農村商業(yè)銀行反假貨幣培訓管理指引

農村商業(yè)銀行反假貨幣培訓管理指引**農村商業(yè)銀行第一章總則第一條為切實履行反假貨幣義務，提高**農村商業(yè)銀行員工反假貨幣理論知識與工作技能，筑牢堵截假幣的堅實防線，保障金融安全，根據《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔2022〕第3號）等法律法規(guī)，結合我行實際情況，特制定本指引。第二條本指引所稱反假貨幣培訓，是指**農村商業(yè)銀行各級機構根據反假貨幣法律法規(guī)及監(jiān)管要求，履行反假貨幣義務，在轄內機構或所在地域，進行反假貨幣相關法律、法規(guī)以及業(yè)務知識的培訓行為。第三條反假貨幣培訓實行統(tǒng)一管理、分級負責的原則。全省農村商業(yè)銀行各級機構反假貨幣主管部門負責反假貨幣培訓的日常管理以及相關組織協調工作。第四條本指引適用于**農村信用社聯合社（以下簡稱〃省聯社〃）和全省農村商業(yè)銀行系統(tǒng)內具有獨立法人資格的農村商業(yè)銀行（以下簡稱〃農商銀行〃）。第二章培訓組織體系第五條組織保障各級機構成立反假貨幣培訓工作領導小組，由分管反假貨幣主管部門的負責人任組長，其它相關部門主要負責人為成員。負責研究、指導本機構反假貨幣培訓工作，督促檢查本機構反假貨幣培訓工作機制實施進度。第六條省聯社職責省聯社負責全省農村商業(yè)銀行系統(tǒng)反假貨幣培訓工作的組織、管理、指導和協調。根據監(jiān)管要求和行業(yè)實際，制訂全省農村商業(yè)銀行系統(tǒng)年度反假貨幣培訓計劃并落實執(zhí)行。負責反假貨幣在線培訓平臺搭建和運維管理。第七條辦事處職責辦事處負責本機構范圍內反假貨幣培訓工作的組織和管理，對轄內農商銀行反假貨幣培訓工作進行指導、檢查和監(jiān)督。第八條農商銀行職責農商銀行負責本機構范圍內反假貨幣培訓工作的組織和管理。包括但不限于以下內容：反假貨幣制度建設、培訓組織實施、培訓檔案管理、培訓效果評估、崗位考核、檢查監(jiān)督等。第三章培訓實施第九條培訓對象反假貨幣培訓應涵蓋各級機構現金從業(yè)人員，包括現金收付人員、清分人員、鑒定人員。對第三方清分服務外包人員，由委托清分的農商銀行與第三方清分服務外包公司共同安排反假貨幣培訓工作，清分人員的培訓效果和崗位考核由委托清分的農商銀行負責。第十條培訓周期反假貨幣培訓以3年為一個培訓周期，逐年制定培訓計劃，規(guī)劃年度參訓人數，確保3年內現金從業(yè)人員全部輪訓一遍，每年對現金從業(yè)人員的反假貨幣知識與技能培訓不少于一次，其中新上崗或調崗人員，上崗3個月內必須接受培訓。新員工入職前必須接受反假貨幣法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反假貨幣基本知識的培訓。在新版人民幣發(fā)行時，應按相關要求做好新版人民幣票面與防偽特征及鑒別方法的相關培訓和考核。如遇相關制度與法律的修訂、增加，可根據實際情況適當增加培訓。第十一條培訓內容各級機構對轄內現金從業(yè)人員按需施教，科學安排培訓內容，確?，F金從業(yè)人員學習內容緊跟形勢，學習效果滿足反假貨幣工作需要。（一）業(yè)務知識貨幣基礎知識。包括但不限于：人民幣及其發(fā)行歷史、人民幣防偽特征；普通紀念鈔（幣）防偽特征（以近3年為主）；假幣概念、類型、特征及危害；反假貨幣工作機制；金融機構在反假貨幣工作中的職責等。對辦理外幣收付業(yè)務的人員培訓應增加主要外幣樣式、防偽特征與偽造特點等內容。