單位會計個人工作總結(jié)范文(五篇)

第單位會計個人工作總結(jié)范文(五篇)

單位會計個人工作總結(jié)篇1近期，作為農(nóng)機(jī)公司的會計，我對公司的財務(wù)情況進(jìn)行了細(xì)致的梳理和總結(jié)。通過這個過程，我意識到了自己在過去的工作中所取得的成就，同時也認(rèn)識到了自己在某些方面存在的不足。在此，我將詳細(xì)總結(jié)一下自己的工作情況。首先，我認(rèn)真對待每一筆賬目的記錄，做到了準(zhǔn)確無誤。無論是日常報賬，還是季度匯總，我都嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真地對待。而且，我時時關(guān)注著公司的收入支出情況，及時調(diào)整和預(yù)警，保證了公司財務(wù)的穩(wěn)定運轉(zhuǎn)。其次，我主動協(xié)助財務(wù)部門完成了很多難度較大的財務(wù)工作。比如，加強(qiáng)了財務(wù)分析、提高了貸款申請速度、推進(jìn)了企業(yè)內(nèi)部審核等一系列的具體工作。這些工作的順利完成，很大程度上加強(qiáng)了公司的財務(wù)控制，進(jìn)一步促進(jìn)了公司的發(fā)展。然而，面對復(fù)雜的財務(wù)業(yè)務(wù)，我還存在一些不足之處。日常工作繁忙，想要協(xié)調(diào)好財務(wù)和其他部門的合作協(xié)調(diào)，難免有所疏忽。此外，在財務(wù)管理和報表編制方面還有一定的提升空間。因此，我希望能夠更好地加強(qiáng)團(tuán)隊合作，提高自己的工作效率，同時進(jìn)一步提高自己在財務(wù)管理和報表編制方面的專業(yè)素養(yǎng)。總的來說，我的財務(wù)工作做了一些實質(zhì)性的貢獻(xiàn)，也取得了良好的成績。同時，我也深刻理解到在未來的工作中，我需要時時刻刻地保持學(xué)習(xí)態(tài)度，不斷提高自己的財務(wù)專業(yè)能力，更好地配合公司的發(fā)展戰(zhàn)略，為公司保駕護(hù)航。單位會計個人工作總結(jié)篇2在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，完成了各項財務(wù)工作、任務(wù)，現(xiàn)對主要工作作如下總結(jié)：1.及時準(zhǔn)確地編報財務(wù)報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)，并對財務(wù)收支狀況進(jìn)行認(rèn)真分析和思考。定期以報表或口頭方式向場所管理層匯報財務(wù)收支及管理情況，為決策提供依據(jù)。2.嚴(yán)格按照財務(wù)管理制度審核給各類單據(jù)、報告等一切開支憑證，及時結(jié)算記賬，做到各項開支都符合規(guī)定，一切賬目都清楚準(zhǔn)確。對經(jīng)費的使用情況和存在問題，經(jīng)常向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)請示匯報，注重資金使用效益，保障公司及股東的利益。認(rèn)真執(zhí)行收支兩條線制度，防止坐收坐支現(xiàn)象的發(fā)生。3.加強(qiáng)貨幣資產(chǎn)的管理，嚴(yán)格遵守公司關(guān)于貨幣資金管理和控制的規(guī)定，掌握資金收付的動態(tài)和庫存余額，認(rèn)真核對現(xiàn)金及銀行存款賬戶余額，保證賬實相符和資金安全。4.轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，樹立服務(wù)意識，___專題加強(qiáng)與場所各部口的溝通，提高與總部個部門的協(xié)作，對出現(xiàn)的問題及時給予解決與協(xié)調(diào)。5.目前財務(wù)部人員偏緊，我在指導(dǎo)培養(yǎng)新人的同事還負(fù)責(zé)了一部份具體工作，如匯總及檢查每月每周要上交的表格。這期間得到了同事與領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)同，對我開展工作也帶來很大幫助。平時工作內(nèi)容：1.嚴(yán)格遵照公司的費用報銷制度審核單據(jù)。2.匯總及檢查每月需要上交的表格。3.現(xiàn)在還主要負(fù)責(zé)帶新人，指導(dǎo)新人的日常工作不足之處：1.工作中有時候還是比較的急躁，需要更好的去調(diào)節(jié)自己的心態(tài)，有計劃的工作，提高工作的效率。2.在工作中有時候還是沒有及時的進(jìn)行溝通，接下來需要加強(qiáng)自身與各部門之間的溝通。3.業(yè)務(wù)知識還需要加強(qiáng)，要不斷的加深對場所的了解，針對自身的不足之處去不斷的完善改進(jìn)。