證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷24)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷24)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)第1部分：單項(xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列（）信息。①受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍②從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片③期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式④客戶開戶的交易流程、出人金流程A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列信息：受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍；從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片；期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式；客戶開戶的交易流程、出人金流程；交易結(jié)算結(jié)果查詢方式；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。[單選題]2.下列屬于國有股權(quán)組成部分的是（）.A)法人股B)國家股C)社會(huì)公眾股D)外資股答案:B解析:國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分（國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股）。[單選題]3.（）根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。Ⅰ．中國人民銀行Ⅱ．國家發(fā)展和改革委員會(huì)Ⅲ．財(cái)政部Ⅳ．國資委A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:在中國境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會(huì)等部門審核后，報(bào)國務(wù)院同意。國家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。[單選題]4.以下不是公募基金特點(diǎn)的是()。A)基金在運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少B)基金募集對(duì)象不固定C)可以向社會(huì)公眾宣傳推廣D)基金份額的投資金額要求較低答案:A解析:公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定，基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;私募基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。[單選題]5.()用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。A)信用交易證券交收賬戶B)融券專用證券賬戶C)客戶信用證券賬戶D)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶答案:A解析:信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。[單選題]6.關(guān)于可交換債券，下列說法正確的是()。I.可交換公司債券的期限最短為l年，最長為6年Ⅱ.可交換公司債券面值為每張人民幣100元Ⅲ.可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起l2個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票Ⅳ.公司債券交換為每股股份的價(jià)格，應(yīng)當(dāng)不低于募集說明書公告日前15日公司股票均價(jià)和前一個(gè)交易日的均價(jià)A)I、Ⅲ、ⅣB)I、Ⅱ、ⅢC)I、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:Ⅳ項(xiàng)，可交換債券交換為每股股份的價(jià)格應(yīng)當(dāng)不低于募集說明書公告日前30個(gè)交易日上市公司股票交易價(jià)格平均值的90%。[單選題]7.以下（）不是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A)中國證監(jiān)會(huì)B)中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C)中國證監(jiān)會(huì)在省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市設(shè)立的證券監(jiān)管局D)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:D解析:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)構(gòu)成有1.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)2.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。中國證監(jiān)會(huì)在省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市設(shè)立了36個(gè)證券監(jiān)管局，以及上海、深圳證券監(jiān)管專員辦事處。[單選題]8.在基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為（）。A)現(xiàn)金方式B)分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額C)現(xiàn)金方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D)既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式答案:C解析:開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。[單選題]9.證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有()I.市場風(fēng)險(xiǎn)II.管理能力風(fēng)險(xiǎn)III.改制風(fēng)險(xiǎn)IV.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)A)ⅠⅡB)ⅠⅡⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:[單選題]10.()負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。A)中國銀監(jiān)會(huì)B)中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)C)中國人民銀行D)商務(wù)部答案:B解析:根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。[單選題]11.債券可附有一定的選擇權(quán)條款，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利，包括（）等。Ⅰ．附有贖回選擇權(quán)條款Ⅱ．附有可轉(zhuǎn)換條款Ⅲ．附有交換條款Ⅳ．