銀行內(nèi)控工作方案銀行內(nèi)控工作總結(jié)

銀行內(nèi)控工作方案銀行內(nèi)控工作總結(jié)銀行內(nèi)控工作方案:銀行內(nèi)控工作計(jì)劃銀行內(nèi)控工作計(jì)劃銀行內(nèi)控工作計(jì)劃（一）__年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：一、__業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存__及成品__的帳實(shí)相符。二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。銀行內(nèi)控工作計(jì)劃（二）2022年是我??集團(tuán)上市推進(jìn)工作的一個關(guān)鍵年度。按照財(cái)政部、證監(jiān)會、審計(jì)署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引要求，結(jié)合公司現(xiàn)有實(shí)際情況，應(yīng)逐步建立、完善公司內(nèi)部控制體系，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制行為，防范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。第一部分：企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃方案一、內(nèi)部控制的目標(biāo)定位：一是合法合規(guī)，二是提升效率。1、合法合規(guī)：國家法律要求，無論在書面上還是實(shí)質(zhì)上，所有適用的法律、法規(guī)均應(yīng)得到遵守。2、提升效率。業(yè)務(wù)部門花費(fèi)大量的時間和精力去執(zhí)行內(nèi)部控制，目的是希望提升效率?！皬?fù)雜的問題簡單化，簡單的問題流程化，流程的問題系統(tǒng)化”是在做流程控制時始終堅(jiān)持的原則。二、內(nèi)部控制的工作開展1、建立起一個健康的內(nèi)部控制文化環(huán)境（1）通過建立“簡單，可依賴”是公司的核心價(jià)值觀，（2）保持簡潔的公司文化和扁平的組織結(jié)構(gòu)，沒有繁文縟節(jié)的條文約定，采用以結(jié)果為導(dǎo)向的高效決策方式。（3）各業(yè)務(wù)部門之間互相依賴、互相支持。_銀行內(nèi)控工作方案。2、逐步建立、完善風(fēng)險(xiǎn)評估與控制機(jī)制內(nèi)部控制中的風(fēng)險(xiǎn)評估過程必須判明企業(yè)完成既定目標(biāo)存在的外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，分析各種風(fēng)險(xiǎn)的類型和程度?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績效考評控制等。3、建立起信息與溝通制度通過建立信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序，確保信息及時溝通，促進(jìn)內(nèi)部控制有效運(yùn)行。（這里所提到的信息是影響企業(yè)內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、內(nèi)部監(jiān)督等方面的信息。）4、逐步建立企業(yè)內(nèi)部監(jiān)控的管理工作方式部門領(lǐng)導(dǎo)是本部門內(nèi)部控制的第一責(zé)任人，應(yīng)對部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制工作采用“元首問責(zé)制”。各部門內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)對本部門員工的工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督控制，員工間因流程實(shí)行職務(wù)性內(nèi)部監(jiān)督。公司監(jiān)督部門對經(jīng)營單位進(jìn)行報(bào)告、評價(jià)及監(jiān)督管理。集團(tuán)執(zhí)委會對集團(tuán)各地區(qū)、部門的工作有監(jiān)督、評價(jià)、督導(dǎo)的權(quán)利與責(zé)任。集團(tuán)董事會對執(zhí)委會的工作有監(jiān)督、評價(jià)、督導(dǎo)的權(quán)利與責(zé)任。通過建立“目標(biāo)管理”考核制度，確立公司每個員工的職責(zé)與工作目標(biāo)，保證公司目標(biāo)與員工工作目標(biāo)的一致性。三、內(nèi)部控制工作范圍內(nèi)部控制工作將涉及集團(tuán)所有管理層級、涵蓋集團(tuán)公司銷售、售后服務(wù)、產(chǎn)品延伸拓展等業(yè)務(wù)領(lǐng)域?？砂ǎ汗局卫斫Y(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、投資融資管理、各項(xiàng)資產(chǎn)管理、會計(jì)控制、財(cái)務(wù)管理、銷售和維修服務(wù)管理、延伸產(chǎn)品的管理、行政管理、人力資源政策、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)、合同擔(dān)保、對子公司的管理、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的管控等。四、內(nèi)部控制工作的開展及組織1、內(nèi)部控制工作開展初步設(shè)定為兩年的內(nèi)部控制基礎(chǔ)工作建立，三年內(nèi)部控制制度的推行。_銀行內(nèi)控工作方案。2、內(nèi)部控制工作在董事會與管理層兩個組織層面推行（1）董事會在內(nèi)部控制中提供治理、指導(dǎo)和監(jiān)督。是內(nèi)部控制的重要要素。