《關(guān)于預(yù)防銀行保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》測試卷附答案

《關(guān)于預(yù)防銀行保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》測試卷附答案1.堅持（）原則，要求持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，對重點領(lǐng)域違法犯罪問題懲防結(jié)合，標(biāo)本兼治，管住人、看住錢、筑牢制度的防火墻。[單選題]*A務(wù)實高效B健全長效機(jī)制與短期重點懲治并重(正確答案)C強(qiáng)化監(jiān)管D科技賦能2.保險機(jī)構(gòu)要不斷完善分層次、分需求、多維度的合規(guī)教育培訓(xùn)體系，每年至少開展（）次覆蓋全體從業(yè)人員的警示教育。[單選題]*A1(正確答案)B2C3D43.根據(jù)《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》，預(yù)防金融違法犯罪的案防工作基本原則包括（）*A堅持加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)(正確答案)B堅持全面治理與風(fēng)險相當(dāng)原則C堅持內(nèi)部管控、行業(yè)自律與外部監(jiān)管三管齊下(正確答案)D堅持金融監(jiān)管部門與監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)聯(lián)動協(xié)調(diào)，形成防范打擊合力(正確答案)4.為嚴(yán)防洗錢和恐怖融資相關(guān)違法犯罪行為，保險公司應(yīng)采?。ǎ┐胧?A強(qiáng)化低風(fēng)險領(lǐng)域管控措施B加強(qiáng)從業(yè)人員聘用管理C建立健全從業(yè)人員行為監(jiān)測制度，完善相關(guān)風(fēng)險管理體系，識別和評估從業(yè)人員洗錢和恐怖融資風(fēng)險(正確答案)D加強(qiáng)日常管理與監(jiān)測，將從業(yè)人員行為監(jiān)測納入反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)(正確答案)5.三位一體的預(yù)防犯罪工作體系是指堅持（）三管齊下。*A內(nèi)部管控(正確答案)B行業(yè)自律(正確答案)C黨的領(lǐng)導(dǎo)D外部監(jiān)管(正確答案)6.根據(jù)《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》，保險業(yè)務(wù)領(lǐng)域需嚴(yán)防的行為有（）*A銷售假保單(正確答案)B非法銷售非保險產(chǎn)品(正確答案)C非法集資(正確答案)D編造未發(fā)生的保險事故騙取保險金(正確答案)7.根據(jù)《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》強(qiáng)化機(jī)構(gòu)內(nèi)控要求，銀行保險機(jī)構(gòu)從()方面承擔(dān)防范金融違法犯罪行為的第一主體責(zé)任。*A強(qiáng)化公司治理(正確答案)B強(qiáng)化制度流程控制(正確答案)C加強(qiáng)案件風(fēng)險監(jiān)測和排查(正確答案)D嚴(yán)肅責(zé)任追究(正確答案)E完善教育培訓(xùn)體系(正確答案)8.根據(jù)《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》，信息科技領(lǐng)域需嚴(yán)防的行為有（）*A從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，篡改后臺數(shù)據(jù)(正確答案)B從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，盜取資金(正確答案)C從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，非法復(fù)制數(shù)據(jù)(正確答案)D從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，販賣客戶信息(正確答案)9.《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》所列的“嚴(yán)防洗錢和恐怖融資相關(guān)違法犯罪行為”，主要是針對保險客戶。[單選題]*對錯(正確答案)10.從業(yè)人員違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品是被明令禁止的。[單選題]*對(正確答案)錯11.作為外包人員，無需遵守《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》規(guī)定。[單選題]*正確錯誤(正確答案)12.《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》要求嚴(yán)格責(zé)任追究，包括[單選題]*對違法違規(guī)行為事實清楚、證據(jù)充分的，要對案件相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅追究責(zé)任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時移送監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)處理，積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實，不得以紀(jì)律處分或者解除勞動合同代替刑事責(zé)任追究。