2023年浙商銀行上海分行營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)條線在崗學(xué)習(xí)測(cè)試（一）

2023年浙商銀行上海分行營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)條線在崗學(xué)習(xí)測(cè)試（一）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號(hào)：________________________1.儲(chǔ)蓄國(guó)債以（）面值為單位發(fā)行和辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，資金結(jié)算單位為元，保留兩位小數(shù)。[單選題]*A.10元B.50元C.100元(正確答案)D.500元2.單位定期存款開戶行可與客戶約定到期自動(dòng)轉(zhuǎn)存，轉(zhuǎn)存期限與原約定存期一致，自動(dòng)轉(zhuǎn)存次數(shù)（）[單選題]*A.1次B.2次C.不限(正確答案)3.“營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)檢查通知書”電子流程適用于（）開展的各類營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)檢查，其使用范圍和效力等同于紙質(zhì)版《營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)檢查通知書》[單選題]*A.總行運(yùn)營(yíng)管理部門B.分行運(yùn)營(yíng)管理部門C.以上都是(正確答案)4.對(duì)于可疑交易監(jiān)測(cè)中需對(duì)賬戶采取相關(guān)管理措施的，各級(jí)行相關(guān)部門通過辦公管理系統(tǒng)“反洗錢可疑賬戶處理流程”發(fā)起并經(jīng)所在機(jī)構(gòu)分管反洗錢工作行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，營(yíng)業(yè)部門應(yīng)于（）內(nèi)完成相應(yīng)的賬戶管控措施。[單選題]*A.1個(gè)工作日B.2個(gè)工作日(正確答案)C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日5.營(yíng)業(yè)主管每月組織對(duì)庫存現(xiàn)金和重要空白憑證至少查庫（）次。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.46.預(yù)算單位應(yīng)在財(cái)政部門簽發(fā)《預(yù)算單位開立銀行賬戶批復(fù)書》的（）個(gè)工作日內(nèi)，開立相應(yīng)的銀行賬戶。[單選題]*A.3B.5C.10D.15(正確答案)E.307.無手機(jī)號(hào)的客戶，系統(tǒng)發(fā)送短信通知客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理以發(fā)送信函、上門拜訪等其他形式于當(dāng)天（）點(diǎn)前告知客戶，并保存送達(dá)依據(jù)[單選題]*A.8B.10(正確答案)C.12D.148.對(duì)于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題，檢查實(shí)施機(jī)構(gòu)或整改牽頭部門應(yīng)與被查機(jī)構(gòu)充分溝通，根據(jù)問題嚴(yán)重程度、風(fēng)險(xiǎn)高低、損失程度等，合理確定整改期限，明確出具整改意見。整改應(yīng)立查立改，整改期限原則上不得超過（）天，確有需要延長(zhǎng)整改期限的，應(yīng)有充分必要理由。[單選題]*A.30B.60C.90(正確答案)D.1209.以下關(guān)于預(yù)存現(xiàn)金編號(hào)規(guī)則正確的是:[單選題]*A.1+9位機(jī)構(gòu)號(hào)+應(yīng)解匯款編號(hào)(正確答案)B.2+9位機(jī)構(gòu)號(hào)+應(yīng)解匯款編號(hào)C.1+9位機(jī)構(gòu)號(hào)+業(yè)務(wù)編號(hào)D.2+9位機(jī)構(gòu)號(hào)+業(yè)務(wù)編號(hào)10.個(gè)人整存整取定期儲(chǔ)蓄存款（）元起存[單選題]*A.1B.10C.50(正確答案)D.10011.三個(gè)月前掛賬的，已無法使用“8826掛銷賬登記簿補(bǔ)記”進(jìn)行補(bǔ)登記，可使用（）交易按原掛賬明細(xì)逐筆先紅字貸記本賬戶再貸記本賬戶，然后再使用“8826掛銷賬登記簿補(bǔ)記”交易對(duì)貸記的流水逐筆進(jìn)行補(bǔ)登記掛賬記錄。[單選題]*A.“1502掛賬信息處理”B.“8833賬務(wù)調(diào)整”(正確答案)C.“1344提出數(shù)據(jù)補(bǔ)錄與修改”D.“1502掛賬信息處理”12.建立特種信件登記簿，及時(shí)簽收、登記、交接或拆封、處理特殊信件，信封保管（）。[單選題]*A.一年(正確答案)B.三年C.五年D.十年13.由在人民銀行開立備付金賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶的機(jī)構(gòu)根據(jù)人民銀行規(guī)定的頻率每月至少（）次，通過人民銀行賬務(wù)核對(duì)系統(tǒng)開展[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.414.上海市分局取消銀行試點(diǎn)資格的，應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)銀行。試點(diǎn)銀行取消企業(yè)試點(diǎn)資格的，應(yīng)及時(shí)通知試點(diǎn)企業(yè)，并于（）內(nèi)將企業(yè)名單及取消原因報(bào)上海市分局備案。