（2）管理層的素質(zhì)和品行管理層對董事會負(fù)責(zé)。管理層的素質(zhì)和品行直接影響企業(yè)目標(biāo)及其實(shí)現(xiàn)的方式，它也影響著員工們的素質(zhì)和品行以及行為準(zhǔn)則。他直接反映了企業(yè)文化的取向。最高管理層對有效內(nèi)部控制的態(tài)度和關(guān)注必須融入企業(yè)中。（3）集團(tuán)內(nèi)控部是推行內(nèi)部控制的工作功能型機(jī)構(gòu)。第二部分：2022年企業(yè)內(nèi)部控制年度工作計(jì)劃按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。2022年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。一、內(nèi)控管理制度原則的宣導(dǎo)1、內(nèi)控管理法規(guī)制度及集團(tuán)內(nèi)控管理規(guī)范的討論、制訂及宣導(dǎo)工作計(jì)劃的制訂。2、按照宣導(dǎo)計(jì)劃，組織對集團(tuán)相關(guān)管理人員實(shí)行宣貫_銀行內(nèi)控工作方案。3、對宣貫結(jié)果的跟蹤計(jì)劃實(shí)施時間3-4月份二、制度系統(tǒng)的整理1、自查階段。各部門應(yīng)于2022年5月底之前完成本系統(tǒng)內(nèi)自查工作，對各自制度流程與上級管理層在重大事項(xiàng)方面的對接情況進(jìn)行梳理、完善，建議形成書面報(bào)告。各地區(qū)自行組織門店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關(guān)規(guī)定，對各自的重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，對已有的內(nèi)部控制制度及其實(shí)施情況進(jìn)行全面系統(tǒng)的檢查、分析和梳理，將重要業(yè)務(wù)現(xiàn)有的政策、制度與風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行對比，查找內(nèi)部控制缺陷，編制風(fēng)險(xiǎn)清單。2、檢查階段。在集團(tuán)內(nèi)審委員會領(lǐng)導(dǎo)下，由集團(tuán)內(nèi)控部牽頭，將各部門相關(guān)人員及地區(qū)相關(guān)人員組成聯(lián)合工作組，對各部門制度、流程自審結(jié)果復(fù)合；按照內(nèi)控工作原則，對相關(guān)制度修訂。報(bào)集團(tuán)重新頒布執(zhí)行。同時，整理內(nèi)部控制缺陷，分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應(yīng)的內(nèi)控措施，并上報(bào)內(nèi)審委員會。3、問題披露階段。針對《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對相關(guān)檢察部門報(bào)告（如審計(jì)部門的審計(jì)報(bào)告，監(jiān)察部門的監(jiān)察報(bào)告，人力部門的處罰報(bào)告等）揭露出的問題，查找相關(guān)制度、流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)；對制度、流程進(jìn)行修訂、升級。4、落實(shí)階段。制度聯(lián)合工作組，針對制度的執(zhí)行情況，對執(zhí)行部門的執(zhí)行過程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。各部門及各地區(qū)公司根據(jù)內(nèi)控結(jié)論情況，進(jìn)行部門或地區(qū)公司內(nèi)控制度的完善，機(jī)構(gòu)、人員和崗位的調(diào)整等。5、評估階段。針對制度執(zhí)行結(jié)果及反饋信息，針對制度、流程修訂的過程，應(yīng)制度執(zhí)行情況開展評估，對改進(jìn)落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)關(guān)注。三、2022年的預(yù)算跟蹤工作根據(jù)集團(tuán)批準(zhǔn)的2022年度預(yù)算，按月序時跟蹤各預(yù)算單位的預(yù)算執(zhí)行情況。針對預(yù)算實(shí)際情況，定期、不定期對預(yù)算執(zhí)行情況按照以下情形跟蹤、評估，并出具審查跟蹤報(bào)告。1、審查預(yù)算執(zhí)行單位的控制方式。2、審查預(yù)算執(zhí)行過程中的審批過程。3、審查預(yù)算執(zhí)行中的重大差異。4、審查預(yù)算變更的允準(zhǔn)過程。5、其他情形。四、集團(tuán)考核指標(biāo)評估工作1、搜集各部門考核指標(biāo)及考核標(biāo)準(zhǔn)2、對考核指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)與制度的銜接情況進(jìn)行評估3、對各項(xiàng)考核指標(biāo)間的銜接情況開展評估4、對評估結(jié)果整合、分析，向內(nèi)審委員會報(bào)告5、建議考核指標(biāo)的調(diào)整及升級以上為內(nèi)控工作規(guī)劃及2022年工作計(jì)劃，請領(lǐng)導(dǎo)指正。銀行內(nèi)控工作計(jì)劃（三）一、全力推進(jìn)“三個創(chuàng)新”第一個創(chuàng)新是科技創(chuàng)新。要加快科技創(chuàng)新，為加快發(fā)展提供強(qiáng)有力的技術(shù)支撐。