三違反自查報告

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篇一

為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監(jiān)會近日對銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”（下稱“三套利”）專項治理工作的通知。

據(jù)悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神和銀監(jiān)會xx年度工作計劃的具體部署，是針對當(dāng)前各銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。

此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實糾查偏離服務(wù)實體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。

其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險管理政策套利、利用不當(dāng)競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。

同時，銀監(jiān)會對“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。

而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，借助設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。

總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會要切實負(fù)責(zé)同業(yè)、理財（資管）等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。

對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險就要追究誰的責(zé)任;相應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。而對于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實承擔(dān)起風(fēng)險管控的主體責(zé)任，不能將項目調(diào)查、風(fēng)險審查、投后檢查等自身風(fēng)險管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給“通道機構(gòu)”。

監(jiān)管部門要求，xx年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。

篇二

近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機構(gòu)自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險。其中，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作。整頓范圍為末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時上溯或下延。

不少業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴(yán)厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強監(jiān)管。

縱觀《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險，對當(dāng)前銀行業(yè)存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會切實負(fù)責(zé)同業(yè)、理財?shù)韧ǖ罉I(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對本機構(gòu)通道類業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進行梳理和總結(jié)，檢查是否存在過激或與本行風(fēng)險管控能力不相適應(yīng)的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。

本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點梳理規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等違規(guī)套利行為;針對空轉(zhuǎn)套利，重點梳理信貸空轉(zhuǎn)、票據(jù)空轉(zhuǎn)、理財空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等套利行為;關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。

值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負(fù)債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內(nèi)，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴(yán)禁同業(yè)存單空轉(zhuǎn)，要求機構(gòu)和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。

“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風(fēng)險，同業(yè)存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預(yù)期和準(zhǔn)備，在經(jīng)歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌?！鄙鲜龀巧绦腥耸繉ψC券時報記者表示。

華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認(rèn)為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴(yán)格的監(jiān)管。具體來看，一是負(fù)債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴(yán)格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴(yán)格執(zhí)行穿透管理，表外理財?shù)馁Y產(chǎn)端將進一步“表內(nèi)化”管理;三是通過資管產(chǎn)品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進行監(jiān)管套利的行為將受到嚴(yán)格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴(yán)格管理。

“監(jiān)管的嚴(yán)格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空?！鼻鼞c說。

篇三

加強領(lǐng)導(dǎo)，保障支撐到位。專項治理工作任務(wù)重、時間緊、要求高，為進一步加強組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任落實，該行成立由董事長任組長的銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立辦公室明確了工作機制。以高度的責(zé)任感認(rèn)真組織開展專項治理檢查和后續(xù)問責(zé)整改，認(rèn)真落實自查的主體責(zé)任，全面反映檢查發(fā)現(xiàn)的問題，確保工作質(zhì)量，切實防范風(fēng)險。

明確要求，部署問責(zé)到位。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社工作要求，該行近日召開專題會議，董事長進行專題部署，詳細(xì)闡述專項治理工作的背景、概念、重要性以及如何開展自查工作，并結(jié)合實際提出了明確要求。一是統(tǒng)一思想，高度重視，貫徹學(xué)習(xí)到位。二是堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，以問題為導(dǎo)向，早發(fā)現(xiàn)、早處置、早溝通，嚴(yán)格責(zé)任落實，保證全面自查到位、問題整改到位、責(zé)任追究到位。三是強化組織實施，充分調(diào)動人力物力，分清主次和重點，保質(zhì)保量完成各階段工作任務(wù)。四是統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進，與改革發(fā)展有機結(jié)合，在整治中發(fā)展，在規(guī)范中發(fā)展，確保整治和發(fā)展兩不誤。落實責(zé)任，考核推進到位。制定《徐州銅山農(nóng)商銀行“銀行業(yè)市場亂象”整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作方案》，明確了檢查目的、檢查對象、檢查重點、檢查組織方式和分工等，要求一是認(rèn)真學(xué)習(xí)系列文件，通過在線考試題庫全員測試、納入合規(guī)案防學(xué)習(xí)計劃和網(wǎng)絡(luò)學(xué)院、通過視頻發(fā)布融入“每周一講”，確保有學(xué)習(xí)有筆記。二是認(rèn)真自查，對照工作要點逐條、逐項進行對位檢查，切實做到應(yīng)查盡查、不留死角和盲區(qū)。三是認(rèn)真整改，對檢查發(fā)現(xiàn)的所有問題、隱患和風(fēng)險建立整改臺賬，進一步強化制度執(zhí)行、監(jiān)督、考核和問責(zé)機制，筑牢依法依規(guī)經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機制保障。

第二篇：關(guān)于違反財經(jīng)紀(jì)律問題的自查報告關(guān)于違反財經(jīng)紀(jì)律問題的自查報告

為貫徹落實上級文件精神，我校開展了違反財經(jīng)紀(jì)律自查自糾工作，情況如下：

一、通過認(rèn)真細(xì)致地自查，我校沒有設(shè)立任何形式的“小金庫”，學(xué)校的所有收入、支出都納入了統(tǒng)一的財政賬戶中核算，學(xué)校的財務(wù)管理嚴(yán)格按照上級的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。沒有違反財經(jīng)紀(jì)律的行為。

