基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷48)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷48)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的()。A)不必予以特別說明B)應(yīng)當(dāng)予以特別說明C)可以予以特別說明D)不得予以特別說明答案:B解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。[單選題]2.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過（）時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A)0.5％B)0.7％C)1％D)以上都不是答案:D解析:當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。[單選題]3.一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A)1B)5C)10D)20答案:B解析:按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股票，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股票。[單選題]4.所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A)理財B)金融C)儲蓄D)投資答案:B解析:選項B符合題意；所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。選項A不符合題意：理財，指的是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值為目的。選項C不符合題意：儲蓄是居民將暫時不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動。選項D不符合題意：投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時間、預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。[單選題]5.對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起（）日后，方可使用。A)5B)10C)15D)30答案:B解析:對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用。[單選題]6.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金必須由（）保管基金資產(chǎn)。A)基金發(fā)起人B)基金管理人C)基金持有人D)基金托管人答案:D解析:基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管。[單選題]7.關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下說法錯誤的是()。A)對于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險客觀存在，設(shè)置不同的部分和崗位對其業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和核查，不僅不會降低業(yè)務(wù)發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率，而且會增加成本，降低效果B)相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制C)相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明D)相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明，相互制衡答案:A解析:基金管理人內(nèi)部的一項業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明;從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低限度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。[單選題]8.以下選項中()不是金融交易的組織方式。A)股票交易方式B)交易所交易方式C)柜臺交易方式D)電信網(wǎng)絡(luò)交易方式答案:A解析:[單選題]9.以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法，錯誤的是（）。A)采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B)基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點C)可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時買入的證券D)必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券答案:B解析:B項說法錯誤，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進(jìn)行及時充分的信息披露。[單選題]10.4Ps營銷理論的要素不包括（）。A)產(chǎn)品B)渠道C)結(jié)果D)價格答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)，這些要素可以歸納為產(chǎn)品、價格、渠道、促銷，簡稱4Ps。[單選題]11.常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A)緣故法B)介紹法C)陌生拜訪法D)直接尋找法答案:D解析:常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。[單選題]12.為協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會有（）。A)操作風(fēng)險委員會B)股票投資風(fēng)險委員會C)信用風(fēng)險委員會D)以上都是答案:D解析:為協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，如操作風(fēng)險委員會、股票投資風(fēng)險委員會、信用風(fēng)險委員會等。[單選題]13.商業(yè)秘密的特點不包括（）。A)不為公眾所知悉B)能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益C)被采取保密措施D)不具有實用性答案:D解析:商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。[單選題]14.專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)不包括（）。A)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作B)制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策C)識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險D)重點關(guān)注投資大的項目答案:D解析:專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致；識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進(jìn)行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案；識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施；重點關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；根據(jù)公司風(fēng)險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險應(yīng)對方案。[單選題]15.金融交易的組織方式不包括（）。A)場內(nèi)交易方式B)現(xiàn)金交易方式C)電信網(wǎng)絡(luò)交易方式D)場外交易方式答案:B解析:金融交易的組織方式主要包括場內(nèi)交易方式、場外交易方式和電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。[單選題]16.(2016年)客戶賬戶信息不包括（）。A)賬號B)業(yè)務(wù)憑證C)賬戶開立時間D)開戶行答案:B解析:客戶賬戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。B項業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。[單選題]17.如下關(guān)于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括()。Ⅰ基金銷售人員可以預(yù)測基金未來業(yè)績表現(xiàn)情況Ⅱ基金銷售人員可以以個人名義接受投資者的投資款項Ⅲ基金銷售人員可以向投資者收取投資咨詢服務(wù)費等Ⅳ基金銷售人員向投資者展示基金評級機(jī)構(gòu)的評級結(jié)果A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:確基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。[單選題]18.基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。A)通過制定切實可行的工作計劃;大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認(rèn)識B)建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)C)加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展D)通過督察長進(jìn)行定期檢查答案:D解析:考察基金行業(yè)自律管理的方式。