銀行會計部年度工作總結(jié)暨明年工作計劃

銀行會計部年度工作總結(jié)暨明年工作計劃銀行會計部年度工作總結(jié)暨明年工作計劃 1今年工作總結(jié) 2財務(wù)管理方面： 2（一）規(guī)范財務(wù)行為，加強成本控制。 2（二）大力推動全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。 3結(jié)算管理方面： 3（一）不停完善會計風(fēng)險監(jiān)督防備體系和內(nèi)控制度體系，加大檢查工作力度，規(guī)范會計業(yè)務(wù)操作，防備操作風(fēng)險。 3（二）加強會計隊伍的建設(shè)，建立和實施科學(xué)的考核機制。 4（三）加緊會計電算化步伐，成功完畢了人民幣賬戶管理系統(tǒng)等六個系統(tǒng)的上線和離行式自助銀行的賬務(wù)上收、集中管理工作。 4（四）大興學(xué)習(xí)之風(fēng)，不停提高會計、出納人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、風(fēng)險意識和團體精神，營造出濃厚的會計文化氛圍。 5（五）認(rèn)真推行商業(yè)銀行職責(zé)，杰出完畢了人民幣反假宣傳等工作。反洗錢工作也獲得了明顯成效。 6（六）加強會計核算，強化內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。 6內(nèi)部管理方面： 7（一）堅持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員 7（二）建立合理的業(yè)務(wù)考核方法，進一步強化內(nèi)部管理機制 7（三）大力倡導(dǎo)“謙虛、嚴(yán)謹(jǐn)，求真務(wù)實”的工作作風(fēng)，不停提高業(yè)務(wù)人員的管理能力和服務(wù)意識 7明年會計工作思路 8內(nèi)部管理方面 8一、做好會計與儲蓄業(yè)務(wù)和制度的整合，穩(wěn)步推動會計管理體制改革。 8結(jié)算管理方面 11一、根據(jù)總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的工作安排，完畢核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線工作。 11二、改善和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容，不停提高網(wǎng)點的管理水平和柜面員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、職業(yè)道德、服務(wù)水平和團體精神。 12三、強化會計管理，完善內(nèi)控機制，加大檢查督導(dǎo)力度，消除風(fēng)險隱患，提高風(fēng)險防備能力。 13四、加強營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。 13五、主動推廣支付密碼和圖碼識別技術(shù)，提高通過技術(shù)手段防備操作風(fēng)險的能力。 14六、繼續(xù)開展“新春行慶步步高”、“千錘百煉比比看”等優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動，不停提高營業(yè)網(wǎng)點的服務(wù)優(yōu)勢和服務(wù)水平，打造服務(wù)質(zhì)量比學(xué)趕幫超的公司文化。 14七、完善柜面人員的考核制度和檔案建設(shè)，加強柜面員工隊伍建設(shè)。 14八、加強全行隨行式、離行式自助設(shè)備管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)督導(dǎo)工作，在繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常管理工作的同時，進一步完善自助設(shè)備管理中心操作方法，并主動配合其它部門做好自助銀行的選址工作。 15財務(wù)管理方面 15一、進一步貫徹總行“以費用預(yù)算為起點，全方面實施預(yù)算管理”的指導(dǎo)思想，全方面貫徹《招商銀行南昌分行費用預(yù)算管理方法（試行）》的費用預(yù)算規(guī)定，大力推行我行的費用預(yù)算制度，提高我行財務(wù)預(yù)算管理水平。 15二、完善有關(guān)財務(wù)規(guī)章制度，嚴(yán)格費用管理和財務(wù)權(quán)限審批手續(xù)，防患財務(wù)風(fēng)險。 15三、規(guī)范財務(wù)收支行為，樹立預(yù)算觀念，加強財務(wù)制度執(zhí)行力，實現(xiàn)由財務(wù)會計向管理睬計的根本轉(zhuǎn)變。 15四、進一步加強財務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，不停提高財務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。 