附有新股認(rèn)購權(quán)條款A(yù))Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:B解析:有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利，包括附有贖回選擇權(quán)條款的債券、附有出售選擇權(quán)條款的債券、附有可轉(zhuǎn)換條款的債券、附有交換條款的債券、附有新股認(rèn)購權(quán)條款的債券等。[單選題]12.股票以高于面值的價(jià)格發(fā)行，被稱為（）。A)溢價(jià)發(fā)行B)折價(jià)發(fā)行C)平價(jià)發(fā)行D)配額發(fā)行答案:A解析:考查股票發(fā)行價(jià)格與面值的關(guān)系。發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，為溢價(jià)發(fā)行。[單選題]13.地方債債權(quán)確立實(shí)行（）方式。A)中標(biāo)得券B)認(rèn)購得券C)見款付券D)見認(rèn)購單付券答案:C解析:考查財(cái)政部代理地方政府債券發(fā)行招標(biāo)后債權(quán)確立。地方債債權(quán)確立實(shí)行見款付券方式。[單選題]14.基本分析法的特征包括（）。①以價(jià)值分析理論為基礎(chǔ)②以統(tǒng)計(jì)方法為主要分析手段③使用大量數(shù)據(jù)④以現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:C解析:基本分析法的基本特征。[單選題]15.基金經(jīng)營活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益屬于（）。A)其他收入B)利息收入C)投資收益D)公允價(jià)值變動(dòng)損益答案:C解析:投資收益是指基金經(jīng)營活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，具體可分為股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。[單選題]16.我國在()證券交易所設(shè)置了中小企業(yè)板塊市場和創(chuàng)業(yè)板市場，從而形成了交易所市場內(nèi)的不同市場層次。A)深圳B)上海C)北京D)重慶答案:A解析:我國在深圳證券交易所設(shè)置了中小企業(yè)板塊市場和創(chuàng)業(yè)板市場，從而形成了交易所市場內(nèi)的不同市場層次。[單選題]17.（）是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。A)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B)證券投資顧問業(yè)務(wù)C)證券投資咨詢業(yè)務(wù)D)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案:B解析:考查證券投資顧問業(yè)務(wù)的概念。證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。[單選題]18.配備先進(jìn)、可靠、高效的軟硬件設(shè)施，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的()。A)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B)管理風(fēng)險(xiǎn)C)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D)政策風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:配備先進(jìn)、可靠、高效的軟硬件設(shè)施，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]19.（）負(fù)責(zé)對(duì)人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理。A)財(cái)政部B)國務(wù)院C)國家外匯管理局D)中國人民銀行答案:C解析:人民幣債券的審批機(jī)制。[單選題]20.下列關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法中，錯(cuò)誤的是()。A)約定在一定期限內(nèi)還本付息B)在證券交易所發(fā)行C)在銀行間債券市場發(fā)行D)以短期融資為目的答案:B解析:證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。[單選題]21.證券賬戶不能用于記載（）。A)投資者所持證券的種類B)投資者所持證券的數(shù)量C)投資者所持證券的變動(dòng)情況D)投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額答案:D解析:證券賬戶用來記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動(dòng)情況。資金賬戶用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。[單選題]22.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為()Ⅰ.可回避風(fēng)險(xiǎn)。Ⅱ.可分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ答案:C解析:系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)増大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為?不可分敢風(fēng)險(xiǎn)?或?不可回避風(fēng)險(xiǎn)?。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]23.證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國結(jié)算公司每日傳送至()，供其對(duì)賬和向客戶提供余額查詢等服務(wù)。A)證券交易所B)地方登記公司C)證券公司D)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:C解析:證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國結(jié)算公司每日傳送至證券公司，供其對(duì)賬和向客戶提供余額查詢等服務(wù)。[單選題]24.下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，正確的有()。Ⅰ.股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股Ⅱ.從理論上說，如果把1股分拆為2股，則分拆后股價(jià)應(yīng)為分拆前的一半Ⅲ.股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降Ⅳ.股票分割與合并常見于低價(jià)股A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:股票分割通常用于高價(jià)股，股票合并則常見于低價(jià)股。[單選題]25.對(duì)于監(jiān)事會(huì)會(huì)議表述正確的有（）。①監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長負(fù)責(zé)召集和主持②監(jiān)事會(huì)至少每年召開一次③監(jiān)事長、1/3以上監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議④監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上的監(jiān)事通過⑤監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后2個(gè)工作日向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告A)①③④B)①②⑤C)①③⑤D)①②③④⑤答案:C解析:考查監(jiān)事會(huì)會(huì)議概念。