柜員練習(xí)測(cè)試題附答案

第頁柜員練習(xí)測(cè)試題附答案1.違反紀(jì)念幣發(fā)行規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予（）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：B2.

對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、

自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為【正確答案】：C3.對(duì)于法人或其他組織辦理單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金支取的，應(yīng)當(dāng)要求其填寫《大額現(xiàn)金支取申請(qǐng)表》。申請(qǐng)表應(yīng)載明用款單位、支取賬號(hào)、金額、用途、經(jīng)辦人員、申請(qǐng)時(shí)間等內(nèi)容，并加蓋公章或財(cái)務(wù)專用章。《大額現(xiàn)金支取申請(qǐng)表》作為現(xiàn)金交易的附件留存?zhèn)洳?。A、10萬元B、20萬元C、30萬元D、50萬元【正確答案】：D4.規(guī)范支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務(wù)處理，對(duì)通過小額支付系統(tǒng)接收的業(yè)務(wù)，應(yīng)于（）自然日內(nèi)完成處理。A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)【正確答案】：B5.（）主要適用于簽發(fā)的委托收款、托收承付結(jié)算憑證，結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的查詢查復(fù)，以及商業(yè)匯票貼現(xiàn)人向承兌人提示付款時(shí)的背書等。A、結(jié)算專用章B、匯票專用章C、本票專用章D、票據(jù)交換專用章【正確答案】：A6.（）是獲得在中國永久居留的外國人在中國境內(nèi)居留的合法身份證件,可以單獨(dú)使用,作為辦理銀行和支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件。公安部自2017年6月16日起簽發(fā)的2017版,內(nèi)嵌芯片，芯片同時(shí)存入持證人個(gè)人資料和證件簽發(fā)管理信息。A、港澳臺(tái)居民居住證B、港澳居民來往內(nèi)地通行證C、外國人永久居留身份證D、臺(tái)灣居民來往大陸通行證【正確答案】：C7.柜員尾箱庫存超過核定限額的，應(yīng)及時(shí)調(diào)撥給（）。A、會(huì)計(jì)主管B、憑證管理員C、普通柜員D、現(xiàn)金管理員【正確答案】：D8.存款沖銷交易適用于（）A、對(duì)公通存B、個(gè)人通兌C、存款沖銷D、個(gè)人通存【正確答案】：D9.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中，產(chǎn)品的對(duì)賬頻率由（）修改。A、法人機(jī)構(gòu)級(jí)對(duì)賬操作員B、非法人會(huì)計(jì)主體對(duì)賬操作員C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理員D、省聯(lián)社管理員【正確答案】：D10.出票人開戶銀行收到支票影像信息，可以拒絕付款的情形有()A、約定使用支付密碼的,支付密碼未填寫或錯(cuò)誤B、電子清算信息與支票影像不相符C、數(shù)字簽名或證書錯(cuò)誤D、以上都對(duì)【正確答案】：D11.隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)，或偽造、變?cè)熘匾瞻讘{證的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。A、記大過至留用察看B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：A12.人民銀行規(guī)定自2018年1月12日起，同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ、Ⅲ類賬戶原則上分別不超過（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D13.涉及人員管理突發(fā)事件：一般員工在未辦理離崗請(qǐng)假手續(xù)情況下無故離開工作崗位3個(gè)工作日以上，高級(jí)管理人員或要害崗位工作人員突然辭職；取消高級(jí)管理人員任職資格的事件,以上事件屬于（）。A、特別重大突發(fā)事件（I級(jí)）B、重大突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）C、較大突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）D、一般突發(fā)事件（Ⅳ級(jí)）【正確答案】：C14.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），抽樣監(jiān)督按月進(jìn)行，監(jiān)督比例不低于全量業(yè)務(wù)的()且一般不應(yīng)少于()筆。A、1%,1000B、2%,2000C、1%,2000D、5%,2000【正確答案】：C15.《中國人民銀行辦公部隊(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》規(guī)定懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過（）發(fā)布。A、風(fēng)險(xiǎn)協(xié)查系統(tǒng)B、風(fēng)險(xiǎn)防控管理平臺(tái)C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)D、指標(biāo)管理平臺(tái)【正確答案】：C16.表外科目采用（）記賬方法核算，業(yè)務(wù)發(fā)生增加記收方，減少記付方，余額在（）反映。A、復(fù)式、收方B、單式、收方C、單式、付方D、復(fù)式、付方【正確答案】：B17.農(nóng)村商業(yè)銀行懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無法避免泄密時(shí)，可以（）身份識(shí)別措施，并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止【正確答案】：D18.￥107000.53的大寫為（）。A、人民幣壹拾萬零柒仟元零伍角叁分B、人民幣壹拾萬柒仟元零伍角叁分C、人民幣壹拾萬柒仟元伍角叁分D、人民幣拾萬零柒仟元零伍角叁分【正確答案】：B19.委托客戶是指委托農(nóng)商行辦理批量代收付、批量開戶業(yè)務(wù)的單位或個(gè)人，其中個(gè)人客戶只能辦理批量開立（）業(yè)務(wù)。A、定活一本通B、活期一本通C、借記卡D、存單【正確答案】：D20.定活兩便儲(chǔ)蓄存款起存金額為人民幣（）元。A、10元B、50元C、100元D、500元【正確答案】：B21.農(nóng)商行受理的現(xiàn)金支票的收款人不為出票人的，應(yīng)嚴(yán)格審核款項(xiàng)用途，嚴(yán)格現(xiàn)金管理，原則上出票金額應(yīng)在人民幣（）萬元以內(nèi)A、10B、20C、30D、50【正確答案】：C22.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》中，銀行應(yīng)嚴(yán)格按照法規(guī)制度規(guī)定，勤勉盡責(zé)，遵循（）的原則，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制。A、盡職免責(zé)B、了解你的客戶C、逐筆核實(shí)D、實(shí)名制【正確答案】：B23.為深入持久推進(jìn)“三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善“三反”監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、