將現(xiàn)有限財(cái)務(wù)盡量向科技進(jìn)步傾斜，強(qiáng)化硬件設(shè)施建設(shè)；維護(hù)和充分利用好現(xiàn)有科技設(shè)施尤其是ABIS系統(tǒng)；不斷研究和開發(fā)科技與業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控管理相結(jié)合的金融產(chǎn)品，營業(yè)室要加快速度克服技術(shù)難關(guān)，盡早把網(wǎng)上銀行推出，在條件許可時，還要積極拓展自動銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等科技成果的開發(fā)和應(yīng)用，全力打造新一代、大前置、中間業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行四大應(yīng)用技術(shù)平臺。第二個創(chuàng)新即業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新，除了利用好傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)品種外，要借助科技進(jìn)步的有力支持，根據(jù)與時俱進(jìn)的多樣化的客戶需求，不斷開發(fā)利用好更具吸引力的新的金融產(chǎn)品，諸如新的代理業(yè)務(wù)、通匯寶、銀證通、國債組合存款、教育儲蓄、養(yǎng)老儲蓄、金色世紀(jì)借記卡、校園卡、準(zhǔn)貸卡、銀轉(zhuǎn)證、西聯(lián)匯款、私人理財(cái)，出口退稅質(zhì)押貸款、汽車消費(fèi)貸款等，不斷打造更具影響力和吸引力的業(yè)務(wù)品牌。在具體操作中，要注重業(yè)務(wù)品種的綜合并用，盡量為客戶提供全面的產(chǎn)品組合服務(wù)，突出我行的特色。第三個創(chuàng)新即服務(wù)創(chuàng)新。在搞好傳統(tǒng)金融服務(wù)的同時，積極為客戶提供經(jīng)濟(jì)金融信息、代管保險(xiǎn)箱、投資咨詢、個人理財(cái)、銀證聯(lián)網(wǎng)等綜合性服務(wù)，繼續(xù)堅(jiān)持設(shè)立大客戶服務(wù)中心?！耙徽臼健狈?wù)，且逐步讓一線臨柜人員掌握百句服務(wù)英語，以應(yīng)對日益凸現(xiàn)的金融國際化。二、采勸七進(jìn)”策略銀行內(nèi)控工作方案:銀行“內(nèi)控建設(shè)年”活動方案寧夏銀行“內(nèi)控建設(shè)年”活動方案為進(jìn)一步提升我行內(nèi)控和操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，增強(qiáng)員工依法合規(guī)和遵章守紀(jì)意識，提高案件防控能力，打造“全員參與，覆蓋全面”的內(nèi)控合規(guī)文化，促進(jìn)全行可持續(xù)健康發(fā)展，結(jié)合我行實(shí)際，特制定“寧夏銀行內(nèi)控建設(shè)年”活動實(shí)施方案。一、指導(dǎo)思想開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)中國銀監(jiān)會“案防及安全保衛(wèi)電視電話會”精神、董事會關(guān)于開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動的指導(dǎo)意見以及“強(qiáng)化內(nèi)控”的工作思路，以抓內(nèi)控、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展為目的，以法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)章和通知要求為標(biāo)準(zhǔn)，以現(xiàn)行內(nèi)控及操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)經(jīng)營的要求為依據(jù)，以各經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，切實(shí)把加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，切實(shí)把案件防控納入操作風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測中，大力開展操作風(fēng)險(xiǎn)排查及內(nèi)控制度落實(shí)情況檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決工作中無章可循、有章不循、違規(guī)操作等突出問題，認(rèn)真落實(shí)整改，嚴(yán)格實(shí)施問責(zé)，強(qiáng)化督促指導(dǎo)，努力提高全行的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。二、工作目標(biāo)通過“內(nèi)控建設(shè)年”活動的有效開展，使全行特別是基層行員工的內(nèi)控制度執(zhí)行意識、合規(guī)經(jīng)營意識和執(zhí)行力得到明顯增強(qiáng)，無章可循、有章不循、違規(guī)操作、前糾后錯等突出問題得到有效解決，內(nèi)控制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)保持遏制各類案件和責(zé)任事故發(fā)生的態(tài)勢，在全行逐步建立人人自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵制違規(guī)行為的良好執(zhí)行力文化，使“遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營”意識深入人心。三、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為全面推動“內(nèi)控建設(shè)年”活動的順利開展，總行成立“內(nèi)控建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”）。