2023年反洗錢培訓(xùn)考試題庫

2023年反洗錢崗位準入培訓(xùn)

階段性考試題庫

1、金融機構(gòu)發(fā)覺恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者限制的資產(chǎn)，應(yīng)當

馬上實行凍結(jié)措施。（）

對J

錯

2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴格審核代理人的身份證件，

聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。

對J

錯

3、與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)董事會或者高級管

理層的批準。

對V

錯

4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單

位實行離場會談。

對J

錯

5、對于已被報告可疑交易的客戶，假如其在肯定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間不得

超過3個月）再次或多次發(fā)生異樣交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不馬上報告

可能導(dǎo)致嚴峻后果發(fā)生的情形除外），金融機構(gòu)可不需逐次報告，只需對該期限

內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易狀況進行綜合分析推斷后，再確定是否提交可疑交易報告。

對J

錯

6、反洗錢內(nèi)部限制的目標是確保將洗錢風險限制在最低。

對

錯V

7、金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、

客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整

風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客

戶的風險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

對J

錯

8、在自然人客戶身份識別中，客戶的居處地與常常居住地不一樣的，應(yīng)登

記客戶的居處地。

對

錯V

9、客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應(yīng)

馬上中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

對

錯J

10、自然人客戶的“身份基本信息”中居處地信息與常常居住地不一樣的,

可以登記客戶的居處地。

對

錯V

11、處理境外匯入款時，金融機構(gòu)只需在自身實力所及范圍內(nèi)實行合理措施

審查收款人的信息是否完整，不須要審查匯款人的信息是否完整。

對

錯V

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先

行登記保存，并在十日內(nèi)剛好作出處理確定。

對

錯V

13、交易一方為黨政機關(guān)和軍隊、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交

易，如未發(fā)覺該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

對

錯V

14、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者限制的資

產(chǎn)實行凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在實行凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機

構(gòu)應(yīng)當首先向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋看法實行相應(yīng)措施。（）

對

錯V

15、金融機構(gòu)分支機構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交

易記錄保存制度，不須要執(zhí)行其總部、集團總部的相關(guān)規(guī)定。

對

錯V

16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查

可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料實行的登記

保存措施。

對J

錯

17、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法幫助、協(xié)作公安機關(guān)

和國家平安機關(guān)的調(diào)查、偵查，供應(yīng)與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關(guān)的信息、

數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)狀況。

對J

錯

18、金融機構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)覺，某企業(yè)客戶的實際限制人為某國總理的親密好友,

金融機構(gòu)不需

要將該企業(yè)客戶的風險等級確定為最高。

對

錯

19、加強反洗錢內(nèi)部限制的意義主要在于滿意外部監(jiān)管的要求。

對

錯

20、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其資金來源、

資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)實行合理措施了解其資金來源和用途。

對V

錯

1、金融機構(gòu)工作人員如發(fā)覺交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人

有關(guān)，應(yīng)首先（），并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。

送交金融機構(gòu)高級管理層審核V

移送當?shù)仄桨膊块T

移送當?shù)毓膊块T

進行凍結(jié)

2、2023年4月5日，公安部依據(jù)全國人大常委會《關(guān)于加強反恐怖工作有

關(guān)問題的確定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認定的恐怖活動人員名

單》，并確定對其資金及其他資產(chǎn)進行凍結(jié)。

三J

四

3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。

300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另

一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。

某武警部隊文工團向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。V

某市人民政協(xié)機關(guān)向某培訓(xùn)機構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。

4、金融機構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人居處不明確，可登記（）。

匯款人國籍

資金匯出地名稱J

收款人居處

其他信息

5、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者限制的資

產(chǎn)實行凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在實行凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機

構(gòu)應(yīng)當（）。

向其總部報告，并依據(jù)總部看法實行相應(yīng)措施。

向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋看法實行相應(yīng)措施。

一并實行凍結(jié)措施。V

向公安機關(guān)報告，并依據(jù)公安機關(guān)反饋看法實行相應(yīng)措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)覺匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號

