網(wǎng)點負(fù)責(zé)人練習(xí)題四

網(wǎng)點負(fù)責(zé)人練習(xí)題四（及格線：60.0分）單選題1內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，以下哪一項是實現(xiàn)會計業(yè)務(wù)處理"事權(quán)劃分、事中控制"的具體手段？（1分）A.業(yè)務(wù)交易單B.重要空白憑證C.證式國債收款憑證D.柜員權(quán)限卡標(biāo)準(zhǔn)答案：D2內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中柜面可疑業(yè)務(wù)不包括以下哪一項？（1分）A.重要空白憑證按號碼順序出售B.開立虛假單位、個人結(jié)算賬戶C.內(nèi)部賬戶之間無附件大額款項的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出D.內(nèi)部賬戶突然出現(xiàn)大額往來及不明款項長時間或多次掛賬標(biāo)準(zhǔn)答案：A3網(wǎng)點安全保衛(wèi)風(fēng)險的防范與控制中，針對網(wǎng)點員工進(jìn)出現(xiàn)金柜臺未即開即鎖通勤門，造成被搶損失，應(yīng)采取以下哪一項防控措施？（1分）A.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實行保安人員與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度B.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門，做好網(wǎng)點消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)C.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，采用現(xiàn)場觀察和調(diào)閱監(jiān)控等措施，加強(qiáng)對人員制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查D.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專人，明確要求其負(fù)責(zé)網(wǎng)點安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C4網(wǎng)點安全保衛(wèi)風(fēng)險的防范與控制中，針對網(wǎng)點柜員營業(yè)終了未進(jìn)行防入侵報警布防，造成被盜損失，應(yīng)采取以下哪一項防控措施？（1分）A.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門體，防止或勸阻非網(wǎng)點人員逗留B.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專人，明確要求其負(fù)責(zé)網(wǎng)點安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)C.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門，做好網(wǎng)點消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)D.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D5內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，以下哪一項不屬于可疑現(xiàn)象？（1分）A.內(nèi)外賬務(wù)相符B.柜面可疑業(yè)務(wù)C.客戶投訴或信訪舉報反映的問題D.員工異常行為標(biāo)準(zhǔn)答案：A6銀行實質(zhì)性風(fēng)險中，以下哪一項是指因市場價格的不利變動而使本行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險？（1分）A.戰(zhàn)略風(fēng)險B.國別風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.信用風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：C7銀行實質(zhì)性風(fēng)險中，以下哪一項是指單個風(fēng)險暴露或風(fēng)險暴露組合可能給銀行帶來重大損失或?qū)е卤拘酗L(fēng)險輪廓發(fā)生實質(zhì)性變化的風(fēng)險？（1分）A.信用風(fēng)險B.集中度風(fēng)險C.戰(zhàn)略風(fēng)險D.國別風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：B8內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，銀企對賬應(yīng)實行以下哪一項原則？（1分）A.記賬對賬不分離B.簡便易行C.人員休息，業(yè)務(wù)在崗D.工作崗位獨立，對賬人員分離，多種方式并存，突出重點賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：D9網(wǎng)點安全保衛(wèi)風(fēng)險的防范與控制中，針對網(wǎng)點的消防設(shè)施器材不到位或失效，影響火災(zāi)應(yīng)急處置造成損失，應(yīng)采取以下哪一項防控措施？（1分）A.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)要求員工嚴(yán)格按照營業(yè)網(wǎng)點接受檢查的規(guī)程和程序，對檢查人員進(jìn)行身份進(jìn)行檢查B.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門體，防止或勸阻非網(wǎng)點人員逗留C.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門，做好網(wǎng)點消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)D.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實行保安人員與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度標(biāo)準(zhǔn)答案：C10銀行風(fēng)險概述中，銀行實質(zhì)性風(fēng)險不包括以下哪一項？（1分）A.老齡化風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.集中度風(fēng)險D.聲譽(yù)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：A11銀行實質(zhì)性風(fēng)險中，以下哪一項是指戰(zhàn)略風(fēng)險？