嚴(yán)格按照銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)案件管理和處置相關(guān)規(guī)定進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)。以上均正確(正確答案)13.為合法經(jīng)營活動而非法購買、收受公民個人信息至獲利50000元以上的。[單選題]*不構(gòu)成犯罪屬于侵犯公民個人信息罪中的“情節(jié)嚴(yán)重”(正確答案)14.以下關(guān)于信息安全管理的做法錯誤的是：[單選題]*自行在公司標(biāo)裝電腦上安裝微信等即時通訊軟件。(正確答案)本行信息技術(shù)系統(tǒng)只處理與工作相關(guān)事務(wù)。拒絕他人要求借用系統(tǒng)賬戶及密碼的行為。積極配合銀行開展信息安全檢查。15.《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》要求，嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為，要求：*強(qiáng)化信貸紀(jì)律約束，聚焦受理與調(diào)查、抵質(zhì)押物評估與核保、風(fēng)險評價與審批、合同簽訂與貸款發(fā)放、支付與貸后管理等各個環(huán)節(jié)，在科學(xué)制定和嚴(yán)格執(zhí)行盡職免責(zé)制度基礎(chǔ)上，建立健全貸款各操作環(huán)節(jié)的考核問責(zé)機(jī)制。(正確答案)防范高級管理人員強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)違章辦理業(yè)務(wù)等行為。(正確答案)防范從業(yè)人員與外部人員共謀利用空殼主體和虛假資料等騙取銀行貸款。(正確答案)嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動。(正確答案)16.《意見》要求，嚴(yán)防信息客戶領(lǐng)域違法犯罪行為，要求做到：*銀行保險機(jī)構(gòu)要制定內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全管理制度和操作規(guī)程，建立監(jiān)督制約機(jī)制，確保制度得到剛性執(zhí)行。(正確答案)加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全管理，嚴(yán)格控制數(shù)據(jù)授權(quán)范圍，實現(xiàn)數(shù)據(jù)分類、重要數(shù)據(jù)備份和加密。加強(qiáng)對客戶信息收集、維護(hù)、使用人員的培訓(xùn)管理。(正確答案)在內(nèi)部產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程設(shè)計上落實客戶信息安全控制和風(fēng)險提示。明確約定涉及客戶資料交接的對外合作保密條款，消除信息泄露隱患。(正確答案)嚴(yán)防從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，篡改后臺數(shù)據(jù)，盜取資金，以及非法復(fù)制數(shù)據(jù)、販賣客戶信息等行為。(正確答案)17.作為銀行從業(yè)人員，可以通過哪些措施防范信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為？*審慎進(jìn)行貸前調(diào)查，落實關(guān)鍵財產(chǎn)信息。(正確答案)按照流程嚴(yán)格審查，合法合規(guī)發(fā)放貸款。(正確答案)執(zhí)行貸后管理制度，持續(xù)跟蹤及時催收。(正確答案)向關(guān)系人發(fā)放貸款，不得突破法律規(guī)定。(正確答案)掌握各項規(guī)章制度，提高風(fēng)險識別能力。(正確答案)切勿參與造假、過橋、違規(guī)中介等活動。(正確答案)18.《意見》的基本原則包括*加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè)。(正確答案)堅持健全長效機(jī)制與短期重點懲治并重。(正確答案)堅持內(nèi)部管控、行業(yè)自律與外部監(jiān)管三管齊下。(正確答案)堅持金融監(jiān)管部門與監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)聯(lián)動協(xié)調(diào)，形成防范打擊合力。(正確答案)19.《意見》要求，要持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，要有針對性的解決哪些問題？*社會反映強(qiáng)烈的重點領(lǐng)域違法犯罪問題。(正確答案)犯罪案件頻發(fā)的重點領(lǐng)域違法犯罪問題。(正確答案)對于銀行穩(wěn)健經(jīng)營有重要影響的重點領(lǐng)域違法犯罪問題。(正確答案)20.《意見》要求預(yù)防重點領(lǐng)域金融違法犯罪，其中重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括以下哪些方面？*信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域(正確答案)同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域(正確答案)資產(chǎn)處置領(lǐng)域(正確答案)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域(正確答案)信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域(正確答案)現(xiàn)金管理領(lǐng)域(正確答案)保險業(yè)務(wù)領(lǐng)域(正確答案)第三方合作領(lǐng)域(正確答案)金融市場領(lǐng)域(正確答案)洗錢和恐怖融資相關(guān)(正確答案)信息科技領(lǐng)域(正確答案)21.