柜員練習(xí)測(cè)試卷（二）

第頁柜員練習(xí)測(cè)試卷1.（）應(yīng)根據(jù)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)使用現(xiàn)金情況靈活掌握機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金額度，確保營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每月的日均額度不超過核定限額。A、會(huì)計(jì)主管B、現(xiàn)金管理員C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：B2.柜員庫(kù)箱限額設(shè)置后，系統(tǒng)控制同一機(jī)構(gòu)的柜員同一幣種均執(zhí)行統(tǒng)一限額，（）不受柜員庫(kù)箱限額控制。A、會(huì)計(jì)主管B、現(xiàn)金管理員C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：B3.事后監(jiān)督實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)督制度，被監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)在事后監(jiān)督員間隨機(jī)分配，調(diào)整周期不得超過（）。A、10天B、15天C、20天D、1個(gè)月【正確答案】：A4.

根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)【正確答案】：C5.屬于監(jiān)管部門等外部機(jī)構(gòu)刻制的印章，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)自停用起（）內(nèi)逐級(jí)上繳制發(fā)單位，監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：B6.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;B、通過與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；C、通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)物的;D、通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;【正確答案】：B7.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向上級(jí)部門領(lǐng)取個(gè)人名章時(shí)，由（）登記《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》并預(yù)留印模。A、法人機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理部門B、會(huì)計(jì)主管C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、行長(zhǎng)【正確答案】：A8.抵押權(quán)證或質(zhì)押物票面記載有明確、唯一金額（評(píng)估價(jià)值、債權(quán)數(shù)額或貸款金額等）的，按照（）進(jìn)行表外登記A、評(píng)估金額B、每份一元的假定價(jià)格C、貸款金額D、記載的價(jià)值【正確答案】：D9.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正確答案】：A10.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以受理冠字號(hào)碼查詢?nèi)嗽谵k理取款業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日）提出的申請(qǐng)，A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D11.山東省銀行結(jié)算賬戶信息管理系統(tǒng)備案規(guī)定：企業(yè)類基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶事后核查：賬戶開立（）向山東省銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)提交賬戶信息，收到人民銀行補(bǔ)發(fā)賬戶影像資料后，于2個(gè)工作日內(nèi)提交指定賬戶的影像資料。A、當(dāng)日至遲下一工作日B、立即至遲于當(dāng)日C、立即至遲于次日D、二個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：A12.有價(jià)單證一律視同現(xiàn)金管理，并納入表外科目核算，并在營(yíng)業(yè)輔助系統(tǒng)登記（）。A、重要空白憑證登記簿B、現(xiàn)金庫(kù)存登記簿C、《有價(jià)單證、代保管有價(jià)物品、票樣登記簿》D、抵質(zhì)押有價(jià)物品登記簿【正確答案】：C13.電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)永久保管的電子會(huì)計(jì)檔案（包括會(huì)計(jì)檔案保管、銷毀記錄），應(yīng)按（）打印為紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案保管。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：D14.實(shí)體印章應(yīng)在有監(jiān)控設(shè)施的辦公場(chǎng)所使用，原則上不得攜帶外出。確因特殊原因需在非辦公場(chǎng)所使用印章的，需經(jīng)（）審批，并采取嚴(yán)格的用印監(jiān)控措施。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人B、分管行長(zhǎng)C、會(huì)計(jì)主管D、辦事處【正確答案】：A15.網(wǎng)點(diǎn)通過業(yè)務(wù)運(yùn)行平臺(tái)收到人行補(bǔ)發(fā)賬戶影像資料的通知后，（）內(nèi)提交指定賬戶的影像資料。A、當(dāng)天至遲下一工作日B、當(dāng)天C、二個(gè)工作日D、三個(gè)工作日【正確答案】：A16.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），重點(diǎn)監(jiān)督按日進(jìn)行，原則上應(yīng)在補(bǔ)錄后()個(gè)工作日內(nèi)完成。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D17.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期達(dá)到或者超過整存整取的相應(yīng)存期時(shí)，利率按照支取日掛牌公告的整存整取儲(chǔ)蓄存款利率檔次打()折計(jì)息，不分段計(jì)息。A、四B、五C、六D、七【正確答案】：C18.多級(jí)賬簿清分調(diào)整應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行，否則，無法進(jìn)行清分調(diào)整。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：B19.關(guān)于柜面業(yè)務(wù)印章的使用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用，嚴(yán)禁提前、過期、越權(quán)、超范圍使用，B、嚴(yán)禁在無真實(shí)業(yè)務(wù)記錄的憑證，或偽造、變?cè)鞈{證上使用C、應(yīng)隨用隨蓋，嚴(yán)禁在空白協(xié)議、憑證、賬簿、報(bào)表上預(yù)先加蓋D、可以在空白頁、空白表格，以及關(guān)鍵信息缺失、字跡模糊的文件上加蓋印章【正確答案】：D20.一張單位結(jié)算卡可以關(guān)聯(lián)同一單位客戶在本法人機(jī)構(gòu)內(nèi)的多個(gè)賬戶，最多不超過（）個(gè)賬戶。A、2個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、15個(gè)【正確答案】：B21.客戶通過柜面申請(qǐng)查詢電子印章業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼時(shí)，可以在（）柜面進(jìn)行辦理。A、開戶網(wǎng)點(diǎn)B、法人機(jī)構(gòu)內(nèi)任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)C、全市任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、全省任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：D22.庫(kù)箱掛起后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫(kù)【正確答案】：D23.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅲ類戶原則上不超過（）個(gè)。A、1個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、10個(gè)【正確答案】：C24.新建客戶信息后，系統(tǒng)自動(dòng)生成（）數(shù)字的客戶編號(hào)。A、10位B、15位C、19位D、26位【正確答案】：B25.違反規(guī)定辦理掛失、抵（質(zhì)）押、密碼重置、重寫磁手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：D26.通過個(gè)人借款人存款賬戶轉(zhuǎn)賬歸還貸款時(shí)，轉(zhuǎn)賬金額在人民幣10萬元以上的，個(gè)人借款人應(yīng)出具借款人（）。A、銀行卡B、有效身份證件C、還款申請(qǐng)D、貸轉(zhuǎn)存憑證【正確答案】：B27.現(xiàn)金整點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)中的捆緊，要求扎把的腰條應(yīng)在票面的（）處扎緊；一捆票幣用繩捆扎成雙十字型后，用手提繩，繩索繃直，票幣不移動(dòng)為準(zhǔn)。A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一【正確答案】：A28.《萊蕪農(nóng)商銀行集中監(jiān)督考核實(shí)施細(xì)則》集中監(jiān)督內(nèi)容包含常規(guī)監(jiān)督和重點(diǎn)監(jiān)督。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.法人機(jī)構(gòu)清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支，須在（）內(nèi)補(bǔ)足。A、次日B、下一工作日C、2個(gè)工作日D、3個(gè)工作日【正確答案】：B30.抵質(zhì)押品視同（）管理，并指定專人保管，堅(jiān)持賬實(shí)分管的原則。A、重要空白憑證B、現(xiàn)金C、重要檔案D、一般憑證【正確答案】：B31.半年不動(dòng)戶(社會(huì)保障卡、醫(yī)?？ǔ?是指根據(jù)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)規(guī)則，開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、24個(gè)月【正確答案】：B32.以下關(guān)于支票付款的有關(guān)說法，不正確的是：()。A、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期；另行記載付款日期的，該票據(jù)無效B、支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)提示付款C、超過付款提示期限的，付款人可以不予付款D、持票人超過付款提示期限的，并不喪失對(duì)出票人的追索權(quán)【正確答案】：A33.（）負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的實(shí)體檔案庫(kù)房電子化信息維護(hù)和實(shí)物檔案信息化管理，具有檔案利用、檔案統(tǒng)計(jì)、歷史檔案管理等功能權(quán)限，是系統(tǒng)內(nèi)檔案出入庫(kù)、移庫(kù)、銷毀、查詢、借閱流程的發(fā)起人。A、管理員B、操作員C、審批員D、庫(kù)房維護(hù)員【正確答案】：B34.劉某沒有代理權(quán)，冒充王某的代理人，在票據(jù)上以代理人名義簽章，該票據(jù)責(zé)任的承擔(dān)者是()。A、王某B、劉某C、劉某和王某D、票據(jù)相對(duì)人【正確答案】：B35.未按規(guī)定記載、核對(duì)賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、內(nèi)外賬務(wù)不符的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予()處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過或降級(jí)處分。A、記過B、警告或記過C、記大過D、經(jīng)濟(jì)處罰【正確答案】：B36.