年中信保誠人壽湘潭中心支公司三季度案件暨非法集資風(fēng)險排查及員工行為調(diào)查問卷附有答案

2023年中信保誠人壽湘潭中心支公司三季度案件暨非法集資風(fēng)險排查及員工行為調(diào)查問卷[復(fù)制]

根據(jù)黨中央、國務(wù)院下發(fā)《關(guān)于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》要求，為進一步加強對員工的行為監(jiān)督，有效防范從業(yè)人員的道德風(fēng)險和違法違規(guī)行為，現(xiàn)組織開展員工行為排查。

本次調(diào)查問卷內(nèi)容：

1、根據(jù)《湖南銀保監(jiān)局打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動方案》等文件要求，貫徹落實省委省政府關(guān)于打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動部署安排，堅決遏制養(yǎng)老領(lǐng)域詐騙和非法集資多發(fā)勢頭，積極穩(wěn)妥防范和化解風(fēng)險隱患，開展涉養(yǎng)老詐騙工作排查。

2、打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷專項行動工作排查。

3、為有效防控案件風(fēng)險，依據(jù)《防范和處置非法集資條例》（國務(wù)院令第737號）、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙等有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)[2018]99號）、《中國保監(jiān)會關(guān)于加強保險業(yè)防范和處置非法集資工作的通知》（保監(jiān)稽查[2016]51號）、《中國銀保監(jiān)會湖南監(jiān)管局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)做好涉嫌非法集資風(fēng)險常態(tài)化排查工作的通知》（湘銀保監(jiān)辦便函[2021]212號）及其他案件防控相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合我司工作實際，現(xiàn)組織開展2022年度案件暨非法集資風(fēng)險專項排查工作。