《意見》要求強(qiáng)化行業(yè)性約束，包括：*對于涉及金融違法犯罪，被追究刑事責(zé)任或受到嚴(yán)重行政處罰的從業(yè)人員，各級銀行保險行業(yè)協(xié)會要依法依規(guī)加強(qiáng)行業(yè)性約束和懲戒。(正確答案)銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會完善行業(yè)內(nèi)部信用信息采集、共享機(jī)制，將相關(guān)行為記入會員信用檔案。(正確答案)依法依規(guī)支持行業(yè)協(xié)會按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、行規(guī)、行約等，視情節(jié)輕重對銀行保險機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員采取行業(yè)性懲戒措施。(正確答案)22.《意見》要求依法合規(guī)建立從業(yè)人員異常行為排查機(jī)制，特別要加強(qiáng)擬離職人員及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查，重點關(guān)注關(guān)鍵崗位人員賬戶交易、資金借貸、證券投資、興辦企業(yè)、涉及訴訟和社會關(guān)系往來等情況。[判斷題]*對(正確答案)錯23.《意見》要求完善內(nèi)部績效考評和激勵約束機(jī)制，以適當(dāng)形式將預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪工作成效水平與績效考評掛鉤。[判斷題]*對(正確答案)錯24.根據(jù)《意見》銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)要將發(fā)生重大、惡性案件的機(jī)構(gòu)作為重點監(jiān)管對象，加強(qiáng)日常監(jiān)管力度，提高隨機(jī)抽查比例和頻次。[判斷題]*對(正確答案)錯25.根據(jù)《意見》，要加強(qiáng)從業(yè)人員聘用管理，提出必要的職業(yè)道德、資質(zhì)、履職經(jīng)驗、專業(yè)素質(zhì)及其他個人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求。[判斷題]*對(正確答案)錯26.銀行員工貸前調(diào)查嚴(yán)重失實，未按照規(guī)定實地核查項目真實性，造成數(shù)額巨大的損失結(jié)果的，僅構(gòu)成內(nèi)部違規(guī)，不涉及刑事責(zé)任。[判斷題]*對錯(正確答案)27.違法發(fā)放貸款罪的犯罪主體為從事與貸款業(yè)務(wù)相關(guān)的工作人員。[判斷題]*對(正確答案)錯28.銀行從業(yè)人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大或特別重大損失的，構(gòu)成違法票據(jù)承兌、付款、保證罪。[判斷題]*對(正確答案)錯29.違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售公民個人信息，竊取或者非法獲取公民個人信息構(gòu)成侵犯公民個人信息罪，但對外提供信息未獲利的，不構(gòu)成犯罪。[判斷題]*對錯(正確答案)30.本行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款（包括貿(mào)易融資）。[判斷題]*對(正確答案)錯31.非法獲取公民個人信息情節(jié)嚴(yán)重的，處:[單選題]*A.一年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金B(yǎng).三年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金(正確答案)C.三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金D.七年以上有期徒刑，并處罰金32.銀行員工將在服務(wù)過程中獲得的公民個人信息出售給他人，數(shù)量達(dá)到多少條以上的即可入罪?[單選題]*A.10條B.25條(正確答案)C.50條D.100條33.非法獲取公民個人信息情節(jié)特別嚴(yán)重的，處:[單選題]*A.一年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金B(yǎng).三年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金C.三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金(正確答案)D.七年以上有期徒刑，并處罰金34.以下不屬于強(qiáng)密碼口令的是?*A.Aa123123(正確答案)B.12345678(正確答案)C.Adx@5921#D.admin@CIB(正確答案)35.客戶個人敏感信息包括:*A.身份證件號碼(正確答案)B.銀行賬號(正確答案)C.征信信息(正確答案)D.客戶姓名36.電銷職場員工可以將手機(jī)調(diào)至靜音后帶入職場。[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)37.臨時離開工位時，電銷職場員工無需將電腦設(shè)置成屏保狀態(tài)。