16五、完善財務(wù)費用考核分派方法，形成以業(yè)績論奉獻、以指標(biāo)評獎罰的激勵機制，推動各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 17六、努力做好費用預(yù)測和控制，大力推動中間業(yè)務(wù)，確保完畢明年的利潤計劃。 17七、進一步推廣SAP系統(tǒng)的實際運用，逐步嘗試財務(wù)報銷電子化審批、提高財務(wù)管理效率。 17今年工作總結(jié)今年，南昌分行會計部緊緊圍繞分行“調(diào)節(jié)構(gòu)造，深化管理，不停創(chuàng)新，努力實現(xiàn)質(zhì)量、規(guī)模、效益協(xié)調(diào)發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想，以“扎實會計基礎(chǔ)、強化風(fēng)險管理，提高管理水平”為工作目的，主動有效地開展各項工作。全行會計基礎(chǔ)更加堅實、會計管理水平明顯增強、財務(wù)行為更加規(guī)范、風(fēng)險防備監(jiān)督體系進一步完善。全行會計各項工作進展順利，并呈良好發(fā)展趨勢。截止今年12月31日，我行實現(xiàn)稅前利潤20,039萬元，完畢全年17,000萬元利潤計劃的117.9%。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入多萬元，完畢全年任務(wù)的102%。全行會計業(yè)務(wù)量304萬余筆，比去年同期增加了25.6％；差錯率0.17?,比去年同期下降了48％，全年結(jié)算賠償率為零。回想一年來的工作，我部著重抓了下列十一種方面的工作：財務(wù)管理方面：（一）規(guī)范財務(wù)行為，加強成本控制。今年，會計部全方面貫徹和執(zhí)行“有保有控、穩(wěn)步推動”的穩(wěn)健財務(wù)政策，并結(jié)合現(xiàn)在形勢和我行實際狀況，修訂了《招商銀行南昌分行差旅費報銷規(guī)定（第三版）》、《招商銀行南昌分行車輛費用管理方法實施細(xì)則》，《招商銀行南昌分行財務(wù)費用審批權(quán)限柜規(guī)定》等財務(wù)管理文獻，提出了《有關(guān)在全行開展節(jié)支增效工作的若干意見》，進一步明確分、支行費用審批權(quán)限和各部室管理費用范疇，加強了成本控制、規(guī)范了費用報銷程序，有效地規(guī)范了全行財務(wù)行為，推動了全行節(jié)支增效工作的開展。（二）大力推動全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。為適應(yīng)我行經(jīng)營戰(zhàn)略的調(diào)節(jié)，提高我行非利差收入的比例，調(diào)動支行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的主動性，增進全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展和收入的增加，分行成立了以會計部牽頭的中間業(yè)務(wù)管理委員會，出臺了《今年中間業(yè)務(wù)競賽方法》，定時公布《中間業(yè)務(wù)競賽快訊》，及時公布我行中間業(yè)務(wù)完畢狀況，適時報導(dǎo)同業(yè)及兄弟行中間業(yè)務(wù)開展動態(tài)，營造了良好的競爭氛圍。為配合中間業(yè)務(wù)的開展，我部結(jié)合本地實際狀況，及時修訂了《國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)收費原則》，規(guī)范了中間業(yè)務(wù)手續(xù)費減免的程序。為我行中間業(yè)務(wù)指標(biāo)的完畢起了一定的主動作用。結(jié)算管理方面：（一）不停完善會計風(fēng)險監(jiān)督防備體系和內(nèi)控制度體系，加大檢查工作力度，規(guī)范會計業(yè)務(wù)操作，防備操作風(fēng)險。今年，分行會計部結(jié)合防備固本工程和案件專項治理工作的開展，通過加強結(jié)算管理和事后監(jiān)督力量，梳理和修訂現(xiàn)行的規(guī)章制度，加大對支行的結(jié)算檢查、事后監(jiān)督和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，推行會計主管委派和完善風(fēng)險監(jiān)督員制，構(gòu)建起以分行結(jié)算專管員、事后監(jiān)督員、各支行（部）會計主管、風(fēng)險監(jiān)督員為核心的會計風(fēng)險監(jiān)督防備體系。今年，分行會計部先后出臺了《招商銀行南昌分行會計工作實施細(xì)則》、《招商銀行南昌分行會計工作指導(dǎo)》、《招商銀行南昌分行會計檢查輔導(dǎo)及考核算施細(xì)則》、《招商銀行南昌分行委派會計主管及風(fēng)險監(jiān)督員考核細(xì)則》等29項制度和規(guī)定。