2023年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)(含答案)

2023年反洗錢學(xué)問(wèn)競(jìng)賽題庫(kù)〔含答案〕一、單項(xiàng)選擇題中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示〔B〕否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A．行員證B．執(zhí)法證Ｃ．檢查證Ｄ．身份證中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢工作人員不得少于〔D〕人。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕Ａ.５Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２《中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處〔A〕罰款。A．處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 200萬(wàn)元以下4．處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 500萬(wàn)元以下施的時(shí)間是〔C〕。A．2023年1月1日 B．2023年10月31日C．2023年1月1日 D．2023年10月31日《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)峻的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？BA.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 40萬(wàn)元以下7.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是？BA.艾格蒙特組織 B.金融行動(dòng)特別工作組C.亞太反洗錢小組 洗錢與反恐融資小組8.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展明確規(guī)定的是：BA．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》〔中國(guó)人民銀行令2023年第1號(hào)公布〕B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》〔中國(guó)人民銀行令20232〕

C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》〔中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、20232〕D．《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則〔試行〕》〔銀發(fā)［2023］〕〔B〕”原則，在展業(yè)、承保、保全、理賠、〔〕、收付費(fèi)等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，認(rèn)真識(shí)別客戶身份。A．了解你的客戶、退保 B．了解你的客戶、客服C．生疏你的客戶、客服 D．生疏你的客戶、退?！睤〕的復(fù)印件或者影印件A．B.組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.以上都是客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1〔C〕的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)〔〕的身份。A．投保人，被保險(xiǎn)人 被保險(xiǎn)人，退保申請(qǐng)人C．退保申請(qǐng)人，申請(qǐng)人 D．投保人，申請(qǐng)人12.〔A〕或者〔〕懇求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如單個(gè)被保險(xiǎn)人、受益人或者法定繼承人給付金額11000身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份根本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A．被保險(xiǎn)人，受益人 人，被保險(xiǎn)人C．被保險(xiǎn)人，申請(qǐng)人 D．投保人，申請(qǐng)人客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)〔C〕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。A．限制B.停頓C.中止D.暫停在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系〔D〕期間，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常A.持續(xù)BC.辦理D.存續(xù)〔D〕的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。A．托付人B．投保人C．被保險(xiǎn)人D．受托人〔B〕年;A．3；B.5；C.7；D.10〔B〕年。A．3；B.5；C.7；D.10?！睟〕個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)省公司，分公司內(nèi)控合規(guī)部反洗錢崗應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的〔〕個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總公司。A．3，5；B.5，8；C.3，8；D.5，10。19.全員培訓(xùn)至少〔D〕開(kāi)展一次，各級(jí)公司各部門反洗錢聯(lián)系人培訓(xùn)〔〕一次，反洗錢崗培訓(xùn)〔〕一次。上述培訓(xùn)包括各種方式、各個(gè)層級(jí)組織的培訓(xùn)。A．每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；C.每半年、每年、每季度；D.每?jī)赡?、每年、每年?0.19.全員培訓(xùn)至少〔D〕開(kāi)展一次，各級(jí)公司各部門反洗錢聯(lián)系人培訓(xùn)〔〕一次，反洗錢崗培訓(xùn)〔〕一次。上述培訓(xùn)包括各種方式、各個(gè)層級(jí)組織的培訓(xùn)。A．每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；C.每半年、每年、每季度；D.每?jī)赡?、每年、每年?0.〔D〕、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)次數(shù)、培訓(xùn)時(shí)間等。培訓(xùn)目的；B.培訓(xùn)內(nèi)容；C.培訓(xùn)對(duì)象；D.以上都是?！睤〕報(bào)告一次，反洗錢重大大事〔〕報(bào)告。A．每半年、隨時(shí)；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、隨時(shí)。反洗錢工作會(huì)議由各級(jí)公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、反洗錢工作組組長(zhǎng)或其托付人負(fù)責(zé)召集，原則上〔A〕至少一次，參與人員為本級(jí)公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、反洗錢工作組成員及相關(guān)人員。A．每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。23.23.〔A〕一次，因工作需要可隨時(shí)召開(kāi)。A．每年；B.每季度；C.每月；D.半年。