反假貨幣法律法規(guī)及規(guī)章制度。包括但不限于：已頒布實施的反假貨幣法律、法規(guī)和規(guī)章；反假貨幣立法過程、相關條款立法本意；內部反假貨幣制度、程序和措施等。反假貨幣政策和基本狀況。包括但不限于：最新假幣案例及特征;反假貨幣工作形勢及發(fā)展變化趨勢等。與反假貨幣工作相關的其他知識。包括但不限于：與反假貨幣工作相關的法律、財務、會計、審計、信息科技、外語等綜合性知識等。（二）工作技能包括但不限于：識別假幣和辨別偽造、變造特征；貨幣鑒別、假幣收繳操作（針對現金收付人員和清分人員）；貨幣鑒定實務操作（針對鑒定人員）；反假貨幣系統(tǒng)操作及假幣管理；冠字號碼查詢操作及假幣糾紛處理。第十二條培訓方式反假貨幣培訓方式遵循〃不同對象、不同方式〃的原則。各級機構可結合自身業(yè)務實際，通過培育專業(yè)內訓師隊伍、引進外部資源等多渠道，采取靈活多樣的培訓方式，兼顧培訓效果和員工參與培訓的便捷性，為現金從業(yè)人員提供系統(tǒng)化、多元化的學習培訓。專業(yè)人員集中授課培訓和現場實務指導；運用新媒體技術開設網課或遠程培訓；線上線下培訓相結合。委托第三方機構開展培訓的，還應根據其主營業(yè)務情況、從事反假貨幣培訓情況、師資隊伍學歷及從業(yè)經歷、培訓使用的課件及教材等，綜合判斷該機構是否適合配合本機構組織培訓工作。第十三條培訓效果評估各級機構應對轄內所有現金從業(yè)人員進行反假貨幣水平評估，保證其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。各級機構根據《金融機構現金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》，制定不同崗位現金從業(yè)人員的相應培訓評價標準，在培訓結束后，對參訓人員開展測評，并按照測評結果分檔，合格及以上的測評結果有效期為3年。測評合格的人員優(yōu)先安排上崗；測評不合格人員需進行再培訓，再培訓期間不得從事反假貨幣工作。測評應包括業(yè)務知識理論測評和工作技能實操測評兩個環(huán)節(jié)。測評結果檔次應至少設置合格、不合格兩個檔次，并根據需要增加良好、優(yōu)秀等檔次。第四章培訓管理第十四條崗位考核各級機構應將轄內現金從業(yè)人員上崗后的實際履職情況納入本單位內部員工崗位管理與考核范疇。通過調閱監(jiān)控視頻、抽查錢捆質量等方式，跟蹤考核現金從業(yè)人員通過培訓后所學的業(yè)務知識、工作技能與崗位的適應性以及業(yè)務操作的合規(guī)性、現金處理質量等，分檔次對每位現金從業(yè)人員進行定期考核評價?？己藱n次應至少設置合格、不合格兩個檔次，并根據需要增加良好、優(yōu)秀等檔次?？己私Y果應作為員工綜合考評的重要依據，并與考核期薪酬績效掛鉤。第十五條檢查監(jiān)督各級機構應建立健全分工合理、職責明確的反假貨幣培訓監(jiān)督管理機制，明確反假貨幣培訓監(jiān)督管理的職責、程序和制度，規(guī)范反假貨幣培訓工作。定期對本機構及所轄機構的反假貨幣培訓工作開展情況進行監(jiān)督考核。各級機構每年應至少開展一次反假貨幣培訓工作現場或非現場檢查。第十六條培訓檔案管理各級機構應建立員工培訓檔案，對每名現金從業(yè)人員培訓時間、次數、測評成績、崗位考核結果等內容進行詳細記錄，并對培訓檔案進行定期更新、動態(tài)管理。第十七條培訓報備（一）各級機構應于每年年初制定本機構的反假貨幣培訓計劃，明確培訓對象、次數、人數、內容、形式、測評、考核等。（三）各級機構