開展了全行現(xiàn)金庫存大檢查、案件專項治理自查、委托貸款檢查、上門收款業(yè)務(wù)檢查、離行式自助銀行管理檢查、網(wǎng)上“公司銀行”其它代發(fā)業(yè)務(wù)檢查、反洗錢專項檢查、現(xiàn)金及重空管理突擊檢查、過渡科目專項檢查等結(jié)算檢查17次。事后監(jiān)督堅持每月調(diào)看支行風(fēng)險環(huán)節(jié)和重要崗位的工作錄像。分行會計部對有章不循、屢查屢犯的行為，采用了從嚴(yán)懲處的方法。先后查處違規(guī)事件6起（均未造成經(jīng)濟損失），全行通報，并處三級警告處分4人，二級警告處分7人，一級警告處分1人，實施下崗待聘1人。（二）加強會計隊伍的建設(shè)，建立和實施科學(xué)的考核機制。為全方面提高全行會計、出納隊伍的整體素質(zhì)，做好會計基礎(chǔ)規(guī)范工作，貫徹總行“會計人員準(zhǔn)入制”的規(guī)定。會計部制訂和完善了《結(jié)算先進行評比方法》、《招商銀行南昌分行會計結(jié)算檢查輔導(dǎo)及考核算施細(xì)則》和《會計柜員星級評定考核方法》等考核制度，并建立了會計員工檔案，動態(tài)記載員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)考試、月（季）度考核和日常獎罰等狀況。今年，會計部先后進行了新入行員工基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)和考試，出納、儲蓄人員反假資格的上崗考試、今年會計從業(yè)資格證的后續(xù)教育和會計人員的星級評定考試。對上崗考試中不合格的柜員不予獨立上崗操作，對在全行考核中持續(xù)二次排名后兩位且無星級的員工采用待崗和轉(zhuǎn)崗解決。對參加考核的支行會計主管實施全行排名，持續(xù)三次在全行排名末位的采用降職或轉(zhuǎn)崗解決。新的會計人員考核機制增進了會計出納人員的構(gòu)造趨向合理，進一步激勵了員工的工作主動性，提高了全行的服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。在全行自覺的形成了“比、學(xué)、趕、超”的良好氛圍。（三）加緊會計電算化步伐，成功完畢了人民幣賬戶管理系統(tǒng)等六個系統(tǒng)的上線和離行式自助銀行的賬務(wù)上收、集中管理工作。今年，會計部繼續(xù)加緊會計電算化的步伐，全年共完畢人民幣賬戶管理系統(tǒng)、財政支付系統(tǒng)、支付密碼系統(tǒng)、圖碼識別系統(tǒng)、個人資產(chǎn)系統(tǒng)、多元化電子報稅和大額取現(xiàn)臺賬管理系統(tǒng)六個系統(tǒng)的上線工作。這些系統(tǒng)的成功上線有利地增進了我行業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高了我行的風(fēng)險防備能力。今年4月19日到6月9日期間，在分行統(tǒng)一布署下，會計部成立了自助設(shè)備管理中心，制訂了《自助設(shè)備管理操作方法》，將涉及8家支行的7個離行單臺自助設(shè)備和16個離行式自助銀行共54臺自助設(shè)備的賬務(wù)核算全部上收，由分行會計部集中管理，統(tǒng)一核算。離行式自助設(shè)備的集中管理和賬務(wù)上收，極大的緩和了各支行的工作壓力，理順了離行式自助設(shè)備的管理關(guān)系，有效地防備了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。（四）大興學(xué)習(xí)之風(fēng)，不停提高會計、出納人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、風(fēng)險意識和團體精神，營造出濃厚的會計文化氛圍。今年，分行會計部的各項培訓(xùn)工作緊緊圍繞“學(xué)為所用、學(xué)能所用”的原則主動開展，與往年相比，今年培訓(xùn)課題的設(shè)計、培訓(xùn)的組織形式、培訓(xùn)的師資力量都得到進一步完善，培訓(xùn)的內(nèi)容更重視與實際操作相結(jié)合并加強了對培訓(xùn)效果的檢查。今年，分行會計部先后組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)30次，內(nèi)容涵蓋基礎(chǔ)知識、外幣防偽識假、費用預(yù)算和財務(wù)制度、支付密碼器、反洗錢、票據(jù)風(fēng)險和打造高效團體等方面，累計培訓(xùn)時間達(dá)成73小時，參加人數(shù)達(dá)成1164人，超額完畢了年初培訓(xùn)計劃的187%。為進一步營造濃厚的會計文化氛圍，分行會計部在今年開辦了結(jié)算簡報、現(xiàn)金簡報、后督通報、自助設(shè)備運行簡報等形式多樣，內(nèi)容豐富的工作簡報。簡報定時向全行通報會計、出納最新工作動態(tài)，分析近期重大差錯和案例，解答支行的結(jié)算疑點，發(fā)表一線員工的心聲。