房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業(yè)【正確答案】：D24.抵押權(quán)證或質(zhì)押物票面記載有明確、唯一金額（評(píng)估價(jià)值、債權(quán)數(shù)額或貸款金額等）的，按照（）進(jìn)行表外登記A、評(píng)估金額B、每份一元的假定價(jià)格C、貸款金額D、記載的價(jià)值【正確答案】：D25.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“逾期超30天已回”狀態(tài)的賬單：賬單發(fā)出()后回收掃描的紙質(zhì)賬單。A、30天B、60天C、90天D、120天【正確答案】：C26.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過（）年（含展期）。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：C27.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)可記錄（）期以內(nèi)的冠字號(hào)碼檢索日志。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C28.如發(fā)現(xiàn)捆內(nèi)整把缺少或把內(nèi)短少()以上者，應(yīng)將原捆、原把票幣原樣保管，并立即將發(fā)現(xiàn)經(jīng)過及原捆的冠字、號(hào)碼、封捆時(shí)間和封捆員代號(hào)送交當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。A、5張B、10張C、20張D、50張【正確答案】：B29.（）負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的實(shí)體檔案庫房電子化信息維護(hù)和實(shí)物檔案信息化管理，具有檔案利用、檔案統(tǒng)計(jì)、歷史檔案管理等功能權(quán)限，是系統(tǒng)內(nèi)檔案出入庫、移庫、銷毀、查詢、借閱流程的發(fā)起人。A、管理員B、操作員C、審批員D、庫房維護(hù)員【正確答案】：B30.每個(gè)普通柜員每種重要空白憑證庫存數(shù)量原則上最多不能超過（）。A、100份B、150份C、200份D、250份【正確答案】：C31.根據(jù)《關(guān)于客戶信息相關(guān)功能優(yōu)化升級(jí)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2020〕10號(hào)），優(yōu)化后，“3910對(duì)私客戶關(guān)鍵信息維護(hù)”交易中有“固定電話”、“手機(jī)號(hào)碼”和“聯(lián)系人手機(jī)號(hào)”三個(gè)欄位，其中（）欄位用于登記客戶的關(guān)鍵手機(jī)號(hào)，用于簽約智e通電子銀行、短信通知、快捷支付等關(guān)鍵業(yè)務(wù)。A、固定電話B、手機(jī)號(hào)碼C、聯(lián)系人手機(jī)號(hào)【正確答案】：B32.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼重置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）。A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、單項(xiàng)凍結(jié)【正確答案】：A33.開戶或印鑒變更等新增的預(yù)留印鑒卡片，已完成電子驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒建庫的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）保管。A、將正副卡配對(duì)與賬戶資料一同保管B、將正卡放入賬戶資料保管，副卡封存保管C、將正副卡配對(duì)入冊(cè)封存保管D、將正卡封存保管，副卡放入賬戶資料保管【正確答案】：C34.單位定期存款在存期內(nèi)按照()掛牌公告的相應(yīng)檔次利率計(jì)付利息，遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：A35.對(duì)于法人和其他組織辦理單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金支取的，應(yīng)當(dāng)要求其填寫《大額現(xiàn)金支取申請(qǐng)表》A、10萬元B、20萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：C36.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期達(dá)到或者超過整存整取的相應(yīng)存期時(shí)，利率按照支取日掛牌公告的整存整取儲(chǔ)蓄存款利率檔次打()折計(jì)息，不分段計(jì)息。A、四B、五C、六D、七【正確答案】：C37.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時(shí)，同時(shí)以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。A、8B、48C、24D、72【正確答案】：C38.電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)。電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起至到期日止，最長不得超過（）。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B39.半年不動(dòng)戶(社會(huì)保障卡、醫(yī)?？ǔ?是指根據(jù)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)規(guī)則，開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、24個(gè)月【正確答案】：B40.放入印控機(jī)管理的印章，非營業(yè)期間，（）取出入庫保管或隨箱包上解。A、需要B、無需C、必須D、應(yīng)該【正確答案】：B41.計(jì)息類賬戶錯(cuò)賬沖正的，應(yīng)同時(shí)調(diào)整計(jì)息積數(shù)。對(duì)于跨結(jié)息期已經(jīng)結(jié)計(jì)利息的賬戶，錯(cuò)賬調(diào)整只能調(diào)整（）以后的積數(shù)，柜員應(yīng)將已結(jié)計(jì)的利息區(qū)分情況使用相關(guān)交易進(jìn)行補(bǔ)收或退回。A、上次結(jié)息日B、本次結(jié)息日C、下次結(jié)息日D、上上次結(jié)息日【正確答案】：A42.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C43.營業(yè)機(jī)構(gòu)要及時(shí)處理小額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務(wù)，確認(rèn)有誤的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)退回發(fā)起行；對(duì)于經(jīng)確認(rèn)具備入賬條件的，最遲在（）處理完畢。A、2，當(dāng)日B、2，下一工作日上午11:00前C、2，下個(gè)營業(yè)日D、1，當(dāng)日下午16:30【正確答案】：C44.銀行匯票手工入賬業(yè)務(wù)用于對(duì)銀行匯票付款、銀行匯票結(jié)清多余款、銀行匯票退款入客戶賬失敗后掛（）的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工入賬。A、待處理農(nóng)信銀款項(xiàng)B、匯出代轉(zhuǎn)農(nóng)信銀款項(xiàng)C、農(nóng)信銀資金往來D、應(yīng)解付匯入待查款項(xiàng)【正確答案】：D45.屬于監(jiān)管部門等外部機(jī)構(gòu)刻制的印章，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)自停用起（）內(nèi)逐級(jí)上繳制發(fā)單位，監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：B46.同一客戶在同一法人機(jī)構(gòu)開立借記卡原則上不超過（）張。A、1個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、10個(gè)【正確答案】：B47.

客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）A、

登記客戶的經(jīng)常居住地B、

登記客戶的身份證上的居住地；C、登記客戶的臨時(shí)居住地【正確答案】：A48.農(nóng)商行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復(fù)印件。A、5000元B、10000元C、20000元D、50000元【正確答案】：B49.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“逾期超30天”狀態(tài)的賬單是指賬單發(fā)出（）后仍未回收的紙質(zhì)賬單、網(wǎng)銀賬單、自助設(shè)備賬單。A、30天B、60天C、90天D、120天【正確答案】：C50.使用“柜員卡+密碼”驗(yàn)證模式登錄核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改登錄密碼，最長不得超過（）自然日。（）自然日后仍未修改的，系統(tǒng)強(qiáng)制修改密碼，否則無法正常辦理業(yè)務(wù)。A、5個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、30個(gè)【正確答案】：C51.下列關(guān)于重要空白憑證核算的說法錯(cuò)誤的是（）A、重要空白憑證收付按照“先記賬后收入，先付出后記賬”的原則進(jìn)行核算。B、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用單式記賬法。C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價(jià)格記賬。D、重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)?！菊_答案】：A52.自助設(shè)備吞沒卡逾期未領(lǐng)的，由自助設(shè)備所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)自逾期次日起（）剪角作廢。A、5個(gè)工作日內(nèi)B、10個(gè)工作日內(nèi)C、20個(gè)工作日內(nèi)D、30個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：B53.個(gè)人名章應(yīng)由（）妥善保管，（）離開工作區(qū)域時(shí)應(yīng)做到人離章收，印章入屜（箱）加鎖保管或由使用人隨身攜帶。A、使用人B、會(huì)計(jì)主管C、印章管理員D、行長【正確答案】：A54.自助設(shè)備吞沒卡，持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、4個(gè)工作日內(nèi)B、5個(gè)工作日內(nèi)C、10個(gè)工作日內(nèi)D、20個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：D55.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管可直接對(duì)本營業(yè)機(jī)構(gòu)及所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行查庫，上級(jí)部門查庫人員應(yīng)憑（）實(shí)施查庫（含專項(xiàng)檢查、飛行檢查等查庫）。A、查庫信B、介紹信C、查庫證明材料和有效身份證件D、執(zhí)行工務(wù)證【正確答案】：C56.維護(hù)移動(dòng)終端IP地址的，在申請(qǐng)內(nèi)容中務(wù)必注明是否開通（）功能。凡是申請(qǐng)開通柜外清功能的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)攜帶移動(dòng)終端外出辦理業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必?cái)y帶柜外清設(shè)備，否則無法正常辦理業(yè)務(wù)。A、人臉識(shí)別與柜外清B、人臉識(shí)別C、柜外清D、柜面清【正確答案】：A57.一名柜員只能使用（）柜員卡，分配（）柜員號(hào)。凡憑柜員卡在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行的業(yè)務(wù)操作，均視為該柜員卡對(duì)應(yīng)的柜員所為。A、一張、多個(gè)B、多張、多個(gè)C、一張、一個(gè)D、多張、一個(gè)【正確答案】：C58.由萊蕪農(nóng)商銀行承擔(dān)的訴訟費(fèi)用，自法律文書生效之日起最長不超過（）清理完畢。A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、一個(gè)季度D、半年【正確答案】：C59.營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、5,3B、3,5C、3,3D、5,5【正確答案】：A60.表內(nèi)科目（）表示損益類科目。A、第一位1B、第一位2C、第一位4D、第一位6【正確答案】：D61.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“待驗(yàn)印”狀態(tài)的賬單指（）。A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單B、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單C、已經(jīng)打印且回收登記但還未進(jìn)行驗(yàn)印的紙質(zhì)賬單D、還未進(jìn)行打印的紙質(zhì)賬單【正確答案】：C62.客戶申請(qǐng)代理支取“憑單”支取的存單業(yè)務(wù)時(shí)，需提供代理人和被代理人有效身份證件，存單背面詳細(xì)登記（）客戶信息。A、存款人和代理人B、存款人C、代理人D、本人【正確答案】：A63.

根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)【正確答案】：C64.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費(fèi)收費(fèi)工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕83號(hào)），普通賬戶維護(hù)費(fèi)是指農(nóng)商行向單位客戶提供結(jié)算賬戶管理、維護(hù)等服務(wù)而收取的費(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：A65.（）是指營業(yè)機(jī)構(gòu)A級(jí)主管登錄系統(tǒng)進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽到，開賬后由A級(jí)主管對(duì)其他柜員進(jìn)行解鎖并加掛庫箱。A、正常開賬B、多人開賬C、三人開賬D、雙人開賬【正確答案】：A66.《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理的通知》【魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2020】46號(hào)：規(guī)范支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務(wù)處理，經(jīng)確認(rèn)具備入賬條件的，應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成業(yè)務(wù)處理。對(duì)工作日8:30之前通過大額支付系統(tǒng)接收的業(yè)務(wù)，應(yīng)于當(dāng)日（）前完成處理；對(duì)工作日8:30之后接收的業(yè)務(wù)，原則上當(dāng)日最遲下一工作日（）前處理完畢。A、1899-12-31B、1899-12-31C、1899-12-31D、1899-12-31【正確答案】：C67.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、

