《證券從業(yè)資格》綜合測(cè)試卷（含答案）

《證券從業(yè)資格》綜合測(cè)試卷(含答案)

一、單項(xiàng)選擇題(共80題，每題2分)。

1、誠信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()O

I.真實(shí)n.準(zhǔn)確ni.公正iv.規(guī)范

A、II.III.IV

B、II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理辦法》第6條的規(guī)定，誠

信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、公正、規(guī)范的原則。

2、()年，中國證監(jiān)會(huì)成立。

A、1949.

B、1979.

C、1984.

D、1992.

【參考答案】：D

【解析】1992年，中國證監(jiān)會(huì)成立。

3、下列選項(xiàng)中，屬于證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中禁止的

行為的有OO

I.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

II.在批準(zhǔn)的營業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買賣證券

III.泄露客戶資料

IV.侵占、損害客戶的合法權(quán)益

A、II.III.IV

B、i.in.iv

C、I.II.Ill

D、i.n.in.iv

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券

業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程

中禁止下列行為：①挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;

或?qū)⒖蛻舻馁Y金和證券借與他人；或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物；或違規(guī)向

客戶提供資金或有價(jià)證券；②侵占、損害客戶的合法權(quán)益；③未經(jīng)客戶

的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；違背客

戶的委托為其買賣證券：接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證

券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格；代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證

券；④以任何方式對(duì)

4、股權(quán)類期權(quán)包括()o

I.單只股票期權(quán)

II.股票組合期權(quán)

III.認(rèn)股權(quán)證期權(quán)

IV.股票指數(shù)期權(quán)

A、n.m.w

B、i.n.m.w

c、i.iv

D、i.n.w

【參考答案】：D

【解析】與股權(quán)類期貨類似，股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：?jiǎn)沃还善?/p>

期權(quán)、股票組合期權(quán)和股票指數(shù)期權(quán)。

5、證券公司自營業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是().

A、法律風(fēng)險(xiǎn)

B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

C、政策風(fēng)險(xiǎn)

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：D

【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指因不可預(yù)見控制的因素導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，

造成證券公司自營虧損的風(fēng)險(xiǎn)。這是證券公司自營業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。

6、股票、基金、權(quán)證交易單筆申報(bào)最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過()萬股。

A、60

B、100

C、160

D、300

【參考答案】：B

【解析】股票、基金、權(quán)證交易單筆申報(bào)最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過100

萬股。

7、評(píng)價(jià)保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人從事保薦業(yè)務(wù)是否誠實(shí)守信、勤

勉盡責(zé)的重要依據(jù)性文件是OO

A、保薦總結(jié)報(bào)告書

B、工作底稿

C、審計(jì)報(bào)告

D、律師工作報(bào)告

【參考答案】：B

【解析】評(píng)價(jià)保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人從事保薦業(yè)務(wù)是否誠實(shí)守信、

勤勉盡責(zé)的重要依據(jù)性文件是工作底稿。

8、降低利率，降低存款儲(chǔ)備金，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。這種手段屬于

()O

A、收縮性貨幣政策

B、收縮性財(cái)政政策

C、擴(kuò)張性貨幣政策

D、擴(kuò)張性財(cái)政政策

【參考答案】：C

【解析】所謂貨幣政策，是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo).運(yùn)

用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供給和利率，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總

和。貨幣政策分為擴(kuò)張性的和緊縮性的兩種。擴(kuò)張性的貨幣政策是通過

提高貨幣供應(yīng)增長速度來刺激總需求，在這種政策下，取得信貸更為容

易，利息率會(huì)降低。

9、證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以

及中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后()

日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。

A、10

B、15

C、20

D、30

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第16條的規(guī)

定.證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中

國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后10日

內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。

10、以下不屬于無面額股票特點(diǎn)的是()O

A、轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活

B、為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

C、便于股票分割

D、發(fā)行價(jià)格靈活

【參考答案】：B

【解析】無面額股票具有以下特點(diǎn)：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活；

⑵便于股票分割。

11、有限責(zé)任公司監(jiān)事的任期每屆為()O

A、不少于3年

B、不少于2年

C、3年

D、2年

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)《公司法》第52條的規(guī)定，監(jiān)事的任期每屆為3年。

