2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬真題二

2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬真題二

1［單選題］下列關(guān)于基金客戶服務(wù)流程的表述，不正確的是Oo

A.在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過程中遵循銷售適用性原則

B.在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知

C.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.對(duì)于客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存10年

正確答案：D

參考解析：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自

交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過程中遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。A項(xiàng)說(shuō)法正確

在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相

關(guān)權(quán)益。B項(xiàng)說(shuō)法正確

基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。C項(xiàng)說(shuō)法正確

2［單選題］某公司通過培訓(xùn)、考試等方式來(lái)加強(qiáng)員工對(duì)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度的

認(rèn)識(shí)，這屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的()O

A.完善銷售人員招聘程序

B.建立員工培訓(xùn)制度

C.加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理

D.建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系

正確答案：B

參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員

工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)

要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。

3［單選題］關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作，以下合規(guī)的是()o

A.購(gòu)買基金管理人的股權(quán)

B.用于承銷公開發(fā)行的債券和股票

C.購(gòu)買上市公司的定向增發(fā)股票

D.用于設(shè)立合伙企業(yè)

正確答案：C

參考解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他

人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中

國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、

操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

4［單選題］開放式基金與封閉式基金的價(jià)格形成方式不同，其中開放式基金的買賣

價(jià)格是以（）為基礎(chǔ)。

A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額總值

正確答案：B

參考解析：開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的

影響。

5［單選題］下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等募集申請(qǐng)材

料

B.在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告

C.開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在

管理人網(wǎng)站上

D.管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議

形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)

正確答案：B

參考解析：根據(jù)基金管理人的信息披露義務(wù)的規(guī)定，在基金合同生效的次日，在

指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

6［單選題］基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）等部分。

I.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

II.基金的投資管理

III.基金的運(yùn)營(yíng)管理

IV.基金的后臺(tái)管理

A.I、II、IILIV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.II、IILIV

正確答案：c

參考^析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、

基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。

7［單選題］（）是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則，同樣適用于基金活動(dòng)

和基金監(jiān)管。

A.公開、公平、誠(chéng)信

B.公開、公平、公正

C.公平、公正、誠(chéng)信

D.公開、公正、誠(chéng)信

正確答案：B

參考解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以

及證券監(jiān)管的基本原則?；鹛貏e是公開募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之

一，因此，證券市場(chǎng)的“三公”原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管。

8［單選題］基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化,

基金職業(yè)道德的核心規(guī)范為（）。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.廉潔公正

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.忠誠(chéng)敬業(yè)

正確答案：C

參考解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行

業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠(chéng)實(shí)守信

又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和基金行業(yè)“無(wú)信不立”。

9［單選題］基金投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類，下列不屬于機(jī)構(gòu)投

資者與個(gè)人投資者的區(qū)別的是（）。

A.投資來(lái)源

B.投資目標(biāo)

C.投資方向

D.投資方式

正確答案：D

參考解析：機(jī)構(gòu)投資者的性質(zhì)與個(gè)人投資者不同，在投資來(lái)源、投資目標(biāo)、投資

方向等方面都與個(gè)人投資者有很大差別。

10［單選題］更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的

基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3

正確答案：D

參考解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份

額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理

人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金

份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

11［單選題］下列哪一項(xiàng)不屬于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差別？（）

A.性質(zhì)不同

B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C.投資方向不同

D.信息披露程度不同

正確答案：c

參考^析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異：

（1）性質(zhì)不同；

⑵收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同；

⑶信息披露程度不同。

12［單選題］當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將

可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.1%

D.7%

正確答案：B

參考解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將

可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

13［單選題］金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)在（）。

I.外部性問題

II.脆弱性問題

III.不完全競(jìng)爭(zhēng)問題

IV.信息不對(duì)稱問題

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、IILIV

正確答案：B

參考解析：金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)在：

（1）外部性問題

（2）脆弱性問題

（3）不完全競(jìng)爭(zhēng)問題

（4）信息不對(duì)稱問題

14［單選題］基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿

1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的,

還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

正確答案：A

參考端析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿

1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。

15［單選題］基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，會(huì)對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)