以上是我在財務(wù)部上半年的主要工作內(nèi)容，在今后的工作中，我將不斷地總結(jié)與反省，不斷地鞭策自己，充實自己;提高自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)水平，向其他同事學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，相互交流，加強(qiáng)溝通，與公司共同成長。工作總結(jié)之家的個人工作總結(jié)頻道希望在寫作方面解決您的問題，也希望我們的創(chuàng)作和收集整理《單位會計個人工作總結(jié)》內(nèi)容給您帶來幫助。同時，如您需更多總結(jié)范文可以訪問“單位會計”專題。單位會計個人工作總結(jié)篇3在公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我按照公司的工作精神和工作部署，結(jié)合自己的崗位職責(zé)，刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作，完成了各項工作任務(wù)，取得良好成績?，F(xiàn)將20__年個人工作情況總結(jié)如下：一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高了政治思想覺悟我認(rèn)真學(xué)習(xí)了公司的工作精神和制度規(guī)定，提高政治思想覺悟，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，做到廉潔奉公，忠于職守，竭誠為公司發(fā)展服務(wù)，完成了各項工作任務(wù)，取得了良好的工作成績。我嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和國家財政、財務(wù)工作方針與財經(jīng)紀(jì)律，做到了遵紀(jì)守法，廉潔從業(yè)，提高了會計工作質(zhì)量，確保了會計工作和有關(guān)資料的真實性，維護(hù)了自身形象。二、刻苦鉆研，提高了業(yè)務(wù)工作技能我充分認(rèn)識到了從事會計工作，需要學(xué)習(xí)和掌握國家財經(jīng)方面的相關(guān)法律法規(guī)與政策，需要學(xué)習(xí)和掌握財會專業(yè)知識，還需要學(xué)習(xí)和掌握稅務(wù)、法律、金融、市場等相關(guān)知識，只有學(xué)好了這些內(nèi)容，掌握這些知識與技能，才能做好會計工作，提高會計工作效率，保證會計工作質(zhì)量。為此，我平時十分注重業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，經(jīng)常翻閱財務(wù)管理方面的書籍，留心財務(wù)管理工作的發(fā)展?fàn)顩r，切實提高自己的理論知識與業(yè)務(wù)技能，具有從事財務(wù)工作的崗位能力和技能，能夠獨立完成公司布置下達(dá)的各項財務(wù)工作任務(wù)，確保把財務(wù)工作做好，獲得大家的滿意，為促進(jìn)單位健康、持續(xù)發(fā)展作貢獻(xiàn)。三、勤奮工作，完成了全部工作任務(wù)規(guī)范會計科目設(shè)置。規(guī)范了會計科目設(shè)置是做好會計工作的基礎(chǔ)，我按照房地產(chǎn)企業(yè)會計科目設(shè)置要求，科學(xué)合理設(shè)置會計科目，規(guī)范了記賬憑證的編制，做到了內(nèi)容完整、規(guī)范，全面提高了會計工作的效率和質(zhì)量。做好了日常會計工作。我認(rèn)真、細(xì)致地做好會計報銷、工資發(fā)放、會計原始憑證、記賬憑證的審核、記賬、裝訂及相關(guān)財政、稅務(wù)票據(jù)的領(lǐng)用、核銷等日常會計核算、會計監(jiān)督工作，做到工作仔細(xì)、認(rèn)真、無差錯。在日常會計工作中，我嚴(yán)格審核票據(jù)，對原始憑證采取審核金額、審核原始人簽字、審核票據(jù)的真實性，保證了基礎(chǔ)會計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確記錄和會計資料的真實完整。做好了會計檔案管理工作。我按會計檔案管理的要求進(jìn)行會計檔案的整理、歸檔工作，做到了所有財務(wù)憑證，及時整理、裝訂和保存，重要單據(jù)當(dāng)天處理，及時規(guī)整，杜絕單據(jù)凌亂現(xiàn)象的出現(xiàn)，確保了會計檔案全面、完整，便于以后日常查閱和利用，也方便上級檢查工作時能夠及時出具。四、加強(qiáng)建設(shè)，培育良好工作作風(fēng)我培養(yǎng)自己吃苦耐勞、善于鉆研的敬業(yè)精神和求真務(wù)實、開拓創(chuàng)新的工作作風(fēng)，堅持“精益求精，一絲不茍”的原則，認(rèn)真對待每一項工作，堅持把工作做完做好，力爭工作的完美與高效。