎo)和推動(dòng)我營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的開(kāi)展。二、投資者教育工作的要求1、充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展和加強(qiáng)投資者教育的重要性和緊迫性，并把這項(xiàng)工作擺到重要工作日程，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)，并確保各項(xiàng)方案的落實(shí)。2、發(fā)揮各部門(mén)的優(yōu)勢(shì)進(jìn)展創(chuàng)造性工作。充分利用自身的優(yōu)勢(shì)，把開(kāi)展投資者教育和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)導(dǎo)向有機(jī)的結(jié)合起來(lái)，正確處理好公益性的投資者教育活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)行為之間的關(guān)系，努力創(chuàng)造出多樣的教育形式。3、在投資者教育工作中加強(qiáng)維護(hù)投資者權(quán)益的工作。營(yíng)業(yè)部設(shè)立投資者投訴，并在營(yíng)業(yè)部顯著位置予以公告。4、建立投資者教育工作報(bào)備制度。為了及時(shí)的傳遞信息、溝通情況、交流經(jīng)歷、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。三、投資者教育的主要內(nèi)容根據(jù)我部投資者仍以中小投資者為主的特點(diǎn)，投資者教育工作的重點(diǎn)將主要是面向中小投資者。當(dāng)前及今后一段時(shí)期開(kāi)展投資者教育和培訓(xùn)的主要內(nèi)容是：1、過(guò)度"炒新"危害市場(chǎng)而且損害投資者切身利益；2、股市并非遍地黃金，新股未必都能賺錢(qián)；3、買(mǎi)股票不是買(mǎi)彩票，要看公司的根本面和開(kāi)展?jié)摿Γ?、散戶(hù)投資新股風(fēng)險(xiǎn)大，中小投資者不宜盲目跟風(fēng)；5、新股發(fā)行市盈率高于市場(chǎng)平均水平，高市盈率致新股頻繁破發(fā)；6、中小投資者應(yīng)注重價(jià)值投資，尋找有潛力的藍(lán)籌股；7、滬深市多數(shù)個(gè)股市盈率趨于合理，價(jià)值投資時(shí)機(jī)凸現(xiàn)；8、中介機(jī)構(gòu)要以行動(dòng)為自身樹(shù)立良好聲譽(yù)，提升真實(shí)競(jìng)爭(zhēng)力9、中介機(jī)構(gòu)應(yīng)樹(shù)立誠(chéng)信意識(shí)和效勞意識(shí)；10、不合格者退市是維護(hù)市場(chǎng)安康開(kāi)展的必然選擇；11、退市漸行漸近，投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)；12、從高溢價(jià)新股發(fā)行中看"炒新"風(fēng)險(xiǎn)；13、新股發(fā)行應(yīng)正確定價(jià)，均衡投融資雙方利益關(guān)系；14、上市公司退市制度改革的條件已經(jīng)具備；15、國(guó)內(nèi)退市制度存在的問(wèn)題和加快改革的意議；16、各國(guó)退市制度的介紹；17、投資者應(yīng)如何理性看待退市制度改革；18、怎樣看藍(lán)籌股的投資價(jià)值；19、中介機(jī)構(gòu)應(yīng)歸位盡責(zé)，注重保護(hù)投資者利益；20、養(yǎng)老金、公積金等長(zhǎng)期資金入市對(duì)市場(chǎng)開(kāi)展的影響；四、投資者教育的方式和方法：為適應(yīng)投資者數(shù)量多、分布廣、多層次的特點(diǎn)，營(yíng)業(yè)部按當(dāng)?shù)厍闆r開(kāi)展投資者教育工作，在形式和方法上要?jiǎng)?chuàng)造性地采取各種方式對(duì)不同的投資者進(jìn)展分類(lèi)教育，并力求靈活多樣，通俗易懂，講求實(shí)效。1、營(yíng)業(yè)部在期貨投資者園地中開(kāi)辟安排"風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)欄"，用于張貼風(fēng)險(xiǎn)提示公告，風(fēng)險(xiǎn)案例，各投資及交易品種的風(fēng)險(xiǎn)提示等；3、宣傳"證券投資者風(fēng)險(xiǎn)教育手冊(cè)"，向投資者進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)教育；4、營(yíng)業(yè)部結(jié)合實(shí)際情況通過(guò)專(zhuān)題討論、報(bào)告會(huì)、座談會(huì)進(jìn)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，或通過(guò)宣傳畫(huà)、以及營(yíng)業(yè)部可利用的信息渠道，如股民學(xué)校、委托、短信、信息欄、播送、每日盤(pán)中、盤(pán)后市場(chǎng)解析等，進(jìn)展投資教育，普及期貨知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)提示。