監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍【正確答案】：A68.保證人必須按照《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定在票據(jù)上記載保證事項(xiàng)。為出票人保證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載在票據(jù)的()。A、背面B、正面C、粘單上D、備注中【正確答案】：B69.營業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C70.庫箱進(jìn)行正常掛靠或正常移交后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：B71.（）指具備自然人特征，與農(nóng)商行任何業(yè)務(wù)有某種直接、間接或潛在關(guān)系，實(shí)際存在或曾經(jīng)存在過的自然人。A、對(duì)公客戶B、對(duì)私客戶C、正式客戶D、潛在客戶【正確答案】：B72.柜員密碼連續(xù)輸入錯(cuò)誤次數(shù)超限（目前系統(tǒng)控制為（）次）的將被鎖定。密碼鎖定后，需按“柜員密碼維護(hù)”流程重置密碼。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A73.銀行結(jié)算賬戶信息管理系統(tǒng)（業(yè)務(wù)運(yùn)行平臺(tái)）賬戶資料報(bào)備要求:對(duì)于備案類賬戶，業(yè)務(wù)辦理后應(yīng)在（）通過業(yè)務(wù)運(yùn)行平臺(tái)提交存款人名稱、電話、地址等具體信息，不需報(bào)送所有新辦理企業(yè)基本戶、臨時(shí)戶的賬戶資料，僅需根據(jù)人民銀行要求報(bào)送指定賬戶的賬戶資料。A、當(dāng)日B、當(dāng)日至遲下一工作日C、二個(gè)工作日內(nèi)D、三個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：B74.（）用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：C75.未按規(guī)定及時(shí)記載表內(nèi)、表外賬務(wù)，記賬串戶、金額錯(cuò)誤，未及時(shí)糾改的，給予有關(guān)責(zé)任人（），情節(jié)較重的，給予警告或記過處分。A、記過或記大過B、警告或記過C、記大過D、經(jīng)濟(jì)處罰【正確答案】：D76.會(huì)計(jì)主管（不設(shè)會(huì)計(jì)主管的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人）（）應(yīng)對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)及實(shí)行掛靠管理的現(xiàn)金類自助設(shè)備查庫一次。A、每周B、每旬C、每月D、每季【正確答案】：C77.（）應(yīng)根據(jù)機(jī)構(gòu)營業(yè)使用現(xiàn)金情況靈活掌握機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金額度，確保營業(yè)機(jī)構(gòu)每月的日均額度不超過核定限額。A、會(huì)計(jì)主管B、現(xiàn)金管理員C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：B78.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值()萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10【正確答案】：A79.對(duì)于因損壞、磨損、機(jī)構(gòu)更名、機(jī)構(gòu)撤銷等原因停用的實(shí)體印章，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》注明停用日期和原因，并自停用起（）工作日內(nèi)上繳上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門。A、3個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、20個(gè)【正確答案】：B80.財(cái)稅庫銀業(yè)務(wù)是指農(nóng)村商業(yè)銀行利用信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，通過（）財(cái)稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，與人民銀行國庫信息處理系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，完成對(duì)納稅人代扣稅款并劃繳國庫的業(yè)務(wù)。A、稅務(wù)局B、人民銀行C、農(nóng)商行D、財(cái)政部門【正確答案】：C81.()是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、匯票B、本票C、支票D、票據(jù)【正確答案】：C82.開戶行為企業(yè)變更銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：B83.支票手續(xù)費(fèi)的退還僅對(duì)（）及之后向客戶出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費(fèi)，之前出售的支票繳回時(shí)不退還手續(xù)費(fèi)。A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日【正確答案】：C84.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織對(duì)會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行清查核對(duì)，保證會(huì)計(jì)檔案安全、完整，防止毀損、丟失。對(duì)于定期保管的會(huì)計(jì)檔案，應(yīng)每（）組織一次清查核對(duì)。A、月B、季C、年D、2年【正確答案】：D85.（）是指交出柜員在非面對(duì)面的情況下，將所擁有的權(quán)限在約定日期全部交給指定接收柜員，在權(quán)限未被接收前可以撤銷。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、權(quán)限交回D、柜員交接【正確答案】：A86.違規(guī)將不良貸款退出系統(tǒng)核算的,給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。A、降級(jí)至撤職B、記過或記大過C、記過D、記過至降級(jí)處分【正確答案】：D87.涉及信訪穩(wěn)定突發(fā)事件：發(fā)生50人以上、100人以下聚眾到省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)、農(nóng)商銀行采取請(qǐng)?jiān)?、靜坐、示威、沖擊、圍攻方式上訪的事件。A、特別重大突發(fā)事件（I級(jí)）B、重大突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）C、較大突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）D、一般突發(fā)事件（Ⅳ級(jí)）【正確答案】：B88.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)〔2020〕74號(hào)中，對(duì)于單位代理個(gè)人開立的只收不付的銀行賬戶，銀行應(yīng)在（）時(shí)獲取賬戶持有人的聲明文件。A、開戶時(shí)B、激活時(shí)C、激活前D、使用前【正確答案】：A89.《萊蕪農(nóng)商銀行集中監(jiān)督考核實(shí)施細(xì)則》集中監(jiān)督內(nèi)容包含常規(guī)監(jiān)督和重點(diǎn)監(jiān)督。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A90.推動(dòng)商業(yè)銀行設(shè)定收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，充分考慮客戶的實(shí)際需求和自身的業(yè)務(wù)能力，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與服務(wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)成本相匹配，做到（）。A、服務(wù)實(shí)B、項(xiàng)目實(shí)C、管理實(shí)D、價(jià)格實(shí)【正確答案】：B91.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、

財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、

中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)【正確答案】：D92.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？（）A、

無需報(bào)告；B、

提交大額交易報(bào)告；C、提交可疑交易報(bào)告；D、

分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告?！菊_答案】：D93.（）是指持票人在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、回購【正確答案】：A94.行內(nèi)支票截留交易，可以解付的轉(zhuǎn)賬支票的范圍()A、省轄B、市轄C、本法人范圍D、同一會(huì)計(jì)主體范圍【正確答案】：A95.利隨本清的，支取、歸還時(shí)一次結(jié)計(jì)利息。計(jì)息天數(shù)采取（）的辦法，即存、貸款的當(dāng)日起息，支取存款、歸還貸款日止息。A、算頭不算尾B、算尾不算頭C、算尾又算頭D、去頭去尾【正確答案】：A96.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護(hù)。A、

大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告【正確答案】：A97.（）是指柜員除名下掛靠的正常庫箱之外，對(duì)當(dāng)日（或暫時(shí)）無人使用的其他庫箱代為保管的行為。A、庫箱掛靠B、庫箱代保管C、移交D、庫箱管理【正確答案】：B98.對(duì)私客戶可以在（）范圍內(nèi)申請(qǐng)產(chǎn)品（目前僅指各類存款賬戶、股權(quán)賬戶）證件信息變更，且變更前后的客戶名稱必須一致。A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行【正確答案】：A99.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號(hào)碼查詢受理單位應(yīng)向查詢申請(qǐng)人以()形式反饋查詢結(jié)果A、口頭通知B、填制《人民幣冠字號(hào)碼查詢結(jié)果通知書》C、郵件通知D、電話通知【正確答案】：B100.銀行承兌匯票承兌申請(qǐng)人提供100%保證金，或全額(或差額部分)以存單、國債、銀行承兌匯票質(zhì)押的，可只開立()。A、臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：A1.Ⅱ類結(jié)算賬戶是指?jìng)€(gè)人用于辦理（）等用途的銀行賬戶。A、存款B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD2.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），人工監(jiān)督是指由事后監(jiān)督人員進(jìn)行（）。A、流水補(bǔ)錄B、業(yè)務(wù)審核C、實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)督D、再監(jiān)督和抽樣監(jiān)督【正確答案】：ABCD3.智慧廳堂通過廳堂PAD實(shí)現(xiàn)廳堂的智能管理，實(shí)時(shí)監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)、智能排隊(duì)機(jī)等設(shè)備的運(yùn)行情況，實(shí)時(shí)接收處理各種（），全面掌控廳堂運(yùn)營狀態(tài)。A、預(yù)約信息B、預(yù)警信息C、審核信息【正確答案】：ABC4.違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分。A、接收抵債資產(chǎn)未按規(guī)定確定接收價(jià)格、核實(shí)產(chǎn)權(quán)，造成資產(chǎn)或資金損失的；B、抵債資產(chǎn)自用未履行審批手續(xù)，或抵債資產(chǎn)自用后資產(chǎn)仍閑置（包括出租）的；C、抵債資產(chǎn)處置拍賣傭金高于規(guī)定比例的；D、未按規(guī)定方式處置抵債資產(chǎn)的?！菊_答案】：ABCD5.實(shí)體印章保管人因（）等變更保管使用人時(shí)，應(yīng)按規(guī)定辦理交接手續(xù)，并登記《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》。A、人員調(diào)動(dòng)B、臨時(shí)離崗C、崗位變動(dòng)D、分工調(diào)整【正確答案】：ACD6.會(huì)計(jì)檔案歸檔時(shí)，應(yīng)對(duì)（）等信息進(jìn)行登記。A、檔案名稱B、檔案種類C、保管期限D(zhuǎn)、保管地點(diǎn)【正確答案】：ABCD7.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)應(yīng)記錄()等信息。A、票幣的幣種、版別、幣值B、冠字號(hào)碼文本及冠字號(hào)碼圖像、冠字號(hào)碼信息采集的日期和時(shí)間C、與冠字號(hào)碼信息相對(duì)應(yīng)的營業(yè)機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼D、業(yè)務(wù)類型（現(xiàn)金收入、現(xiàn)金付出等）E、現(xiàn)金處理設(shè)備機(jī)具編號(hào)【正確答案】：ABCDE8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測(cè)某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對(duì)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估：（）A、