在工作中承擔(dān)自己的責(zé)任，加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，做到在思想上、工作上、行動上與公司保持高度一致，不折不扣地貫徹執(zhí)行公司的工作精神，加強(qiáng)工作創(chuàng)新，以新觀念、新思路、新方法做好各項財務(wù)工作，力爭取得更大成績。加強(qiáng)個人道德品質(zhì)建設(shè)，努力踐行社會主義核心價值觀，為公司發(fā)展多作貢獻(xiàn)，力爭當(dāng)一名優(yōu)秀會計。五、嚴(yán)格要求，爭當(dāng)清正廉潔員工我是一名會計，負(fù)責(zé)公司財務(wù)工作，要求自己正確對待權(quán)力，我始終樹立權(quán)力就是服務(wù)的意識，權(quán)力就是責(zé)任的理念，做到盡心盡責(zé)、恪盡職守，珍惜權(quán)力、管好權(quán)力，努力為公司服務(wù)。正確對待利益，我堅持正確的利益觀，保持一顆平常心，不見利忘義，不見富思遷，杜絕一切不正之風(fēng)和腐敗行為。正確對待自己，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，嚴(yán)格遵守廉潔從業(yè)規(guī)定，做一名道德高尚、清正廉潔、深受總共群眾擁護(hù)的清正廉潔員工。六、存在不足問題20__年，我認(rèn)真努力工作，雖然完成了任務(wù)，取得良好成績，但是與公司的工作精神和工作要求相比，還是存在一定的不足問題，主要是工作規(guī)范化不夠，工作成績不夠大，工作特色和亮點不多，這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進(jìn)和提高。時光荏苒，20__年很快就要過去了，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千……時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。會計工作二十余年，也寫了近二十份的工作總結(jié)，按說，我們每個追求進(jìn)步的人，免不了會在年終歲首對自己進(jìn)行一番盤點。這也是對自己的一種鞭策吧。作為集團(tuán)子公司的_公司，財務(wù)部是柯萊公司的關(guān)鍵部門之一，對內(nèi)財務(wù)管理水平的要求應(yīng)不斷提升，對外要應(yīng)對稅務(wù)、審計及財政等機(jī)關(guān)的各項檢查、掌握稅收政策及合理應(yīng)用。在這一年里全體財務(wù)部員工任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了。財務(wù)部的綜合工作能力相比20__年又邁進(jìn)了一步?；仡櫦磳⑦^去的這一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)及部門經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們的工作著重于公司的經(jīng)營方針、宗旨和效益目標(biāo)上，緊緊圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應(yīng)盡的責(zé)任。為了總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚成績，克服不足，現(xiàn)將20__年的工作做如下簡要回顧和總結(jié)。一、費用成本方面的管理1、規(guī)范了庫存材料的核算管理，嚴(yán)格控制材料庫存的合理儲備，減少資金占用。建立了材料領(lǐng)用制度，改變了原來不論是否需要、不論那個部門使用、也不論購進(jìn)的數(shù)量多少，都在購進(jìn)之日起一次攤銷到某一個部門來核算的模糊成本。2、在原來的基礎(chǔ)上細(xì)劃了成本費用的管理，加強(qiáng)了運輸費用的項目管理，分門別類的計算每輛車實際消耗的費用項目，真實反映每一輛車當(dāng)期的運輸成本。為運輸車輛的績效管理提供參考依據(jù)。二、會計基礎(chǔ)工作（1）認(rèn)真執(zhí)行《會計法》，進(jìn)一步對會計人員加強(qiáng)會計基礎(chǔ)工作的`指導(dǎo)，規(guī)范記賬憑證的編制，嚴(yán)格對原始憑證的合理性進(jìn)行審核，強(qiáng)化會計檔案的管理等。對所有成本費用按部門、項目進(jìn)行歸集分類，月底將共同費用進(jìn)行分?jǐn)偨Y(jié)轉(zhuǎn)體現(xiàn)部門效益。（2）國家財政部門對柯萊公司的會計等級評定還是第一次。我們在無任何前期準(zhǔn)備的前提下，突然接受檢查，但長寧區(qū)財政局還是對柯萊公司會計基礎(chǔ)管理工作給予了肯定。給柯萊公司的會計等級分?jǐn)?shù)也是評定組有史以來，評給分的一家公司。