[單選題]19.基金管理人監(jiān)事會()至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過。A)每半年;2/3B)每年;1/2C)每年;2/3D)每半年;1/2答案:B解析:基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。[單選題]20.有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。A)系統(tǒng)風(fēng)險B)非系統(tǒng)風(fēng)險C)操作風(fēng)險D)運(yùn)行風(fēng)險答案:D解析:有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合國家的法律和法規(guī)以及公司最新的合規(guī)政策、流程規(guī)范等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險，并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。本題考察合規(guī)培訓(xùn)[單選題]21.（）是市場經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。A)競爭B)教育C)道德D)家庭背景答案:A解析:競爭是市場經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。[單選題]22.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在（）環(huán)節(jié)。A)募集B)備案C)托管D)信息披露答案:A解析:我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。[單選題]23.下列關(guān)于分級基金份額認(rèn)購的說法，錯誤的是（）。A)合并募集，是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購B)分開募集，是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購，通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比C)場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D)目前，我國只有上海證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額答案:D解析:目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額。故D項說法錯誤[單選題]24.下列各項中，屬于QDII基金投資范圍的是（）。A)房地產(chǎn)抵押按揭貸款B)代表貴重金屬的憑證C)公司債券D)購買不動產(chǎn)答案:C解析:根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。[單選題]25.(2017年)2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1．00元，則其贖回手續(xù)費和可得到的贖回金額分別為（）。A)50元和9950元B)54．73元和10945元C)55元和10945元D)49．75元和9950．25元答案:A解析:贖回總額=10000×1=10000（元），贖回費用=10000×0．5％=50（元），贖回金額=10000-50=9950（元）。[單選題]26.以下關(guān)于合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任表述錯誤的是()。A)根據(jù)基金管理人的實際情況，負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門可能有專門的合規(guī)部，也有可能稱法律合規(guī)部，也有稱監(jiān)察稽核部B)基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，公司督察長負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作C)合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作D)合規(guī)管理部門應(yīng)在董事長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險答案:D解析:本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險[單選題]27.基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。A)健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策B)研究工作應(yīng)保持獨立、客觀C)建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策D)建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系答案:B解析:基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。[單選題]28.基金管理人在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A)30B)60C)90D)180答案:C解析:基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。[單選題]29.（）被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。A)英國?海外及殖民地政府信托?B)富來明創(chuàng)立的?蘇格蘭美國投資信托?C)波士頓成立的?馬薩諸塞投資信托基金?D)麥哲倫基金答案:C解析:波士頓成立的?馬薩諸塞投資信托基金?被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。[單選題]30.基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置原則包括（）。Ⅰ相互制約和不相容職責(zé)分離原則Ⅱ授權(quán)清晰原則Ⅲ適時性原則Ⅳ指導(dǎo)性原則A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置原則包括：①相互制約和不相容職責(zé)分離原則；②授權(quán)清晰原則；③適時性原則。[單選題]31.(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分別為（）。A)普通會員組成的會員大會、理事會B)全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C)普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D)全體會員組成的會員大會、理事會答案:D解析:基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。[單選題]32.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A)規(guī)范性B)持續(xù)性C)專業(yè)性D)服務(wù)性答案:D解析:本題考查4Ps理論的服務(wù)性。[單選題]33.基金年度報告披露的持有人信息不包括（）。A)上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B)持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C)持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D)上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例答案:A解析:基金年度報告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。（2）持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。（3）持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額。[單選題]34.ETF與LOF的區(qū)別不包括（）。A)申購、贖回的標(biāo)的不同B)申購、贖回的場所不同C)基金投資策略不同D)基金投資目的不同答案:D解析:ETF與LOF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同；②申購、贖回的場所不同；③對申購、贖回限制不同；④基金投資策略不同；⑤凈值報價頻率不同。[單選題]35.(2017年)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧)取消資格B)沒收違法所得C)罰款D)電話提示、警告答案:D解析:證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證券監(jiān)督管理委員會報告。[單選題]36.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括()。A)真實性原則B)準(zhǔn)確性原則C)及時性原則D)規(guī)范性原則答案:D解析:基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)道循的墓本原則：真實性原則;準(zhǔn)確性原則;完整性原則;及時性原則;公平披露原則。[單選題]37.基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了()。A)真實性原則B)規(guī)范性原則C)及時性原則D)完整性原則答案:A解析:基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。[單選題]38.下列與開放式基金認(rèn)購相關(guān)的計算公式中正確的是()A)認(rèn)購費用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費率B)認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額面值C)凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)D)認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額面值答案:C解析:[單選題]39.