劃分。下列不屬于基本客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分類別的是（）。

A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

正確答案：B

參考解析：基金客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。

16［單選題］下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

C.基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金成立3個(gè)月內(nèi)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

正確答案：D

參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：

①基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。

②基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。

③基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。

④基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

17［單選題］下列關(guān)于道德的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映

B.不同的社會(huì)條件下的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的

C.社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和

D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

正確答案：B

參考解析：不同的社會(huì)條件下有著不同的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相

適應(yīng)的道德規(guī)范體系。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

18［單選題］在控制活動(dòng)方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立和完善的制度包括（）。

I.資產(chǎn)分離制度

II.崗位分離制度

III.內(nèi)部監(jiān)控制度

IV.信息溝通制度

A.n、in

B.i、in、iv

c.i、w

D.i、n

正確答案：D

參考解析：公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金

的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗

位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)

計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，實(shí)行重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

19［單選題］衍生工具市場(chǎng)是各種衍生金融工具進(jìn)行交易的市場(chǎng)。下列選項(xiàng)中，（）

不是衍生金融工具。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期權(quán)合約

C.金融債券

D.互換協(xié)議

正確答案：C

參考解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其

種類仍在不斷增多。

20［單選題］公開披露的基金信息不包括（）。

A.基金主要投資人的個(gè)人基本信息

B.臨時(shí)報(bào)告

C.基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議

D.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

正確答案：A

參考解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管

協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額

凈值；⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)

告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理

人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理

業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；母外國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

21［單選題］從運(yùn)作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。

I.主動(dòng)管理主動(dòng)型FOF

II.主動(dòng)管理被動(dòng)型FOF

III.被動(dòng)管理主動(dòng)型FOF

IV.被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF

A.I、II

B.IILIV

C.I、IV

D.I、II、III、IV

正確答案：D

參考解析：從運(yùn)作模式而言FOF產(chǎn)品可以歸納為主動(dòng)管理主動(dòng)型FOF、主動(dòng)管理

被動(dòng)型FOF、被動(dòng)管理主動(dòng)型FOF、被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF四類。

22［單選題］下列選項(xiàng)中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理

制度，基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息

及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)

C.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開

正確答案：B

參考解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金

份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。

23［單選題］私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存

私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存

期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

正確答案：B

參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存

私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存

期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

24［單選題］下列關(guān)于股票基金的類型，說(shuō)法不正確的是（）。

A.一種股票可能同時(shí)具有兩種以上的屬性，一只股票基金也可以被歸為不同的類型

B.按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金

三大類

C.按股票市值的大小可將股票基金分為小盤股票基金和大盤股票基金

D.基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金均屬于行業(yè)股票基金

正確答案：C

參考解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一

種最基本的股票分析方法。與此相適應(yīng)，專注于投資小盤股票的基金就稱為小盤股

票基金。類似地，有中盤股票基金與大盤股票基金之分。故C項(xiàng)說(shuō)法不正確

25［單選題］下列關(guān)于道德的說(shuō)法正確的有（）。

I.不同的社會(huì)有不同的道德

II.現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記

III.道德約束全體社會(huì)成員可以做什么、不可以做什么和怎樣做

IV.道德規(guī)范只能表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行

為規(guī)范”等

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、IILIV

正確答案：C

參考解析：W項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守

則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們

的內(nèi)心觀念中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體

的。

26［單選題］我國(guó)公募基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于（），且必須為實(shí)繳貨幣

資本。

A.5000萬(wàn)元人民幣

B.1億元人民幣

C.3億元人民幣

D.5億元人民幣

正確答案：B

參考解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊(cè)資本不低于1億元人民

幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

27［單選題］下列屬于基金宣傳推介材料的有（）。

I.公開出版資料

H.宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真

III.海報(bào)、戶外廣告

IV.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、IILIV

正確答案：D

參考解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介

基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，

包括以下幾類：

①公開出版資料；

②宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公

告等面向公眾的宣傳資料；

③海報(bào)、戶外廣告；

④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資

料；

⑤通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上

刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基

金銷售信息；

⑥中向端，會(huì)規(guī)定的其他材料。

28［單選題］基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，其會(huì)員包括普通會(huì)員、

