打擊非法集資宣傳活動模板課件

天上不會掉餡餅

一夜暴富是陷阱

防范和打擊非法集資

培訓課件

目錄

0102

0304非法集資七大問

從事非法集資活動會受到的法律處罰2018非法集資十大典型案件

面對誘惑如何處理

非法集資七大問

01遠離非法集資

02拒絕高利誘惑

問題一：什么是非法集資？

非法集資

（根據(jù)《關于取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動中有關問題的通知》規(guī)定）

是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金

并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

問題二：非法集資犯罪有哪些？

1.違反國家金融管理法規(guī)非法非法吸收公眾存款罪是指吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

較為常見的非法非法吸收公眾集資犯罪主要為存款罪和集資詐騙罪。

2.占有為，違反有關金融法集資詐騙罪是指以非法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權，且數(shù)額較大的行為。

問題三：非法集資的主要特征是什么？

非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件。

未經(jīng)有關監(jiān)管部門依法批準，

違規(guī)向社會籌集資金。如未

經(jīng)批準吸收社會資金；未經(jīng)

批準公開、非公開發(fā)行股票

、債券等。

0102向社會公眾即社會不

特定對象吸收資金。

承諾在一定期限內以貨

幣、實物、股權等方式

還本息或者給付回報；

03通過媒體、推介會、傳單

、手機短信、熟人推介等

04途徑向社會公開宣傳；

問題三：非法集資的主要特征是什么？

三大新特征

01

非法集資方式變化多樣。

多種犯罪行為相互交織

非法集資宣傳不

惜血本，利用媒體造勢

0203問題四：參與非法集資有怎樣的風險？損失應該由誰承擔呢？

風險

根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳國庫。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應由參與者自行承擔損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協(xié)調工作。

個人承擔

這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者利益將不受法律保護，只能由參與者個人自行承擔。

問題五：非法集資的常見手段有哪些？

以虛假

宣傳造勢

承諾高

額回報

不法分子大多通過注冊合法

的公司或企業(yè)，打著響應國

家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建

設、實踐“經(jīng)濟學理論”等

旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種

植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技

術開發(fā)、集資建房、投資入

股、售后返租等內容，以訂

立合同為幌子，編造虛假項

目，承諾高額固定收益，騙

取社會公眾投資。有的不法

分子假借委托理財名義，故

意混淆投資理財概念，利用

電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡

炒匯、電子商務等新名詞迷

惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額

回報，欺騙社會公眾投資。

編造虛

假項目

利用親

情誘騙

不法分子為吸引群眾上當

受騙，往往編造“天上掉

餡餅”、“一夜成富翁”

的神話，通過暴利引誘許

諾投資者高額回報。為了

騙取更多的人參與集資，

非法集資者在集資初期，

往往按時足額兌現(xiàn)承諾本

息，待集資達到一定規(guī)模

后，便秘密轉移資金或攜

款潛逃，使集資參與者遭

受經(jīng)濟損失。

不法分子為了騙取社會公眾

信任，在宣傳上往往一擲千

金，采取聘請明星代言、在

著名報刊上刊登專訪文章、

雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行

社會捐贈等方式，加大宣傳

力度，制造虛假聲勢，騙取

社會公眾投資。有的不法分

子利用網(wǎng)絡虛擬空間將網(wǎng)站

設在異地或租用境外服務器

設立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站

、博客、論壇等網(wǎng)絡平臺和

QQ、微信等即時通訊工具，

傳播虛假信息，騙取社會公

眾投資。一旦被查，便迅速

關閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

不法分子往往利用親戚、

朋友、同鄉(xiāng)等關系，用高

額回報誘惑社會公眾參與

投資。有些參與傳銷金融

產(chǎn)品的人員在傳銷組織的

精神洗腦或人身強制下，

為了完成或增加自己的業(yè)

績，不惜利用親情、地緣

關系拉攏親朋、同學或鄰

居加入，使參與人員迅速

蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。

問題六：非法集資的主要表現(xiàn)形式有哪些？

借種植、養(yǎng)殖、

項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)

環(huán)保投資等名義非法集資。

通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

利用現(xiàn)代電子絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品，“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。

以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。

利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。

0102以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資

0304通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

05060708對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。

0910利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

1112利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資

問題七：非法集資社會危害到底有多大？

非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定、嚴重影響社會和諧；

02非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險；

0103非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，使得集資參與人很難收回資金，造成嚴重經(jīng)濟損失；

02遠離非法集資

拒絕高利誘惑

02從事非法集資活動會受到的法律處罰

從事非法集資活動會受到的法律處罰

集資詐騙罪

《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。第一百九十九條規(guī)定：犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。

《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定:違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：……（三）未經(jīng)國家有關主管部門批準，非法經(jīng)營證券、期貨或者保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的。

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

非法吸收

公眾存款罪

非法經(jīng)營罪

從事非法集資活動會受到的法律處罰

合同詐騙罪

《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規(guī)定:有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：

1.以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

2.以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權證明作擔保的；

3.沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

4.收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的；

5.以其他方法騙取對方當事人財物的。

《中華人民共和國刑法》第一百七十九條規(guī)定：未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一：“組織、領導以推銷商品、提供服務等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。”

擅自發(fā)行股

票公司、企

業(yè)債券罪

組織、領導

傳銷活動罪

從事非法集資活動會受到的法律處罰

沒收違法所得罰款、責令停業(yè)整頓、取締機構等行政處罰

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條規(guī)定：擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十一條規(guī)定：未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；并由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締。

《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規(guī)定：未經(jīng)批準，擅自設立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務的，由證券監(jiān)督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

