第十章-市場(chǎng)失靈和微觀經(jīng)濟(jì)政策

第十章市場(chǎng)失靈和微觀經(jīng)濟(jì)政策“看不見(jiàn)的手”我們能吃到面包，喝上美酒，這并非出于面包師、釀酒師對(duì)我們的恩惠，而是由于他們對(duì)自身利益關(guān)切的結(jié)果。一般來(lái)說(shuō)，他并不企圖增進(jìn)公共福利，也不知道他所增進(jìn)的公共福利為多少。他所追求的僅僅是他個(gè)人的利益。在這樣做時(shí)，有一只看不見(jiàn)的手引導(dǎo)他去促進(jìn)一種目標(biāo)，而這種目標(biāo)決不是他所追求的東西。由于追逐他自己的利益，他經(jīng)常促進(jìn)了社會(huì)利益，其效果要比他真正想促進(jìn)社會(huì)利益時(shí)所得到的效果為大本章導(dǎo)讀亞當(dāng)·斯密認(rèn)為，市場(chǎng)的“看不見(jiàn)的手”引導(dǎo)著市場(chǎng)中自利的買(mǎi)者和賣(mài)者，使社會(huì)獲得了可以從市場(chǎng)獲得的最大收益，但是市場(chǎng)失靈依然會(huì)發(fā)生。本章將分別討論市場(chǎng)失靈的幾種情況：壟斷、外部性、公共物品、不完全信息以及相應(yīng)的微觀經(jīng)濟(jì)政策。本章要覽：第一節(jié)市場(chǎng)失靈第二節(jié)壟斷和反壟斷政策第三節(jié)外部影響第四節(jié)公共物品和公共資源第五節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱(chēng)第一節(jié)市場(chǎng)失靈市場(chǎng)失靈（MarketFailure）的原因壟斷阻礙要素自由流動(dòng)，降低資源配置效率；外部性無(wú)法由市場(chǎng)本身解決；公共產(chǎn)品無(wú)法由市場(chǎng)提供；信息不完全阻礙經(jīng)濟(jì)有效運(yùn)行；社會(huì)的非市場(chǎng)目標(biāo)（如縮小貧富差距）無(wú)法由市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制實(shí)現(xiàn)；第二節(jié)壟斷和反壟斷政策壟斷造成效率損失與競(jìng)爭(zhēng)性廠商相比，壟斷廠商的產(chǎn)量低而價(jià)格高壟斷廠商依仗壟斷地位攫取高額利潤(rùn)，使改進(jìn)技術(shù)和管理的動(dòng)力大大下降壟斷導(dǎo)致尋租行為反壟斷政策：反托拉斯法1890《謝爾曼法》（ShermanAntitrustAct）1914《克萊頓法》（ClaytonAntitrustAct）2008年8月1日，中國(guó)《反壟斷法》開(kāi)始實(shí)施。2.1自然壟斷自然壟斷由于技術(shù)條件和需求條件的作用，行業(yè)呈現(xiàn)出長(zhǎng)期平均成本遞減的特征。對(duì)自然壟斷的管制邊際成本定價(jià)：P=MC缺點(diǎn)：企業(yè)虧損，需政府補(bǔ)貼平均成本定價(jià)：P=AC缺點(diǎn)：企業(yè)無(wú)動(dòng)力降低成本差別定價(jià)：高價(jià)補(bǔ)償?shù)蛢r(jià)第三節(jié)外部影響外部性（Externality）生產(chǎn)者或消費(fèi)者在自己的活動(dòng)中產(chǎn)生了一種有利影響或不利影響，這種有利影響帶來(lái)的利益（收益）或有害影響帶來(lái)的損失（成本）都不是消費(fèi)者和生產(chǎn)者本人所獲得或承擔(dān)的。正外部性（PositiveExternality）私人收益社會(huì)收益負(fù)外部性（NegativeExternality）私人成本社會(huì)成本正外部性舉例注射免疫疫苗修復(fù)歷史性建筑物研發(fā)新技術(shù)負(fù)外部性舉例汽車(chē)尾氣香煙狗叫公寓樓里的高音播放的立體聲音響課堂討論高等教育收費(fèi)是否應(yīng)該完全市場(chǎng)化？如果是的話(huà)，為什么？如果不是的話(huà)，為什么？教育的社會(huì)最優(yōu)水平教育的數(shù)量0教育的價(jià)格需求私人價(jià)值供給私人成本Q市場(chǎng)社會(huì)價(jià)值（私人價(jià)值加外部利益）外部利益均衡Q最適3.1外部影響的解決措施外部性的解決措施稅收/補(bǔ)貼內(nèi)部化合并確定所有權(quán)3.2科斯定理交易成本（Transactioncosts）交易各方在達(dá)成協(xié)議和遵守協(xié)議時(shí)所發(fā)生的成本?？扑苟ɡ恚–oaseTheorem）無(wú)交易成本時(shí)，明確產(chǎn)權(quán)能解決外部性問(wèn)題。第四節(jié)公共物品排他性（Excludability）：可以阻止其他人享用該物品競(jìng)爭(zhēng)性（Rivalry）：某人對(duì)該物品的享用減少其他人對(duì)該物品的享用。4.1物品的不同類(lèi)型四種類(lèi)型的商品私人物品：既有排他性，又有競(jìng)爭(zhēng)性。公共物品：既無(wú)排他性，又無(wú)競(jìng)爭(zhēng)性共有資源：有競(jìng)爭(zhēng)性，但無(wú)排他性。自然壟斷：有排他性，但無(wú)競(jìng)爭(zhēng)性。課堂討論競(jìng)爭(zhēng)性YesYes?