（1分）A.因市場價格的不利變動而使本行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險B.經(jīng)營策略不適當(dāng)或外部經(jīng)營環(huán)境變化而導(dǎo)致的風(fēng)險C.因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而使本行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險D.銀行因從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)而形成的表內(nèi)外風(fēng)險暴露標(biāo)準(zhǔn)答案：B12網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險采取的防范措施中，定期分析查找問題應(yīng)遵循以下哪一項規(guī)定？（1分）A.每月組織召開1次防范案件或內(nèi)控管理會議B.每季組織召開1次防范案件或內(nèi)控管理會議C.每半年組織召開1次防范案件或內(nèi)控管理會議D.每年組織召開1次防范案件或內(nèi)控管理會議標(biāo)準(zhǔn)答案：A13網(wǎng)點反洗錢工作采取的措施中，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度不包括以下哪一項工作？（1分）A.在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，核對并登記客戶（含代理人和被代理人）、受益人真實有效的身份證件或者其他身份證明文件B.建立分等級的客戶接受政策，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C.充分利用已有的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)對客戶身份的再審核、確認(rèn)D.按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，辦理業(yè)務(wù)后立即銷毀客戶身份資料和交易記錄標(biāo)準(zhǔn)答案：D14網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險應(yīng)采取的防范措施不包括以下哪一項？（1分）A.嚴(yán)格規(guī)定一個柜員只能擁有三張權(quán)限卡B.加強(qiáng)對易發(fā)案部位的管理C.加強(qiáng)日常管理D.做好員工行為動態(tài)管理的排查工作標(biāo)準(zhǔn)答案：A15銀行實質(zhì)性風(fēng)險中，以下哪一項是指因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而使本行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險？（1分）A.操作風(fēng)險B.戰(zhàn)略風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.信用風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：D16銀行風(fēng)險概述中，銀行實質(zhì)性風(fēng)險不包括以下哪一項？（1分）A.戰(zhàn)略風(fēng)險B.國別風(fēng)險C.性別風(fēng)險D.資產(chǎn)證券化風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：C17網(wǎng)點安全保衛(wèi)風(fēng)險的防范與控制中，針對網(wǎng)點人員未按照有關(guān)滅火及應(yīng)急預(yù)案處置，造成損失，應(yīng)采取以下哪一項防控措施？（1分）A.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門體，防止或勸阻非網(wǎng)點人員逗留B.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)要求員工嚴(yán)格按照營業(yè)網(wǎng)點接受檢查的規(guī)程和程序，對檢查人員進(jìn)行身份進(jìn)行檢查C.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實行保安人員與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度D.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)按照網(wǎng)點防火應(yīng)急處置要求，細(xì)化并制定應(yīng)急預(yù)案，堅持開展應(yīng)急演練，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn)答案：D18銀行實質(zhì)性風(fēng)險中，以下哪一項是指聲譽(yù)風(fēng)險？（1分）A.經(jīng)營策略不適當(dāng)或外部經(jīng)營環(huán)境變化而導(dǎo)致的風(fēng)險B.由經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對銀行負(fù)面評價的風(fēng)險C.因市場價格的不利變動而使本行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險D.因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而使本行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：B19銀行實質(zhì)性風(fēng)險中，以下哪一項是指銀行因從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)而形成的表內(nèi)外風(fēng)險暴露？（1分）A.集中度風(fēng)險B.戰(zhàn)略風(fēng)險C.國別風(fēng)險D.資產(chǎn)證券化風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：D20銀行風(fēng)險概述中，銀行實質(zhì)性風(fēng)險不包括以下哪一項？（1分）A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.職業(yè)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：D21網(wǎng)點安全保衛(wèi)風(fēng)險的防范與控制中，針對網(wǎng)點在營業(yè)前后、接送款之前未有效封閉，外人逗留作案造成損失，應(yīng)采取以下哪一項防控措施？（1分）A.