和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。

匯款人工作單位

匯款人居處V

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信

用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）

類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

13

17

18V

20

8、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按（）確定的時間離開被檢查機構(gòu)。

檢查目標責任書

現(xiàn)場監(jiān)管責任書

現(xiàn)場檢查通知書J

可疑客戶檢查書

9、金融機構(gòu)應(yīng)建立適當?shù)臋C制，確保（）剛好關(guān)注并評估本金融機構(gòu)因與

境外金融機構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風險，確保高級管理層及反洗

錢合規(guī)管理部門剛好獲得業(yè)務(wù)條線風險評估信息，以便采取有效措施處置風險。

董事會

高級管理層

業(yè)務(wù)條線J

反洗錢合規(guī)管理部門

10、銀行機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客

戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審

核。

一月

三月

半年J

—'ip

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的

匯入款，應(yīng)審查（）

《外匯申報單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《涉外收入申報單（對私）》V

12、金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（）o

應(yīng)當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、居處等信息

應(yīng)當?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、居處等信息

向接收匯款的境外機構(gòu)供應(yīng)匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、居處等信

息

匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并

向接收匯款的境外機構(gòu)供應(yīng)其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核V

13、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人居處不明確的，可登記（）。

匯款人姓名或者名稱

資金匯出地名稱J

匯款人身份證

匯款人居處

14、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融

資的（）報告。

客戶身份識別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易V

15、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，選項中的說法正

確的是（）

自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑

交易報告J自然人常常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交

易報告

16、金融機構(gòu)未依據(jù)規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴峻的（）。

對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款

對干脆負責的董事、高級管理人員和其他干脆責任人員，處一萬元以上五萬

元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對干脆負責的董事、

高級管理人員和其他干脆責任人員賜予紀律處分V

不擔當任何責任

17、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范

圍。（）

國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易J

18、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后

的10個工作日”

是指（）

構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

金融機構(gòu)人員發(fā)覺可疑交易之日起計算

金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算

構(gòu)成可疑交易的最終一筆交易發(fā)生之日起計算J

19、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證

件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》V

《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》

20、下列屬于大額交易的是（）

一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款V

當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

1、銀行柜員發(fā)覺客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD）o

馬上終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

通知客戶更新身份資料J

假如客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)V

完整留存通知客戶更新資料的工作記錄V

2、發(fā)覺未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度的，可依法實行的措施有（AD）O

責令限期改正

情節(jié)嚴峻的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營

許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對干脆負責的董事、高級

管理人員和其他干脆責任人員賜予紀律處分

處二十萬元以上五十萬元以下罰款

3、中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)（ABCD）,組織實施執(zhí)法檢查。

執(zhí)法檢查支配V

監(jiān)督管理中發(fā)覺的問題J

舉報信息V

上級行的要求以及其他履行職責的須要V

4、在處理境外匯入款時，金融機構(gòu)應(yīng)實行下列哪些措施（ABCD）。

審查匯款人、收款人的信息是否完整J

在交易處理過程中，發(fā)覺問題的，應(yīng)剛好實行要求境外機構(gòu)補充信息、查詢

相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施J

當收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000

美元以上時，應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份J

懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告。V

5、S市某餐廳于2023年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個

體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。始終以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平

均在10000元左右。2023年12月，該賬戶交易突然放大，至2023年5月間共

發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某

商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工

程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款,

或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異

樣資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且

情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當對被代理人的身份證件或者

其他身份證明文件進行核對時，應(yīng)當對代理人實行哪些身份識別措施。（ACD）

核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件V

登記代理人的職業(yè)

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類V

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼V

7、金融機構(gòu)應(yīng)實行合理方式確認代理關(guān)系的存在，合理方式詳細可包括

（ABCD）o

審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符V

主動詢問V

聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息J

其他符合勤勉盡職要求的方式V

8、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》的，中國

人民銀行可以區(qū)分不憐憫形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管

理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會實行下列哪些措施。()

