《銀行賬戶風(fēng)險管理與電信詐騙案件防范》測試題

《銀行賬戶風(fēng)險管理與電信詐騙案件防范》測試題一、判斷題1.金融機構(gòu)在提供電子銀行服務(wù)時，因電子銀行系統(tǒng)存在安全隱患、金融機構(gòu)內(nèi)部違規(guī)操作和其他非客戶原因等造成損失的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。對(正確答案)錯2.銀行只須對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的一致性、完整性、合規(guī)性進行認(rèn)真審查。對錯(正確答案)3.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)堅持“了解你的客戶”原則，加強開戶真實性審核，包括開戶文件和印鑒的真實性、開戶申請人意愿的真實性和開戶辦理人身份的真實性等。對(正確答案)錯4.銀行應(yīng)針對不同的業(yè)務(wù)處理渠道制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程和管理制度，細(xì)化個人銀行賬戶開立處理流程；加強對臨柜人員、自助機具客服人員的培訓(xùn)和指導(dǎo)，要求客服人員通過詢問開戶申請人個人基本信息等方式，嚴(yán)格核驗開戶申請人身份信息，保障開戶申請人與身份證件的一致性，重點防范不法分子冒用他人身份信息開立假名銀行賬戶。對(正確答案)錯5.除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要，要求存款人出具戶口簿、護照、工作證、機動車駕駛證、社會保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認(rèn)存款人身份。對(正確答案)錯6.銀行應(yīng)根據(jù)存款人風(fēng)險等級、日常交易行為、資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設(shè)定的交易限額內(nèi)確定交易風(fēng)險提示額度，并對交易風(fēng)險提示額度進行動態(tài)管理。對于超過交易風(fēng)險提示額度的大額交易、短時高頻和短時跨地區(qū)等疑似風(fēng)險交易，銀行應(yīng)及時向存款人提示交易風(fēng)險。交易風(fēng)險提示方式由銀行與存款人協(xié)商確定，具體包括交易前電話確認(rèn)、賬戶余額實時提醒等。對(正確答案)錯7.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。對(正確答案)錯8.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用；無須征得被冒用人或被代理人同意即可銷戶，賬戶資金即可列入久懸未取專戶管理。對錯(正確答案)9.公安機關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過六個月。有特殊原因需要延長的，作出原凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿前按照本規(guī)定第八條辦理續(xù)凍手續(xù)。每次續(xù)凍期限不得超過六個月，續(xù)凍沒有次數(shù)限制。對于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長不得超過一年。對(正確答案)錯10.辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機關(guān)市級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。對錯(正確答案)二、單選題；（每小題5分，共10小題）1.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)堅持“了解你的客戶”原則，加強開戶真實性審核，包括開戶文件和印鑒的、開戶申請人意愿的真實性和開戶辦理人身份的真實性等。

A.合規(guī)性B.完整性C.真實性(正確答案)D.可靠性2.單位存款人申請更換預(yù)留公章，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請、等相關(guān)證明材料。

A.原預(yù)留公章(正確答案)B.原合同C.原開戶資料D.上次主管同意更換文件3.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機構(gòu)向單位和個人重新核實身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

A.3B.6(正確答案)C.9D.124.對存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況的單位，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對單位的核查。銀行應(yīng)當(dāng)對法定代表人或者負(fù)責(zé)人面簽并留存視頻、音頻資料等，開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通。支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存單位法定代表人或者負(fù)責(zé)人開戶時的視頻、音頻資料等。

A.開戶意愿(正確答案)B.開戶資料C.開戶信息D.開戶聯(lián)系人5.行政機關(guān)在調(diào)查或者進行檢查時，執(zhí)法人員不得少于人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示證件。當(dāng)事人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實回答詢問，并協(xié)助調(diào)查或者檢查，不得阻撓。詢問或者檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄。

A1B2(正確答案)C3D46.國家機關(guān)或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位的工作人員，違反國家規(guī)定，將本單位在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的，處年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。竊取或者以其他方法非法獲取上述信息，情節(jié)嚴(yán)重的，依照前款的規(guī)定處罰。

A1B2C3(正確答案)D47.公安機關(guān)應(yīng)將加蓋電子簽章的緊急止付指令，以報文形式通過管理平臺發(fā)關(guān)至止付帳戶開戶行總行或支付機構(gòu)，止付帳戶開戶行總行或支付機構(gòu)通過本單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對相關(guān)帳戶的戶名、賬號、匯款金額和交易時間進行核對，核對一致的，立即進行止付操作。止付期限為自止付時點起小時；核對不一致的，不得進行止付操作。止付銀行或支付機構(gòu)完成相關(guān)操作后，立即通過管理平臺發(fā)送“緊急止付結(jié)果反饋報文”。公安機關(guān)可根據(jù)辦案需要對同一帳戶再次止付，但止付次數(shù)以次為限。A24，2B24，1C48，1D48，2(正確答案)8.對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。但是，具有一種或多種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件。

A1B3C5(正確答案)D109.匯款人對匯出銀行尚未匯出的款項可以申請撤銷,對匯出銀行已經(jīng)匯出的款項可以申請。