監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在

任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，

原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。

12、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。

I.發(fā)債主體和償債主體不同

II.發(fā)行目的不同

III.交割方式不同

IV.所換股份的來源相同

A、I.II.III

B、I.n.w

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：（1）發(fā)債

主體和償債主體不同。（2）適用的法規(guī)不同。（3）發(fā)行目的不同。（4）所

換股份的來源不同。（5）股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。（6）交割方式不同。（7）條

款設(shè)置不同。

13、下列證券公司章程中的條款屬于重要條款的是（）。

A、證券公司的解散事由與清算辦法

B、證券公司的業(yè)務(wù)范圍

C、證券公司的注冊(cè)資本

D、證券公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大調(diào)整

【參考答案】：A

【解析】證券公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項(xiàng)的條款：

（1）證券公司的名稱、住所。（2）證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、

職權(quán)、議事規(guī)則。（3）證券公司對(duì)外投資、對(duì)外提供擔(dān)保的類型、金

額和內(nèi)部審批程序。（4）證券公司的解散事由與清算辦法。（5）國務(wù)

院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)

14、證券公司長期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不超過凈資本的（）o

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

【參考答案】：D

【解析】證券公司長期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不超過凈資本的

50%o

15、按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，投資顧問通過廣

播、電視、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行公開咨詢與投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日

報(bào)住所地、媒體所在地證監(jiān)局備案。

A、7

B、3

C、2

D、5

【參考答案】：D

【解析】按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，投資顧問通

過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行公開咨詢與投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作

日?qǐng)?bào)住所地、媒體所在地證監(jiān)局備案。

16、關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的敘述正確的是（）o

I.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券行業(yè)自律性組織，具有獨(dú)立法人地位

II.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

HI.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式

IV,中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行

業(yè)共同發(fā)展方面

A、I、II、III,IV

B、I、II

c、n、in、iv

D、I、n、in

【參考答案】：A

【解析】上述關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的敘述都是正確的。

17、.客戶委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由（）等其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

I.負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行

II.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

III.中國證監(jiān)會(huì)指定的商業(yè)銀行

IV.中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的證券公司

A、II.III.IV

B、I.II.W

C、I.II.Ill

D、I.III.IV

【參考答案】：B

【解析】客戶委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定

商業(yè)銀行、中同證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的證券

公司等其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

18、有限售條件股份包括（）o

I.其他內(nèi)資持股

II.國有法人持股

III.外資持股

IV.國家持股

A、I.II

B、mu

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按

承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時(shí)鎖定的股份、內(nèi)部職

工股、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。具體包括：（1）國家

持股；（2）國有法人持股；（3）其他內(nèi)資持股；（4）外資持股。

19、下列選項(xiàng)中，屬于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件

有()。

I.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定

II.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員

III.具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

IV.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效

A、n.in.w

B、I.III.IV

c、i.n.IV

D、i.ii.in.w

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條的規(guī)定，

證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有證券經(jīng)紀(jì)

業(yè)務(wù)資格；②公司治理健全。內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范

業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；③公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違

規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；④財(cái)務(wù)狀況良

好.最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合

增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資

金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；⑥已建立完善的客戶投訴

處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善

20、債券付息方式包括()o

I.息票方式

II.折扣利息

in.分期付息

IV.本息合一

A、I、H、III.IV

B、I、n、in

c、i、n、iv

D、n、in、iv

【參考答案】：c

【解析】債券付息方式主要包括息票方式、折扣利息和本息合一三

種方式。

21、封閉式基金上市交易需要滿足的條件包括()o

I.基金募集金額不低于1億元人民幣

n.基金合同期限為5年以上

III.基金募集金額不低于2億元人民幣

IV.基金份額持有人不少于1000人

A、n.ni.w

B、I.II.Ill

c、i.II.HI.w

D、i.n.iv

【參考答案】：A

【解析】封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件有：基金的募集符

合《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定；基金合同期限為5年以

上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000

人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

22、證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括()o

I.法律手段

H.經(jīng)濟(jì)手段

HI.行政手段

IV.道德手段

A、I、n、in,iv

B、I、II

c、ii、in、iv

D、i、n、in

【參考答案】：D

【解析】證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手

段。

23、基金托管人在基金信息披露方面的主要職責(zé)是()o

A、復(fù)核信息披露文件。并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)

