“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”合規(guī)知識(shí)測(cè)試

“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”合規(guī)知識(shí)測(cè)試本次測(cè)試共計(jì)30題，合計(jì)100分。1-10題為單選題，3分/題；11-20題為多選題，4分/題；21-30題為判斷題，3分/題。1.對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.1，20B.2，20(正確答案)C.1,10D.2,102.客戶身份識(shí)別9項(xiàng)信息指（）A.姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、工作單位、聯(lián)系方式、證件類型、證件號(hào)碼、有效期B.姓名、性別、國(guó)籍、年收入、家庭或單位地址、聯(lián)系方式、證件類型、證件號(hào)碼、有效期C.姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、家庭或單位地址、聯(lián)系方式、證件類型、證件號(hào)碼、有效期(正確答案)D.姓名、性別、國(guó)籍、家庭或單位地址、聯(lián)系方式、證件類型、證件號(hào)碼、有效期、工作單位3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循的()原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A.保守客戶秘密B.遵紀(jì)守法C.了解你的客戶(正確答案)D.誠(chéng)信服務(wù)4.在招聘代理人的過(guò)程中，以下說(shuō)法不正確的是（）A.公司要制定規(guī)范統(tǒng)一的招聘政策、標(biāo)準(zhǔn)和流程，設(shè)立專門部門負(fù)責(zé)管理保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的招聘工作B.公司對(duì)外發(fā)布的招聘保險(xiǎn)營(yíng)銷人員廣告等宣傳材料，應(yīng)當(dāng)清楚說(shuō)明營(yíng)銷職位的工作內(nèi)容、性質(zhì)和用工方式C.保險(xiǎn)營(yíng)銷人員單獨(dú)舉辦招聘推介會(huì)、發(fā)布招聘信息。(正確答案)D.各公司應(yīng)當(dāng)針對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷的性質(zhì)特點(diǎn)，制定規(guī)范統(tǒng)一的面試標(biāo)準(zhǔn)和流程，涉及保險(xiǎn)營(yíng)銷人員權(quán)益的重要事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)明確告知，并建立簽字確認(rèn)制度5.以下哪項(xiàng)行為不符合自媒體宣傳要求？A.轉(zhuǎn)發(fā)人民日?qǐng)?bào)關(guān)于太平保險(xiǎn)集團(tuán)的報(bào)道B.轉(zhuǎn)發(fā)“太平微產(chǎn)品”平臺(tái)發(fā)布的內(nèi)容進(jìn)行宣傳C.發(fā)布經(jīng)分公司辦公室、戰(zhàn)略拓展部、風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)部審核通過(guò)的增員信息D.以公司現(xiàn)有代理人收入金額吸引增員對(duì)象(正確答案)6.根據(jù)《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》，以下屬于銷售誤導(dǎo)的是A.代理人將傭金返還給客戶B.以贈(zèng)送保險(xiǎn)名義宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，實(shí)際并未贈(zèng)送(正確答案)C.按購(gòu)買保險(xiǎn)的額度，向客戶贈(zèng)送禮品D.使用高、中、低檔進(jìn)行利益演示7.《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2017〕54號(hào)）規(guī)定，除電話銷售業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)之外，人身保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品符合下列情形的，應(yīng)在取得投保人同意后，對(duì)銷售過(guò)程關(guān)鍵環(huán)節(jié)以現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像的方式予以記錄：向（）周歲（含）以上年齡的投保人銷售保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。A.65B.60(正確答案)C.70D.758.保險(xiǎn)合同成立之日起超過(guò)（）年的，保險(xiǎn)人不得解除合同；發(fā)生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任A.一年B.兩年(正確答案)C.三年D.四年9.根據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》的規(guī)定，新型產(chǎn)品相關(guān)宣傳材料中，演示保險(xiǎn)利益時(shí)至少應(yīng)采用（）演示。A.高、中、低三檔(正確答案)B.中、低檔C.高檔或者中檔D.低檔10.下列哪項(xiàng)不屬于銷售條線人員禁止性規(guī)定（）A.嚴(yán)禁隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況。包括且不限于：責(zé)任免除、退保損失、費(fèi)用扣除、保單利益不確定性、保險(xiǎn)期間、交費(fèi)期限、未按期繳納保費(fèi)的后果、觀察期、猶豫期等B.嚴(yán)禁非法買賣使用社會(huì)公眾和保險(xiǎn)消費(fèi)者信息(正確答案)C.嚴(yán)禁阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)D.嚴(yán)禁個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托11.在確認(rèn)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人關(guān)系時(shí)，可采取下列哪些方法（）A.核對(duì)關(guān)系證明文件(正確答案)B.走訪、查驗(yàn)(正確答案)C.獲取投保人、被保險(xiǎn)人與受益人書(shū)面聲明(正確答案)D,監(jiān)管認(rèn)可的其他方式(正確答案)12.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。(正確答案)B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。(正確答案)C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。(正確答案)D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。(正確答案)13.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕19號(hào)）制度規(guī)定判定下列說(shuō)法正確的是：A.保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予中介渠道業(yè)務(wù)主體及其工作人員委托合同約定以外的利益。(正確答案)B.保險(xiǎn)公司及其工作人員不得唆使、誘導(dǎo)中介渠道業(yè)務(wù)主體欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。