2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)附答案（典型題）

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管

理題庫(kù)附答案（典型題）

單選題（共50題）

1、風(fēng)管按其工作壓力（P）可劃分，系統(tǒng)工作壓力P<500Pa為（）。

A.低壓系統(tǒng)

B.中壓系統(tǒng)

C.高壓系統(tǒng)

D.超高壓系統(tǒng)

【答案】A

2、不屬于影響進(jìn)度控制的有（）。

A.動(dòng)態(tài)控制原理

B.循環(huán)原理

C.靜態(tài)控制原理

D.彈性原理

【答案】C

3、下列關(guān)于內(nèi)部評(píng)級(jí)法的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.可以分為初級(jí)法和高級(jí)法兩種

B.初級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身客戶評(píng)級(jí)估計(jì)的每一等級(jí)客戶違約

概率，其他風(fēng)險(xiǎn)要素采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值

C.高級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身二維評(píng)級(jí)體系自行估計(jì)違約概率、

違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露和期限

D.商業(yè)銀行可以選擇初級(jí)法評(píng)估零售暴露，自行估計(jì)違約概率，違

約損失率采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值

【答案】D

4、（2019年真題）計(jì)算杠桿率時(shí)，一級(jí)資本與一級(jí)資本扣減項(xiàng)的統(tǒng)

計(jì)口徑與（）有關(guān)計(jì)算資本充足率所采用的一級(jí)資本及其扣減項(xiàng)保

持一致。

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)銀行

D.中央銀行

【答案】A

5、進(jìn)入落地式柜、臺(tái)、箱、盤內(nèi)的導(dǎo)管管口，應(yīng)高出柜、臺(tái)、箱、

盤的基礎(chǔ)面（）。

A.10~30nlm

B.30~50mm

C.50~80mm

D.80~100mm

【答案】C

6、（2018年真題）某商業(yè)銀行資產(chǎn)總額為300億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

總額為200億元，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露為250億元，預(yù)期損失為4億元，

則該商業(yè)銀行的預(yù)期損失率為（）。

A.1.33%

B.1.60%

C.2.00%

D.3.08%

【答案】B

7、（）是指對(duì)總交易頭寸或凈交易頭寸設(shè)定的限額。

A.頭寸限額

B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

C.止損限額

D.敏感度限額

【答案】A

8、下列有關(guān)信用衍生產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.信用衍生產(chǎn)品是允許轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)的金融合約

B.信用衍生產(chǎn)品的違約保護(hù)功能在合約的買方和賣方之間是不相同

的

C.信用衍生產(chǎn)品的交割只采取現(xiàn)金方式

D.信用衍生產(chǎn)品既可以用于對(duì)沖掉全部的違約風(fēng)險(xiǎn)，也可用于對(duì)沖

信用質(zhì)量下降的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

9、下列不屬于效率比率指標(biāo)的是（）。

A.存貨周轉(zhuǎn)率

B.應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)率

C.權(quán)益收益率

D.凈資產(chǎn)收益率

【答案】D

10、銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的關(guān)系不包括（）。

A.隸屬

B.獨(dú)立

C.支持

D.不能混淆

【答案】A

11、商業(yè)銀行具有相同或相似屬性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大而表現(xiàn)出的風(fēng)

險(xiǎn)為（）。該風(fēng)險(xiǎn)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因之一。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.集中度風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

12、（2022年7月真題）資本充足率是監(jiān)管部門限制銀行過(guò)度承擔(dān)

風(fēng)險(xiǎn)，保證金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行的重要工具，下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行

資本充足率的表述正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

加權(quán)資產(chǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求8倍

C.自2017年起商業(yè)銀行應(yīng)按《巴塞爾III最終方案》計(jì)算各級(jí)資本和

扣除項(xiàng)

D.商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

【答案】D

13、企業(yè)購(gòu)買遠(yuǎn)期利率合約的目的是（）

A.鎖定未來(lái)放款成本

B.鎖定未來(lái)借款成本

C.減少貨幣頭寸

D.對(duì)沖未來(lái)外匯風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

14、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行反洗錢管理措施的表述中，

錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行在為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，不需要客戶出示身份

