實驗15股票模擬投資實驗

實驗1

股票投資實務(wù)實驗?zāi)康模哼\用股票投資的相關(guān)知識，掌握股票帳戶的設(shè)立，委托買賣方式，發(fā)行與買賣等股票投資根本技藝，運用相關(guān)金融投資買賣軟件進展模擬股票買賣，以協(xié)助我們進展股票投資。實驗內(nèi)容與要求：在初步了解滬深買賣所各種規(guī)章制度和買賣規(guī)那么的根底上，經(jīng)過相關(guān)證券行情買賣軟件，進一步認(rèn)識在兩市掛牌買賣的各種股票的行情信息，并在開市期間，經(jīng)過新華08信息系統(tǒng)與世華財訊股票投資模擬買賣軟件進展股票的模擬買賣及投資分析。實驗工具：新華08信息系統(tǒng)與世華財訊股票投資模擬買賣軟件。一、賬戶的開立〔一〕證券賬戶根底知識1.證券賬戶的概念投資于滬深證券市場首先要開立本人的賬戶。而開戶又分為開立證券賬戶和資金賬戶兩種，只需兩種賬戶均開齊了才干進展證券的買賣證券賬戶又叫股東賬戶或股東卡，它相當(dāng)于一個股票存折，開立之后，就可以在證券買賣所里擁有一個證券賬戶，買賣所經(jīng)過該賬戶對投資者的證券買賣進展準(zhǔn)確高效的記載、清算和交割，投資者買賣證券，都會在證券賬戶中照實地反映出來。假設(shè)投資者要同時買賣在上海、深圳兩個證券買賣所上市的股票，就需分別開立上海證券買賣所(簡稱上交所)證券賬戶和深圳證券買賣所(簡稱深交所)證券賬戶。2.證券賬戶的種類證券賬戶有不同的種類，目前，上海、深圳兩買賣所證券賬戶根據(jù)開戶人分類，分為自然人證券賬戶、法人證券賬戶；根據(jù)股票類型或基金分類，分為A股證券賬戶、B股證券賬戶以及基金賬戶等。〔二〕證券賬戶的開立1.A股證券賬戶的開立A股股票的正式稱號為人民幣普通股票，是以人民幣計價，面對中國公民發(fā)行且在境內(nèi)上市的股票。投資者買賣在上海、深圳證券買賣所上市的A股股票，必需首先辦理A股證券賬戶的開立手續(xù)?！?〕辦理A股證券賬戶開戶的法定機構(gòu)開立上海、深圳證券賬戶必需到各地證券登記公司或被授權(quán)開戶代理處辦理。例如，上海證券登記是上海地域投資者辦理上海、深圳證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的獨一法定機構(gòu)，同時上海證券登記還在銀河證券上證、申銀萬國證券上證等開立代理處辦理證券賬戶的開戶業(yè)務(wù)?！?〕開立A股證券賬戶所需提交的文件境內(nèi)個人開立A股證券賬戶時，須持本人身份證，如委托他人代為辦理，必需同時出示委托人和被委托人身份證原件。每一個身份證只能開立一個上海證券賬戶和一個深圳證券賬戶，身份證號碼與證券賬戶號碼(股東卡號)一一對應(yīng)，不得反復(fù)開戶。境內(nèi)法人開立法人A股證券賬戶時，需持營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件〔加蓋公章〕、法人代表證明書、法人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人身份證等。法人A股賬戶也不能進展反復(fù)開戶，外國及港澳臺地域在中國內(nèi)地的獨資企業(yè)不可開立法人A股證券賬戶?！?〕開立A股證券賬戶的費用上海證券買賣所證券賬戶的開戶費用為：每個賬戶個人紙卡40元，個人磁卡：本地40元，異地70元；機構(gòu)每個賬戶400元。深圳證券買賣所證券賬戶的開戶費用為：個人每個賬戶50元；機構(gòu)每個賬戶500元?！?〕本卷須知(1)證券主管機關(guān)中管理證券事務(wù)的有關(guān)人員。(2)證券買賣所管理人員。(3)證券運營機構(gòu)中與股票發(fā)行或買賣有直接關(guān)系的人員。