〔A〕個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式對(duì)所述事實(shí)確認(rèn)或提出異議。有異議的，不得簽《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》。A．五；B.四；C.三；D.七?！睠〕日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》的監(jiān)管部門及地市級(jí)以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見(jiàn)。A．五；B.三；C.十；D.七。〔C〕,但小于〔〕分的客戶評(píng)定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。A．1.4，1.5；B.1.5，1.6；C.1.4，1.6；D.1.5，1.7業(yè)務(wù)部門應(yīng)準(zhǔn)時(shí)安排專人了解、收集相關(guān)信息，提出評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的初步意見(jiàn)，填寫(xiě)《客戶盡職調(diào)查表》，由經(jīng)辦人、部門負(fù)責(zé)人簽字，于〔A〕個(gè)工作日內(nèi)反響給反洗錢崗。A．5；B.4；C.7；D.3。一線人員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，覺(jué)察符合一、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的客戶，有責(zé)任和義務(wù)告知本級(jí)公司反洗錢崗，并應(yīng)主動(dòng)填寫(xiě)〔B〕，提出評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的初步意見(jiàn)。《可疑交易審核登記表》；《客戶盡職調(diào)查表》；《重點(diǎn)客戶審批表》；《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單》?！睠〕個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。A．5；B.7；C.10；D.3。如客戶為外國(guó)政要或者客戶為國(guó)家機(jī)關(guān)要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐懼融資分子，應(yīng)填報(bào)《重點(diǎn)客戶審批表》，在〔A〕個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)上報(bào)至總公司，同時(shí)上報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A．5；B.7；C.10；D.3?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定后，地市級(jí)分公司反洗錢崗應(yīng)依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果出具《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單》，經(jīng)地市級(jí)分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽字后，每季度后〔C〕個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省級(jí)分公司內(nèi)控合規(guī)部。A．5；B.7；C.10；D.3。10公司匯總后于〔A〕個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表》。A．5；B.7；C.10；D.3?！睤〕審核一次。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年?！睤〕，記錄審核結(jié)果，經(jīng)本級(jí)公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽字后上報(bào)省級(jí)分公司內(nèi)控合規(guī)部?！犊梢山灰讓徍说怯洷怼?；《客戶盡職調(diào)查表》；《重點(diǎn)客戶審批表》；《洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息審核登記表》。市級(jí)分公司應(yīng)準(zhǔn)時(shí)將〔C〕級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶名單發(fā)至各業(yè)務(wù)部門，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)關(guān)注此類客戶，預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A．二、三；B.三、四；C.一、二；D.一、四。〔A〕審核一次，并將相關(guān)審核資料歸檔。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。對(duì)〔D〕級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的根本信息，地市級(jí)分公司應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)的要求，結(jié)合實(shí)際進(jìn)展審核，并將相關(guān)審核資料歸檔。A．一；B.二；C.三；D.四?！睤〕對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)狀況進(jìn)展查詢，以加強(qiáng)對(duì)一、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的監(jiān)控?！犊梢山灰讓徍说怯洷怼罚弧犊蛻舯M職調(diào)查表》；《重點(diǎn)客戶審批表》；