公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）B、

與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要。C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場(chǎng)所、博彩、影視娛樂等行業(yè)。D、

非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)高于一般公司。【正確答案】：ABC9.下列說法正確的是()。A、嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用B、重要空白憑證嚴(yán)禁移作他用C、屬于內(nèi)部簽發(fā)的重要空白憑證，可由客戶簽發(fā)D、除規(guī)定情形外，不得將重要空白憑證帶出營業(yè)場(chǎng)所簽發(fā)【正確答案】：ABD10.發(fā)現(xiàn)的假幣要依法予以收繳，堅(jiān)持（），收繳動(dòng)作不離（）。A、雙人辦理B、多人復(fù)核C、客戶視線D、柜臺(tái)【正確答案】：AC11.以下（）狀態(tài)的質(zhì)物不得進(jìn)行質(zhì)押。A、已質(zhì)押B、凍結(jié)C、正常D、掛失【正確答案】：ABD12.多級(jí)賬簿功能開通后系統(tǒng)自動(dòng)生成（）。A、一級(jí)賬簿B、待清分賬簿C、有權(quán)機(jī)關(guān)扣款待調(diào)整賬簿D、非有權(quán)機(jī)關(guān)扣款待調(diào)整賬簿【正確答案】：ABCD13.下列哪些貸款到期（含展期到期）后系統(tǒng)自動(dòng)將結(jié)息方式變更為定期結(jié)息。（）A、期初付息期末還本B、期末本息一次付清C、等額類還款方式D、按年結(jié)息【正確答案】：ABC14.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“待回收”狀態(tài)的賬單是指（）。A、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單B、還未進(jìn)行對(duì)賬的網(wǎng)銀賬單C、還未進(jìn)行對(duì)賬的自助設(shè)備賬單D、還未進(jìn)行打印的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABC15.放入印控機(jī)管理的實(shí)體印章，在（）等情況下方可取出。A、清潔印章B、印章停用C、設(shè)備故障D、更換設(shè)備【正確答案】：ABCD16.庫箱根據(jù)用途不同分為（）。A、機(jī)構(gòu)庫箱B、柜員庫箱C、營業(yè)庫箱D、綜合庫箱【正確答案】：AB17.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，單位代理個(gè)人開立銀行賬戶的，應(yīng)提供（）材料。A、單位證明B、被代理人有效身份證件C、被代理人有效身份證件復(fù)印件D、法定代表人有效身份證件【正確答案】：AC18.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號(hào)），付款人授權(quán)與付款人開戶機(jī)構(gòu)管理要求有：（）。A、付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)付款人授權(quán)及本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)策略等設(shè)置代收業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控措施。對(duì)與付款人以非面對(duì)面方式建立授權(quán)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置更高級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)防控措施。B、付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，采取便利化方式與付款人建立、變更或者終止授權(quán)關(guān)系，并及時(shí)告知付款人授權(quán)狀態(tài)?？梢圆扇〉姆绞桨ǖ幌抻谕ㄟ^柜面、自助機(jī)具、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等。C、付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易過程中對(duì)授權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行逐筆驗(yàn)證。未建立代收業(yè)務(wù)授權(quán)關(guān)系或者與授權(quán)事項(xiàng)不符的，付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并向付款人提示風(fēng)險(xiǎn)。D、付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合法、正當(dāng)、必要的原則處理（包括收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供、公開等）代收業(yè)務(wù)所需信息，并采取必要措施確保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丟失?！菊_答案】：ABCD19.金融機(jī)構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：（）。A、確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B、按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力C、按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼D、告知被收繳人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以向鑒定單位申請(qǐng)鑒定【正確答案】：ABC20.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，銀行金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶（）A、有組織同時(shí)或分批開戶B、不配合客戶身份識(shí)別C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、開戶理由不合理【正確答案】：ABCD21.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分。A、未按規(guī)定收繳假幣、報(bào)告假幣線索、截留或私自處理收繳的假幣等行為，導(dǎo)致已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)的；B、采取非法手段套取收繳假幣獎(jiǎng)勵(lì)資金的。C、辦理業(yè)務(wù)過程中，故意付出假幣的；D、擅自動(dòng)用庫款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫的；【正確答案】：AB22.商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格行為應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，遵循（）的原則，接受社會(huì)監(jiān)督。A、公開B、公平C、誠實(shí)D、信用【正確答案】：ABCD23.財(cái)稅庫銀業(yè)務(wù)分幾種業(yè)務(wù)類型（）。A、實(shí)時(shí)B、批量C、輔助D、對(duì)賬E、調(diào)賬【正確答案】：ABCDE24.會(huì)計(jì)檔案按照存儲(chǔ)介質(zhì)不同分為（）。A、紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案B、電子會(huì)計(jì)檔案C、磁盤會(huì)計(jì)檔案D、光盤會(huì)計(jì)檔案【正確答案】：AB25.有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分。A、未按規(guī)定簽發(fā)對(duì)賬單的；B、對(duì)賬單回單收回率持續(xù)偏低，且未采取有效措施加強(qiáng)管理的；C、未按規(guī)定核對(duì)對(duì)賬單的；D、未及時(shí)發(fā)現(xiàn)收回對(duì)賬單加蓋印章與預(yù)留印鑒不相符的；E、遇特殊情況系統(tǒng)未能打印對(duì)賬單，未按規(guī)定進(jìn)行手工填制的；F、未按規(guī)定簽發(fā)、補(bǔ)制客戶回單的?！菊_答案】：ACDEF26.根據(jù)人行《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》，大額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算E、城市商業(yè)銀行銀行匯票資金移庫和兌付業(yè)務(wù)F、中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF27.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號(hào)），已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)的賬戶余額包括（）。A、活期存款、定期存款B、大額存單C、智e付等存款余額D、法人機(jī)構(gòu)自身發(fā)行的非存款類金融產(chǎn)品（如理財(cái)產(chǎn)品）的本金和收益。E、法人機(jī)構(gòu)自身代理的非存款類金融產(chǎn)品（如理財(cái)產(chǎn)品）的本金和收益。【正確答案】：ABCD28.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。A、

金額B、

頻率C、流向D、

性質(zhì)【正確答案】：ABCD29.以下屬于重要空白憑證非正常狀態(tài)的是（）A、作廢B、結(jié)清C、質(zhì)押D、沖正【正確答案】：ACD30.營業(yè)機(jī)構(gòu)在假幣收繳過程中不得有哪些行為（）。A、發(fā)現(xiàn)假幣不收繳的B、未按照人民銀行假幣收繳的有關(guān)規(guī)定程序收繳假幣的C、應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的D、截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)【正確答案】：ABCD31.按照機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能，將機(jī)構(gòu)劃分為（）三類。A、營業(yè)機(jī)構(gòu)B、管理機(jī)構(gòu)C、虛擬機(jī)構(gòu)D、分理處【正確答案】：ABC32.反假子系統(tǒng)行內(nèi)業(yè)務(wù)模塊的假幣管理功能，具體包括()等。A、假幣收繳管理B、行內(nèi)調(diào)運(yùn)管理C、授權(quán)鑒定管理D、假幣沒收收據(jù)管理【正確答案】：ABCD33.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，銀行工作人員未現(xiàn)場(chǎng)核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息的，銀行可為其開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ【正確答案】：BC34.會(huì)計(jì)憑證封裝應(yīng)加具封面，封面上注明（）等，并由會(huì)計(jì)主管和封裝人員簽章。A、單位名稱B、日期C、冊(cè)數(shù)D、保管編號(hào)【正確答案】：ABCD35.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。A、安全性B、流動(dòng)性C、效益性D、經(jīng)濟(jì)性【正確答案】：ABC36.《關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)提示》（金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示2019年第11期）中，山東省反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心向人民銀行濟(jì)南分行轉(zhuǎn)交了246戶可疑賬戶，經(jīng)相關(guān)銀行分析，認(rèn)定其可疑，并采取了控制交易措施或銷戶處理，以下屬于可疑賬戶特征的是（）A、賬戶所屬開戶單位的法定代表人或股東為同一人B、開戶時(shí)間集中、單位名稱相近C、上門核實(shí)開戶單位不存在D、賬戶交易金額與企業(yè)規(guī)模不符E、單位法定代表人無法聯(lián)系【正確答案】：ABCDE37.會(huì)計(jì)檔案按照期限可分為（）。A、永久保管B、定期保管C、不定期保管D、隨意保管【正確答案】：AB38.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），會(huì)計(jì)事后監(jiān)督的內(nèi)容主要包括（），通過事后監(jiān)督及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正日常業(yè)務(wù)處理過程中的違規(guī)操作和核算差錯(cuò)，規(guī)范會(huì)計(jì)操作行為。A、業(yè)務(wù)處理是否真實(shí)合規(guī)，B、會(huì)計(jì)核算是否及時(shí)準(zhǔn)確C、會(huì)計(jì)憑證使用是否正確、要素是否齊全、內(nèi)容是否真實(shí)等，【正確答案】：ABC39.以下交易中屬于可免報(bào)告的大額交易的是（）A、

