客戶經(jīng)理崗位職責(zé)模板（2篇）

第4頁共4頁客戶經(jīng)理?崗位職責(zé)?模板1?、負(fù)責(zé)銀?行客戶關(guān)?系的建立?和維護(hù);?2、負(fù)?責(zé)完成相?應(yīng)銀行產(chǎn)?品和服務(wù)?的銷售指?標(biāo);3?、負(fù)責(zé)售?前和售后?的協(xié)調(diào)工?作;4?、負(fù)責(zé)與?合作銀行?各相關(guān)機(jī)?構(gòu)建立并?保持良好?的合作關(guān)?系;5?、負(fù)責(zé)參?與與銀行?業(yè)務(wù)有關(guān)?的會(huì)議與?談判以及?事務(wù)協(xié)調(diào)?;6、?負(fù)責(zé)收集?用戶信息?，及時(shí)向?產(chǎn)品開發(fā)?部門提供?建議;?7、負(fù)責(zé)?配合或組?織公司其?他部門及?成員完成?銀行產(chǎn)品?項(xiàng)目的接?入和實(shí)施?;8、?負(fù)責(zé)草擬?、簽訂相?關(guān)的合同?、協(xié)議等?工作。?客戶經(jīng)理?崗位職責(zé)?模板（二?）1.?銀行客戶?經(jīng)理崗位?設(shè)置當(dāng)?前銀行客?戶經(jīng)理素?質(zhì)參差不?齊，不能?完全滿足?市場(chǎng)需要?，這就要?求銀行在?進(jìn)行人員?設(shè)置時(shí)要?遵循以下?原則，使?其更好地?為客戶服?務(wù)?！?競(jìng)爭(zhēng)上崗?。由于對(duì)?客戶經(jīng)理?素質(zhì)要求?較高，必?須通過競(jìng)?聘的方式?使大量?jī)?yōu)?秀人才脫?穎而出.?才能保證?客戶經(jīng)理?工作的質(zhì)?量和效率?。·分?級(jí)設(shè)立。?按工作能?力和業(yè)績(jī)?把客戶經(jīng)?理分為若?干等級(jí)，?不同等級(jí)?的客戶經(jīng)?理負(fù)責(zé)不?同層次的?客戶和享?有不同權(quán)?力和待遇??！ず?理搭配。?對(duì)客戶經(jīng)?理資源進(jìn)?行統(tǒng)一調(diào)?配，根據(jù)?各客戶經(jīng)?理不同專?業(yè)特長(zhǎng)，?結(jié)合實(shí)際?情況，對(duì)?現(xiàn)有存量?客戶進(jìn)行?合理搭配?。同時(shí)劃?定新客戶?的范圍，?避免營銷?內(nèi)耗。?·績(jī)效掛?鉤。利益?分配向一?線傾斜，?責(zé)任考核?到人，按?勞取酬，?計(jì)算到人?，將客戶?經(jīng)理收入?與其業(yè)績(jī)?直接掛鉤??！こ?規(guī)稽核，?離崗審計(jì)?。在客戶?經(jīng)理擁有?作為銀行?全權(quán)代表?權(quán)利的情?況下，為?保障客戶?和銀行的?利益，防?止濫用權(quán)?力，必須?建立相關(guān)?的監(jiān)督檢?查機(jī)制。?2.銀?行客戶經(jīng)?理職責(zé)?銀行客戶?經(jīng)理的任?務(wù)是拓寬?銀行客戶?的范圍和?提高客戶?質(zhì)量，是?銀行與其?客戶進(jìn)行?聯(lián)系的窗?口.其戰(zhàn)?略性作用?是確保銀?行業(yè)務(wù)和?客戶需求?之間實(shí)現(xiàn)?最佳的結(jié)?合，以提?高客戶的?忠誠度，?并增加銀?行利潤。?客戶經(jīng)理?的具體職?責(zé)在不同?的銀行有?所不同，?這取決于?每家銀行?的客戶管?理戰(zhàn)略。?銀行客戶?經(jīng)理的職?責(zé)一般包?括：（?1）負(fù)擔(dān)?各戶的取?貴根據(jù)?客戶需求?，與客戶?探討業(yè)務(wù)?合作方案?，有效地?組織客戶?與銀行產(chǎn)?品部門之?間的業(yè)務(wù)?交流.把?客戶的需?求與銀行?的產(chǎn)品有?機(jī)結(jié)合起?來。.?主動(dòng)尋找?客戶，通?過各種渠?道勺客戶?建立業(yè)務(wù)?聯(lián)系。?·向客戶?營銷、推?