《銀行從 業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》試卷(十三)

《銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》試卷(十三)一、單選題。1.下列關(guān)于商業(yè)銀行對同一貸款人貸款比例限制的說法中,不正確的是()A.我國法律對同一貸款人貸款設(shè)定比例的目的是為了分散商業(yè)銀行貸款的風險B.我國法律規(guī)定,對同一貸款人貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%C.“同一借款人”指同一自然人(正確答案)D.對同一貸款人貸款比例管理是商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理的重要內(nèi)容2.___是流通中現(xiàn)金,______是狹義貨幣。()A.Mo;M1(正確答案)B.M1;MoC.Mo；M2D.Mo;M33.洗錢的過程通常依次分為()三個階段。A.開戶階段、轉(zhuǎn)賬階段、歸并階段B.處置階段、培植階段、融合階段(正確答案)C.隱蔽階段、呈現(xiàn)階段、暴露階段D.前期階段、發(fā)展階段、頂峰階段4.關(guān)于福費廷業(yè)務(wù),下列說法正確的是()。A.福費廷業(yè)務(wù)中,銀行只有部分追索權(quán)B.福費廷業(yè)務(wù)中,出口商擁有所出售票據(jù)的回購權(quán)C.從業(yè)務(wù)運作實質(zhì)來看,福費廷就是遠期票據(jù)貼現(xiàn),與一般的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)相同D.福費廷業(yè)務(wù)帶有長期固定利率融資的性質(zhì)(正確答案)5.遠期匯票的付款人承諾負擔票據(jù)債務(wù)的行為稱為()。A.背書B.轉(zhuǎn)讓C.承兌(正確答案)D.出票6.保證合同約定保證人承擔保證責任直至主債務(wù)本息還清時為止等類似內(nèi)容的,視為約定不明保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起()A.6個月B.1年C.2年(正確答案)D.5年7.下列選項中,在商業(yè)銀行的借款業(yè)務(wù)中期限在1年以下的借款形式是()A可轉(zhuǎn)換債券B.混合資本債券C.證券回購協(xié)議(正確答案)D.次級金融債券8.持票人對支票出票人的權(quán)利,自出票()個月起不行使而消滅。A.3B.6(正確答案)C.12D.249.現(xiàn)階段,我國貨幣政策的操作目標和中介目標分別是___和____()A.貨幣供應(yīng)量;基礎(chǔ)貨幣B.基礎(chǔ)貨幣;高能貨幣C.基礎(chǔ)貨幣;流通中現(xiàn)金D.基礎(chǔ)貨幣;貨幣供應(yīng)量(正確答案)10.下列不屬于銀團貸款中銀團參加行的主要職責的是()A.參加銀團會議B.按照約定及時足額劃撥資金至代理行指定的賬戶C.組織和安排銀團的各項活動(正確答案)D.在貸款續(xù)存期間應(yīng)了解掌握借款人的日常經(jīng)營與信用狀況的變化情況,對發(fā)現(xiàn)的異常情況應(yīng)及時通報代理行11.以下哪一項為持有期收益率的計算公式?()A.票面利息/面值×100%B.票面利息/購買價格×100%C.(出售價格-購買價格+利息)/購買價格×100%(正確答案)D.出售價格/購買價格×100%12.《民法總則》規(guī)定了法人應(yīng)當具備的條件,()不是法人成立的要件。A.有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費B.以營利為目的(正確答案)C.有自己的名稱和場所D.依法成立13.合同當事人對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的按照()承擔保證責任。A.一般保證B.特殊保證C.單方責任保證D.連帶責任保證(正確答案)14.下列選項中的行為符合銀行從業(yè)人員禮物收送規(guī)則的是()A.向主管部門領(lǐng)導(dǎo)私下贈送10000元現(xiàn)金B(yǎng).自掏腰包購買一套黃金首飾作為客戶的生日禮物C.向客戶免費提供某超市的購物卡D.一張美容院的優(yōu)惠券(正確答案)15.巴塞爾委員會于()發(fā)布了《第三版巴塞爾協(xié)議》。A.2007年10月B.2010年10月C.2009年12月D.2010年12月(正確答案)16.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的()。C.物權(quán)A.產(chǎn)權(quán)B.債券D.所有權(quán)(正確答案)17.支付結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行的中間業(yè)務(wù),主要收入來源是()A.補貼收入B.手續(xù)費收入(正確答案)C.貸款利息收入D.信用卡利息收人18.下列關(guān)于基準利率的表述,錯誤的是()A.基準利率是金融機構(gòu)制定存款利率、貸款利率有價證券利率的依據(jù)B.基準利率變化趨勢引導(dǎo)著一個國家利率的總體變化方向C.中國人民銀行對商業(yè)銀行的再貸款利率可以理解為基準利率D.基準利率決定著一個國家的金融市場的最高利率水平(正確答案)19.經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者()負責人批準,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。A.其市一級派出機構(gòu)B.其省一級派出機構(gòu)(正確答案)D.銀行業(yè)金融機構(gòu)C.銀行業(yè)協(xié)會20.下列關(guān)于信用卡消費信貸的特點,描述不正確的是()A.循環(huán)信用額度B.