責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

責令金融機構(gòu)對干脆負責的董事、高級管理人員和其他干脆責任人員賜予紀

律處分責令限期改正，情節(jié)嚴峻的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對

干脆負責的董事、高級管理人員和其他干脆責任人員，處一萬元以上五萬元以下

罰款

取消金融機構(gòu)干脆負責的董事、高級管理人員和其他干脆責任人員的任職資

格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

9、洗錢風險評估指標體系的基本要素包括(ABCD)。

客戶特性J

地域J

業(yè)務(wù)J

行業(yè)J

10、以下說法正確的是(ABD)

依據(jù)保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保

存介質(zhì)以及不行更改的介質(zhì)。

紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持肯定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。

借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應(yīng)留意(ABC)o

當單筆存(或取)款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元

時，原則上應(yīng)同時對存款人(或取款人)和戶主進行身份識別J

假如存款人因合理理由無法供應(yīng)戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單

筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照

供應(yīng)肯定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相

關(guān)客戶身份識別工作V

業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)覺異樣狀況，應(yīng)進一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系

統(tǒng)對客戶身份進行核查J

假如存款人無法供應(yīng)戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額

達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理

12、開立外商干脆投資資本金賬戶，要求銀行審核(AB)

開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”

的要項是否為“賬戶開立”V

外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢V

境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件

13、金融機構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度

(ABCD)□

客戶背景J

客戶社會經(jīng)濟活動特點V

客戶聲譽J

權(quán)威媒體披露信息V

14、金融機構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。

對檢查組工作進行監(jiān)督V

對檢查狀況提出異議J

舉報檢查人員違法違紀行為J

拒絕現(xiàn)場檢查

15、以下說法正確的是（ABCD）

金融機構(gòu)懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐

怖融資活動人員的，應(yīng)當提交可疑交易報告J

金融機構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活

動人員的，應(yīng)當提交可疑交易報告J

金融機構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當提交可疑交易報告V

金融機構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產(chǎn)的，應(yīng)

當提交可疑交易報告，

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止

交易，辦理業(yè)務(wù)時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面

實行同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未實行任何反洗錢措施，結(jié)合

上述案例，下列說法正確的是（ABC）o

該銀行應(yīng)當對該客戶進行重新識別V

該銀行應(yīng)對客戶這種異樣交易行為進行分析識別V

該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風險等

級J

該銀行須要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件

17、

2023年1月，某地警方依據(jù)舉報發(fā)覺一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬

元。調(diào)查發(fā)覺房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也

不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹

妹。進一步調(diào)查發(fā)覺，傅某的妹妹是當?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈

夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進行洗錢。該案例給我們的啟

示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）

可能會被他人借用自己的名義從事非法活動V

可能幫助他人完成洗錢和恐怖融資活動V

可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊V

個人誠信狀況受到合理懷疑V

18、2023年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進行反洗錢現(xiàn)場檢

查時發(fā)覺，該行存在以下重大違規(guī)事實：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。

如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易

狀況出現(xiàn)異樣且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風險客戶及其交易未進

行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、

集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用且短期

內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標準交易行為未進行報告。（3）與身份不明的客戶

進行交易。如：虛ABC

金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法J

金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法V

反洗錢法V

刑法

19、

金融機構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進行風險評級時，應(yīng)綜合考慮(ABCD)。

與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度V

特別業(yè)務(wù)類型的交易頻率J

跨境交易V

代理交易J

20>

客戶要求變更(ABCD)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份。

姓名或者名稱J

身份證件或者身份證明文件種類V

身份證件號碼V

注冊資本J

1.信息與溝通包括獲得足夠的信息，有效的管理和溝通以及開拓暢通的信息

反饋和報告渠道，保證發(fā)覺的問題能夠剛好、完整地為最高層駕馭。對

2.反洗錢是一項須要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員

賜予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對

3.反洗錢內(nèi)部限制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯

4.限制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不行缺少的要素之一，詳細來講主要包

括哪些?ABCDE

A.員工的專業(yè)實力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的相識和看法

E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)限制度實行的措施

5.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部限制負有責任對

6.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部限制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)