計(jì)息方式分為（）和利隨本清兩種。A、按季結(jié)息B、定期結(jié)息C、按年結(jié)息D、按月結(jié)息【正確答案】：B37.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金取款單筆金額人民幣（）萬元（含）以上的，應(yīng)留存代理人和被代理人有效身份證件復(fù)印件或影印件作會(huì)計(jì)憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C38.農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)不包括（）A、個(gè)人賬戶通存B、個(gè)人賬戶通兌C、對(duì)公賬戶通存D、對(duì)公賬戶通兌【正確答案】：D39.假幣包括偽造幣和變?cè)鞄拧?)是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、偽造幣B、變?cè)鞄拧菊_答案】：B40.《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范》規(guī)定：柜員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)做到筆筆自核，但現(xiàn)金存入人民幣萬元或外幣等值1萬美元以上、現(xiàn)金支取人民幣10萬元或外幣等值5000美元以上應(yīng)換人卡把復(fù)核。A、10B、5C、1D、2【正確答案】：A41.（）用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：C42.支付系統(tǒng)中支付信息的保存時(shí)間為（）。A、10年B、15年C、20年D、30年【正確答案】：D43.目前，上海票交所電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為()，中國(guó)票據(jù)票據(jù)交易系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為（）、交易時(shí)段為（）。行內(nèi)商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為（）。A、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00B、8：30-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00C、8：00-20：00；9：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:45；8:30-20:00D、8：00-20：00；8：00-21：00；9:00-12:00和13:30-16:30；8:30-20:00【正確答案】：A44.開戶或印鑒變更等新增的預(yù)留印鑒卡片，已完成電子驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒建庫(kù)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）保管。A、將正副卡配對(duì)與賬戶資料一同保管B、將正卡放入賬戶資料保管，副卡封存保管C、將正副卡配對(duì)入冊(cè)封存保管D、將正卡封存保管，副卡放入賬戶資料保管【正確答案】：C45.對(duì)于轉(zhuǎn)賬代理業(yè)務(wù)、存取款超過單日累計(jì)限額的代理業(yè)務(wù)及同一客戶持（）（含）以上非本人戶名存折、銀行卡或存單辦理的取款業(yè)務(wù)，按照農(nóng)商銀行有關(guān)內(nèi)控制度規(guī)定開展客戶身份識(shí)別工作。A、2份B、3份C、4份D、5份【正確答案】：B46.（）自開立之日即可辦理付款業(yè)務(wù)；除上述之外的單位，在我行開立的各類銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)，但注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款開立的一般存款賬戶除外。A、企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶在我行開立的銀行結(jié)算賬戶B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等其他單位C、個(gè)體工商戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：A47.5406單位結(jié)算卡銷卡”持卡人為非持卡人辦理，需（）A、經(jīng)辦人簽字并加蓋公章。B、經(jīng)辦人簽字確認(rèn)C、加蓋公章D、加蓋公章、財(cái)務(wù)章、法人章【正確答案】：A48.個(gè)人名章、附件章、已受理收妥抵用章的樣式由（）統(tǒng)一設(shè)計(jì)。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)B、非法人會(huì)計(jì)主體C、會(huì)計(jì)主體D、省聯(lián)社【正確答案】：D49.無故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開辦業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人()處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分。A、警告B、記過C、警告或記過D、記大過【正確答案】：A50.（）是指交出柜員在非面對(duì)面的情況下，將所擁有的權(quán)限在約定日期全部交給指定接收柜員，在權(quán)限未被接收前可以撤銷。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、權(quán)限交回D、柜員交接【正確答案】：A51.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證庫(kù)存按（）的用量掌握A、1個(gè)月B、10天C、20天D、1周【正確答案】：A52.()是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、匯票B、本票C、支票D、票據(jù)【正確答案】：B53.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起()內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、4個(gè)月【正確答案】：A54.經(jīng)核實(shí)屬于假名、匿名賬戶，通過（）交易限制支付。A、1310賬戶核實(shí)信息維護(hù)B、1320賬戶核實(shí)信息維護(hù)C、1320賬戶信息維護(hù)D、1321賬戶信息維護(hù)【正確答案】：B55.（）是獲得在中國(guó)永久居留的外國(guó)人在中國(guó)境內(nèi)居留的合法身份證件,可以單獨(dú)使用,作為辦理銀行和支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件。公安部自2017年6月16日起簽發(fā)的2017版,內(nèi)嵌芯片，芯片同時(shí)存入持證人個(gè)人資料和證件簽發(fā)管理信息。A、港澳臺(tái)居民居住證B、港澳居民來往內(nèi)地通行證C、外國(guó)人永久居留身份證D、臺(tái)灣居民來往大陸通行證【正確答案】：C56.柜員收款業(yè)務(wù)，初點(diǎn)時(shí)應(yīng)按下列操作程序辦理（）。A、核對(duì)總數(shù)、卡把過大數(shù)、點(diǎn)捆、點(diǎn)尾數(shù)B、核對(duì)總數(shù)、點(diǎn)捆、卡把過大數(shù)、點(diǎn)尾數(shù)C、卡把過大數(shù)、點(diǎn)捆、點(diǎn)尾數(shù)、核對(duì)總數(shù)D、點(diǎn)捆、卡把過大數(shù)、點(diǎn)尾數(shù)、核對(duì)總數(shù)【正確答案】：D57.人民銀行規(guī)定自2018年1月12日起，同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ、Ⅲ類賬戶原則上分別不超過（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D58.為防范重要空白憑證丟失風(fēng)險(xiǎn)，使用移動(dòng)柜員機(jī)外出辦理業(yè)務(wù)攜帶的銀行卡、動(dòng)態(tài)令牌等重要空白憑證應(yīng)裝入專用保管箱保管，實(shí)行（），操作柜員和授權(quán)柜員各執(zhí)一把鑰匙。A、鑰匙專人保管B、雙人開鎖C、鑰匙和密碼分管D、雙人操作【正確答案】：B59.10月20日的中文大寫（）。A、零壹拾月貳拾日B、壹拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日【正確答案】：D60.國(guó)家安全機(jī)關(guān)通過涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)（國(guó)安）開展常規(guī)查詢、動(dòng)態(tài)查詢、凍結(jié)、緊急止付等網(wǎng)絡(luò)查控工作留存在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、客戶賬務(wù)信息協(xié)查系統(tǒng)的執(zhí)法信息，自查詢結(jié)束或賬戶控制解除()后自動(dòng)進(jìn)行系統(tǒng)刪除。A、30日B、60日C、90日D、120日【正確答案】：C61.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會(huì)保障行政部門做好查詢工作?？杉皶r(shí)反饋的，應(yīng)于收到《查詢單位銀行賬戶通知書》（）完成查詢并反饋。A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日【正確答案】：D62.使用“柜員卡+密碼”驗(yàn)證模式登錄核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改登錄密碼，最長(zhǎng)不得超過（）自然日。（）自然日后仍未修改的，系統(tǒng)強(qiáng)制修改密碼，否則無法正常辦理業(yè)務(wù)。A、5個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、30個(gè)【正確答案】：C63.紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的，以()為準(zhǔn)。A、紙質(zhì)票據(jù)票面信息B、登記信息C、合同信息D、補(bǔ)充信息【正確答案】：A64.付款行收到止付通知后，最遲應(yīng)在()發(fā)出止付應(yīng)答。A、當(dāng)日下午下班前B、下一工作日9:30前C、下一工作日11:00前D、下一工作日12:00前【正確答案】：C65.開戶行為單位客戶開立單位銀行結(jié)算賬戶后，未啟用前，賬戶處于（）狀態(tài)。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收【正確答案】：B66.存款人申請(qǐng)全部提前支取其整存整取儲(chǔ)蓄存款的，按（）掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：C67.以下哪些渠道開通了次日轉(zhuǎn)賬功能：（）A、行內(nèi)渠道、大額渠道B、行內(nèi)渠道、小額渠道C、大額渠道、小額渠道D、行內(nèi)渠道、大額渠道、小額渠道【正確答案】：D68.日間對(duì)賬是指清算國(guó)庫(kù)在系統(tǒng)日間狀態(tài)下與代理清算行的對(duì)賬。日間對(duì)賬每日（）。A、可不進(jìn)行日間對(duì)賬，只進(jìn)行日切對(duì)賬即可B、不少于1次C、不少于2次D、不少于3次【正確答案】：B69.違規(guī)將不良貸款退出系統(tǒng)核算的,給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。A、降級(jí)至撤職B、記過或記大過C、記過D、記過至降級(jí)處分【正確答案】：D70.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。（）A、

毒品犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、敲詐勒索罪D、貪污賄賂犯罪【正確答案】：C71.以下說法錯(cuò)誤的是()。A、

反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳【正確答案】：A72.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第5號(hào)）第六十七條“銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：超過期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以（）的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任?！盇、5000元以上2萬元以下B、3000元以上2萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、3000元以上3萬元以下【正確答案】：C73.開戶行為企業(yè)變更銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：B74.