請本著對公司及個人負責(zé)的態(tài)度，結(jié)合您入司以來的行為進行填寫，并對填寫內(nèi)容的真實性負責(zé)，謝謝！

如有相關(guān)線索，總經(jīng)辦將會與您聯(lián)系。您所屬部門[單選題]*○營銷業(yè)務(wù)部○銀保業(yè)務(wù)部○營運部○總經(jīng)辦您的姓名：[填空題]*_________________________________您的工號：[填空題]*請?zhí)顚懲暾ぬ枺篊HN******_________________________________一、按照《湖南銀保監(jiān)局關(guān)于開展涉養(yǎng)老詐騙和非法集資風(fēng)險排查的通知》以及我司打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動部署安排，現(xiàn)啟動涉養(yǎng)老詐騙和非法集資風(fēng)險排查調(diào)查問卷您本人或您了解其他同事是否參與以提供“養(yǎng)老服務(wù)”名義吸收資金的活動？例如：以提供床位提前居住權(quán)、住宿餐飲、觀光旅游、醫(yī)療保健、照顧陪護等養(yǎng)老服務(wù)、高額利息分紅回報或享受消費優(yōu)惠為名義，向老年人籌集資金。[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否參與以投資“養(yǎng)老項目”名義吸收資金的活動？例如：打著投資、加盟、入股養(yǎng)老基地、老年公寓等項目名義，承諾高額回報，向老年人籌集資金。[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否參與以銷售“老年產(chǎn)品”名義吸收資金的活動？例如：以免費旅游、贈送實物、養(yǎng)生講座等方式，采取商品回購、寄存代售、消費返利等方式向老年人籌集資金。[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否參與以宣稱“以房養(yǎng)老”名義吸收資金的活動？例如：打著“以房養(yǎng)老”的旗號，通過召開推介會、社區(qū)宣傳等方式，讓老年人簽訂“借貸”或者變相“借貸”“抵押”“擔(dān)?！钡认嚓P(guān)協(xié)議，抵押房屋以獲得出借資金，再將資金購買其“理財產(chǎn)品”并承諾給付高額利息，向老年人籌集資金。[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否參與以銷售“養(yǎng)老公寓”名義吸收資金的活動？例如：以銷售虛構(gòu)的養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊等名義，或者以返本銷售、售后返租、約定回購等方式銷售養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊，或者以入住養(yǎng)老公寓后給予優(yōu)惠打折、不入住則給予高于銀行利息分紅的方式向老年人籌集資金。[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否參與以銷售“保健產(chǎn)品”名義吸收資金的活動？例如：通過會議營銷、健康講座、專家義診、免費檢查、免費體驗、贈送禮品或者不合理低價旅游、電話推銷、上門推銷、網(wǎng)絡(luò)銷售等形式，向老年人進行虛假或者引人誤解的商業(yè)宣傳，推銷所謂“保健品”。[單選題]*○是○否二、關(guān)于是否有存在挪用客戶保費、將客戶保單質(zhì)押套取銀行資金、實施保險詐騙行為的排查您本人或您是否了解其他同事是否有挪用、截留、侵占客戶保費資金的情況？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有侵占、挪用或非法占有客戶理賠、退保、給付資金，冒領(lǐng)生存金的情況？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有私自將客戶保單進行批退，截留批退資金的情況？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有將客戶保單質(zhì)押套取銀行資金的情況？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有以假賠案或虛列費用套取資金的情況？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有利用偽造變造保險單證進行保險詐騙的情況？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否利有用虛假或重要空白單證進行保險資金“體外循環(huán)”的情況？[單選題]*○是○否三、關(guān)于是否有從事非法金融活動，或利用機構(gòu)名義為非法金融活動提供資金、服務(wù)行為的排查您本人或您了解其他同事是否有超越授權(quán)范圍或者假借所屬機構(gòu)名義私自銷售非保險類金融產(chǎn)品的情況？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有私自銷售“保本保息”、“低風(fēng)險、高收益”的理財產(chǎn)品籌集資金，收益率明顯高于社會平均收益水平的情況？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有變造、偽造公司單證或者以公司名義私自印發(fā)保險單證的行為？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有未經(jīng)批準(zhǔn)，打著“保險”旗號或以“金融互助”、“保險互助”、投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等名義，向社會公眾籌集資金或從事其他不法活動的情況？[單選題]*○是○否四、關(guān)于是否有參與民間借貸、非法借貸、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職行為的排查您本人或您了解其他同事是否有參與非法民間借貸、地下錢莊、洗錢、商業(yè)賄賂、內(nèi)幕交易、操縱市場或充當(dāng)資金掮客等違法行為？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有以本人或其他同事名義經(jīng)商辦企業(yè)，從事有償中介活動的情況？[單選題]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有在外兼職的情況？[單選題]*○是○否您本人是否參與“三貸三霸”（套路貸、校園貸、非法高利貸、村霸、行霸、市霸）違法行為？[單選題]*○是○否您本人是否參與并在采購過程中收受合作方或其工作人員財物或其他利益的行為？[單選題]*○是○否您本人是否參與并在業(yè)務(wù)招投標(biāo)的過程中收受或給予合作方或其工作人員財物或其他利益的行為？[單選題]*○是○否五、關(guān)于打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷專項行動排查您或您了解他人打著“電子商務(wù)”“消費返利”等旗號，以“社交電商”“分享經(jīng)濟”“自用省錢、分享賺錢”為噱頭，建立網(wǎng)絡(luò)購物平臺，借助社會軟件以人際網(wǎng)絡(luò)營銷的方式進行宣傳推廣的傳銷活動？[單選題]*○是○否您本人或您了解他人打著“資本運作”“股權(quán)投資”“虛擬貨幣”“財富管理””融資服務(wù)”等旗號，攀附曲解金融創(chuàng)新戰(zhàn)略和社會熱點概念，以高額返利、創(chuàng)新回報為誘餌吸引群眾參與的傳銷活動？[單選題]*○是○否您本人或您了解他人打著“居家創(chuàng)業(yè)””隔離經(jīng)濟”“網(wǎng)絡(luò)兼職”等旗號，以“動動手指輕松賺錢”“躺