監(jiān)事會(huì)至少每6個(gè)月召開一次會(huì)議；監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過。[單選題]26.長期資本流動(dòng)的主要方式不包括()。A)國際直接投資B)銀行資金調(diào)撥C)國際證券投資D)國際貸款答案:B解析:長期資本流動(dòng)是指使用期限在一年以上或未規(guī)定使用期限的資本流動(dòng)，包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。[單選題]27.對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，資金投資面臨（）與（）。A)市場風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B)外部風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)C)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D)市場風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:基金投資活動(dòng)面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，外部風(fēng)險(xiǎn)可劃分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]28.以下關(guān)于公募基金的說法正確的有（）。①公募基金投資金額要求高②公募基金面向社會(huì)公眾發(fā)售③公募基金的'募集對(duì)象不固定④公募基金適合中小投資者參與A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:B解析:公募基金的投資金額要求較低，考慮了廣大中小投資者的投資需求。[單選題]29.誠信信息以()形式保存。A)電子文檔B)紙質(zhì)文檔C)電子文檔和紙質(zhì)文檔D)以上均正確答案:A解析:誠信信息以電子文檔形式保存。[單選題]30.公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣()萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣()萬元。A)3000;6000B)3000;5000C)2000;6000D)2000;5000答案:A解析:公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。[單選題]31.除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，基金、集合計(jì)劃不得有下列行為（）。①購買不動(dòng)產(chǎn)②購買房地產(chǎn)抵押按揭③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證④購買實(shí)物商品⑤借人現(xiàn)金A)①②③⑤B)①②④⑤C)①③④⑤D)①②③④答案:D解析:題考查合格境內(nèi)投資者相關(guān)知識(shí)。除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，基金、集合計(jì)劃不得有下列行為：購買不動(dòng)產(chǎn)；購買房地產(chǎn)抵押按揭；購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購買實(shí)物商品；除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以夕卜，借入現(xiàn)金。⑤缺少前提條件。[單選題]32.目前，構(gòu)成短期資本流動(dòng)主體的是（）。A)貿(mào)易資金的流動(dòng)B)套利性資金的流動(dòng)C)保值性資金的流動(dòng)D)投機(jī)性資金的流動(dòng)答案:D解析:本題主要考查投機(jī)性資金的流動(dòng)。[單選題]33.證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為()。A)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C)融資融券業(yè)務(wù)D)投資銀行業(yè)務(wù)答案:A解析:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。[單選題]34.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（）年以上。A)5B)8C)10D)15答案:A解析:考查封閉式基金的存續(xù)期間，通常5年以上，一般為10年或15年。[單選題]35.交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場公布的信息中包括()。Ⅰ.前一交易日融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量;Ⅱ.前一交易日市場融資融券交易總量信息;Ⅲ.前一交易日單只標(biāo)的證券融資余額;Ⅳ.前一交易日單只標(biāo)的證券融資買入額A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:需公布融資買入額、融資余額、融券賣出量、融券余量;市場融資融券交易總量信息。[單選題]36.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的基本方法有()Ⅰ購買保險(xiǎn)Ⅱ套期保值Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)分散化Ⅳ降低風(fēng)險(xiǎn)A)I、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：購買保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化和套期保值。[單選題]37.銀行間債券市場中長期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為（）；銀行間債券市場短期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為（）。A)三等六級(jí)四等九級(jí)B)三等九級(jí)四等六級(jí)C)四等九級(jí)三等六級(jí)D)四等六級(jí)三等九級(jí)答案:B解析:考查債券市場信用評(píng)級(jí)等級(jí)。[單選題]38.收購上市公司的行為結(jié)束后，收購人應(yīng)當(dāng)在()日內(nèi)將收購情況報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告。A)10B)15C)20D)30答案:B解析:收購上市公司的行為結(jié)束后，收購人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)將收購情況報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告。[單選題]39.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控B)我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源C)中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控D)可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩答案:D解析:出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]40.