2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運(yùn)營條線在崗學(xué)習(xí)測試（十）

2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運(yùn)營條線在崗學(xué)習(xí)測試（十）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號：________________________非自然人客戶身份證明文件、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）有效身份證件到期后（）內(nèi)仍未更新且未提出合理理由的，應(yīng)對賬戶停止支付。[單選題]*A.30日(正確答案)B.60日C.3個月D.6個月開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應(yīng)立即至遲于當(dāng)日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在（）個工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.2(正確答案)B.3C.4D.5對于《抵（質(zhì)）押權(quán)證入庫單》營業(yè)部門蓋章處的“會計(jì)業(yè)務(wù)專用章”，可由（）章替代。[單選題]*A.柜員簽章B.業(yè)務(wù)受理章C.營業(yè)主管簽章(正確答案)對于單位客戶在柜面辦理單筆超過（）元的“公轉(zhuǎn)私”轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，如存款人在付款用途欄或備注欄注明事由，無需另行出具付款依據(jù)。[單選題]*A.5萬(正確答案)B.10萬C.20萬D.50萬某客戶張三代理李四在柜面辦理李四賬戶余額或明細(xì)查詢、賬單打印，下列說法正確的是（）[單選題]*A.不可辦理B.出示張三身份證原件，并持有密碼可辦理C.出示張三、李四身份證原件可辦理D.出示張三、李四身份證原件，并持有密碼可辦理(正確答案)待啟用賬戶銷戶的資金余額，屬于單位客戶的，應(yīng)劃回其（）。[單選題]*A.同戶名賬戶B.基本存款賬戶(正確答案)C.原匯入賬戶D.一般賬戶（）為全行小企業(yè)授信（）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的歸口管理部門[單選題]*A.總行公司銀行部B.總行小企業(yè)信貸中心(正確答案)C.總行金融機(jī)構(gòu)部D.總行零售銀行部對于對賬周期內(nèi)月均余額不足1萬元且累計(jì)支付金額不足20萬元的賬戶，（）內(nèi)應(yīng)至少有效對賬一次[單選題]*A.一個月B.3個月C.六個月(正確答案)對按規(guī)定納入專用封包（箱）管理的現(xiàn)金，營業(yè)主管查庫時每（）至少應(yīng)拆封一次，清點(diǎn)核對細(xì)數(shù)，其他情況可僅檢查封包完整性。[單選題]*A.月B.季(正確答案)C.半年業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生人民幣1,000元（含）以上（或等值外幣）對外差錯的，應(yīng)最遲于下一工作日12時前上報(bào)總、分行運(yùn)營管理部門。[單選題]*A.1000,12時(正確答案)B.2000.12時C.1000,24時D.2000.24時個人活期存款開戶時（）元起存。[單選題]*A.1(正確答案)B.5C.10D.0營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在關(guān)停、減員等突發(fā)情況下應(yīng)提前（）向客服中心（“95527公共郵箱”）報(bào)送《××分行××××期間網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)及聯(lián)系情況表》，備案營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)情況。[單選題]*A.當(dāng)日B.一天(正確答案)C.半天D.二天印鑒復(fù)用通過柜面業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)（）交易，按照預(yù)留簽章復(fù)用流程進(jìn)行處理。[單選題]*A.7501B.7504(正確答案)C.7506D.7509（）是全行外匯業(yè)務(wù)牽頭管理部門，負(fù)責(zé)柜面外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營擴(kuò)面方案設(shè)計(jì)、推進(jìn)及協(xié)調(diào)日常運(yùn)行，負(fù)責(zé)外匯從業(yè)人員資格準(zhǔn)入及外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理工作，負(fù)責(zé)梳理、明確相關(guān)外匯柜員資格、崗位聘任及考核等事項(xiàng)。[單選題]*A.總行運(yùn)營管理部B.