渭濱信和稽核專題鏡頭腳本

—PAGE10—PAGE8文案鏡頭畫面筑牢內控求發(fā)展【備用名：規(guī)范的力量】——渭濱區(qū)信用聯(lián)社強化稽核監(jiān)督工作紀實字數(shù)：２７００時間：１２分鐘“天之道,利而不害”摘自《道德經》兩千多年前老子在《道德經》中就形象的提出了規(guī)范約束的管理思想。今天，稽核作為企業(yè)規(guī)范管理的重要手段，已經成為信用聯(lián)社內部控制制度的重要組成部分，哪里有業(yè)務，有流程，哪里就有稽核工作！在今天信用聯(lián)社新的發(fā)展時期，稽核工作已經成為信合事業(yè)規(guī)范發(fā)展的生命線！這里是華夏始祖炎帝的故里，中國青銅器之鄉(xiāng)的寶雞市渭濱區(qū)。渭濱是寶雞的三大城區(qū)之一，是寶雞市經濟、金融、文化中心。在繁華的的經二路與文化路交匯處矗立的這座巍峨的大廈就是渭濱信用聯(lián)社所在地。渭濱聯(lián)社內設7個部門和業(yè)務營銷、不良資產處置、資金營運等三個中心；擁有職工356人，下轄1個營業(yè)部，7個信用社，7個直屬分社，30個營業(yè)網(wǎng)點星羅棋布在轄區(qū)的各個村鎮(zhèn)街道。近年來.寶雞渭濱信用聯(lián)社創(chuàng)新監(jiān)督體系、規(guī)范監(jiān)督程序、強化稽核審計力度、促進了轄區(qū)業(yè)務經營的健康發(fā)展。從2005年渭濱信用聯(lián)社組建統(tǒng)一法人社到現(xiàn)在的七年間，渭濱聯(lián)社轉變理念從源頭控制風險,稽核工作及時轉變監(jiān)督防范理念,將檢查關口前移，變以前的事后監(jiān)督為事前主動介入，注重從源頭加強防范杜絕各類經營風險及案件的發(fā)生，建立重要崗位人員考核制度.根據(jù)權屬范圍“誰主管誰負責”的原則，實行按季考核，聯(lián)社稽核部門統(tǒng)一立卷歸檔管理?；藢徲嫻ぷ鹘涍^幾屆領導集體努力探索，形成了目前的“人本管理、服務中心、防范風險”的工作特色，確立了“超越賬本、深入業(yè)務、管理圖強、保駕護航”的工作目標，稽核部門努力爭做“查糾問題的醫(yī)士，經營管理的謀士，保駕護航的衛(wèi)士”，寶雞渭濱信用聯(lián)社的稽核審計工作走上規(guī)范化發(fā)展之路。第一篇章加強領導周密部署堅強的組織領導是保證稽核工作全面深入開展的基石。渭濱聯(lián)社成立了以理事長、監(jiān)事長任組長，稽核部、審計委員會、辦公室等相關負責人為成員的移位稽核工作領導小組。實行一把手負責制，形成了稽核審計工作由理事長親自抓，監(jiān)事長協(xié)助配合抓，稽核部負責專職抓，把關監(jiān)督抓。在基層還聘請非職工理事和監(jiān)事流動檢查，他們可以持“監(jiān)督卡”到轄區(qū)內任何一家信和網(wǎng)點檢查信貸、支農、廉政建設和制度的執(zhí)行情況。針對稽核工作中查處的普遍性問題和突出問題，稽核部第一時間撰寫稽核工作報告，報告實行領導簽批流程制，發(fā)現(xiàn)問題分別由稽核部、監(jiān)事長、理事長約見不同層次的責任人進行合規(guī)經營約見談話，快速及時有效地解決處理問題。第二篇章隊伍建設忠誠高效稽核員一采訪：我們稽核工作必須經常深入到基層一線各個崗位去實踐操作，這樣可以通過實際操作來發(fā)現(xiàn)問題，然后通過匯總總結最終確定切和實際的稽核方案。渭濱信用聯(lián)社稽核部現(xiàn)有人員7名，他們都是通過激烈的內部競聘來到這個崗位的優(yōu)秀員工。