下列有關(guān)貨幣市場工具的表述，正確的是()。Ⅰ.期限在1年以內(nèi)(含1年)Ⅱ.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低Ⅲ.流動(dòng)性差Ⅳ.大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買賣A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:貨幣市場工具具有以下特點(diǎn)：①均是債務(wù)契約;②期限在1年以內(nèi)(含1年);③流動(dòng)性高;④大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買賣;⑤本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低。[單選題]41.中國結(jié)算公司上海分公司在買斷式回購到期購回交收日進(jìn)行資金交收時(shí)，若融資方結(jié)算人備付金賬戶中當(dāng)前可用于交收的余額小于某筆交易的金額，則()。A)判定該筆交易為融券方違約，進(jìn)行該筆交易的資金交收B)判定該筆交易為融券方違約，不進(jìn)行該筆交易的資金交收C)判定該筆交易為融資方違約，進(jìn)行該筆交易的資金交收D)判定該筆交易為融資方違約，不進(jìn)行該筆交易的資金交收答案:D解析:考察買斷式回購到期購回結(jié)算業(yè)務(wù)流程。[單選題]42.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由()組成。A)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國銀行監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B)中國銀行監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和證券交易所答案:C解析:我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運(yùn)行-同務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成。[單選題]43.上證50指數(shù)是在（）指數(shù)的樣本股中挑選規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的50只股票。A)上證綜指B)上證100指數(shù)C)上證180指數(shù)D)上證150指數(shù)答案:C解析:上證50指數(shù)是在上證180指數(shù)的樣本股中挑選規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的50只股票。[單選題]44.在機(jī)構(gòu)投資者中，（）是證券市場上最活躍的投資者。A)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)B)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C)保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)D)其他金融機(jī)構(gòu)答案:A解析:考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。[單選題]45.()，國務(wù)院決定在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。A)2006年B)2007年C)2008年D)2009年答案:D解析:2009年，為應(yīng)對(duì)國際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國務(wù)院決定，在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。[單選題]46.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機(jī)構(gòu)角度來看，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》做出的要求包括（）。①對(duì)投資者進(jìn)行分類評(píng)估和分類管理②對(duì)投資者提供同質(zhì)化服務(wù)③確立監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品目錄指引④經(jīng)營機(jī)構(gòu)制定具體分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:A解析:《管理辦法》要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)對(duì)投資進(jìn)行分類評(píng)估和分類管理，為經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供差異化服務(wù)奠定基礎(chǔ)。[單選題]47.以下屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的有()。Ⅰ.批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市Ⅱ.依法監(jiān)管保險(xiǎn)公司的償付能力和市場行為Ⅲ.管理信貸征信業(yè)Ⅳ.統(tǒng)一管理證券期貨交易市場V.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅣC)ⅠⅡVD)ⅠⅢⅣV答案:B解析:Ⅱ項(xiàng)屬于保監(jiān)會(huì)的職責(zé);Ⅲ項(xiàng)屬于人民銀行的職責(zé);V項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。[單選題]48.主板（中小企業(yè)板）非公開發(fā)行股票的條件正確的是（）。A)發(fā)行對(duì)象人數(shù)大于10人B)發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80%C)本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，24個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓D)控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，24個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓答答案:B解析:主板（中小企業(yè)板）非公開發(fā)行股票的條件。發(fā)行對(duì)象不超過35名。發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80％;本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起,6個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份,18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;[單選題]49.基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管要達(dá)到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益②保證市場的公平、效率和透明③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)④規(guī)范基金活動(dòng)A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:考查我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。