二、學(xué)校的項目工程、營養(yǎng)改善計劃等專項資金，學(xué)校執(zhí)行了專款專用，沒有違規(guī)挪用、擠占的現(xiàn)象。

三、學(xué)校沒有違規(guī)發(fā)放津補貼、沒有違規(guī)公款送禮、公款旅游、公款吃喝等問題。

四、學(xué)校的經(jīng)費使用嚴(yán)格按照上級的規(guī)定執(zhí)行，沒有違反“三公”經(jīng)費管理規(guī)定，沒有吃“空餉”等問題。

豐山鎮(zhèn)清水小學(xué)

2014年5月13日

第三篇：關(guān)于違反財經(jīng)紀(jì)律問題的自查報告關(guān)于違反財經(jīng)紀(jì)律問題的自查報告

敬愛的縣財經(jīng)整治辦：

近日，我校認(rèn)真學(xué)習(xí)了《關(guān)于在全縣開展違反財經(jīng)紀(jì)律問題專項整治工作的實施方案》。對照方案，我們仔細(xì)查閱了2012年12月至今的收支情況，現(xiàn)將自查情況報告如下：

我們學(xué)校從來未設(shè)“小金庫”，該作收入的已作收入，從未亂收；該支出多少就支出多少，從未假借名義套取。沒有超范圍超標(biāo)準(zhǔn)的公款吃請，沒有公款送禮和公款娛樂的行為，大額（2000元以上）辦公用品都有明細(xì)清單，沒有大額（500元以上）租車費，沒有轉(zhuǎn)嫁支出行為，收支票據(jù)規(guī)范，白條現(xiàn)象很少。但也美中不足，違規(guī)發(fā)津補貼現(xiàn)象也有，如老師節(jié)每人發(fā)了200元，計2200元，代課教師每年發(fā)放生活補貼600元（兩年計7800元）。特此報告。

上徐小學(xué)

2014年5月10日

第四篇：違反中央八項規(guī)定自查自糾報告違反中央八項規(guī)定自查自糾報告

為認(rèn)真貫徹落實市紀(jì)委《關(guān)于在全市開展違反中央八項規(guī)定精神問題專項整治工作方案》要求，進一步鞏固落實八項規(guī)定成果，堅決糾正“四風(fēng)”，我中心嚴(yán)格按照紀(jì)委要求，對照“八項規(guī)定”，集中骨干力量，采取多種形式對我單位干部職工進行了檢查和明察暗訪，通過民主剖析等形式，認(rèn)真查找存在的問題。自查總體情況較好，一是領(lǐng)導(dǎo)班子認(rèn)真執(zhí)行黨內(nèi)監(jiān)督條例，堅持和完善民主集中制，二是貫徹上級黨委政府重大決策部署較為有力;三是做決策客觀、科學(xué)、民主;四是班子成員的宗旨意識、責(zé)任意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識、廉潔自律意識普遍較強。現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：

一、對照通知要求，認(rèn)真開展自查自糾

（一）違規(guī)公款消費。不存在此類問題。

（二）違規(guī)公務(wù)接待。不存在此類問題。

（三）違規(guī)發(fā)放津補貼或福利。不存在此類問題。

（四）違規(guī)收送禮品禮金。不存在此類問題。

（五）違反中央八項規(guī)定其他方面問題。經(jīng)過認(rèn)真排查對照，我中心自2016年來未發(fā)現(xiàn)出入私人會所、婚喪嫁娶大操大辦、公車私用、辦公用房超標(biāo)等違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。

二、自查中發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施

（一）發(fā)現(xiàn)的問題

理論學(xué)習(xí)方面，有時停留于形式主義，學(xué)習(xí)的主動性、廣度和深度都有待進一步加強。平時工作精力花在業(yè)務(wù)工作的時間多，理論學(xué)習(xí)的時間相對不足，在學(xué)習(xí)中還存在著不夠主動，不夠深入，特別是學(xué)習(xí)的廣度和深度需要進一步加強。并且理論學(xué)習(xí)聯(lián)系實際工作不夠。由于學(xué)習(xí)的目的不夠明確，導(dǎo)致學(xué)習(xí)歸學(xué)習(xí)，理論和實際相脫節(jié)。表現(xiàn)為開拓創(chuàng)新精神不夠，創(chuàng)先爭優(yōu)意識不強，對工作標(biāo)準(zhǔn)要求的不夠高。

（二）整改措施

1、強化理論學(xué)習(xí)，不斷增強思想政治素質(zhì)。不斷加強對世界觀、人生觀、價值觀的改造，加強政治理論學(xué)習(xí)，增強學(xué)習(xí)的主動性和自覺性，深刻領(lǐng)會黨的群眾觀點、群眾路線和群眾立場，理論緊密聯(lián)系實際，不斷提升思想政治素質(zhì)修養(yǎng)。