簡報真實地反映了一線會計人員的工作狀況和感受，受到全體會計人員歡迎。今年，南昌分行會計部有二篇風(fēng)險論文獲總行優(yōu)秀風(fēng)險論文，三篇結(jié)算動態(tài)在總行刊物上發(fā)表，四期結(jié)算簡報被總行會計部轉(zhuǎn)發(fā)。（五）認(rèn)真推行商業(yè)銀行職責(zé)，杰出完畢了人民幣反假宣傳等工作。反洗錢工作也獲得了明顯成效。今年是國務(wù)院擬定的反假幣工作年，按照人行中支的統(tǒng)一布署，南昌分行結(jié)合本身優(yōu)勢和特點主動有效地開展反假宣傳活動。今年我行的反假宣傳，更加重視日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合，除了繼續(xù)加強柜臺宣傳反假知識外，還面對社會舉辦了二期“反假知識培訓(xùn)班”。據(jù)統(tǒng)計，在全年的反假宣傳活動中，招商銀行南昌分行設(shè)立反假宣傳柜臺20處、懸掛反假條幅24幅，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干200多人面對社會普及人民幣、外幣知識，共發(fā)出宣傳資料４千余份，免費為公眾鑒定人民幣千余次，受益人數(shù)近萬人。今年，分行會計部為加強全行對公人民幣反洗錢工作的開展，增設(shè)了反洗錢聯(lián)系員崗位，負(fù)責(zé)指導(dǎo)網(wǎng)點對公反洗錢報表的填制和上報工作，并先后舉辦了三期反洗錢知識培訓(xùn)班。截止11月份，南昌分行共上報對公可疑交易323筆，涉及金額46734萬元，大額交易14,666筆，涉及金額498億元。全行的對公反洗錢工作得到了長足進步，并獲得了明顯成效。（六）加強會計核算，強化內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。為緩和網(wǎng)點的工作壓力，統(tǒng)一會計核算管理，分行會計部將原由營業(yè)部代理的后臺業(yè)務(wù)逐步上收到會計部核算室集中辦理，并對人員、崗位及時進行了調(diào)節(jié)，優(yōu)化了操作流程；對會計部的業(yè)務(wù)登記簿進行了全方面清理，加強會計部內(nèi)部交接、憑證交接等環(huán)節(jié)的控制和上下賬、內(nèi)外賬的核對工作，確保全行結(jié)算資金的安全。今年，核算室共解決各項業(yè)務(wù)近60萬筆，僅發(fā)生２筆業(yè)務(wù)差錯。內(nèi)部管理方面：（一）堅持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員今年，會計部始終堅持“以人為本、以崗定人”的用人原則，在充足考慮員工的業(yè)務(wù)特長、性格特點后，對后督室、出納室、核算室人員進行調(diào)配，對結(jié)算室的人員進行了充實，對各支行的會計主管進行了委派和交流。人員的調(diào)配和崗位輪換增進了員工“人盡其才”、“人顯其能”，有效地杜絕了“人浮于事”的現(xiàn)象。（二）建立合理的業(yè)務(wù)考核方法，進一步強化內(nèi)部管理機制今年我部制訂了《分行會計部員工請休假及考勤管理補充細(xì)則》，進一步強化了考勤紀(jì)律和請休假紀(jì)律；針對我部轄屬五室一中心的不同工作性質(zhì)和工作特點，分行會計部還制訂了《分行會計部員工內(nèi)部考核細(xì)則》，并根據(jù)考核方法對員工進行“公開、公平、公正”的考核，使每位員工及時明了自己每月的工作狀況和存在的局限性。會計部還對考核中扣分較多的員工及時進行溝通，指導(dǎo)其查找因素，改善其工作辦法，以增強其榮辱感、歸屬感。（三）大力倡導(dǎo)“謙虛、嚴(yán)謹(jǐn)，求真務(wù)實”的工作作風(fēng)，不停提高業(yè)務(wù)人員的管理能力和服務(wù)意識分行會計部是全行會計業(yè)務(wù)的主管部門，承當(dāng)著全行會計業(yè)務(wù)的督導(dǎo)檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作，含有管理和服務(wù)的雙層職能。為更加好地服務(wù)于一線、服務(wù)于基層，杜絕滋生驕傲自滿、固步自封的情緒，我部大力倡導(dǎo)“謙虛、嚴(yán)謹(jǐn)，求真務(wù)實”的工作作風(fēng)，主動引導(dǎo)各室經(jīng)理組織本室員工對本職工作進行認(rèn)真總結(jié)和反思，規(guī)定每位員工時刻謹(jǐn)記這八字工作方針，不停增強服務(wù)一線的意識，并認(rèn)真貫徹到日常工作中去。長久以來，會計部全體員工始終堅持“做六休一”的工作日制，各室員工周末必須抽出一天時間進行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)整頓，以來不停提高自己的業(yè)務(wù)水平。現(xiàn)在我部上下呈現(xiàn)出一片團結(jié)協(xié)作，奮發(fā)向上的工作氛圍。