冰淇淋蛋卷?

衣服?

擁擠的收費(fèi)道路?

消防?

有線(xiàn)電視?

不擁擠的收費(fèi)道路No私人物品自然壟斷No排他性?

海洋中的魚(yú)?

環(huán)境?

擁擠的不收費(fèi)道路?

龍卷風(fēng)警報(bào)器?

國(guó)防?

不擁擠的不收費(fèi)道路公有資源公共物品4.2公共物品（PublicGoods）供整個(gè)社會(huì)共同享用的物品。特點(diǎn)：消費(fèi)上具有非競(jìng)爭(zhēng)性（消費(fèi)增加時(shí)，成本不會(huì)隨之增加）消費(fèi)上不具有排他性（某人對(duì)該物品的使用不會(huì)阻止他人的使用）4.3公共物品只能由政府提供：搭便車(chē)的基本含義是不付成本而坐享他人之利。消費(fèi)者都想“搭便車(chē)”邊際成本為零，不應(yīng)當(dāng)排斥其他消費(fèi)者。案例研究：燈塔是公共物品嗎？燈塔為船長(zhǎng)提供的利益既無(wú)排他性又無(wú)競(jìng)爭(zhēng)性。由于答便車(chē)問(wèn)題，私人市場(chǎng)通常不能提供燈塔。19世界英國(guó)，燈塔所有者向附近港口收費(fèi)。如果港口不付費(fèi)，則船只將會(huì)避開(kāi)港口。4.3準(zhǔn)公共物品和公共資源準(zhǔn)公共物品（俱樂(lè)部物品）消費(fèi)上具有排他性消費(fèi)在一定范圍內(nèi)具有非競(jìng)爭(zhēng)性公共資源消費(fèi)上具有非排他性消費(fèi)上具有競(jìng)爭(zhēng)性一些重要的公有資源清潔的空氣和水原始森林國(guó)際公海的魚(yú)類(lèi)、鯨魚(yú)和其他野生動(dòng)植物4.4公地悲劇公共地悲?。╰ragedyofthecommons）是一個(gè)寓言，說(shuō)明從整個(gè)社會(huì)的角度來(lái)看，為什么公有資源的使用大于令人滿(mǎn)意的水平。公共地悲劇是哈定（GarritHadin）于1968年在《科學(xué)》雜志上發(fā)表的文章《TragedyofCommons》中提出的。

4.4公地悲劇當(dāng)某人使用了公有資源，他（她）就減少了其他人對(duì)它的享受。

當(dāng)個(gè)人沒(méi)有因使用而付費(fèi)時(shí)，公有資源容易被過(guò)度使用。公海捕魚(yú)。過(guò)渡放牧。假設(shè)一大湖，內(nèi)有魚(yú)蝦無(wú)數(shù)，每個(gè)釣魚(yú)者的釣魚(yú)邊際成本為零。在“自利”假設(shè)下，釣魚(yú)者自由進(jìn)入，每個(gè)人競(jìng)相捕魚(yú)，最終導(dǎo)致“魚(yú)蝦”資源的濫用。一塊公共草地，雖然每個(gè)人放羊不影響其他人放羊。然而一旦放羊數(shù)大于草地容納的頭數(shù)，結(jié)局只能是，公共草地被濫用，最終導(dǎo)致大家都放不成羊。案例研究：藏羚羊?yàn)槭裁葱枰Ｗo(hù)藏羚羊的絨被稱(chēng)作“沙圖什”，沙圖什在波斯語(yǔ)中是“羊絨之王”的意思，沙圖什輕若鴻毛。國(guó)際愛(ài)護(hù)動(dòng)物基金會(huì)同印度野生動(dòng)物基金會(huì)所做的一項(xiàng)中印兩國(guó)聯(lián)合調(diào)查的結(jié)果顯示：藏羚羊毛皮來(lái)自中國(guó)，而在印度加工。案例研究：藏羚羊?yàn)槭裁葱枰Ｗo(hù)瑞士海關(guān)查沒(méi)537條“沙圖什”披肩，總價(jià)超過(guò)250萬(wàn)歐元。IFAW中國(guó)代表張立博士表示，“沙圖什的市場(chǎng)是藏羚羊盜獵持續(xù)存在的最主要原因?！?/p>