B、編制月報(bào)、基金公告等各類臨時(shí)報(bào)告

C、復(fù)核信息披露文件.維護(hù)基金當(dāng)事人尤其基金份額持有人的權(quán)

益

D、編制季報(bào)、年報(bào)等各類定期報(bào)告

【參考答案】：A

【解析】《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其

他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，保證所披露信息的真實(shí)

性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋酥饕?fù)責(zé)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有

關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、

凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

24、實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的

租賃被稱為OO

A、經(jīng)營租賃

B、融資租賃

C、短期租賃

D、長期租賃

【參考答案】：B

【解析】融資租賃又稱設(shè)備租賃或現(xiàn)代租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資

產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。

25、下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中,

不正確的是（）O

A、具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

B、申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C、已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

D、配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員

資格的業(yè)務(wù)人員

【參考答案】：D

【解析】D項(xiàng)應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5

名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)

人員。

26、投資基金由一管理、_托管、投資收益歸所有。（）

A、基金份額持有人；托管人；管理人

B、托管人；管理人；基金份額持有人

C、管理人；托管人；基金份額持有人

D、管理人；托管人；管理人

【參考答案】：C

【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基

金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利

益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投

資方式。

27、證券的代銷、包銷期限最長不得超過（）日。

A、15

B、30

C、60

D、90

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券法》第33條的規(guī)定，證券的代銷、包銷期限

最長不得超過90日。證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對(duì)所代銷、包銷的

證券應(yīng)當(dāng)保證先行出售給認(rèn)購人，證券公司不得為本公司預(yù)留所代銷的

證券和預(yù)先購入并留存所包銷的證券。

28、一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是()o

A、普通債券、普通股票、國債

B、國債、普通債券、普通股票

C、普通股票、國債、普通債券

D、普通股票、普通債券、國債

【參考答案】：B

【解析】一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險(xiǎn)最小，

其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大.收益最高。

29、金融債券存續(xù)期間.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每年()前向投資者披露年度

報(bào)告且應(yīng)當(dāng)于每年()前披露債券跟蹤信用評(píng)級(jí)報(bào)告。()

A、6月30日：9月30日

B、6月30日：12月31日

C、4月30日；9月30日

D、4月30日；7月31日

【參考答案】：D

【解析】金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向投

資者披露年度報(bào)告，年度報(bào)告應(yīng)包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、

經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以及涉及的重大訴訟事項(xiàng)等內(nèi)容。此

外.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每年7月31日前披露債券跟蹤信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

30、關(guān)于債券期貨交易說法正確的是()o

I.債券期貨交易在時(shí)間、空間上把債券的成交和交割兩個(gè)環(huán)節(jié)完全

分離開來

II.期貨交易功能是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)

in.期貨交易大多數(shù)都通過對(duì)沖平倉方式了結(jié)

IV,期貨實(shí)施每日無負(fù)債結(jié)算制度

A、I、II、III,IV

B、I、II

C、II、III

D、I、III

【參考答案】：A

【解析】上述關(guān)于債券期貨交易的說法均正確。

31、證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)時(shí)，不得提供的服

務(wù)包括OO

I.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

II.提供期貨行情信息

III.代理客戶進(jìn)行期貨結(jié)算

W.代理客戶進(jìn)行期貨交易

A、II.III.IV

B、I.II.III

C,III.IV

D、I.II.IV

【參考答案】：C

【解析】證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下

列服務(wù)：協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息，交易設(shè)施；中國證監(jiān)