今年會計部獲得了某些進步，也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同事們的必定，這里面既包含著行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持,也得益于有關(guān)部門和各支行的理解與配合，更凝聚著全體會計、出納人員的心血和汗水,但是與先進的兄弟行相比，與總、分行領(lǐng)導(dǎo)的規(guī)定相比，我們尚有很大的差距，這需要我們在此后的工作中不停地提高和完善，我們有決心，也有信心在明年把南昌分行的會計工作推上一種更高的臺階。明年會計工作思路明年，分行會計部將按照總“整合機構(gòu)，改造流程，提高技術(shù)，強化激勵”的改革指導(dǎo)思想，遵照分行“主動創(chuàng)新、穩(wěn)步調(diào)節(jié)、嚴(yán)格管理、均衡發(fā)展”的年度工作思路，穩(wěn)步推動會計管理體制改革，全方面實施預(yù)算管理，加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，強化內(nèi)部管理和規(guī)范業(yè)務(wù)操作，不停提高我行結(jié)算管理能力和財務(wù)預(yù)算管理水平。內(nèi)部管理方面一、做好會計與儲蓄業(yè)務(wù)和制度的整合，穩(wěn)步推動會計管理體制改革。為進一步強化內(nèi)部管理，防備業(yè)務(wù)風(fēng)險，明年，南昌分行主動遵照總行“整合機構(gòu)，改造流程，提高技術(shù)，強化激勵”的改革指導(dǎo)思想和推動管理國際化的發(fā)展規(guī)定，對會計和儲蓄柜面業(yè)務(wù)實施新的管理體制，即分行成立“結(jié)算管理中心”，由“結(jié)算管理中心”統(tǒng)一負(fù)責(zé)全行柜面業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理、風(fēng)險控制、對外服務(wù)和人員考核。零售銀行部重要是做好零售產(chǎn)品的市場營銷，不再負(fù)責(zé)柜面業(yè)務(wù)管理。（一）推動會計管理體制改革是實施戰(zhàn)略調(diào)節(jié)和推動管理國際化發(fā)展的規(guī)定。1、進行會計管理體制改革有助于強化內(nèi)部控制，防備業(yè)務(wù)風(fēng)險。在現(xiàn)行前臺業(yè)務(wù)分部門管理的狀況下，會計與儲蓄人員對彼此的內(nèi)控制度、操作流程和柜面服務(wù)缺少理解和溝通，容易造成會計與儲蓄的內(nèi)控制度可能存在互相矛盾、互不銜接的狀況，從而形成風(fēng)險控制死角，誘發(fā)操作風(fēng)險。同時，由于會計和零售的業(yè)務(wù)檢查督導(dǎo)和事后監(jiān)督管理職能分散，不利于分行從整體上評價網(wǎng)點的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制水平。進行會計管理體制改革，就是要通過內(nèi)控制度、檢查督導(dǎo)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)的集中和業(yè)務(wù)操作流程的重組優(yōu)化，構(gòu)建一套內(nèi)容完整、原則統(tǒng)一、辦法科學(xué)的業(yè)務(wù)運行機制和內(nèi)部控制體系，形成一種涉及事前、事中、事后的全過程管理和控制系統(tǒng)，有效防備和化解操作風(fēng)險。２、進行會計管理體制改革有助于加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新和市場營銷。在現(xiàn)行對公業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)分專業(yè)管理的模式下，前臺各專業(yè)分別運作，自成體系，造成了客戶層分離、操作流程分離、柜員設(shè)立分離和管理制度分離。即使在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線，實施綜合柜員制后，同一柜員在解決業(yè)務(wù)時，由于遵照的是不統(tǒng)一的各專業(yè)的規(guī)章制度，工作效率和服務(wù)質(zhì)量也難有大的提高。因此，通過實施會計管理體制改革，將零售部門的內(nèi)部管理職能劃歸會計部門，由零售部門集中力量做好市場規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)推廣工作，將有效提高我行的工作效率和服務(wù)水平，帶動業(yè)務(wù)全方面發(fā)展。二、會計管理體制改革的方案和方法會計管理體制改革，就是在分行會計部下成立二級部室“結(jié)算管理中心”，負(fù)責(zé)全行柜面業(yè)務(wù)運行管理，并將會計和零售部門的內(nèi)控管理、檢查督導(dǎo)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、事后監(jiān)督進行有效地整合和統(tǒng)一，構(gòu)建一套涉及事前、事中、事后的全過程管理和控制體系。