的洗錢風險進行預(yù)防和限制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一樣

錯

7.有效的反洗錢內(nèi)部限制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整

的運行機制對

8.加強反洗錢內(nèi)部限制的意義是什么?ABCD

A.外部監(jiān)管的要求

B.金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在須要

C.保障金融業(yè)平安的基礎(chǔ)

D.金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件

9.反洗錢內(nèi)部限制的目標是什么?ABC

A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.確保將洗錢風險限制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C.確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行

D.確保將洗錢風險限制在最低

10.加強反洗錢內(nèi)部限制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大

多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標準

的金融機構(gòu)才能“走出去”對

11.反洗錢內(nèi)部限制的檢查，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行

部門錯

12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部限制約束的

權(quán)利對

13內(nèi)部限制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部限制時必需以審

慎經(jīng)營為動身點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施?/p>

開和削減風險對

14.建立反洗錢內(nèi)部限制機制的基本原則有哪些?ABCD

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.相對獨立性原則

1-2

1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)限制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACD

A.反洗錢內(nèi)限制度必需結(jié)合業(yè)務(wù)

B.反洗錢內(nèi)限制度必需保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風

險特點無關(guān)

C.反洗錢內(nèi)限制度必需能夠發(fā)覺和識別可疑交易

D.反洗錢內(nèi)限制度必需適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理

2.反洗錢內(nèi)部限制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)

錯

3.金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成

為金融機構(gòu)整體風險限制的有機組成部分對

4.反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)剛好發(fā)覺和訂正反洗錢工作存在問題，防范合

規(guī)風險的有效手段和保障措施對

5.在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以剛好發(fā)覺客戶是否被

列入制裁性名單、局風險名單或政治敏感人物名單對

6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩

選過濾掉實質(zhì)不行疑的交易錯

7.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，相互獨立而不聯(lián)系，在

對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯

8.金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以擔當內(nèi)部審計監(jiān)督的職責錯

9.對幫助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均

應(yīng)保密對

10.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可依據(jù)自身狀況確

定是否開展此項工作錯

11.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是?ADE

A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B.只有反洗錢崗位的人員才須要培訓(xùn)

C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸詳細業(yè)務(wù)不須要培訓(xùn)

D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象供應(yīng)分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員

12.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD

A.檢查發(fā)覺問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責任認定

13.以下說法正確的是?ABD

A.內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并依據(jù)本單位的

業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別

B.內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效

率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和精確性

C.金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)擔當對反洗錢內(nèi)部限制的健全性、合理性、有

效性實施獨立評估的職責

D.反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密

事務(wù)的處理以及保密責任制等相關(guān)要求

2~1

1.客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCD

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對

3.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什

么?ABD

A.中華人民共和國反洗錢法

B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法

D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法

4.客戶身份識別包含哪三層含義?ABCD

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際限制客戶的自然人和交易的實際受益人

5.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自

動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶供應(yīng)非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實

行嚴格的身份認證措施，實行相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客

戶身份對

6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶供應(yīng)規(guī)定金額以上的一次性金融

服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當進行客戶身份識別對

7.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當實行持續(xù)的客戶身份識別措

施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變更時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身

份，剛好調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑對

8.客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶供應(yīng)

服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對

9.金融機構(gòu)托付其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)

由托付方擔當未履行客戶身份識別義務(wù)的責任錯

10.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高

風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解實際限制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

11.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)愛護商業(yè)隱私和個人隱

私，妥當保存客戶身份識別過程中獲得的客戶身份信息和交易信息對

2-2(2.1-2.3)

1.為對私客戶辦理

和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文

件?ABCD

A.華僑出具中國護照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件

規(guī)定的其他有效證件

2.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系

時，假如存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?AB

A.合法有效的授權(quán)托付書

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書

D.代理人的資質(zhì)證明

3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)