《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單》。《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交〔A〕，受法律保護(hù)。大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.對(duì)經(jīng)分析識(shí)別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向〔A〕報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B．當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C．當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D．當(dāng)?shù)胤ㄔ和戤吅螅瑧?yīng)當(dāng)至少保存〔A〕年。A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年〔B〕人。A．1 B．2 C．3 43.〔A〕是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的根底工作。A．了解客戶 B．大額現(xiàn)金交易報(bào)告C．可疑交易的分析 D．與司法機(jī)關(guān)全面合作44.什么部門是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)視治理工作。AA.中國(guó)人民銀行 B.公安部 C.中國(guó)反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心 45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)“了解你的客戶”原則建立什么制度？AAB.大額交易報(bào)告制度C.D.可疑交易報(bào)告制度46.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》中的“短期”是指什么？AA.指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日 C.指5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日 ”系指什么？DA.指2年以上 3年以上 10年以上 D.指1年以上金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)實(shí)行符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；BA.第三方 B.由該金融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)責(zé)任 C.不擔(dān)當(dāng)責(zé)任 戶自己擔(dān)當(dāng)49.假設(shè)一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)〔C〕A．僅報(bào)大額 B．僅報(bào)可疑 C．同時(shí)上報(bào) D．請(qǐng)示人行錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：AA．應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作 B．配備必要的治理人員和技術(shù)人員C．確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層治理人員 D．應(yīng)當(dāng)建立特地的反洗錢部門多項(xiàng)選擇題：BCDA．客戶的行為或交易狀況未消滅特別的；B．客戶有洗錢、恐懼融資活動(dòng)嫌疑的；C．客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼的；D．認(rèn)為應(yīng)重識(shí)別客戶身份的其他情形。ABCA．要求客戶補(bǔ)充其他身份資料；B．回訪客戶；C.D．其他可非法實(shí)行的措施。在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，覺(jué)察客戶有以下哪些行為，應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并協(xié)作中國(guó)人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作〔ABCD〕A．客戶拒絕供給有效身份證件或者其他身份證明文件的;B．客戶無(wú)正值理由拒絕更客戶根本信息的;C．D．履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)覺(jué)察的其他可疑行為。

〔A〕、〔B〕、公司員工洗錢或者利用工作之便幫助他人洗錢的、〔C〕。A．獲得重大洗錢線索的；B．面臨經(jīng)濟(jì)懲罰的；C.D．客戶信息泄露。A．依法合規(guī)原則；B．風(fēng)險(xiǎn)為本原則；C．公正公證原則；D.系統(tǒng)抽取與人工識(shí)別相結(jié)合原則?！睞BC〕。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D7.訂立保險(xiǎn)合同時(shí)的識(shí)別措施是〔ABC〕A．確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件D．登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人的身份根本信息8.〔ABCD〕A．短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。B．頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定特別關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。遲疑期退保時(shí)稱大額發(fā)票喪失的，或者同一投保人短期內(nèi)屢次退保遺失發(fā)票總額到達(dá)大額的。9.符合以下?tīng)顩r之一的，應(yīng)評(píng)定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶：〔AB〕A．屬于通過(guò)可疑交易報(bào)送系統(tǒng)上報(bào)的一般可疑交易的客戶；B．依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)展綜合評(píng)定，分值大于等于1.6C．客戶為公司識(shí)別的重點(diǎn)可疑對(duì)象；D．客戶為外國(guó)政要或外國(guó)政要的家庭成員。公司一線人員〔包括BCD〕及其所屬部門負(fù)責(zé)依據(jù)需要收集、供給對(duì)客戶進(jìn)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的相關(guān)信息。A．監(jiān)察部人員；B．銷售人員；C．柜面人員；D．客戶效勞人員。地市級(jí)分公司反洗錢崗依據(jù)業(yè)務(wù)部門供給的信息，進(jìn)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作時(shí)，認(rèn)為需要了解客戶身份或業(yè)務(wù)信息的，應(yīng)向客戶所屬業(yè)務(wù)部門〔包括AD〕發(fā)出《客戶盡職調(diào)查表》。A．銷售部門；B．監(jiān)察部；C．賬務(wù)部；D．業(yè)務(wù)柜面處理部門。中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明狀況〔ABCD〕的文件、資料，可以封存。轉(zhuǎn)移B．隱蔽C．篡改D．毀損反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，依據(jù)規(guī)定了解客戶的〔ABC〕。A．交易性質(zhì) B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)〔ABD〕的檔案整理階段。A．檢查預(yù)備B．檢查實(shí)施C．檢查報(bào)告D．檢查處理

〔ABC〕A．執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的狀況；B．幫助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的狀況；C．向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的狀況；D．反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立狀況；金融機(jī)構(gòu)有哪些行為，將由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，如情節(jié)嚴(yán)峻的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款？〔ABCD〕未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B．未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；C．違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；D．拒絕供給調(diào)查材料或者有意供給虛假材料的。反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，依據(jù)規(guī)定了解客戶的〔ABC〕。A．交易性質(zhì) B．交易目的C．交易的受益人 D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以實(shí)行以下措施進(jìn)展