證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷27)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷27)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第1部分：單項(xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下列不屬于證券公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系一般規(guī)定的是()。A)建立防火墻制度，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員、信息、賬戶、資金、會(huì)計(jì)核算上嚴(yán)格分離B)各證券公司應(yīng)按要求將全部自營賬戶明細(xì)(含不規(guī)范賬戶)報(bào)送公司注冊(cè)地證監(jiān)局，由證監(jiān)局轉(zhuǎn)報(bào)上海、深圳證券交易所以及中國證券登記結(jié)算有限公司備案C)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門應(yīng)能夠正常履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)作或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)值存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或不合規(guī)時(shí)，要立即向董事會(huì)和投資決策機(jī)構(gòu)報(bào)告并提出處理建議D)根據(jù)自身實(shí)際情況，引進(jìn)和開發(fā)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，逐步建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、測(cè)量和監(jiān)控程序，使風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控走向科學(xué)化答案:B解析:A、C、D項(xiàng)屬于證券公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系一般規(guī)定的內(nèi)容;B項(xiàng)屬于證券公司投資決策機(jī)制的一般規(guī)定的內(nèi)容。[單選題]2.股票代表著股東的（），所以對(duì)于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆（），股票的轉(zhuǎn)讓（）。A)暫時(shí)性投資、不穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本B)暫時(shí)性投資、穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本C)永久性投資、穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本D)永久性投資、不穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本答案:C解析:股票代表著股東的永久性投資，所以對(duì)于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本，股票的轉(zhuǎn)讓并不減少公司資本。[單選題]3.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查。A)6B)7C)8D)9答案:A解析:[單選題]4.VAR的計(jì)算方法有（）。①德爾塔一正態(tài)分布法②局部估值法③歷史模擬法④蒙特卡羅模擬法A)①③④B)①②③④C)②③④D)①③答案:B解析:VAR可以分為局部估值法和完全估值法。德爾塔正態(tài)分布法是典型的局部估值法，歷史模擬法和蒙特卡羅模擬法是典型的完全估值法。[單選題]5.證券投資基金具有()等特點(diǎn)。Ⅰ.集合投資Ⅱ.專業(yè)理財(cái)Ⅲ.專業(yè)投資Ⅳ.分散風(fēng)險(xiǎn)A)ⅠⅡ.B)Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:證券投資基金具有集合投資、專業(yè)理財(cái)、分散風(fēng)險(xiǎn)等待點(diǎn)。[單選題]6.在（）辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在（）注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)B)中國證監(jiān)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)C)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D)中國證監(jiān)會(huì)；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)答案:A解析:在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事私募基金的募集活動(dòng)。[單選題]7.在合規(guī)管理制度中，()制度是防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。A)可疑交易報(bào)告B)客戶身份識(shí)別C)大額交易報(bào)告D)交易記錄保存答案:B解析:客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度。其中，客戶身份識(shí)別制度是防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。[單選題]8.在QDII制度中，單只基金、集合計(jì)劃持有非流動(dòng)性資產(chǎn)市值不得超過基金、集合計(jì)劃凈值的（）。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在QDII制度中，單只基金、集合計(jì)劃持有非流動(dòng)性資產(chǎn)市值不得超過基金、集合計(jì)劃凈值的10%。[單選題]9.債券按照其券面形態(tài)可分為()。Ⅰ實(shí)物債券Ⅱ憑證式債券Ⅲ記賬式債券Ⅳ電子式債券A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券[單選題]10.證券投資者可分為()兩大類。A)政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)B)機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者C)合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者D)企事業(yè)法人和各類基金答案:B解析:證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。[單選題]11.關(guān)于股票市場(chǎng)價(jià)格的說法中，正確的是（）I.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格；II.股票的市場(chǎng)價(jià)格有發(fā)行價(jià)格和流通價(jià)格的區(qū)分；III.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值所決定；IV.股票的市場(chǎng)價(jià)格即印刷在股票票面上的金額A)I、II、IIIB)I、II、IVC)I、III、IVD)II、III、IV答案:A解析:股票的市場(chǎng)價(jià)格即股票在股票市場(chǎng)上買賣的價(jià)格。