初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控VIP

初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控2023/12/27初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控一、初創(chuàng)企業(yè)的特點一、大學生初創(chuàng)企業(yè)的特點：1.從項目來源上：一是本專業(yè)科研的產(chǎn)物或延伸；二是與專業(yè)有關(guān)的項目或產(chǎn)品；三是與愛好有關(guān)的項目；四是從當前商業(yè)熱點引發(fā)的項目。2.資金來源上：一是自己積蓄；二是創(chuàng)業(yè)伙伴自身籌集；三是朋友借款；四是家庭資助；四是天使投資。五是來自其他項目的轉(zhuǎn)投資。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控一、初創(chuàng)企業(yè)的特點3.創(chuàng)業(yè)團隊來源上：一是同學校友；二是熟人朋友；三是熟人朋友推薦。四是社會招募。4.創(chuàng)業(yè)場地來源：一是租房；二是宿舍；三是在家里；四是臨時借房子。大學生創(chuàng)業(yè)一個最重要的特點屬于草根創(chuàng)業(yè)。現(xiàn)在社會上有一種高端創(chuàng)業(yè)、二次創(chuàng)業(yè)。

初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控一、初創(chuàng)企業(yè)的特點草根初次創(chuàng)業(yè)的特點：起點低、資金有限、團隊稚嫩、項目選擇范圍窄、項目相對簡單、成功率低。二次創(chuàng)業(yè)的特點：起點高、選擇項目的范圍寬、項目考慮得比較周全、資金籌集量大、團隊有經(jīng)驗、成功率高。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控

二、初創(chuàng)企業(yè)的資金規(guī)劃

二、大學生初創(chuàng)企業(yè)的資金規(guī)劃（一）原則：量入為出、節(jié)約和借勢造勢的原則（二）節(jié)流----對費用分類規(guī)劃管理1.房租及基礎(chǔ)設(shè)施費用控制盡量租用大學生創(chuàng)業(yè)園有條件的租用專業(yè)科技孵化器商住兩用（交通便利、節(jié)約成本）2.團隊人員成本控制創(chuàng)業(yè)團隊盡量用股權(quán)激勵（成本高，取決于對項目預期）適當采用兼職的方式（合作模式）少量聘用社會人員（社保、勞動合同）初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控

二、初創(chuàng)企業(yè)的資金規(guī)劃

3.研發(fā)費用控制采取合作的方式利潤分成的方式4.銷售費用控制盡量利用費用少的銷售渠道（微信、微博、論壇、門戶網(wǎng)站欄目合作等，51766旅游網(wǎng)）5.稅金的合理規(guī)劃申請高新技術(shù)企業(yè)小微企業(yè)減免增值稅初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控

二、初創(chuàng)企業(yè)的資金規(guī)劃

6.財務管理方面的費用控制用信譽良好的記賬公司聘用兼職會計用孵化器提供的配套服務（三）開源----增加企業(yè)的現(xiàn)金流1.籌資、融資3F的情況（家人、朋友、傻瓜）初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控

二、初創(chuàng)企業(yè)的資金規(guī)劃

2.融資方式合作伙伴出資借款（家人、朋友）公益貸款（YBC）商業(yè)貸款（銀行類金融機構(gòu)、知識產(chǎn)權(quán)抵押貸款）政府扶持基金（高新技術(shù)企業(yè)和項目）天使投資初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控

二、初創(chuàng)企業(yè)的資金規(guī)劃

眾籌的方式（1898咖啡，1800萬，300人）引入VC的方式引入PE的方式初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控投資者給什么樣的企業(yè)投資為什么有的企業(yè)投資人追著投資？有的企業(yè)無人問津？為什么有的企業(yè)快速發(fā)展？有的企業(yè)迅速夭折？投資人如何選擇投資哪些企業(yè)？如何做企業(yè)的盡職調(diào)查？根據(jù)多年積累的投資經(jīng)驗，總結(jié)出一套簡潔而有效的投資要訣，易學易用，簡單有效。“我們對目標企業(yè)的10個方面和55個子項去考察、分析、判斷，最后得出我們的投資意見?！背鮿?chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控研究投資企業(yè)的十個要點一、看準一個團隊六、考察六個層面二、發(fā)掘兩個優(yōu)勢七、落實七個關(guān)注三、弄清三個模式八、分析八個數(shù)據(jù)四、查看四個指標九、走好九個程序五、厘清五個結(jié)構(gòu)十、報告十個內(nèi)容初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控一、看準一個團隊投資就是投人，投資就是投團隊，尤其要看準投資團隊的領(lǐng)頭人。對創(chuàng)業(yè)企業(yè)團隊成員的基本要求是：富有激情、和善誠信、專業(yè)敬業(yè)、善于學習、優(yōu)勢互補。楊致遠投馬云、褚時健

