《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》點(diǎn)睛提分卷2

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單選題（共119題，共119分）

1.理財(cái)師開展業(yè)務(wù)時(shí),()是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。

A.開戶

B.調(diào)查問(wèn)卷

C.面談溝通

D.電話溝通

2.假設(shè)王先生有現(xiàn)金100萬(wàn)元，按單利10%計(jì)算，5年后可獲得()萬(wàn)元。

A.110

B.150

C.161

D.180

3.下列不屬于行業(yè)分析的是（）。

A.分析行業(yè)的業(yè)績(jī)對(duì)證券價(jià)格的影響

B.分析行業(yè)所處的不同生命周期對(duì)證券價(jià)格的影響

C.分析行業(yè)所屬的不同市場(chǎng)類型對(duì)證券價(jià)格的影響

D.分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券價(jià)格的影響

4.以下各種技術(shù)分析手段中，衡量?jī)r(jià)格波動(dòng)方向的是（）。

A.壓力線

B.支撐線

C.趨勢(shì)線

D.黃金分割線

5.在消費(fèi)管理中，應(yīng)注意理財(cái)從（）開始。

A.保險(xiǎn)

B.儲(chǔ)蓄

C.教育規(guī)劃

D.投資

6.現(xiàn)金管理的內(nèi)容是（）。

A.現(xiàn)金和固定資產(chǎn)

B.現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)

C.現(xiàn)金和所有資產(chǎn)

D.所有現(xiàn)金

7.下列選項(xiàng)中不屬于人身保險(xiǎn)的是（）。

A.責(zé)任保險(xiǎn)

B.健康保險(xiǎn)

C.意外傷害保險(xiǎn)

D.人壽保險(xiǎn)

8.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.交易所

C.本公司

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

9.關(guān)于指數(shù)化的目標(biāo)和動(dòng)機(jī)，說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ指數(shù)化的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個(gè)特定指數(shù)相同的收益

Ⅱ經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好

Ⅲ所收取的管理費(fèi)用更低

Ⅳ有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

10.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ水平分析

Ⅱ債券互換

Ⅲ騎乘收益率曲線

Ⅳ指數(shù)化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

11.對(duì)于生產(chǎn)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞口類型

D.上游閉口、下游閉口型

12.關(guān)于優(yōu)化法，說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ在滿足分層抽樣法要達(dá)到的目標(biāo)的同時(shí)，還滿足一些其他的條件，并使其中的一個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化

Ⅱ可在限定修正期限與曲度的同時(shí)使到期收益最大化

Ⅲ適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ適用債券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

13.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行（）管理。

A.編號(hào)

B.統(tǒng)一

C.嚴(yán)格

D.寬松

14.只有獲得（）執(zhí)業(yè)資格，才能向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。

A.證券交易

B.證券分析師

C.證券投資咨詢

D.風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)

15.證券公司向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)告知客戶的基本信息不包括（）。

A.證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼

B.證券投資顧問(wèn)代客戶作出的投資決策內(nèi)容

C.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式

D.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等

16.常見(jiàn)的對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法包活（〕。

Ⅰ.主要條款比較法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回歸分析法

Ⅳ.比較法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

17.下列關(guān)于即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)說(shuō)法正確的是。

Ⅰ.即期消費(fèi)是指消費(fèi)者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費(fèi)能力對(duì)商品的當(dāng)前消費(fèi)行為

Ⅱ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指消費(fèi)者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費(fèi)能力對(duì)商品的當(dāng)前消費(fèi)行為

Ⅲ.即期消費(fèi)是指在較長(zhǎng)時(shí)間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時(shí)間在3年以上的消費(fèi)

Ⅳ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指在較長(zhǎng)時(shí)間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時(shí)間在3年以上的消費(fèi)

Ⅴ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指在較長(zhǎng)時(shí)間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時(shí)間在1年以上的消費(fèi)

A.Ⅰ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

18.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向（）報(bào)備.

Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

19.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理.

Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣

Ⅱ.協(xié)議簽訂

Ⅲ.服務(wù)提供

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

20.因債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù).影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

21.下列屬于現(xiàn)金預(yù)算編制程序的有（）。

Ⅰ.設(shè)定長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)

Ⅱ.預(yù)測(cè)年度收入

Ⅲ.整理現(xiàn)金數(shù)據(jù)

Ⅳ.算出年度支出預(yù)算目標(biāo)

Ⅴ.對(duì)預(yù)算進(jìn)行控制與差異分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

22.久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是對(duì)各時(shí)段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對(duì)所有時(shí)段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總.以此估算某一給定的小幅利率變動(dòng)，通常小于（），可能會(huì)對(duì)整體經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響。

A.0.1%

B.1%

C.10%

D.20%

23.控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法是建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架。有效（）正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口。

Ⅰ.監(jiān)測(cè)

Ⅱ.計(jì)量

Ⅲ.控制

Ⅳ.分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

24.證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款。該條款的主體包括（）。

Ⅰ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

Ⅱ.證券投資咨詢從業(yè)人員

Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的其他人員

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

25.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。

Ⅰ.服務(wù)期限

Ⅱ.客戶資產(chǎn)規(guī)模

Ⅲ.差別傭金

Ⅳ.與客戶的私下關(guān)系

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

26.以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

Ⅰ.收入風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.操作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅴ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

27.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括（）。

Ⅰ.股票期貨

Ⅱ.股票期權(quán)

Ⅲ.股票指數(shù)期貨

Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

28.一般來(lái)說(shuō)，可以將技術(shù)分析方法分為（）。

Ⅰ.指標(biāo)類

Ⅱ.形態(tài)類

Ⅲ.K線類

Ⅳ.波浪類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

29.當(dāng)社會(huì)總供給大于總需求時(shí),政府可實(shí)施的財(cái)政政策措施有（）。

Ⅰ.增加財(cái)政補(bǔ)貼支出

Ⅱ.實(shí)行中性預(yù)算平衡政策

Ⅲ.縮小預(yù)算支出規(guī)模

Ⅳ.降低稅率

Ⅴ.提高政府投資支出水平

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

30.張先生擬在國(guó)內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項(xiàng)永久性助學(xué)金。計(jì)劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。（不考慮利息稅）

A.100006

B.500000

C.100000

D.無(wú)法計(jì)算

31.債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

32.某公司去年股東自由現(xiàn)金流量為15000000元，預(yù)計(jì)今年增長(zhǎng)5%。公司現(xiàn)有5000000股普通股發(fā)行在外。股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現(xiàn)金貼現(xiàn)模型計(jì)算的公司權(quán)益價(jià)值為（）元。

A.300000000

B.9375000

C.187500000

D.525000000

33.下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)

B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)

C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)

D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)

34.證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以用（）通知方式提出解除協(xié)議。

A.口頭

B.書面

C.口頭或書面

D.口頭和書面

35.如果收盤價(jià)格（）開盤價(jià)格，則K線被稱為陽(yáng)線。

A.高于

B.低于

C.等于

D.略低于

36.以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。

A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守

B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂(lè)觀估計(jì)

C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右

D.計(jì)劃開始不宜太遲

37.某投資者在3個(gè)月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進(jìn)行股票投資，但是擔(dān)心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采?。ǎ?。

A.股指期貨的賣出套期保值

B.股指期貨的買入套期保值

C.期指和股票的套利

D.股指期貨的跨期套利

38.用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是（）。

A.己獲利息倍數(shù)

B.流動(dòng)比率

C.速動(dòng)比率

D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

39.交割結(jié)算價(jià)在進(jìn)行期轉(zhuǎn)現(xiàn)時(shí)，買賣雙方的期貨平倉(cāng)價(jià)（）。

A.不受審批日漲跌停板限制

B.必須為審批前一交易日的收盤價(jià)

C.須在審批日期貨價(jià)格限制范圍內(nèi)

D.必須為審批前一交易日的結(jié)算價(jià)

40.假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%，每年計(jì)算一次，則下列表述正確的是（）

A.3年后領(lǐng)取更有利

B.無(wú)法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利

C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利

D.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒(méi)有區(qū)別

41.下列各項(xiàng)中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。

A.暈輪效應(yīng)

B.沉沒(méi)成本效應(yīng)

C.成本與損失的不等價(jià)

D.賭場(chǎng)資金效應(yīng)

