個人理財教學(xué)大綱

集美大學(xué)個人理財課程教學(xué)大綱一、課程基本狀況1.課程編號：40010712.課程中文名稱：個人理財課程英文名稱：PersonalFinance3.課程總學(xué)時：32，其中：授課：32，實驗：0，上機：0，實習(xí)：0，課外：0。4.課程學(xué)分：25.課程類型：專業(yè)選修6.開課單位：財經(jīng)學(xué)院投資學(xué)教研室7.合用專業(yè)：投資學(xué)等經(jīng)濟類本科各專業(yè)8.先修課程：理財學(xué)、財務(wù)報表分析、貨幣銀行學(xué)、證券投資學(xué)、保險學(xué)、投資基金管理等9.課程負責(zé)人：林開銀二、教學(xué)目的和規(guī)定1.課程闡明：個人理財是財經(jīng)學(xué)院投資學(xué)專業(yè)的專業(yè)選修課程之一。本課程是以商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)客戶理財崗位群工作為導(dǎo)向，以崗位群工作任務(wù)為驅(qū)動，以“課程融合”為指導(dǎo)，通過實施“項目化”教學(xué)改革和“師生互動式”教學(xué)組織，將理論教學(xué)與實踐教學(xué)融為一體，將教學(xué)與社會服務(wù)相統(tǒng)一的，職業(yè)特色明顯的一門課程。教學(xué)目的：向?qū)W生介紹多個理財策劃的基礎(chǔ)理論和基本知識，使其理解我國現(xiàn)行的各類個人理財產(chǎn)品，掌握各類理財產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險和盈利狀況，明確個人理財過程中應(yīng)當(dāng)承當(dāng)?shù)牧x務(wù)、應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承當(dāng)?shù)姆韶?zé)任。本課程不僅直接著眼于學(xué)生學(xué)科基本知識的掌握，并且重視學(xué)生分析、解決問題能力和綜合能力的培養(yǎng),同時也為故意于參加銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試的同窗做好理論上的準備。3.教學(xué)規(guī)定：（1）掌握個人理財?shù)幕靖拍睿婕皞€人理財策劃、儲蓄策劃等。（2）掌握多個個人理財策劃的基本內(nèi)容。（3）理解個人理財流程。三、教學(xué)內(nèi)容及規(guī)定第一章

個人理財概論1.1

個人理財策劃的概念1.2

個人理財策劃的目的和重要性1.3

個人理財策劃流程中的六個環(huán)節(jié)1.4

個人理財策劃案的構(gòu)成

1.5

個人理財策劃的核心內(nèi)容教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課4學(xué)時重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解個人理財策劃概念；理解個人理財策劃的目的和重要性；掌握個人理財策劃流程中的六環(huán)節(jié)；掌握個人理財策劃案的構(gòu)成以及核心內(nèi)容。

第二章

個人理財流程2.1

建立客戶關(guān)系2.2

客戶數(shù)據(jù)、目的與盼望2.3

分析客戶財務(wù)狀況2.4

綜合個人理財計劃——方略整合2.5

提出個人理財計劃2.6

監(jiān)控個人理財計劃教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課4學(xué)時重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解個人理財流程；理解建立客戶關(guān)系，客戶數(shù)據(jù)、目的與盼望；掌握綜合個人理財計劃整合辦法。第三章

現(xiàn)金流量管理與財務(wù)分析3.1現(xiàn)金流量分析3.2

現(xiàn)金收支預(yù)算3.3

財務(wù)分析教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課2學(xué)時重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解現(xiàn)金流量和財務(wù)分析的概念；理解“貨幣的時間價值”；掌握現(xiàn)金流量分析辦法、現(xiàn)金收支預(yù)算辦法和財務(wù)分析辦法。第四章