如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，應(yīng)盡可能選擇（）的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)A、

更為嚴(yán)格B、更為寬松C、適合自身D、適應(yīng)我國(guó)法律規(guī)定【正確答案】：A75.向財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部報(bào)送的《其他應(yīng)收款、應(yīng)付款未清理臺(tái)賬》應(yīng)（）報(bào)送，不再報(bào)送發(fā)生額臺(tái)賬。A、按月B、按季C、每半年D、按年【正確答案】：B76.查詢查復(fù)、掛賬處理：各單位明確專人負(fù)責(zé)每日查看核心系統(tǒng)跑馬燈信息提示和查看省聯(lián)社員工論壇-資金清算-信息公告，每日上午（）處理完畢大、小額和農(nóng)信銀等系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)當(dāng)日接收的大小額支付系統(tǒng)的來賬業(yè)務(wù)及時(shí)處理，最遲于次日日結(jié)前處理完畢，主動(dòng)發(fā)起的大、小額支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)必須及時(shí)查詢業(yè)務(wù)狀態(tài)，國(guó)庫(kù)匯款掛賬，請(qǐng)?zhí)崆奥?lián)系財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。A、9點(diǎn)前B、10點(diǎn)前C、11點(diǎn)前D、12點(diǎn)前【正確答案】：A77.明知客戶從事毒品交易、黑社會(huì)、恐怖融資、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪活動(dòng)，仍將客戶維護(hù)為白名單，或?qū)⒎聪村X系統(tǒng)篩選的上述客戶可疑交易人為排除的，給予有關(guān)責(zé)任人()處分。A、警告至留用察看B、降級(jí)至開除C、警告至撤職D、留用察看或開除【正確答案】：D78.國(guó)庫(kù)集中支付資金需要退回國(guó)庫(kù)的，代理銀行在收到退回資金（）向人行辦理資金退回。A、當(dāng)日B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、當(dāng)日至遲次日D、下一個(gè)工作日【正確答案】：C79.法人機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門對(duì)金庫(kù)、直管營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱()查庫(kù)不少于一次；()對(duì)全轄現(xiàn)金類自助設(shè)備查庫(kù)不少于一次；A、每周、每月B、每旬、每季C、每季、每月D、每季、每年【正確答案】：D80.員工號(hào)是員工在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的唯一身份標(biāo)識(shí)。員工號(hào)為（）數(shù)字，順序編號(hào)，（）唯一，一人一號(hào)，人號(hào)綁定，號(hào)隨人走，人員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動(dòng)時(shí)無需重新建立員工號(hào)。A、8位、全市B、6位、法人機(jī)構(gòu)C、4位、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、6位、全省【正確答案】：D81.違反紀(jì)念幣發(fā)行規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予（）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：B82.

按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理【正確答案】：A83.自助設(shè)備吞沒卡逾期未領(lǐng)的，由自助設(shè)備所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自逾期次日起（）剪角作廢。A、5個(gè)工作日內(nèi)B、10個(gè)工作日內(nèi)C、20個(gè)工作日內(nèi)D、30個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：B84.會(huì)計(jì)檔案應(yīng)及時(shí)歸檔。會(huì)計(jì)憑證應(yīng)于月度終了（）工作日內(nèi)辦理歸檔，定期（月、季、年等）封裝的會(huì)計(jì)檔案應(yīng)分別在次月、次季、次年（）工作日內(nèi)辦理歸檔。A、10個(gè)/5個(gè)B、10個(gè)/20個(gè)C、10個(gè)/10個(gè)D、5個(gè)/10個(gè)【正確答案】：C85.原則上，會(huì)計(jì)主管應(yīng)定期對(duì)柜員庫(kù)箱進(jìn)行隨機(jī)交叉分配并登記《營(yíng)業(yè)日志》，每個(gè)庫(kù)箱（）隨機(jī)交叉分配不得少于一次。A、每天B、每旬C、每月D、每季【正確答案】：C86.假幣包括偽造幣和變?cè)鞄拧?)是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。A、偽造幣B、變?cè)鞄拧菊_答案】：A87.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)列支應(yīng)收款時(shí)，訴訟費(fèi)等繳費(fèi)憑證原件、審批表等相關(guān)資料需專夾保管，復(fù)印件附記賬憑證后做附件；資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中心因貸款業(yè)務(wù)申請(qǐng)的其他應(yīng)收款由（）進(jìn)行列支，中心可以按季與列賬網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行對(duì)賬，確保賬務(wù)核對(duì)一致。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、所在單位C、貸款所在單位D、資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中心【正確答案】：C88.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息由省聯(lián)社集中存儲(chǔ)，保存期限為（）個(gè)月，自冠字號(hào)碼信息采集日起計(jì)算，到期后系統(tǒng)自動(dòng)清理。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C89.如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、會(huì)計(jì)主管B、高級(jí)管理層C、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人D、分管行長(zhǎng)【正確答案】：B90.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)〔2020〕74號(hào)中，賬戶持有人自被要求提供聲明文件（）未能提供的，銀行應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、之日起六十日內(nèi)B、之日起九十日內(nèi)C、次日起六十日內(nèi)D、次日起九十日內(nèi)【正確答案】：B91.小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)均在（）運(yùn)行時(shí)間進(jìn)行資金清算。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、清算系統(tǒng)【正確答案】：A92.若客戶在同一法人機(jī)構(gòu)開立的所有Ⅲ類戶均未使用“1139核身類型管理”交易進(jìn)行身份核實(shí)的，則當(dāng)所有Ⅲ類戶雙邊資金收付金額自開立之日起累計(jì)達(dá)到（）時(shí)，系統(tǒng)批量后會(huì)自動(dòng)進(jìn)入關(guān)注類型為“雙邊收付額度超限的Ⅲ類戶”的名單。A、5萬元B、6萬元C、10萬元D、20萬元【正確答案】：A93.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C94.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理資金匯劃業(yè)務(wù)，匯出款項(xiàng)單筆金額大于（）的，應(yīng)經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管、法人機(jī)構(gòu)逐級(jí)授權(quán)，并經(jīng)市級(jí)機(jī)構(gòu)、省聯(lián)社清算機(jī)構(gòu)頭寸確認(rèn)后辦理。A、5000萬元（不含）B、5000萬元（含）C、1億元（不含）D、1億元（含）【正確答案】：D95.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（）制度A、