自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、

交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、

商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：ACD40.庫房管理應(yīng)達(dá)到“無火災(zāi)、無霉?fàn)€、（）”的要求。A、無蟲蛀B、無鼠咬C、無盜竊D、無差錯(cuò)事故【正確答案】：ABCD41.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予留用察看或開除處分。A、授權(quán)人不嚴(yán)格履行授權(quán)責(zé)任，對(duì)具體業(yè)務(wù)授權(quán)未認(rèn)真審核原始資料的；B、對(duì)應(yīng)授權(quán)辦理的沖正、撤銷等特殊業(yè)務(wù)未審查、授權(quán)的；C、未按規(guī)定勾對(duì)業(yè)務(wù)流水的；D、會(huì)計(jì)主管未參與管庫，或未掌管現(xiàn)金庫房一把鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙的（專設(shè)出納主管員的除外）；E、未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務(wù)（包括現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶?、監(jiān)督流于形式的；F、對(duì)應(yīng)復(fù)核的業(yè)務(wù)未嚴(yán)格執(zhí)行復(fù)核制度的?！菊_答案】：ACDEF42.

以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（）A、

亞太反洗錢組織B、

歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)C、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D、

西非政府間反洗錢工作組【正確答案】：ABCD43.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險(xiǎn)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕94號(hào)），發(fā)現(xiàn)偽造存單時(shí)應(yīng)靈活應(yīng)對(duì)，及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，持續(xù)跟進(jìn)辦案結(jié)果。結(jié)合公安機(jī)關(guān)的案件偵查情況，各農(nóng)商銀行應(yīng)明確（）等信息，特別是要盡力了解清楚偽造人、持偽造存單支取人的動(dòng)機(jī)，據(jù)以評(píng)判對(duì)農(nóng)商銀行的威脅程度。A、偽造存單的來源B、被偽造存單信息來源C、偽造手段D、偽造人E、持偽造存單支取人【正確答案】：ABCDE44.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式，應(yīng)遵循（）基本規(guī)定。A、無起點(diǎn)金額限制B、無地域限制C、無限定使用對(duì)象D、收款人辦理委托收款應(yīng)向農(nóng)商行提交托收憑證和有關(guān)債務(wù)證明【正確答案】：ABCD45.同一柜員名下只能有（）正常狀態(tài)的庫箱，但可以有（）代保管狀態(tài)的庫箱。A、一個(gè)B、兩個(gè)C、多個(gè)D、三個(gè)【正確答案】：AC46.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、柜員為本人辦理柜面業(yè)務(wù)的；B、攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)物品上崗影響工作的；C、應(yīng)客戶要求對(duì)已完成的業(yè)務(wù)辦理沖正的。D、未按規(guī)定辦理賬戶開戶、銷戶的；【正確答案】：ABC47.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）所稱現(xiàn)金處理設(shè)備是指農(nóng)村商業(yè)銀行使用的具備冠字號(hào)碼信息識(shí)別功能的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)、清分機(jī)、()等現(xiàn)金處理設(shè)備。A、智慧柜員機(jī)B、取款機(jī)C、存取款一體機(jī)D、紙硬幣兌換一體機(jī)【正確答案】：ABCD48.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分。A、日終未按規(guī)定保管現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等的；B、臨時(shí)離崗未按規(guī)定保管現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等的；C、休班、短期離崗和長期離崗，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審查，未按規(guī)定保管或交接現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等的；D、未按規(guī)定設(shè)置、使用、變更、注銷操作員權(quán)限的；E、未按規(guī)定辦理離崗人員交接的?！菊_答案】：ABCDE49.票據(jù)上哪些事項(xiàng)不得更改，更改的無效？()A、票據(jù)金額B、票據(jù)日期C、收款人名稱D、用途【正確答案】：ABC50.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分。A、對(duì)存在問題的憑證或賬務(wù)未能及時(shí)審查發(fā)現(xiàn)的；B、發(fā)現(xiàn)問題未及時(shí)報(bào)告的；C、未按規(guī)定辦理會(huì)計(jì)憑證資料接收、分發(fā)和返還手續(xù)的；D、買賣銀行存款賬戶的。【正確答案】：ABC51.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號(hào))所稱集中授權(quán)是依托集中作業(yè)平臺(tái)信息管理系統(tǒng)，借助于網(wǎng)絡(luò)和影像傳輸技術(shù)，將轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)柜面或其他渠道（如智慧柜員機(jī)）需授權(quán)審核業(yè)務(wù)的()等同步傳輸至授權(quán)終端上，由遠(yuǎn)程授權(quán)人員對(duì)影像資料和交易信息進(jìn)行審核，并完成授權(quán)的一種授權(quán)模式，是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授權(quán)分離的一種非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)方式。A、交易信息B、憑證影像C、業(yè)務(wù)背景信息【正確答案】：ABC52.農(nóng)商行的賬務(wù)核算主要包括（）等。A、會(huì)計(jì)主體內(nèi)部核算B、法人內(nèi)跨會(huì)計(jì)主體間內(nèi)部核算C、跨法人會(huì)計(jì)主體核算D、外幣業(yè)務(wù)核算【正確答案】：ABCD53.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)將對(duì)信托實(shí)施最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人判定為受益所有人,包括但不限于信托的（）A、委托人B、受托人C、受益人D、自然人【正確答案】：ABC54.違反應(yīng)稅事務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分。A、形成稅收罰款、滯納金，損失較大的；B、少繳稅款，數(shù)額較大的；C、未按規(guī)定抵扣增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額，造成損失的；D、未按規(guī)定取得增值稅專用發(fā)票，造成抵扣權(quán)利喪失E、未按規(guī)定履行代扣代繳義務(wù)的；F、單位承擔(dān)應(yīng)由個(gè)人繳納稅款的；重要涉稅檔案資料丟失的?！菊_答案】：ACDEF55.對(duì)涉及可疑交易報(bào)告的賬戶，開戶行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢有關(guān)規(guī)定采取適當(dāng)后續(xù)控制措施，包括（）等措施A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對(duì)賬戶采取只收不付控制D、對(duì)賬戶采取不收不付控制【正確答案】：ABCD56.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號(hào)），為提升客戶體驗(yàn)、規(guī)范賬戶管理、防范賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時(shí)，受理營業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)對(duì)已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)的存量賬戶一次性應(yīng)銷盡銷。對(duì)于本營業(yè)機(jī)構(gòu)無法注銷的賬戶，應(yīng)采取以下措施（）。A、通知開戶機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶進(jìn)行借貸記控制并記錄控制原因B、告知提取申請(qǐng)人到指定營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)清銷戶C、拒絕辦理小額存款提取業(yè)務(wù)，并向申請(qǐng)人做好解釋D、提交法人機(jī)構(gòu)總部協(xié)調(diào)有關(guān)營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)清銷戶【正確答案】：ABD57.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險(xiǎn)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕94號(hào)），在受理存單支取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先對(duì)存單進(jìn)行有效的人工識(shí)別，注重存單票面各項(xiàng)防偽標(biāo)識(shí)的審核，重點(diǎn)關(guān)注存單等特征；必要時(shí)，應(yīng)采用專用設(shè)備（紫外光等）進(jìn)行驗(yàn)證。A、紙張、B、水印C、憑證印刷號(hào)D、安全線【正確答案】：ABCD58.支付系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持（）的原則。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實(shí)處理【正確答案】：ABCD59.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌管理預(yù)警信息所反映的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置負(fù)有主體責(zé)任，在處理預(yù)警信息過程中發(fā)現(xiàn)的問題線索、風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)及時(shí)移交相關(guān)部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關(guān)制度規(guī)定，相應(yīng)采取（）等后續(xù)處理措施。A、調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、上報(bào)可疑交易C、中止賬戶交易【正確答案】：ABC60.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)專用戳記適用于（）等不承擔(dān)直接對(duì)外營業(yè)職責(zé)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的會(huì)計(jì)憑證等資料。A、參數(shù)管理機(jī)構(gòu)B、憑證中心庫C、營業(yè)機(jī)構(gòu)D、財(cái)務(wù)記賬部門【正確答案】：ABD61.微信公眾號(hào)對(duì)公預(yù)約開戶主要用于（）A、企業(yè)B、機(jī)關(guān)C、個(gè)體工商戶D、事業(yè)單位【正確答案】：AC62.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告按（）整理裝訂。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：ABCD63.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)送反洗錢監(jiān)測(cè)中心的是（）A、