[單選題]*A.1個(gè)工作日B.3個(gè)工作日C.4個(gè)工作日D.5個(gè)工作日(正確答案)E.10個(gè)工作日15.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員。[單選題]*A.20%B.25%(正確答案)C.50%D.100%16.（）為外幣存款業(yè)務(wù)歸口管理部門[單選題]*A.分行國(guó)際業(yè)務(wù)部B.總行國(guó)際業(yè)務(wù)部(正確答案)C.總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部D.分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部17.凡由客戶經(jīng)理代辦或客戶經(jīng)理陪同單位客戶代表辦理的應(yīng)急業(yè)務(wù)事項(xiàng)，由客戶經(jīng)理填寫一式兩聯(lián)《浙商銀行柜面營(yíng)業(yè)應(yīng)急業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)表》，報(bào)經(jīng)（）審核簽名后，送交對(duì)應(yīng)營(yíng)業(yè)部門審批。[單選題]*A.營(yíng)業(yè)部主管B.支行分管營(yíng)銷行長(zhǎng)C.營(yíng)銷部門負(fù)責(zé)人(正確答案)D.分行分管營(yíng)銷行長(zhǎng)18.對(duì)于反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生的二次交易補(bǔ)錄，應(yīng)于任務(wù)產(chǎn)生后的（）內(nèi)完成補(bǔ)錄工作。[單選題]*A.1個(gè)工作日B.2個(gè)工作日(正確答案)C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日19.企業(yè)單位名稱、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）以及其他開戶資料發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶行提交《變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》。[單選題]*A.2B.3C.4D.5(正確答案)20.符合國(guó)家規(guī)定的領(lǐng)取條件后，經(jīng)參加人提出，本行審核并報(bào)人社信息平臺(tái)校驗(yàn)，可以為參加人辦理按月、分次或一次性領(lǐng)取服務(wù)，將資金劃轉(zhuǎn)至參加人本人社會(huì)保障卡銀行賬戶。[單選題]*A.本行同名賬戶B.他行同名賬戶C.社會(huì)保障卡銀行賬戶(正確答案)21.根據(jù)《關(guān)于簡(jiǎn)化柜面業(yè)務(wù)柜員印章加蓋的通知（運(yùn)管通2022-8）》,下列哪些憑證仍需加蓋相關(guān)人員私章（）*A.業(yè)務(wù)委托書(正確答案)B.支票(正確答案)C.自制憑證(正確答案)D.柜員軋賬表(正確答案)22.Ⅱ類戶可以辦理（）業(yè)務(wù)。*A.現(xiàn)金存取(正確答案)B.購買理財(cái)(正確答案)C.消費(fèi)D.非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入(正確答案)23.2022年上半年，對(duì)涉案賬戶開展倒查，發(fā)現(xiàn)存在以下問題（）*A.客戶盡職調(diào)查不到位(正確答案)B.開戶異常情形審核不到位(正確答案)C.未合理設(shè)置電子銀行渠道交易限額(正確答案)D.預(yù)警排查處理不到位(正確答案)24.存量完好抵（質(zhì)）押物封包可由分行視封包數(shù)量以及管理需要等自行選擇以下替換方式：（）*A.仍使用舊版封包至存量業(yè)務(wù)到期。采取此方式的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)由分行運(yùn)營(yíng)管理部門會(huì)同授信評(píng)審部門，在查庫時(shí)對(duì)存量封包開展一次全面盤點(diǎn)與核對(duì)，重點(diǎn)關(guān)注封包完好性及騎縫簽章的完整性，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。(正確答案)B.將原有封包不拆封直接裝進(jìn)新版封包內(nèi)，并由營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)人員雙人在封包正面簽章。采取此方式的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)先選取部分封包進(jìn)行試驗(yàn)，確保原有封包上RFID標(biāo)簽可被準(zhǔn)確識(shí)讀。(正確答案)C.有放款部門指定雙人將原封包拆封后重新進(jìn)行封包處理25.一般消費(fèi)者金融信息保護(hù)突發(fā)事件發(fā)生消費(fèi)者金融信息泄露、丟失、損壞、篡改等突發(fā)事件，同時(shí)滿足以下條件的：*A.發(fā)生5條以下金融信息泄露、丟失、損壞或篡改。(正確答案)B.該事件涉及的消費(fèi)者不超過5人。(正確答案)C.該事件對(duì)消費(fèi)者合法權(quán)益影響較小。(正確答案)D.該事件尚未對(duì)分支行造成不良影響，或潛在影響較小。(正確答案)26.賬戶核實(shí)影像錄制功能是指本行工作人員通過移動(dòng)辦公APP或移動(dòng)展業(yè)PAD的“視頻錄制”菜單，記錄賬戶核實(shí)（包括開戶意愿核實(shí)、預(yù)留銀行簽章加蓋等）的視頻或照片（目前支持同一賬號(hào)每次錄制（）個(gè)不超過1分鐘的視頻和（）張照片），并關(guān)聯(lián)賬號(hào)或者卡號(hào)后一鍵提交系統(tǒng)自動(dòng)建檔保存，支持通過柜面系統(tǒng)“9805-賬戶影像資料查詢”交易下載至本地查看。*A.5(正確答案)B.1C.10(正確答案)D.2027.