初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控二、發(fā)掘兩個優(yōu)勢1.優(yōu)勢行業(yè)2.優(yōu)勢企業(yè)在優(yōu)勢行業(yè)中發(fā)掘、尋找優(yōu)勢企業(yè)。優(yōu)勢行業(yè)是指具有廣闊發(fā)展前景、國家政策支持、市場成長空間巨大的行業(yè)。（七大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、醫(yī)藥、現(xiàn)代服務）優(yōu)勢企業(yè)是在優(yōu)勢行業(yè)中具有核心競爭力，細分行業(yè)排名靠前的優(yōu)秀企業(yè)，其核心業(yè)務或主營業(yè)務要突出，企業(yè)的核心競爭力要突出，要超越其他競爭者

初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控三、弄清三個模式1.業(yè)務模式2.盈利模式3.營銷模式就是弄清目標企業(yè)是如何掙錢的。1.業(yè)務模式是企業(yè)提供什么產(chǎn)品或服務，業(yè)務流程如何實現(xiàn)，包括業(yè)務邏輯是否可行，技術(shù)是否可行，是否符合消費者心理和使用習慣等，企業(yè)的人力、資金、資源是否足以支持。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控三、弄清三個模式2.盈利模式是指企業(yè)如何掙錢，通過什么手段或環(huán)節(jié)掙錢。盡量選擇一次投入，多次產(chǎn)出的行業(yè)、產(chǎn)品或服務（中國移動、攜程、寬帶接入）初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控三、弄清三個模式3.營銷模式是企業(yè)如何推廣自己的產(chǎn)品或服務，銷售渠道、銷售激勵機制如何等。好的業(yè)務模式，必須能夠贏利，好的贏利模式，必須能夠推行。好的營銷模式必須能夠持續(xù)。

切忌想當然，盲目推算。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控四、查看四個指標1.營業(yè)收入2.營業(yè)利潤3.凈利率4.利潤增長率初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控四、查看四個指標投資的重要目標是讓企業(yè)盡快盈利。外部投資更關(guān)注能否盡快通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓和上市實現(xiàn)變現(xiàn)退出?？雌髽I(yè)經(jīng)營是否正常的最重要的指標是收入和利潤。前兩個指標尤為重要。是其他指標的基礎(chǔ)。

初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控四、查看四個指標外部投資者非?？粗赜芰统砷L性，特別關(guān)注后兩個指標。凈利率是銷售凈利潤率，表達了一個企業(yè)的盈利能力和抗風險能力。凈利率越高，抗風險能力越強。增長率可以迅速降低投資成本，讓投資人獲取更高的投資回報。把握前四個指標，則基本把握了項目的可投資性。凈利潤決定企業(yè)的融資成本。產(chǎn)業(yè)投資、財務投資、市盈率初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控五、厘清五個結(jié)構(gòu)1.股權(quán)結(jié)構(gòu)2.高管結(jié)構(gòu)3.業(yè)務結(jié)構(gòu)4.客戶結(jié)構(gòu)5.供應商結(jié)構(gòu)初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控五、厘清五個結(jié)構(gòu)厘清五個結(jié)構(gòu)也很重要，讓投資人對目標企業(yè)的具體結(jié)構(gòu)很清晰，便于判斷企業(yè)的好壞優(yōu)劣。1）股權(quán)結(jié)構(gòu)：主次分明，主次合理。相對集中，留有余地，面向未來2）高管結(jié)構(gòu)：結(jié)構(gòu)合理，優(yōu)勢互補，團結(jié)協(xié)作。性格、知識、年齡、能力、資源互補3）業(yè)務結(jié)構(gòu)：主營突出，不斷研發(fā)新產(chǎn)品。開始要相對集中，便于取得成效