會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交

割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為

客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

32、上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮()o

I.盈利能力

II.成長性

III.負(fù)債比率

IV,新興行業(yè)的代表性

A、I、II、III,IV

B、I、II、IV

c、n、in、iv

D、II、IV

【參考答案】：B

【解析】上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、

成長性、流動(dòng)性和新興行業(yè)的代表性。

33、期貨交易所允許會(huì)員在保證金不足的情況下進(jìn)行期貨交易的，

對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，處()萬元

以上()萬元以下的罰款。

A、1；10

B、3；10

C、3；30

D、5；20

【參考答案】：A

【解析】期貨交易所允許會(huì)員在保證金不足的情況下進(jìn)行期貨交易

的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，處1萬

元以上10萬元以下的罰款。

34、在（）下，只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券

經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)人登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。

A、分級(jí)結(jié)算制度

B、結(jié)算參與人制度

C、貨銀對(duì)付的交收制度

D、凈額結(jié)算制度

【參考答案】：A

【解析】在分級(jí)結(jié)算制度下，只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與

人資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。

35、在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票。

在收購行為完成后的（）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A、1

B、3

C、6

D、12

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券法》第98條的規(guī)定，在上市公司收購中，收

購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的12個(gè)月內(nèi)

不得轉(zhuǎn)讓。

36、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有（）。

I.資金性質(zhì)不同

II.投資者的地位不同

III.基金的營運(yùn)依據(jù)不同

IV.發(fā)行規(guī)模不同

A、I.II.III

B、I.II.IV

c、n.m.iv

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(diǎn)：（1）資

金的性質(zhì)不同。（2）投資者的地位不同。（3）基金的營運(yùn)依據(jù)不同。

37、政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于（）o

A、特種國債

B、赤字國債

C、建設(shè)國債

D、戰(zhàn)爭(zhēng)國債

【參考答案】：C

【解析】A項(xiàng)，特種國債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的

國債；B項(xiàng)，赤字國債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債；D項(xiàng)，戰(zhàn)爭(zhēng)

國債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國債。

38、證券金融公司的資金可以用于（）o

I.銀行存款

n.購買國債

in.購置自用不動(dòng)產(chǎn)

W.證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他用途

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、H、III、IV

D、I、II、IV

【參考答案】：C

【解析】證券金融公司的資金，除用于履行證監(jiān)會(huì)規(guī)定的轉(zhuǎn)融通職

責(zé)和維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，只能用于以下用途：銀行存款；購置國債、

證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的高流動(dòng)性金融產(chǎn)品；購置自用不動(dòng)

產(chǎn)；證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他用途。

39、每日交易結(jié)束后，由()根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清

算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

A、交割員

B、清算員

C、開戶銀行

D、客戶

【參考答案】：B

【解析】清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割,

打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單

等。每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并

打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

40、下列選項(xiàng)中，說法正確的是()o

A、證券公司的董事應(yīng)當(dāng)在任職前取得經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

核準(zhǔn)的任職資格

B、證券公司增加注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院財(cái)政部門批準(zhǔn)

C、收購期限屆滿，被收購公司股權(quán)分布不符合上市條件的，該上

市公司的股票應(yīng)當(dāng)由證券交易所依法暫停上市交易

D、上市公司在1年內(nèi)出售重大資產(chǎn)超過公司資產(chǎn)總額30%的，應(yīng)

當(dāng)由董事會(huì)作出決議

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條的規(guī)定，證券公

司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。故選項(xiàng)A正確。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

第13條的規(guī)定，證券公司增加注冊(cè)資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減

少注冊(cè)資本.變更業(yè)務(wù)范圍或者公司章程中的重要條款，變更業(yè)務(wù)范圍、

分立，設(shè)立、收購或者撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，在境外設(shè)立、收購、參股證