[單選題]50.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是（）。①上市公司②股份有限公司③有限責(zé)任公司④尚未改制為現(xiàn)代公司制度的企業(yè)法人A)①②③B)①②③④C)①③④D)②③④答案:D解析:企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司。[單選題]51.債券的票面要素包括()。Ⅰ債券的票面價(jià)值Ⅱ債券的到期期限Ⅲ債券的票面利率Ⅳ債券投資者名稱A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:債券的票面上有四個(gè)基本要素，分別為：債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱。[單選題]52.以下關(guān)于貨銀對(duì)付交收制度的表述，正確的是()。Ⅰ.貨銀對(duì)付制度可防范本金風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.通過貨銀對(duì)付，保證證券和資金的所有權(quán)同時(shí)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性交收Ⅲ.貨銀對(duì)付制度是?一手交錢、一手交貨?Ⅳ.目前中國結(jié)算公司僅在基金、權(quán)證等品種中實(shí)行了貨銀對(duì)付制度A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:我國證券市場目前已經(jīng)在權(quán)證、ETF等一些創(chuàng)新品種實(shí)行了貨銀對(duì)付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對(duì)付制度還在推行中。[單選題]53.金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)具體表現(xiàn)為()。I.結(jié)算方式不同Ⅱ.交易對(duì)象不同Ⅲ.交易方式不同Ⅳ.交易目的不同A)Ⅱ.ⅢB)I.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)主要表現(xiàn)為(1)交易對(duì)象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。[單選題]54.關(guān)于股票上網(wǎng)發(fā)行資金申請(qǐng)程序，下列說法正確的有()。I.發(fā)行結(jié)束后，主承銷商完成上網(wǎng)發(fā)行新股股東的股份登記Ⅱ.會(huì)計(jì)師事務(wù)所必須對(duì)申購資金的到位情況進(jìn)行核查，并出具驗(yàn)資報(bào)告Ⅲ.申購期間由中國結(jié)算公司分公司對(duì)申購資金進(jìn)行凍結(jié)Ⅳ.申購資金必須在申購前足額存入資金賬戶，否則申購無效A)I、ⅣB)Ⅱ、IIIC)I、ⅡD)Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:I項(xiàng)，網(wǎng)上發(fā)行結(jié)束后，由中國結(jié)算公司完成上網(wǎng)發(fā)行新股股東的股份登記;III項(xiàng)，申購日后的第一個(gè)交易日(T+1日)，由中國結(jié)算公司分公司進(jìn)行申購資金凍結(jié)處理。[單選題]55.企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)()等因素確定。Ⅰ.信用等級(jí)Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)程度Ⅲ.市場供求狀況Ⅳ.市場利率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)信用等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)程度、市場供求狀況等因素確定。[單選題]56.上市公司股票的市場價(jià)格一般是指()。A)股票二級(jí)市場交易價(jià)格B)股票的賬面價(jià)值C)股票的票面價(jià)值D)股票的發(fā)行價(jià)格答案:A解析:股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場上交易的價(jià)格。根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場價(jià)格是由股票的內(nèi)在價(jià)值決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。[單選題]57.關(guān)于金融期貨的特征，下列說法錯(cuò)誤的是()。A)金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計(jì)的一種對(duì)指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點(diǎn)都作出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議B)風(fēng)險(xiǎn)厭惡者可以利用金融期貨進(jìn)行套期保值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)喜好者則利用它承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)C)金融期貨的交易價(jià)格也是在交易過程中形成的，但這一交易價(jià)格是對(duì)金融現(xiàn)貨未來價(jià)格的預(yù)期D)期貨交易交易者需要在成交時(shí)擁有或借人全部資金或基礎(chǔ)金融工具答案:D解析:期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。[單選題]58.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨有（）。①遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德規(guī)范，堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理②發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用③為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益④維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展A)①②③B)①②④C)②③D)①②③④答案:D解析:考查中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨。[單選題]59.下列選項(xiàng)中既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有()I.商業(yè)銀行Ⅱ.股份有限公司Ⅱ.證券公司Ⅳ.政府機(jī)構(gòu)A)ⅡⅢⅣB)ⅠⅡC)ⅠⅡⅢⅣD)ⅢⅣ答案:C解析:[單選題]60.采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計(jì)算機(jī)數(shù)值模擬，能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論的股票投資分析方法是（）。A)基本分析法B)技術(shù)分析法C)量化分析法D)定性分析法答案:C解析:量化分析法的優(yōu)點(diǎn)。[單選題]61.以下對(duì)證券投資者描述錯(cuò)誤的是（）。A)從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者占比重超過50%B)眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力C)證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者D)個(gè)人投資者是證券市場最廣泛的投資者答案:A解析:個(gè)人投資者是證券市場最廣泛的投資者。