證明文件

B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，

均應(yīng)當(dāng)至少保存五年

C.商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

D.通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，如第三方未采取客戶身份識(shí)別措施,

由商業(yè)銀行承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

【答案】A

15、下列選項(xiàng)中，不屬于法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)成因的是（）。

A.片面追求貸款規(guī)模和市場(chǎng)份額

B.信貸制度不完善，缺乏監(jiān)督制約機(jī)制

C.輕視柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范

D.社會(huì)缺乏良好的信貸文化和信用環(huán)境

【答案】C

16、（2018年真題）假設(shè)某銀行貸款客戶優(yōu)良且需求量大，但存款

業(yè)務(wù)一直徘徊不前，資產(chǎn)中貸款比重很高，債券投資等資金業(yè)務(wù)比

重較低。該行預(yù)計(jì)，為滿足貸款需求，未來(lái)三年內(nèi)將有上百億元的

資金缺口，為解決這項(xiàng)長(zhǎng)期資金缺口問(wèn)題，下列最恰當(dāng)?shù)姆桨甘?/p>

()o

A.發(fā)行銀行債券

B.用自有債券進(jìn)行回購(gòu)

C.向人民銀行再貼現(xiàn)

D.拆入資金

【答案】A

17、在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過(guò)程中，需要注意的問(wèn)題不包括()。

A.向業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)

B.將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合

C.充分考慮相關(guān)利益者的期望

D.加強(qiáng)自我約束，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好

【答案】D

18、二級(jí)資本是指在破產(chǎn)清算條件下可以用于吸收損失的資本工具,

二級(jí)資本的受償順序列在()o

A.普通股之前、在一般債權(quán)人之后

B.普通股之前、優(yōu)先股之后

C.優(yōu)先股之前、在一般債權(quán)人之后

D.一般債權(quán)人之前、在優(yōu)先股之后

【答案】A

19、穩(wěn)健銀行公司治理所共同遵循的八項(xiàng)基本原則不包括（）。

A.董事會(huì)成員應(yīng)稱職，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力對(duì)

銀行的各項(xiàng)事務(wù)作出正確的判斷

B.高級(jí)管理層應(yīng)核準(zhǔn)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行

的傳達(dá)貫徹

C.董事會(huì)和高級(jí)管理層有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)都門、外部審計(jì)師及各內(nèi)

部指控部門的作用

D.董事會(huì)應(yīng)確保薪酬政策及其做法與銀行的公司文化、長(zhǎng)期目標(biāo)和

戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致

【答案】B

20、（）用來(lái)衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響。

A.久期分析

B.外匯敞口分析

C.缺口分析

D.敏感性分析

【答案】C

21、下列不屬于信用衍生產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）。

A.替代性

B.交易性

C.靈活性

D.債務(wù)的易變性

【答案】D

22、下列對(duì)于影響期權(quán)價(jià)值因素的理解，不正確的是（）。

A.買方期權(quán)持有者的最大損失是零

B.隨著執(zhí)行價(jià)格的上升，買方期權(quán)的價(jià)值減小

C.隨著標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格上升，買方期權(quán)的價(jià)值增大

D.如果買方期權(quán)在某一時(shí)間執(zhí)行，則其收益（不考慮期權(quán)費(fèi)）為標(biāo)

的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格與期權(quán)執(zhí)行價(jià)格的差額

【答案】A

23、商業(yè)銀行同樣面臨諸如產(chǎn)品研發(fā)失敗、系統(tǒng)建設(shè)失敗、進(jìn)入新

市場(chǎng)失敗、兼并/收購(gòu)失敗等風(fēng)險(xiǎn)，描述的是（）。

A.品牌風(fēng)險(xiǎn)

B.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

C.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

24、某企業(yè)2016年凈利潤(rùn)為0.5億元，2015年年末總資產(chǎn)為10

億元，2016年年末總資產(chǎn)為15億元，該企業(yè)2016年的總資產(chǎn)收益

率為（）o

A.5.00%

B.4.00%

C.3.33%

D.3.00%

【答案】B

25、商業(yè)銀行的貸款平均額和核心存款平均額間的差異構(gòu)成了（）。

A.久期缺口

B.現(xiàn)金缺口

C.融資缺口

D.信貸缺口

【答案】C

26、以下屬于原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法

（試行）》明確提出的第一個(gè)層次的監(jiān)管資本要求的是（）o

A.5%的核心一級(jí)資本充足率

B.2.5%的儲(chǔ)備資本要求

C.0~2.5%的逆周期資本要求

D.1%的國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求

【答案】A

27、下列關(guān)于個(gè)人信用評(píng)分系統(tǒng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.有助于提升個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的規(guī)模

