銀行空頭支票管理實(shí)施細(xì)則

銀行空頭支票管理實(shí)施細(xì)則（節(jié)選）第二條本細(xì)則所稱空頭支票，是指出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額的支票或簽發(fā)的與其預(yù)留的簽章不符的支票。第四條出票人簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財(cái)物為目的的，由銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款。第五條報(bào)告（一）各網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)出票人簽發(fā)空頭支票的：1、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦員復(fù)印支票、退票通知書和其他足以證明出票人違規(guī)簽發(fā)空頭支票的資料，在所有復(fù)印件上注明票據(jù)的處理日期、處理票據(jù)時(shí)的賬面余額及“與原件核對(duì)相符”字樣，加蓋支行業(yè)務(wù)公章。按日匯總所有空頭支票的報(bào)告資料，填制一份《空頭支票報(bào)告資料清單》（附1，以下簡(jiǎn)稱《清單》），并通過(guò)OA給總行會(huì)計(jì)結(jié)算部清算中心（以下簡(jiǎn)稱“清算中心”）空頭支票專管員。第六條告知（四）由于出票人地址、聯(lián)系電話、Email地址等信息變更或出票人惡意拒收，票遞無(wú)法送達(dá)的，佛山人行將把《告知書》及其《送達(dá)回證》送總行清算中心。清算中心空頭支票專管員做好相關(guān)登記后傳遞到各支行，支行營(yíng)業(yè)部空頭支票專管員做好登記后傳遞到出票人開戶機(jī)構(gòu)，由開戶機(jī)構(gòu)通知出票人到網(wǎng)點(diǎn)簽收。開戶機(jī)構(gòu)把《告知書》交出票人，并于5個(gè)工作日內(nèi)把出票人簽收的《送達(dá)回證》交總行清算中心返還佛山人行。如遇出票人通訊信息變更或出票人拒簽等情況，開戶機(jī)構(gòu)5個(gè)工作日內(nèi)無(wú)法通知出票人，則把未簽收的《告知書》及《送達(dá)回證》交回總行清算中心返還佛山人行。第七條決定（四）出票人收到《決定書》后，對(duì)擬進(jìn)行的行政處罰有異議的，在簽收之日起60天內(nèi)申請(qǐng)行政復(fù)議或3個(gè)月內(nèi)向人民法院提起行政訴訟，行政復(fù)議資料抬頭需注明“行政復(fù)議申請(qǐng)書”字樣，并郵寄到“廣州市沿江西路137號(hào)銀行廣州分行法律事務(wù)處”。第八條罰款繳納出票人應(yīng)當(dāng)自收到《決定書》之日起15日內(nèi)，到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動(dòng)繳納罰款。逾期不繳納罰款的，將受到如下處罰：（一）每日按罰款數(shù)額的3％加處罰款，加處罰款不高于應(yīng)繳納的罰款數(shù)額。（二）被停止簽發(fā)支票或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)。（三）被人民法院要求強(qiáng)制執(zhí)行。第十條人民銀行對(duì)簽發(fā)空頭支票的出票人實(shí)行“黑名單”管理。對(duì)于每季度屢次（三次及以上）簽發(fā)空頭支票的出票人納入“黑名單”，應(yīng)停止其使用支票結(jié)算工具，并對(duì)已向其出售的空白支票采取先收回后作廢的流程處理。第十二條被停止使用支票結(jié)算工具的出票人可向開戶網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)購(gòu)買單張支票，該支票僅限于柜臺(tái)辦理結(jié)算，業(yè)務(wù)包括：（一）支付工資或勞務(wù)費(fèi)用；（二）繳納各項(xiàng)稅款。第十三條對(duì)于已納入“黑名單”的存款人不得辦理新開賬戶業(yè)務(wù)，因特殊情況確需開立的，須經(jīng)各支行主管部門審批同意。第十四條出票人退出黑名單的管理。（一）因每季度屢次（三次及以上）簽發(fā)空頭支票，而被停止支票結(jié)算業(yè)務(wù)的出票人在進(jìn)行整改后，可以向開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出黑名單。申請(qǐng)時(shí)，需提交下列材料：1、單位負(fù)責(zé)人或法人簽署的書面申請(qǐng)（附3)；2、保證不再簽發(fā)空頭支票的承諾函；3、已繳納罰款的情況說(shuō)明（附“代收罰款收據(jù)”復(fù)印件）；4、存款人參加支票法律、法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，并考核合格的證明；5、基本存款賬戶開戶許可證復(fù)印件及組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件。6、法人或負(fù)責(zé)