大額交易B、

反洗錢內(nèi)部控制C、現(xiàn)金交易D、

資金結(jié)算【正確答案】：B96.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下，可以先與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，原則上應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)完成該客戶的受益所有人身份識(shí)別工作。A、15日B、20日C、30日D、60日【正確答案】：C97.領(lǐng)用的重要空白憑證如有丟失，應(yīng)通知有關(guān)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助防范，以后如因丟失的憑證發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛，其責(zé)任由()承擔(dān)。A、原領(lǐng)用人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、客戶D、會(huì)計(jì)主管【正確答案】：A98.在他行或本行開立賬戶，因保管不善造成預(yù)留印鑒卡片丟失，或預(yù)留印鑒用（USBKEY）未按規(guī)定分離管理的，給予有關(guān)責(zé)任人（）；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：A99.未按規(guī)定設(shè)置各種會(huì)計(jì)工作登記簿或登記中弄虛作假的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予（）過處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：B100.單位存款人在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶的，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個(gè)工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A1.違反會(huì)計(jì)內(nèi)控制度，對(duì)票據(jù)、憑證、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，未造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人（）；情節(jié)較重的，給予（）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：ABD2.會(huì)計(jì)檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實(shí)、整齊、美觀，做到（）。A、不混亂B、不掉頁C、不壓字D、不妨礙查閱【正確答案】：BCD3.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)），為提升客戶體驗(yàn)、規(guī)范賬戶管理、防范賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時(shí)，受理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)對(duì)已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)的存量賬戶一次性應(yīng)銷盡銷。對(duì)于本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)無法注銷的賬戶，應(yīng)采取以下措施（）。A、通知開戶機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶進(jìn)行借貸記控制并記錄控制原因B、告知提取申請(qǐng)人到指定營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)清銷戶C、拒絕辦理小額存款提取業(yè)務(wù)，并向申請(qǐng)人做好解釋D、提交法人機(jī)構(gòu)總部協(xié)調(diào)有關(guān)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)清銷戶【正確答案】：ABD4.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)），營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)審核無誤后在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)作結(jié)清銷戶處理，但一次性提取存款及利息受到限制的，以下規(guī)定執(zhí)行正確的包括：（）。A、定期存款未到期的，該定期存款可以提前支取但不可以辦理存款過戶或者在到期后一次性提取，但不得部分支取。B、非存款類金融產(chǎn)品未到期且無法提前終止，或者無法辦理非交易過戶的，應(yīng)當(dāng)在該產(chǎn)品到期或滿足贖回條件后一次性提取。C、受有權(quán)機(jī)關(guān)司法查控的存款賬戶，應(yīng)當(dāng)在司法查控事項(xiàng)終結(jié)后一次性提取。D、代為辦理公積金提取等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)告知提取申請(qǐng)人按照相關(guān)部門的要求辦理。【正確答案】：BCD5.《萊蕪農(nóng)商銀行集中監(jiān)督考核實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的常規(guī)監(jiān)督內(nèi)容包括（）。A、業(yè)務(wù)處理是否符合國(guó)家政策、法規(guī)和有關(guān)制度規(guī)定；B、科目使用及賬戶設(shè)置是否符合規(guī)定；會(huì)計(jì)核算是否準(zhǔn)確、真實(shí)、完整，賬務(wù)處理是否及時(shí)，有無記賬串戶現(xiàn)象；票據(jù)記載事項(xiàng)是否齊全，背書是否正確連續(xù)；C、會(huì)計(jì)憑證要素是否齊全，有無涂改、挖補(bǔ)、刀刮、皮擦和用藥水銷蝕等現(xiàn)象，大小寫金額是否相符；會(huì)計(jì)憑證的使用是否正確，印章是否清晰，有無漏缺；系統(tǒng)打印的憑證是否齊全、準(zhǔn)確，附件是否齊全；D、財(cái)務(wù)收支是否合規(guī)，入賬是否及時(shí)；有無其他違反制度規(guī)定的行為。【正確答案】：ABCD6.有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看或開除處分。A、違反反洗錢保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；B、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；C、拒絕提供反洗錢調(diào)查材料或提供虛假材料的。D、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；【正確答案】：ABC7.以下說法正確的是：（）A、對(duì)于小微企業(yè)信貸融資，不得在貸款合同中約定提前還款或延遲用款違約金，取消法人賬戶透支承諾費(fèi)和信貸資信證明費(fèi)B、不得要求將企業(yè)一定數(shù)額或比例的信貸資金轉(zhuǎn)為存款。C、不得忽視企業(yè)實(shí)際需求將部分授信額度化為銀行承兌匯票，或強(qiáng)制以銀行承兌匯票等非現(xiàn)金形式替代信貸資金。D、不得在信貸審批時(shí)，強(qiáng)制企業(yè)購(gòu)買保險(xiǎn)、理財(cái)、基金或其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品等?！菊_答案】：ABCD8.單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守的原則有()。A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款D、截留挪用客戶和他行資金【正確答案】：ABC9.重要空白憑證作廢是指對(duì)（）的重要空白憑證進(jìn)行廢止使用的過程。A、使用錯(cuò)誤B、丟失C、客戶繳回D、根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)不再具有使用價(jià)值【正確答案】：ABCD10.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（）A、發(fā)生假幣誤收行為的B、誤付假幣，未對(duì)客戶等值賠付，或者對(duì)負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的C、誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的D、向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的E、未按規(guī)定對(duì)現(xiàn)金機(jī)具、人員培訓(xùn)、冠字號(hào)碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，并報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的【正確答案】：ABCDE11.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，如果農(nóng)村商業(yè)銀行為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施（）。A、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、登記客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人【正確答案】：ABCD12.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》中所運(yùn)用的權(quán)重法，以下說法正確的是：（）A、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每一基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重均大于0，總和等于100。B、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高。C、對(duì)于經(jīng)評(píng)估后決定不采納的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無需賦值。D、每個(gè)金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個(gè)性化的權(quán)重賦值?！菊_答案】：ABCD13.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，根據(jù)突發(fā)事件可能造成的危害程度、波及范圍、影響力大小等情況，由高到低依次分為（）級(jí)別。A、特別重大突發(fā)事件（I級(jí)）B、重大突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）C、較大突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）D、一般突發(fā)事件（Ⅳ級(jí)）【正確答案】：ABCD14.1085活期存款賬戶控制狀態(tài)維護(hù)”，經(jīng)有權(quán)人審批后，可根據(jù)需要選擇不同的賬戶控制狀態(tài)，將賬戶維護(hù)為（）控制狀態(tài)。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、解除賬戶的相關(guān)控制【正確答案】：ABCD15.發(fā)起行發(fā)起貸記支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)匯款委托人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)先支付級(jí)次。