會計管理體制改革涉及部室職能的調(diào)節(jié)、業(yè)務(wù)制度的整合、網(wǎng)點功效的提高三個方面內(nèi)容。部室職能的調(diào)節(jié)：成立“結(jié)算管理中心”，下設(shè)業(yè)務(wù)管理室、綜合管理室、后督管理室、核算中心、出納部、自助設(shè)備管理中心六個部室。其重要職能涉及會計、出納、儲蓄業(yè)務(wù)操作制度制訂和培訓(xùn)、結(jié)算核算工作組織、柜面業(yè)務(wù)督導(dǎo)檢查、柜面員工隊伍建設(shè)、柜面業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督等、分行中心庫管理、離行式自助設(shè)備管理等七項。業(yè)務(wù)制度的整合：對會計、儲蓄全部規(guī)章制度進行一次全方面梳理和整合，清理已通過時、作廢的制度規(guī)定，避免制度交叉而造成某些不必要的執(zhí)行矛盾和風(fēng)險隱患，切實解決好會計、儲蓄業(yè)務(wù)之間的制度“盲區(qū)”，確保內(nèi)控制度覆蓋全部風(fēng)險點。網(wǎng)點功效的提高：針對營業(yè)網(wǎng)點不同的業(yè)務(wù)規(guī)模、不同的人員配備和不同的地理環(huán)境，從整合營業(yè)網(wǎng)點功效、整合前后臺業(yè)務(wù)、整合業(yè)務(wù)流程、調(diào)節(jié)人員構(gòu)造四個方面入手，充足發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點的綜合優(yōu)勢，增強網(wǎng)點的競爭力。會計管理體制改革分三個階段實施：1、準(zhǔn)備階段（今年11月－明年1月）該階段重要進行會計管理體制改革的動員，成立“營運管理中心籌辦小組”，對有關(guān)部室職能調(diào)節(jié)進行調(diào)查和摸底、對內(nèi)控制度整合、儲蓄主管進行委派和業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)和充實等工作。2、改革實施階段（明年2月－明年3月）在前期準(zhǔn)備工作到位的狀況下，進行分行管理職能的調(diào)節(jié)，成立“營運管理中心”，進一步完善內(nèi)控制度和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。做好核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線工作，主動推動各支行的會計和零售柜面業(yè)務(wù)整合。3、改革驗收和總結(jié)階段（明年4月－）該階段應(yīng)為我行會計管理體制改革完畢，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線投產(chǎn)成功并運行正常一段時間后。在該階段，我行將對改革的經(jīng)驗和成果進行總結(jié)，并請總行有關(guān)部門對我行的改革成果進行驗收。結(jié)算管理方面一、根據(jù)總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的工作安排，完畢核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線工作。1、做好上線的準(zhǔn)備工作。在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線前兩個月，我行必須完畢組織、政策制度準(zhǔn)備、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)參數(shù)準(zhǔn)備、數(shù)據(jù)準(zhǔn)備、資源準(zhǔn)備、時間安排、方案制訂等工作。2、完畢核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的切換上線，并做好數(shù)據(jù)移植的驗證工作。3、優(yōu)化勞動流程、調(diào)節(jié)勞動組合、提高網(wǎng)點服務(wù)功效二、改善和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容，不停提高網(wǎng)點的管理水平和柜面員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、職業(yè)道德、服務(wù)水平和團體精神。明年分行會計部將繼續(xù)改善和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容，細(xì)分不同水平、不同崗位員工的業(yè)務(wù)能力和培訓(xùn)需求，擬定培訓(xùn)目的，并進行有針對性的培訓(xùn)。1、明年培訓(xùn)重要工作是抓好分行會計部員工業(yè)務(wù)知識更新和支行的三級培訓(xùn)。