B.有效控制個(gè)人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的基本要求

C.對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)效率提高具有主要作用

D.可以消除個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

28、下列關(guān)于商業(yè)銀行資本規(guī)劃的表述，錯(cuò)誤的是（）

A.資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率3年計(jì)劃

B.對(duì)于輕度壓力測(cè)試結(jié)果，銀行應(yīng)當(dāng)在應(yīng)急預(yù)案中明確相應(yīng)的資本

補(bǔ)充政策安排和應(yīng)對(duì)措施

C.銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格和前瞻性的壓力測(cè)試，測(cè)算不同壓力條件下的

資本需求和資本可獲得性

D.資本規(guī)劃應(yīng)充分考慮對(duì)銀行資本水平可能產(chǎn)生重大負(fù)面影響的因

素

【答案】B

29、操作風(fēng)險(xiǎn)可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四

大類別，下列屬于系統(tǒng)缺陷的表現(xiàn)方式的是（）o

A.外包商不履責(zé)

B.信息科技系統(tǒng)和一般配套設(shè)備不完善

C.失職違規(guī)

D.產(chǎn)品服務(wù)缺陷

【答案】B

30、關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)，下列表述不正確的是（）。

A.流動(dòng)性比例和超額備付金比率屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)

B.核心負(fù)債比例屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)

C.流動(dòng)性缺口比率屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)

D.計(jì)算商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)應(yīng)將本幣和外幣統(tǒng)一折合成本

幣計(jì)算

【答案】D

31、下列關(guān)于財(cái)務(wù)比率的表述中，正確的是（）?！?/p>

A.盈利能力比率體現(xiàn)管理層控制費(fèi)用并獲得投資收益的能力

B.杠桿比率用來(lái)判斷企業(yè)歸還短期債務(wù)的能力

C.流動(dòng)比率用于體現(xiàn)管理層管理和控制資產(chǎn)的能力

D.效率比率用來(lái)衡量企業(yè)所有者利用自有資金獲得融資的能力

【答案】A

32、在距長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)到期日前最后五年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)

量每年累計(jì)折扣為（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】B

33、日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)應(yīng)遵循（）原則。

A.完整性

B.獨(dú)立性

C.及時(shí)性

D.以上均正確

【答案】D

34、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)等于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求乘以（）

A.10

B.5

C.2.5

D.12.5

【答案】D

35、房地產(chǎn)抵押權(quán)設(shè)立的必備要件為（）。

A.抵押雙方身份證明

B.抵押權(quán)登記證書(shū)

C.土地使用權(quán)權(quán)屬證明

D.訂立抵押合同

【答案】D

36、下列關(guān)于中央交易對(duì)手的說(shuō)法正確的是（）。

A.金融危機(jī)后要弱化中央交易對(duì)手

B.中央交易對(duì)手不存在信用風(fēng)險(xiǎn)

C.中央交易對(duì)手能夠?qū)⑺薪灰讓?duì)手的敞口匯總，進(jìn)行多邊凈額清

算

D.中央機(jī)構(gòu)作為交易對(duì)手

【答案】C

37、商業(yè)銀行交易賬簿中的金融工具和商品頭寸原則上應(yīng)滿足一定

條件，下列表述錯(cuò)誤的是（）o

A.能夠進(jìn)行積極主動(dòng)管理

B.能夠準(zhǔn)確估值

C.在交易方面不能隨時(shí)平盤

D.能夠完全對(duì)沖以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

38、下列各項(xiàng)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序的順序描述，正確的是

（）o

A.風(fēng)險(xiǎn)分析-信用信息的收集和傳遞一風(fēng)險(xiǎn)處置-后評(píng)價(jià)

B.風(fēng)險(xiǎn)分析-后評(píng)價(jià)-信用信息的收集和傳遞一風(fēng)險(xiǎn)處置

C.信用信息的收集和傳遞一風(fēng)險(xiǎn)分析一風(fēng)險(xiǎn)處置一后評(píng)價(jià)