（3）按規(guī)定時間編制本公司及集團(tuán)公司需要的各種類型的財務(wù)報表，及時申報各項稅金。在集團(tuán)公司的年中審計、年終預(yù)審及財政稅務(wù)的檢查中，積極配合相關(guān)人員工作。三、財務(wù)核算與管理工作（1）按公司要求對分公司以及營業(yè)點的收入、成本進(jìn)行監(jiān)督、審核，制定相應(yīng)的會計制度。統(tǒng)一核算口徑，日常工作中，及時溝通、密切聯(lián)系并注意對他們的工作提出些指導(dǎo)性的意見，與各分公司、營業(yè)點的核算部門建立了良好的合作關(guān)系。（2）正確計算營業(yè)稅款及個人所得稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務(wù)部門使用新的稅收申報軟件，及時發(fā)現(xiàn)違背稅務(wù)法規(guī)的問題并予以改正，保持與稅務(wù)部門的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導(dǎo)。（3）在緊張的工作之余，加強(qiáng)團(tuán)隊建設(shè)，打造一個業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團(tuán)隊。作為一個管理者，對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團(tuán)隊的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實高效的部門新形象。（4）作為基層管理者，我充分認(rèn)識到自己既是一個管理者，更是一個執(zhí)行者。要想帶好一個團(tuán)隊，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動承擔(dān)工作。新的一年意味著新的起點、新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)，我們決心再接再厲，更上一層樓。20__年我們將向財務(wù)精細(xì)化管理進(jìn)軍，精細(xì)化財務(wù)管理需要“確保營運資金流轉(zhuǎn)順暢”、“確保投資效益”、“優(yōu)化財務(wù)管理手段”等，這樣，就足以對公司的財務(wù)管理做精做細(xì)。要以“細(xì)”為起點，做到細(xì)致入微，對每一崗位、部門的每一項具體的業(yè)務(wù)，都建立起一套相應(yīng)的成本歸集。并將財務(wù)管理的觸角延伸到公司的各個經(jīng)營領(lǐng)域，通過行使財務(wù)監(jiān)督職能，拓展財務(wù)管理與服務(wù)職能，實現(xiàn)財務(wù)管理“零”死角，挖掘財務(wù)活動的潛在價值。雖然，精細(xì)化財務(wù)管理是件極為復(fù)雜的事情，其實正所謂“天下難事始于易，天下大事始于細(xì)”。單位會計個人工作總結(jié)篇4本人性格開朗、穩(wěn)重、真誠，在工作中認(rèn)真負(fù)責(zé)，能吃苦耐勞，勇于承受壓力，有很強(qiáng)的協(xié)作精神，具有較強(qiáng)的適應(yīng)能力，在工作中積極配合同事。與企業(yè)同步發(fā)展，熟練使用Office、E_cel、Word等辦公軟件，SAP財務(wù)軟件。轉(zhuǎn)眼一年又一年，從一開始的任職總賬會計到如今的稅務(wù)兼成本會計，在平凡而繁細(xì)的工作中，付出了許多艱辛與努力，也有了一些收獲與喜悅，重要的是豐富與鍛煉了自己。在工作中能夠自覺的服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，努力的做好財務(wù)部的各項工作，也較好地完成了各項工作，但由于財會工作繁事多、雜事多，其工作都具有事務(wù)性和突發(fā)性的特點，因此在工作中自己仍有許多不足，仍需在今后的工作中不斷地加以完善.?，F(xiàn)將如今的工作總結(jié)如下：一、主要執(zhí)掌工作內(nèi)容1、以認(rèn)真的工作的態(tài)度及時準(zhǔn)確的完成各月銷項及進(jìn)項發(fā)票的核對認(rèn)證、月度成本稅務(wù)結(jié)帳和日常賬務(wù)處理工作，及時準(zhǔn)確的填報各類月度、季度、年終賬務(wù)報表、并按時向各部門報送，及時準(zhǔn)確的完成了稅務(wù)的申報與繳納，以及對各類會計檔案進(jìn)行了分類、裝訂、歸檔。2、從2021年1月1日起，制造業(yè)研發(fā)加計扣除比例提升至100%，我司研發(fā)費用占全年銷售的3%，那么應(yīng)納稅所得額可扣除6%。相當(dāng)于公司每投入100萬研發(fā)費用，可以在應(yīng)納稅所得額中扣除200萬，額外減少企業(yè)所得稅15萬元。