保險(xiǎn)理財(cái)隊(duì)伍建設(shè)

理財(cái)隊(duì)伍建立：人員管理俗話說的好“火車跑的快，全靠車頭帶〞，每個(gè)高效的營銷團(tuán)隊(duì)必然要有一個(gè)高程度的營銷管理人員，管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及管理程度尤為重要，我局目前營銷管理人員3人，為提高管理質(zhì)量，營銷管理人員必需不斷的自我充電，學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)管理，營銷管理人員對(duì)營銷團(tuán)隊(duì)的走勢(shì)起決議性作用。日常管理目前，營銷團(tuán)隊(duì)人員實(shí)行支局與代理金融業(yè)務(wù)部雙向管理，對(duì)平常各項(xiàng)制度嚴(yán)厲要求。提高業(yè)績(jī)透明度，每周通報(bào)業(yè)績(jī)，讓營銷員知道本人所處團(tuán)隊(duì)的位置，加強(qiáng)溝通，使?fàn)I銷員之間互補(bǔ)缺陷，優(yōu)點(diǎn)共享。支局利用晨夕會(huì)，通報(bào)支局人員業(yè)績(jī)，相互溝通交流閱歷，處理開展中遇到的問題和困難，假設(shè)支局無法處理的當(dāng)天上報(bào)代理金融業(yè)務(wù)部，由我們的營銷管理人員處理。培訓(xùn)機(jī)制以前培訓(xùn)內(nèi)容單一，根本都為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)根底知識(shí)，營銷技巧，如今逐漸開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)：基金、保險(xiǎn)、人民幣理財(cái)富品、根本制度執(zhí)行和營銷人員精神層面〔聽專業(yè)人士演講、座談會(huì)、播放影音資料〕對(duì)營銷人員進(jìn)展培訓(xùn)，以鼓勵(lì)營銷員的任務(wù)積極性和干勁。實(shí)行每月考試制度，計(jì)入綜合考核。同樣的產(chǎn)品、同樣的市場(chǎng)、同樣的機(jī)遇，關(guān)鍵問題是營銷人員的態(tài)度問題，態(tài)度可以決議一切?！白暤阮櫩偷臅r(shí)辰曾經(jīng)不存在了，學(xué)習(xí)營銷的技巧，苦練內(nèi)功，把以產(chǎn)品為導(dǎo)向轉(zhuǎn)為以客戶需求為導(dǎo)向。理財(cái)隊(duì)伍考核實(shí)行百分制考核，其中業(yè)績(jī)、晉級(jí)各占50分。1、業(yè)績(jī)考核完成支局月度方案的80%以上為總分值〔50分〕，80%以下按比例得分，50%以下不得分；每月評(píng)選前三名進(jìn)展獎(jiǎng)勵(lì)，后三名進(jìn)展扣罰。2、綜合考核綜合考核分為三項(xiàng)：行為規(guī)范25%，現(xiàn)場(chǎng)管理5%，業(yè)務(wù)管理20%?！?〕行為規(guī)范包括作息制度、儀容儀表、任務(wù)場(chǎng)所〔按支局6S管理執(zhí)行〕。〔2〕現(xiàn)場(chǎng)管理包括效力態(tài)度、產(chǎn)品講解能否到位?！?〕業(yè)務(wù)管理包括考試測(cè)評(píng)、單證填寫、保險(xiǎn)報(bào)表的準(zhǔn)確度?？己藘?nèi)容良好合格差作息制度+5分+2分-5分服務(wù)態(tài)度+5分+2分-5分儀容儀表+5分

-5分行為規(guī)范+10分+5分-10分考試測(cè)評(píng)+10分+5分-10分網(wǎng)點(diǎn)反饋+10分+5分-10分保險(xiǎn)報(bào)表準(zhǔn)確度+5分