優(yōu)先級(jí)次按下列哪些標(biāo)準(zhǔn)確定？（）A、救災(zāi)、戰(zhàn)備款項(xiàng)為特急支付B、匯款人要求的緊急款項(xiàng)為加急支付C、特大額的匯款D、其他支付為普通支付【正確答案】：ABD16.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），有關(guān)會(huì)計(jì)資料監(jiān)督管理表述正確的有（）。A、每日營(yíng)業(yè)終了，柜員應(yīng)以勾對(duì)流水等方式，確保會(huì)計(jì)憑證的完整性、合規(guī)性，并按順序編號(hào)，打印柜員憑證封面、機(jī)構(gòu)憑證匯總封面。會(huì)計(jì)主管（或指定專人）應(yīng)在營(yíng)業(yè)日終至遲下一工作日完成紙質(zhì)會(huì)計(jì)資料整理和事后監(jiān)督系統(tǒng)登記工作。B、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)在登記完成次日將會(huì)計(jì)資料裝包（箱）解送至事后監(jiān)督中心。事后監(jiān)督中心應(yīng)指定專人接收、返還紙質(zhì)會(huì)計(jì)資料，登記交接事項(xiàng)，不能做到面對(duì)面交接的，應(yīng)雙人共同開啟箱（包）查驗(yàn)簽收。紙質(zhì)會(huì)計(jì)資料應(yīng)由專車或隨同款箱一并傳遞，確保會(huì)計(jì)資料傳遞安全、及時(shí)。C、事后監(jiān)督中心應(yīng)在收到紙質(zhì)會(huì)計(jì)資料三個(gè)工作日內(nèi)完成掃描工作，在掃描完成的當(dāng)日至遲下一工作日完成補(bǔ)錄工作。掃描工作場(chǎng)地應(yīng)相對(duì)獨(dú)立并配備視頻監(jiān)控設(shè)施。D、農(nóng)村商業(yè)銀行因會(huì)計(jì)檔案保管模式、網(wǎng)點(diǎn)分布等因素制約不具備集中掃描條件的，可以由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)紙質(zhì)會(huì)計(jì)資料的掃描、補(bǔ)錄工作。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)日終至遲下一工作日完成掃描、補(bǔ)錄工作?！菊_答案】：ABCD17.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督應(yīng)將下列哪些業(yè)務(wù)作為監(jiān)督重點(diǎn)（）。A、客戶信息維護(hù)；現(xiàn)金調(diào)拔、大額現(xiàn)金收付、錯(cuò)款處理等現(xiàn)金業(yè)務(wù)；賬戶開立、變更及撤銷、掛失業(yè)務(wù)等存款業(yè)務(wù)B、貸款展期、利率調(diào)整、不良貸款處置等貸款業(yè)務(wù)C、票據(jù)業(yè)務(wù)、匯劃業(yè)務(wù)等支付結(jié)算業(yè)務(wù)D、錯(cuò)賬調(diào)整、特殊事故、重印業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)；重要空白憑證管理和使用【正確答案】：ABCD18.智慧廳堂審核流程中，進(jìn)入審核信息界面后，廳堂PAD展示（）等信息。A、身份審核信息B、現(xiàn)場(chǎng)正面照C、業(yè)務(wù)信息D、聯(lián)網(wǎng)核查照片E、身份證影像【正確答案】：ABCDE19.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過或降級(jí)處分。A、未按規(guī)定履行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目公示義務(wù)的；B、擅自收取未經(jīng)公示的收費(fèi)項(xiàng)目或調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的；C、違規(guī)減免對(duì)客戶的服務(wù)收費(fèi)或協(xié)助客戶以虛假材料騙取收費(fèi)優(yōu)惠政策的；D、未按規(guī)定做好金融服務(wù)價(jià)格投訴管理的；E、超權(quán)限或變相超權(quán)限提高或降低收費(fèi)價(jià)格的；F、擅自執(zhí)行新業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；G、隱瞞損害單位利益的重大價(jià)格事件的?！菊_答案】：ABCDEFG20.農(nóng)商行可采用（）計(jì)算利息。A、積數(shù)計(jì)息法B、余額計(jì)息法C、逐筆計(jì)息法D、明細(xì)計(jì)息法【正確答案】：AC21.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,從人民銀行調(diào)入或同業(yè)調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，可采取以下任一種方案：（）。A、再次清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。農(nóng)村商業(yè)銀行利用本行清分機(jī)或A類點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)重新清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。B、冠字號(hào)碼信息流與現(xiàn)金實(shí)物流同步交接。配備相應(yīng)軟硬件，進(jìn)行冠字號(hào)碼信息流與對(duì)應(yīng)現(xiàn)金實(shí)物流的同步交接與記錄。C、農(nóng)村商業(yè)銀行認(rèn)為能夠?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)間跨行現(xiàn)金冠字號(hào)碼信息采集且實(shí)現(xiàn)可追溯查詢的其他可行方案?！菊_答案】：ABC22.明細(xì)核算和綜合核算對(duì)同一業(yè)務(wù)分別同時(shí)進(jìn)行賬務(wù)反映，（），堅(jiān)持總分核對(duì)相符，確保賬務(wù)平衡。A、相互配合B、相互補(bǔ)充C、相互核對(duì)D、相互制約【正確答案】：ABCD23.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定：受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。A、勤勉盡責(zé)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、實(shí)質(zhì)重于形式D、盡職免責(zé)【正確答案】：ABC24.下列屬于定期存款的是（）。A、整存整取儲(chǔ)蓄存款B、零存整取儲(chǔ)蓄存款C、整存零取儲(chǔ)蓄存款D、存本取息儲(chǔ)蓄存款E、個(gè)人通知存款F、定活兩便儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：ABCDE25.會(huì)計(jì)科目按核算要求分為（）。A、表內(nèi)科目B、表外科目C、或有事項(xiàng)D、登記備查【正確答案】：AB26.匯票包括()。A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票【正確答案】：AB27.銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下屬于該種情形的是（）。A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取【正確答案】：AB28.財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)遵循()原則，并采用()模式。A、“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”B、“統(tǒng)一管理、共同負(fù)責(zé)”C、“一點(diǎn)接入”、“多點(diǎn)清算”D、“一點(diǎn)接入”、“一點(diǎn)清算”【正確答案】：AC29.票據(jù)包括()。A、匯票B、本票C、支票D、發(fā)票【正確答案】：ABC30.關(guān)于客戶身份識(shí)別基本要求，下列說法正確的是（）。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對(duì)、登記。客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問或在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份?！菊_答案】：ACD31.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)專用戳記適用于（）等不承擔(dān)直接對(duì)外營(yíng)業(yè)職責(zé)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的會(huì)計(jì)憑證等資料。A、參數(shù)管理機(jī)構(gòu)B、憑證中心庫(kù)C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、財(cái)務(wù)記賬部門【正確答案】：ABD32.經(jīng)電話聯(lián)系核實(shí)，對(duì)存在法定代表人或負(fù)責(zé)人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地等異常情況的單位，要對(duì)法定代表人或負(fù)責(zé)人面簽并留存音視頻資料等，開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通。A、對(duì)存在法定代表人或負(fù)責(zé)人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚B、企業(yè)注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地C、企業(yè)注冊(cè)地在異地D、企業(yè)經(jīng)營(yíng)地在異地【正確答案】：AB33.重要空白憑證是（）A、農(nóng)商行憑以辦理收、付款項(xiàng)的重要書面依據(jù)B、具有支付手段的作用C、表明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系D、劃轉(zhuǎn)資金的依據(jù)【正確答案】：ABCD34.對(duì)憑證庫(kù)房管理正確的有（）A、憑證庫(kù)房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蛀等條件。B、憑證庫(kù)房應(yīng)合理劃分正常憑證區(qū)域和作廢憑證區(qū)域。C、庫(kù)房?jī)?nèi)，憑證應(yīng)按類別、號(hào)碼有序排列，達(dá)到整齊有序、易于清點(diǎn)。D、憑證庫(kù)房?jī)?nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物。【正確答案】：ABCD35.個(gè)人客戶應(yīng)以實(shí)名開立哪些個(gè)人銀行賬戶？A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶C、個(gè)人定期存款賬戶D、個(gè)人通知存款賬戶【正確答案】：ABCD36.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個(gè)體工商戶【正確答案】：ACD37.關(guān)于大、小額支付系統(tǒng)的關(guān)系說法正確的是（）。A、行號(hào)為同一行號(hào)，行號(hào)與網(wǎng)點(diǎn)號(hào)有一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系B、業(yè)務(wù)編號(hào)統(tǒng)一編排C、共用相同操作崗位D、共用一個(gè)收費(fèi)賬戶【正確答案】：ABCD38.對(duì)于下列哪些資料和信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（）A、