組長：李建華副組長：馬玉光陳寶趙其宏居光華沙建平成員：鮑小峰任小玲周健鵬韓曉軍胡文惠滑建義張玥孫連成張英張園王春尹征楊少飛馬寧欣趙偉涂國城毋炳玉李桂華領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室”），沙建平首席風(fēng)險(xiǎn)官擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，主要負(fù)責(zé)“內(nèi)控建設(shè)年”活動的安排組織及牽頭實(shí)施等日常工作。四、工作任務(wù)根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條措施”、內(nèi)部控制“十個聯(lián)動建設(shè)”、案件治理“六個重點(diǎn)環(huán)節(jié)”等監(jiān)管規(guī)章的要求（以下統(tǒng)稱“相關(guān)監(jiān)管規(guī)章），對參與內(nèi)控建設(shè)的總行各有關(guān)部門的重點(diǎn)工作任務(wù)明確如下：（一）法律合規(guī)部工作任務(wù)。負(fù)責(zé)制定下發(fā)“內(nèi)控建設(shè)年”活動方案，負(fù)責(zé)將領(lǐng)導(dǎo)小組部署開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動的各項(xiàng)任務(wù)分解到相關(guān)部門，起草我行開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動總結(jié)報(bào)告，負(fù)責(zé)協(xié)助寧夏銀監(jiān)局開展對我行各分支機(jī)構(gòu)的檢查工作。做好“內(nèi)控建設(shè)年”活動具體組織協(xié)調(diào)工作，對于重大復(fù)雜問題提交領(lǐng)導(dǎo)小組研究確定。牽頭組織對各分支機(jī)構(gòu)開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動進(jìn)行重點(diǎn)抽查和突擊檢查。（二）辦公室工作任務(wù)。負(fù)責(zé)“內(nèi)控建設(shè)年”活動情況的宣傳工作，利用行報(bào)、網(wǎng)站、信息簡報(bào)介紹全行開展“內(nèi)控建設(shè)年”活動的經(jīng)驗(yàn)做法，取得的成績、效果等。（三）紀(jì)檢監(jiān)察室、人力資源部工作任務(wù)。監(jiān)察室要對財(cái)會、信貸等重要崗位人員部署員工行為排查活動（安全保衛(wèi)部配合）；人力資源部要切實(shí)推進(jìn)關(guān)鍵重要崗位的輪崗工作。紀(jì)檢監(jiān)察室、人力資源部共同配合領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對各種違規(guī)行為進(jìn)行問責(zé)和處罰。向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交行為排查活動及輪崗工作具體實(shí)施方案。（四）計(jì)劃財(cái)務(wù)部工作任務(wù)。按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)章的要求，切實(shí)加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債比例管理，尤其是要密切關(guān)注政策環(huán)境影響，加強(qiáng)流動性風(fēng)險(xiǎn)的防控，根據(jù)我行在審計(jì)中暴露出的問題以及2010年“小金庫”專項(xiàng)治理中檢查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患，加大整改的力度。明確計(jì)劃財(cái)務(wù)工作“內(nèi)控建設(shè)年”的主要活動內(nèi)容，對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行相應(yīng)檢查并督促其進(jìn)行整改。制定《“內(nèi)控建設(shè)年”計(jì)劃財(cái)務(wù)工作具體實(shí)施方案》。（五）風(fēng)險(xiǎn)管理部工作任務(wù)。按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的要求，落實(shí)各類風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門和報(bào)告路徑，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制和工作制度。制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理的時間進(jìn)度計(jì)劃，年內(nèi)重點(diǎn)落實(shí)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的措施和辦法。做好貸款新規(guī)執(zhí)行情況的檢查，向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交具體實(shí)施方案。（六）授信審批部工作任務(wù)。按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)章的要求，結(jié)合全行授信業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度，梳理授信業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確授信業(yè)務(wù)“內(nèi)控建設(shè)年”的主要活動內(nèi)容，對分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行授信業(yè)務(wù)內(nèi)控制度、防范授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查并督促其進(jìn)行整改。