初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控五、厘清五個結(jié)構(gòu)4）客戶結(jié)構(gòu)：既不太散又不太集中，客戶有實力。太集中容易孕育風險，太分散營銷成本高5）供應商結(jié)構(gòu)：既不太散又不太集中，質(zhì)量有保證。太集中易受制于人，太分散增加進貨成本初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控六、考察六個層面1.歷史合規(guī)2.財務規(guī)范3.依法納稅4.產(chǎn)權(quán)清晰5.勞動合規(guī)6.環(huán)保合規(guī)初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控六、考察六個層面考察六個層面是要對企業(yè)有比較深度的了解。任何一個層面存在關(guān)鍵性問題，可能影響企業(yè)的的生存發(fā)展甚至吸引外部投資。當然，有些企業(yè)存在一些細小暇疵，可以通過規(guī)范手段予以改進。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控六、考察六個層面1）歷史合規(guī)：企業(yè)的歷史沿革合法合規(guī)，在注冊驗資、股權(quán)變更等方面不存在重大歷史瑕疵。異地注冊、虛假出資問題2）財務規(guī)范：財務制度健全，會計標準合規(guī)，堅持公正審計。發(fā)票問題3）依法納稅：不存在未依法納稅的問題。合理避稅、高新技術(shù)企業(yè)、孵化器企業(yè)初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控六、考察六個層面4）產(chǎn)權(quán)清晰：企業(yè)的產(chǎn)權(quán)清晰到位(含專利、商標、房產(chǎn)等)，不存在糾紛。著作權(quán)5）勞動合規(guī)：嚴格執(zhí)行勞動法規(guī)。知道要承擔的法律責任，殘保金、工會經(jīng)費等6）環(huán)保合規(guī)：企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營符合環(huán)保要求，不存在搬遷、污染、處罰等隱患。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控七、落實七個關(guān)注1.制度匯編2.例會制度3.企業(yè)文化4.戰(zhàn)略規(guī)劃5.人力資源6.公共關(guān)系7.激勵機制初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控七、落實七個關(guān)注七個關(guān)注是對目標企業(yè)細小環(huán)節(jié)的關(guān)注。如果存在其中的問題，可以通過規(guī)范、引導的辦法加以改進。但其現(xiàn)狀是投資者判斷目標企業(yè)經(jīng)營管理的重要依據(jù)。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控七、落實七個關(guān)注1）制度匯編：查看企業(yè)的制度匯編可以迅速認識企業(yè)管理的規(guī)范程度。有的企業(yè)制度不全，更沒有制度匯編;更關(guān)鍵是了解執(zhí)行情況。首先解決有沒有，再執(zhí)行的問題。海爾，京海2）例會制度：企業(yè)的例會情況(含總經(jīng)理辦公周例會、董事會例會、股東會例會)能夠了解規(guī)范管理情況，也能了解企業(yè)高管對股東是否尊重。程序合理是實體合理的基礎(chǔ)初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控七、落實七個關(guān)注3企業(yè)文化：通過了解企業(yè)的文化建設(shè)能知道企業(yè)是否具有凝聚力和親和力，是否具備長遠發(fā)展的可能。一把手的文化，胸懷、眼界、前景4）戰(zhàn)略規(guī)劃：了解企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃情況，可以知道企業(yè)的發(fā)展有無目標，查看其目標是否符合行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的實際方向。長立志和立志長初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控七、落實七個關(guān)注5）人力資源：了解企業(yè)對員工培訓、激勵計劃、使用辦法，可以了解企業(yè)是否能充分調(diào)動全體員工發(fā)展業(yè)務的積極性和能動性，考察企業(yè)的綜合競爭力。6）公共關(guān)系：了解企業(yè)的公共關(guān)系策略和狀況，可以知道企業(yè)是否具備企業(yè)公民意識，是否注重企業(yè)形象和品牌，是否具有社會責任意識。政府關(guān)系、用足政策，利用協(xié)會行業(yè)組織初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控七、落實七個關(guān)注7）激勵機制：一個優(yōu)秀的現(xiàn)代企業(yè)應該有一個激勵員工、提升團隊的機制或計劃，否則，企業(yè)難于持續(xù)做強做大。