(4)與發(fā)行人有直接行政隸屬或管理關(guān)系的機關(guān)任務(wù)人員。(5)其他與股票發(fā)行或買賣有關(guān)的知情人。(6)未成年人或無行為才干的人以及沒有公安機關(guān)頒發(fā)的身份證的人員。(7)由于違反證券法規(guī)，主管機關(guān)決議停頓其證券買賣，期限未滿者。(8)其他法規(guī)規(guī)定不得擁有或參與證券買賣的自然人，包括武警、現(xiàn)役軍人等。另外，證券從業(yè)人員及國家機關(guān)處級以上干部、現(xiàn)役軍人等不得參與股票買賣，但可以開立基金賬戶，買賣基金和債券。2.B股股票賬戶的開立B股股票的正式稱號為人民幣特種股票。B股股票是面向具有境外身份的投資者發(fā)行但在中國境內(nèi)上市的股票，B股股票最初并不對我國居民開放，但自2001年開場，境內(nèi)居民也可進展B股股票的買賣。B股股票以外幣認(rèn)購和買賣，深圳證券買賣所上市買賣的B股股票按港元單位計價；上海證券買賣所上市買賣的B股股票按美圓單位計價〔1〕開戶前的預(yù)備任務(wù)①憑本人有效身份證明文件到其原外匯存款銀行將其現(xiàn)匯存款或外幣現(xiàn)鈔存款劃入證券商在同城、同行的B股保證金賬戶。境內(nèi)商業(yè)銀行向境內(nèi)個人投資者出具進賬憑證單，并向證券運營機構(gòu)出具對賬單。②憑本人有效身份證明和本人進賬憑證單到證券運營機構(gòu)開立B股資金賬戶，開立B股資金賬戶的最低金額為等值1000美圓。③憑剛開立的B股資金賬戶，到該證券運營機構(gòu)懇求開立B股股票賬戶。〔2〕辦理B股股票開戶的法定機構(gòu)開立上海證券買賣所的B股股票賬戶，須憑B股資金賬戶證明，到境內(nèi)具有運營B股資歷的上海證交所會員〔證券商〕進展懇求。深圳證券買賣所B股賬戶的開戶機構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡稱“中證登〞)，另有一些證券公司作為深圳B股開戶代理證券商，也可代辦B股開戶業(yè)務(wù)?！?〕開立B股股票賬戶所需提交的文件①境外個人投資者開戶時須提交的文件一是境外身份證、境外護照或中國護照及復(fù)印件；二是假設(shè)為代理人代開戶人開戶，須持有加蓋開戶人有效印鑒的授權(quán)委托書。②境外機構(gòu)投資者開戶時須提交的文件一是境外商業(yè)注冊登記證、授權(quán)委托書、董事身份證明書及其復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證件及其復(fù)印件。二是假設(shè)辦理代理委托，還需求代理人的有效身份證及復(fù)印件和企業(yè)法人〔董事〕經(jīng)公證的授權(quán)委托書〔須有法人或董事的有效簽字〕。③境內(nèi)個人投資者開戶時須提交的文件一是本人有效身份證明文件。二是一定金額的銀行進賬憑證，上海市場為1000美圓以上，深圳市場為相當(dāng)于1000美圓以上的港元。三是委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。〔4〕開立B股股票賬戶的費用上海證券買賣所B股股票賬戶開戶費為：個人投資者每賬戶19美圓；機構(gòu)投資者每賬戶85美圓。深圳證券買賣所B股股票賬戶開戶費為：個人投資者每賬戶120港元；機構(gòu)投資者每賬戶580港元?！?〕本卷須知①境內(nèi)個人投資者辦理B股開戶可委托他人代辦，但須提供經(jīng)公證的委托代辦書。②境內(nèi)法人不允許辦理B股開戶。③境外個人投資者可委托他人代辦，但須提供經(jīng)公證的委托代辦書。④境外居住，但未獲得境外永久居住權(quán)的，視同境內(nèi)居民辦理。