42.指數(shù)化的方法不包括（）。

A.分層抽樣法

B.樣本法

C.優(yōu)化法

D.方差最小化法

43.以下關(guān)于利率對(duì)股票價(jià)格的影響說(shuō)法正確的是（）

A.利率下降，股票價(jià)格上升

B.利率下降，股票價(jià)格下降

C.利率上升，股票價(jià)格上升

D.利率下降，不會(huì)影響股票價(jià)格

44.以下各種技分析手段中，衡量?jī)r(jià)格波動(dòng)方向的是（）。

A.壓力線

B.支撐線

C.趨勢(shì)線

D.黃金分割線

45.現(xiàn)金管理的內(nèi)容的是（）。

A.現(xiàn)金和固定資產(chǎn)

B.現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)

C.現(xiàn)金和所以資產(chǎn)

D.所有資產(chǎn)

46.（）不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)。

A.減輕稅負(fù)、財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)自由

B.達(dá)到整體稅后利潤(rùn)

C.收入最大化

D.偷稅漏稅

47.根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無(wú)差異曲線的彎曲程度比乙的大

B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低

C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

48.（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.證券交易所

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

49.資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為。當(dāng)引入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券后，有效邊界為（）。

A.證券市場(chǎng)線

B.資本市場(chǎng)線

C.特征線

D.無(wú)差異曲線

50.客戶證券投資目標(biāo)中財(cái)富積累目標(biāo)主要討論的是（）。

A.教育和投資規(guī)劃

B.家庭收支和債務(wù)管理

C.對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃

D.稅收安排和遺產(chǎn)分配

51.投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過(guò)多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。

A.心理賬戶

B.羊群效應(yīng)

C.過(guò)度自信

D.損失厭惡效應(yīng)

52.以價(jià)值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為（）。

A.行為分析流派

B.技術(shù)分析流派

C.基本分析流派

D.學(xué)術(shù)分析流派

53.（）是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中對(duì)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)的簡(jiǎn)化。

A.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。

B.投資者對(duì)證券的收益，風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。

C.資本市場(chǎng)沒(méi)有摩檫。

D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平。

54.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)的主要職責(zé)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

B.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)向客戶提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據(jù)包括

C.證券投資顧問(wèn)向客戶提供的投資建議應(yīng)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等

D.證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問(wèn)人員個(gè)人名義收取

55.證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。

Ⅰ.確定證券產(chǎn)品選擇的策略

Ⅱ.了解證券產(chǎn)品的特性

Ⅲ.分析證券產(chǎn)品

Ⅳ.構(gòu)建投資組合

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

56.以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)能力的評(píng)佑方法說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理則產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已完成的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書進(jìn)行審核

Ⅱ.確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由低到高至少包括四級(jí)。并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分

Ⅲ.定期或不定欺地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)佑

Ⅳ.制定統(tǒng)一的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

57.內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。

Ⅰ.十級(jí)及以上的法人、或銀行

Ⅱ.主權(quán)、公共企業(yè)、多邊開發(fā)銀行和其他銀行

Ⅲ.外部評(píng)級(jí)在A-級(jí)及以上的法人、其他組織或自然人

Ⅳ.雖然沒(méi)有相應(yīng)的外部評(píng)級(jí)，但內(nèi)部評(píng)級(jí)的違約概率相當(dāng)于外部評(píng)級(jí)A-級(jí)及以上水平的法人、其他組織或自然人

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

58.下列關(guān)于實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力，說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.反應(yīng)的是風(fēng)險(xiǎn)在客觀上對(duì)客戶的影響程度

Ⅱ.反應(yīng)的是客戶主觀感覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)自己的影響程度

Ⅲ.同一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同的人影響不一樣

Ⅳ.不同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)同一人的影響一樣

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

59.通過(guò)對(duì)上市公司的負(fù)債比率分析，（）。

Ⅰ.財(cái)務(wù)管理者可以獲得公司的資產(chǎn)負(fù)債率是否合理的信息

Ⅱ.經(jīng)營(yíng)者可以獲得公司再次借貸難易程度的信息

Ⅲ.投資者可以獲得上市公司股價(jià)未來(lái)確定走勢(shì)的信息

Ⅳ.債權(quán)人可以獲得其貸給公司的款項(xiàng)是否安全的信息

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

60.教育規(guī)劃的制定方法（）。

Ⅰ.確定教育目標(biāo)