查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩

選過濾掉實質(zhì)不行疑的交易錯

7.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，相互獨立而不聯(lián)系，在

對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯

8.金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以擔當內(nèi)部審計監(jiān)督的職責錯

9.對幫助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均

應(yīng)保密對

10.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可依據(jù)自身狀況確

定是否開展此項工作錯

11.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是?ADE

A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B.只有反洗錢崗位的人員才須要培訓(xùn)

C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸詳細業(yè)務(wù)不須要培訓(xùn)

D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象供應(yīng)分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員

12.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD

A.檢查發(fā)覺問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責任認定

13.以下說法正確的是?ABD

A.內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并依據(jù)本單位的

業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別

B.內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效

率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和精確性

C.金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)擔當對反洗錢內(nèi)部限制的健全性、合理性、有

效性實施獨立評估的職責

D.反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密

事務(wù)的處理以及保密責任制等相關(guān)要求

2~1

1.客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCD

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對

3.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什

么？ABD

A.中華人民共和國反洗錢法

B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法

D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法

4.客戶身份識別包含哪三層含義?ABCD

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際限制客戶的自然人和交易的實際受益人

5.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自

動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶供應(yīng)非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實

行嚴格的身份認證措施，實行相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客

戶身份對

6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶供應(yīng)規(guī)定金額以上的一次性金融

服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當進行客戶身份識別對

7.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當實行持續(xù)的客戶身份識別措

施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變更時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身

份，剛好調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑對

8.客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶供應(yīng)

服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對

9.金融機構(gòu)托付其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)

由托付方擔當未履行客戶身份識別義務(wù)的責任錯

10.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高

風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解實際限制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

11.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)愛護商業(yè)隱私和個人隱

私，妥當保存客戶身份識別過程中獲得的客戶身份信息和交易信息對

2-2(2.1-2.3)

1.為對私客戶辦理

和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文

件?ABCD

A.華僑出具中國護照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件

規(guī)定的其他有效證件

2.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系

時，假如存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?AB

A.合法有效的授權(quán)托付書

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書

D.代理人的資質(zhì)證明

3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)

查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

A.軍人出具軍官證

B武警出具武警警官證

C.16歲以卡公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及運用人戶口簿

D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

4.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登

記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的居處地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

5.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系

時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD

A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的

文件

C.董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)托付書

D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù),

B銀行依據(jù)客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是

否合理？

答：合理

7.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系

時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE

A.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文

件

B.組織機構(gòu)代碼證

C.稅務(wù)登記證

D.法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件

E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)托付書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效

身份證件

8.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登

記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的名稱

B.客戶的居處

C.客戶的經(jīng)營范圍

D.客戶的組織機構(gòu)代碼

9.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登

記的客戶身份基本信息，若客戶的居處地與經(jīng)營居住地不一樣的，登記客戶的居

處地錯

10.一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些?ABCD

A.了解實際限制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11.一次性金融服務(wù)識別對象有哪些?AB

A.客戶

B.代理人

C.客戶經(jīng)理

D.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶

的客戶供應(yīng)符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服

務(wù)AC

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶供應(yīng)以下哪些

方面的一次性金融服務(wù)ACD

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金存款

C.現(xiàn)鈔兌換

D.票據(jù)兌付

14.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)依據(jù)客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以

下哪些證明文件BCD

A.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金，應(yīng)依據(jù)中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有

關(guān)證明和資料

C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明

D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

15.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)依據(jù)客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具

以下哪些證明文件BCD

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證

的正本或副本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批

文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記

證書

16.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)依據(jù)客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以

下哪些證明文件ABC

A.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C.黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文

或證明

D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特別賬戶和人民

幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特別賬戶時應(yīng)出具國際

外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證

券投資業(yè)務(wù)許可證明文件ABCD

A.外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證

C.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

18.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)依據(jù)客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具

以下哪些證明文件BC

A.獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證

B.獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批

文

C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登

記證

D.存款人因向銀行借款須要，應(yīng)出具借款合同

19.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC

A.擬開立賬戶的對公客戶

B.法定代表人

C.開戶經(jīng)辦人

D.經(jīng)營部門負責人

20.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬

戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身

份資料對

文件ABCD

A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.存款人因向銀行借款須要，應(yīng)出具借款合同

D.存款人因其他結(jié)算須要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21.申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.