股票市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)，因而，股票的市場(chǎng)價(jià)格也就有發(fā)行價(jià)格和流通價(jià)格的區(qū)分。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。印刷在股票票面上的金額是股票的票面金額。[單選題]12.對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。I資金II證券III賬戶IV密碼A)I、IIB)II、IVC)I、II、IVD)I、II、III答案:A解析:對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。[單選題]13.劉某是S公司的股東，所持有的股票的賬面價(jià)值為200萬元，2018年12月31日，S公司對(duì)每10股送2股的形式發(fā)放股票股利，送股后，劉某所持股票的賬面價(jià)值為（）。A)220萬元B)240萬元C)200萬元D)180萬元答案:C解析:考查發(fā)放股票股利不影響股東在公司中占有的權(quán)益比例和股票的賬面價(jià)值。股票股利，也被稱為送股，是指股份公司對(duì)原有股東無償派發(fā)股票的行為。送股時(shí)，股份公司將留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)實(shí)中股份公司一般只將未分配利潤部分轉(zhuǎn)入股本賬戶。送股實(shí)質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長，其實(shí)股東在公司中占有的權(quán)益比例和賬面價(jià)值均無變化。[單選題]14.下列關(guān)于委托價(jià)格的說法，正確的有()。I.市價(jià)委托只有在委托執(zhí)行后才知道實(shí)際的執(zhí)行價(jià)格Ⅱ.限價(jià)委托可以以投資者預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交，有利于投資者實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃Ⅲ.限價(jià)委托成交速度慢，有時(shí)甚至無法成交Ⅳ.市價(jià)委托沒有價(jià)格上的限制，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令比較容易，成交迅速且成交率高A)Ⅱ、ⅢB)I、Ⅱ、ⅢC)I、Ⅲ、IVD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:I、Ⅳ兩項(xiàng)，市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是沒有價(jià)格上的限制，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令比較容易，成交迅速且成交率高。市價(jià)委托的缺點(diǎn)是只有在委托執(zhí)行后才知道實(shí)際的執(zhí)行價(jià)格。Ⅱ、Ⅲ兩項(xiàng)，限價(jià)委托方式的優(yōu)點(diǎn)是證券可以以客戶預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交，有利于客戶實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃。但是，采用限價(jià)委托時(shí)，由于限價(jià)與市價(jià)之間可能有一定的距離，因此，限價(jià)委托成交速度慢，有時(shí)甚至無法成交。[單選題]15.我國的政策性銀行包括（）。Ⅰ．國家開發(fā)銀行Ⅱ．中國進(jìn)出口銀行Ⅲ．中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ．中國建設(shè)銀行A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:我國的政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。[單選題]16.證券投資基金根據(jù)組織形式可以分為()。I契約型基金II公司型基金III效益型基金IV成長型基金A)I、IIB)III、IVC)I、II、IIID)II、III、IV答案:A解析:證券投資基金根據(jù)組織形式可以劃分為契約型基金和公司型基金。[單選題]17.按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，我國證券自律管理機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ．證券交易所Ⅱ．證券業(yè)協(xié)會(huì)Ⅲ．全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司Ⅳ．證監(jiān)會(huì)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。[單選題]18.商業(yè)銀行公開發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備核心資本充足率不低于()。A)4%B)5%C)8%D)10%答案:B解析:商業(yè)銀行公開發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備以下條件：①實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小;②核心資本充足率不低于5%;③貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;④具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制;⑤最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為。[單選題]19.根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第六條的規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行基本條件為應(yīng)具備健全的法人治理結(jié)構(gòu)，下列符合該項(xiàng)要求的有()。Ⅰ公司章程合法有效，股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和獨(dú)立董事制度健全，能夠依法有效履行職責(zé)Ⅱ公司內(nèi)部控制制度健全，能夠有效保證公司運(yùn)行的效率、合法合規(guī)性和財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性Ⅲ現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備任職資格，能夠忠實(shí)和勤勉地履行職務(wù)Ⅳ最近6個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保的行為A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第六條的規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司應(yīng)當(dāng)組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好。①公司章程合法有效，股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和獨(dú)立董事制度健全，能夠依法有效履行職責(zé)。②公司內(nèi)部控制制度健全，能夠有效保證公司運(yùn)行的效率、合法合規(guī)性和財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠-73.;內(nèi)部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷。