“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”知識(shí)測(cè)試卷

“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”知識(shí)測(cè)試卷一、單選題（12題，每道題5分）1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)臨時(shí)負(fù)責(zé)人臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)（）個(gè)月。[單選題]*A.1B.2C.3D.6(正確答案)2.保險(xiǎn)公司要加強(qiáng)銷(xiāo)售人員法律法規(guī)和職業(yè)道德培訓(xùn)，每人每年培訓(xùn)時(shí)間不得少于（）小時(shí)。[單選題]*A.20B.30(正確答案)C.40D.503.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定制定重大消費(fèi)投訴處理應(yīng)急預(yù)案，做好重大消費(fèi)投訴的預(yù)防、報(bào)告和應(yīng)急處理工作。重大消費(fèi)投訴包括以下情形：（D）[單選題]*A.因重大自然災(zāi)害、安全事故、公共衛(wèi)生事件等引發(fā)的消費(fèi)投訴B.20名以上投訴人采取面談方式提出共同消費(fèi)投訴的群體性投訴C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他重大消費(fèi)投訴D.以上都是(正確答案)4.保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（）[單選題]*A.由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款B.由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告C.由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款(正確答案)D.對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以給予警告，處l萬(wàn)元以下的罰款5.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)。[單選題]*A.24小時(shí)B.48小時(shí)(正確答案)C.72小時(shí)D.12小時(shí)6.保險(xiǎn)傭金只限于向（）、（）支付，不得向其他人支付。[單選題]*A.保險(xiǎn)代理人投保人B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人被保險(xiǎn)人C.保險(xiǎn)代理人保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人(正確答案)D.保險(xiǎn)代理人被保險(xiǎn)人7.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身行業(yè)、所處地域的特點(diǎn)，加強(qiáng)重要崗位管控，建立關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗制度，輪崗期限原則上不得超過(guò)（）年。[單選題]*A.5年B.6年C.7年(正確答案)D.8年8.關(guān)鍵人員應(yīng)回避的親屬包括配偶、（）、三代以內(nèi)旁系血親及近姻親。[單選題]*A.直系血親(正確答案)B.父母C.兄弟姐妹D.子女9.保險(xiǎn)人依照保險(xiǎn)法有關(guān)規(guī)定作出核定后，對(duì)不屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)自作出核定之日起（A）向被保險(xiǎn)人或者受益人發(fā)出拒絕賠償或者拒絕給予保險(xiǎn)金通知書(shū)，并說(shuō)明理由。[單選題]*A.三日(正確答案)B.十日C.十五日D.五日10.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷(xiāo)售過(guò)程中，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售頁(yè)面的首頁(yè)必須是（）。[單選題]*A.填寫(xiě)投保信息B.提示進(jìn)入投保流程(正確答案)C.提交投保申請(qǐng)D.保險(xiǎn)條款文本鏈接11.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理的通知》相關(guān)規(guī)定：互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯資料保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在一年以下的不得少于（），保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的不得少于（）。[單選題]*A.一年；五年B.三年；八年C.五年；十年(正確答案)D.八年；十五年12.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起（）日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至（）日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人，可以再延長(zhǎng)（）日。[單選題]*A.15，30，30(正確答案)B.10，15，30C.15，30，15D.10，30，30二、判斷題（8題，每道題5分）13.個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)所需的專(zhuān)業(yè)能力。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)14.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在綜合考慮業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)更新及市場(chǎng)變化等因素的基礎(chǔ)上對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制度和程序及時(shí)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果判斷相關(guān)策略、制度和程序是否需要更新和修訂。評(píng)估工作每年最少進(jìn)行一次。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可保存電話銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的錄音資料，不需向保險(xiǎn)公司提供成交保單的完整錄音資料。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)16.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專(zhuān)職人員的，不得以兼職人員替代專(zhuān)職人員。兼職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于80%。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.在承保或理賠操作中遇到客戶匹配到反洗錢(qián)黑名單，無(wú)法繼續(xù)業(yè)務(wù)流程，可以重復(fù)進(jìn)行出單或理賠操作。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)人員一定期限至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.業(yè)務(wù)回避程序，本人自動(dòng)提出回避申請(qǐng)的，按照管理權(quán)限有所在單位或部門(mén)負(fù)責(zé)人作出回避決定；本人未提出申請(qǐng)的，所在單位或者部門(mén)負(fù)責(zé)人不可直接作出回避決定。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)20.除省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)從事金融工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司