定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、

自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、

金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易E、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易【正確答案】：ABCDE64.支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用()等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。A、票據(jù)B、信用卡C、托收承付D、委托收款E、匯兌【正確答案】：ABCDE65.營業(yè)機(jī)構(gòu)在柜面發(fā)起的大額支付系統(tǒng)匯兌往賬，出現(xiàn)系統(tǒng)異常，使用“6817匯劃業(yè)務(wù)查詢及處理”交易，輸入?yún)R劃渠道、匯劃標(biāo)志、起止日期等要素，查詢?cè)摴P交易狀態(tài)。下列對(duì)業(yè)務(wù)狀態(tài)說法正確的是：（）A、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“扣款超時(shí)”時(shí)，為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)扣客戶賬超時(shí)所致。B、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“退回待查”時(shí)，為人行拒絕該筆業(yè)務(wù)或其他原因所致。C、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“人行已排隊(duì)”時(shí)，為清算備付金日間頭寸不足，電子匯兌往賬業(yè)務(wù)納入日間排隊(duì)所致。D、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“已發(fā)送”且長時(shí)間未變更狀態(tài)的，為業(yè)務(wù)發(fā)送成功但人行未收到，或人行收到并返回信息，但行內(nèi)系統(tǒng)未收到?！菊_答案】：ABCD66.為客戶辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。A、故意壓票、拖延支付的；B、無理拒付、擅自拒付退票、有款不扣的；C、截留挪用結(jié)算資金的；D、違規(guī)簽發(fā)、取得、轉(zhuǎn)讓票據(jù)，套取銀行資金的；E、偽造、變?cè)炱睋?jù)和結(jié)算憑證記載事項(xiàng)的；F、簽發(fā)遠(yuǎn)期、無資金保證的票據(jù)或辦理空頭匯款的?！菊_答案】：ABCDEF67.綜合核算是按科目進(jìn)行的核算，反映各科目資金增減變化及其結(jié)果的總括情況，是明細(xì)核算的概括和綜合，主要包括()、（）和（）等。A、科目日結(jié)匯總表B、總賬C、日計(jì)表D、結(jié)算憑證【正確答案】：ABC68.處于（）等狀態(tài)的賬戶，不能進(jìn)行批量代收。處于部分凍結(jié)狀態(tài)的賬戶，其未凍結(jié)的資金可以進(jìn)行批量代收。A、書面掛失、口頭掛失B、雙向凍結(jié)、借方凍結(jié)C、封存D、結(jié)清【正確答案】：ABCD69.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》（中國人民銀行令〔2019〕2號(hào)），出于以下目的在宣傳品、出版物上使用中國人民銀行網(wǎng)站人民幣圖樣庫中公布的人民幣圖樣的行為可以不經(jīng)審批，但必須遵守本辦法第九條的規(guī)定，并隨時(shí)接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查：()A、中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的圖書出版、教學(xué)研究、新聞媒體、文博機(jī)構(gòu)等單位出于教學(xué)、學(xué)術(shù)研究、人民幣知識(shí)普及、公益宣傳目的使用人民幣圖樣。B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出于人民幣宣傳目的使用人民幣圖樣。C、人民幣印制企業(yè)出于人民幣宣傳目的使用人民幣圖樣?！菊_答案】：ABC70.關(guān)于客戶身份識(shí)別基本要求，下列說法正確的是（）。A、營業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對(duì)、登記?？蛻羯矸菪畔l(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。C、營業(yè)機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。D、營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問或在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份?！菊_答案】：ACD71.多級(jí)賬簿的計(jì)息方式分為（）。A、按賬戶計(jì)息B、各賬簿按同一利率計(jì)息C、各賬簿按自定義利率計(jì)息D、按賬戶和賬簿分別計(jì)息【正確答案】：ABC72.匯票的保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng)：()。A、表明“保證”的字樣B、保證人名稱和住所C、被保證人的名稱D、保證日期、保證人簽章【正確答案】：ABCD73.下列各項(xiàng)中，屬于支票上可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記的事項(xiàng)有：()。A、金額B、收款人名稱C、付款人名稱D、出票日期【正確答案】：AB74.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。A、