券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。故選項(xiàng)B不正確。

根據(jù)《證券法》第97條的規(guī)定，收購期限屆滿，被收購公司股權(quán)分布

不符合上市條件的

41、按是否記載股東姓名，股票可以分為()o

I.普通股票n.優(yōu)先股票ni.記名股票w.無記名股票

A、I.II

B、I.II.III

C、I.IV

D.III.IV

【參考答案】：D

【解析】按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股

票。記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的

股票。無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東

姓名的股票。

42、.下列屬于股份有限公司發(fā)行記名股票應(yīng)當(dāng)記載在股東名冊(cè)上

的事項(xiàng)有()。

I.股東的姓名

II.各股東所持股份數(shù)

III.各股東取得股份的日期

IV.各股東所持股票的編號(hào)

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、II.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《公司法》第130條的規(guī)定，公司發(fā)行記名股票的，

應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所；各股

東所持股份數(shù)；各股東所持股票的編號(hào)；各股東取得股份的日期。

43、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備（）o

I.良好的公司治理機(jī)制

II.資本充足率不低于10%

III.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

IV.近3年無重大違法違規(guī)記錄

A、I.II.III

B、I.HI.IV

C、II.HI.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：（1）

具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理

和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。（2）具有從事金融債券發(fā)行

的合格專業(yè)人員。（3）依法合規(guī)經(jīng)營，符合中國銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管

的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。(4)財(cái)務(wù)公司已發(fā)

行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金

融債券后，資本充足率不低于10%。(5)財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)

營狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營利

預(yù)期。(6)申請(qǐng)

44、下列屬于內(nèi)幕信息知情人的有()o

I.發(fā)行人的高級(jí)管理人員

II.發(fā)行人控股的公司

HI.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員

IV.保薦人

A、I、III

B、I、H、III,IV

C、I、II、IV

D、H、IV

【參考答案】：B

【解析】內(nèi)部信息知情人包括：①發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理

人員。②持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，

公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。③發(fā)行人控股的公

司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。④由于所任公司職務(wù)可以獲取公司

有關(guān)內(nèi)幕信息的人員。⑤證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)

對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員。⑥保薦機(jī)構(gòu)、承銷的證券公

司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員。⑦國

務(wù)院管理機(jī)構(gòu)證券監(jiān)督規(guī)定的其他人。

45、下列關(guān)于公司債券的特點(diǎn)，正確的有()o

I.公司債券是公司與特定債權(quán)人形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

II.公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

III.公司債券不是通過其他債權(quán)文書形式表現(xiàn)的

w.同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、n.m.w

【參考答案】：D

【解析】D

46、單獨(dú)或者合并持有公司表決權(quán)股份總數(shù)()以上的股東或者監(jiān)

事會(huì)提議董事會(huì)召開臨時(shí)股東大會(huì)時(shí).應(yīng)以書面形式向董事會(huì)提出會(huì)議

議題和內(nèi)容完整的提案。

A、0.05

B、0.1

C、0.03

D、0.49

【參考答案】：C

【解析】《公司法》規(guī)定，單獨(dú)或者合并持有公司表決權(quán)股份總數(shù)

3%以上的股東或監(jiān)事會(huì)有權(quán)向董事會(huì)提出會(huì)議議題。

47、深圳證券交易所根據(jù)會(huì)員的申請(qǐng)和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)立的

交易單元設(shè)定()交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限。

I.融資融券交易

II.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(10F)及非上市

開放式基金等的申購與贖回

III.特定證券的主交易商報(bào)價(jià)

IV.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

A、I.II.III.IV

B、I.II.Ill

C、I.II.IV

D、I.III.IV

【參考答案】：A

【解析】深圳證券交易所根據(jù)會(huì)員的申請(qǐng)和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)

立的交易單元設(shè)定下列交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限：（1）一類或多類證券品種