關(guān)于智能現(xiàn)金設(shè)備，以下說法正確的是：*A.智能現(xiàn)金設(shè)備可由兩名位置相鄰的柜員同時(shí)綁定，供兩名柜員使用(正確答案)B.綁定智能現(xiàn)金設(shè)備的柜員，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)以智能現(xiàn)金設(shè)備為主進(jìn)行配鈔，尾箱主要用于處理可疑幣、殘損幣、零幣(正確答案)C.遇有智能現(xiàn)金設(shè)備庫存不足或券別無法滿足需求等情況的，也可單獨(dú)使用尾箱配鈔(正確答案)D.智能現(xiàn)金設(shè)備采用指紋密碼方式開箱，由綁定柜員會(huì)同當(dāng)班管庫員、復(fù)點(diǎn)員或指定人員雙人使用指紋開啟(正確答案)E.通過鈔口出、入鈔調(diào)整智能現(xiàn)金設(shè)備庫存現(xiàn)金的，由智能現(xiàn)金設(shè)備自動(dòng)清點(diǎn)，無需人工復(fù)點(diǎn)(正確答案)28.對(duì)于單位客戶控股股東（實(shí)際控制人）、受益所有人身份證件有效期過期（），開戶行應(yīng)及時(shí)通知客戶經(jīng)理更新證件有效期，避免客戶賬戶后續(xù)被采取中止業(yè)務(wù)管控。*A.滿3個(gè)月(正確答案)B.滿5個(gè)月(正確答案)C.滿6個(gè)月D.滿12個(gè)月29.妥善處理客戶投訴，滿足客戶合理訴求，處理投訴時(shí)做到（），避免因（）客戶投訴處理不當(dāng)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。*A.有禮有節(jié)(正確答案)B.不卑不亢(正確答案)C.出示相關(guān)文件D.安撫客戶30.對(duì)于現(xiàn)金取款交易，在配鈔界面自動(dòng)校驗(yàn)（）元、（）元鈔券冠字號(hào)碼是否存在清分記錄，對(duì)于無清分記錄的進(jìn)行提示。*A.100(正確答案)B.50(正確答案)C.20D.1031.單位通知存款最低起存金額為（）萬元，最低支取金額為（）萬元*A.50(正確答案)B.10(正確答案)C.100D.2032.以下哪些做法正確。（）*A.客戶或代理他人辦理單筆人民幣5萬元（含）以上或者外幣等值1萬美元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，需提供客戶身份證件，如有代理人需提供代理人、客戶身份證件。(正確答案)B.為尚未在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付（僅指以現(xiàn)金方式進(jìn)行的票據(jù)兌付）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以外幣等值500美元（含）以上的，需提供客戶身份證件。C.辦理業(yè)務(wù)過程中，客戶必須在柜口親自辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，柜員與客戶在柜口直接見面，客戶言行舉止在柜員視線范圍內(nèi)，要求客戶簽字、輸入密碼等動(dòng)作必須在柜員面前當(dāng)面完成，柜員必須目視客戶簽字、輸入密碼，確認(rèn)為其本人行為。(正確答案)D.營(yíng)業(yè)柜口只允許接待申請(qǐng)業(yè)務(wù)的客戶本人，要求其他無關(guān)人員離開窗口，柜員與客戶間形成一對(duì)一的服務(wù)；單一客戶同時(shí)提交多項(xiàng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)的，柜員應(yīng)分別受理，一筆一清、逐一辦理，不得同時(shí)受理，混同辦理。(正確答案)33.本行對(duì)各類存款分別采用（）和（）計(jì)算利息。*A.百元基數(shù)計(jì)息法B.積數(shù)計(jì)息法(正確答案)C.利余計(jì)息法D.逐筆計(jì)算法(正確答案)34.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)的情形,包括但不限于（）*A.客戶為外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員或其親屬、關(guān)系密切人(正確答案)B.客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單(正確答案)C.客戶來自國(guó)際反洗錢組織和我國(guó)有關(guān)部門發(fā)布的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)(正確答案)D.自然人客戶的代理人或非自然人客戶的法定代表人、受益所有人、授權(quán)經(jīng)辦人屬前三項(xiàng)所述人員(正確答案)35.自助設(shè)備的基本功能包括（）。*A.存款(正確答案)B.取款(正確答案)C.轉(zhuǎn)賬(正確答案)D.理財(cái)交易(正確答案)36.各分行（）作為條線（）“提升站位、重塑形象”工作的第一責(zé)任人*A.運(yùn)營(yíng)管理部門主要負(fù)責(zé)人(正確答案)B.各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管(正確答案)C.各網(wǎng)點(diǎn)柜員D.各網(wǎng)點(diǎn)支行負(fù)責(zé)人37.對(duì)于提交重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的高風(fēng)險(xiǎn)客戶，原則上應(yīng)經(jīng)所在機(jī)構(gòu)分管反洗錢工作行領(lǐng)導(dǎo)審批后對(duì)賬戶采?。ǎ┗颍ǎ┑裙芸卮胧?A.暫停非柜面業(yè)務(wù)渠道B.停止支付(正確答案)C.中止業(yè)務(wù)(正確答案)38.銷賬狀態(tài)：掛賬編號(hào)的狀態(tài)，可以為（）部分銷賬（）結(jié)清（）（）抹賬*A.正常(正確答案)B.部分銷賬(正確答案)C.結(jié)清(正確答案)D.抹賬(正確答案)39.