總行國際業(yè)務(wù)部(正確答案)C.分行運(yùn)營管理部D.總行合規(guī)部辦理已故存款人賬戶資金提取時，如合法繼承人無法提供實(shí)體卡片且賬戶項(xiàng)下存在未結(jié)清的理財(cái)、基金等金融產(chǎn)品，應(yīng)使用（）功能為客戶辦理掛失補(bǔ)卡[單選題]*A.保號換卡(正確答案)B.不保號換卡C.掛失銷戶對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)在完成事實(shí)確認(rèn)和責(zé)任認(rèn)定后（）個工作日內(nèi)錄入內(nèi)控系統(tǒng)。員工日常履職過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)（）個工作日內(nèi)完成內(nèi)控違規(guī)登記工作。（）[單選題]*A.10,3(正確答案)B.5,3C.3,5D.10,5對于數(shù)據(jù)變更完成前已經(jīng)掛在事發(fā)機(jī)構(gòu)柜面系統(tǒng)的來賬業(yè)務(wù)，由代理機(jī)構(gòu)使用（）交易進(jìn)行處理，對于數(shù)據(jù)變更完成前已經(jīng)掛在事發(fā)機(jī)構(gòu)柜面系統(tǒng)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)由代理機(jī)構(gòu)的人員在柜面系統(tǒng)中開設(shè)事發(fā)機(jī)構(gòu)柜員號的方式進(jìn)行處理，代班人員不足的情況下，可一人同時使用所在機(jī)構(gòu)及事發(fā)機(jī)構(gòu)柜員號，疫情應(yīng)急結(jié)束后應(yīng)及時注銷在事發(fā)機(jī)構(gòu)開立的柜員號。[單選題]*A.4307(正確答案)B.4703C.4005D.4002當(dāng)年開業(yè)（）的分支機(jī)構(gòu)納入當(dāng)年消保工作考核評價；當(dāng)年開業(yè)（）的，不作為當(dāng)年考核評價對象。（）[單選題]*A.半年以上,不足半年(正確答案)B.不足半年,半年以上C.一年以上,不足一年D.不足一年,一年以上近（）年內(nèi)客戶涉及重點(diǎn)可疑交易報(bào)告可認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.5檢查實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到整改材料后立即開展非現(xiàn)場驗(yàn)證（檢查實(shí)施機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要也可以開展現(xiàn)場驗(yàn)證），原則上應(yīng)于（）個工作日內(nèi)完成整改評價，并在內(nèi)控系統(tǒng)中記錄評價結(jié)果。[單選題]*A.10B.15(正確答案)C.30D.60授權(quán)人員在進(jìn)行智能柜員機(jī)授權(quán)時，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行（）。*A.面對面(正確答案)B.一對一(正確答案)C.不間斷(正確答案)D.交本人(正確答案)客戶待辦事項(xiàng)通過柜面系統(tǒng)“9155-客戶待辦事項(xiàng)維護(hù)處理”交易進(jìn)行維護(hù)與處理，主要包含（）等四個模塊。*A.新增(正確答案)B.查詢(正確答案)C.修改(正確答案)D.處理(正確答案)E.更新商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用有效技術(shù)手段，按照行業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全，數(shù)據(jù)安全相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，確保商業(yè)銀行與存款人之間傳輸信息，簽署協(xié)議，交易記錄等各個環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)的（）保障存款人的信息安全*A.真實(shí)性(正確答案)B.保密性(正確答案)C.完整性(正確答案)D.有效性加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常巡查，合理安排巡查頻率、時段、方式，壓實(shí)巡查責(zé)任，堅(jiān)決避免出現(xiàn)巡而不查等走過場行為。充分發(fā)揮視頻監(jiān)控系統(tǒng)的遠(yuǎn)程處置作用，加強(qiáng)（）和（）的協(xié)同聯(lián)動，做到對風(fēng)險(xiǎn)隱患的早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。*A.現(xiàn)場巡查(正確答案)B.遠(yuǎn)程監(jiān)控(正確答案)C.實(shí)時監(jiān)測D.及時處理根據(jù)《關(guān)于投產(chǎn)移動展業(yè)平臺“商卡業(yè)務(wù)”模塊單人服務(wù)模式等事項(xiàng)的通知》（浙商運(yùn)管通〔2020〕3號）通知要求，其中“00”適用于（）。