(2016年)在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A)離岸基金B(yǎng))在岸基金C)國內(nèi)基金D)國際基金答案:B解析:B根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國證券市場的證券投資基金。[單選題]40.國際股權(quán)投資基金行業(yè)經(jīng)過70多年的發(fā)展，成為僅次于銀行貸款和()的重要融資手段。A)信托計劃B)發(fā)行股票C)發(fā)行債券D)IPO答案:D解析:本題考查國際股權(quán)投資基金的發(fā)展現(xiàn)狀。國際股權(quán)投資基金行業(yè)經(jīng)過70多年的發(fā)展，成為僅次于銀行貸款和IPO的重要融資手段。[單選題]41.(2016年)證券投資基金的主要投資方向是（）。A)農(nóng)業(yè)B)工業(yè)C)信息產(chǎn)業(yè)D)有價證券答案:D解析:D基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。[單選題]42.債券型基金的特點不包括()。A)利息收益比債券固定B)沒有確定的到期日C)收益率難以預(yù)測D)信用風(fēng)險較低答案:A解析:債券基金作為不同債券的組合，盡管也會定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。[單選題]43.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A)規(guī)范證券投資基金活動B)保護(hù)基金管理人利益C)保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D)保護(hù)投資人利益答案:D解析:基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。[單選題]44.根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，對內(nèi)幕交易行為人可能采取的行政處罰措施包括()。Ⅰ責(zé)令處理非法持有的證券;Ⅱ沒收違法所得，并處罰款;Ⅲ暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可;Ⅳ單處罰款A(yù))Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:[單選題]45.金融市場按（）分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。A)地理范圍B)交易標(biāo)的C)交易市場D)交易場所答案:A解析:按地理范圍分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場[單選題]46.(2016年)專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。A)持證上崗B)持續(xù)學(xué)習(xí)C)知識水平D)審慎開展執(zhí)業(yè)活動答案:C解析:專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)和審慎開展執(zhí)業(yè)活動。[單選題]47.募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止的行為包括（）。Ⅰ、推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ、推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績Ⅲ、登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字Ⅳ、允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：（1）公開推介或者變相公開推介；（2）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳?預(yù)期收益?、?預(yù)計收益?、?預(yù)測投資業(yè)績?等相關(guān)內(nèi)容；（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用?安全?、?保證?、?承諾?、?保險?、?避險?、?有保障?、?高收益?、?無風(fēng)險?等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險、收益有保障、本金無憂等；產(chǎn)品名稱中含有?保本?字樣；與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。（5）使用?欲購從速?、?申購良機(jī)?等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的措辭；（6）推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績；（7）登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；（8）采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進(jìn)行業(yè)績比較，任意使用?業(yè)績最佳?、?規(guī)模最大?等相關(guān)措辭；（9）惡意貶低同行；（10）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介；（11）推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金；（12）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。[單選題]48.公司制度定期更新，可以是（）更新。A)周、月、季B)月、季、半年C)季度、半年和年度D)月、半年、年度答案:C解析:公司制度定期更新可以是季度、半年和年度更新[單選題]49.投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為（）。Ⅰ.權(quán)益部Ⅱ.債券部Ⅲ.衍生投資部Ⅳ.國際投資部等A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、衍生投資部、國際投資部等[單選題]50.目前，我國境內(nèi)基金贖回款一般于()日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A)T+2B)T+3C)T+1D)T答案:B解析:我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。[單選題]51.巨額贖回風(fēng)險是（）所特有的一種風(fēng)險。A)封閉式基金B(yǎng))開放式基金C)分級基金D)LOF基金答案:B解析:巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。[單選題]52.關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A)必須以金額贖回方式進(jìn)行B)贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C)采取份額贖回的方式D)采取未知價法答案:A解析:?金額申購、份額贖回?原則。[單選題]53.在銷售人員方面，（）方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。A)代銷B)直銷C)包銷D)承銷答案:B解析:在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。[單選題]54.運(yùn)用（）尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。A)德爾菲法B)緣故法C)介紹法D)陌生拜訪法答案:B解析:緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。[單選題]55.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A)對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B)QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C)T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D)T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)答案:B解析:對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。[單選題]56.下列關(guān)于基金的分類說法錯誤的是（）。A)根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金B(yǎng))根據(jù)投資理念可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金C)根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金D)根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金答案:B解析:根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。[單選題]57.關(guān)于契約型基金和公司型基金，下列表述錯誤的是（）。A)契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金B(yǎng))公司型基金在法律上不具有獨立法人地位C)契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件D)公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的答案:B解析:公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。