《關(guān)于2022年上半年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙單位涉案賬戶有關(guān)情況的通報(bào)》工作要求為（）*A.提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)B.嚴(yán)格客戶調(diào)查，落實(shí)主體責(zé)任(正確答案)C.合理評(píng)估限額，加強(qiáng)非柜面渠道管理(正確答案)D.加強(qiáng)異常監(jiān)測(cè)，及時(shí)采取風(fēng)控措施(正確答案)E.嚴(yán)肅倒查問責(zé)，筑好防詐堤壩(正確答案)40.客戶信息欄位內(nèi)容為（），用于登記待提醒客戶的身份信息，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，系統(tǒng)根據(jù)該內(nèi)容判斷是否屬于需提醒的客戶。*A.證件類型(正確答案)B.證件號(hào)碼(正確答案)C.姓名(正確答案)D.聯(lián)系方式41.對(duì)同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，本行分別提交大額交易報(bào)告。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)42.在存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查上不能存在“等、靠、要”的思想，過度依賴于總行，防止排查工作流于形式。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)43.建立健全涉詐勸阻快速反應(yīng)機(jī)制，涉詐涉賭資金攔截止付聯(lián)系人工作機(jī)制以及涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)5*24小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)制。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)44.機(jī)構(gòu)領(lǐng)（繳）重空憑證時(shí)，由憑證管理崗在OA系統(tǒng)發(fā)起協(xié)同，經(jīng)所在行和管轄行業(yè)務(wù)處理中心營(yíng)業(yè)主管審批同意后，憑證管理崗憑以辦理[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)45.乙方按照結(jié)算管理協(xié)議約定對(duì)甲方銀行結(jié)算賬戶采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)自采取措施之日起5個(gè)工作日內(nèi)通知甲方，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)46.商業(yè)銀行通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，自營(yíng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等多種渠道開展存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，提供優(yōu)質(zhì)便捷的金融服務(wù)，積極滿足公眾存款需求。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)47.預(yù)算單位取得銀行貸款，且在提供貸款的銀行沒有開立過銀行賬戶的，可在該貸款銀行開立一個(gè)有期限的一般存款賬戶，待貸款到期后即銷戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)48.對(duì)于總分行運(yùn)營(yíng)托管產(chǎn)品的托管賬戶，如總分行資產(chǎn)托管部門已采取有效方式書面（包括電子對(duì)賬、報(bào)表或報(bào)告對(duì)賬等）與客戶進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，且核對(duì)內(nèi)容與頻率符合本制度規(guī)定的，可視同開展銀企對(duì)賬[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)49.客戶待辦事項(xiàng)提醒是通過柜面系統(tǒng)身份識(shí)別（聯(lián)網(wǎng)核查）公共模塊，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，遇有在我行尚有未處理完成事項(xiàng)的客戶，提示業(yè)務(wù)經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行處理的一項(xiàng)功能。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)50.跨省異地電子繳稅是指在不改變現(xiàn)行屬地管理、就地入庫的征繳及預(yù)算管理體制下，客戶因跨省經(jīng)營(yíng)或管理需要，在上海市進(jìn)行納稅申報(bào)后，通過財(cái)稅關(guān)庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將稅款從上海市以外的本行結(jié)算賬戶跨省繳入上海市國(guó)庫[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)51.通用數(shù)據(jù)質(zhì)量問題指EAST、反洗錢、外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管報(bào)送、征信報(bào)送、客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)等監(jiān)管統(tǒng)計(jì)活動(dòng)