股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財(cái)務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營管理【正確答案】：ABCD75.崗位信息維護(hù)包括（）。A、崗位新增B、崗位修改C、崗位刪除D、崗位拆分【正確答案】：ABC76.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法正確的是（）A、領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，由領(lǐng)用人負(fù)責(zé)保管和使用。B、人員少的營業(yè)機(jī)構(gòu)，憑證管理員可由普通柜員兼任。C、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫調(diào)入憑證后，應(yīng)留存非自用種類的重要空白憑證。D、重要空白憑證管理員應(yīng)定期輪換，至少每半年輪換一次【正確答案】：AB77.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督中心主管崗位職責(zé)包括（）。A、負(fù)責(zé)事后監(jiān)督中。心的日常管理，按照各項(xiàng)制度規(guī)定組織實(shí)施事后監(jiān)督工作B、負(fù)責(zé)制定事后監(jiān)督工作計(jì)劃，根據(jù)業(yè)務(wù)量合理分配各崗位人員工作任務(wù)C、負(fù)責(zé)對(duì)事后監(jiān)督人員進(jìn)行指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、考核，并對(duì)事后監(jiān)督工作真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、時(shí)效性和保密性負(fù)責(zé)D、負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)督員監(jiān)督情況進(jìn)行再監(jiān)督、組織抽樣監(jiān)督、審核差錯(cuò)處理等E、負(fù)責(zé)定期整理分析事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，遇有重大情況及時(shí)報(bào)告F、定期對(duì)事后監(jiān)督工作進(jìn)行總結(jié)，不斷改進(jìn)工作方法，提高監(jiān)督水平【正確答案】：ABCDEF78.匯票必須記載下列事項(xiàng):()。A、表明“匯票”的字樣B、無條件支付的委托C、確定的金額、出票日期、出票人簽章D、付款人名稱、收款人名稱【正確答案】：ABCD79.有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除。A、出租、出借銀行存款賬戶的；B、買賣銀行存款賬戶的；C、故意泄露或買賣客戶、賬戶資料信息的；D、采用非法手段控制并使用客戶賬戶的。【正確答案】：ABCD80.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。A、為客戶辦理代理業(yè)務(wù)，未按規(guī)定審查代理關(guān)系真實(shí)性的。B、除特殊情形外，明確規(guī)定不得代理的業(yè)務(wù)以代理方式辦理的。C、為客戶辦理本人業(yè)務(wù)，按代理業(yè)務(wù)辦理的?！菊_答案】：AB81.對(duì)法院判定萊蕪農(nóng)商銀行承擔(dān)的訴訟費(fèi)用，貸款管理單位整理（），詳細(xì)列明案件訴訟情況、撤敗訴理由等，按照費(fèi)用審批流程審批后，憑有權(quán)審批材料將款項(xiàng)列支在“訴訟費(fèi)”科目，沖減其他應(yīng)收款中的訴訟費(fèi)墊款。A、審判書B、判決書C、正式結(jié)算單據(jù)D、發(fā)票【正確答案】：BC82.資產(chǎn)管理事業(yè)部：2019年4月21日《關(guān)于其他應(yīng)收款中墊支訴訟費(fèi)進(jìn)行梳理的通知》、2020年5月13日《關(guān)于收回貸款未沖減訴訟費(fèi)用進(jìn)行清理的通知》，各單位應(yīng)嚴(yán)格按照制度、通知要求做好應(yīng)收款（）等工作。A、列支B、清理C、臺(tái)賬管理D、核算【正確答案】：ABC83.柜員角色的配置要遵循互斥原則。同時(shí)，崗位及角色設(shè)置必須遵循（）的原則。A、相互監(jiān)督B、相互制約C、前臺(tái)與后臺(tái)分離D、內(nèi)勤與外勤分離【正確答案】：ABCD84.客戶分戶賬主要包括（）、（）等外部賬戶。A、存款B、貸款C、表內(nèi)D、表外【正確答案】：AB85.表外科目分為（）。A、有價(jià)單證類B、或有事項(xiàng)類C、實(shí)物管理類D、登記備查類【正確答案】：BD86.銀行承兌匯票必須記載的事項(xiàng)()欠缺以下規(guī)定必須記載事項(xiàng)之一的，銀行承兌匯票無效。A、表明“支票”的字樣B、無條件支付的委托C、確定的金額D、付款人名稱、收款人名稱E、出票日期、出票人簽章【正確答案】：BCDE87.發(fā)起行發(fā)起貸記支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)匯款委托人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)先支付級(jí)次。優(yōu)先級(jí)次按下列哪些標(biāo)準(zhǔn)確定？（）A、救災(zāi)、戰(zhàn)備款項(xiàng)為特急支付B、匯款人要求的緊急款項(xiàng)為加急支付C、特大額的匯款D、其他支付為普通支付【正確答案】：ABD88.加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）A、擁有大額支付系統(tǒng)行號(hào)。B、滿足加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求。C、具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度。D、中國人民銀行及上海票據(jù)交易所規(guī)定的其他條件?！菊_答案】：ABCD89.核算碼按核算用途可分為（）等類型。A、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶B、非標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶C、客戶賬D、科目賬【正確答案】：ABCD90.會(huì)計(jì)檔案是指農(nóng)村信用社在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算等過程中接收或形成的,記錄和反映農(nóng)村信用社經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)的,具有保存價(jià)值的文字、圖表等各種形式的會(huì)計(jì)資料,包括通過計(jì)算機(jī)等電子設(shè)備形成、傳輸和存儲(chǔ)的電子會(huì)計(jì)檔案。主要包括()。A、會(huì)計(jì)憑證B、會(huì)計(jì)賬簿C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D、其他類會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCD91.有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看或開除處分。A、出具蓋有本單位公章或業(yè)務(wù)用章的空白憑證、信箋或證明的；B、偽造、變?cè)?、虛開存單（折、卡）、股權(quán)證的；C、簽發(fā)虛假存單、憑證式國庫券收款憑證、存款證明、銀行詢證函及其他存款證明的；D、出具虛假對(duì)賬單的；E、違規(guī)出具驗(yàn)資證明等材料的?！菊_答案】：ABCDE92.系統(tǒng)參與者出現(xiàn)下列情況之一的，上海票據(jù)交易所可強(qiáng)制其退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)或限制其部分功能，并報(bào)告人民銀行：A、提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的。B、嚴(yán)重違反電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)制度，影響業(yè)務(wù)正常處理的。C、存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全運(yùn)行的。D、系統(tǒng)參與者違規(guī)發(fā)展被代理機(jī)構(gòu)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的。E、其他影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的【正確答案】：ABCDE93.下列說法正確的是（）A、臨柜辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)在客戶視線以內(nèi)進(jìn)行，做到當(dāng)面點(diǎn)準(zhǔn)，一筆（戶）一清。B、一次現(xiàn)金收入數(shù)量較大，一人當(dāng)面清點(diǎn)有困難的，在不影響其他等待客戶的前提下，征得客戶同意后，由兩個(gè)或兩個(gè)以上前臺(tái)及后臺(tái)人員共同清點(diǎn)。C、一次性存入大量零幣或殘損幣時(shí)，在征得客戶同意后，營業(yè)機(jī)構(gòu)可靈活進(jìn)行處理。D、后臺(tái)清點(diǎn)時(shí)堅(jiān)持“誰清點(diǎn)、誰簽章、誰負(fù)責(zé)”的原則?！菊_答案】：ABCD94.存款憑證掛失后，該存款賬戶可以進(jìn)行（）。A、質(zhì)押B、凍結(jié)C、扣劃D、柜面支取【正確答案】：BC95.銀行賬戶按照開戶人類型分為（）和（）。A、單位銀行賬戶B、個(gè)人銀行賬戶C、結(jié)算銀行賬戶D、非結(jié)算銀行賬戶【正確答案】：AB96.特殊殘缺、污損人民幣剩余面積是指（）能按原樣連接的實(shí)物面積,包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。A、票面圖案B、文字C、紙張D、安全線【正確答案】：ABC97.加入大小額支付系統(tǒng)必須具備下列哪些條件？（）A、具有金融許可證，具有正常使用的支付系統(tǒng)行號(hào)B、內(nèi)部管理制度健全，業(yè)務(wù)操作規(guī)范，結(jié)算秩序良好，監(jiān)督體系完善。C、規(guī)范經(jīng)營，具有保證支付的能力。D、人員配備滿足業(yè)務(wù)開展需要。E、遵守支付結(jié)算制度規(guī)定，近兩年無不良支付結(jié)算記錄【正確答案】：ABCDE98.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的違規(guī)行為處理種類包含（）。A、政紀(jì)處分：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；B、經(jīng)濟(jì)處罰：罰款、扣發(fā)績效工資、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；C、其他處理：批評(píng)教育、組織處理、解除勞動(dòng)合同和退回派遣單位。D、組織處理【正確答案】：ABC99.有下列()行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。A、未按規(guī)定核對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和交易流水的；B、對(duì)作廢、重印的重要空白憑證未認(rèn)真核對(duì)的；C、對(duì)授權(quán)的錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明原因和資金流向，造成資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的；D、對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的。【正確答案】：ABCD100.

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。A、

洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、

操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ACD1.管庫員臨時(shí)離職，允許只交接鑰匙，不交接庫房現(xiàn)金及實(shí)物。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.為客戶辦理人民幣單筆5萬元（含）、外幣等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，農(nóng)商銀行原則上應(yīng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.零存整取儲(chǔ)蓄存款存款人每次存入金額必須是開戶金額的整數(shù)倍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.廳堂服務(wù)人員原則上不得出現(xiàn)代替客戶操作的情況，嚴(yán)禁廳堂服務(wù)人員利用業(yè)務(wù)指導(dǎo)的機(jī)會(huì)保管客戶銀行卡、UKEY等私人物品，保管、竊取客戶密碼及業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.表外科目是指不列入資產(chǎn)負(fù)債表和損益表內(nèi)的，用于業(yè)務(wù)確已發(fā)生而尚未涉及資金增減變化，以及有價(jià)單證、重要空白憑證和實(shí)物管理等業(yè)務(wù)事項(xiàng)的核算。表外科目分為或有事項(xiàng)類和登記備查類，科目代號(hào)第一位分別是8和9。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.應(yīng)收款項(xiàng)管理不到位，造成權(quán)利滅失或形成資金損失的，根據(jù)《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，情節(jié)較重的，給予警告至撤職處分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可以開立多個(gè)基本存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.會(huì)計(jì)賬簿按月度或年度整理裝訂。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.金融機(jī)構(gòu)要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(部門)在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)空洞化。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)柜面辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督管理。參數(shù)管理機(jī)構(gòu)、憑證中心庫、財(cái)務(wù)記賬部門等機(jī)構(gòu)發(fā)生的業(yè)務(wù)，不可納入事后監(jiān)督中心實(shí)行事后監(jiān)督管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.接收柜員已掛靠正常庫箱的僅能進(jìn)行代保管移交，交接雙方只在系統(tǒng)中進(jìn)行庫箱移交，無需清點(diǎn)尾箱實(shí)物。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.柜員尾箱庫存限額由法人機(jī)構(gòu)核定，并由參數(shù)管理機(jī)構(gòu)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行設(shè)置。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.付款人及其代理付款人付款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯票背書的連續(xù)性，并審查提示付款人的合法身份證明或者有效證件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,委托他行或社會(huì)清分機(jī)構(gòu)清分后調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，雙方應(yīng)達(dá)成協(xié)議，約定由其中一方記錄、存儲(chǔ)冠字號(hào)碼，保證冠字號(hào)碼可追溯查詢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.單位定期存款開戶證實(shí)書僅為單位存款人開戶證實(shí)，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.經(jīng)縣級(jí)以上人民政府宗教事務(wù)部門批準(zhǔn)設(shè)立，并取得人民政府宗教事務(wù)部門頒發(fā)的宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證的宗教活動(dòng)場(chǎng)所，可申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中，賬單后續(xù)處理狀態(tài)為“退信處理中”的賬單是指賬單狀態(tài)為“已退信”，但退信處理還未結(jié)束的網(wǎng)銀賬單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中，“初始”狀態(tài)的賬單指還未進(jìn)行打印的紙質(zhì)賬單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.處于交接狀態(tài)的柜員，參數(shù)管理機(jī)構(gòu)無法對(duì)其柜員資料進(jìn)行修改；柜員預(yù)交接發(fā)出未確認(rèn)前，交出柜員的柜員資料無法修改，接收柜員的柜員資料可以修改。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號(hào))，集中授權(quán)中心營業(yè)終了或遇異常情況，其A級(jí)柜員應(yīng)登錄核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，使用“9999集中作業(yè)中心”交易，在“中心開關(guān)”功能項(xiàng)選擇“0-全部”后，點(diǎn)擊按鈕“關(guān)”，次日營業(yè)開始或異常情況排除，其A級(jí)柜員使用“9999集中作業(yè)中心”交易，在“中心開關(guān)”功能項(xiàng)選擇“0-全部”后，點(diǎn)擊按鈕“開”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.稅收非居民是指中國稅收居民以外的個(gè)人和企業(yè)（包括其他組織），但不包括政府機(jī)構(gòu)、國際組織、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)或者在證券市場(chǎng)上市交易的公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號(hào)）規(guī)定，付款人通過代收業(yè)務(wù)辦理本人同名信用卡或者銀行貸款還款業(yè)務(wù)的，付款人開戶機(jī)構(gòu)不得拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，法律法規(guī)或者相關(guān)監(jiān)管規(guī)定禁止的除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.商業(yè)銀行要建立由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭的專項(xiàng)工作機(jī)制，統(tǒng)籌賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，明確業(yè)務(wù)、運(yùn)管、風(fēng)控、內(nèi)審等各部門和崗位的責(zé)任和義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.出票人在票據(jù)上的簽章不符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》等規(guī)定的，票據(jù)無效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.銀行承兌匯票票據(jù)到期日終，商業(yè)匯票管理系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)未結(jié)清預(yù)墊款票據(jù)進(jìn)行收款處理，客戶結(jié)算賬戶仍不足時(shí)生成墊款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，接收賬號(hào)和戶名相符且接收行與開戶行為同一法人的來賬業(yè)務(wù)自動(dòng)入賬；否則系統(tǒng)自動(dòng)退回。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.法律、法規(guī)授權(quán)的外部部門調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案的，應(yīng)提供縣級(jí)及以上主管部門的正式公函（或協(xié)助查詢通知書）、調(diào)閱人有效身份證件（執(zhí)行公務(wù)證、工作證或居民身份證等）等證明材料A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.貸款放款可以通過轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金的方式發(fā)放。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.