⑤除國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章等另有規(guī)定外，一個自然人或機構(gòu)只能開立一個B股賬戶?！踩迟Y金賬戶的開立投資者辦理滬深證券賬戶后，還需求在證券營業(yè)部的柜臺或指定銀行代開戶網(wǎng)點開立資金賬戶，然后才可以買賣證券。證券營業(yè)部開立資金賬戶的步驟如下：1.個人開立資金賬戶需提供身份證原件及復(fù)印件，滬深證券賬戶卡原件及復(fù)印件。假設(shè)是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署<授權(quán)委托書>并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件。法人機構(gòu)開戶應(yīng)提供法人營業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件，法定代表人證明書，證券賬戶卡原件及復(fù)印件，法人授權(quán)委托書和被授權(quán)人身份證原件及復(fù)印件，單位預(yù)留印鑒。2.填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽署<證券買賣委托合同>或<證券委托買賣協(xié)議書>)，同時簽署有關(guān)滬市的<指定買賣協(xié)議書>。3.證券營業(yè)部為投資者開立資金賬戶。4.選擇買賣方式，投資者在開戶的同時，需求對今后本人采用的買賣手段、資金存取方式進展選擇，并與證券營業(yè)部簽署相應(yīng)的開通手續(xù)及協(xié)議，如委托、網(wǎng)上買賣、手機炒股、銀證轉(zhuǎn)賬等。二、證券委托買賣方式〔一〕委托買賣方式1.委托的概念委托是指投資者利用證券營業(yè)部的自動委托系統(tǒng)，經(jīng)過機上的數(shù)字和符號鍵輸入股票的代碼、數(shù)量價錢和買賣方向等，以完成證券買賣委托或有關(guān)信息查詢的委托方式。2.委托開戶手續(xù)(1)投資人攜本人身份適、證券賬戶卡，親身到本人選中的證券營業(yè)部柜臺辦理開戶手續(xù)。普通證券營業(yè)部都設(shè)有辦理委托的專柜。(2)在柜臺領(lǐng)取委托開戶懇求表，正確填寫個人有關(guān)資料。然后提供相關(guān)證件資料的復(fù)印件，并與證券公司簽署<委托買賣協(xié)議書>，領(lǐng)取操作闡明書，就完成了委托開戶的全過程。3.委托買賣協(xié)議書4.委托買賣流程〔二〕網(wǎng)上委托方式網(wǎng)上委托是指證券公司經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)，向在本機構(gòu)開戶的投資者提供用于下達(dá)證券買賣指令、獲取成交結(jié)果的一種效力方式。1.網(wǎng)上委托的開戶流程2.網(wǎng)上委托風(fēng)險提示書3.網(wǎng)上證券委托買賣協(xié)議書〔三〕銀證通業(yè)務(wù)銀證通是證券公司與各商業(yè)銀行結(jié)合推出的為投資者提供的“券商十銀行十互聯(lián)網(wǎng)〞的一種新型證券電子商務(wù)方式，同時提供了“炒股、網(wǎng)上買賣、手機炒股〞三位一體的炒股新方式。銀證通的證券買賣功能，是經(jīng)過證券公司買賣平臺實現(xiàn)的。證券公司買賣平臺的最大特點在于思索到委托炒股將在相當(dāng)長的時間內(nèi)仍是國內(nèi)投資者最主要的證券買賣委托方式，將委托、挪動融入到互聯(lián)網(wǎng)世界中，讓目前沒有條件運用計算機上網(wǎng)的投資者，同樣可以分享到互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)給投資理財帶來的革命性成果。