③現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備任職資格，能夠忠實(shí)和勤勉地履行職務(wù)，不存在違反《公司法》第一百四十八條、第一百四十九條規(guī)定的行為，且最近36個(gè)月內(nèi)未受到過中國證監(jiān)會(huì)的行政處罰、最近12個(gè)月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)。④上市公司與控股股東或?qū)嶋H控制人的人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)分開，機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)獨(dú)立，能夠自主經(jīng)營管理。⑤最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保的行為。[單選題]20.交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度被稱為（）。A)逐日盯市制度B)大戶報(bào)告制度C)斷路器制度D)強(qiáng)行平倉制度答案:B解析:大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。[單選題]21.個(gè)人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)取得的上市公司股票，持股期限在()個(gè)月以內(nèi)(含)的，其股息所得全額計(jì)入應(yīng)納稅所得額。A)1B)2C)3D)4答案:A解析:個(gè)人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)取得的上市公司股票，持股期限在1個(gè)月以內(nèi)(含1個(gè)月)的，其股息所得全額計(jì)入應(yīng)納稅所得額。[單選題]22.下列屬于企業(yè)債券發(fā)行申請(qǐng)文件擔(dān)保函內(nèi)容的有()。Ⅰ.被擔(dān)保的債券種類、數(shù)額Ⅱ.債券的到期日Ⅲ.保證范圍Ⅳ.財(cái)務(wù)信息披露A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:擔(dān)保函的內(nèi)容包括：被擔(dān)保的債券種類、數(shù)額，債券的到期日，保證的方式，保證責(zé)任的承擔(dān)，保證范圍，保證的期間，財(cái)務(wù)信息披露，債券的轉(zhuǎn)讓或出質(zhì)，主債權(quán)的變更，加速到期，擔(dān)保函的生效。[單選題]23.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。A)累積性B)隱藏性C)或然性D)潛在性答案:D解析:所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]24.信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以（）為中心。A)預(yù)期損失B)非預(yù)期損失C)違約D)損失答案:C解析:考查信用風(fēng)險(xiǎn)的概念。[單選題]25.銀行間市場(chǎng)可在工作日內(nèi)的8：30-16：30實(shí)時(shí)辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但交易所市場(chǎng)必須在（）前完成轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出指令的錄入，才能保證客戶在次一個(gè)工作日可以使用轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出的債券。A)16：00B)15：30C)15：00D)14：30答案:C解析:考查交易所市場(chǎng)的轉(zhuǎn)托管時(shí)間。由于托管機(jī)構(gòu)之間存在著不同的運(yùn)作模式，轉(zhuǎn)托管的完成至少需要一天。銀行間市場(chǎng)可在工作日內(nèi)的8：30～16：30實(shí)時(shí)辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但交易所市場(chǎng)必須在15：00前完成轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出指令的錄入，才能保證客戶在次一個(gè)工作日可以使用轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出的債券。[單選題]26.通常期限在1年以下（含1年）的國債為（）。A)附息式國債B)貼現(xiàn)式國債C)流通國債D)記賬式國債答案:B解析:考查國債按付息方式分類。按付息方式，國債可分為貼現(xiàn)國債和附息國債。通常期限在1年以下（含1年）的國債為貼現(xiàn)國債，期限在1年以上的國債為附息國債。[單選題]27.至()年，在我國大陸證券市場(chǎng)上，證券發(fā)行和交易徹底實(shí)現(xiàn)了無紙化。A)2001B)2000C)1998D)1990答案:C解析:1998年4月，國務(wù)院證券委撤銷，中國證監(jiān)會(huì)開始對(duì)證券行業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管。中國證監(jiān)會(huì)推動(dòng)了一系列證券、期貨市場(chǎng)法規(guī)和規(guī)章的建設(shè)，其中，在交易方式上，上海證券交易所和深圳證券交易所都建立了無紙化電子交易平臺(tái)。[單選題]28.無面額股票由于沒有票面金額，故不受不得低于票面金額發(fā)行的限制，（）。Ⅰ．發(fā)行價(jià)格能隨公司的經(jīng)濟(jì)效益而浮動(dòng)Ⅱ．在轉(zhuǎn)讓時(shí)，投資者也不易被股票票面金額所困惑，而更注重分析每股的實(shí)際價(jià)值Ⅲ．發(fā)行價(jià)格不能隨公司的經(jīng)濟(jì)效益而浮動(dòng)Ⅳ．無面額股票不受面額限制的約束，有很強(qiáng)的流通性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:無面額股票的價(jià)值隨股份公司每股凈資產(chǎn)和預(yù)期每股收益的增減而相應(yīng)增減。公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價(jià)值上升；反之，公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益減少，每股價(jià)值下降。由于沒有票面金額，因而發(fā)行價(jià)格不受票面金額的限制；在轉(zhuǎn)讓時(shí)，投資者也不易受股票票面金額影響，而更注重分析每股的實(shí)際價(jià)值。由于無面額股票不受面額限制的約束，有很強(qiáng)的流通性。[單選題]29.根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為()Ⅰ實(shí)物債券Ⅱ憑證式債券Ⅲ記賬式債券Ⅳ電子式債券A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。[單選題]30.證券賬戶按()劃分，可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板賬戶和其他賬戶等。A)交易金額B)交易場(chǎng)所C)用途D)投資者種類答案:C解析:按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。[單選題]31.