客戶身份資料B、

客戶交易信息C、報(bào)告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息D、

配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢工作信息【正確答案】：ABCD39.會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理的電子檔案包括（）等系統(tǒng)或渠道生成的以電子數(shù)據(jù)保存的報(bào)表、憑證等。A、實(shí)物會(huì)計(jì)檔案的掃描影像件B、柜面服務(wù)平臺(tái)、人臉識(shí)別等系統(tǒng)產(chǎn)生的相關(guān)影像件C、報(bào)表服務(wù)平臺(tái)、總賬系統(tǒng)、自助設(shè)備跨平臺(tái)、智慧廳堂及智e通【正確答案】：ABC40.違反手續(xù)費(fèi)支出管理規(guī)定，有下列()行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分。A、支付代辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，未按規(guī)定審核、審批的；B、超比例、超范圍列支代辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的；C、代辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)或代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)未通過轉(zhuǎn)賬支付的；D、代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)以收抵支的；E、）向在崗員工支付代辦手續(xù)費(fèi)的。【正確答案】：ABCDE41.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）A、

專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、

設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、

明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告【正確答案】：ABD42.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號(hào)），付款人授權(quán)與付款人開戶機(jī)構(gòu)管理要求有：（）。A、付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)付款人授權(quán)及本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)策略等設(shè)置代收業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控措施。對(duì)與付款人以非面對(duì)面方式建立授權(quán)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置更高級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)防控措施。B、付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，采取便利化方式與付款人建立、變更或者終止授權(quán)關(guān)系，并及時(shí)告知付款人授權(quán)狀態(tài)?？梢圆扇〉姆绞桨ǖ幌抻谕ㄟ^柜面、自助機(jī)具、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等。C、付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易過程中對(duì)授權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行逐筆驗(yàn)證。未建立代收業(yè)務(wù)授權(quán)關(guān)系或者與授權(quán)事項(xiàng)不符的，付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并向付款人提示風(fēng)險(xiǎn)。D、付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合法、正當(dāng)、必要的原則處理（包括收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供、公開等）代收業(yè)務(wù)所需信息，并采取必要措施確保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丟失?！菊_答案】：ABCD43.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，銀行金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶（）A、有組織同時(shí)或分批開戶B、不配合客戶身份識(shí)別C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、開戶理由不合理【正確答案】：ABCD44.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號(hào))所稱集中授權(quán)是依托集中作業(yè)平臺(tái)信息管理系統(tǒng)，借助于網(wǎng)絡(luò)和影像傳輸技術(shù)，將轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面或其他渠道（如智慧柜員機(jī)）需授權(quán)審核業(yè)務(wù)的()等同步傳輸至授權(quán)終端上，由遠(yuǎn)程授權(quán)人員對(duì)影像資料和交易信息進(jìn)行審核，并完成授權(quán)的一種授權(quán)模式，是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授權(quán)分離的一種非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)方式。A、交易信息B、憑證影像C、業(yè)務(wù)背景信息【正確答案】：ABC45.會(huì)計(jì)檔案歸檔時(shí)，應(yīng)對(duì)（）等信息進(jìn)行登記。A、檔案名稱B、檔案種類C、保管期限D(zhuǎn)、保管地點(diǎn)【正確答案】：ABCD46.()是辦理支付結(jié)算的工具。A、票據(jù)B、委托收款C、匯兌D、結(jié)算憑證【正確答案】：AD47.報(bào)表按生成時(shí)機(jī)分為（）。A、連線批量報(bào)表B、連線預(yù)約報(bào)表C、日終批量報(bào)表D、日間批量報(bào)表【正確答案】：BC48.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定：在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，農(nóng)商銀行應(yīng)中止為客戶辦理的業(yè)務(wù)，包括但不限于以下情形：（）。A、在相關(guān)系統(tǒng)開立賬戶、開辦新業(yè)務(wù)。B、開通智e通電子銀行、網(wǎng)上支付、短信通、電話銀行、借記卡自助轉(zhuǎn)賬等非柜面服務(wù)。C、將其拓展為POS商戶、智e付聚合支付商戶、智e購(gòu)商城用戶。D、提供貸款、理財(cái)、基金購(gòu)買服務(wù)，辦理除賬戶銷戶外的資金支取類業(yè)務(wù)?！菊_答案】：ABCD49.系統(tǒng)自動(dòng)扣收是指貸款發(fā)放時(shí)設(shè)定為自動(dòng)扣款的，則系統(tǒng)在約定扣款日進(jìn)行自動(dòng)扣款，包括()三種情況。A、借款人主動(dòng)還款B、自動(dòng)扣本C、自動(dòng)扣息D、自動(dòng)扣本息【正確答案】：BCD50.辦理單位賬戶業(yè)務(wù)需要經(jīng)辦人簽字并加蓋單位公章的業(yè)務(wù)：（）。A、1101單位活期存款開戶B、1119單位活期存款賬戶銷戶C、1102單位活期存款存入D、1084單位活期存款單戶結(jié)息【正確答案】：AB51.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)記錄的對(duì)象為第五套人民幣（）券，以及省聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要設(shè)定的其他人民幣券別。A、100元B、50元C、20元D、10元【正確答案】：AB52.根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公部隊(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》要求，要加強(qiáng)對(duì)（）等群體的宣傳教育。A、在校學(xué)生B、企業(yè)財(cái)務(wù)人員C、老年人D、農(nóng)村居民【正確答案】：ABCD53.我行“魅力廳堂打造”中服務(wù)環(huán)境打造主要包含：（）。A、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)、外所有區(qū)域，無雜物擺放，無紙屑、無灰塵，客戶視線范圍內(nèi)無亂張貼現(xiàn)象。B、營(yíng)業(yè)廳實(shí)現(xiàn)分區(qū)服務(wù)，包括咨詢引導(dǎo)區(qū)、客戶等候區(qū)、現(xiàn)金服務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)、自助服務(wù)區(qū)、智能服務(wù)區(qū)等，分區(qū)合理，便于客戶體驗(yàn)與互動(dòng)、客戶交流與咨詢。C、廳堂人員形象大方，著裝規(guī)范、統(tǒng)一、整潔，妝容、發(fā)式、飾物、鞋襪等不夸張，符合上崗標(biāo)準(zhǔn)。D、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)各區(qū)域溫度適宜、空氣清新、光線明亮?！菊_答案】：ABD54.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中賬單已終態(tài)”的賬單包含（）。A、對(duì)賬結(jié)果為余額相符且驗(yàn)印通過的紙質(zhì)賬單B、對(duì)賬結(jié)果為余額相符的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單C、已余額不符處理結(jié)束的各類賬單D、已驗(yàn)印不符處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單E、已退信處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABCDE55.辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，以下表述正確的是（）A、先收款后記賬，先記賬后付款B、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)過程中，必須做到一筆（戶）一清，款項(xiàng)未點(diǎn)清前不準(zhǔn)與其他款項(xiàng)調(diào)換。C、堅(jiān)持“雙人臨柜、雙人管庫(kù)”，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。D、大額現(xiàn)金收付按規(guī)定識(shí)別客戶身份?！菊_答案】：ABD56.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，存款人為單位的，其預(yù)留簽章可以為（）。A、單位公章+法定代表人簽章B、財(cái)務(wù)專用章+授權(quán)代理人簽名C、單位公章+授權(quán)代理人簽章D、財(cái)務(wù)專用章+法定代表人簽名【正確答案】：ABCD57.柜面業(yè)務(wù)印章是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理柜面業(yè)務(wù)過程中，為確認(rèn)或表明業(yè)務(wù)得到合法或有效的處理，加蓋或打印在票據(jù)、憑證、報(bào)表、申請(qǐng)書以及其他交易資料上的印記，主要包括業(yè)務(wù)專用章、回單專用章、對(duì)賬專用章、匯票專用章、本票專用章、結(jié)算專用章、票據(jù)交換專用章、發(fā)票專用章、已電子登記權(quán)屬章、（）等。A、個(gè)人名章B、假幣章C、全額章D、半額章【正確答案】：BCD58.

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說法正確的是：（）A、

將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識(shí)別工作D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接【正確答案】：ACD59.反假子系統(tǒng)主要包括（）等功能模塊。A、行內(nèi)業(yè)務(wù)B、行外業(yè)務(wù)C、信息查詢D、其他業(yè)務(wù)和查詢統(tǒng)計(jì)【正確答案】：ABCD60.根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公部隊(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》要求，要有針對(duì)性地開展（）等現(xiàn)場(chǎng)宣傳教育。A、進(jìn)學(xué)校B、進(jìn)企業(yè)C、進(jìn)社區(qū)D、進(jìn)農(nóng)村【正確答案】：ABCD61.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，銀行工作人員未現(xiàn)場(chǎng)核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息的，銀行可為其開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ【正確答案】：BC62.省內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，憑其存折（卡）及密碼通過他省系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)柜面辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)的，單筆和日累計(jì)最高交易金額分別為（）A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：CD63.管印人不得經(jīng)管有制約關(guān)系的重要空白憑證及有價(jià)單證，以確保（）分管分用。A、據(jù)B、印C、押D、證【正確答案】：BD64.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“待回收”狀態(tài)的賬單是指（）。A、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單B、還未進(jìn)行對(duì)賬的網(wǎng)銀賬單C、還未進(jìn)行對(duì)賬的自助設(shè)備賬單D、還未進(jìn)行打印的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABC65.以下（）狀態(tài)的質(zhì)物不得進(jìn)行質(zhì)押。A、已質(zhì)押B、凍結(jié)C、正常D、掛失【正確答案】：ABD66.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)），存款人死亡后，其（）在符合條件的情況下，可以申請(qǐng)辦理小額存款提取業(yè)務(wù)。A、配偶B、子女C、父母D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人E、祖父母【正確答案】：ABCD67.會(huì)計(jì)憑證的受理應(yīng)做到（）。A、是否為本單位憑證B、是否超過存款余額C、款項(xiàng)來源是否符合規(guī)定D、大小寫金額是否一致【正確答案】：ABCD68.查庫(kù)實(shí)施的時(shí)間可在（）。A、營(yíng)業(yè)前B、營(yíng)業(yè)期間C、營(yíng)業(yè)終了D、網(wǎng)點(diǎn)輪休【正確答案】：ABC69.識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括（）A、