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門，做好網(wǎng)點消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)B.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實行柜員與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度C.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專人，明確要求其負(fù)責(zé)網(wǎng)點安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)D.在網(wǎng)點營業(yè)前后、接送款之前,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門體，防止或勸阻非網(wǎng)點人員逗留標(biāo)準(zhǔn)答案：D22內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，銀企對賬的風(fēng)險控制措施不包括以下哪一項？（1分）A.賬務(wù)記載與賬務(wù)核對應(yīng)實行崗位分離，設(shè)立專職的銀企對賬崗位，成立集中對賬機(jī)構(gòu)B.在用人管理上要提高認(rèn)識C.關(guān)注和重視監(jiān)督人員的工作結(jié)果D.記賬對賬不分離標(biāo)準(zhǔn)答案：D23單位客戶申請開立銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)提供相應(yīng)的開戶資料，開戶銀行審批通過后，應(yīng)將客戶的開戶申請書、相關(guān)證明文件等資料報送以下哪一項機(jī)構(gòu)？（1分）A.省聯(lián)社B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C.銀監(jiān)會D.公安機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：B24網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險應(yīng)采取的防范措施不包括以下哪一項？（1分）A.加強(qiáng)對員工的教育B.負(fù)責(zé)本營業(yè)網(wǎng)點的賬務(wù)管理，確保章證賬款相符C.定期分析查找問題D.實施對賬記賬不分離標(biāo)準(zhǔn)答案：D25外部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，對偽造、變造票據(jù)、憑證可采取的控制措施不包括以下哪一項？（1分）A.加強(qiáng)對業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，使其充分掌握識別假票據(jù)、憑證的能力B.嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審查C.以手工審查代替鑒別儀器審查D.配備、利用先進(jìn)的鑒別儀器進(jìn)行審查標(biāo)準(zhǔn)答案：C26內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，以下對權(quán)限卡更換密碼的規(guī)定描述正確的是（1分）A.每次更換間隔最長不得超過5天B.每次更換間隔最長不得超過7天C.每次更換間隔最長不得超過10天D.每次更換間隔最長不得超過15天標(biāo)準(zhǔn)答案：D27網(wǎng)點安全保衛(wèi)風(fēng)險的防范與控制中，針對網(wǎng)點員工未按規(guī)定接受檢查，造成不法分子假冒檢查人員進(jìn)入柜臺搶劫，應(yīng)采取以下哪一項防控措施？（1分）A.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實行保安人員與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度B.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)要求員工嚴(yán)格按照營業(yè)網(wǎng)點接受檢查的規(guī)程和程序，對檢查人員進(jìn)行身份進(jìn)行檢查C.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專人，明確要求其負(fù)責(zé)網(wǎng)點安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)D.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門，做好網(wǎng)點消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B28銀行實質(zhì)性風(fēng)險中，以下哪一項是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件造成損失的風(fēng)險？（1分）A.國別風(fēng)險B.集中度風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：D29網(wǎng)點安全保衛(wèi)風(fēng)險的防范與控制中，針對網(wǎng)點防入侵報警裝置故障引發(fā)應(yīng)對盜竊失效，造成損失，應(yīng)采取以下哪一項防控措施？（1分）A.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，采用現(xiàn)場觀察和調(diào)閱監(jiān)控等措施，加強(qiáng)對人員制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查B.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)按照網(wǎng)點防搶防暴應(yīng)急處置要求，細(xì)化并制定應(yīng)急預(yù)案，堅持開展應(yīng)急演練，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查C.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專人，明確要求其負(fù)責(zé)網(wǎng)點安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)D.在網(wǎng)點營業(yè)前后、接送款之前，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門體，防止或勸阻非網(wǎng)點人員逗留標(biāo)準(zhǔn)答案：C30內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，必須加強(qiáng)對柜員個人印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行以下哪一項規(guī)定？