3、在每年5月31日前向稅務(wù)機(jī)關(guān)報送年度企業(yè)所得稅申報表，結(jié)清應(yīng)交及應(yīng)退稅款，需熟悉會計與稅法，并依據(jù)政策進(jìn)行納稅調(diào)整。4、申報高企復(fù)審成功后的優(yōu)點：第一、企業(yè)所得稅稅率下隆10%（從25%下隆為15%），享受企業(yè)所得稅減免40%的優(yōu)惠政第。第二、高新技術(shù)企業(yè)彌補(bǔ)虧損可延遲至10年。第三、獲得政府科技獎勵與補(bǔ)助資金。第四、國家級高新技術(shù)企業(yè)是企業(yè)研發(fā)實力的象征。高新技術(shù)企業(yè)不僅申請難度較大，也是對企業(yè)技術(shù)，研發(fā)，社會效益，經(jīng)濟(jì)效益等各個方面的全面審查，因此高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定證書含金量較高，對企業(yè)擴(kuò)大市場十分有利。5、配合政府稅務(wù)部門進(jìn)行稅務(wù)稽核，回復(fù)異常事項，及時消除稅務(wù)部門疑慮。6、配合臺北內(nèi)部稽核及會計師稽核（臺北會計師及本地會計師），負(fù)責(zé)組織、收集、檢查稽核資料，跟進(jìn)稽核進(jìn)度，及時反饋各方人員的疑問。7、為應(yīng)對海關(guān)及會計師盤點，一年組織兩次盤點工作，分配盤點任務(wù)并反饋盤點結(jié)果。8、對于上級領(lǐng)導(dǎo)交待的其它臨時工作能夠及時的完成。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，注重提升個人修養(yǎng)和綜合素質(zhì)1、通過報紙雜志、電腦網(wǎng)絡(luò)和電視新聞等媒體及微信公眾號，加強(qiáng)政治思想和品德修養(yǎng)。2、認(rèn)真學(xué)習(xí)財經(jīng)方面的各項規(guī)定及新的法規(guī)政策，自覺按照國家的財經(jīng)政策和程序辦事。始終把工作放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實、求實上，腳踏實地的工作。3、努力做到學(xué)以致用，融會貫通，理論聯(lián)系實際，讓自己“在工作中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中工作”，使自身綜合能力不斷得到提高。三、個人工作中存在的不足盡管自己順利的完成了各項工作任務(wù)，但在工作還是有不足之處：謙于財會工作的繁與雜，日常忙于應(yīng)付事務(wù)性的工作較多，而深入的探討、思考、研究財務(wù)管理的辦法和工作制度較少，導(dǎo)致在工作上廣度有余，而深度不足，還需努力加油。四、工作構(gòu)想及要點：希望自己在以后的工作中，逐步學(xué)習(xí)運用科學(xué)的方法，提高工作效率，以達(dá)到事半功倍的的效果。單位會計個人工作總結(jié)篇5隨著郵政儲匯業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，電子化網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展，衍生的金融產(chǎn)品不斷增加,特別是新形勢下，各金融機(jī)構(gòu)之間的競爭異常激烈，給郵政金融業(yè)務(wù)帶來了一個嶄新的市場環(huán)境與制度環(huán)境，郵政金融的管理方式也將面臨重整與再造的重大抉擇。郵政儲匯稽查能否突破原有的模式、方法，將直接關(guān)系到儲匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)定與健康發(fā)展，若不盡快與金融慣例、國際慣例接軌，必將成為郵政金融最大的“機(jī)制性風(fēng)險”。因此，郵政儲匯稽查的改革創(chuàng)新是當(dāng)前防范金融風(fēng)險的重大課題。要真正建立郵政金融風(fēng)險防范機(jī)制，郵政儲匯稽查要真正有所作為，必須進(jìn)行改革和創(chuàng)新?；楦母飫?chuàng)新的理論依據(jù)包括：一是國際金融界對內(nèi)部控制問題的重視?！栋腿麪枀f(xié)議》以銀行業(yè)風(fēng)險監(jiān)管為核心，包含銀行業(yè)內(nèi)控思想。1999年10月，巴塞爾委員會發(fā)表“有效銀行監(jiān)管的核心原則”共25條，其中專門有兩條談及內(nèi)部控制，指出“稽核應(yīng)具有適當(dāng)?shù)莫毩⑿?，在行?nèi)有一定地位”，“應(yīng)有合格訓(xùn)練有素的工作人員進(jìn)行有效的全面的內(nèi)部稽查”，“內(nèi)部稽核應(yīng)形成直接向銀行董事會或銀行稽核委員會報告的機(jī)制”。世界銀行金融市場發(fā)展局對金融監(jiān)管及稽核機(jī)構(gòu)的能力有一個評價。