了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、

核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、

留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD70.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理要求有哪些？（）A、業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)傳輸B、批量組包發(fā)送C、回執(zhí)確認(rèn)發(fā)送D、定時(shí)日切對(duì)賬E、批量?jī)纛~清算【正確答案】：ABCDE71.借記卡處于下列哪些狀態(tài)時(shí)，不能辦理自動(dòng)轉(zhuǎn)賬服務(wù)簽約。（）A、掛失B、凍結(jié)C、質(zhì)押D、銷戶【正確答案】：ABCD72.下列哪些支付憑證代理行不予受理？A、支付密碼核驗(yàn)錯(cuò)誤的B、支付憑證上僅記載支付密碼未簽章的C、支付憑證上簽章不全的D、支付憑證上簽章驗(yàn)印未通過的【正確答案】：ABCD73.下列關(guān)于重要空白憑證狀態(tài)說法正確的有：（）A、只有在“在庫(kù)”狀態(tài)才可以進(jìn)行憑證的機(jī)構(gòu)間調(diào)撥B、只有在“可用”狀態(tài)下才可以做柜員間憑證調(diào)撥C、只有“在庫(kù)”與“可用”狀態(tài)的憑證才可以作廢D、只有在“作廢”狀態(tài)的憑證才可以進(jìn)行銷毀【正確答案】：ACD74.違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分。A、接收抵債資產(chǎn)未按規(guī)定確定接收價(jià)格、核實(shí)產(chǎn)權(quán)，造成資產(chǎn)或資金損失的；B、抵債資產(chǎn)自用未履行審批手續(xù)，或抵債資產(chǎn)自用后資產(chǎn)仍閑置（包括出租）的；C、抵債資產(chǎn)處置拍賣傭金高于規(guī)定比例的；D、未按規(guī)定方式處置抵債資產(chǎn)的。【正確答案】：ABCD75.為進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)，提升賬戶管理水平，省聯(lián)社對(duì)銀企對(duì)賬相關(guān)功能進(jìn)行了優(yōu)化升級(jí)，涉及（）。A、銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)B、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、智慧廳堂管理系統(tǒng)D、智e通企業(yè)網(wǎng)銀【正確答案】：ABCD76.庫(kù)箱狀態(tài)分為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫(kù)【正確答案】：BCD77.農(nóng)村商業(yè)銀行可通過()等方式，按要求對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)采集上傳人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)的冠字號(hào)碼信息的完整性進(jìn)行核查。A、現(xiàn)金處理設(shè)備巡檢B、定期抽查現(xiàn)金處理設(shè)備清點(diǎn)清分現(xiàn)金的冠字號(hào)碼信息在冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)的記錄情況C、查看本地服務(wù)器監(jiān)測(cè)冠字號(hào)碼文件上傳情況【正確答案】：ABC78.以下對(duì)確實(shí)無法挽回出納錯(cuò)款損失的處理正確的是（）。A、技術(shù)性錯(cuò)款，按規(guī)定的手續(xù)審批后，長(zhǎng)款歸公，短款報(bào)損，允許以長(zhǎng)補(bǔ)短。B、責(zé)任事故錯(cuò)款，按長(zhǎng)款歸公、短款自賠的原則處理。C、屬于自盜、挪用以及侵吞長(zhǎng)款的，均應(yīng)追回款項(xiàng)，并給予相應(yīng)的處分。D、觸犯刑律的，移交司法部門處理?！菊_答案】：BCD79.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（）A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的B、未按本辦法規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，未按規(guī)定對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的C、未按本辦法規(guī)定采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼的D、未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的E、發(fā)生假幣誤付行為的【正確答案】：ABCDE80.《查庫(kù)介紹信》應(yīng)注明（）等，查庫(kù)介紹信規(guī)定以外的人員不得實(shí)施查庫(kù).A、查庫(kù)事由B、查庫(kù)人員的姓名和人數(shù)C、證件類型和號(hào)碼D、有效日期【正確答案】：ABCD81.《關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)提示》（金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示2019年第11期）中，山東省反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心向人民銀行濟(jì)南分行轉(zhuǎn)交了246戶可疑賬戶，經(jīng)相關(guān)銀行分析，認(rèn)定其可疑，并采取了控制交易措施或銷戶處理，以下屬于可疑賬戶特征的是（）A、賬戶所屬開戶單位的法定代表人或股東為同一人B、開戶時(shí)間集中、單位名稱相近C、上門核實(shí)開戶單位不存在D、賬戶交易金額與企業(yè)規(guī)模不符E、單位法定代表人無法聯(lián)系【正確答案】：ABCDE82.農(nóng)村商業(yè)銀行在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的【正確答案】：ABCD83.下列說法不正確的是（）A、