儲蓄策劃

4.1

儲蓄策劃的概念4.2儲蓄策劃工具

4.3

個人儲蓄的運用方略教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課2學(xué)時2.重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解儲蓄策劃概念；理解儲蓄策劃工具的種類；掌握個人儲蓄的方式和技巧，掌握儲蓄策劃和儲蓄管理。第五章

證券投資策劃5.1

證券投資策劃的概念

5.2

證券投資策劃工具5.3

證券投資規(guī)劃程序

5.4

證券投資分析的重要辦法5.5

證券的投資價值分析5.6證券投資收益和風(fēng)險的衡量教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課4學(xué)時2.重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解證券投資策劃的概念；理解證券投資工具及其種類，掌握證券投資分析和證券投資價值分析的辦法，掌握證券投資中的收益和風(fēng)險的衡量。第六章

房地產(chǎn)投資策劃

6.1

房地產(chǎn)投資策劃基礎(chǔ)6.2

房地產(chǎn)價格的影響因素6.3

房地產(chǎn)的估價辦法

6.4

購房策劃

6.5

換房策劃6.6

房地產(chǎn)策劃風(fēng)險管理教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課2學(xué)時2.重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解房地產(chǎn)投資策劃的概念；理解房地產(chǎn)投資策劃的基本理論和房地產(chǎn)價格的影響因素；掌握房產(chǎn)的估價辦法，掌握購房和換房策劃以及房地產(chǎn)策劃的風(fēng)險管理。第七章

教育投資策劃7.1

教育投資策劃概述7.2

教育投資策劃技術(shù)7.3

教臺投資策劃工具7.4

家庭模式的選擇及家庭策劃7.5

教育投資策劃風(fēng)險管理教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課2學(xué)時2.重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解教育投資策劃的概念；理解教育投資策劃的重要內(nèi)容，掌握教育投資策劃辦法。第八章

保險策劃

8.1

保險策劃基礎(chǔ)8.2

保險策劃程序8.3

保險策劃工具教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課2學(xué)時2.重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解保險策劃概念；理解保險策劃的具體內(nèi)容和策劃程序；掌握保險產(chǎn)品作為個人理財工具的策劃案的制作。第九章

個人稅收策劃

9.1

個人稅收策劃概述

9.2個人稅收策劃概述

9.3

稅收策劃的流程

9.4

個人稅收策劃的基本辦法9.5

個人稅收策劃技巧

教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課4學(xué)時重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解個人稅收策劃的概念；理解個人稅收策劃的重要內(nèi)容，掌握個人稅收策劃的基本辦法與技巧。第十章

退休策劃10.1

退休策劃概述

10.2

養(yǎng)老保險10.3

個人退休策劃流程教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課2學(xué)時重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解退休策劃概念；理解養(yǎng)老保險內(nèi)容；掌握退休策劃的辦法。第十一章

遺產(chǎn)策劃11.1

遺產(chǎn)策劃概述11.2

遺產(chǎn)策劃的工具11.3

遺產(chǎn)策劃程序教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課2學(xué)時重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解遺產(chǎn)策劃的概念；理解遺產(chǎn)策劃的工具重要內(nèi)容，掌握遺產(chǎn)策劃的辦法。第十二章我國個人理財業(yè)務(wù)12.1個人理財業(yè)務(wù)概述12.2理財顧問服務(wù)12.3綜合理財服務(wù)12.4私人銀行業(yè)務(wù)1.教學(xué)辦法與學(xué)時分派：課堂授課2學(xué)時2.重要內(nèi)容及基本規(guī)定：理解我國個人理財業(yè)務(wù)的概念；理解個人理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容；掌握綜合理財業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)。四、有關(guān)闡明1.教材：[1]張穎編著.個人理財教程[M]．北京：對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)出版社，.3.2.重要參考書：[1]張穎編著.個人理財基礎(chǔ)[M]．北京：對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)出版社，.9.[2]苑德軍，張穎主編.個人理財[M]．北京：中央廣播電視大學(xué)出版社，.1．[3]張阿芬