*A.未取得會計(jì)上崗證人員B.理財(cái)經(jīng)理(正確答案)C.個貸客戶經(jīng)理(正確答案)D.私行客戶經(jīng)理(正確答案)機(jī)關(guān)和事業(yè)單位、村民委員會等開立單位賬戶時，因年代久遠(yuǎn)，批文丟失等原因無法提供政府人事部門（或編制委員會）、主管部門批文的，應(yīng)提供（）。*A.上級單位（主管部門）出具證明(正確答案)B.提供情況說明C.提供基本存款賬戶開戶許可證并查驗(yàn)信息(正確答案)D.提供單位負(fù)責(zé)人身份證明反洗錢系統(tǒng)按哪幾方面生成重新識別任務(wù)。如柜面系統(tǒng)已生成任務(wù)的（不論是否提交完成識別任務(wù)），反洗錢系統(tǒng)將不再生成任務(wù)*A.客戶號(正確答案)B.交易日期(正確答案)C.重新識別類型(正確答案)D.密碼重置開戶機(jī)構(gòu)（）簽到時可查看個人客戶身份證明文件過期預(yù)警信息，并及時安排人員通知客戶經(jīng)理更新證件有效期。*A.營業(yè)主管(正確答案)B.營業(yè)主管B.角(正確答案)C.所有柜員D.賬戶管理崗遇有管庫員或復(fù)點(diǎn)員其中一人臨時請假等情況，頂崗人員無法滿足管庫員（復(fù)點(diǎn)員）任職資格要求的，營業(yè)終了營業(yè)主管應(yīng)對網(wǎng)點(diǎn)庫箱內(nèi)（）成捆、成把鈔券進(jìn)行卡把復(fù)點(diǎn)，現(xiàn)場監(jiān)督管庫員和復(fù)點(diǎn)員雙人共同上鎖*A.50元(正確答案)B.100元(正確答案)C.10元以上D.所有管理員用戶主要負(fù)責(zé)管理同級查詢用戶、數(shù)據(jù)上報(bào)用戶和下一級管理員用戶，具體包括：（）等。*A.新建用戶(正確答案)B.修改用戶資料和權(quán)限(正確答案)C.查詢用戶信息(正確答案)D.停用／啟用用戶(正確答案)E.重置用戶密碼等(正確答案)對于現(xiàn)金邊柜的零錢包，營業(yè)主管應(yīng)根據(jù)領(lǐng)用人技能水平差異設(shè)置不同的單筆限額及錢箱限額，原則上單筆限額不超過（）元，錢箱限額不超過（）元，臨近限額應(yīng)及時向管庫員繳現(xiàn)。*A.500B.1000C.2000(正確答案)D.3000(正確答案)總行綜合管理部是全行外匯業(yè)務(wù)牽頭管理部門，負(fù)責(zé)（）等事項(xiàng)。*A.柜面外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營擴(kuò)面方案設(shè)計(jì)、推進(jìn)及協(xié)調(diào)日常運(yùn)行(正確答案)B.外匯從業(yè)人員資格準(zhǔn)入及外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理工作(正確答案)C.梳理、明確相關(guān)外匯柜員資格、崗位聘任及考核(正確答案)對于辦理集團(tuán)資產(chǎn)池項(xiàng)下存單質(zhì)押融業(yè)務(wù)的，應(yīng)該（）*A.加強(qiáng)客戶準(zhǔn)入審核，嚴(yán)格按照《浙商銀行集團(tuán)客戶認(rèn)定管理辦法》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行集團(tuán)客戶認(rèn)定，確保集團(tuán)資產(chǎn)池主辦單位及各成員單位間存在清晰的股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系(正確答案)B.嚴(yán)禁為無股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)辦理集團(tuán)資產(chǎn)池存單質(zhì)押業(yè)務(wù)(正確答案)C.嚴(yán)格落實(shí)集團(tuán)資產(chǎn)池業(yè)務(wù)擔(dān)保管理要求，要求客戶出具集團(tuán)資產(chǎn)池?fù)?dān)保決議(正確答案)D.特別是對于上市公司在集團(tuán)資產(chǎn)池下辦理存單質(zhì)押業(yè)務(wù)的，須按法律法規(guī)相關(guān)要求公開披露相關(guān)擔(dān)保事項(xiàng)(正確答案)客戶身份重新識別行為異常情形有（）*A.客戶非常規(guī)連續(xù)開戶或代理開戶4個以上(正確答案)B.辦理業(yè)務(wù)時故意遮遮掩掩，對銀行詢問持防范態(tài)度(正確答案)C.陪同開戶，疑似為受人指使(正確答案)D.客戶對自身情況不明，或存在明顯不合理性(正確答案)持卡人應(yīng)妥善保管商卡，如不慎遺失，應(yīng)及時通過（）等渠道自助掛失。*A.網(wǎng)點(diǎn)柜面B.全國統(tǒng)一服務(wù)電話95527(正確答案)C.電子銀行(正確答案)D.自助終端(正確答案)事項(xiàng)類型分（）四類，用于清晰的告訴接收到提醒的經(jīng)辦人員，客戶待處理的事項(xiàng)情況。*A.提示(正確答案)B.文件簽署(正確答案)C.物品回收(正確答案)D.