近年來，機(jī)構(gòu)交易呈現(xiàn)上升態(tài)勢(shì)，但是，從總量上看，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來看，近幾年自然人投資者交易額占比均在80%以上。[單選題]62.20世紀(jì)80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在（）oA)貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能B)貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能C)貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成D)貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強(qiáng)調(diào)金融監(jiān)管職能答案:A解析:20世紀(jì)80年代以來中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在包括：貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能；強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系安全。[單選題]63.股票的（）不僅直接影響有關(guān)參與各方的利益分配，也間接影響到發(fā)行定價(jià)。A)發(fā)行主體B)發(fā)行監(jiān)管制度C)發(fā)行方式D)發(fā)行定價(jià)答案:C解析:股票的發(fā)行方式直接影響參與各方的利益分配。股票發(fā)行方式（配售制度）是股票發(fā)行制度的重要組成部分，決定誰可以獲得新股，不僅直接影響有關(guān)參與各方的利益分配，也間接影響到發(fā)行定價(jià)。我國先后出現(xiàn)了多種股票發(fā)行方式。[單選題]64.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱（）。A)創(chuàng)業(yè)板B)二板市場C)新三板D)中小企業(yè)板答案:C解析:全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為?新三板?，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性的證券交易場所，成立于2012年9月20日,主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù).[單選題]65.若期貨交易保證金為合約金額的5％，期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A)跨期性B)杠桿性C)聯(lián)動(dòng)性D)不確定性答案:B解析:金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。例如，若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。[單選題]66.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ商業(yè)銀行Ⅱ農(nóng)村信用合作社Ⅲ城市信用合作社Ⅳ政策性銀行A)Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。包括政策性銀行[單選題]67.（）目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。A)穩(wěn)定物價(jià)B)充分就業(yè)C)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D)平衡國際收支答案:A解析:穩(wěn)定物價(jià)目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。[單選題]68.下列關(guān)于利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的說法中有誤的是（）。A)不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價(jià)格也相同B)不同信用等級(jí)債券之間的收益率差反映了不同違約風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C)經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，低等級(jí)債券與無風(fēng)險(xiǎn)債券之間的收益率差通常比較小D)衰退期或蕭條期，信用利差會(huì)急劇擴(kuò)大，導(dǎo)致低等級(jí)債券價(jià)格暴跌答案:A解析:考查利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)。不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價(jià)格會(huì)不相同，從而計(jì)算出的債券收益率也不一樣。反映在收益率上的這種區(qū)別，被稱為利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)。實(shí)踐中，通常采用信用評(píng)級(jí)來確定不同債券的違約風(fēng)險(xiǎn)大小，不同信用等級(jí)債券之間的收益率差（YieldSpread）則反映了不同違約風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，因此也被稱為信用利差。由于國債經(jīng)常被視為無違約風(fēng)險(xiǎn)債券（簡稱無風(fēng)險(xiǎn)債券），我們只要知道不同期限國債的收益率，再加上適度的收益率差，就可以得出公司債券等風(fēng)險(xiǎn)債券的收益率，并進(jìn)而作為貼現(xiàn)率為風(fēng)險(xiǎn)債券進(jìn)行估值。在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，低等級(jí)債券與無風(fēng)險(xiǎn)債券之間的收益率差通常比較?。欢坏┻M(jìn)入經(jīng)濟(jì)衰退期或者蕭條期，信用利差就會(huì)急劇擴(kuò)大，導(dǎo)致低等級(jí)債券價(jià)格暴跌。[單選題]69.香港恒生流通綜合指數(shù)系列包括()。I.恒生流通綜合指數(shù)Ⅱ.恒生香港流通指數(shù)Ⅲ.恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)Ⅳ.恒生香港綜合指數(shù)A)I、ⅣB)I、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、IIID)I、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:恒生流通綜合指數(shù)系列由恒生流通綜合指數(shù)、恒生香港流通指數(shù)和恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)組成，于2002年9月23日推出，以恒生綜合指數(shù)系列為編制基礎(chǔ)，與恒生綜合指數(shù)相同，有200只成分股，并對(duì)成分股流通量作出調(diào)整。[單選題]70.會(huì)員制證券交易所設(shè)立的機(jī)構(gòu)不包括()。A)董事會(huì)B)理事會(huì)C)會(huì)員大會(huì)D)監(jiān)察委員會(huì)答案:A解析:會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)月監(jiān)察委員會(huì)。[單選題]71.下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是()。