2、加強業(yè)務(wù)能力建設(shè)，切實提升服務(wù)水平。一是緊緊圍繞服務(wù)工作，自覺把本職工作放在衛(wèi)生計生事業(yè)發(fā)展的大局中來謀劃;二是提升服務(wù)意識，深入基層、深入群眾，及時掌握了解服務(wù)中的不足和問題，進一步理清思路，更好地群眾提供高質(zhì)量的技術(shù)服務(wù);三是增強工作的主動性和創(chuàng)新性，不斷提升服務(wù)基層、服務(wù)群眾的能力和水平。

3、進一步轉(zhuǎn)變作風(fēng)，不斷改進工作方法。一是牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的思想，在工作中發(fā)揚克己奉公、無私奉獻的精神;二是堅持群眾路線，不斷提高群眾工作能力，“相信群眾、依靠群眾、服務(wù)群眾，虛心向群眾學(xué)習(xí)，熱心為群眾服務(wù)，誠心受群眾監(jiān)督”;三是腳踏實地工作，努力提高工作能力和服務(wù)水平，以工作實績?nèi)⌒庞诿瘛?/p>

4、認(rèn)真落實黨風(fēng)廉政建設(shè)，深入開展反腐敗斗爭。時刻以《黨章》和《廉政準(zhǔn)則》要求自己，認(rèn)真執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，自覺遵守廉潔自律各項規(guī)定，自覺接受黨組織和群眾的監(jiān)督。正確對待“權(quán)錢利”，堅決反對享樂主義、奢靡之風(fēng)，從小事做起，從身邊做起，艱苦樸素、勤儉節(jié)約，同一切腐敗現(xiàn)象和腐敗分子作斗爭，樹立黨員的良好形象。

下階段的工作中，我中心將繼續(xù)結(jié)合深入開展黨的群眾路線教育實踐活動，逐條落實中央八項規(guī)定和省、市紀(jì)委的具體規(guī)定要求，鞏固活動成果，針對我中心存在的題，從完善學(xué)習(xí)制度、改進工作作風(fēng)、抓好厲行節(jié)約、深化效能建設(shè)、加強建章立制、推進反腐倡廉、加強隊伍建設(shè)等個方面入手，逐項細(xì)化整改落實措施明確責(zé)任單位，制定任務(wù)書、時間表，逐一加以整改，使思想認(rèn)識進一步提高，作風(fēng)進步轉(zhuǎn)變，為民務(wù)實清亷的開象進一步樹立。

xxxxx支部委員會2018年9月10日

第五篇：中小學(xué)教師違反職業(yè)道德行為處理辦法自查報告學(xué)習(xí)2016《XX省實施細(xì)則》自查報告

中小學(xué)教師職業(yè)道德是全社會十分關(guān)注的問題。國家十分重視中小學(xué)教師師德建設(shè)問題。近幾年湖北重視教師師德師風(fēng)建設(shè)，涌現(xiàn)出了秦開美、徐美容、陳發(fā)喜、張龍、汪金權(quán)、余功茂等一批師德楷模，同時，我們也注意到，少數(shù)教師也還存在師德失范問題，個別性質(zhì)還比較惡劣。正是在這樣的背景下，省教育廳為健全我省教師管理機制，規(guī)范全省中小學(xué)教師職業(yè)行為，保障教師、學(xué)生的合法權(quán)益，結(jié)合近一段時間集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)2016《XX省實施細(xì)則》，本人做以下自查報告：

一、認(rèn)識更清晰。從總體上看，《細(xì)則》具有較強的針對性。充分考慮了基層和學(xué)校工作實踐特點，以及教師的職業(yè)特點，將教師的職業(yè)道德行為分為政治紀(jì)律類、教育教學(xué)類、師德師風(fēng)表現(xiàn)類等三個方面并作了細(xì)化規(guī)定，更具有針對性。對違反教師職業(yè)道德的行為列舉較為詳盡，同時根據(jù)行為的情節(jié)輕重程度給予相應(yīng)的處分，違反行為與所受的處分是一一對應(yīng)的。

“總則”部分包含第一至三條，主要闡明制定《細(xì)則》的依據(jù)、處理的原則?！疤幏值姆N類及適用”部分包含第四至十條，主要闡述五種處分，以及各種適用情形?！斑`反師德規(guī)范的行為及其適用的處分”部分包含第十一至十三條，主要闡釋各種違反師德的具體表現(xiàn)行為及其適用的處分，是《細(xì)則》的核心部分。給予的處分主要是根據(jù)違反師德行為情節(jié)的輕重而判斷的。“處分的權(quán)限和程序”部分包含了第十四至十八條，對處分的權(quán)限和程序作了明確的規(guī)定，特別是明確了教師申訴的權(quán)利和渠道?！疤幏值慕獬辈糠职说谑胖炼粭l，規(guī)定了解除處分的條件和時間期限，并進一步明確了解除處分后教師的待遇問題。

二、存在的問題

1、在第十二條有些做的不夠。如有的時候因為有事私自調(diào)課、遲到、接聽手機。

2、思想認(rèn)識不夠。學(xué)生各自接受新知識的能力有區(qū)別，對幫助學(xué)生的耐心不夠。應(yīng)依法執(zhí)教，對孩子對一點寬容