根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)一金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括（）。Ⅰ．遠(yuǎn)期合同Ⅱ．期貨合同Ⅲ．互換合同Ⅳ．期權(quán)合同A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)--金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等。[單選題]32.金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券等屬于（）。A)商品證券B)貨幣證券C)資本證券D)商業(yè)證券答案:C解析:本題主要考查資本證券的分類。[單選題]33.國際債券在國際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國際通用貨幣，一般以()和日元為主。Ⅰ.美元Ⅱ.英鎊Ⅲ.歐元Ⅳ.瑞士法郎A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:國際債券在國際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。[單選題]34.所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，應(yīng)當(dāng)按其營業(yè)收人的（）繳納證券投資者保護(hù)基金。A)0.1%-1%B)0.1%-5%C)0.5%-5%D)1%-5%答案:C解析:考查證券投資者保護(hù)基金的來源。[單選題]35.優(yōu)先股票的特征不包括()。A)股息率固定B)股息分派優(yōu)先C)優(yōu)先表決權(quán)D)剩余資產(chǎn)分配權(quán)答案:C解析:優(yōu)先股票的特征包括①股息率固定②股息分派優(yōu)先③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先④一般無表決權(quán)。故選C。[單選題]36.國際經(jīng)驗(yàn)表明，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)彈性的重要舉措之一是保持一個(gè)平衡，這個(gè)平衡是（）。①直接融資②間接融資③銀行貸款④民間融資A)①②B)②④C)③④D)①④答案:A解析:國際經(jīng)驗(yàn)表明，直接融資和間接融資平衡發(fā)展是增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)彈性的重要舉措。[單選題]37.金融衍生工具的價(jià)格取決于()價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。A)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品B)股票市場(chǎng)C)外匯市場(chǎng)D)債券市場(chǎng)答案:A解析:金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。[單選題]38.股票分析中，技術(shù)分析方法主要有（）。①K線理論②形態(tài)理論③波浪理論④循環(huán)周期理論A)①②B)③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查技術(shù)分析方法的理論；包括K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。[單選題]39.下列關(guān)于股票流動(dòng)性的說法，錯(cuò)誤的是()。A)流動(dòng)性是指在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性B)如果買賣盤在每個(gè)價(jià)位上報(bào)單越多，成交越容易，股票的流動(dòng)性越高C)報(bào)價(jià)緊密度以價(jià)位之間的價(jià)差來衡量，若價(jià)差越小，交易對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊越小，股票流動(dòng)性就越弱D)在有做市商的情況下，做市商雙邊報(bào)價(jià)的價(jià)差通常是衡量股票流動(dòng)性的最重要指標(biāo)答案:C解析:股票的流動(dòng)性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析3個(gè)方面：①市場(chǎng)深度，以每個(gè)價(jià)位上報(bào)單的數(shù)量來衡量，如果買賣盤在每個(gè)價(jià)位上均有較多報(bào)單，則投資者無論買進(jìn)或是賣出股票都會(huì)較容易成交，不會(huì)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格形成較大沖擊。②報(bào)價(jià)緊密度指買賣盤各價(jià)位之間的價(jià)差。若價(jià)差較小，則新的買賣發(fā)生時(shí)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊也會(huì)比較小，股票流動(dòng)性就比較強(qiáng)。在有做市商的情況下，做市商雙邊報(bào)價(jià)的買賣價(jià)差通常是衡量股票流動(dòng)性的最重要指標(biāo)。③股票的價(jià)格彈性，以交易價(jià)格受大額交易沖擊后的恢復(fù)能力來衡量，價(jià)格恢復(fù)能力越強(qiáng)，股票的流動(dòng)性越高。[單選題]40.在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段，我國企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化有()。I.在發(fā)行主體上，突破了大型國有企業(yè)的限制Ⅱ.在發(fā)債募集資金的用途上，改變了以往僅用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或技改項(xiàng)目，開始用于替代發(fā)行主體的銀團(tuán)貸款Ⅲ.在債券發(fā)行方式上，將符合國際慣例的路演詢價(jià)方式引入企業(yè)債券一級(jí)市場(chǎng)Ⅳ.在期限結(jié)構(gòu)上，推出了我國超長期、固定利率企業(yè)債券A)I、ⅡB)Ⅱ、Ⅲ、IVC)Ⅲ、IVD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段，我國企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化還有：①在投資者結(jié)構(gòu)上，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為企業(yè)債券的主要投資者;②在利率確定上，彈性越來越大;③我國企業(yè)債券的品種不斷豐富。[單選題]41.自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的()。A)[50%]B)[70%]C)[80%]D)[100%]答案:D解析:自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的1OO%。[單選題]42.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的（）提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。[單選題]43.證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)當(dāng)對(duì)下列（）內(nèi)容進(jìn)行審查。