合規(guī)管理年自查報告

合規(guī)管理年自查報告9月份，我行根據(jù)分行“合規(guī)治理年”實施方案要求，仔細(xì)查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風(fēng)險節(jié)點，對重點部門、重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)展了合規(guī)風(fēng)險排查，并準(zhǔn)時制定了相關(guān)整改措施，取得了良好的成效?，F(xiàn)將相關(guān)自查狀況匯報如下：

一、強(qiáng)化制度教育學(xué)習(xí)，查找規(guī)章制度缺漏

支行以加強(qiáng)制度建立為切入點，通過強(qiáng)化對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和對合規(guī)風(fēng)險節(jié)點的梳理，仔細(xì)查找了規(guī)章制度執(zhí)行中的缺漏，并實行相應(yīng)措施準(zhǔn)時進(jìn)展整改。一是針對當(dāng)前制度建立與經(jīng)營治理要求不相適應(yīng)，制度之間連接不順等問題，支行召開全體職工大會，要求各部門負(fù)責(zé)人切實履行責(zé)任，積極帶著部門員工開展了“一學(xué)、一查、一總結(jié)”的學(xué)習(xí)活動，每周抽出兩個小時時間對規(guī)章制度進(jìn)展學(xué)習(xí)穩(wěn)固，仔細(xì)查找制度執(zhí)行中的缺漏，員工每周對規(guī)章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)展總結(jié)，并在部門會議中通過集體爭論找出解決方法，嚴(yán)防“不會、不懂、不問”狀況的發(fā)生。二是在強(qiáng)化學(xué)習(xí)的根底上，支行以“梳理風(fēng)險節(jié)點，嚴(yán)格操作流程”為重點，要求各部門員工對比規(guī)章制度、崗位職責(zé)、操作流程等內(nèi)容仔細(xì)進(jìn)展梳理，強(qiáng)化對規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。在梳理過程中，員工們準(zhǔn)時查找出自身存在的缺乏，針對貨款調(diào)查、企業(yè)經(jīng)營資金監(jiān)管、擔(dān)保抵押物值估價、系統(tǒng)流程操作等易出風(fēng)險的環(huán)節(jié)進(jìn)展了爭論并提出了防范風(fēng)險應(yīng)留意的內(nèi)容，有效防范了風(fēng)險經(jīng)營，保證了支行業(yè)務(wù)的順當(dāng)開展。

二、仔細(xì)開展自我檢查，有效防范經(jīng)營風(fēng)險

支行在自查過程中，以“防范操作風(fēng)險13條”為核心，對重點崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)仔細(xì)進(jìn)展了風(fēng)險排查，保證了條線工作全部根據(jù)規(guī)章制度進(jìn)展。

（一）會計出納部自查狀況

一是會計出納部建立了《銀企對賬登記簿》，對賬方式采納柜臺發(fā)放對賬單，現(xiàn)場對賬的方式進(jìn)展，收回的對賬單換人復(fù)核，臨柜人員不參加對賬，截止今年8月末，我行共發(fā)出銀企對賬單302份，收回302份。經(jīng)檢查，對賬制度落實到位，內(nèi)外賬務(wù)核對相符。

二是嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行重要空白憑證治理方法》，重要空白憑證領(lǐng)用與上繳均按要求做到了“雙人專車，嚴(yán)格治理，明確責(zé)任，嚴(yán)防喪失，確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份（其中：現(xiàn)金支票700份，轉(zhuǎn)賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業(yè)承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會計出納部和辦公室共同運送上繳，手續(xù)合規(guī)，記賬準(zhǔn)時，賬實相符。

三是嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶治理、強(qiáng)制休假等內(nèi)掌握度》。今年8月份，會計出納部坐班主任和2號柜員崗被強(qiáng)制休假，由會計出納部主管和1號崗頂替工作。9月份，1號柜員崗與2號柜員崗、2號柜員崗與3號柜員崗進(jìn)展了崗位輪崗。切實加強(qiáng)了對重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的治理和監(jiān)視，有效防范了操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。

（二）信貸部自查狀況

一是8月份，信貸部對客戶三部治理的貸款還本續(xù)貸狀況進(jìn)展了自查。本次檢查涉及各項貸款余額XX億元，涉及工程XX個，從貸款本金歸還狀況、應(yīng)歸還貸款狀況、還本風(fēng)險工程狀況、續(xù)貸工程狀況四個方面進(jìn)展了檢查。經(jīng)查，我行無應(yīng)還未還工程貸款；還本風(fēng)險狀況上，我行貸款客戶均嚴(yán)格根據(jù)合同商定準(zhǔn)時歸還銀行貸款本息，無違約現(xiàn)象。