故B項說法錯誤[單選題]58.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有()。A)安全保管基金財產(chǎn)B)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和獨立D)依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜答案:D解析:A、B、C三項都是基金托管人的職責(zé)。[單選題]59.保險資金可以設(shè)立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A)資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)B)公募證券投資基金C)私募基金D)保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)答案:C解析:保險資金可以設(shè)立私募基金，范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。[單選題]60.(2016年)在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A)0．025％～0．05％B)0．05％～0．5％C)0．25％～0．5％D)0．05％～0．25％答案:C解析:在季度報告中、貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0．25％～0．5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。[單選題]61.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持（）原則。A)投資人利益優(yōu)先B)公司利益優(yōu)先C)投資人收益一風(fēng)險匹配D)公司收益一風(fēng)險匹配答案:A解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。[單選題]62.非跨境ETF其交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次（）個交易日揭示。A)次日；1B)次日；2C)次1個工作日；1D)次1個工作日；2答案:A解析:基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。①在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。對于當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改。申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容。②交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示。③在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值?？梢姡鸱蓊~參考凈值是指在交易時間內(nèi)，申購和贖回清單中組合證券（含預(yù)估現(xiàn)金部分）的實時市值，主要供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考?；鸸芾砣岁P(guān)于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告；修改ETF份額參考凈值計算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。[單選題]63.證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實披露其()等情況。Ⅰ客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì);Ⅱ管理能力;Ⅲ業(yè)績;Ⅳ公司規(guī)模A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ答案:A解析:[單選題]64.合規(guī)文化不要求建立（）。A)清晰的責(zé)任制B)清晰的問責(zé)制C)升遷機(jī)制D)激勵約束機(jī)制答案:C解析:所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風(fēng)險意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。[單選題]65.一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A)狹小B)廣泛C)相同D)不確定答案:B解析:一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。[單選題]66.估值委員會所議事項包括（）。Ⅰ.制定、修訂公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修訂估值流程及人員的分工和職責(zé)；Ⅲ.制定、修訂投資品種的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委員會審議的事項。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:估值委員會所議事項包括：1、制定、修訂公司的估值政策及程序；2、制定、修訂估值流程及人員的分工和職責(zé)；3、制定、修訂投資品種的估值方法；4、其他需要估值委員會審議的事項。[單選題]67.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報是（）A)制衡原則B)公司獨立運(yùn)作原則C)公平對待原則D)業(yè)務(wù)與信息隔離原則答案:B解析:公司獨立運(yùn)作原則；基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。[單選題]68.某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的()A)專業(yè)審慎B)誠實守信C)公正忠誠D)忠誠盡責(zé)答案:A解析:[單選題]69.下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯誤的是()。A)資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到80%以上B)其目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險之間的關(guān)系，與投資者的特征和需求密切相關(guān)C)從實際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資者的風(fēng)險偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風(fēng)險提高投資收益D)需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力和收益要求的各項因素答案:A解析:資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。[單選題]70.基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A)與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B)公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C)案例警示教育D)先進(jìn)事跡激勵教育答案:D解析:有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險，并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：①國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；②公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；③案例警示教育。[單選題]71.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，在采取相關(guān)措施的同時，應(yīng)該報告()。A)中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)B)中國證監(jiān)會在基金公司經(jīng)營場所所在地的派出機(jī)構(gòu)C)中國證監(jiān)會在基金公司注冊所在地的派出機(jī)構(gòu)D)中國證監(jiān)會答案:D解析:證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。[單選題]72.（）是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。A)可測原則B)易入原則C)成長原則D)利潤原則答案:B解析:易入原則是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。[單選題]73.基金上市交易公告書披露的事項不包括()。A)募集情況與上市交易安排B)基金托管人報告C)基金合同摘要D)基金持有人結(jié)構(gòu)答案:B解析:基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。[單選題]74.(2017年)下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法中，錯誤的是（）。A)投資者購買基金份額就成為基金的受益人B)基金反映的是一種信托關(guān)系C)投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D)股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系答案:C解析:股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。[單選題]75.一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價是以（）為基準(zhǔn)計算的。A)基金份額凈值B)基金市場供求關(guān)系C)基金發(fā)行時的面值D)基金發(fā)行時的價格答案:A解析:在我國，開放式基金中，股票基金、債券基金遵循的申購、贖回原則之一是未知價交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算。