他們認(rèn)為：“稽查機(jī)構(gòu)的能力包括兩部分：一是權(quán)力，二是能力。權(quán)力包括稽查制度的先進(jìn)性、獨立性，查賬權(quán)力范圍，對有問題的金融部門采取法律行為的權(quán)力，關(guān)閉和重組機(jī)構(gòu)的權(quán)力。能力包括稽查機(jī)構(gòu)人員的獎勵機(jī)制、內(nèi)部管理制度、人員數(shù)目和素質(zhì)、稽查機(jī)構(gòu)與被稽查機(jī)構(gòu)的關(guān)系。二是中國人民銀行監(jiān)管的現(xiàn)實需要與商業(yè)銀行的現(xiàn)行稽查制度。中國人民銀行1997年5月16日頒布的《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》中第22條指出：內(nèi)部稽查部門要實行綜合性內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)，實行對一級法人負(fù)責(zé)，以保證其獨立地履行監(jiān)督檢查職能。建立制度規(guī)章，保證內(nèi)部稽查部門的獨立性和權(quán)威性，按“下查一級”要求實行“派駐制”。在各商業(yè)銀行都普遍設(shè)立一個副行級的“總稽核”職位，保證稽核工作相對的權(quán)威性與獨立性。從郵政金融自身的風(fēng)險管理看，應(yīng)當(dāng)更多地借鑒業(yè)已成熟的國際金融慣例以及商業(yè)銀行的實踐經(jīng)驗，遵循金融規(guī)律，在結(jié)合上實現(xiàn)創(chuàng)新，真正建立健全稽查體系，提高以下風(fēng)險控制能力。1.操作風(fēng)險：操作風(fēng)險是指在郵政金融業(yè)務(wù)中,由于操作者自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或風(fēng)險意識不強(qiáng)等原因所造成的操作過程中出現(xiàn)的風(fēng)險。2.制度風(fēng)險：制度風(fēng)險是指在郵政金融業(yè)務(wù)中,由于稽查部門監(jiān)督手段落后以及制度制定有漏洞或執(zhí)行不到位所造成的潛在風(fēng)險。3.管理風(fēng)險：管理風(fēng)險是指由于對業(yè)務(wù)管理和計算機(jī)安全管理防范認(rèn)識不足以及在安全管理中科技與資金投入不足所造成的風(fēng)險。郵政儲匯稽查要改革與創(chuàng)新，必須正視和解決以下問題：稽查組織體系的創(chuàng)新，確?；榈莫毩⑿耘c權(quán)威性，重視對稽查工作的評價考核，重視對稽查隊伍的建設(shè)；提高稽查員隊伍地位，盡快拋棄“生產(chǎn)崗”的狹隘定位，沒有好的人力激勵機(jī)制，不能為稽查人員提供合理的報酬，結(jié)果必然是現(xiàn)有的和潛在的稽查人才流失，隊伍的素質(zhì)保證不了；金融稽查的任職資格要有明確的規(guī)定，稽查人才培養(yǎng)不是一朝一夕的，它往往是復(fù)合型專家，強(qiáng)調(diào)多方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和研究，強(qiáng)調(diào)發(fā)現(xiàn)問題的能力和預(yù)警能力；要對稽查人員進(jìn)行“風(fēng)險意識”的教育，要保持清醒的頭腦，樹立強(qiáng)烈的憂患意識，樹立戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢、如履薄冰的工作理念。美國管理大師彼得·德魯克說，創(chuàng)新就是創(chuàng)造一種資源。在稽查手段上應(yīng)提倡創(chuàng)新，以適應(yīng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新的需要。要實現(xiàn)對經(jīng)營管理人員的責(zé)任稽查信息化管理；隨著計算機(jī)技術(shù)在稽查中的應(yīng)用，利用計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)來提高稽查的速度和效率?；槭侄我o跟金融創(chuàng)新產(chǎn)品及中間業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，要具有強(qiáng)制性和可操作性。日常工作應(yīng)緊緊抓住三個環(huán)節(jié)：風(fēng)險集中的要集中檢查，防范風(fēng)險關(guān)口要向前移，稽查與事后落實相結(jié)合。不僅要做好現(xiàn)場檢查，還要經(jīng)常開展對等互查、交叉互查、集中互查、強(qiáng)制性休假稽查和送達(dá)稽查，通過這些方式的稽查，提高稽查人員的分析能力，使之能夠?qū)Y金安全風(fēng)險發(fā)出預(yù)警。