你認(rèn)為真正造成藏羚羊盜獵的原因是什么？歐洲人到達(dá)北美洲時(shí)，那里野牛的數(shù)量超過(guò)6000萬(wàn)頭，現(xiàn)在只有400頭了。

在非洲的許多地方，由于偷獵者的捕殺，大象的數(shù)量已經(jīng)到了滅絕的關(guān)頭。

但是與此相反，黃牛作為有價(jià)值的經(jīng)濟(jì)動(dòng)物，為什么一直供應(yīng)給我們?nèi)绱硕嗟呐Ｈ舛鴽](méi)有絕種？

案例研究：為什么黃牛沒(méi)有絕種誰(shuí)會(huì)保護(hù)我？私人產(chǎn)權(quán)和利潤(rùn)動(dòng)機(jī)為什么象牙的商業(yè)價(jià)值會(huì)威脅到大象的生存，而牛肉的商業(yè)價(jià)值卻成為黃牛的護(hù)身符呢？原因是大象是公共資源，而黃牛卻是私人產(chǎn)品。大象自由自在地漫步于熱帶雨林地區(qū)而不屬于任何人，每個(gè)偷獵者都有盡可能多地獵殺他們所能找到的大象的激勵(lì)。由于偷獵者人數(shù)眾多，每個(gè)偷獵者就很少有保護(hù)大象種群的激勵(lì)。與此相比，黃牛是私人牧養(yǎng)的，每個(gè)養(yǎng)牛的人都維持自己牛群的激勵(lì)，因?yàn)樗軓酿B(yǎng)牛中得到收益。第五節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱(chēng)不完全信息信息不完全：經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體不能充分了解所需要的一切信息。信息不對(duì)稱(chēng)：經(jīng)濟(jì)交易雙方對(duì)有關(guān)信息了解和掌握得不一樣多。信息不完全和不對(duì)稱(chēng)的原因認(rèn)識(shí)能力有限掌握信息的成本太高信息商品的特殊性（無(wú)法事先了解價(jià)值）機(jī)會(huì)主義傾向（賣(mài)方故意隱瞞）5.1不完全信息信息不對(duì)稱(chēng)與市場(chǎng)失靈逆向選擇（AdverseSelection）：在信息不對(duì)稱(chēng)的情況下，掌握私人信息的一方隱藏信息而導(dǎo)致交易另一方利益損害。逆向選擇發(fā)生在合同訂立之前。道德風(fēng)險(xiǎn)（MoralHazard）：由隱藏行動(dòng)造成的一些交易參與人行為變得不道德，損害其他交易人利益。道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在合同成立之后。委托人——代理人問(wèn)題內(nèi)部人控制問(wèn)題在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題相當(dāng)普遍美國(guó)一所大學(xué)學(xué)生自行車(chē)被盜比率約為10%，有幾個(gè)有經(jīng)營(yíng)頭腦的學(xué)生發(fā)起了一個(gè)對(duì)自行車(chē)的保險(xiǎn)，保費(fèi)為保險(xiǎn)標(biāo)的15%。按常理，這幾個(gè)有經(jīng)營(yíng)頭腦的學(xué)生應(yīng)獲得5%左右的利潤(rùn)。案例分析案例分析但該保險(xiǎn)運(yùn)作一段時(shí)間后，這幾個(gè)學(xué)生發(fā)現(xiàn)自行車(chē)被盜比率迅速提高到15%以上。何以如此？案例分析這是因?yàn)樽孕熊?chē)投保后學(xué)生們對(duì)自行車(chē)安全防范措施明顯減少。在這個(gè)例子中，投保的學(xué)生由于不完全承擔(dān)自行車(chē)被盜的風(fēng)險(xiǎn)后果，因而采取了對(duì)自行車(chē)安全防范的不作為行為。而這種不作為的行為，就是道德風(fēng)險(xiǎn)?？梢哉f(shuō)，只要市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)存在，道德風(fēng)險(xiǎn)就不可避免。5.2信息不完全的對(duì)策信號(hào)顯示→針對(duì)逆向選擇實(shí)行“三包”證書(shū)聲譽(yù)制度設(shè)計(jì)→