Ⅰ.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行Ⅱ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后Ⅲ.期限在15年以上Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:我囯的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債券和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中囯人民銀行報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件，除了應(yīng)包括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應(yīng)同時(shí)報(bào)送近3年按監(jiān)管部門要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況?；旌腺Y本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā)行，但無論公開發(fā)行還是定向發(fā)行,均應(yīng)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。[單選題]72.張某是C公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，代理S公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊(cè)上應(yīng)記載的姓名或名稱為（）。A)C公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)張某B)S公司的法定代表人王某C)S公司D)S公司的總經(jīng)理李某答案:C解析:記名股票的記名規(guī)定。一般來說，如果股票是歸某人單獨(dú)所有，則應(yīng)記載持有人姓名，歸國家授權(quán)的投資機(jī)構(gòu)或者法人所有，則應(yīng)記載國家授權(quán)的投資人或者法人的名稱。題目中的股票歸法人S公司持有。[單選題]73.普通股股東的義務(wù)有()。I.應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程Ⅱ.依法行使股東權(quán)利Ⅲ.不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東利益Ⅳ.不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益A)Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)I、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:我國《公司法》第二十條規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益;不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。[單選題]74.商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向()提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。A)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)B)中國人民銀行C)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D)財(cái)政部答案:C解析:商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。[單選題]75.關(guān)于最低結(jié)算備付金限額表述正確的是()。Ⅰ.最低備付可用于完成交收，但不能劃出Ⅱ.中國結(jié)算公司對(duì)結(jié)算參與人資金交收賬戶設(shè)定最低結(jié)算備付金限額Ⅲ.對(duì)于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按15%計(jì)收，債券以外的其他證券品種按20%計(jì)收Ⅳ.結(jié)算參與人資金交收賬戶每日日終余額扣減凍結(jié)資金后，不得低于其最低結(jié)算備付金限額A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:對(duì)于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按10%計(jì)收，債券以外的其他證券品種按20%計(jì)收。[單選題]76.（）是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。A)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B)套利C)套期保值D)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃答案:C解析:考查套期保值概念。[單選題]77.發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)簽訂承銷協(xié)議，在承銷協(xié)議中界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，約定明確的承銷基數(shù)。采用()方式的，應(yīng)當(dāng)約定發(fā)行失敗后的處理措施。A)包銷B)代銷C)經(jīng)銷D)傳銷答案:B解析:發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)簽訂承銷協(xié)議，在承銷協(xié)議中界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，約定明確的承銷基數(shù)。采用包銷方式的，應(yīng)當(dāng)明確包銷責(zé)任;采用代銷方式的，應(yīng)當(dāng)約定發(fā)行失敗后的處理措施。[單選題]78.有關(guān)委托方式，說法不正確的是()。A)可分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托B)柜臺(tái)委托由委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺(tái)C)電話委托可分為電話轉(zhuǎn)委托和電話自動(dòng)委托D)口頭委托是較為普遍的委托方式答案:D解析:證券委托的形式分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托，非柜臺(tái)委托又分為電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托。[單選題]79.下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說法正確的是（）。①利率為核心變量②基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響③利率對(duì)收入的影響是直接的④基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，呈同方向變動(dòng)A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:利率的傳導(dǎo)機(jī)制，利率為核心變量。貨幣政策對(duì)收入水平的大小取決于：貨幣政策對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響、利率對(duì)投資水平的影響、投資水平對(duì)收入的影響。利率對(duì)收入的影響通過投資起作用，是間接的。③表述錯(cuò)誤。[單選題]80.