ABCD

A.臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)

照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工

商行政管理部門的批文

D.注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書

或有關(guān)部門的批文

23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人

員ABCD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負責人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

明文件ABCD

A.軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級

以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明

B.社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部

門的批文或證明

C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D.外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

25.申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)依據(jù)客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具

以下哪些證明文件ABCD

A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會

保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

26.異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除依據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資

料外，還包括哪些方面的核查ACD

A.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款

賬戶狀況

B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款

賬戶狀況，以及隸屬單位的證明

C.可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款

賬戶狀況，以及隸屬單筆的證明

D.因經(jīng)營須要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行

賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況，以及隸屬單筆的證明

2-2（2.4-2.5）

1.開立外商干脆投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB

A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”

的要項是否為“賬戶開立”

B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢

C.境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

D.商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件

2.外商投資企業(yè)開立常常項目下外匯賬戶，須要出示的證明文件包括哪些

ABCD國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文

公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等

工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授

權(quán)機關(guān)批準成立的

3.境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立常常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下

哪些證明文件ABCD

A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記狀況

B.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證

C.組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證

D.國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件

4.開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABC

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是

否為“賬戶開立”

B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D.國家外匯管理局核準發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》

5.境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立常常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下

哪些證明文件ABCD

A.公司章程、驗資證明（如有須要）

B.國務(wù)院授權(quán)機構(gòu)批準經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件

C.外匯局審核時供應(yīng)的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料

D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記狀況

6.開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD

A.經(jīng)營部門負責人

B.擬開立賬戶的對公客戶

C.法定代表人

D.開戶經(jīng)辦人

7.開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)留意以下哪些方面ABCD

A.要求客戶供應(yīng)企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，

如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并

通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證

C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際限制人，了解其境外投資款項的資金

來源及資金投入的真正目的

D.銀行應(yīng)將客戶供應(yīng)的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中

所登記的信息進行核對，二者相一樣的，可為其開立資本項目外匯賬戶

8.開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDE

A.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核

準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例

與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符

D.商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件

E.外國投資者托付境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授

權(quán)托付書是否有效

9.常常項目主要包括什么ABCD

A.貨物

B.服務(wù)

C.收益

D.常常轉(zhuǎn)移

10.資本項目主要包括什么ABCD

A.資本轉(zhuǎn)移

B.干脆投資

C.證券投資

D.衍生產(chǎn)品及貸款

11.開立對公外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDE

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.經(jīng)營部門負責人

C.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

D.客戶經(jīng)理

E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

12.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面ABC

A.大額現(xiàn)金開戶

B.異樣開戶

C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況是否相符

D.一般存款賬戶

13.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)當留意以下哪幾點ABCD

A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)

網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)實行合理方式確認代理關(guān)系的存在

C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種

類、號碼

14.開立個人外匯賬戶的有哪些人員ABCD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負責人

D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15.外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB

A.非經(jīng)營性外匯收付

B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

C.常常項目項下經(jīng)營性外匯收支

D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16.營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些

情形ABC

A.無法推斷身份證件真實性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機

關(guān)中一項或多項核對不一樣

C.能準確推斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件

D.客戶供應(yīng)了真實有效的身份證件

17.銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)留意審核哪些要素ABCD

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是

否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個人對外干脆投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管

理局核準

D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18.個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD

A.外匯結(jié)算賬戶

B.常常項目賬戶

C.資本項目賬戶

D.外匯儲蓄賬戶

19.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.擬開立賬戶的自然人

C.客戶經(jīng)理

D.代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)學(xué)問

選擇題：

1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪

些方面？ABCDE

A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類

C、身份證件號碼

D、注冊資本

E、法定代表人

2、銀行對從前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶

身份？BC

A、簡潔性

B、真實性

C、完整性

D、必要性

3、下列那種狀況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？ABD

A、客戶行為異樣

B、客戶有洗錢嫌疑

C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權(quán)

4、金融機構(gòu)在實行持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些狀況？ABCD

A、客戶及其日常經(jīng)營活動

B、客戶辦理結(jié)算狀況

C、客戶買賣外匯狀況

D、客戶開銷戶狀況

推斷題：

1、客戶從前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且

沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不行以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）

2、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定,

金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當實行持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）

3.2對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份

推斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。

（對）

2、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)

營部門負責人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯）

3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、

規(guī)模的關(guān)系是否匹配是推斷客戶身份是否異樣的一個重要關(guān)注點。（對）

4、銀行在辦理托付收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點

等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）

3.3對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份

選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ABC

A、匯款人的姓名或者名稱

B、匯款人賬戶、居處

C、收款人的姓名、居處

D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)覺匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號

和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？B

A、匯款人工作單位

B、匯款人居處

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），

或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標準的國家（地區(qū)），

則銀行（）A

A、可不必要求其補充缺失信息，而干脆登記替代信息

B、應(yīng)要求境外機構(gòu)再次補充

4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行

與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責？ABD

A、客戶身份識別

B、客戶身份資料

C、可疑交易報告

D、交易記錄保存

1.查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（ABC）?

A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng)

C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；

D、公證機關(guān)

2.對個人客戶異樣狀況進行身份識別時，可實行那些措施？（ABCD）

A、實地查訪；

B、要求可戶補充身份資料；

C、回訪客戶；

D、向公安機關(guān)核查

在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶供應(yīng)以下那些資料，

進一步識別客戶身份？（BCD）

A、結(jié)婚證;

B、完稅證明；

C、單位出具的收入證明；

D、駕駛證

4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記

哪些信息?AB

A,收款人的姓名、帳號、居處；

B,匯款人的姓名、居處；

C,匯款銀行的名稱和地址；

D,匯款人職業(yè)、工作單位

5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯

入款，應(yīng)審查哪個表單?D

A,《外匯申報單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報單（對私）》

6.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件

和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印

件？（B）

A,《外匯申報單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報單(對私)》

7.與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理

信貸業(yè)務(wù)時，實行審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資

料、實地查看等多種形式進行審核。錯

8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避開客戶利用融資資金從事

高風險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風險;但發(fā)覺客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不

必填報可疑交易報告。錯

9.貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人(貸款企業(yè))的信用記

錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對

10.有針對性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對

11.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定

期識別及貸后檢查等。對

2-3(3.7)

1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯

2.對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信狀況、

生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的實力進行分析對

3.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景對

2-4

1、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對從前獲得的客戶身份資料或者其

他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新供應(yīng)有效的身份證件或其他身份

證明文件。對

2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的緣由有哪些？(ABCD)

A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉緣由終止的

C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的

D、因遷址等須要變更開戶銀行的

3、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(AC)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責人

4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終關(guān)注的賬戶，

則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶狀況，以履行

可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。對

5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方

面？(ABCD)

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和

開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具

有關(guān)證明造成損失的，由其自行擔當責任。

B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同

時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。

C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀

行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未

劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

D、對從前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對從前獲得

的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新供應(yīng)有效的

身份證件或其他身份證明文件。

6、對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員

(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責人

7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。錯

8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理

人錯

9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息(ABCD)

A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性

B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為始終關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最終一筆該客戶交易的錄入，

以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。

D、涉及可疑交易的，是否已上報。

10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份有哪些？(CD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、銀行客戶經(jīng)理

C、客戶

D、代理人

11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？(ABCD)

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬

銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時

于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。

C、未獲工商行政管理部