Ⅱ.計(jì)算教育資金需求

Ⅲ.計(jì)算教育資金缺口

Ⅳ.制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適的投資工具、產(chǎn)品組合

Ⅴ.教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

61.控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法包括（）。

Ⅰ.確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅱ.計(jì)量、監(jiān)測(cè)和報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況

Ⅲ.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)

Ⅳ.限額管理及壓力測(cè)試

Ⅴ.制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

62.證券投資建議、客戶回訪及投訴包括（）。

Ⅰ.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議,應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn),禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益

Ⅱ.證券投資顧問(wèn)若知悉客戶作出的具體投資決策計(jì)劃,不得向他人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息

Ⅲ.證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

Ⅳ.證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制,明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求,并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施

Ⅴ.證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶投拆處理機(jī)制,及時(shí)、妥善處理客戶投拆事項(xiàng)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

63.艾氏波浪理論的缺點(diǎn)（）

Ⅰ.難以理解應(yīng)用

Ⅱ.面對(duì)同一個(gè)形態(tài)。相同的人會(huì)產(chǎn)生不同的數(shù)法

Ⅲ.面對(duì)同一個(gè)形態(tài)，不同的人會(huì)產(chǎn)生不同的數(shù)法

Ⅳ.難以用于實(shí)際

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

64.常見(jiàn)的指標(biāo)有（）。

Ⅰ.相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)、隨機(jī)指標(biāo)

Ⅱ.能量潮

Ⅲ.趨向指標(biāo)、平滑異同移動(dòng)平均線

Ⅳ.心理線、乖離率等

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

65.證券產(chǎn)品賣出時(shí)機(jī)選擇的策略有（）.

Ⅰ.股票價(jià)格走勢(shì)達(dá)到高峰，再也無(wú)力繼續(xù)攀上

Ⅱ.股票價(jià)格走勢(shì)達(dá)到低谷，再也無(wú)力繼續(xù)攀上

Ⅲ.重大不利因素正在醞釀時(shí)應(yīng)賣出股票

Ⅳ.從高價(jià)跌落10%時(shí)應(yīng)賣出股票

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

66.公司產(chǎn)品竟?fàn)幠芰Ψ治鲂枰治龉荆ǎ?/p>

Ⅰ.產(chǎn)品的市場(chǎng)占有情況

Ⅱ.成本優(yōu)勢(shì)

Ⅲ.技術(shù)優(yōu)勢(shì)

Ⅳ.質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)

Ⅴ.產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

67.預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括（）。

Ⅰ.優(yōu)勢(shì)性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.傳遞性

Ⅳ.對(duì)稱性

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

68.客戶按照不同的財(cái)富觀，可將其分為（）幾種類別。

Ⅰ.儲(chǔ)藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

69.下列關(guān)于消費(fèi)型企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敞口類型及其對(duì)沖方式，說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.上游敞口、下游閉口型

Ⅱ.買入對(duì)沖

Ⅲ.上游閉口、下游敞口型

Ⅳ.賣出對(duì)沖

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

70.在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變，有（）。

Ⅰ.利率上升，凈利息收入增加

Ⅱ.利率上升,凈利息收入減少

Ⅲ.利率上升，凈利息收入上升

Ⅳ.利率下降，凈利息收入下降

Ⅴ.利率下降，凈利息收入上升

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ

71.客戶信息收集的方法（）。

Ⅰ.開戶資料

Ⅱ.調(diào)查問(wèn)卷

Ⅲ.電話溝通

Ⅳ.面談溝通

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

72.對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。

Ⅰ.分析該上市公司的發(fā)展前景

Ⅱ.判斷上市公司的發(fā)展是否會(huì)受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約

Ⅲ.判斷上市公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣a(chǎn)生的政策

Ⅳ.分析該上市公司的財(cái)務(wù)狀況

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

73.葛先生現(xiàn)將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說(shuō)法正確的是（）.