在當(dāng)前流動性收緊的宏觀局勢下，尤其要注意防范違法騙貸、違法放貸的發(fā)生。牽頭制定《“內(nèi)控建設(shè)年”授信業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案》。公司業(yè)務(wù)部、中小企業(yè)部、個人業(yè)務(wù)部、伊斯蘭金融事業(yè)部配合授信審批部開展相關(guān)工作。（七）運(yùn)營管理部工作任務(wù)。按照監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)要求，尤其要對照中國銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條措施”的規(guī)定，結(jié)合全行會計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章制度，梳理出會計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確本條線“內(nèi)控建設(shè)年”的主要活動內(nèi)容。對分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行會計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控制度、防范操作性風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查并督促其整改。尤其針對柜臺業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，把柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范作為重點(diǎn)監(jiān)測內(nèi)容，抑制柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。要開展對放款審核的自查和對分支機(jī)構(gòu)放款審核的檢查，制定《“內(nèi)控建設(shè)年”會計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案》。（八）資金營運(yùn)部、國際業(yè)務(wù)部工作任務(wù)。按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)章的要求，明確資金業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)“內(nèi)控建設(shè)年”活動的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)工作，對本部門執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管規(guī)章和本行制度的情況進(jìn)行自我評估，并進(jìn)行自查自糾。對分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)內(nèi)控制度、防范操作性風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查并督促其整改。資金營運(yùn)部要關(guān)注同業(yè)授信客戶的信用狀況及資金市場的利率變化，尤其要關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，把票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范作為重點(diǎn)監(jiān)測環(huán)節(jié)，抑制票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。制定《“內(nèi)控建設(shè)年”資金業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案》、《“內(nèi)控建設(shè)年”國際業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案》。（九）電子銀行部工作任務(wù)。按照監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)要求，結(jié)合全行電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)制度，梳理出銀行卡、網(wǎng)銀、自助設(shè)備管理中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確本條線“內(nèi)控建設(shè)年”活動的主要內(nèi)容，對本部門執(zhí)行相關(guān)制度的情況進(jìn)行自我評估，并進(jìn)行自查自糾。對分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行內(nèi)控制度、防范操作風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行檢查，并督促其整改。尤其要關(guān)注銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)控制，堵塞ATM等各類自助設(shè)備的管理漏洞，堅(jiān)決抑制電子銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)。制定《“內(nèi)控建設(shè)年”電子銀行業(yè)務(wù)具體實(shí)施方案》。（十）信息技術(shù)部工作任務(wù)。按照監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)要求，對照中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，明確計(jì)算機(jī)系統(tǒng)“內(nèi)控建設(shè)年”活動的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)工作，對本部門執(zhí)行相關(guān)制度的情況進(jìn)行自我評估，并進(jìn)行自查自糾。