觀察會(huì)員、特別會(huì)員和（）。

A.預(yù)約會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.臨時(shí)會(huì)員

D.終身會(huì)員

正確答案：B

參考》析：基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。

29［單選題］下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，說(shuō)法不正確的是（）。

A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)基金管理人的利益

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市

場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必然

要求

D.進(jìn)一步為我國(guó)基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵(lì)創(chuàng)新，推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開展公

平有序的競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目

標(biāo)

正確答案：A

參考解析：依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

同時(shí)，基金監(jiān)管對(duì)于基金市場(chǎng)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護(hù)。故A項(xiàng)說(shuō)

法不正確

30［單選題］投資人在認(rèn)購(gòu)開放式基金時(shí)，采?。ǎ┑姆绞健?/p>

A.份額認(rèn)購(gòu)

B.金額認(rèn)購(gòu)

C.數(shù)量認(rèn)購(gòu)

D.以上都是

正確答案：B

參考解析:開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)一，

不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

31［單選題］下列關(guān)于基金信息披露的作用，說(shuō)法不正確的是（）。

A.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

B.基金信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送

C.基金信息披露有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.基金信息披露在防止信息濫用方面作用不甚明顯，只能夠小范圍短時(shí)間內(nèi)防止信

息濫用

正確答案：D

參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：

1、有利于投資者的價(jià)值判斷。

2、有利于防止利益沖突與利益輸送。

3、有利于提高證券市場(chǎng)的效率。

4、能有效防止信息濫用。

32［單選題］金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，其中資本市場(chǎng)是指融資期限在

（）的金融市場(chǎng)。

A.半年以內(nèi)

B.1年以內(nèi)

C.1年以上

D.3年以上

正確答案：C

參考解析：資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交

易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

33［單選題］可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言（XBRL）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合,

用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是（）的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

A.監(jiān)管動(dòng)態(tài)

B.行業(yè)自律

C.財(cái)務(wù)信息交換

D.以上都不是

正確答案：C

參考解析：XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)

合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

34［單選題］下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)份額及贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）o

A.申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額+申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

B.凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額+（1-申購(gòu)費(fèi)率）

C.申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額+凈申購(gòu)金額

D.贖回金額=贖回?cái)?shù)量又贖回當(dāng)日基金份額凈值

正確答案：A

參考解析：B項(xiàng)的正確表述為：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額+（1+申購(gòu)費(fèi)率）。

C項(xiàng)的正確表述為：申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額。

D項(xiàng)的正確表述為：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。

35［單選題］企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容包括（）。

I.內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定

II.事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

III.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)

IV.信息與溝通、行為監(jiān)控

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、II

D.II、III、IV

正確答案：B

參考解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事

項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。

36［單選題］下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金公開說(shuō)明書

C.內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D.基金凈值公告

正確答案：A

參考解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人

報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，

需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分

類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國(guó)債期貨等情況，

及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

37［單選題］基金職業(yè)道德規(guī)范的具體內(nèi)容包括守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、

客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。其中忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)

范。

A.基金從業(yè)人員與基金行業(yè)

B.基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)

C.基金從業(yè)人員與基金監(jiān)管

D.基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管

正確答案：B

參考解析：忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)

范。

38［單選題］基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始

資產(chǎn)不得低于（）人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

A.1000萬(wàn)元

B.2000萬(wàn)元

C.3000萬(wàn)元

D.5000萬(wàn)元

正確答案：C

參考解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始

資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

39［單選題］證券交易所對(duì)在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指

數(shù)基金、上市開放式基金的上市條件和程序、信息披露的要求等方面的監(jiān)管，屬于

證券交易所對(duì)（）的監(jiān)管。

A.基金份額上市交易

B.基金投資行為

C.基金流通

D.基金評(píng)估

正確答案：A

參考解析：證券交易所對(duì)基金份額上市交易的監(jiān)管，我國(guó)上海證券交易所、深圳

證券交易所都制定有《證券投資基金上市規(guī)則》以及其他類型基金的業(yè)務(wù)指引，對(duì)