D.信用信息的收集和傳遞一后評(píng)價(jià)-風(fēng)險(xiǎn)分析-風(fēng)險(xiǎn)處置

【答案】C

39、在操作風(fēng)險(xiǎn)治理框架中，負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的合

理性、內(nèi)控體系的有效性等的部門是（）o

A.高級(jí)管理層

B.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.內(nèi)部審計(jì)部門

【答案】D

40、我國(guó)要求資本充足率不得低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】C

41、巴塞爾委員會(huì)《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》要求，下

列（）不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要求。

A.頻率

B.分發(fā)

C.清晰度和可用性

D.公正

【答案】D

42、商業(yè)銀行將大量的短期負(fù)債用于長(zhǎng)期貸款最有可能產(chǎn)生（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

43、設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系要滿足整體性、重要性、敏感性、

可靠性原則。其中，（）原則是指監(jiān)控工作要提示重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)業(yè)

務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，反映全行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特征。

A.重要性

B.敏感性

C.可靠性

D.整體性

【答案】A

44、商業(yè)銀行內(nèi)部控制以（）為重心。

A.權(quán)力制衡

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.權(quán)責(zé)明確

D.產(chǎn)權(quán)清晰

【答案】B

45、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國(guó)內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分。未核實(shí)第一還

款來(lái)源或在第一還款來(lái)源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個(gè)人住房貸

款屬于()主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

A.個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款

B.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款

C.個(gè)人住房按揭貸款

D.個(gè)人質(zhì)押貸款

【答案】C

46、在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，對(duì)于影響顯著風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性低的風(fēng)險(xiǎn),

戰(zhàn)略實(shí)施方案應(yīng)該()。

A.消除風(fēng)險(xiǎn)

B.接受風(fēng)險(xiǎn)

C.回避

D.采取必要的管理措施

【答案】D

47、銀行外匯存款和外匯貸款的幣種頭寸錯(cuò)配時(shí)，銀行的（）

就會(huì)增加。

A.外匯交易風(fēng)險(xiǎn)

B.外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)

C.折算風(fēng)險(xiǎn)

D,利率風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

48、關(guān)于客戶信用分析中的現(xiàn)金流量分析，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.融資租賃所支付的現(xiàn)金屬于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流流出

B.處置固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)收到的現(xiàn)金屬于經(jīng)營(yíng)活

動(dòng)現(xiàn)金流流入

C.分得股利、利潤(rùn)或取得債券利息收入屬于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流流入

D.分配股利、利潤(rùn)或償付利息所支付的現(xiàn)金屬于融資活動(dòng)現(xiàn)金流流

出

【答案】D

49、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬簿頭寸至少（）重估一次市值。

A.每月

B.每日

C.每周

D.每旬

【答案】B

50、商業(yè)銀行通常將（）看做對(duì)經(jīng)濟(jì)價(jià)值領(lǐng)域最大的風(fēng)險(xiǎn)，該類風(fēng)

險(xiǎn)一旦發(fā)生任其蔓延，將短時(shí)間內(nèi)摧毀存款人乃至整個(gè)市場(chǎng)對(duì)商業(yè)

銀行的信心。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

多選題（共20題）

1、系統(tǒng)缺陷主要包括（）。

A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

B.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

C.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

D.系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開(kāi)發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

E.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性

【答案】ACD

2、在特殊過(guò)程中施工質(zhì)量控制點(diǎn)的設(shè)置方法（種類）有（）。

A.以質(zhì)量特性值為對(duì)象來(lái)設(shè)置

B.以工序?yàn)閷?duì)象來(lái)設(shè)置

C.以設(shè)備為對(duì)象來(lái)設(shè)置

D.以管理工作為對(duì)象來(lái)設(shè)置

E.以項(xiàng)目的復(fù)雜程度為對(duì)象來(lái)設(shè)置確認(rèn)答案

【答案】ABCD

3、完整的資本充足率評(píng)估程序包括(?)o

A.董事會(huì)和高級(jí)管理層的監(jiān)督

B.健全的資本評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)的全面評(píng)估

D.完善的監(jiān)測(cè)和報(bào)告系統(tǒng)