重點是做好核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的理論和上機培訓(xùn)，確保核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的成功上線。分行將制訂二級培訓(xùn)計劃以及學(xué)習(xí)綱要和業(yè)務(wù)題庫，指導(dǎo)支行的三級培訓(xùn)工作，檢查支行的培訓(xùn)效果。2、堅持“走出去、帶回來”，加強與同行、同業(yè)的橫向交流。選派基層網(wǎng)點主管和優(yōu)秀員工到同行、同業(yè)進行實地考察和學(xué)習(xí)，把其它行管理的成功經(jīng)驗帶回來。要讓基層優(yōu)秀員工走上講臺當(dāng)老師，講授自己先進事跡和工作經(jīng)驗。3、拓展培訓(xùn)內(nèi)容，增加對基層主管管理能力和管理技巧等方面的培訓(xùn)，不停提高基層主管的管理能力。4、開展形式多樣、內(nèi)容豐富的風(fēng)險論文競賽、風(fēng)險演講比賽和柜面業(yè)務(wù)問答等活動。活動目的是激勵廣大一線員工主動參加，不停豐富論文和演講的題材和內(nèi)容，查找和發(fā)現(xiàn)工作中的風(fēng)險隱患和風(fēng)險環(huán)節(jié)，形成全行重視和全員參加的風(fēng)險控制文化。5、開發(fā)柜員在線培訓(xùn)學(xué)習(xí)系統(tǒng)，通過遠(yuǎn)程在線培訓(xùn)模式，及時傳達(dá)制度管理和工作規(guī)定，適時反饋基層信息。加強柜面員工業(yè)務(wù)自學(xué)能力，為一線柜員提供了一種更新業(yè)務(wù)知識的平臺。三、強化會計管理，完善內(nèi)控機制，加大檢查督導(dǎo)力度，消除風(fēng)險隱患，提高風(fēng)險防備能力。1、制訂《招商銀行南昌分行業(yè)務(wù)檢查工作指導(dǎo)》，細(xì)分業(yè)務(wù)操作流程中的風(fēng)險點，規(guī)范檢查程序和檢查辦法，確保業(yè)務(wù)檢查能夠覆蓋全部風(fēng)險點，最后形成統(tǒng)一、原則、完善的業(yè)務(wù)檢查工作程序。分行的檢查和支行的自查要按照《檢查指導(dǎo)》來進行，重點是抓好網(wǎng)點的自查和整治工作。2、加大檢查力度，突出檢查實效，貫徹問題整治。明年分行會計部繼續(xù)堅持常規(guī)檢查和突擊檢查、專項檢查相結(jié)合的檢查制度，堅持檢查與整治、檢查與獎懲相結(jié)合的制度。加大對屢查屢犯人員和問題的處分力度，推動檢查工作向良性循環(huán)發(fā)展。3、不停提高風(fēng)險監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作主動性，加大對風(fēng)險監(jiān)督員履職狀況的考核力度。充足發(fā)揮網(wǎng)點風(fēng)險監(jiān)督員在會計風(fēng)險防備、會計核算質(zhì)量監(jiān)測和反洗錢方面的重要作用。4、主動探索多個方式進行銀企對賬，提高銀企對賬率，保障銀企資金安全。四、加強營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。充足發(fā)揮事后監(jiān)督的監(jiān)控、預(yù)警職能，逐步實現(xiàn)事后監(jiān)督向事中監(jiān)督的轉(zhuǎn)變，更加突出監(jiān)督重點，把對核算成果的監(jiān)督逐步轉(zhuǎn)向?qū)怂氵^程的全程監(jiān)控，有效地防備風(fēng)險、堵塞差錯事故，提高監(jiān)督質(zhì)量。主動探索用計算機進行監(jiān)督的手段，變化了傳統(tǒng)手工的事后監(jiān)督方式。五、主動推廣支付密碼和圖碼識別技術(shù)，提高通過技術(shù)手段防備操作風(fēng)險的能力。1、大力推廣支付密碼系統(tǒng)，力求明年我行支付密碼新開戶達(dá)成300戶。2、繼續(xù)試點和推廣圖碼識別技術(shù)，要把圖碼識別技術(shù)應(yīng)用到票據(jù)結(jié)算特別是銀行承兌匯票和銀行本票中去，避免克隆票據(jù)等詐騙案件的發(fā)生。３、應(yīng)用“自助設(shè)備輔助清機系統(tǒng)”，實現(xiàn)離行式自助設(shè)備賬務(wù)解決電子化，提高工作效率，防備操作風(fēng)險。六、繼續(xù)開展“新春行慶步步高”、“千錘百煉比比看”等優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動，不停提高營業(yè)網(wǎng)點的服務(wù)優(yōu)勢和服務(wù)水平，打造服務(wù)質(zhì)量比學(xué)趕幫超的公司文化。