解決靠什么讓員工跟你長期走下去的問題，長期激勵和短期鼓勵，引導員工算賬

初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)1.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率2.資產(chǎn)負債率3.流動比率4.應收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)(應收帳款周轉(zhuǎn)率)5.銷售毛利率6.凈值報酬率7.經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流8.市場占有率初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)在重視四個指標的基礎(chǔ)上，我們很有必要分析以下八個數(shù)據(jù)，通過分析這八個數(shù)據(jù)，可能使我們對企業(yè)有一個深度分析和判斷。企業(yè)創(chuàng)業(yè)者要學會看損益表和資產(chǎn)負債表、搞清收入、成本、利潤，資產(chǎn)、負債、所有者權(quán)益。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)1）資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率：表示多少資產(chǎn)創(chuàng)造多少銷售收入，表明一個公司是資產(chǎn)(資本)密集型還是輕資產(chǎn)型。該項指標反映資產(chǎn)總額的周轉(zhuǎn)速度，周轉(zhuǎn)越快，反映銷售能力越強，企業(yè)可以通過薄利多銷的辦法，加速資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)，帶來利潤絕對數(shù)的增加。計算公式：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=銷售收入÷平均總資產(chǎn)初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)2）資產(chǎn)負債率：資產(chǎn)負債率是負債總額除以資產(chǎn)總額的百分比，也就是負債總額與資產(chǎn)總額的比例關(guān)系。資產(chǎn)負債率反映在總資產(chǎn)中有多大比例是通過借債來籌資的，也可以衡量企業(yè)在清算時保護債權(quán)人利益的程度;資產(chǎn)負債率的高低，體現(xiàn)一個企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)是否合理。計算公式：資產(chǎn)負債率=(負債總額÷資產(chǎn)總額)×100%初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)3）流動比率：流動比率是流動資產(chǎn)除以流動負債的比例，反映企業(yè)的短期償債能力。流動資產(chǎn)是最容易變現(xiàn)的資產(chǎn)，流動資產(chǎn)越多，流動負債越少，則短期償債能力越強。計算公式：流動比率=流動資產(chǎn)÷流動負債初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)4）應收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)(應收帳款周轉(zhuǎn)率)：應收帳款周轉(zhuǎn)率反映應收帳款的周轉(zhuǎn)速度，也就是年度內(nèi)應收帳款轉(zhuǎn)為現(xiàn)金的平均次數(shù)。用時間表示的周轉(zhuǎn)速度是應收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)，也叫平均收現(xiàn)期，表示自企業(yè)從取得應收帳款的權(quán)利到收回款項，轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金所需要的時間。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)一般來說，應收帳款周轉(zhuǎn)率越高、平均收帳期越短，說明應收帳款收回快。否則，企業(yè)的營運資金會過多地呆滯在應收帳款上，影響正常的資金周轉(zhuǎn)。計算公式：應收帳款周轉(zhuǎn)率=銷售收入÷平均應收帳款;應收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)=360÷應收帳款周轉(zhuǎn)率100÷（50＋50）÷2=2360÷2=180初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)5）銷售毛利率：銷售毛利率,表示每一元銷售收入扣除銷售產(chǎn)品或商品成本后,有多少錢可以用于各期間費用和形成利潤,是企業(yè)銷售凈利率的最初基礎(chǔ),沒有足夠大的毛利率便不能盈利。計算公式：銷售毛利率=(銷售收入-銷售成本)÷銷售收入)×100%。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)6）凈值報酬率：凈值報酬率是凈利潤與平均股東權(quán)益(所有者權(quán)益)的百分比，也叫凈資產(chǎn)收益率。該指標反映企業(yè)凈資產(chǎn)或股東權(quán)益的收益水平。計算公式：凈值報酬率=(凈利潤÷平均股東權(quán)益)×100%初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)7）經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流：經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流，是企業(yè)在一個會計期間(年度或月份，通常指年度)經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入與經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流出的差額。這一指標說明經(jīng)營活動產(chǎn)生現(xiàn)金的能力。有利潤不等于有現(xiàn)金，現(xiàn)金流對企業(yè)至關(guān)重要。企業(yè)破產(chǎn)的原因：到期債務不能償還，資不抵債。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)企業(yè)籌集資金額根據(jù)實際生產(chǎn)經(jīng)營需要，通過現(xiàn)金流量表，可以確定企業(yè)籌資總額。一般來說，企業(yè)財務狀況越好，現(xiàn)金凈流量越多，所需資金越少，反之，財務狀況越差，現(xiàn)金凈流量越少，所需資金越多。一個企業(yè)經(jīng)營凈現(xiàn)金流量為負，說明企業(yè)需籌集更多的資金滿足于生產(chǎn)經(jīng)營所需，否則企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營難以為繼。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)8）市場占有率市場占有率，也稱為“市場份額”是企業(yè)在運作的市場上所占有的百分比，是企業(yè)的產(chǎn)品在市場上所占份額，也就是企業(yè)對市場的控制能力。企業(yè)市場份額的不斷擴大，可以使企業(yè)獲得某種形式的壟斷，這種壟斷既能帶來壟斷利潤又能保持一定的競爭優(yōu)勢。