其他(正確答案)符合開通單位電子銀行條件的，開戶行應(yīng)根據(jù)哪些情況合理設(shè)置轉(zhuǎn)賬限額（）*A.客戶類型(正確答案)B.客戶行業(yè)(正確答案)C.經(jīng)營特征(正確答案)D.有無客戶經(jīng)理推薦(正確答案)業(yè)務(wù)清訖章按柜員配備，用于辦理本外幣現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，加蓋在（）上*A.現(xiàn)金收付款憑證(正確答案)B.票據(jù)(正確答案)C.表內(nèi)外轉(zhuǎn)賬憑證(正確答案)D.回單(正確答案)檢查實(shí)施機(jī)構(gòu)、檢查牽頭管理部門應(yīng)將（）一并錄入內(nèi)控系統(tǒng)*A.整改意見(正確答案)B.整改期限(正確答案)C.問題信息(正確答案)內(nèi)控合規(guī)開合評價的內(nèi)容（）*A.內(nèi)控合規(guī)主要管控目標(biāo)(正確答案)B.內(nèi)控合規(guī)管理基本評價(正確答案)C.內(nèi)控合規(guī)專項(xiàng)考核(正確答案)D.內(nèi)控違規(guī)扣分管理(正確答案)E.重要外部事項(xiàng)管理(正確答案)F.內(nèi)控合規(guī)管理綜合評價和內(nèi)控合規(guī)工作加分項(xiàng)(正確答案)加卸鈔清點(diǎn)應(yīng)定期進(jìn)行，每月至少兩次（含查庫時的加卸鈔），兩次間隔不少于一周[判斷題]*對(正確答案)錯浙商銀行反洗錢迎檢自查整改專項(xiàng)活動，以“盡量摸清家底、全面暴露問題”為原則。[判斷題]*對(正確答案)錯管庫員輪換模式二中營業(yè)主管月末查庫可與日終軋庫合并，但應(yīng)按營業(yè)主管查庫要求進(jìn)行現(xiàn)金清點(diǎn)。[判斷題]*對錯(正確答案)初級柜員如從事銀行營業(yè)運(yùn)工作未滿一年擔(dān)任管庫員或復(fù)點(diǎn)的，工作日營業(yè)終了營業(yè)主管應(yīng)參與日終送庫，節(jié)假日應(yīng)至少安排一名營業(yè)運(yùn)工作年限滿的柜員擔(dān)任管庫員或復(fù)點(diǎn)員。[判斷題]*對(正確答案)錯現(xiàn)金捆扎須由雙人當(dāng)面進(jìn)行，復(fù)點(diǎn)人員可由管庫員、復(fù)點(diǎn)員、營業(yè)主管或指定人員擔(dān)任。[判斷題]*對(正確答案)錯本行分支機(jī)構(gòu)自身賬戶的受益所有人可認(rèn)定為總行法定代表人或分支機(jī)構(gòu)自身法定代表人。[判斷題]*對(正確答案)錯對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，一并提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。[判斷題]*對錯(正確答案)辦理單位存款證明業(yè)務(wù)時，如客戶不同幣種的若干賬戶存款的證明時段及止付期限一致，可出具一張存款證明。[判斷題]*對(正確答案)錯消保工作考核評價以現(xiàn)場檢查為主，根據(jù)需要進(jìn)行非現(xiàn)場檢查。[判斷題]*對錯(正確答案)商業(yè)銀行通過互聯(lián)網(wǎng)開展存款業(yè)務(wù)，可不遵守銀行賬戶管理和反洗錢相關(guān)規(guī)定。[判斷題]*對錯(正確答案)根據(jù)國家金融領(lǐng)域國產(chǎn)密碼改造要求，本行進(jìn)行了動態(tài)密碼鎖國密改造，并開發(fā)了新版動態(tài)密碼鎖系統(tǒng)。[判斷題]*對(正確答案)錯個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，資金賬戶指定、開立、注銷、變更服務(wù)，其中資金賬戶開立時不受參加人持有的Ⅱ類戶數(shù)量限制[判斷題]*對(正確答案)錯自助設(shè)備，是指本行統(tǒng)一附行布放或保管，并接入自助交易系統(tǒng)，由本行人員直接管理、維護(hù)，客戶可憑身份證、銀行卡、U-Key、指紋和密碼等自助操作辦理指定銀行業(yè)務(wù)的電子終端設(shè)備。[判斷題]*對(正確答案)錯存款單位支取定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款（）轉(zhuǎn)入同名綁定賬戶，不得將定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶（）中提取現(xiàn)金。[判斷題]*對(正確答案)錯細(xì)數(shù)未點(diǎn)清前不得將原捆把封簽、腰條丟毀，不得與其他票幣調(diào)換或混淆。[判斷題]*對(正確答案)錯總分行運(yùn)營管理部門檢查人員在辦公管理系統(tǒng)“流程-新建流程-運(yùn)營管理”項(xiàng)下，選擇“營業(yè)運(yùn)營檢查通知書”流程，輸入檢查項(xiàng)目、檢查對象、檢查人員、檢查起止時間、檢查內(nèi)容、指定接收人員等要素，同步上傳《檢查資料調(diào)閱清單》（如需），提交總分行運(yùn)營管理部門主要負(fù)責(zé)人審批。[判斷題]*對(正確答案)錯臨時離柜，人離章收，非營業(yè)時間入庫（保險(xiǎn)箱）保