在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金的

上市條件和程序、信息披露的要求等均有具體規(guī)定。

40［單選題］以下說(shuō)法中，正確的是（）。

A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)

C.誠(chéng)實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素

D.基金經(jīng)理盈利水平是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)

正確答案：C

參考解析：C項(xiàng)說(shuō)法正確，誠(chéng)實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素。

A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)。

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。

41［單選題］自（）首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被

發(fā)現(xiàn)以來(lái)，加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強(qiáng)。

A.2005年

B.2006年

C.2007年

D.2008年

正確答案：C

參考解析：自2007年首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”

被發(fā)現(xiàn)以來(lái)，加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強(qiáng)。

42［單選題］按交割期限的不同，金融市場(chǎng)可分為（）。

A.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

正確答案：C

參考解析：金融市場(chǎng)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

金融市場(chǎng)按地理范圍分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。

金融市場(chǎng)按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）和流通市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）。

金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

43［單選題］中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，

經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的

期限不得超過（）個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)（）個(gè)交易日。

A.7；12

B.12；12

C.15；15

D.12：24

正確答案：C

參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，

經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的

期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

44［單選題］基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的（）中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目

和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A.財(cái)務(wù)報(bào)告

B.業(yè)務(wù)報(bào)告

C.銷售報(bào)告

D.監(jiān)察稽核報(bào)告

正確答案：D

參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體

支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

45［單選題］基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊

上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

A.60

B.90

C.45

D.15

正確答案：B

參考解析：基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上

披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

46［單選題］避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)可

以獲得（）。

A.投資利潤(rùn)

B.最高利潤(rùn)

C.投資本金

D.補(bǔ)償本金

正確答案：C

參考解析：避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書中明確引入保本保障機(jī)制，

以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金。

47［單選題］基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有的行為包括（）。

I.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂

H.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

III.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

IV.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率打折

A.I、II、III

B.II、IILIV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正確答案：A

參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：

（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；（I項(xiàng)正確）

（2）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；（H項(xiàng)正確）

（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)

務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；

（4）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；（HI項(xiàng)正確）

（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

48［單選題］當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在（）。

A.回購(gòu)交易

B.套利交易

C.贖回交易

D.差別交易

正確答案：B

參考解析：當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易。

49［單選題］下列關(guān)于管理層在經(jīng)營(yíng)管理中應(yīng)遵守的原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守

B.區(qū)別對(duì)待股東和客戶

C.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性

D.完善內(nèi)部控制制度和流程

正確答案：B

參考解析：管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守的原則包括：

(1)展現(xiàn)良好的職業(yè)操守。

(2)維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性。

(3)完善內(nèi)部控制制度和流程。

(4)公平對(duì)待股東和客戶。

50［單選題］基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸()所有。

A.基金管理人

B.基金投資者

C.基金托管人

D.基金經(jīng)理

正確答案：B

參考腦析：基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用

后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)

行分配。

51［單選題］在自律管理下，享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)的是()。

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案：A

參考解析：證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要

內(nèi)容。依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所依法可以制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)

員管理規(guī)則等。

52［單選題］下列關(guān)于基金宣傳推介材料的其他規(guī)范，說(shuō)法正確的是()。

I.股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

II.購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金不等于將資金作為存款存放在銀行

III.基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確

IV.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出推薦或者保

證

A.I

B.I、II

c.i、n、HI

D.i、n、in、iv

正確答案：D

參考解析：以上選項(xiàng)說(shuō)法均正確。

基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之

間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基

金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基

金一定盈利，也不保證最低收益。

基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確。

基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的

核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

53［單選題］職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有（）更強(qiáng)的

特征。

A.規(guī)范性

B.強(qiáng)制性

C.連續(xù)性

D.具體性

正確答案：A

參考解析：職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的

道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。

54［單選題］ETF具有的特點(diǎn)表現(xiàn)為（）。

I.被動(dòng)操作指數(shù)基金

II.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

III.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

IV.1天提供1次基金凈值報(bào)價(jià)