（1分）A.人走章在B.印、證齊管C.人員休息，業(yè)務(wù)在崗D.人在章在，人走章收標(biāo)準(zhǔn)答案：D31網(wǎng)點安全保衛(wèi)風(fēng)險的防范與控制中，針對網(wǎng)點柜員未按照防搶劫應(yīng)急預(yù)案要求進(jìn)行處置，造成被搶損失，應(yīng)采取以下哪一項防控措施？（1分）A.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)按照網(wǎng)點防搶防暴應(yīng)急處置要求，細(xì)化并制定應(yīng)急預(yù)案，堅持開展應(yīng)急演練，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查B.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專人，明確要求其負(fù)責(zé)網(wǎng)點安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)C.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門體，防止或勸阻非網(wǎng)點人員逗留D.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門，做好網(wǎng)點消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A32網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險采取的防范措施中，加強(qiáng)對易發(fā)案部位的管理應(yīng)遵循以下哪一項規(guī)定？（1分）A.每月檢查本網(wǎng)點錢箱與柜員錢箱不少于5次B.每月檢查本網(wǎng)點錢箱與柜員錢箱不少于2次C.每月檢查本網(wǎng)點錢箱與柜員錢箱不少于6次D.每月檢查本網(wǎng)點錢箱與柜員錢箱不少于1次標(biāo)準(zhǔn)答案：C多選題33網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險采取的防范措施中，對員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會活動等方面的問題進(jìn)行排查時發(fā)現(xiàn)以下哪些工作現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.利用職權(quán)收受企業(yè)或個人的禮金、禮券和貴重物品，經(jīng)常接受企業(yè)宴請或有吃、拿、卡、要、報等行為的B.工作時間炒股、炒匯、迷戀彩票或業(yè)余時間超出收入能力炒股、炒匯、大額購買彩票的C.違反規(guī)定經(jīng)商或從事第二職業(yè)的D.利用工作、權(quán)力之便，為親屬、朋友經(jīng)商提供便利的E.上班時間私人電話多，社會交往復(fù)雜，經(jīng)常與一些行為不良人員來往的標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E34網(wǎng)點法律風(fēng)險的防范與控制中，反洗錢工作的風(fēng)險點包括有（1分）A.為提供虛假開戶資料的客戶辦理存款、結(jié)算業(yè)務(wù)B.泄露反洗錢工作信息C.對洗錢風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)未按要求開展客戶身份識別或重新識別工作D.不按照監(jiān)管部門的要求和時限反饋反洗錢協(xié)查E.未按監(jiān)管部門要求開展反洗錢宣傳、培訓(xùn)工作標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E35網(wǎng)點法律風(fēng)險的防范與控制中，網(wǎng)點反洗錢工作應(yīng)采取以下哪些措施？（1分）A.依據(jù)法律法規(guī)，履行反洗錢義務(wù)B.在網(wǎng)點設(shè)立反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作C.堅持勤勉盡責(zé)，遵循"了解你的客戶"的原則，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度D.依法妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保重現(xiàn)性E.組織形式多樣的反洗錢宣傳培訓(xùn)，營造良好反洗錢氛圍標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E36網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險采取的防范措施中，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人可在網(wǎng)點內(nèi)部采取以下哪些方法對員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會活動等方面的問題進(jìn)行排查？（1分）A.談話B.問詢C.個人報告D.座談會E.小范圍征詢標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E37網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險采取的防范措施中，對員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會活動等方面的問題進(jìn)行排查時發(fā)現(xiàn)以下哪些經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.收支明顯不平衡，花錢大手大腳，個人信用卡惡意透支的B.欠債不還或違紀(jì)參與集資發(fā)生糾紛的C.為他人貸款擔(dān)?；騻€人貸款數(shù)額較大的D.高息攬存或高息營銷理財產(chǎn)品的E.充當(dāng)資金或票據(jù)中介的標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E38內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中員工異常行為包括有（1分）A.私自代客戶保管重要單證或印鑒B.違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)C.檢查或?qū)徲嬋藛T問詢時表現(xiàn)反常并試圖掩蓋某些事實D.以各種理由拖延或拒不換崗E.上班時間無故串崗或經(jīng)常接打電話辦私事標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E39基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人需要著重防范與控制的主要操作風(fēng)險包括有（1分）A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.