①委托人身份②委托內(nèi)容③委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量④委托買入的實(shí)際證券數(shù)量A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量和委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。[單選題]44.有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說法有誤的是（）。A)附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利B)附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)C)附有新股認(rèn)購權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)D)附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券在市場(chǎng)上出售的權(quán)利答案:D解析:考查附有選擇權(quán)債券的定義。附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利。[單選題]45.2011年12月16日，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了()的試點(diǎn)。A)RQFIIB)QFIIC)QDIID)ETF答案:A解析:2011年12月16日，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者(RQFII)的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。[單選題]46.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有（）。Ⅰ．保證收益Ⅱ．分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．專業(yè)管理Ⅳ．集合理財(cái)A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ答案:C解析:證券投資基金的特點(diǎn)包括：1．集合理財(cái)、專業(yè)管理2．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)3．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)4．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5．獨(dú)立托管、保障安全[單選題]47.基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。Ⅰ．公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料Ⅱ．參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ．對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)Ⅳ．查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。[單選題]48.下列關(guān)于簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述錯(cuò)誤的是()。A)樣本股每日收益價(jià)之和除以樣本數(shù)B)發(fā)生樣本股送配股拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性C)優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡便D)在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)答案:D解析:簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡便，缺點(diǎn)是包括發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性;在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對(duì)股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。[單選題]49.累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。A)當(dāng)年B)歷年C)累積自前一年D)累積自后一年答案:B解析:累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票[單選題]50.1949～1978年，為適應(yīng)高度集中統(tǒng)一的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，我國建立起大一統(tǒng)模式的金融體系，此時(shí)，建立新中國金融體系的首要任務(wù)包括()。Ⅰ成立非銀行金融機(jī)構(gòu)Ⅱ建立統(tǒng)一的人民幣制度Ⅲ成立新中國的金融機(jī)構(gòu)體系Ⅳ建立以中央銀行為中心的多金融主體分工協(xié)作的金融體系A(chǔ))Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:1949～1978年，為適應(yīng)高度集中統(tǒng)一的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，我國建立起大一統(tǒng)模式的金融體系，建立新中國金融體制的兩個(gè)首要任務(wù)是：建立統(tǒng)一的人民幣制度和成立新中國的金融機(jī)構(gòu)體系。選項(xiàng)Ⅰ屬于1979～1983年建立多元混合型金融體系的內(nèi)容，選項(xiàng)Ⅳ屬于1984～1993年的金融體系特征。[單選題]51.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件是()Ⅰ.最近3年連續(xù)盈利Ⅱ.核心資本充足率不低于10%Ⅲ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為Ⅳ.具有良好的公司治理機(jī)制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件是：(1)最近3年連續(xù)盈利(2)核心資本充足率不低于4%(3)最近3年沒有重大違法違規(guī)行為(4)具有良好的公司治理機(jī)制(5)貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足(6)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定[單選題]52.由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列包括()。Ⅰ.上證180指數(shù)Ⅱ.上證綜合指數(shù)Ⅲ.8股指數(shù)Ⅳ.債券指數(shù)A)ⅠⅡB)ⅠⅣC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[單選題]53.首次公開發(fā)行股票時(shí)，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定（）。①網(wǎng)下詢價(jià)投資者的條件②有效報(bào)價(jià)條件③最低報(bào)價(jià)金額④配售方式和配售原則A)①②③B)②③④C)①③④D)①②④答案:D解析:首次公開發(fā)行股票時(shí)，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定網(wǎng)下詢價(jià)投資者的條件、有效報(bào)價(jià)條件、配售方式和配售原則。[單選題]54.