A.I、II

B.I、IV

c.n、iv

D.I、II>III

正確答案：D

參考解析：ETF具有下列三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作指數(shù)基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、

贖回機(jī)制；③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

55［單選題］（）是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和

基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.工作日的收益公告

正確答案：B

參考解析：開放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國(guó)證監(jiān)

會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益

率。

56［單選題］下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程

B.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

C.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體

D.各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

正確答案：C

參考解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，

嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金

為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、

資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。

57［單選題］基金管理人應(yīng)在申購(gòu)和贖回開放日前（）個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證

監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案：B

參考解析：基金管理人應(yīng)在申購(gòu)和贖回開放日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)

會(huì)指定的媒體上刊登公告。

58［單選題］忠誠(chéng)盡責(zé)是基金職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成內(nèi)容之一，其要求基金從業(yè)人員

在工作中要做到（）。

I.忠誠(chéng)廉潔

II.勤勉盡責(zé)

III.無(wú)私奉獻(xiàn)

IV.服務(wù)群眾

A.I、II

B.I、III

C.IILIV

D.I、II、IILIV

正確答案：A

參考解析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：①忠誠(chéng)廉潔；

②勤勉盡責(zé)。

59［單選題］下列關(guān)于封閉式基金的認(rèn)購(gòu)程序，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶

B.在資金賬戶存入足夠資金

C.以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

D.通過比例配售份額基金

正確答案：D

參考解析：封閉式基金的認(rèn)購(gòu)程序：

1、開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶

2、在資金賬戶存入足夠資金

3、以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

60［單選題］基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí).，需體現(xiàn)的原則不包括（）o

A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

B.公平原則

C.授權(quán)清晰原則

D.適時(shí)性原則

正確答案：B

參考解析：基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)以下幾個(gè)原

則：

（一）相互制約和不相容職責(zé)分離原則。

（二）授權(quán)清晰原則。

（三）適時(shí)性原則。

61［單選題］合規(guī)管理是基金管理人持續(xù)、健康、穩(wěn)定運(yùn)行和發(fā)展的重要手段。以

下選項(xiàng)中，（）是基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)。

A.確?；鸸芾砣藢?shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化

B.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)

C.確保基金管理人持續(xù)正常經(jīng)營(yíng)

D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

正確答案：D

參考解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,

實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確

?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。

62［單選題］下列關(guān)于ETF的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是（）。

A.ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)

B.ETF不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全部特色，而且是更為純粹的指數(shù)基金

C.ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

D.ETF只能在一級(jí)市場(chǎng)上交易

正確答案：D

參考解析：ETF具有下列三大特點(diǎn)：

①被動(dòng)操作指數(shù)基金。

②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。

③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。故D項(xiàng)說(shuō)法不正確

63［單選題］封閉式基金的發(fā)售方式一般有（）。

A.集中發(fā)售和分散發(fā)售

B.公開發(fā)售扣非公開發(fā)售

C.一次性發(fā)售和多次發(fā)售

D.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

正確答案：D

參考解析：封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)

上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)

售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷

商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。

64［單選題］基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人

及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。

A.保護(hù)投資人

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

D.促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展

正確答案：B

參考解析：基金監(jiān)管只有以有效地規(guī)范證券投資基金活動(dòng)為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才

能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。

65［單選題］基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)

模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

正確答案：C

參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)

模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額,

并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿

之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

66［單選題］基金從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。

A.老老實(shí)實(shí)做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法

B.法律知識(shí)龐雜繁褥，從業(yè)人員無(wú)法學(xué)習(xí)