法律風(fēng)險D.營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)操作風(fēng)險E.聲譽(yù)風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D40內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，客戶經(jīng)理必須遵守以下哪些規(guī)定？（1分）A.不得查詢客戶信息B.不得下載客戶信息C.不得變更客戶信息D.不得刪除客戶信息E.不得泄露和保存客戶信息標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E41網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險采取的防范措施中，對員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會活動等方面的問題進(jìn)行排查時發(fā)現(xiàn)以下哪些現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.參加邪教、非法宗教組織活動的B.有嫖娼、賣淫、吸毒、包二奶、傍大款、賭博行為的或為賭博等非法活動提供場所的C.經(jīng)常出入歌舞廳、夜總會、桑拿浴等高消費(fèi)休閑娛樂場所的D.家庭、鄰里、同事關(guān)系緊張或有參與聚眾鬧事、斗毆行為的E.因私出國逾期不歸的標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E42網(wǎng)點法律風(fēng)險的防范與控制中，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人采取多種形式對員工反洗錢知識及工作技能進(jìn)行培訓(xùn)，主要內(nèi)容包括有（1分）A.正確識別各種洗錢方式B.提高反洗錢意識和技能C.培養(yǎng)員工高度的職業(yè)責(zé)任感D.培養(yǎng)員工敏銳的觀察力E.增強(qiáng)反洗錢知識及經(jīng)驗標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E43網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險采取的防范措施中，對員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會活動等方面的問題進(jìn)行排查時發(fā)現(xiàn)以下哪些工作現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.業(yè)務(wù)差錯較多、監(jiān)督中心查詢較多的B.違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，私自代客戶保管重要單證或印鑒的C.對待遇不滿，常發(fā)牢騷，不安心本職工作，上班無精打采，情緒反常的D.對其他員工違紀(jì)違規(guī)行為知情不報的E.有違規(guī)、違章、違紀(jì)舉報的標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E44內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，必須做好對客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理，客戶經(jīng)理不得代客戶保管以下哪些材料？（1分）A.現(xiàn)金B(yǎng).存單（折）、卡C.有價單證D.印鑒E.貴重物品標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E45內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，客戶經(jīng)理必須遵守以下哪些規(guī)定？（1分）A.不得進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)B.不得代客戶簽字C.不得代客戶辦理開銷戶D.不得代客戶辦理存、取款業(yè)務(wù)E.不得代客戶領(lǐng)取、購買電子銀行客戶證書、U盾和空白重要憑證標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E46網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險采取的防范措施中，對員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會活動等方面的問題進(jìn)行排查時發(fā)現(xiàn)以下哪些工作現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.工作異常，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的B.泄露本行和客戶商業(yè)秘密或竊取業(yè)務(wù)操作機(jī)密的C.不按規(guī)定管理操作卡、操作密碼的D.多次出現(xiàn)可疑業(yè)務(wù)差錯，頻繁辦理反交易沖正，多次開立小金額賬戶，在無客戶情況下進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的E.私自主動接待客戶的查詢和對賬，幫助答復(fù)事后監(jiān)督及他行業(yè)務(wù)查詢查復(fù)的標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E47查詢、凍結(jié)、扣劃單位和個人存款過程中，應(yīng)填寫《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》詳細(xì)記載以下哪些內(nèi)容？（1分）A.要求協(xié)助執(zhí)行機(jī)關(guān)的名稱B.執(zhí)行人員姓名及證件號碼C.要求協(xié)助執(zhí)行的項目D.相關(guān)法律文書的名稱和文號E.被協(xié)助執(zhí)行人的戶名和賬號以及處理結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E48為維護(hù)客戶的利益，凡查詢、凍結(jié)、扣劃單位和個人存款者必須按法律、行政法規(guī)規(guī)定辦理，有權(quán)機(jī)關(guān)必須符合以下哪些條件，銀行方可予以協(xié)助執(zhí)行？（1分）A.要求協(xié)助的機(jī)關(guān)應(yīng)具備法律、法規(guī)規(guī)定的主體資格B.要求協(xié)助的事項應(yīng)符合法律、法規(guī)規(guī)定C.執(zhí)法人員應(yīng)出具本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證D.