或特定證券品種的交易；（2）大宗交易；（3）協(xié)議轉(zhuǎn)讓；（4）交易型開放

式指數(shù)基金（ETF）、上市開放式基金（10F）及非上市開放式基金等的申購

與贖回；（5）融資融券交易；（6）特定證券的主交易商報(bào)價(jià)；（7）其他交

易或業(yè)務(wù)權(quán)限。

48、深圳證券交易所于（）正式營業(yè)。

A、1990/8/3

B、1992/6/3

C、1989/5/3

D、1991/7/3

【參考答案】：D

【解析】1991年7月3日深圳證券交易所正式營業(yè)。

49、“熊貓債券”（）o

I.是國際多邊金融機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券

H.是國際多邊金融機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行的美元債券

HL屬于歐洲債券

IV.屬于外國債券

A、n、in

B、n、iv

c、I、in

D、I、IV

【參考答案】：D

【解析】“熊貓債券”是國際多邊金融機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債

券，其屬于外國債券。

50、證券公司發(fā)行承銷業(yè)務(wù)的監(jiān)管由()負(fù)責(zé)。

A、中國銀監(jiān)會(huì)

B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國證監(jiān)會(huì)

D、證券交易所

【參考答案】：C

【解析】證券公司發(fā)行承銷業(yè)務(wù)的監(jiān)管由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。

51、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是()o

I.具有法人資格

II.依據(jù)基金合同成立

III.依據(jù)基金合同營運(yùn)基金

IV.監(jiān)督約束機(jī)制較為完善

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】公司型基金具有法人資格，契約型基金不具有法人資格。

公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督管理機(jī)制較為完善；契約

型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行。所以I、IV項(xiàng)說法錯(cuò)誤.正確答案為II、

lllo

52、證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括()o

I.募集資金規(guī)模在50億元人民幣以下

II.客戶人數(shù)在200人以下

III.證券公司主管人員擔(dān)任計(jì)劃管理人

W.單個(gè)客戶參與金額不低于100萬元人民幣

A、II.III.IV

B、I.n.w

C、I.II.Ill

D、i.n.m.w

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第5條的規(guī)

定，證券公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù).應(yīng)當(dāng)為合格投資者提供服務(wù)，沒

立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃(以下簡(jiǎn)稱集合計(jì)劃或計(jì)劃)，并擔(dān)任計(jì)劃管理人。

集合計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①募集資金規(guī)模在50億元人民幣以下；

②單個(gè)客戶參與金額不低于100萬元人民幣；③客戶人數(shù)在200人以下。

53、貨幣政策的操作目標(biāo)有()o

I.貨幣供給量

II,基礎(chǔ)貨幣

III.存款準(zhǔn)備金

IV,短期利率

A、I、H、III

B、I、IV

C、I、H、III,IV

D、n、in、iv

【參考答案】：D

【解析】貨幣供應(yīng)量、長期利率和貸款量是中介目標(biāo)；基礎(chǔ)貨幣、

短期利率和存款準(zhǔn)備金是操作目標(biāo)。

54、對(duì)于采取余額包銷方式銷售的公司債券，其銷售期限最長不得

超過()。

A、60日

B、180日

C、360日

D、90日

【參考答案】：D

【解析】對(duì)于采取余額包銷方式銷售的公司債券，其銷售期限最長

不得超過90日。

55、企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)具備以下哪些條件()o

I,企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定要求；企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國家規(guī)定

H.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年?duì)I利

IH.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券總面額不得大于企業(yè)自有資產(chǎn)凈值

IV,所籌集資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策

A、I、II、III,IV

B、I、H、III

C、II、III

D、I、III

【參考答案】：A

【解析】企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)具備條件：企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定要

求；企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國家規(guī)定；具有償債能力；企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良

好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年?duì)I利；企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券總面額不得大于

企業(yè)自有資產(chǎn)凈值；所籌集資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

56、通過證券從業(yè)資格考試的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)一

辦理()。

I.執(zhí)業(yè)注冊(cè)

II.后續(xù)培訓(xùn)

III.執(zhí)業(yè)年檢

IV.身份證明

A、I、II、III,IV

B、I、H、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：D

【解析】通過證券從業(yè)資格考試的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)