C.懂法才能依法辦事，維護(hù)正當(dāng)權(quán)益

D.工作之后再簽合同也沒關(guān)系

正確答案：C

參考腦析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，

積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。

守法合規(guī)的基本要求：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。

67［單選題］（）與房地產(chǎn)一樣也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

A.貨幣基金

B.債券基金

C.股票基金

D.平衡型基金

正確答案：C

參考解析：與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

68［單選題］下列符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）。

I.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

II.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

III.可以預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

IV.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、W

D.I、II、III、IV

正確答案：B

參考解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的

過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大

過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

69［單選題］（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)

濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

正確答案：A

參考3析：成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本,

提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

70［單選題］在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購(gòu)

金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。其中，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為（）。

A.0

B.0.5%

C.1%

D.1.5%

正確答案：A

參考解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%,債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基

金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

71［單選題］下列關(guān)于保守秘密的說(shuō)法中，正確的是（）。

I.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密

II.在離職后，可以泄露客戶的資料和交易信息

III.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

IV.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

A.n、iv

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、n、in

正確答案：B

參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也

不得公開尚處于禁止公開期間的信息、。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：

1、應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且

無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

2、不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得

用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?/p>

3、不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。

72［單選題］為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上

獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。

A.2/3

B.1/3

C.2/5

D.4/5

正確答案：A

參考解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上

獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。

73［單選題］下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）0

I.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開

化

II.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

III.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

IV.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

A.I,II,III,IV

B.II,IV

C.I,III,IV

D.I,IV

正確答案：D

參考解析：公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透

明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，

這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)

構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、

公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

74［單選題］我國(guó)第一只開放式基金的名稱為（）。

A.安華創(chuàng)新

B.華安創(chuàng)新

C.基金開元

D.基金金泰

正確答案：B

參考解析：2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)

證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

75［單選題］下列關(guān)于基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息管理要求的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對(duì)易發(fā)生客戶信息泄露的環(huán)節(jié)進(jìn)行充

分排查

B.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確?？蛻粜畔⒃谑占?、傳輸、加工、

保存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露

C.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在協(xié)議的醒目位置使用通俗易懂的語(yǔ)言明確提示該授權(quán)或同意

的可能后果，并在客戶簽署協(xié)議時(shí)提醒其注意上述提示

D.如果得到口頭承諾，基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供

客戶信息

正確答案：D

參考解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)

人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，

以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

76［單選題］基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起____日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)

驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起____日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備

案手續(xù)，并予以公告。（）

A.10：15

B.10；10

C.15；10

D.15；15

正確答案：B

參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資,

自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，

并予以公告。

77［單選題］下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。

I.契約型基金具有法人資格

II.公司型基金不具有法人資格

III.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金

IV.公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

A.I,II

B.Ill,IV

C.I,III,IV

D.II,III,IV

正確答案：B

參考解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：

①法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

②投資者的地位不同。

③基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金。公司型基金

依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

78［單選題］中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）正式成立。

A.2001年8月

B.2004年12月

C.2012年6月

D.2013年3月

正確答案：C

參考解析：為適應(yīng)基金行業(yè)快速發(fā)展的需要，回應(yīng)基金行業(yè)要求成立獨(dú)立的行業(yè)

協(xié)會(huì)的呼聲，促進(jìn)基金行業(yè)自律和服務(wù)功能的發(fā)揮，2012年6月，中國(guó)證券投資基

金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證

券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

79［單選題］下列開放式基金與封閉式基金的說(shuō)法，正確的是（）。

I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定

II.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通

III.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)

IV.封閉式基金全部資金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資

A.I、II、III

B.II、III、W

C.I、IILIV

D.I、II、III、W

正確答案：B

參考解析：

開放式基金與封閉式基金的比較

項(xiàng)目開放式基金封閉式基金

規(guī)模不固定固定

存續(xù)期限不確定，理論上可以無(wú)限期存續(xù)確定

一般不上市，通過向基金管理公司和代銷機(jī)

交易方式上市流通

構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)、贖回

根據(jù)市場(chǎng)行情變化,相對(duì)于單位資產(chǎn)凈值

交易價(jià)格按照每日基金單位資產(chǎn)凈值

可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)

每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布

信自拈霰

產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書資產(chǎn)組合

強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理,基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)