在內部管理方面，稽核部狠抓內部隊伍素質建設采取半軍事化稽精細化管理，通過學習意識，責任意識、服務意識的培養(yǎng)，樹立“忠誠求實創(chuàng)新勤廉”的良好職業(yè)行為規(guī)范，用心履行職責；稽核崗位內部分設綜合管理、業(yè)務管理、財務會計、計算機應用四個崗位；制定了《稽核工作包片制度》、《稽核工作問責制度》、《稽核員工作考核辦法》和《民主測評辦法激勵機制》。每年對年終總評80分以下的“不稱職”稽核員予以清退，對稽核工作成績突出的稽核員聯(lián)社給予獎勵。長效的約束和激勵機制有力地促進了聯(lián)社全體員工的責任意識和制度意識的養(yǎng)成。第三篇章規(guī)范管理事業(yè)發(fā)展渭濱信用聯(lián)社在稽核管理工作中創(chuàng)先實行“七項制度、八個登記簿”工作制度，在堅持稽核工作管理、操作流程、質量控制、問責考核、檔案管理等七項制度同時，修訂了積分管理和評價制度。即由原來違規(guī)積分只對單位和管理人員，細化到對單位、管理人員和違規(guī)員工個人的同時積分；積分的結果將作為年度綜合考核、評先、競聘、后備推薦的重要依據(jù)。為了增強后續(xù)稽核工作主動性和有效性，扼制違規(guī)違紀行為發(fā)生，渭濱聯(lián)社還自主完善了《稽核檢查發(fā)現(xiàn)問題及整改情況臺賬》等八個跟蹤管理登記簿，對每次檢查出問題的日期、項目、存在問題及形成原因、責任人、整改要求、糾改結果、問責處置、積分評價等情況都清晰記錄在案，問題一日未整改，一日記錄不銷案。為了提高稽核工作水平，渭濱聯(lián)社圍繞防范操作風險，實施序時稽核；圍繞防范經營風險，實施專項稽核；圍繞防范管理風險，實施常規(guī)稽核；圍繞防范案件風險，實施重點稽核的理念進行現(xiàn)場或非現(xiàn)場稽核。對稽核方案實行稽核部門經理復核、監(jiān)事長初審和理事長核定；工作底稿實行稽核員交叉復核、稽核組長復審和稽核部門經理審核；稽核報告實行稽核部門經理復核、監(jiān)事長初審和理事長審核的“三級復核制”，對稽核責任實行終身負責制。對被查單位實行糾改承諾制和聯(lián)社督辦制，即：被查單位自行整改、職能部門督促整改、稽核部門監(jiān)督整改的“三位一體”整改落實機制；要求被查單位制訂出整改問題明確、責任人明確、整改期限明確、整改目標明確的“四明確”承諾書，形成一級抓一級、層層抓落實的問題糾改承諾機制；對重要事項（資料）實行移交制。將稽核部門與相關部門聯(lián)合稽核檢查或由稽核部門牽頭稽核檢查的有關問題，設置制式書面移交書，形成了解決問題的合力。2011年，通過序時稽核和專項審計，查處問題191條，發(fā)出風險提示書和整改通知23份，稽核通報8份，處罰責任人83人/次，罰款1.9萬元。2012年對不良貸款責任人24人處罰65.6萬元?；瞬拷浝恚含F(xiàn)在，我們稽核工作已經可以通過風險監(jiān)控和預警系統(tǒng)、事后監(jiān)督中心，通過調閱視頻監(jiān)控圖像，我們的可以由前臺、現(xiàn)場稽核轉換成后臺、非現(xiàn)場稽核，這些豐富的稽核方法，大大提高了稽核工作的效率。一系列稽核成果的應用，促進了聯(lián)社管理層的正確決策。各基層社自覺遵章守紀，渭濱信用聯(lián)社的各項業(yè)務的得到了健康發(fā)展。