（）作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。A)期望損失模型B)VaR模型C)波動(dòng)性分析D)置信水平答案:A解析:考查期望損失模型。[單選題]55.風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是（）。A)股票市場(chǎng)融資B)債券市場(chǎng)融資C)風(fēng)險(xiǎn)投資融資D)商業(yè)信用融資答案:C解析:風(fēng)險(xiǎn)投資融資，是風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式。[單選題]56.金融衍生工具的特點(diǎn)()Ⅰ跨期性Ⅱ杠桿性Ⅲ聯(lián)動(dòng)性Ⅳ高風(fēng)險(xiǎn)性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。[單選題]57.套利的原則()。I.買賣方向?qū)?yīng)Ⅱ.買賣數(shù)量相等Ⅲ.同時(shí)建倉Ⅳ.同時(shí)對(duì)沖A)ⅠⅡB)ⅠⅢC)ⅠⅡⅢⅣD)ⅡⅢ答案:A解析:套利的原則買賣方向?qū)?yīng)、買賣數(shù)量相等、同時(shí)建倉、同時(shí)對(duì)沖。第21題債券按照其券面形態(tài)可分為()。I.實(shí)物債券Ⅱ.憑證式債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.電子式債券A.ⅠⅡⅢB.ⅡⅢⅣC.ⅠⅡⅣD.ⅠⅡⅢⅣ【正確答案】A根據(jù)券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券，憑證式債券和記賬式債券。[單選題]58.貨幣隨時(shí)間的推移而發(fā)生的增值是貨幣的（）。A)現(xiàn)值B)內(nèi)在價(jià)值C)時(shí)間價(jià)值D)終值答案:C解析:考查貨幣的時(shí)間價(jià)值的概念。[單選題]59.關(guān)于上海證券交易所和深圳證券交易所申報(bào)時(shí)間的規(guī)定，以下表述正確的是()。I.上海證券交易所規(guī)定，接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：15-9：25、9：30～11：30、13：00～15：00Ⅱ.深圳證券交易所規(guī)定，接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：15～11：30、13：00～15：00Ⅲ.每個(gè)交易日9：20～9：25的開盤集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)Ⅳ.上海證券交易所和深圳證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，都可以調(diào)整接受申報(bào)時(shí)間A)Ⅱ、ⅢB)I、Ⅱ、ⅢC)I、Ⅲ、IVD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:關(guān)于申報(bào)時(shí)間，上海證券交易所規(guī)定：接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：15～9：25、9：30～11：30、13：00～15：00;每個(gè)交易日9：20～9：25的開盤集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)。深圳證券交易所則規(guī)定：接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：15～11：30、13：00～15：00。另外，上海證券交易所和深圳證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，都可以調(diào)整接受申報(bào)時(shí)間。[單選題]60.債券按券面形態(tài)分類，可以分為（）。A)政府債券、金融債券和公司債券B)零息債券、附息債券和息票累積債券C)實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D)短期債券、中期債券和長期債券答案:C解析:考查債券的分類。債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券。[單選題]61.金融期貨通過在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為()。A)套期保值功能B)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C)投機(jī)功能D)套利功能答案:A解析:金融期貨通過在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為套期保值功能。[單選題]62.債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額（）萬元，交易單位為債券面額（）萬元。A)101B)102C)201D)202答案:A解析:考查債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小的債券面額。[單選題]63.以下關(guān)于首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下發(fā)行的描述正確的是()。Ⅰ.采用詢價(jià)方式的，報(bào)價(jià)額居于前10%的投資者不得參與網(wǎng)下申購Ⅱ.公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家;公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家Ⅲ.首次公開發(fā)行網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)堍?證券投資基金、全國社?；鸬鹊挠行曩彶蛔惆才艛?shù)量的，可以向其他符合條件的網(wǎng)下投資者配售剩余部分A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:Ⅰ項(xiàng)正確。首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)剔除擬申購總量中報(bào)價(jià)最高的部分，剔除部分不得低于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的10%。剔除部分不得參與網(wǎng)下申購。Ⅱ項(xiàng)正確。公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家;公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家。剔除最高報(bào)價(jià)部分后有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量不足的，應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。Ⅳ項(xiàng)正確。證券投資基金、全國社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金基金和保險(xiǎn)資金有效申購不足安排數(shù)量的，發(fā)行人和主承銷商可以向其他符合條件的網(wǎng)下投資者配售剩余部分。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤。首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)埽瑧?yīng)當(dāng)中止發(fā)行。[單選題]64.根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的私募基金是（）。