堅(jiān)決防范由于計(jì)算機(jī)程序或系統(tǒng)安全等方面漏洞引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。制定《“內(nèi)控建設(shè)年”信息技術(shù)工作具體實(shí)施方案》。銀行內(nèi)控工作方案:2016年銀行內(nèi)控工作計(jì)劃2016年銀行工作計(jì)劃七篇【2016年銀行工作計(jì)劃一】新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實(shí)際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結(jié)合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實(shí)際問題，重點(diǎn)做好以下幾個方面的工作：1、繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在__年里，我將結(jié)合自身工作開展的實(shí)際，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺提高整體綜合素質(zhì)。2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實(shí)際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。3、結(jié)合崗位實(shí)際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實(shí)際，著力窗口接觸點(diǎn)的同位思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開展落實(shí)，通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時代發(fā)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實(shí)踐為三農(nóng)服務(wù)的宗旨，我將通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實(shí)際，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責(zé)，當(dāng)好參謀助手，與全體信用社職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營效益的提高，為完成2014年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力?！?016年銀行工作計(jì)劃二】一、狠抓貫徹落實(shí)適度寬松貨幣政策工作重點(diǎn)，積極支持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展（一）加大貨幣政策宣傳力度。一是通過開展貨幣政策及金融知識宣傳等多種渠道，做好適度寬松貨幣政策的宣傳解釋工作，提高社會對金融宏觀調(diào)控政策的認(rèn)同度，爭取各方面的理解和大力支持，共同促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展;二是進(jìn)一步完善貨幣政策執(zhí)行情況評價(jià)機(jī)制，并研究和推動出臺促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)加大信貸支持力度的激勵政策，促進(jìn)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及時滿足轄區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對信貸資金的合理需求;三是做好票據(jù)兌付后的動態(tài)監(jiān)測和實(shí)地考核工作，努力實(shí)現(xiàn)花錢買機(jī)制的改革目標(biāo);四是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場化原則完善利率定價(jià)機(jī)制，增強(qiáng)貸款利率彈性，合理降低企業(yè)融資成本。（二）有效發(fā)揮窗口指導(dǎo)和政策指引。一是引導(dǎo)貸款投向重點(diǎn)行業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持區(qū)別對待、有保有壓的原則，進(jìn)一步優(yōu)化信貸資金配置，主要是積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對縣支柱產(chǎn)業(yè)如礦產(chǎn)冶練、制藥業(yè)等和園區(qū)企業(yè)的信貸支持力度;二是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度。主要是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)小額擔(dān)保貸款新政策，加強(qiáng)對小額擔(dān)保貸款的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)和創(chuàng)新管理工作，降低小額擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn);同時，積極推進(jìn)國家助學(xué)貸款業(yè)務(wù)的開展;三是推進(jìn)農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新。