1.銀證通根底知識〔1〕銀證通的概念銀證通也稱銀券通，該業(yè)務(wù)是指在銀行與證券商聯(lián)網(wǎng)的根底上，投資者直接利用在銀行(如工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建立銀行、招商銀行等)各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、存折作為證券保證金賬戶，經(jīng)過銀行的委托系統(tǒng)(如銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上買賣系統(tǒng)、手機銀行)，或經(jīng)過證券商的委托系統(tǒng)(委托、自助委托、網(wǎng)上委托、呼叫中心等)進展證券買賣的一種新型金融效力業(yè)務(wù)。例如，中國工商銀行的“牡丹證券卡〞、招商銀行的“一卡通，銀證通，效力〞等。〔2〕銀證通的功能投資者經(jīng)過銀行委托系統(tǒng)進展證券買賣具有與證券營業(yè)部的委托系統(tǒng)同樣完備的功能，如A股、基金、國債、企債的委托買賣、撤單；新股認(rèn)購、配股、配售；行情、成交情況、資金、股票的查詢；代發(fā)紅利及股息；修正密碼等眾多的功能。〔3〕銀證通的特點銀證通對于投資者具有資金平安、存取方便、買賣不受場地限制等特點。投資者可以直接運用本人銀行賬戶上的資金進展證券買賣，充分利用銀行強大的效力網(wǎng)絡(luò)體系，使證券買賣更加靈敏方便；由于資金一直存儲在銀行賬戶上，投資者可以隨時經(jīng)過銀行的存取系統(tǒng)運用本人的資金；投資者辦理存折炒股業(yè)務(wù)均在銀行的各儲蓄網(wǎng)點辦理開戶手續(xù)〔4〕銀證通的遵照的原那么銀證通業(yè)務(wù)的本質(zhì)是銀行利用其資金管理優(yōu)勢、社會信譽中介優(yōu)勢參與證券商部分證券買賣客戶的三級清算。因此，銀證通業(yè)務(wù)系統(tǒng)必需遵照“銀行管資金、券商管股票〞的原那么。即凡是運用銀證通的投資者，由銀行擔(dān)任資金的管理、凍結(jié)、劃撥、解凍等，證券營業(yè)生部擔(dān)任股票的交割、清算等。雙方經(jīng)過聯(lián)網(wǎng)實時傳輸有關(guān)資金和證券的相關(guān)信息，完成整個買賣過程。2.銀證通業(yè)務(wù)操作流程〔1〕銀行網(wǎng)點辦理開戶手續(xù)投資者持本人有效身份證件、銀行同名儲蓄存折〔如無，可當(dāng)場開立〕及滬深證券買賣所股東代碼卡到已開通“銀證通〞業(yè)務(wù)的銀行網(wǎng)點辦理開戶手續(xù)。

〔2〕填寫表格填寫<證券委托買賣協(xié)議書>和<銀券委托協(xié)議書>?！?〕設(shè)置密碼表格經(jīng)過校驗無誤后，當(dāng)場輸入買賣密碼，并領(lǐng)取協(xié)議書客戶聯(lián)，即可查詢和委托買賣?！菜摹车谌酱婀?.第三方存管的概念第三方存管是指證券公司將客戶的證券買賣結(jié)算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券買賣結(jié)算資金第三方存控制度的證券公司，將不再接觸客戶證券買賣結(jié)算資金，而由存管銀行擔(dān)任投資者買賣清算與資金交收。第一方是證券公司，第二方是投資人，第三方是銀行。其原那么是“券商管證券、銀行管資金〞，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴(yán)厲進展分別管理。2.