截至2012年6月底，全聯(lián)社五級不良貸款占比2.49%，較09年下降24個百分點，資本充足率達到了10.93%，撥備覆蓋率274.2%，貸款損失充足率472.1%，監(jiān)管指標發(fā)展良好，全區(qū)的經營綜合實力、抗風險能力和經營發(fā)展?jié)摿Ψ€(wěn)步提升，經營利潤、綜合實力連年躍居全市信合系統(tǒng)首位，先后被評為市、區(qū)級精神文明單位、治安模范先進單位、省級平安單位、省級衛(wèi)生單位，并多次被省聯(lián)社授予經營目標責任制考核優(yōu)秀單位和特殊貢獻獎單位。2009被稽核審計工作被省聯(lián)社授予“稽核審計達標單位”。【采訪市辦領導或聯(lián)社領導對聯(lián)社的稽核工作進行評價】這些年，渭濱信用聯(lián)社為寶雞的城市發(fā)展做出了突出貢獻，他們內塑企業(yè)規(guī)范管理，外樹良好的服務形象，上級領導和廣大人民群眾對渭濱信用聯(lián)社的工作和服務是肯定和滿意的！信用天下，合作共贏！在寶雞城市新的歷史發(fā)展進程中，渭濱信用聯(lián)社必將堅定不移的為寶雞城市發(fā)展保駕護航，與時俱進，全面提升審計稽核工作的效率和質量，防范、杜絕經濟案件發(fā)生，使渭濱聯(lián)社的審計稽核工作為金融事業(yè)的發(fā)展提供更好更全面優(yōu)質的服務！新的時代，新的機遇，新的挑戰(zhàn)。我們相信，渭濱信用聯(lián)社的明天會更加美好！飛出大片頭1-《道德經》資料視頻制作2-特效文字--“天之道,利而不害”摘自《道德經》3-稽核工作流程拍攝特寫展示4-稽核管理細節(jié)多組鏡頭5-設計稽核部稽核檢查鏡頭6-炎帝陵7-青銅器8-寶雞城市一組鏡頭9-信合大廈10-拓撲圖展示內部部門設置11-渭濱地址--網(wǎng)點、營業(yè)部點狀特技展示12-信用社大廳大景業(yè)務辦理多組細節(jié)鏡頭13-理事長主持會議14-稽核部辦公接待場景15-檢查票據(jù)網(wǎng)絡巡查16-上墻的稽核管理細則17-稽核檔案管理18-稽核檔案的查閱19-檔案拍攝細節(jié)--特寫多組20-特技字幕--“超越賬本、深入業(yè)務、管理圖強、保駕護航”21-稽核人員形象設計22-章節(jié)片花23-理事長、監(jiān)事長等辦公會議一組24-會議多組特寫中景全景25-基層非職工理事、監(jiān)事持監(jiān)督卡的現(xiàn)場查問26-稽核部撰寫稽核報告27-理事長、監(jiān)事長、各部門領導的不同層次約見談話的多維窗口設計拍攝制作28-章節(jié)小片花29-稽核員采訪30-稽核部門的人物拍攝31-內部學習32-稽核四個崗位工作場景33-文件拍攝--《稽核工作包片制度》、《稽核工作問責制度》、《稽核員工作考核辦法》和《民主測評辦法激勵機制》34-聯(lián)社樓道設計人物形象鏡頭35-章節(jié)小片花36-稽核管理工作細節(jié)拍攝37-積分管理評價制度的實施--填寫評比38-設計人物工作鏡頭多組39-文件拍攝《稽核檢查發(fā)現(xiàn)問題及整改情況臺賬》等八個跟蹤管理登記簿拍攝40-稽核程序再現(xiàn)41-組織拍攝以下三組--序時稽核--42-專項稽核43-常規(guī)稽核44-組織拍攝以下流程--稽核方案實行稽核部門經理復核、監(jiān)事長初審和理事長核定；工作底稿實行稽核員交叉復核、稽核組長復審和稽核部門經理審核；稽核報告實行稽核部門經理復核、監(jiān)事長初審和理事長審核的“三級復核制”，對稽核責任實行終身負責制。45-四明確承諾書拍攝46-書面移交書47-特技圖文展示以下內容--2011年，通過序時稽核和專項審計，查處問題191條，發(fā)出風險提示書和整改通知23份，稽核通報8份，處罰責任人83人/次，罰款1.9萬元。2012年對不良貸款責任人24人處罰65.6萬元。48-稽核部經理采訪49-各基