從事非法集資活動會受到的法律處罰

沒收違法所得罰款、責令停業(yè)整頓、取締機構等行政處罰

《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規(guī)定：未經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構核準，擅自募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第八十七條規(guī)定：未經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構核準，擅自從事基金管理業(yè)務或者基金托管業(yè)務的，責令停止，沒收違法所得；違法所得一百萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔賠償責任；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》第二十二條規(guī)定：設立非法金融機構或者從事非法金融業(yè)務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。

第二十三條規(guī)定：擅自批準設立非法金融機構或者擅自批準從事非法金融業(yè)務活動的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

《禁止傳銷條例》第二十四條規(guī)定：有本條例第七條規(guī)定的行為，組織策劃傳銷的，由工商行政管理部門沒收非法財物，沒收違法所得，處50萬元以上200萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。有本條例第七條規(guī)定的行為，介紹、誘騙、脅迫他人參加傳銷的，由工商行政管理部門責令停止違法行為，沒收非法財物，沒收違法所得，處10萬元以上50萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。有本條例第七條規(guī)定的行為，參加傳銷的，由工商行政管理部門責令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。第二十五條規(guī)定：工商行政管理部門依照本條例第二十四條的規(guī)定進行處罰時，可以依照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，責令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。

03十大典型案件非法集資

遠離非法集資

02拒絕高利誘惑

2018

2018非法集資十大典型案件

據(jù)廣東省珠海市公安機關立案偵查，吳宗霖等人利用一川（澳門）國際有限公司及“幸福100云購在線”

平臺，以投資“一川幣”并進行虛擬積分交易可獲“靜態(tài)獎金”、發(fā)展人員可獲“動態(tài)獎金”等為誘餌，引誘人員參加，涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。目前，該案已移送檢察機關審查起訴。

據(jù)遼寧省沈陽市公安機關立案偵查，孟儒等人利用“中國人際網(wǎng)”，以兜售“人際網(wǎng)-國網(wǎng)-GK卡”為手段引誘人員加入，要求加入者繳納3900元獲得一個“GK”卡編號，并謊稱加入者每年可獲得不低于15萬元的收益及諸多額外福利，涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。目前，檢察機關已對主要犯罪嫌疑人批準逮捕。

“善心匯”組織、

領導傳銷活動案

“一川幣”組織、領導傳銷活動案

據(jù)湖南等地公安機關立案偵查，2016年5月以來，張?zhí)烀鞯热死脧V東深圳善心匯文化傳播有限公司及關聯(lián)公司，以“扶貧濟困、均富共生”為名，以高額回報為誘餌，通過“拉人頭”等方式發(fā)展會員，涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。目前，該案已開庭審理。

“五行幣”組織、領導傳銷活動案

“中國人際網(wǎng)”組織領導傳銷活動案

“705”系列組織、領導傳銷活動案

2017年5月，按照公安部統(tǒng)一部署，全國公安機關依法對宋密秋及其控制的“五行幣”系列傳銷犯罪團伙進行查處，潛逃境外4年多的宋密秋被緝捕回國。經(jīng)查，2012年以來，宋密秋等人長期在境內外從事傳銷犯罪活動，先后推出“云數(shù)貿盟”、“中國國際建業(yè)聯(lián)盟”、“云訊通”等十余個傳銷平臺，假借“愛國、慈善、扶貧”的旗號，以銷售“原始股”“虛擬貨幣”等為名，以動、靜態(tài)收益為誘餌，采取“拉人頭”方式不斷發(fā)展人員加入，涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。目前，該案已移送檢察機關審查起訴。

廣西自治區(qū)南寧市公安局立案偵查，多個傳銷團伙在南寧市青秀區(qū)、興寧區(qū)、西鄉(xiāng)塘區(qū)一帶活動，打著“純資本運作”的幌子，以分發(fā)提成為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。2017年11月，南寧公安機關組織開展集中行動，搗毀傳銷窩點102個。目前，有關案件已移送檢察機關審查起訴。

2018非法集資十大典型案件

據(jù)江蘇省南京市公安機關立案偵查，2012年以來，張小雷等人依托錢寶網(wǎng)網(wǎng)絡平臺，以完成“廣告任務”可獲取高額回報為誘餌，向社會公眾吸收巨額資金，涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。目前，檢察機關已對主要犯罪嫌疑人批準逮捕。

據(jù)上海市公安局立案偵查，2012年7月以來徐勤等人利用中晉資產(chǎn)管理（上海）有限公司及關聯(lián)公司，通過投放廣告等方式進行公開宣傳，以“中晉合伙人計劃”名義設立虛假股權私募基金產(chǎn)品，非法吸收公

眾資金，涉嫌集資詐騙犯罪。為規(guī)避查處，有關涉案公司支付業(yè)務員高額返傭，由業(yè)務員向投資人承諾10-25%的年化收益。目前，法院已對該案開庭審理。

據(jù)湖北省武漢市公安局武昌區(qū)分局立案偵查，2014年6月以來，王燦等人利用京金聯(lián)武漢網(wǎng)絡服務有限公司及關聯(lián)公司，以高額回報為誘餌，以借款項目和基金為名非法吸收公眾資金，涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。目前，檢察機關已對主要犯罪嫌疑人批準逮捕。

“龍炎公司”非法集資案

“臻紀文化傳播公司”非法吸收公眾存款案

“中晉公司”集資詐騙案

“京金聯(lián)公司”非法吸收公眾存款案

“錢寶”非法吸收公眾存款案

浙江省杭州市公安局蕭山分局立案偵查