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以()為投資者開立證券賬戶。A)投資者本人的名義B)代理機(jī)構(gòu)的名義C)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的名義D)證券公司的名義答案:A解析:《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。[單選題]81.以下有關(guān)證券金融公司開展業(yè)務(wù)的描述正確的是()。A)證券金融公司借入次級(jí)債開展業(yè)務(wù)，應(yīng)事先向國務(wù)院報(bào)告B)證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月C)證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)向證券公司收取的保證金必須是貨幣資金D)證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的15%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金答案:B解析:證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)事先向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，A項(xiàng)錯(cuò)誤。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%，C項(xiàng)錯(cuò)誤。證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例，D項(xiàng)錯(cuò)誤。證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算，B項(xiàng)正確。[單選題]82.下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說法，錯(cuò)誤的是（）。A)除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息B)除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益C)從理論上說，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲D)從理論上說，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額答案:C解析:從理論上說，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額；除息日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。但是，實(shí)踐中，除息除權(quán)后，股價(jià)變化與理論價(jià)格之間通常會(huì)存在差異。[單選題]83.以下屬于交易所市場實(shí)行的制度和方式的有（）。①集中撮合競價(jià)與經(jīng)紀(jì)商制度②電腦集合競價(jià)③連續(xù)競價(jià)④大宗交易A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查交易所市場實(shí)行的制度和方式。[單選題]84.期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，因此，套期保值者很可能難以找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約。如果選用替代合約進(jìn)行套期保值操作，則并不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)被稱為（）.A)基差風(fēng)險(xiǎn)B)匹配風(fēng)險(xiǎn)C)市場風(fēng)險(xiǎn)D)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，因此，套期保值者很可能難以找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約。如果選用替代合約進(jìn)行套期保值操作，則并不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)被稱為基差風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]85.按照我國《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有()。Ⅰ基金管理人的管理費(fèi)Ⅱ基金托管人的生活費(fèi)Ⅲ基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)Ⅳ基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:按照我國《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有：①基金管理人的管理費(fèi);②基金托管人的托管費(fèi);③基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi);④基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用;⑤基金的證券交易費(fèi)用;⑥按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。[單選題]86.關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是()。Ⅰ.金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的Ⅱ.人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益Ⅲ.通過金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的又可損失在相，當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來的利益Ⅳ.在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)A)Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是不同的。[單選題]87.目前基金注冊(cè)程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過（）；按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過（）。A)15個(gè)工作日3個(gè)月B)20個(gè)工作日4個(gè)月C)15個(gè)工作日5個(gè)月D)20個(gè)工作日6個(gè)月答案:D解析:考查基金注冊(cè)簡易程序和普通程序注冊(cè)審查時(shí)間的區(qū)別。[單選題]88.下列屬于股票特征的是()。Ⅰ.收益性Ⅱ.參與性Ⅲ.流動(dòng)性Ⅳ.期限性A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:股票的特征包括：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。[單選題]89.金融期權(quán)的主要功能包括()。Ⅰ套期保值功能Ⅱ價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能Ⅲ投機(jī)功能Ⅳ套利功能A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:(1)套期保值功能。根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)--套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利