投資策略全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資

金及流動(dòng)性資產(chǎn)

80［單選題］證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，

保存期限不得少于（）個(gè)月。

A.1

B.3

C.6

D.12

正確答案：C

參考解析：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，

保存期限不得少于6個(gè)月。

81［單選題］關(guān)于基金年度報(bào)告，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.關(guān)于正文與摘要的披露，目前基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指

定報(bào)刊上披露摘要兩種方式

B.在基金的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)中，凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的

指標(biāo)

C.目前法規(guī)要求在基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告中以文字形式披露基金的

凈值表現(xiàn)

D.基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序

的前5名債券明細(xì)

正確答案：C

參考解析：目前，法規(guī)要求在基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告中以圖表形

式披露基金的凈值表現(xiàn)。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

82［單選題］下列關(guān)于增長(zhǎng)型基金和收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益的比較，正確的是（）。

A.增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益低；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較高

B.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低

C.增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低

D.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益低；增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較高

正確答案：C

參考解析：一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收

益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

83［單選題］基金客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，其需遵循的原則不包括（）o

A.投資者利益優(yōu)先原則

B.事無(wú)巨細(xì)原則

C.安全第一原則

D.專業(yè)規(guī)范原則

正確答案：B

參考解析：基金客戶服務(wù)的原則：

①投資者利益優(yōu)先原則。

②有效溝通原則。

③安全第一原則。

④專業(yè)規(guī)范原則。

⑤適當(dāng)性管理原則。

84［單選題］近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變

化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化和（）兩個(gè)方面。

A.機(jī)構(gòu)多元化

B.主體多樣化

C.產(chǎn)品多樣化

D.操作簡(jiǎn)便化

正確答案：A

參考解析：近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變

化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。

85［單選題］將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后、累計(jì)市

值占市場(chǎng)總市值（）以下的公司歸為小盤股。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案：D

參考解析：將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名：市值排名靠后、累計(jì)市

值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市

值50%以上的公司為大盤股。

86［單選題］關(guān)于基金的合同生效，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起15日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)予以

書面確認(rèn)

C.自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)次日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效

D.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

正確答案：D

參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金

備案手續(xù)。A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書

面確認(rèn)。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。C項(xiàng)說(shuō)法

錯(cuò)誤

87［單選題］基金年度報(bào)告披露的持有人信息包括（）。

I.所有上市基金持有人的名稱

II.持有人結(jié)構(gòu)

III.持有人戶數(shù)及戶均持有基金份額

IV.上市基金前10名持有人的持有份額及占總份額的比例

A.I、II

B.I、III、IV

C.II、IV

D.II、III、IV

正確答案：D

參考解析：基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：

①上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

②持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。

③持有人戶數(shù)及戶均持有基金份額。

88［單選題］關(guān)于不存在母基金份額的分級(jí)基金所具有的特點(diǎn)，以下說(shuō)法不正確的

是（）。

A.必然不采取份額配對(duì)轉(zhuǎn)換機(jī)制

B.必然采取份額配對(duì)轉(zhuǎn)換機(jī)制

C.其披露的基礎(chǔ)份額凈值并不代表基金整體的投資收益情況

D.存在一定的失真

正確答案：B

參考解析：不存在母基金份額的分級(jí)基金具有兩個(gè)特點(diǎn)：一是必然不采取份額配

對(duì)轉(zhuǎn)換機(jī)制，二是其披露的基礎(chǔ)份額凈值并不代表基金整體的投資收益情況，存在

一定的失真。故B項(xiàng)說(shuō)法不正確

89［單選題］證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以

采取的措施不包括（）。

A.約見談話

B.公開譴責(zé)

C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

D.向警察局報(bào)告

正確答案：D

參考解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以

根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)

證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

90［單選題］（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)

作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

A.獨(dú)立性原則

B.公正性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案：C

參考解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)

務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

91［單選題］關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以在場(chǎng)外申購(gòu)贖回

B.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF

C.可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)

D.可以提供定期定額投資等方式