二是9月份，信貸部對貸款余額中以土地抵押擔(dān)保的中長期貸款進(jìn)展了全面自查，此次排查涉及XX個企業(yè)，XX個工程，貸款金額XX萬元，從借款合同、抵（質(zhì)）押合同、抵(質(zhì))押登記等各項手續(xù)狀況、用于貸款抵（質(zhì)）押土地合法性、合規(guī)性、真實性和足值性狀況、用于抵押的土地行政許可狀況三個方面進(jìn)展了檢查。經(jīng)查，XX個企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵（質(zhì)）登記手續(xù)，各項手續(xù)和操作完整、合法、合規(guī)，無合規(guī)性風(fēng)險。

三、積極實行整改措施，保證業(yè)務(wù)平穩(wěn)安全運行

通過查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風(fēng)險節(jié)點，對重點部門、重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)展合規(guī)風(fēng)險排查工作，我行發(fā)覺了以下幾點問題：一是個別員工對規(guī)章制度的理解不夠透徹、執(zhí)行不夠到位；二是有的員工對業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作流程不熟識，年輕員工的工作閱歷欠缺；三是沒有建立常常性的監(jiān)視檢查機(jī)制，檢查內(nèi)容不夠細(xì)致。針對這些問題，支行準(zhǔn)時召開了行務(wù)會，討論制定了相應(yīng)的整改措施。

一是把加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)擺在首位，連續(xù)堅持每周的“一學(xué)、一查、一總結(jié)”學(xué)習(xí)活動，通過制度學(xué)習(xí)，引導(dǎo)員工自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二是實行業(yè)務(wù)學(xué)問競賽、一對一傳幫帶等敏捷的、有針對性的教育培訓(xùn)方法,把學(xué)習(xí)的重點放在應(yīng)知應(yīng)會和日常操作技能方面,以著力提高個別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標(biāo)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工逐步把握了業(yè)務(wù)學(xué)問，提升了業(yè)務(wù)素養(yǎng)和綜合水平。

三是建立監(jiān)視檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化常常化檢查轉(zhuǎn)變。各部門負(fù)責(zé)人實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與分類檢查相結(jié)合，細(xì)化檢查內(nèi)容，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終，并嚴(yán)格執(zhí)行違規(guī)積分治理方法進(jìn)展獎懲。

通過實行以上整改措施，解決了當(dāng)前制度建立與經(jīng)營治理要求不相適應(yīng)、不相符和監(jiān)視檢查機(jī)制等問題。通過強(qiáng)化

制度學(xué)習(xí)，增加了員工對規(guī)章制度的理解和執(zhí)行力度；通過多樣化的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工對系統(tǒng)流程的操作更加標(biāo)準(zhǔn)，年輕員工的工作方法得到了改良，工作水平也得到了提高；通過建立監(jiān)視檢查長效機(jī)制，使員工增加了合規(guī)經(jīng)營意識,堅固樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)制造價值”的理念，各部室的工作均根據(jù)規(guī)章制度落實到位，無違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生，保證了我行業(yè)務(wù)的平穩(wěn)安康運行。

合規(guī)治理年自查報告2

依據(jù)對比學(xué)習(xí)具體相映篇目，邊學(xué)習(xí)邊自查，邊檢查邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)等方面自查自糾，查缺補(bǔ)漏。依據(jù)《農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行‘合規(guī)治理年’活動實施方案》的要求，在各階段的學(xué)習(xí)中不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)力量和合規(guī)治理理念，嚴(yán)格根據(jù)文件要求開展工作。

一、思想學(xué)習(xí)方面

我于20xx年8月參與工作。對農(nóng)發(fā)行的規(guī)章制度了解熟悉不夠，為了更好的融入到工作中去，借此合規(guī)治理年活動的開展，我仔細(xì)學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度的要求，一方面對工作有了全面的了解；另一方面對農(nóng)發(fā)行的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程樹立了正確的態(tài)度，在學(xué)、查、改的根底上，進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)治理和風(fēng)險防控意識。

在學(xué)習(xí)過程中，同時也暴露了一些問題：一時缺乏創(chuàng)新和舉一反三的力量，對于較為簡單的金融問題不能發(fā)覺其根源；二是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)，平常忙于業(yè)務(wù)，沖淡了防控學(xué)習(xí)的意識，通過這次合規(guī)治理的`學(xué)習(xí)，我發(fā)覺業(yè)務(wù)學(xué)問必需通過學(xué)習(xí)提高加強(qiáng)，學(xué)習(xí)是工作的必備條件。

二、制度執(zhí)行方面

我深刻熟悉到，防控風(fēng)險對于銀行有著重要的意義，工作的開展必需圍圍著規(guī)章制度執(zhí)行，做到有法可依。作為一名銀行員工，堅持業(yè)務(wù)進(jìn)展和風(fēng)險防控穩(wěn)步推動。通過強(qiáng)化內(nèi)部治理約束機(jī)制，合理辦貸，嚴(yán)控風(fēng)險。