第三方存管業(yè)務(wù)流程〔1〕選擇一家證券公司開立資金賬戶，同時簽署第三方存管協(xié)議?！?〕提供本人身份證件、資金賬戶和協(xié)議書，到指定銀行辦理確認(rèn)手續(xù)。投資者到銀行辦理確認(rèn)手續(xù)之前，請留意一個細(xì)節(jié)：假設(shè)已有這家銀行的卡，請同時帶上；假設(shè)沒有，還須先申辦一張銀行卡。把銀行卡連同上述證明資料，提交銀行專設(shè)的柜臺，立等可取。三、股票發(fā)行與買賣〔一〕股票發(fā)行1.懇求發(fā)行股票的程序〔1〕懇求人提出發(fā)行懇求〔2〕地方政府審批〔3〕證監(jiān)會復(fù)審

2.股票發(fā)行的承銷股票在上市發(fā)行前，發(fā)行公司與股票的代理發(fā)行證券商簽署代理發(fā)行合同，確定股票發(fā)行的方式，明確各方面的責(zé)任。股票代理發(fā)行的方式按發(fā)行人與承銷商各自承當(dāng)風(fēng)險的不同，普通分為代銷發(fā)行方式和包銷發(fā)行方式兩種?！?〕代銷發(fā)行方式和發(fā)行失敗〔2〕包銷發(fā)行方式〔3〕我國股票承銷的詳細(xì)規(guī)定和任務(wù)內(nèi)容3.股票發(fā)行方式為順應(yīng)股票發(fā)行方式的不斷變革和開展，買賣所不斷在買賣系統(tǒng)開發(fā)等方面進展不斷改善和創(chuàng)新，以便為證券市場提高更平安、更高效的發(fā)行上市效力。目前，買賣所買賣系統(tǒng)可提供的發(fā)行方式主要包括以下幾種〔1〕上網(wǎng)定價發(fā)行方式〔2〕上網(wǎng)詢價發(fā)行方式〔3〕網(wǎng)上、網(wǎng)下累計招標(biāo)詢價發(fā)行方式4.新股發(fā)行的流程〔1〕股票上網(wǎng)詢價發(fā)行流程〔2〕股票向二級市場投資者配售發(fā)行流程〔二〕新股的申購1.新股申購規(guī)那么〔1〕申購代碼：深市申購的新股代碼與該股票上市后代碼一樣，而滬市A股申購代碼為730×××，上市后代碼為600×××。〔2〕申購股數(shù)：滬市每一證券賬戶申購委托應(yīng)為1000股或其整數(shù)倍；深市每一證券賬戶申購委托應(yīng)為500股或其整數(shù)倍。〔3〕申購數(shù)不可超越申購上限，申購上限普通為本次發(fā)行量的1‰?！?〕A股不允許在同一賬戶中反復(fù)申購?fù)还善薄！?〕3個任務(wù)日后可打印出申購號，以便與中簽號進展核對，如號碼一樣，即申購勝利。〔6〕4個任務(wù)日后，未中簽的保證金會自動前往到投資者的保證金賬戶。〔7〕新股申購不用交納各項費用。2.新股申購流程〔1〕申購當(dāng)日〔T+0日〕，投資者申購，并由證券買賣所反響受理?！?〕申購資金應(yīng)在T+1日入賬，由證券買賣所的登記結(jié)算機構(gòu)將申購資金凍結(jié)在申購專戶中?！?〕申購日后的第二天〔T+2日〕，證券買賣所的登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)配合主承銷商和會計師事務(wù)所對申購資金進展驗資，并由會計師事務(wù)所出具驗資報告，以實踐到位資金(包括按規(guī)定提供中國人民銀行已劃款憑證部分)作為有效申購進展延續(xù)配號，并經(jīng)過買賣網(wǎng)絡(luò)公布中簽號?！?〕申購日后的第三天〔T+3日〕，由主承銷商擔(dān)任組織搖號抽簽，并于當(dāng)日公布中簽結(jié)果。證券買賣所根據(jù)抽簽結(jié)果進展清算交割和股東登記?！?〕申購日后的第四天〔T+4日〕，對未中簽部分的申購款予以解凍?！踩彻善钡馁I賣1.買賣委托及其申報〔1〕買賣委托〔2〕委托的申報2、競價成交〔1〕競價買賣的方式〔2〕競價買賣的原那么〔