5、營(yíng)業(yè)部風(fēng)控專(zhuān)員通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)日志上報(bào)營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的辦理情況，增加營(yíng)業(yè)部投資者投訴及處理情況的匯報(bào)，同時(shí)定期對(duì)營(yíng)業(yè)部期貨投資者教育工作進(jìn)展總結(jié)并上報(bào)，以便公司及時(shí)了解催促營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的開(kāi)展情況；6、深入貫徹落實(shí)深交所近日的《關(guān)于進(jìn)一步深化落實(shí)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理工作的通知》精神，有效地引導(dǎo)投資者審慎參與創(chuàng)業(yè)板，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的穩(wěn)定開(kāi)展，配合創(chuàng)業(yè)板退市制度的有效實(shí)施，審慎為客戶(hù)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易，對(duì)于交易經(jīng)歷缺乏2年的新申請(qǐng)投資者，原那么上不得為其開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易；對(duì)于交易經(jīng)歷滿(mǎn)2年但風(fēng)險(xiǎn)承受能力底(為保守型)的新申請(qǐng)投資者，原那么上不得為其開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易。以上兩類(lèi)客戶(hù)經(jīng)過(guò)勸導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)教育后，投資者仍堅(jiān)持要求開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)客戶(hù)申請(qǐng)、風(fēng)險(xiǎn)提醒及相關(guān)勸導(dǎo)工作等情況需要通過(guò)書(shū)面、錄音或錄像等方式進(jìn)展有效留痕，以備檢查。建立對(duì)聯(lián)絡(luò)與回訪失敗客戶(hù)的跟蹤核查機(jī)制。確?？蛻?hù)留存的聯(lián)系、、郵箱地址等信息，且應(yīng)確保創(chuàng)業(yè)板客戶(hù)聯(lián)絡(luò)的有效率在95%以上。除預(yù)留客戶(hù)本人的有效聯(lián)絡(luò)方式外，還需要求客戶(hù)提供其他應(yīng)急聯(lián)系人的聯(lián)絡(luò)方式，()錄入到柜臺(tái)備注欄。與客戶(hù)約定重要信息發(fā)送與接收的渠道，通過(guò)有效途徑向持倉(cāng)客戶(hù)傳遞退市股票的重要信息并有效留痕。公司通過(guò)客戶(hù)網(wǎng)上交易軟件、公司和營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)投資者教育園地主動(dòng)提醒創(chuàng)業(yè)板退市信息的主要信息，提醒投資者注意風(fēng)險(xiǎn)。7、營(yíng)業(yè)部于年初成立理財(cái)效勞部，目前一名理財(cái)經(jīng)理平均維護(hù)171名財(cái)富管理客戶(hù)，主要是對(duì)沒(méi)有客戶(hù)經(jīng)理效勞的存量客戶(hù)進(jìn)展一對(duì)多的維護(hù)，加強(qiáng)與投資者的聯(lián)系向投資者傳達(dá)最新行業(yè)政策，監(jiān)管信息，隨時(shí)提醒投資者注意風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，將效勞質(zhì)量與理財(cái)經(jīng)理的月度考核績(jī)效掛鉤，保證了效勞的精準(zhǔn)性和可持續(xù)性。八、投資者教育工作的總體安排根據(jù)市場(chǎng)開(kāi)展的新形式及投資者教育工作的現(xiàn)狀，我部今年的投資者教育要重點(diǎn)推進(jìn)以下幾項(xiàng)工作：（一）通過(guò)完善豐富投資者園地，開(kāi)辟風(fēng)險(xiǎn)提示專(zhuān)欄，開(kāi)辦股民學(xué)校，舉辦報(bào)告會(huì)講座等多種靈活有效的方式，對(duì)投資者進(jìn)展宣傳教育，開(kāi)展法律法規(guī)