賬號、戶名應(yīng)填寫正確，兩者均填寫時，必須一致E.相關(guān)法律文書應(yīng)符合法律規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E49內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中柜面可疑業(yè)務(wù)包括有（1分）A.同一柜員連續(xù)出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯，頻繁對辦理業(yè)務(wù)反交易沖正，頻繁開立小金額賬戶B.不同客戶開戶時預(yù)留的聯(lián)系電話相同C.非經(jīng)辦人員私自主動幫助接待客戶的查詢和對賬，私自主動幫助答復(fù)事后監(jiān)督及他行的各類業(yè)務(wù)查詢查復(fù)D.不按規(guī)定辦理掛失E.代客戶辦理業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E50網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對于內(nèi)部欺詐風(fēng)險采取的防范措施中，對員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會活動等方面的問題進(jìn)行排查時發(fā)現(xiàn)以下哪些工作現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.以各種理由拖延或拒不輪換崗位的B.輪休不休經(jīng)常替他人上班的C.民主評議較差的D.異常請假或請假逾期不歸的E.工作異常，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E51內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中員工異常行為包括有（1分）A.經(jīng)常以各種理由請假或擅自與其他員工調(diào)換班次B.營業(yè)中途突然離開，未在業(yè)務(wù)主管監(jiān)督下軋賬C.超出正常工作關(guān)系，與單位及個人客戶交往過于親密D.無故不到崗、中途長時間離崗或突然失蹤E.營業(yè)終了無故不離開營業(yè)場所，非工作時間無正當(dāng)理由進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E52網(wǎng)點辦理以下哪些業(yè)務(wù)要嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程認(rèn)真審核票據(jù)、憑證，防止犯罪分子持偽造、變造票據(jù)、憑證詐騙銀行資金？（1分）A.銀行承兌匯票到期付款、未用退回、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)B.銀行匯票兌付業(yè)務(wù)C.銀行本票解付業(yè)務(wù)D.支票受理業(yè)務(wù)E.國債兌付、儲蓄存單（折）取款業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E53內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中內(nèi)外賬務(wù)不符包括以下哪些現(xiàn)象？（1分）A.客戶存單（折）金額與銀行賬務(wù)系統(tǒng)不符B.客戶賬與銀行賬不符C.本行與同業(yè)往來、人行往來、系統(tǒng)內(nèi)往來、轄內(nèi)往來賬務(wù)不符或未達(dá)賬超過1天以上D.柜員錢箱或網(wǎng)點庫款短缺E.客戶所持憑證虛假標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E54網(wǎng)點法律風(fēng)險的防范與控制中，反洗錢工作的風(fēng)險點包括有（1分）A.為不提供身份證件或提供假身份證件的客戶開立存款賬戶B.為提供虛假開戶資料的客戶辦理存款、結(jié)算業(yè)務(wù)C.發(fā)生大額、可疑交易，不按規(guī)定及時、準(zhǔn)確報告D.應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑交易而沒有發(fā)現(xiàn)E.不按規(guī)定期限保管賬戶資料和交易記錄，賬戶資料和交易記錄保存不完整標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E55內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，客戶經(jīng)理必須遵守以下哪些規(guī)定？（1分）A.不得操作現(xiàn)金和非現(xiàn)金業(yè)務(wù)，超越權(quán)限辦理非本職工作業(yè)務(wù)B.不得辦理核算業(yè)務(wù)C.不得持有具有賬務(wù)核算權(quán)限的權(quán)限卡D.不得管理會計專用章、貸款合同專用章、空白重要憑證和有價單證E.不得管理ATM（CDM、CRS）等自助設(shè)備鑰匙和密碼標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E56內(nèi)部欺詐風(fēng)險的防范與控制中，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中柜面可疑業(yè)務(wù)包括有（1分）A.以應(yīng)付檢查為名重抄有關(guān)登記簿（賬、卡）并讓相關(guān)人員重新簽章B.多次重復(fù)打印有關(guān)憑證賬單C.記賬人員擅自調(diào)閱會計檔案D.無故私自查詢客戶賬戶信息E.未經(jīng)業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)，擅自調(diào)閱查看錄像監(jiān)控資料標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E判斷題57每日業(yè)務(wù)終了，特別是星期五和節(jié)假日前一天下班前，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人要認(rèn)真組織核對賬、表、空白重要憑證和庫款，做到賬平、表對、賬款相符，不留下任何隱患。（1分）正確錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：正確58網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)定期組織員工進(jìn)行職業(yè)道德教育、規(guī)章制度教育、法制教育和案例警示教育，使員工樹立良好的職業(yè)道德意識、制度執(zhí)行意識和程序至上意識。（1分）正確錯誤標(biāo)準(zhǔn)答案：正確59查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)均由主