Ⅰ.以單利計(jì)算，3年后的本利和是5600元

Ⅱ.以復(fù)利計(jì)算.3年后的本利和是5624.32元

Ⅲ.以單利計(jì)算，3年后的本利和是5624.32元

Ⅳ.若每半年付息一次，則3年后的本息和是5630.8元

Ⅴ.若每季度付息一次。則3年后的本息和是5634.1元

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

74.在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力取決于（）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力

Ⅲ.客戶信用評(píng)分

Ⅳ.客戶資產(chǎn)價(jià)值

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

75.根據(jù)相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

76.下列關(guān)于債券的特征說(shuō)法正確的是（）.

Ⅰ.償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

Ⅱ.安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按其收回投資。

Ⅲ.收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入。

Ⅳ.流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂葱枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.公司經(jīng)理層素質(zhì)主要是從（）等方面來(lái)分析的。

Ⅰ.人際關(guān)系協(xié)調(diào)能力

Ⅱ.良好的道德品質(zhì)修養(yǎng)

Ⅲ.專業(yè)技術(shù)能力

Ⅳ.從事管理工作的愿望

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

78.下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法的說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由低到高至少包括四級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分

Ⅱ.在客戶首次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品前在網(wǎng)上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

Ⅲ.定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估

Ⅳ.為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財(cái)產(chǎn)品銷售且服務(wù)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

79.股票的參與性是指股票的持有人有權(quán)（）。

Ⅰ.出席股東大會(huì)

Ⅱ.參與公司重大決策

Ⅲ.參與公司的日常經(jīng)營(yíng)

Ⅳ.行使對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)的特性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

80.買賣證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機(jī)

Ⅱ.明白選股不如選時(shí)

Ⅲ.抓住買進(jìn)時(shí)機(jī)與賣出時(shí)機(jī)

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機(jī)

Ⅴ.逢低買進(jìn)、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

81.下列屬于跨期套利的有（）。

Ⅰ.買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時(shí)買入A期貨交易所9月菜籽油期貨合約

Ⅱ.賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時(shí)買入A期貨交易所5月鋅期貨合約

Ⅲ.賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約,同時(shí)買入B期貨交易所6月棕櫚油期貨合約

Ⅳ.買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同時(shí)賣出A期貨交易所9月豆粕期貨合約

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

82.商業(yè)銀行最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大量短期借欺（負(fù)債）用于長(zhǎng)期貨款（資產(chǎn)），即“借短貨長(zhǎng)”，其優(yōu)點(diǎn)是（）。

Ⅰ.可以提高資金使用效率

Ⅱ.可以降低資金使用效率

Ⅲ.利用存貨款利差降低收益

Ⅳ.利用存貨款利差增加收益

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

83.關(guān)于支撐線和壓力線，下列說(shuō)法不正確的是（）。

Ⅰ.支撐線又稱為抵抗線

Ⅱ.支撐線總是低于壓力線

Ⅲ.支撐線起阻止股價(jià)繼續(xù)上升的作用

Ⅳ.壓力線起阻止股價(jià)下跌或上升的作用

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

84.衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠桿性

Ⅲ.可復(fù)制性

Ⅳ.高風(fēng)險(xiǎn)性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

85.客戶分類的方法中，按財(cái)富觀分類可以分為（）。

Ⅰ.儲(chǔ)藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

86.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)影響流動(dòng)性機(jī)制的說(shuō)法中，正確的有（）。

Ⅰ.理想狀態(tài)下，到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模都應(yīng)當(dāng)匹配

Ⅱ.最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是“借短貸長(zhǎng)”

Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況，控制各類資金來(lái)源的合理比例

Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)使用應(yīng)當(dāng)注意時(shí)間跨度、還款周期、交易對(duì)象等要素的分布結(jié)構(gòu)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87.某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價(jià)格為105.00元，市場(chǎng)利率為9%0假設(shè)市場(chǎng)利率突然上升1%，則按照久期公式計(jì)算，該債券價(jià)格（）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

88.人生意外傷害保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類可分為（）。

Ⅰ.普通意外傷害險(xiǎn)

Ⅱ.特殊意外傷害險(xiǎn)

Ⅲ.普通型人壽保險(xiǎn)

Ⅳ.特定意外傷害險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.風(fēng)險(xiǎn)限額管理是對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和控制的過(guò)程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門可采取的措施有（）。

Ⅰ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險(xiǎn)減少到限額之內(nèi)

Ⅱ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將尋找風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)批準(zhǔn)以暫時(shí)提高已被違反的限額