針對(duì)道德風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)損失激勵(lì)相容（如股票期權(quán)）合同政府保障2001年度的諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)授予了研究信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的三位美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家：阿克勞夫、斯彭斯、斯蒂格利茨。阿克勞夫是最早發(fā)現(xiàn)信息不對(duì)稱(chēng)的學(xué)者之一（《舊車(chē)市場(chǎng)：質(zhì)量不確定性和市場(chǎng)機(jī)制》，1970年）；斯彭斯提出了擁有信息優(yōu)勢(shì)的市場(chǎng)參與者應(yīng)該并且能夠做的事情；斯蒂格利茨則從處于信息劣勢(shì)的市場(chǎng)參與者出發(fā)，研究了這一類(lèi)群體的對(duì)策。案例研究檸檬市場(chǎng)“檸檬市場(chǎng)”是加利福尼亞大學(xué)的喬治·阿克洛夫教授首先引入信息經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中的著名概念（檸檬表示為“次品”或“不中用的東西”），主要用來(lái)描述當(dāng)產(chǎn)品的賣(mài)方對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量比買(mǎi)方有更多的信息時(shí)，低質(zhì)量產(chǎn)品將會(huì)驅(qū)逐高質(zhì)量商品，從而使市場(chǎng)上的產(chǎn)品質(zhì)量持續(xù)下降的情形。二手車(chē)市場(chǎng)模型二手車(chē)市場(chǎng)模型，開(kāi)創(chuàng)了逆向選擇理論的先河。在二手車(chē)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)雙方關(guān)于舊車(chē)質(zhì)量的信息是不對(duì)稱(chēng)分布的，賣(mài)主知道自己的車(chē)的質(zhì)量，而買(mǎi)主只知道市場(chǎng)上舊車(chē)質(zhì)量的概率分布，即平均質(zhì)量，從而只愿意按預(yù)期的平均質(zhì)量付錢(qián)。但對(duì)優(yōu)質(zhì)舊車(chē)賣(mài)主來(lái)說(shuō)，這意味著他的車(chē)被市場(chǎng)低估了，他將退出市場(chǎng)；而對(duì)劣質(zhì)舊車(chē)賣(mài)主來(lái)說(shuō)，它的車(chē)被高估了，他愿意成交。6、行為經(jīng)濟(jì)學(xué)最近出現(xiàn)了一種稱(chēng)為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)科，在這個(gè)學(xué)科中，經(jīng)濟(jì)學(xué)家運(yùn)用了心理學(xué)的基本觀點(diǎn)。美國(guó)普林斯頓大學(xué)的以色列教授Kahneman（丹尼爾-卡尼曼）和美國(guó)喬治梅森大學(xué)教授Smith（弗農(nóng)-史密斯）分享2002年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。Kahneman是因?yàn)椤鞍研睦韺W(xué)研究和經(jīng)濟(jì)學(xué)研究結(jié)合在一起，特別是與在不確定狀況下的決策制定有關(guān)的研究”而得獎(jiǎng)。Smith是因?yàn)椤巴ㄟ^(guò)實(shí)驗(yàn)室試驗(yàn)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)方面的經(jīng)驗(yàn)性分析，特別是對(duì)各種市場(chǎng)機(jī)制的研究”而得獎(jiǎng)。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)人并不總是理性的：人們過(guò)分自信。人們過(guò)分重視從現(xiàn)實(shí)生活中觀察到的細(xì)枝末節(jié)。人們不愿改變自己的觀點(diǎn)。人們關(guān)注公正（最后通牒的游戲）最后通牒的游戲柏林洪堡大學(xué)古斯教授（WernerGuth）在大約20多年前發(fā)明的。

有一天你和另為一個(gè)人撿到1萬(wàn)塊錢(qián)，你們兩人通過(guò)擲硬幣來(lái)選擇誰(shuí)有權(quán)分配這筆錢(qián)。假設(shè)你被選中，你(分配者)可以決定如何分配這筆錢(qián)，而另一個(gè)人(應(yīng)答者)可以表示同意或拒絕。如果他表示同意，那么交易成功；如果他拒絕，那么你們兩人誰(shuí)也拿不到一分錢(qián)。無(wú)論出現(xiàn)那種情況，游戲都算結(jié)束，而且不再重復(fù)。你會(huì)怎么做呢？研究表明，有2/3的人開(kāi)價(jià)在40～50％，只有4％的人開(kāi)價(jià)不足20％