統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)、執(zhí)業(yè)年檢。

57、()是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。

A、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

B、自律性組織

C、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

【參考答案】：A

【解析】證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各

類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu),

通常把兩者合稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于自律性組織。

58、證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員在涉及證券、期貨交易或

者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前，買賣該證

券，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處違法所得一倍

以上五倍以下的罰金；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以

()的罰款。

A、10萬元以上30萬元以下

B、3萬元以上60萬元以下

C、10萬元以上50萬元以下

D、5萬元以上30萬元以下

【參考答案】：B

【解析】證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員在涉及證券、期貨交

易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前，買賣

該證券，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處違法所得

一倍以上五倍以下的罰金；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，

處以3萬元以上60萬元以下的罰款。

59、()是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損

失的可能性。

A、匯率風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：B

【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在

不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

60、未經(jīng)()批準(zhǔn)，任何公司和個(gè)人不得委托或者接受他人委托持

有或者管理期貨公司的股權(quán)。

A、工商管理部門

B、財(cái)政部

C、國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、人民銀行

【參考答案】：C

【解析】《期貨交易管理?xiàng)l例》第十六條第四款規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院

期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得委托或者接受他人委托持

有或者管理期貨公司的股權(quán)。

61、深證100指數(shù)以成分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用()編制

而成。

A、除數(shù)修正法

B、派許綜合法

C、市值總價(jià)加權(quán)法

D、加權(quán)平均法

【參考答案】：B

【解析】深證100指數(shù)以成分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許

綜合法編制而成。

62、下列關(guān)于證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定的說法中，錯(cuò)

誤的是()O

A、期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立介紹業(yè)務(wù)的對(duì)接規(guī)則。明確辦理

開戶、行情和交易系統(tǒng)的安裝維護(hù)、客戶投訴的接待處理等業(yè)務(wù)的協(xié)作

程序和規(guī)則

B、證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)集中經(jīng)營.不需要保持財(cái)務(wù)、人員、

經(jīng)營場(chǎng)所等分開隔離

C、證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)隔離制度的規(guī)定。指定有關(guān)

負(fù)責(zé)人和有關(guān)部門負(fù)責(zé)介紹業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理

D、證券公司應(yīng)當(dāng)配備足夠的具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員，

不得任用不具有期貨從業(yè)人員的業(yè)務(wù)資格的業(yè)務(wù)人員從事介紹業(yè)務(wù)

【參考答案】：B

【解析】B項(xiàng)應(yīng)為“證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營，保持財(cái)務(wù)、

人員、經(jīng)營場(chǎng)所等分開隔離”。

63、中國金融期貨交易所是由()共同發(fā)起設(shè)立的。

I.香港交易所H.上海期貨交易所

III.深圳期貨交易所W.大連商品交易所

A、I.II

B、II.III

C、II.IV

D、i.n.iv

【參考答案】：C

【解析】中國金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是

經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，南上海期貨交易所、鄭州商品交易所、

大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中

國首家公司制交易所.注冊(cè)資本為5億元人民幣。

64、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債，主要面向()投資者。

A、企業(yè)

B、銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

C、個(gè)人

D、國外機(jī)構(gòu)

【參考答案】:B

【解析】記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券

市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱為跨市場(chǎng)

發(fā)行)3種情況。個(gè)人投資者可以購買交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的

記賬式國債，而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

等機(jī)構(gòu)投資者。

65、證券公司對(duì)其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)混合操作的，

可采取的處罰措施有()O

I.處以30萬元以上60萬元以下的罰款

II.撤銷直接負(fù)責(zé)的主管人員的任職資格

III.由公司登記機(jī)關(guān)吊銷其公司營業(yè)執(zhí)照

IV.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

A、I.II

B、I.II.W

C.III.IV

D、I.III.IV

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)《證券法》第220條的規(guī)定，證券公司對(duì)其證券經(jīng)紀(jì)

業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不依法分開

辦理，混合操作的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以30萬元以上60

萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管

人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的

罰款；情節(jié)嚴(yán)重的.撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

66、下列不屬于非法集資特征要求的是()