積極推進(jìn)農(nóng)村信貸擔(dān)保機(jī)制，擴(kuò)大農(nóng)村有效擔(dān)保物范圍，積極探索發(fā)展農(nóng)村多種形式擔(dān)保的信貸產(chǎn)品，大力推動農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)權(quán)、農(nóng)村集體土地抵押貸款、林權(quán)抵押貸款、林農(nóng)授信貸款、農(nóng)戶大額信用貸款、農(nóng)戶小額信用貼息貸款以及農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織貸款、信用擔(dān)保+農(nóng)業(yè)信貸、保險(xiǎn)+信貸等貸款品種和模式的出國留學(xué)網(wǎng)創(chuàng)新發(fā)展;同時，進(jìn)一步改善農(nóng)村金融生態(tài)環(huán)境，通過改善農(nóng)村支付、信用環(huán)境，建立健全金融機(jī)構(gòu)支持三農(nóng)的激勵機(jī)制;四是拓寬企業(yè)融資渠道。積極支持企業(yè)在商品交易中使用銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等結(jié)算工具，鼓勵金融機(jī)構(gòu)及時向工商企業(yè)和中小企業(yè)開展票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，降低企業(yè)融資成本;同時，規(guī)范和引導(dǎo)民間金融健康發(fā)展，發(fā)揮民間金融在支持中小企業(yè)發(fā)展、擴(kuò)大民間多樣化需求中的獨(dú)特優(yōu)勢，拓展企業(yè)融資方式，破解資金瓶頸。（一）關(guān)注國有商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)改革進(jìn)展情況。一是進(jìn)一步完善農(nóng)業(yè)銀行溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，督促有關(guān)銀行機(jī)構(gòu)及時反映改革發(fā)展中的重大事件和新情況、新問題，加強(qiáng)指導(dǎo)和幫助;二是支持培育和發(fā)展農(nóng)村金融組織體系，加大地方金融資源整合力度，大力推動小額貸款公司試點(diǎn)工作，促進(jìn)新型金融機(jī)構(gòu)發(fā)展。（二）關(guān)注金融危機(jī)下的轄區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。一是密切監(jiān)測商業(yè)銀行的流動性和資產(chǎn)質(zhì)量狀況，加強(qiáng)應(yīng)急管理，及時完善相關(guān)應(yīng)急預(yù)案;二是進(jìn)一步健全系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)評估體系，完善風(fēng)險(xiǎn)評估方法，提高金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)判水平;三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照國家產(chǎn)業(yè)政策、土地政策、環(huán)境保護(hù)政策等加大項(xiàng)目評估力度，切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。（三）加快征信體系建設(shè)。一是加強(qiáng)企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的運(yùn)維管理，做好非現(xiàn)場數(shù)據(jù)核對和現(xiàn)場檢查工作，繼續(xù)擴(kuò)大非銀行信息采集范圍;二是積極推動中小企業(yè)信用體系建設(shè)，加快推進(jìn)部門間信息共享，搭建中小企業(yè)融資信用信息交流平臺;三是穩(wěn)步有序推進(jìn)農(nóng)村信用體系建設(shè)，積極擴(kuò)大農(nóng)戶信用檔案建設(shè)范圍，探索建立農(nóng)戶信用評價(jià)體系，培育和提高農(nóng)戶的信用意識，改善農(nóng)村信用環(huán)境;四是推進(jìn)金融征信統(tǒng)一平臺建設(shè)，深入開展征信宣傳教育工作，培育社會公眾誠信意識。（四）完善反洗錢工作機(jī)制。一是進(jìn)一步完善反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)測分析，提高對可疑交易報(bào)告的分析能力和水平;二是依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查、行政調(diào)查和案件協(xié)查，加大打擊洗錢行為的力度，爭取在發(fā)現(xiàn)和破獲案件方面取得更大成果;進(jìn)一步密切與公安、海關(guān)等反洗錢聯(lián)席會議成員單位的溝通協(xié)作，有效發(fā)揮反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制作用;三是大力開展反洗錢宣傳培訓(xùn)，著力提高反洗錢工作水平和社會公眾反洗錢法律意識;四是根據(jù)上級行安排，擬在轄內(nèi)選擇一家金融機(jī)構(gòu)適時組織綜合執(zhí)法大檢查，促進(jìn)各金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營?！?016年銀行工作計(jì)劃三】一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)1、我行一直提倡的首問責(zé)任制、滿時點(diǎn)服務(wù)、站立服務(wù)、三聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、Iiuxue86bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，