A)私募證券基金B(yǎng))創(chuàng)業(yè)投資基金C)私募股權(quán)基金D)其他類別私募基金答案:A解析:私募證券基金是主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的私募基金。[單選題]65.屬于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的性質(zhì)有（）。①保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的②期限在10年以上（含10年）③本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后④先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:A解析:保險(xiǎn)公司次級(jí)債是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。[單選題]66.由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為()。A)財(cái)務(wù)公司債券B)商業(yè)銀行次級(jí)債C)資產(chǎn)支持證券D)中央銀行票據(jù)答案:C解析:根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。[單選題]67.證券公司與客戶簽訂證券交易委托證券資產(chǎn)管理融資融券等業(yè)務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將()交由客戶簽字確認(rèn)。A)賬戶信息表B)身份確認(rèn)書C)業(yè)務(wù)合同書D)風(fēng)險(xiǎn)揭示書答案:D解析:證券公司與客戶簽訂證券交易委托證券資產(chǎn)管理融資融券等業(yè)務(wù)合同,應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字確認(rèn)。[單選題]68.國際債券的特征有（）。①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大②存在匯率風(fēng)險(xiǎn)③有國家主權(quán)保障④以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣A)①③④B)①②④C)①②③D)①②③④答案:D解析:國際債券有資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大，存在匯率風(fēng)險(xiǎn)，有國家主權(quán)保障和以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣等特征。[單選題]69.資本市場(chǎng)根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點(diǎn)，針對(duì)各種不同市場(chǎng)主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯層次、不同服務(wù)對(duì)象和不同內(nèi)在特點(diǎn)的市場(chǎng)形式。上述描述的是資本市場(chǎng)的（）。A)特殊性B)多層次性C)多樣性D)多元性答案:B解析:多層次性是指資本市場(chǎng)根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點(diǎn)，針對(duì)各種不同市場(chǎng)主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯層次、不同服務(wù)對(duì)象和不同內(nèi)在特點(diǎn)的市場(chǎng)形式。[單選題]70.金融期貨的基本功能包括（）。①套期保值功能②價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能③投機(jī)功能④套利功能A)①②③④B)②③④C)①②③D)①②④答案:A解析:考查金融期貨的基本功能。[單選題]71.下面（）屬于政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送的文件。①金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告②發(fā)行人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告③承銷協(xié)議④金融債券發(fā)行辦法A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查政策性銀行發(fā)行金融債券的條件。[單選題]72.基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于()人民幣。A)1000萬元B)2000萬元C)3000萬元D)4000萬元答案:C解析:基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣。[單選題]73.下列有關(guān)證券交易所特征的表述，正確的有()。I.一般投資者可以直接進(jìn)入交易所買賣證券Ⅱ.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間Ⅲ.通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格Ⅳ.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券A)I、Ⅱ、ⅢB)I、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅱ、IVD)II、III、IV答案:D解析:I項(xiàng)，參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。[單選題]74.證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，是指通過（）等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。①利率政策②信貸政策③罰款④公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。[單選題]75.公司有下列（）情形之一的，不得公開發(fā)行證券。①上市公司最近36個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)②擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正③上市公司及控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為④嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益⑤上市公司的普通職員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹锳)①②③④⑤B)①②③④C)①②④D)②③④答案:D解析:不得公開發(fā)行證券的情形：上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)；上市公司或現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)被中國證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。[單選題]76.下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是()。A)股票期貨B)股票指數(shù)期權(quán)C)遠(yuǎn)期外匯合約D)利率互換答案:C解析:貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換，以及上述合約的混合交易合約。