E.健全的內(nèi)部控制檢查

【答案】ABCD

4、銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要分為()。

A.會(huì)計(jì)信息披露

B.法律信息披露

C.風(fēng)險(xiǎn)信息披露

D.操作信息披露

E.監(jiān)管要求的信息披露

【答案】A

5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的組成要素除了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，還包括()。

A.良好的價(jià)值理念和風(fēng)險(xiǎn)文化

B.科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制

C.信息交流與反饋

D.監(jiān)督與糾正

E.內(nèi)部控制措施

【答案】ABCD

6、手拉葫蘆由（）。

A.鏈輪

B.手拉鏈

C.起重鏈

D.傳動(dòng)機(jī)構(gòu)

E.上下吊鉤

【答案】ABCD

7、文明施工要求，場(chǎng)容管理不包括（）。

A.建立施工保護(hù)措施

B.建立文明施工責(zé)任制，劃分區(qū)域，明確管理負(fù)責(zé)人

C.施工地點(diǎn)和周圍清潔整齊，做到隨時(shí)處理、工完場(chǎng)清

D.施工現(xiàn)場(chǎng)不隨意堆垃圾，要按規(guī)劃地點(diǎn)分類堆放，定期處理，并

按規(guī)定分類清理

【答案】A

8、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的說(shuō)法，正確的有（）。

A.應(yīng)確保所開(kāi)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型準(zhǔn)確并長(zhǎng)期有效

B.風(fēng)險(xiǎn)模型開(kāi)發(fā)所采用的數(shù)據(jù)源應(yīng)當(dāng)具有高度的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和

充足性

C.風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)當(dāng)能夠真實(shí)反映商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況

D.深刻理解不同風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的優(yōu)缺點(diǎn)，采用多種分析手段相互補(bǔ)

充

E.所采用的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法/模型越高級(jí)，計(jì)量出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)越準(zhǔn)確

【答案】BCD

9、下列屬于信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理主要框架中信息安全的主要管理要求

的有()o

A.信息科技部門應(yīng)落實(shí)信息安全管理職能

B.應(yīng)建立有效管理用戶認(rèn)證和訪問(wèn)控制的流程

C.應(yīng)根據(jù)信息安全級(jí)別，將網(wǎng)絡(luò)劃分為不同的邏輯安全域

D.應(yīng)確保所有計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全

E.應(yīng)制定相關(guān)策略和流程

【答案】ABCD

10、商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)損失事件統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容應(yīng)至少包含

()o

A.損失事件發(fā)生的時(shí)間、發(fā)現(xiàn)的時(shí)間及損失確認(rèn)的時(shí)間

B.事故涉及金額、損失金額、緩釋金額

C.與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的交叉關(guān)系

D.非財(cái)務(wù)影響

E.業(yè)務(wù)條線名稱及損失事件類型

【答案】ABCD

11、下列關(guān)于信貸審批的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）o

A.信貸審批應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持審貸分離的原則

B.信貸審貸要對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行詳細(xì)的評(píng)估

C.在評(píng)估過(guò)程中，只要考慮客戶的信用等級(jí)

D.原有的貸款的任何展期可以不用重新進(jìn)行申請(qǐng)

E.在進(jìn)行信貸決策時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)可能引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)的借款人

的所有風(fēng)險(xiǎn)暴露和債項(xiàng)做統(tǒng)一考慮和計(jì)量

【答案】CD

12、資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露包括（）所形成的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

A.銀行持有資產(chǎn)支持證券

B.提供信用增級(jí)

C.流動(dòng)性支持

D.開(kāi)展利率互換

E.信用衍生工具

【答案】ABCD

13、（2022年7月真題）商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系時(shí)，應(yīng)

當(dāng)綜合考慮的因素有（）。

A.資本實(shí)力以及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.交易人員/業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門的既往業(yè)績(jī)

C.從業(yè)人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)，以及風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的性能

D.外部市場(chǎng)的發(fā)展變化

E.自身業(yè)務(wù)性質(zhì)，規(guī)模和復(fù)雜程度

【答案】ABD

14、2008年國(guó)際金融危機(jī)后，國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)總結(jié)了金融機(jī)構(gòu)公司治

理存在的四個(gè)問(wèn)題，分別是()o

A.風(fēng)險(xiǎn)的不確定性加大

B.董事會(huì)未有效履行風(fēng)