治理金融領(lǐng)域腐敗調(diào)研報告

治理金融領(lǐng)域腐敗調(diào)研報告國金融系統(tǒng)面對的共同頑疾。金融腐敗，同樣也是中國改革開放30年期間阻礙中國金融安康進(jìn)展的一顆毒瘤。濟安全。腐敗案件的發(fā)生，是銀行業(yè)有待爭論和解決的一個重要課題。，并就商業(yè)銀行防范和治理腐敗問題提出局部意見和建議。一、當(dāng)前商業(yè)銀行腐敗問題的特點規(guī)律著其普遍特點和共同規(guī)律。第一，大案要案占比高，犯罪金額越來越大。近年來，商業(yè)銀行違法金額幾800020232.9680%以上。型的以權(quán)謀私的“金融蛀蟲”。我們來看一看他的“輝煌業(yè)績”：1989121279017041989119906199061970350401988101990752168.9066.2350002680萬元重組貸款進(jìn)展挪用，并被其取走用于個人揮霍，最終被繩之以法。融犯罪更加隱蔽，更簡潔得逞，社會危害性更大。我行2023年上海分行2.96億巨額銀行承兌匯票內(nèi)外勾結(jié)詐騙案、20232023上海分行存單詐騙案等等均是內(nèi)外勾結(jié)的產(chǎn)物，對銀行造成了極大的危害。案件不斷消滅。2023年上海分行存單詐騙案件中，就是浦東分行客戶經(jīng)理韓巍企業(yè)印鑒，將存款轉(zhuǎn)出，先后盜劃了浦東分行三戶企業(yè)賬戶內(nèi)共計人民幣60,050,763.76印鑒。第五，犯罪組織性強、打算周密，資金流轉(zhuǎn)簡潔，追繳困難。特別在上海分份子經(jīng)過了相當(dāng)長的細(xì)心籌劃完成的，組織性強，分工明確。第六，銀行內(nèi)部治理松弛，崗位監(jiān)視不力，給犯罪人員可乘之機。局部銀行2023613272足夠的重視。二、商業(yè)銀行腐敗問題產(chǎn)生的根源商業(yè)銀行腐敗問題的發(fā)生，就其根源來說具有必定性，它既是一個國家或地規(guī)，都有可能醞釀成重大案件?！惨弧辰鹑隗w制治理構(gòu)造存在缺陷。德風(fēng)險，就不行避開地會消滅權(quán)力尋租、錢權(quán)交易等狀況?！捕?金融系統(tǒng)監(jiān)管體制仍不完善。融腐敗的條件和時機。的附屬物，既不能獨立于政府部門，又不能獨立于被監(jiān)管機構(gòu)，獨立性缺乏。入一張巨大的“關(guān)系網(wǎng)”中。交易地帶的形成，犯罪分子有空可鉆，資金轉(zhuǎn)移成為可能?！踩成鐣衤殬I(yè)道德意識薄弱。中國長期處在打算經(jīng)濟體制之下，社會公民真正的職業(yè)道德意識格外淡薄，不講道德的企業(yè)和個人照樣可以生存和進(jìn)展，坑蒙詐騙者也有確定的市場?！菜摹成虡I(yè)銀行內(nèi)控治理存在漏洞。風(fēng)險和市場風(fēng)險防范，輕操作風(fēng)險防范。執(zhí)行制度不嚴(yán)，內(nèi)部治理松弛?！笆妇胚`規(guī)”，多數(shù)案件與制度執(zhí)行有章不依、逆程序操作，以人情或習(xí)慣代替制度，違規(guī)操作較為普遍。就會計柜臺業(yè)務(wù)和信貸業(yè)務(wù)為例，在會計柜臺業(yè)務(wù)方面表現(xiàn)為：現(xiàn)金、金庫、重要業(yè)務(wù)憑證印章、重要空白憑證、柜員尾箱治理不嚴(yán)，銀企對帳和事后監(jiān)視滯后，崗位輪于形式，重貸款發(fā)放、輕貸后治理，關(guān)系貸款仍未得到有效遏制，越權(quán)放貸屢禁不止。制約機制滯后，崗位監(jiān)視不力。監(jiān)視體制滯后于業(yè)務(wù)的進(jìn)展，部門之間領(lǐng)導(dǎo)干部”的現(xiàn)象還格外突出，簡潔產(chǎn)生道德風(fēng)險和內(nèi)部人作案。稽核職能弱化，日常檢查缺位?；瞬块T缺乏必要的獨立性和權(quán)威性，的數(shù)量和素養(yǎng)難以滿足銀行業(yè)務(wù)飛速進(jìn)展的要求，稽核監(jiān)視的質(zhì)量難以保證。