在學(xué)習(xí)中我熟悉到了自己存在的缺乏，一方面對相關(guān)制度學(xué)問的欠缺造成了風(fēng)險治理上的缺乏，而隨著對相關(guān)制度的不斷學(xué)習(xí)，逐步提高風(fēng)險防控意識。貸款業(yè)務(wù)是風(fēng)險防控的重點，通過貸款相關(guān)制度的學(xué)習(xí)，作為一名信貸員我熟悉到了制度學(xué)習(xí)的重要性。在貸款調(diào)查時做到了盡職盡責(zé)，貸款發(fā)放后準(zhǔn)時跟蹤檢查和治理，使資產(chǎn)安全性得到了進(jìn)一步提升，流淌性與效益性也有了進(jìn)一步的保障。

通過制度學(xué)習(xí)我熟悉到要時刻保持糊涂頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)。信任在今后的進(jìn)展中，隨著對各項制度的學(xué)習(xí)，合規(guī)意識的不斷提升，最終成為一名合格的農(nóng)發(fā)行員工。

合規(guī)治理年自查報告3

依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行武漢市XX支行開展“合規(guī)治理年”活動實施方案》的安排，“合規(guī)治理年”活動于9月轉(zhuǎn)入第四階段自查自糾階段。

作為農(nóng)發(fā)行的財務(wù)工，每天都要面對繁雜的財務(wù)治理、日常報銷、會計監(jiān)視工作，分部門、分工程核算工作，財務(wù)預(yù)算、規(guī)劃執(zhí)行狀況的核算，各種財務(wù)票據(jù)的領(lǐng)取、標(biāo)準(zhǔn)化使用、票據(jù)上報銷毀工作，財務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的貫徹落實等等，每一步、每一個環(huán)節(jié)都不能出錯，這就要求我們必需比其他部門更加嚴(yán)格的用合規(guī)治理來標(biāo)準(zhǔn)自己，不但要合法操作，更要合規(guī)操作。詳細(xì)來說，我行會計結(jié)算部門從以下幾個方面做好自查自糾工作：

第一、嚴(yán)格履行工作職責(zé)，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程。一是嚴(yán)格遵守系統(tǒng)操作規(guī)定。系統(tǒng)非工作日開放的環(huán)境中，各機(jī)構(gòu)只能查詢打印報表，不得辦理業(yè)務(wù)；治理行要嚴(yán)格治理、加強(qiáng)指導(dǎo)，嚴(yán)防由于操作失誤導(dǎo)致主機(jī)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整現(xiàn)象發(fā)生。二是要加強(qiáng)IC卡的使用治理，仔細(xì)落實治理制度，嚴(yán)格執(zhí)行分管分用。三是要做到按時簽退。四是要加強(qiáng)大小額支付系統(tǒng)治理，嚴(yán)格執(zhí)、行操作流程，準(zhǔn)時接收來賬和辦理各類查詢查復(fù)事項，防范操作風(fēng)險。五是仔細(xì)做好反對洗錢的工作，準(zhǔn)時處理大額回執(zhí)，每個工作日下午4點前，準(zhǔn)時登錄系統(tǒng)，查詢轄內(nèi)網(wǎng)點回執(zhí)修改狀況，并催促網(wǎng)點將本日回執(zhí)全部修改完畢。確保全年系統(tǒng)安全穩(wěn)健運行。

其次、不斷完善制度標(biāo)準(zhǔn)建立，做好根底治理工作。一是完善財

會制度體系。在財務(wù)費用安排上建立以經(jīng)營績效為主導(dǎo)的安排制度，加大按經(jīng)營利潤追加費用的比例。二是要加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)格根據(jù)財會操作規(guī)程辦理各項財會事項，切實做到有令必行，令行制止。三是提高財會監(jiān)視水平。加大檢查輔導(dǎo)力度，按季對轄屬機(jī)構(gòu)進(jìn)展一次全面檢查督導(dǎo)，同時連續(xù)做好坐班主任短期溝通工作，夯實進(jìn)展根底。

第三、遵守黨紀(jì)國法，執(zhí)行廉政紀(jì)律。支行領(lǐng)導(dǎo)小組通過組織觀看學(xué)習(xí)廉政教育的系列短片和近期發(fā)生的金融大案要案，使廣闊干部職工深刻熟悉到遵守黨紀(jì)國法的重要性和必要性，催促我行員工堅固樹立合規(guī)經(jīng)營的工作理念，促進(jìn)支行各項工作的有效進(jìn)展。

通過這次“合規(guī)治理”的學(xué)習(xí)活動，使農(nóng)發(fā)行漢口支行員工堅固起了樹立三種理念。一是樹立起了“盡職免責(zé)