[單選題]76.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A)宣傳推介材料的形式和用途說明B)基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C)基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函的原件D)相關(guān)獲獎證明復(fù)印件答案:C解析:報告材料的內(nèi)容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。[單選題]77.（）實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細(xì)。A)投資者B)監(jiān)督機(jī)構(gòu)C)基金機(jī)構(gòu)D)行業(yè)自律組織答案:A解析:基金市場投資者是基金職業(yè)道德最直接的受益者或受害者，對于基金職業(yè)道德有著切身的感受，因此，投資者實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細(xì)。本題考察基金職業(yè)道德教育[單選題]78.(2016年)以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是（）。A)貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B)貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資C)貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低D)資本市場基金進(jìn)入門檻高，一般投資者無法進(jìn)入，屬于場外交易；但資本市場門檻低，投資者比較容易進(jìn)入資本市場答案:D解析:D資本市場進(jìn)入門檻高，一般投資者無法進(jìn)入，屬于場外交易；但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進(jìn)入資本市場。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所（A項正確）。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資（B項正確）。貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低（C項正確）。[單選題]79.基金上市交易公告書披露的事項不包括()A)基金凈值表現(xiàn)B)基金投資組合報告C)基金財務(wù)狀況D)持有人戶數(shù)答案:A解析:基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。[單選題]80.下列關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險的描述，正確的是()。A)基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險有限，收益會相對比較高B)銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險C)股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D)債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒什么風(fēng)險答案:C解析:不同投資工具投資收益與風(fēng)險比較：①基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種;②股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;③債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種。[單選題]81.(2016年)重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A)1／3B)1／2C)2／3D)3／4答案:A解析:重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由代表1／3以上的基金份額持有人參加，方可召開。[單選題]82.依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定,不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。A)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項B)管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)C)持有并保管基金資產(chǎn)D)計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案:C解析:基金管理人的職責(zé)主要有：1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宣；2.辦理基金備案手續(xù)；3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配改益；5.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；6.編制中期和年度基金報告；7.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；9.召集基金份額持有人大會；10.保存基金財產(chǎn)管理[單選題]83.下列關(guān)于基金與股票、債券的差異的說法中，錯誤的是（）。A)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B)所籌資金的投向不同C)投資收益相同D)投資風(fēng)險大小不同答案:C解析:基金與股票、債券的差異：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。（2）所籌資金的投向不同。（3）投資收益與風(fēng)險大小不同。[單選題]84.基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，?間接投資?體現(xiàn)在()。A)基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行投資B)基金不直接投資股票市場C)基金不直接投資債券市場D)基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理答案:A解析:本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式[單選題]85.以下關(guān)于廉潔公正要求的說法中，正確的是()。A)接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B)利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C)利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益D)抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主答案:D解析:忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。就廉潔公正而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂;不得利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益;不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益;抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主等。[單選題]86.下列說法正確的是（）。Ⅰ．貨幣市場基金不適合長期投資Ⅱ．貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高Ⅲ．貨幣市場基金的投資門檻極低Ⅳ．貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察基本基金類型及其特點；與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場提供了重要通道。由于貨幣市場基金風(fēng)險低、流動性好，通過以下機(jī)制設(shè)計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。[單選題]87.（）不屬于開放式基金認(rèn)購程序中投資人的工作內(nèi)容。A)填寫認(rèn)購申請表B)按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定全額繳款C)已受理認(rèn)購申請不得撤銷D)辦理基金備案手續(xù)答案:D解析:[單選題]88.下列關(guān)于基金投資咨詢的說法，錯誤的是（）。A)基金管理公司在投資咨詢過程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資研究分析成果B)基金管理公司在投資咨詢過程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資信息C)客戶可以將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容分享給他人D)基金管理人對咨詢過程中知悉的關(guān)于投資者的個人信息以及財產(chǎn)狀況保密答案:C解析:C項說法錯誤，在投資咨詢過程中，基金管理公司應(yīng)提醒客戶在未經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)許可的情況下，禁止將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容泄露給他人。[單選題]89.下列選項不是基金市場違法犯罪行為特征的是（）。A)智商高B)電子化C)智能化D)危害大答案:C解析:基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、