(正確答案)C.保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用中介渠道業(yè)務(wù)主體，通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)、虛開(kāi)稅務(wù)發(fā)票、虛假批改或者注銷保單、編造退保等方式套取費(fèi)用。(正確答案)D.保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用中介渠道業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益。(正確答案)14.根據(jù)《健康保險(xiǎn)管理辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2019〕3號(hào)）制度規(guī)定判定屬于健康險(xiǎn)保險(xiǎn)范疇的有：A.醫(yī)療保險(xiǎn)(正確答案)B.疾病保險(xiǎn)(正確答案)C.失能收入損失保險(xiǎn)(正確答案)D.護(hù)理保險(xiǎn)(正確答案)E.醫(yī)療意外保險(xiǎn)(正確答案)15.保險(xiǎn)金詐騙類欺詐行為包括（）：A.故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金(正確答案)B.編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，或者編造虛假的事故原因或者夸大損失程度，騙取保險(xiǎn)金；(正確答案)C.故意造成保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的行為(正確答案)16.人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在投保單上告知客戶以下內(nèi)容（）：A.客戶必須提供的客戶信息項(xiàng)目和有關(guān)要求(正確答案)B.人身保險(xiǎn)公司采集客戶信息特別是聯(lián)系電話和聯(lián)系地址的用途，包括但不限于計(jì)算保費(fèi)、核保、寄送保單和客戶回訪等。(正確答案)C.客戶不提供真實(shí)、完整客戶信息可能帶來(lái)的后果(正確答案)D.人身保險(xiǎn)公司承諾未經(jīng)客戶同意，不會(huì)將客戶信息用于人身保險(xiǎn)公司和第三方機(jī)構(gòu)的銷售活動(dòng)(正確答案)17.為進(jìn)一步完善人身保險(xiǎn)精算制度體系，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，推動(dòng)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展，銀保監(jiān)會(huì)于2020年1月21日制定了《普通型人身保險(xiǎn)精算規(guī)定》，本規(guī)定適用于普通型人身保險(xiǎn)，其中包括（）。A.人壽保險(xiǎn)(正確答案)B.年金保險(xiǎn)(正確答案)C.健康保險(xiǎn)(正確答案)D.意外傷害保險(xiǎn)(正確答案)18.保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)中介渠道業(yè)務(wù)主體存在下列（）哪機(jī)種嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)及當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局報(bào)告。A.利用開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件，進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動(dòng)(正確答案)B.有嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合法權(quán)益的違法行為(正確答案)C.業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌其他違法犯罪(正確答案)D.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的事項(xiàng)(正確答案)19.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的銷售行為，嚴(yán)禁保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售活動(dòng)中有下列行為：A.欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人(正確答案)B.隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況(正確答案)C.挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金(正確答案)20.下列哪些屬于銷售條線人員禁止性規(guī)定()A.嚴(yán)禁給予或承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益(正確答案)B.嚴(yán)禁偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料(正確答案)C.嚴(yán)禁使用未經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率進(jìn)行銷售(正確答案)D.嚴(yán)禁保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工越權(quán)或未經(jīng)授權(quán)使用他人權(quán)限處理業(yè)務(wù)21.取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)22.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)是反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)23.公司可以通過(guò)贈(zèng)送禮品的方式，促銷保險(xiǎn)產(chǎn)品（）A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)24.嚴(yán)格規(guī)范所屬保險(xiǎn)從業(yè)人員轉(zhuǎn)載保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳信息行為，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載未經(jīng)所在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)審核的營(yíng)銷宣傳信息,確保轉(zhuǎn)載信息真實(shí)可靠以及信息源可追溯。A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)25.保險(xiǎn)公司應(yīng)建立與投訴處理聯(lián)動(dòng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，及時(shí)回應(yīng)和解決客戶合理訴求，防止客戶投訴處理不當(dāng)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)26.《人身保險(xiǎn)投保提示書(shū)》適用于各保險(xiǎn)公司通過(guò)個(gè)人代理、銀行代理渠道銷售的一年期以上（不含一年期）的個(gè)人人身保險(xiǎn)產(chǎn)品）（）A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)27.