沒有最低還款額(正確答案)C.無抵押無擔保貸款D.通常是短期、小額、無指定用途21.關(guān)于我國公司資本制度特點的描述不正確的是()。A.《公司法》規(guī)定公司設(shè)立時,其資本必須以章程加以確定,并應(yīng)由股東認足、繳足(或募足)B.《公司法》不允許公司資本的分批繳納(正確答案)C.《公司法》規(guī)定公司必須有相當?shù)呢敭a(chǎn)與其資本總額相維持D.《公司法》強調(diào)公司資本不得任意變更22.違反國家對金融市場監(jiān)督、管理的法律法規(guī)從事危害國家對貨幣管理、金融機構(gòu)組織管理、銀行管理的活動,破壞金融市場秩序,金額較大或情節(jié)嚴重的行為構(gòu)成()A.破壞金融管理秩序罪(正確答案)B.危害貨幣管理罪C.破壞銀行管理罪D.破壞金融市場秩序罪23.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機,嚴重影響存款人的利益的情況下,對該銀行采取的整頓和改組措施屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的()A.接管(正確答案)B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)24.按照《巴塞爾新資本協(xié)議》,若某銀行風險加權(quán)資產(chǎn)為10000億元,則其核心資本不得()。A.高于800億元B.低于800億元C.高于400億元D.低于400億元(正確答案)二、多選題。25.按投資人所擁有的權(quán)力,金融工具可分為()A.債券(正確答案)B.股票(正確答案)C.可轉(zhuǎn)讓公司債券(正確答案)D.證券投資基金(正確答案)E.短期債券26.持有、使用假幣罪的犯罪客觀表現(xiàn)有哪些?()A.持有、使用偽造的貨幣,數(shù)額較大的行為(正確答案)B.持有是指將假幣置于行為人事實上的支配之下不要求行為人實際上握有假幣(正確答案)C.使用是將假幣作為真幣使用(正確答案)D.購買假幣E.利用職務(wù)上的便利,以假幣換取貨幣27.出口方銀行為出口商提供的貿(mào)易融資服務(wù)有()。A.提貨擔保B.減免保證金開證C.福費廷(正確答案)D.國際保理(正確答案)E.打包放款(正確答案)28.商業(yè)匯票可以分為()A.商業(yè)承兌匯票(正確答案)B.銀行承兌匯票(正確答案)C.銀行匯票D.外貿(mào)匯票E.跟單匯票29.為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護客戶隱私并重,在實踐工作中,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該做到()。A.不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息(正確答案)B.面臨有關(guān)機關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時,及時向內(nèi)部支持部門尋求支持,確保獲得專業(yè)指導(dǎo)(正確答案)C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)(正確答案)D.審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項,協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴格限定在法律文書載明的事項,不應(yīng)該根據(jù)(正確答案)執(zhí)法人員口頭請求而超范圍協(xié)助執(zhí)行E.以專業(yè)、中立的態(tài)度對待任何執(zhí)行請求,不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該采取向客戶通風報信協(xié)(正確答案)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對抗協(xié)助執(zhí)行活動,使其所在機構(gòu)或個人承擔責任30.銀行業(yè)金融機構(gòu)的市場準入主要包括()。A.業(yè)務(wù)準入(正確答案)B.機構(gòu)準人(正確答案)C.高級管理人員準入(正確答案)D.法人機構(gòu)準入E.從業(yè)人員準入31.下列關(guān)于個人活期存款的說法,正確的有()。A.客戶可以隨時存取(正確答案)B.現(xiàn)實中通常1元起存(正確答案)C.現(xiàn)實中多使用積數(shù)計息法計息(正確答案)D.分為整存零取和零存整取E.我國對活期存款實行按月結(jié)息32.小王是某銀行分行的信貸經(jīng)理,行長要求他關(guān)照一筆貸款,而他發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定,則小王的下列做法中正確的有()A.可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)B.嚴格按照貸款審批程序辦理(正確答案)C.下級服從上級,按領(lǐng)導(dǎo)指示辦事D.若受到該行長的巨大壓力,可以向監(jiān)管部門報告(正確答案)E可以同該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方(正確答案)33.下列行為中,符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“風險提示”條款要求的有()A.在營銷理財業(yè)務(wù)時提示免責條款(正確答案)B.在營銷理財業(yè)務(wù)時主要從收益角度建議客戶C.力推收益較高的理財產(chǎn)品D.提供虛假的收益計算方式E.提示理財產(chǎn)品中對客戶不利的方面(正確答案)34.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)包括()。A