銀行技術(shù)防范手段相對落后。對有組織、有預(yù)謀犯罪，缺乏識別力氣，人工操作主觀推斷，使犯罪分子屢屢得手。對從業(yè)人員法制宣傳教育薄弱。有的單位重視業(yè)務(wù)進(jìn)展，輕視思想道德在金錢和物質(zhì)的利誘下，不惜以身試法走上犯罪道路。紀(jì)檢監(jiān)察機構(gòu)工作體制不健全?，F(xiàn)行的商業(yè)銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作體制運行紀(jì)檢監(jiān)察人員素養(yǎng)的不適應(yīng)崗位要求……這些問題的客觀存在使現(xiàn)行架構(gòu)下的紀(jì)檢監(jiān)察工作不同程度受到影響。三、針對商業(yè)銀行防治腐敗的措施和建議商業(yè)銀行腐敗問題的防范和治理任重道遠(yuǎn)，需要商業(yè)銀行自身上下齊心協(xié)敗問題的措施和建議：〕把好“教育關(guān)”，筑牢思想道德防線。實踐說明，學(xué)習(xí)和教育欠缺或〔二上，逐步形成用制度標(biāo)準(zhǔn)行為，按制度辦事，靠制度管人的有效機制?！踩嘲押谩氨O(jiān)視關(guān)”，完善監(jiān)視檢查機制。缺乏監(jiān)視的權(quán)力,必定會產(chǎn)生內(nèi)容、加大監(jiān)視力度，保障監(jiān)視效果。依法舉報、申訴的權(quán)利。監(jiān)視是遏止腐敗現(xiàn)象的有效手段之一,應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮輿論監(jiān)視的作用，特別是傳播媒體的監(jiān)視。媒體輿論的監(jiān)視能準(zhǔn)時揭露腐敗分子的丑惡行徑,對用權(quán)人的心理形成壓力，使其不敢肆意妄為。〕把好“責(zé)任關(guān)”，強化責(zé)任體系建設(shè)。要留意“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的逐步完善上下聯(lián)動、齊抓共管、責(zé)任清楚、目標(biāo)明確的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任體系。的寶劍，提高他們對反腐倡廉工作的信念。〔五充分執(zhí)行重大案件調(diào)查報告和剖析報告的“一案雙報”制度。健全案件問責(zé)制，嚴(yán)格做到重大案件的查處查清違紀(jì)違法違規(guī)問題和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的“一案雙查”機制。加大案件專項治理力度，嚴(yán)峻處理違紀(jì)違法違規(guī)行為，突出辦案重點、提高辦案質(zhì)量，對各類違紀(jì)違法違規(guī)行為按規(guī)定準(zhǔn)時報告、準(zhǔn)時查處、準(zhǔn)時通報，做到有違必糾、有錯必罰、嚴(yán)峻查處。在查處金融領(lǐng)域腐敗過程中，以查處三類案件為重點：一是中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部的違紀(jì)違法違規(guī)案件以及有影響的大要案職瀆職案件，嚴(yán)峻懲罰腐敗分子?！擦嘲押谩凹o(jì)檢關(guān)”，強化紀(jì)檢監(jiān)察職能。商業(yè)銀行應(yīng)努力加強金融紀(jì)檢監(jiān)察功能，發(fā)揮綜合監(jiān)視優(yōu)勢。首先，要提高紀(jì)檢監(jiān)察部門的獨立性，削減金業(yè)務(wù)技術(shù)，真正成為金融工作的行家以及紀(jì)檢監(jiān)察戰(zhàn)線上的精兵強將；再有，部門的整體合力，充分發(fā)揮金融企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察工作的綜合監(jiān)視