初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控八、分析八個數(shù)據(jù)當一個企業(yè)獲得市場25%的占有率時，一般就被認為控制了市場。市場占有率對企業(yè)至關(guān)重要，一方面它是反映企業(yè)經(jīng)營業(yè)績最關(guān)鍵的指標之一，另一方面它是企業(yè)市場地位最直觀的體現(xiàn)。市場占有率是由企業(yè)的產(chǎn)品力、營銷力和形象力共同決定的。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控九、走好九個程序1.收集資料2.高管面談3.企業(yè)考察4.競爭調(diào)查5.供應商走訪6.客戶走訪7.協(xié)會走訪8.政府走訪9.券商咨詢初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控九、走好九個程序要做好一個投資項目，我們有很多程序要走，而且不同的目標企業(yè)所采取的程序應該有所不同、分別對待，但是以下九個程序是應該堅持履行的。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控九、走好九個程序1）收集資料：通過多種形式收集企業(yè)資料2）高管面談：高管面談，是創(chuàng)業(yè)投資的一個初步環(huán)境也是非常重要的環(huán)節(jié)。依據(jù)過往經(jīng)驗，往往能很快得出對目標企業(yè)業(yè)務發(fā)展、團隊素質(zhì)的印象。有時一次高管接觸，你就不想再深入下去了，因為印象不好。第一感覺往往很重要，也比較可靠。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控九、走好九個程序3）企業(yè)考察：對企業(yè)的經(jīng)營、研發(fā)、生產(chǎn)、管理、資源等實施實地考察;對高管以下的員工進行隨機或不經(jīng)意的訪談，能夠得出更深層次的印象或結(jié)論。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控九、走好九個程序4）競爭調(diào)查：梳理清楚該市場中的競爭格局和對手的情況。通過各種方式和途徑對競爭企業(yè)進行考察、訪談或第三方評價;對比清楚市場中的各種競爭力量及其競爭優(yōu)劣勢。對競爭企業(yè)的信息和對比掌握得越充分、投資的判斷就會越準!抗癌藥投資初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控九、走好九個程序5）供應商走訪：了解企業(yè)的采購量、信譽，可以幫助我們判斷企業(yè)聲譽、真實產(chǎn)量;同時也從側(cè)面了解行業(yè)競爭格局6）客戶走訪：可以了解企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量和受歡迎程度，了解企業(yè)真實銷售情況，了解競爭企業(yè)情況;同時，客戶自身的檔次和優(yōu)質(zhì)情況也有助于判斷企業(yè)的市場地位、以及市場需求的潛力和可持續(xù)程度。初創(chuàng)企業(yè)資金規(guī)劃與財務管控九、走好九個程序7）協(xié)會走訪：了解企業(yè)的行業(yè)地位和聲譽，了解行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢8）政府走訪：了解企業(yè)的行業(yè)地位和聲譽，了解政府對企業(yè)所處行業(yè)的支持程度