金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該第三方機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.出票人可以在提示付款期后將票據(jù)交付收款人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.會(huì)計(jì)檔案管理辦法規(guī)定的會(huì)計(jì)檔案保管期限為最低保管期限，法人機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要的，可以延長，也可以縮短。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.保證是指電子商業(yè)匯票上記載的債務(wù)人以外的第三人保證該票據(jù)獲得付款的票據(jù)行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.農(nóng)信銀系統(tǒng)7*24小時(shí)連續(xù)運(yùn)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開立一個(gè)一般存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.收繳假幣時(shí)相同幣種、版別、券別，且冠字號(hào)碼重號(hào)或連號(hào)的，可填寫在假幣收繳憑證的同一欄內(nèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.商業(yè)銀行要切實(shí)落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究，對(duì)履職不力導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件或賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博案件的，既問責(zé)經(jīng)辦客戶經(jīng)理、也追責(zé)管理責(zé)任人，既問責(zé)網(wǎng)點(diǎn)、也追責(zé)上級(jí)管轄行，既問責(zé)業(yè)務(wù)和運(yùn)管條線、也追責(zé)合規(guī)和監(jiān)測(cè)條線，要綜合采取內(nèi)部通報(bào)、紀(jì)律處分、扣減獎(jiǎng)金績效、降職撤職等方式，充分發(fā)揮警示教育作用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.電子銀行承兌匯票由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，并交由金融機(jī)構(gòu)承兌。電子銀行承兌匯票的出票人與收款人不得為同一人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.集中解送重要空白憑證的，在途憑證原則上應(yīng)當(dāng)日入庫。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.委托收款只可在同城使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.銀行承兌匯票票據(jù)到期日（節(jié)假日順延）日始，商業(yè)匯票管理系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)其作收款處理，按出票人存款賬戶、保證金賬戶順序扣款，并自動(dòng)結(jié)計(jì)定期保證金賬戶利息，如存款賬戶、保證金賬戶不足支付，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行預(yù)墊款處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.票據(jù)當(dāng)事人通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作出行為申請(qǐng)，行為接收方未簽收且未駁回的，票據(jù)當(dāng)事人可撤銷該行為申請(qǐng)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為行為接收方的，票據(jù)當(dāng)事人不得撤銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.在本法人機(jī)構(gòu)外有其他久懸銀行結(jié)算賬戶的單位存款人，營業(yè)機(jī)構(gòu)可以再為其進(jìn)行開戶處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.于連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期未有效對(duì)賬或者核對(duì)結(jié)果不一致、存在異常的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)查明原因，并應(yīng)采取措施適當(dāng)控制賬戶交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)自身實(shí)際情況配置廳堂人員，原則上分為廳堂管理類崗位和廳堂服務(wù)類崗位。管理類崗位可由會(huì)計(jì)主管擔(dān)任，服務(wù)類崗位可由普通柜員、大堂經(jīng)理、廳堂營銷人員等擔(dān)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.憑證使用人應(yīng)按憑證號(hào)碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號(hào)使用，但可以根據(jù)客戶需要對(duì)銀行卡進(jìn)行跳號(hào)使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或其他身份證明文件有偽造嫌疑，應(yīng)當(dāng)向公安、工商行政管理等部門核實(shí)該客戶的身份信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.查庫時(shí)要堅(jiān)持大額現(xiàn)金開箱，所有現(xiàn)金移庫檢查，查庫時(shí)不須留有記錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.現(xiàn)金中心是指不對(duì)外營業(yè)，未在外部機(jī)構(gòu)開立賬戶，可通過行內(nèi)準(zhǔn)備金、同業(yè)賬戶的開戶機(jī)構(gòu)審批后與人民銀行或同業(yè)機(jī)構(gòu)直接辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)往來的一類特殊中心庫。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.庫房、保險(xiǎn)柜的修鎖、換鎖，必須向法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人聯(lián)系維修。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理的會(huì)計(jì)檔案僅包括電子檔案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)共享行名行號(hào)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.代理行僅受理即時(shí)入賬的通存通兌業(yè)務(wù)，并當(dāng)場(chǎng)辦理，不得延壓。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕293號(hào)），營業(yè)機(jī)構(gòu)可以僅設(shè)置核查員用戶角色。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.匯款人對(duì)匯出行尚未匯出的款項(xiàng)可以申請(qǐng)撤銷。申請(qǐng)撤銷時(shí)，匯款人出具本人身份證件即可辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,清分管理主要用于將已清分的成捆現(xiàn)金冠字號(hào)碼信息數(shù)據(jù)包與條形碼進(jìn)行綁定，便于冠字號(hào)碼信息的調(diào)撥管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.中心金庫的備用鑰匙由管庫員、會(huì)計(jì)主管和現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封，簽字或加蓋個(gè)人印章，辦理登記簽收手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.客戶使用Ⅲ類戶發(fā)放貸款和歸還貸款資金，不受轉(zhuǎn)賬限額規(guī)定，但應(yīng)當(dāng)遵守Ⅲ類戶余額限制規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.賬簿的各項(xiàng)內(nèi)容必須根據(jù)憑證的有關(guān)事項(xiàng)認(rèn)真記載，做到賬簿使用正確、記載內(nèi)容完整、數(shù)字正規(guī)準(zhǔn)確、摘要簡明扼要、字跡書寫清晰。如果發(fā)現(xiàn)憑證內(nèi)容遺漏不全或有錯(cuò)誤時(shí)不予記賬，應(yīng)交由制票人更正、補(bǔ)充或更換。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.機(jī)構(gòu)分立中未結(jié)清的會(huì)計(jì)事項(xiàng)所涉及的會(huì)計(jì)憑證,應(yīng)當(dāng)單獨(dú)抽出由業(yè)務(wù)相關(guān)方保存,并按照規(guī)定辦理交接手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.個(gè)人可通過電子渠道為辦理Ⅱ、Ⅲ類戶銷戶業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行智慧廳堂業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》，身份認(rèn)證審核是審核人員通過面對(duì)面方式核實(shí)客戶身份和客戶意愿，并在設(shè)備端通過指紋認(rèn)證方式完成審核的過程，審核內(nèi)容主要包括：