介銀行的?產(chǎn)品和服?務(wù)?！?負(fù)責(zé)做好?產(chǎn)品售后?服務(wù)工作?，及時(shí)發(fā)?現(xiàn)雙方合?作中出現(xiàn)?的問題，?及時(shí)算根?客戶的動(dòng)?態(tài)信息，?對(duì)客戶的?經(jīng)營狀況?進(jìn)行動(dòng)態(tài)?監(jiān)控并及?時(shí)提出建?議報(bào)告。?.一旦?銀行與客?戶發(fā)生業(yè)?務(wù)關(guān)系，?客戶經(jīng)理?負(fù)責(zé)客戶?的日常管?理，積極?協(xié)助產(chǎn)品?作業(yè)部門?為客戶提?供服務(wù)。?.研究?客戶的現(xiàn)?實(shí)情況和?未來發(fā)展?，發(fā)掘客?戶對(duì)銀行?產(chǎn)品的潛?在需求，?井根據(jù)客?戶的需求?與客戶探?討業(yè)務(wù)合?作方案。?·定期?拜訪客戶?，維系與?客戶的良?好關(guān)系。?根據(jù)客戶?現(xiàn)有業(yè)務(wù)?量來發(fā)展?和可能帶?來的綜合?業(yè)務(wù)收益?，定期進(jìn)?行價(jià)值判?斷。（?2）負(fù)擔(dān)?保村的取?音客戶?經(jīng)理是銀?行的耳目?。銀行依?靠客戶經(jīng)?理的技能?來判斷客?戶的需求?，分析客?戶成功的?可能性，?并使銀行?了解潛在?的風(fēng)險(xiǎn)_?___銀?行同樣依?靠客戶經(jīng)?理的能力?，以便將?產(chǎn)品和服?務(wù)銷售給?現(xiàn)有和未?來的客戶?。·調(diào)?查客戶需?求，分析?市場(chǎng)形勢(shì)?，主持或?參與金融?產(chǎn)品和服?務(wù)的創(chuàng)新?活動(dòng)。?.收集客?戶的各種?信息。包?括技術(shù)信?息、生產(chǎn)?信息、銷?售信息、?管理資源?信息、行?業(yè)和產(chǎn)品?市場(chǎng)信息?等‘對(duì)收?集到的信?息進(jìn)行整?理，以此?為基礎(chǔ)建?立并管理?客戶檔案?。.撰?寫關(guān)于客?戶或行業(yè)?的綜合評(píng)?價(jià)報(bào)告及?營銷分析?報(bào)告，供?業(yè)務(wù)決策?及營銷控?制部門參?考___?_.根?據(jù)銀行與?客戶合作?方案寫出?業(yè)務(wù)建議?報(bào)告和營?銷風(fēng)險(xiǎn)控?制報(bào)告。?.對(duì)銀?行風(fēng)險(xiǎn)控?制部門、?相關(guān)產(chǎn)品?作業(yè)部門?和綜合宙?理部門提?出的問題?或要求，?及時(shí)做出?回答或提?交。·?客戶經(jīng)理?具有客戶?調(diào)查、客?戶初步評(píng)?價(jià)、產(chǎn)品?方案設(shè)計(jì)?、業(yè)務(wù)建?議和客戶?管理的職?責(zé)。但不?具有向客?戶提供何?種產(chǎn)品與?服務(wù)的決?策權(quán)，該?決策權(quán)屬?于銀行風(fēng)?險(xiǎn)控制部?門和業(yè)務(wù)?決策部門??！?有客戶調(diào)?查權(quán)和業(yè)?務(wù)建議權(quán)?，需對(duì)提?交的各種?信息、客?戶材料、?業(yè)務(wù)建議?和工作報(bào)?告的真實(shí)?性、有效?性負(fù)責(zé)。?.負(fù)責(zé)?貸款及其?他授信業(yè)?務(wù)的前期?調(diào)查和后?期管理，?采取必要?措施防范?、控制和?化解業(yè)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)。?.承擔(dān)并?完成規(guī)定?指標(biāo)以上?的存款、?結(jié)算、貸?款、客戶?開發(fā)、貸?款質(zhì)量和?貸款收息?等項(xiàng)任務(wù)?。.處?理或協(xié)助?相關(guān)部門?處理與客?戶有關(guān)的?業(yè)務(wù)糾紛?。