AB兩項(xiàng)屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具;D項(xiàng)屬于利率衍生工具。[單選題]77.按照中國證監(jiān)會(huì)頒布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過（）家，特大型公司發(fā)行時(shí)，可以適當(dāng)增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。A)2B)3C)4D)5答案:A解析:中國證監(jiān)會(huì)頒布的《法人配售發(fā)行方式指引》中第五條明確規(guī)定：?發(fā)行人在招股意向書中必須細(xì)化和明確戰(zhàn)略投資者的定義，使之充分體現(xiàn)出戰(zhàn)略投資的意義。戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過2家，特大型公司發(fā)行時(shí)，可適當(dāng)增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。[單選題]78.我國銀行業(yè)實(shí)行?分業(yè)經(jīng)營?原則，商業(yè)銀行不得進(jìn)行（）等業(yè)務(wù)。Ⅰ．股票自營Ⅱ．發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品Ⅲ．股票承銷Ⅳ．代銷基金A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。[單選題]79.能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是（）。A)一般性貨幣政策工具B)選擇性貨幣政策工具C)創(chuàng)新性貨幣政策工具D)其他貨幣工具答案:C解析:隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，人民銀行貨幣政策調(diào)控主動(dòng)做出調(diào)整，創(chuàng)新推出了一系列貨幣政策工具。這些政策工具較好地適應(yīng)了新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)。[單選題]80.（）被稱為指數(shù)基金，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是管理費(fèi)、交易費(fèi)較低，同時(shí)可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A)主動(dòng)型基金B(yǎng))被動(dòng)型基金C)債券基金D)貨幣市場(chǎng)基金答案:B解析:考查被動(dòng)型基金的概念，與主動(dòng)型基金概念區(qū)分。被動(dòng)型基金通常被稱為指數(shù)基金，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是管理費(fèi)、交易費(fèi)較低，同時(shí)可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]81.看漲期權(quán)的買方對(duì)資產(chǎn)具有()的權(quán)利。A)放棄B)持有C)賣出D)買入答案:D解析:[單選題]82.證券交易所的組織形式大致可以分為()。I.公司制Ⅱ.會(huì)員制Ⅲ.經(jīng)紀(jì)制Ⅳ.混合制A)Ⅲ、ⅣB)I、ⅡC)Ⅱ、III、IVD)I、Ⅳ答案:B解析:證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制。公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體;會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。[單選題]83.1929-1933年大危機(jī)以來，美國實(shí)行的是?雙層多頭?金融監(jiān)管機(jī)制。其中?雙層?是指（），?多頭?是指（）。①聯(lián)邦和州兩個(gè)層級(jí)都有金融監(jiān)管部門②聯(lián)邦和州只有一個(gè)層級(jí)設(shè)有金融監(jiān)管部門③設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)④設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使相同的監(jiān)管職責(zé)A)①④B)①③C)②③D)②④答案:B解析:1929-1933年大危機(jī)以來，美國實(shí)行的是?雙層多頭?金融監(jiān)管機(jī)制。其中?雙層?是指聯(lián)邦和州兩個(gè)層級(jí)都有金融監(jiān)管部門，?多頭?是指設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)。本題考查關(guān)于美國金融市場(chǎng)監(jiān)督體系的相關(guān)知識(shí)。[單選題]84.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立（）。①融券專用資金賬戶②客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶③信用交易證券交收賬戶④信用交易資金交收賬戶A)①②B)①②③C)①②④D)①②③④答案:A解析:證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融券專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶.這個(gè)題沒有問題的，書上原話。[單選題]85.有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票;這一記載的金額也被稱為()I.股票價(jià)值II.股票面值III票面價(jià)值IV.票面金額A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅡⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值股票面值。[單選題]86.境外上市外資股包括()I.H股Ⅱ.B股Ⅲ.N股Ⅳ.S股A)ⅠⅡⅢB)ⅡⅢⅣC)ⅠⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:常識(shí)題，B股屬于境內(nèi)上市外資股。[單選題]87.以下關(guān)于基金定期報(bào)告的說法，錯(cuò)誤的有（）。①基金季度報(bào)告中投資組合報(bào)告需要披露前10名債券明細(xì)，前5名股票明細(xì)②基金半年度報(bào)告要求進(jìn)行審計(jì)③基金管理人應(yīng)在會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告④基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:A解析:考查基金定期報(bào)告的內(nèi)容。審題，題干問的錯(cuò)誤的是?；鸺径葓?bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)情況等內(nèi)容。其中，投資組合報(bào)告需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況。半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)?；鸸芾砣藨?yīng)在會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告并予以公告?；鹉甓葓?bào)告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會(huì)計(jì)年