A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金

B、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳

C、承諾在一定期限內(nèi)返還本金

D、向社會(huì)公眾（不特定對(duì)象）吸收資金

【參考答案】：C

【解析】非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金，并通過媒

體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限

內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，向社會(huì)公眾（不

特定對(duì)象）吸收資金。

67、關(guān)于混合資本債券，以下說法正確的是（）o

I.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的，清償順序列于股權(quán)資本之前但

列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

H.期限15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

III.發(fā)行混合資本債券與發(fā)行金融債券應(yīng)具備條件完全相同

IV.混合資本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā)行

A、I、II、III,IV

B、I、II、III

C、II、III

D、I、IV

【參考答案】：A

【解析】上述關(guān)于混合資本證券的說法均正確。

68、證券公司的自營、受托投資管理、財(cái)務(wù)顧問和投資銀行等業(yè)務(wù)

部門的專業(yè)人員，在離開原崗位（）內(nèi)不得從事面向社會(huì)公眾開展的證

券投資咨詢業(yè)務(wù)。

A、3個(gè)月

B、9個(gè)月

C、6個(gè)月

D、12個(gè)月

【參考答案】：C

【解析】證券公司的自營、受托投資管理、財(cái)務(wù)顧問和投資銀行等

業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員，在離開原崗位6個(gè)月內(nèi)不得從事面向社會(huì)公眾開

展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

69、下列關(guān)于融資租賃的說法，錯(cuò)誤的是()o

A、融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇,

向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)

B、融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出

賣人三方當(dāng)事人

C、融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要

向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租

賃形式

D、融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常

不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn).而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值

風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：C

【解析】經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，

還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一

種租賃形式。

70、下列屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件的有()o

I.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

II.《中華人民共和國證券法》

III.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

IV.《中華人民共和國公司法》

A、I、II、III,IV

B、I、II

c、n、in

D、I、in

【參考答案】：D

【解析】《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基

金法》《中華人民共和國公司法》都是證券市場(chǎng)法律。

71、場(chǎng)外市場(chǎng)價(jià)格決定的主要方式是()o

A、公開競(jìng)價(jià)

B、集合競(jìng)價(jià)

C、議價(jià)

D、連續(xù)競(jìng)價(jià)

【參考答案】：C

【解析】場(chǎng)外交易市場(chǎng)的價(jià)格決定機(jī)制不是公開競(jìng)價(jià)，而是買賣雙

方協(xié)商議價(jià)。具體地說，是證券公司對(duì)自己所經(jīng)營的證券同時(shí)掛出買入

價(jià)和賣出價(jià)，并無條件地按買入價(jià)買入證券和按賣出價(jià)賣出證券，最終

的成交價(jià)是在掛牌價(jià)基礎(chǔ)上經(jīng)雙方協(xié)商決定的不含傭金的凈價(jià)。券商可

根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)調(diào)整所掛的牌價(jià)。

72、下列關(guān)于發(fā)布證券研究報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)制作證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持客觀

原則，避免使用夸大、誘導(dǎo)性的標(biāo)題或

者用語，不得對(duì)證券估值、投資評(píng)級(jí)作出任何形式的保證

B、對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品提出投資評(píng)級(jí)的，應(yīng)當(dāng)披露所使用的投

資評(píng)級(jí)分類及其含義

C、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)制作證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)秉承專業(yè)

的態(tài)度，采用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯糠椒ê头治鲞?/p>

輯，基于合理的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)和事實(shí)依據(jù)，審慎提出研究結(jié)論

D、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在證券研究報(bào)告發(fā)布前，可以就

證券研究報(bào)告涉及上市公司相關(guān)信息的

真實(shí)性向該上市公司進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)透露該證券研究報(bào)告的發(fā)布時(shí)

間、觀點(diǎn)和結(jié)論

【參考答案】：D

【解析】《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》第十八條規(guī)定，證券公司、

證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在證券研究報(bào)告發(fā)布前，可以就證券研究報(bào)告涉及上

市公司相關(guān)信息的真實(shí)性向該上市公司進(jìn)行確認(rèn)，但不得透露該證券研

究報(bào)告的發(fā)布時(shí)間、觀點(diǎn)和結(jié)論。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。