Ⅲ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險(xiǎn)提高到一定水平

Ⅳ.業(yè)務(wù)單位或部門主管尋求風(fēng)控部門的協(xié)助

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

90.存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評(píng)介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)。

Ⅰ.購(gòu)入存貨

Ⅱ.投入生產(chǎn)

Ⅲ.銷售收回

Ⅳ.資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.下列關(guān)于MACD指標(biāo)應(yīng)用法則的說(shuō)法中，正確的有（）。

Ⅰ.DIF和DEA均為正值，且DIF向上突破DEA是買入信號(hào)

Ⅱ.DIF和DEA均為負(fù)值，且DIF向下突破DEA是賣出信號(hào)

Ⅲ.DIF跌破零軸線時(shí)，為賣出信號(hào)

Ⅳ.DIF上穿零軸線時(shí)，為買入信號(hào)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.轉(zhuǎn)嫁的判斷標(biāo)準(zhǔn)包括（）。

Ⅰ.轉(zhuǎn)嫁和商品價(jià)格是直接聯(lián)系的，與價(jià)格無(wú)關(guān)的問(wèn)題不能納入稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁范疇。

Ⅱ.轉(zhuǎn)嫁是個(gè)客觀過(guò)程，沒(méi)有稅負(fù)的轉(zhuǎn)移過(guò)程不能算轉(zhuǎn)嫁。

Ⅲ.稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁是納稅人的主動(dòng)行為，與納稅人主動(dòng)行為無(wú)關(guān)的價(jià)格再分配性質(zhì)的價(jià)值轉(zhuǎn)移不能算轉(zhuǎn)嫁。

Ⅳ.轉(zhuǎn)嫁和商品價(jià)格是間接聯(lián)系的，與價(jià)格無(wú)關(guān)的問(wèn)題不能納入稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁范疇。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

93.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.重點(diǎn)掌握權(quán)證的基本概念

Ⅱ.重點(diǎn)掌握融資融券的基本概念

Ⅲ.重點(diǎn)掌握融資融券的操作規(guī)則

Ⅳ.熟悉證券投資咨詢?nèi)藛T的職業(yè)道德規(guī)范

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

94.稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)

惠，對(duì)多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇,以實(shí)現(xiàn)個(gè)人、企業(yè)自身價(jià)值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。

Ⅰ.減稅收負(fù)擔(dān)

Ⅱ.獲取資金時(shí)間價(jià)值

Ⅲ.維護(hù)企業(yè)自身的合法權(quán)益

Ⅳ.提高自身經(jīng)濟(jì)利益

Ⅴ.實(shí)現(xiàn)涉稅高風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

95.下列關(guān)于申請(qǐng)證券投資顧問(wèn)的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍

Ⅱ.通過(guò)證券基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析科目，取得證券從業(yè)資格

Ⅲ.具有完全民事行為能力

Ⅳ.受過(guò)刑事處罰

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

96.債項(xiàng)評(píng)級(jí)所計(jì)量和評(píng)價(jià)的特定風(fēng)險(xiǎn)因素有（）。

Ⅰ.抵押

Ⅱ.地域和行業(yè)

Ⅲ.優(yōu)先權(quán)

Ⅳ.產(chǎn)品類別

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

97.下列關(guān)于即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.即期消費(fèi)是指消費(fèi)者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費(fèi)能力對(duì)商品的當(dāng)前消費(fèi)行為

Ⅱ遠(yuǎn)期消費(fèi)是指消費(fèi)者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費(fèi)能力對(duì)商品的當(dāng)前消費(fèi)行為

Ⅲ.即期消費(fèi)是指在較長(zhǎng)時(shí)間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時(shí)間在3年以上的消費(fèi)

Ⅳ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指在較長(zhǎng)時(shí)間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時(shí)間在3年以上的消費(fèi)

Ⅴ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指在較長(zhǎng)時(shí)間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時(shí)間在1年以上的消費(fèi)

A.Ⅰ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

98.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

Ⅲ.家庭每月生活費(fèi)支出

Ⅳ.定期定額購(gòu)買基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

99.按照理財(cái)規(guī)劃需要對(duì)客戶信息進(jìn)行分類，可分為（）

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.財(cái)務(wù)信息

Ⅲ.個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)