客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、

客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、

客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程【正確答案】：ABC84.支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用()等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。A、票據(jù)B、信用卡C、托收承付D、委托收款E、匯兌【正確答案】：ABCDE85.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)），提取申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提交以下材料：（）。A、醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)、公安部門或殯葬部門等出具的能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的死亡證明或材料B、配偶、子女、父母應(yīng)提供居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明或公安派出所出具的證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料，公證遺囑指定的繼承人或受遺贈(zèng)人應(yīng)提供公證遺囑C、提取申請(qǐng)人的有效身份證件D、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABCD86.重要空白憑證根據(jù)用途可以分為哪幾類（）A、在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)取得或填制的，用以記錄各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)收支的的憑證B、農(nóng)商行簽發(fā)憑證，即由農(nóng)商行填寫對(duì)客戶具有承諾信用的憑證C、由客戶購(gòu)領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證D、代理簽發(fā)憑證，由委托方提供、銀行代為出具、證明業(yè)務(wù)有效的空白憑證【正確答案】：BCD87.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)短款處理操作流程表述正確的有（）。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清鈔發(fā)現(xiàn)短款時(shí)，根據(jù)柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行短款賬務(wù)處理。B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合交易流水、系統(tǒng)賬務(wù)及監(jiān)控錄像等情況及時(shí)確認(rèn)差錯(cuò)，查明原因，進(jìn)行后續(xù)處理。C、屬于智慧柜員機(jī)設(shè)備或后臺(tái)系統(tǒng)原因的，由設(shè)備供應(yīng)商或軟件運(yùn)營(yíng)商承擔(dān)。由設(shè)備供應(yīng)商或維護(hù)商按照合同約定先行賠付。D、若屬于本行員工原因造成，按照“短款自賠”原則處理。【正確答案】：ABCD88.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、盜用、挪用庫(kù)款、貴金屬和有價(jià)單證的；B、以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣的；C、辦理業(yè)務(wù)過程中，故意付出假幣的；D、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)抽張的；E、擅自動(dòng)用庫(kù)款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫(kù)的；F、擅自抽取抵、質(zhì)押物等有價(jià)物品的;G、保管不善，抵、質(zhì)押有價(jià)物品丟失、損毀的?！菊_答案】：ABCDEFG89.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予留用察看或開除處分。A、授權(quán)人不嚴(yán)格履行授權(quán)責(zé)任，對(duì)具體業(yè)務(wù)授權(quán)未認(rèn)真審核原始資料的；B、對(duì)應(yīng)授權(quán)辦理的沖正、撤銷等特殊業(yè)務(wù)未審查、授權(quán)的；C、未按規(guī)定勾對(duì)業(yè)務(wù)流水的；D、會(huì)計(jì)主管未參與管庫(kù)，或未掌管現(xiàn)金庫(kù)房一把鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙的（專設(shè)出納主管員的除外）；E、未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務(wù)（包括現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶?、監(jiān)督流于形式的；F、對(duì)應(yīng)復(fù)核的業(yè)務(wù)未嚴(yán)格執(zhí)行復(fù)核制度的?！菊_答案】：ACDEF90.庫(kù)房管理應(yīng)達(dá)到“無火災(zāi)、無霉?fàn)€、（）”的要求。A、無蟲蛀B、無鼠咬C、無盜竊D、無差錯(cuò)事故【正確答案】：ABCD91.柜員卡按使用狀態(tài)分為（）。A、空白卡B、成品卡C、停用卡D、作廢卡【正確答案】：ABCD92.可疑交易后續(xù)采取措施中，對(duì)一般可疑交易報(bào)告所涉客戶，可酌情采取的措施包括但不限于：A、按季度對(duì)客戶采取客戶盡職調(diào)查，并及時(shí)更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶登記信息；B、對(duì)客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易持續(xù)發(fā)生，定期提交可疑交易報(bào)告；C、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取與其風(fēng)險(xiǎn)相稱的控制措施；D、經(jīng)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。【正確答案】：ABCD93.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告按（）整理裝訂。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：ABCD94.代收代付的賬戶支持（）的通存通兌。A、跨網(wǎng)點(diǎn)B、跨地市C、跨省D、跨國(guó)界【正確答案】：AB95.農(nóng)商行的賬務(wù)核算主要包括（）等。A、會(huì)計(jì)主體內(nèi)部核算B、法人內(nèi)跨會(huì)計(jì)主體間內(nèi)部核算C、跨法人會(huì)計(jì)主體核算D、外幣業(yè)務(wù)核算【正確答案】：ABCD96.資產(chǎn)管理事業(yè)部：2019年4月21日《關(guān)于其他應(yīng)收款中墊支訴訟費(fèi)進(jìn)行梳理的通知》、2020年5月13日《關(guān)于收回貸款未沖減訴訟費(fèi)用進(jìn)行清理的通知》，各單位應(yīng)嚴(yán)格按照制度、通知要求做好應(yīng)收款（）等工作。A、列支B、清理C、臺(tái)賬管理D、核算【正確答案】：ABC97.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過或降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。A、故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；B、提供隱瞞重要事實(shí)會(huì)計(jì)報(bào)告的；C、提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)信息，造成不良后果的；D、以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)報(bào)表的?！菊_答案】：ABCD98.農(nóng)商行的賬務(wù)組織包括（）。A、明細(xì)核算B、綜合核算C、賬戶核算D、匯總核算【正確答案】：AB99.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可根據(jù)新印鑒卡片數(shù)量等實(shí)際情況，確定封存保管的頻率，可選擇()封存保管。A、按月B、按季C、按年D、隨時(shí)【正確答案】：ABCD100.會(huì)計(jì)主管臨時(shí)離崗或休班時(shí)，應(yīng)與接收柜員辦理（）、（）或（）。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、柜員交接D、不用辦交接【正確答案】：ABC1.賬簿上的一切記載，可以涂改、挖補(bǔ)、刀刮、皮擦和用藥水銷蝕。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)房、保險(xiǎn)柜、自助設(shè)備備用鑰匙由會(huì)計(jì)主管會(huì)同法人機(jī)構(gòu)主任共同密封簽章后，交法人機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門集中裝箱加鎖入庫(kù)保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.普通柜員短期離崗時(shí)，應(yīng)將尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證全部上繳到現(xiàn)金管理員、憑證管理員。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,對(duì)于未接入人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)的現(xiàn)金處理設(shè)備，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)在當(dāng)日營(yíng)業(yè)日終將該設(shè)備記錄的冠字號(hào)碼信息手工導(dǎo)入人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡(jiǎn)單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識(shí)別工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》的要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，法人機(jī)構(gòu)不能將該殘缺、污損人民幣退回。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)管理，農(nóng)商行簽發(fā)憑證和客戶簽發(fā)憑證應(yīng)管理到號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.代理行僅受理即時(shí)入賬的通存通兌業(yè)務(wù)，并當(dāng)場(chǎng)辦理，不得延壓。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.銀團(tuán)貸款發(fā)放時(shí)，參與行可以在代理行發(fā)放后次日完成相應(yīng)承擔(dān)的貸款份額的放款處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》中，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶信息不通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，銀行通過自助機(jī)具和電子渠道提供個(gè)人銀行賬戶開立服務(wù)的，開戶申請(qǐng)人只能持居民身份證辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,委托他行或社會(huì)清分機(jī)構(gòu)清分后調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，雙方應(yīng)達(dá)成協(xié)議，約定由其中一方記錄、存儲(chǔ)冠字號(hào)碼，保證冠字號(hào)碼可追溯查詢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.對(duì)外出售重要空白憑證應(yīng)堅(jiān)持先收款后辦理的原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.使用移動(dòng)式智慧柜員機(jī)辦理發(fā)卡以及電子銀行業(yè)務(wù)，需要攜帶銀行卡、UKEY（令牌）外出時(shí)，可以由設(shè)備綁定柜員1人前往辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.支票上印有“轉(zhuǎn)賬”字樣的為轉(zhuǎn)賬支票，轉(zhuǎn)賬支票既可以用于支取現(xiàn)金也可以用于轉(zhuǎn)賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.開戶單位經(jīng)辦人員領(lǐng)取已打印相關(guān)信息的印鑒卡片后，應(yīng)在開戶行工作人員有效監(jiān)督下當(dāng)面加蓋單位預(yù)留印鑒，交開戶行經(jīng)辦人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.單位定期存單僅作為質(zhì)押的權(quán)利憑證，質(zhì)押到期后，應(yīng)由貸款行向開戶行申請(qǐng)解除質(zhì)押設(shè)定，并將單位定期存單轉(zhuǎn)開為單位定期存款開戶證實(shí)書。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生大額長(zhǎng)短款的，應(yīng)及時(shí)上報(bào)法人機(jī)構(gòu)。其中情節(jié)復(fù)雜的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.案件掛賬資金未納入應(yīng)收款管理的，根據(jù)《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，情節(jié)較重的，給予警告至記過處分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門機(jī)構(gòu)或者人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單的變動(dòng)情況;完善客戶身份信息和交易信息管理，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.重要空白憑證管理員由于崗位變動(dòng)等原因需要將憑證移交他人時(shí)，交接需由會(huì)計(jì)主管組織并監(jiān)交。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.使用智慧柜員機(jī)辦理開卡、出售UKEY或動(dòng)態(tài)令牌業(yè)務(wù)，出現(xiàn)吐卡、吐UKEY或動(dòng)態(tài)令牌不成功等異常情況時(shí)，應(yīng)先在核心系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)確認(rèn)，根據(jù)核對(duì)結(jié)果進(jìn)行后續(xù)處理。若業(yè)務(wù)辦理成功，將銀行卡、UKEY或動(dòng)態(tài)令牌交還客戶；若業(yè)務(wù)辦理不成功，應(yīng)將憑證按規(guī)定操作重新裝入憑證箱繼續(xù)使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.單位存款人可以將其單位定期存款賬戶用于結(jié)算，但不得從單位定期存款賬戶中支取現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.預(yù)留印鑒一般不得使用原子印章，存款人堅(jiān)持使用原子印章的，應(yīng)與存款人協(xié)議約定因使用原子印章產(chǎn)生的一切后果由存款人自行承擔(dān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.買賣賬戶黑色產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)遣环ǚ肿荧@取賬戶的主要途徑，企業(yè)賬戶是打擊防范工作重點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.銀行承兌匯票票據(jù)到期日終，商業(yè)匯票管理系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)未結(jié)清預(yù)墊款票據(jù)進(jìn)行收款處理，客戶結(jié)算賬戶仍不足時(shí)生成墊款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.會(huì)計(jì)憑證的生成分為手工填制和系統(tǒng)輸出打印兩種。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.支票上未記載出票金額、收款人名稱的經(jīng)出票人授權(quán)可以補(bǔ)記，未補(bǔ)記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件列明有效期的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于到期日前提示企業(yè)及時(shí)更新。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.機(jī)構(gòu)間繳存現(xiàn)金既可以通過預(yù)約模式繳存和也可以通過非預(yù)約繳存。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.在辦理電子商業(yè)匯票解質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，主債務(wù)到期日先于票據(jù)到期日，且主債務(wù)到期未履行的，質(zhì)權(quán)人可行使票據(jù)權(quán)利且可以繼續(xù)進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.銀行匯票是指出票行簽發(fā)的，由其在見票時(shí)按照出票金額無條件支付給收款人或持票人的票據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,對(duì)人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)中類型為“ATM幣”的冠字號(hào)碼信息，不需與條形碼綁定，可選擇“配鈔”功能用于自助設(shè)備加鈔。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)自身實(shí)際情況配置廳堂人員，原則上分為廳堂管理類崗位和廳堂服務(wù)類崗位。管理類崗位可由會(huì)計(jì)主管擔(dān)任，服務(wù)類崗位可由普通柜員、大堂經(jīng)理、廳堂營(yíng)銷人員等擔(dān)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.單冊(cè)會(huì)計(jì)檔案厚度一般不超過10厘米。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)配合公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶協(xié)查工作，依法采取查詢、凍結(jié)等措施，配合有權(quán)機(jī)關(guān)開展賬戶線索核查工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)）,同樣適用于涉及境外個(gè)人的存款提取事項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)核查員應(yīng)對(duì)待查看預(yù)警信息逐條進(jìn)行分析，經(jīng)分析所預(yù)警的交易行為無風(fēng)險(xiǎn)的，在關(guān)閉預(yù)警信息時(shí)，需寫明關(guān)閉原因；經(jīng)分析所預(yù)警的交易行為存在風(fēng)險(xiǎn)的，在關(guān)閉預(yù)警信息時(shí)，應(yīng)寫明已經(jīng)或計(jì)劃采取的后續(xù)處理措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），差錯(cuò)整改原則上應(yīng)在原業(yè)務(wù)憑證上整改。對(duì)于不涉及客戶簽名等低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可以在業(yè)務(wù)憑證影印件上整改。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在影印件正面注明“該影印件放置于**年**月**日**機(jī)構(gòu)、**柜員（柜員號(hào)）會(huì)計(jì)憑證后”，并將整改后的業(yè)務(wù)憑證影像與原業(yè)務(wù)憑證影像關(guān)聯(lián)保存。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.開戶時(shí)如存單、存折打印錯(cuò)誤，必須進(jìn)行沖正處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：