通過開展柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動，對網(wǎng)點柜員的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，以及網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境、柜員服務(wù)、大堂服務(wù)等項目的綜合考核，分別評比出“優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝獎”團體前三名并予以表彰和獎勵。要通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動，在南昌分行打造服務(wù)質(zhì)量比學(xué)幫超的公司文化，使員工把優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為一種自然而然的行為，從而帶動南昌分行服務(wù)水平邁上一種新的臺階。七、完善柜面人員的考核制度和檔案建設(shè)，加強柜面員工隊伍建設(shè)。1、進一步完善會計主管、儲蓄主管委派制和考核細(xì)則，不停提高基層主管的管理水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)。按照總行“會計人員準(zhǔn)入制”的規(guī)定，嚴(yán)格選拔、配備會計人員，確保會計人員質(zhì)量，全方面提高會計結(jié)算隊伍的整體素質(zhì)。2、進一步完善網(wǎng)點和柜面員工的檔案建設(shè)。網(wǎng)點檔案要動態(tài)記載多個檢查報告、統(tǒng)計、整治意見等的貫徹狀況，描述網(wǎng)點暴露的多個隱患、事故、問題、違規(guī)等現(xiàn)象；柜面員工檔案動態(tài)記載員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考試、年度考核和表彰和日常處分等統(tǒng)計。從而為網(wǎng)點的內(nèi)控評價和柜面員工的晉級和提拔提供有效的參考根據(jù)。八、加強全行隨行式、離行式自助設(shè)備管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)督導(dǎo)工作，在繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常管理工作的同時，進一步完善自助設(shè)備管理中心操作方法，并主動配合其它部門做好自助銀行的選址工作。財務(wù)管理方面一、進一步貫徹總行“以費用預(yù)算為起點，全方面實施預(yù)算管理”的指導(dǎo)思想，全方面貫徹《招商銀行南昌分行費用預(yù)算管理方法（試行）》的費用預(yù)算規(guī)定，大力推行我行的費用預(yù)算制度，提高我行財務(wù)預(yù)算管理水平。二、完善有關(guān)財務(wù)規(guī)章制度，嚴(yán)格費用管理和財務(wù)權(quán)限審批手續(xù)，防患財務(wù)風(fēng)險。１、逐步細(xì)化費用管理，按重要費用使用科目制訂對應(yīng)的核算、使用、審批、監(jiān)控等行為的操作細(xì)則，以健全制度規(guī)范管理；２、逐步完善權(quán)限審批手續(xù)，對各項費用審批權(quán)限的可行性、可控性進行適時修訂，杜絕費用使用“先斬后奏”的隨意性，通過完善費用審批制度達(dá)成費用監(jiān)控的規(guī)范管理。三、規(guī)范財務(wù)收支行為，樹立預(yù)算觀念，加強財務(wù)制度執(zhí)行力，實現(xiàn)由財務(wù)會計向管理睬計的根本轉(zhuǎn)變。１、針對各支行財務(wù)管理操作不一的現(xiàn)狀，將對網(wǎng)點涉及經(jīng)費帳戶管理、手工臺帳登記、費用額度控制、財務(wù)支付、食堂管理等各項財務(wù)行為進行調(diào)研，根據(jù)調(diào)研意見形成各網(wǎng)點規(guī)范統(tǒng)一的財務(wù)操作模式；２、推行網(wǎng)點定時財務(wù)檢查制度，對各網(wǎng)點、涉及財務(wù)室本身在內(nèi)的財務(wù)制度執(zhí)行、費用管理、額度控制等狀況進行定時檢查，以財務(wù)簡報等形式，對好的經(jīng)驗做法進行推廣、對不規(guī)范的做法進行通報批評，使網(wǎng)點財務(wù)管理規(guī)范化、制度化。３、在全行樹立預(yù)算觀念，建立費用預(yù)算考核機制，對超預(yù)算的費用使用按權(quán)限逐級審批、從嚴(yán)控制，對預(yù)算偏離度大的部門單位實施預(yù)算考核，提高全行對費用預(yù)算的重視程度，以適應(yīng)總行逐步推行的預(yù)算管理制度。四、進一步加強財務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，不停提高財務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。１、為便于推行費用預(yù)算管理，明年，會計部將更加重視對涉及會計主管、各部室費用預(yù)算綜合員在內(nèi)的金融公司財會制度的學(xué)習(xí)以及費用預(yù)算、使用制度