[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)38.電銷職場員工應(yīng)妥善保管自己的系統(tǒng)密碼，注意保密并定期修改。[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤39.電銷職場員工可以通過外部郵箱傳輸含客戶信息的明細(xì)數(shù)據(jù)。[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)40.電銷職場應(yīng)采取嚴(yán)格的門禁、監(jiān)控及出入登記等管控措施。[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤41.關(guān)于預(yù)防兩業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪中，兩業(yè)指的是()。[單選題]*A、銀行業(yè)、非銀行業(yè)B、銀行業(yè)、金融業(yè)C、銀行業(yè)、保險業(yè)(正確答案)D、保險業(yè)、保險中介行業(yè)42.《指導(dǎo)意見》強(qiáng)調(diào)的四項基本原則中，“長短結(jié)合”，是堅持()與()相結(jié)合。[單選題]*A、長效機(jī)制建設(shè)與短期重點懲治(正確答案)B、長期經(jīng)驗教訓(xùn)與短期突擊學(xué)習(xí)C、長期案件調(diào)研與短期重點防控D、長效戰(zhàn)略部署與短期內(nèi)控維護(hù)43.《指導(dǎo)意見》基本原則“一條主線、兩個并重、三位一體、四機(jī)關(guān)聯(lián)動”中，形成跨區(qū)域、跨部門、跨領(lǐng)域監(jiān)督懲處機(jī)制的四個機(jī)關(guān)是()。[單選題]*A、國家機(jī)關(guān)、省級機(jī)關(guān)、地方機(jī)關(guān)、轄區(qū)機(jī)關(guān)B、人民銀行、銀保監(jiān)會、檢察機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)C、金融監(jiān)管部門、檢察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)(正確答案)D、證監(jiān)會、外匯管理局、銀行業(yè)協(xié)會、金融監(jiān)督管理局44.在一定意義上說，預(yù)防好“兩業(yè)”的()從業(yè)人員違法犯罪行為，也就遏制“兩業(yè)”案件高發(fā)態(tài)勢。[單選題]*A、金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域C、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域D、重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域(正確答案)45.高利轉(zhuǎn)貸罪多發(fā)生于()領(lǐng)域。[單選題]*A、同業(yè)業(yè)務(wù)B、信貸領(lǐng)域C、資產(chǎn)處置D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(正確答案)46.某銀行離職員工假冒該行到另一銀行開立同業(yè)賬戶，簽發(fā)電子匯票，涉案金額巨大。因此，應(yīng)防范()。[單選題]*A、從業(yè)人員與外部人員共謀利用空殼主體和虛假資料等騙取銀行錢款B、外部欺詐以及通過偽造合同、印章、產(chǎn)品等手段進(jìn)行詐騙的違法行為(正確答案)C、高級管理人員強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)違章辦理業(yè)務(wù)等行為D、出租、出借同業(yè)賬戶的行為47.在防控洗錢和恐怖融資領(lǐng)域，不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取的措施是()。[單選題]*A、建立健全從業(yè)人員行為檢測制度B、對涉事人員巨額裁罰(正確答案)C、強(qiáng)化高風(fēng)險領(lǐng)域管控措施D、加強(qiáng)反洗錢風(fēng)險管理體系建設(shè)48.需嚴(yán)防從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞，篡改后臺數(shù)據(jù)、盜取資金、非法復(fù)制數(shù)據(jù)、販賣客戶信息等違法犯罪行為，上述行為屬于()領(lǐng)域的違法犯罪行為。[單選題]*A、信用卡業(yè)務(wù)及現(xiàn)金管理B、防控洗錢和恐怖融資C、信息科技(正確答案)D、第三方合作49.《指導(dǎo)意見》對公司治理的內(nèi)控和行業(yè)自律機(jī)制作用提出六點要求，其中不包括()。[單選題]*A、提高從業(yè)人員專業(yè)素養(yǎng)(正確答案)B、加強(qiáng)案件風(fēng)險監(jiān)測和排查C、強(qiáng)化制度流程控制D、完善教育培訓(xùn)體系50.預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪需加強(qiáng)聯(lián)動協(xié)調(diào)的原因是()。[單選題]*A、對兩業(yè)從業(yè)人員形成震懾作用B、形成防范打擊合力，加大金融領(lǐng)域反腐敗力度(正確答案)C、增強(qiáng)各機(jī)構(gòu)間公務(wù)人員案件經(jīng)驗交流D、機(jī)構(gòu)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)當(dāng)在預(yù)防從業(yè)人