Ⅳ.誠(chéng)信信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

100.基于市場(chǎng)情緒設(shè)計(jì)行業(yè)輪動(dòng)投資策略主要考慮（）。

Ⅰ.哪些行業(yè)處于上揚(yáng)趨勢(shì)

Ⅱ.哪些行業(yè)處于經(jīng)濟(jì)周期的復(fù)蘇階段

Ⅲ.哪些行業(yè)具有比業(yè)績(jī)基準(zhǔn)更強(qiáng)的上揚(yáng)趨勢(shì)

Ⅳ.哪些行業(yè)具有比行業(yè)基準(zhǔn)更強(qiáng)的上揚(yáng)趨勢(shì)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

101.下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)指標(biāo)和預(yù)警信號(hào)的有（）。

Ⅰ.流動(dòng)性覆蓋率

Ⅱ.凈穩(wěn)定資金率

Ⅲ.穩(wěn)定性覆蓋率

Ⅳ.穩(wěn)定資金率

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

102.假定某客戶現(xiàn)有5萬(wàn)元的資金和每年年底1萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄，投資報(bào)酬率為3%，則下列理財(cái)目標(biāo)可以順利實(shí)現(xiàn)的有（）。

Ⅰ.20年后積累約為40萬(wàn)元的退休金

Ⅱ.10年后積累約為18萬(wàn)元的子女高等教育金

Ⅲ.5年后積累約為11萬(wàn)元的購(gòu)房首付款

Ⅳ.2年后積累約為6.5萬(wàn)元的購(gòu)車費(fèi)用

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

103.按交易的性質(zhì)劃分，關(guān)聯(lián)交易可以劃分為（）。

Ⅰ.經(jīng)營(yíng)往來(lái)中的關(guān)聯(lián)交易

Ⅱ.資產(chǎn)重組中的關(guān)聯(lián)交易

Ⅲ.產(chǎn)品開發(fā)中的關(guān)聯(lián)交易

Ⅳ.利潤(rùn)分配中的關(guān)聯(lián)交易

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

104.下列關(guān)于簡(jiǎn)單型消極投資策略的說(shuō)法中，正確的有（）。

Ⅰ.放棄了從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能

Ⅱ.具有交易成本和管理費(fèi)用最小化的優(yōu)勢(shì)

Ⅲ.交易成本和管理費(fèi)用極高

Ⅳ.適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

105.下列關(guān)于從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)違反相關(guān)法律法規(guī)的后果說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.由中囯證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)給予處罰

Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法量刑

Ⅲ.情節(jié)嚴(yán)重的，由司法機(jī)關(guān)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰

Ⅳ.中囯證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取的處罰措施中不包括暫停新増客戶

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

106.容戶風(fēng)險(xiǎn)特征可以由（）這些方面構(gòu)成

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅱ.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

Ⅳ.未來(lái)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

107.客戶的非財(cái)務(wù)信息主要是指（）等。

Ⅰ.社會(huì)地位

Ⅱ.收支情況

Ⅲ.年齡

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

108.在風(fēng)險(xiǎn)控制主要策略中，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為（）。

Ⅰ.自我對(duì)沖

Ⅱ.市場(chǎng)對(duì)沖

Ⅲ.其他財(cái)務(wù)安排

Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債狀況

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

109.下列關(guān)于證券市場(chǎng)支撐線和阻力線的說(shuō)法中，正確的有（）。

Ⅰ.支撐線和壓力線可能相互轉(zhuǎn)化

Ⅱ.一條支撐線如果被跌破，那么這一支撐線將成為壓力線

Ⅲ.一條壓力線被突破，這個(gè)壓力線將成為支撐線

Ⅳ.支撐線和壓力線是不能改變的

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

110.套利定價(jià)理論的假設(shè)條件（）

Ⅰ.投資者是追求收益的

Ⅱ.所有證券的收益都受到一個(gè)共同因素F的影響

Ⅲ.投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上是否存在套利機(jī)會(huì)，并利用該機(jī)會(huì)進(jìn)行套利。

Ⅳ.投資者是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。

Ⅴ.證券的收益率具有如下構(gòu)成形式：ri=ai+biFl+εi4

A.