-5分1、作息制度包括日常上班時(shí)間〔與網(wǎng)點(diǎn)一致〕、請(qǐng)假制度、學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況〔包括遲到早退、會(huì)議紀(jì)律、筆記記錄情況等〕。2、效力態(tài)度包括接待客戶協(xié)助客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。3、儀容儀表包括著裝得體、綬帶佩戴或標(biāo)志牌等?！灿袠?biāo)志服的按網(wǎng)點(diǎn)要求〕4、考試測(cè)評(píng)包括：80分以上為良好、60分以上為合格、60分以下為差。5、網(wǎng)點(diǎn)反響包括營業(yè)員評(píng)價(jià)與支局長評(píng)價(jià)〔其中營業(yè)員評(píng)價(jià)占5分、支局長評(píng)價(jià)占5分〕。6、行為規(guī)范包括對(duì)客戶的產(chǎn)品講解能否到位，不能對(duì)客戶夸張收益，不誤導(dǎo)客戶等，業(yè)務(wù)虛行誰開展誰擔(dān)任的原那么。7、保險(xiǎn)月報(bào)表準(zhǔn)確度，如有多報(bào)或故意隱瞞退保的情況，實(shí)行雙倍扣罰制度。8、猶疑期之后退?？?分，業(yè)務(wù)不規(guī)范每次扣1分，客戶有理由贊揚(yáng)扣4分。提升考核：1、三個(gè)月的適用階段為代辦員，代辦員只享用業(yè)務(wù)提成。2、三個(gè)月后半年以內(nèi)考取保險(xiǎn)代理資歷證且個(gè)人業(yè)績(jī)占網(wǎng)點(diǎn)方案的60%為保險(xiǎn)營銷人員，根本工資400元，業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)沒能考取保險(xiǎn)資歷證的營銷人員根本工資減半。3、保險(xiǎn)營銷人業(yè)績(jī)突出且考取基金從業(yè)資歷證為理財(cái)人員，可優(yōu)先思索轉(zhuǎn)為勞務(wù)工。4、每半年對(duì)業(yè)績(jī)考核匯總評(píng)選，實(shí)行末位淘汰。經(jīng)過良好的績(jī)效考核機(jī)制的建立，設(shè)立內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，保證了團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力的繼續(xù)提升，而此項(xiàng)機(jī)制的建立中，“優(yōu)勝劣汰〞是提升團(tuán)隊(duì)素質(zhì)最為有效方法之一。

我們經(jīng)過對(duì)營銷員個(gè)人的日?？己?、月度考核、季度考核與支局方案進(jìn)度完成情況相結(jié)合建立一個(gè)完善的考核機(jī)制，設(shè)立團(tuán)隊(duì)成員的考核評(píng)分規(guī)范，實(shí)施“末位淘汰〞制度，實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)成員的“優(yōu)勝劣汰〞，同時(shí)，在銷售團(tuán)隊(duì)中樹立起一個(gè)個(gè)銷售模范，用銷售模范去鼓舞士氣，去感染營銷團(tuán)隊(duì)，并有效激發(fā)團(tuán)隊(duì)的銷售熱情。開展情況：截至目前我局代理保費(fèi)4379萬元，其中期交占比11.09%；基金定投55戶，完成方案的18.3%；營銷團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)占總體業(yè)績(jī)的60%以上；針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)開展緩慢的局面我局開展了基金定投業(yè)務(wù)開展方案、理財(cái)業(yè)務(wù)開展方案、支局理財(cái)業(yè)務(wù)對(duì)抗賽、理財(cái)人員業(yè)務(wù)對(duì)抗賽。理財(cái)人員針對(duì)客戶的不同年齡段進(jìn)展分類推介，對(duì)于25歲-35歲之間的客戶推介期交保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、基金定投業(yè)務(wù)，從給孩子存教育金和為父母存養(yǎng)老金為突破口；35歲-50歲之間的客戶推介躉交保險(xiǎn)和基金定投業(yè)務(wù)，從孩子的大學(xué)教育金、婚嫁金、立業(yè)金為突破口；基金定投目的客戶為教育、衛(wèi)生、、電業(yè)、政府部門的從業(yè)人員，以培育客戶的投資理財(cái)習(xí)慣，讓客戶逐漸從投資理財(cái)中積累閱歷并理性的對(duì)待市場(chǎng)。針對(duì)大客戶推介理財(cái)富品、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

找準(zhǔn)了目的