預防電信(網絡)詐騙課件

預防電信（網絡）詐騙預防電信(網絡)詐騙一、什么是電信詐騙電信詐騙是指以非法占有為目的，利用手機短信、電話、網絡電話、互聯(lián)網等傳播媒介，以虛構事實或隱瞞事實真相的方法，騙取數額較大的公私財務的行為。（又稱為非接觸性詐騙或遠程詐騙）其行為構成模式一般為：

人物：不能準確確認其身份+溝通工具：電話、短信、網絡等+要求：匯款、轉賬等=詐騙如果在日常生活中遇見了類似的上述行為模式，不要猶豫，第一時間報警。預防電信(網絡)詐騙電信詐騙的特點：（一）犯罪活動的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。犯罪份子往往很好的抓住人們心理上的漏洞，通過廣撒網的方式給大量的群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時間內發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，造成的損失也很嚴重。（二）詐騙手段翻新速度很快。隨著科技的發(fā)展以及網絡的普及，現(xiàn)在的詐騙手段已經多達150余種。一些高科技產品層出不窮，如任意顯號軟件、顯號電臺，等等。（三）形式集團化，反偵查能力強。犯罪份子往往是團隊式的流水線作業(yè)，分工鮮明，內部組織嚴密，采用一種企業(yè)化的運作方式，往往下一道工序不知道上一道工序的情況，公安機關難以偵查。（四）是跨國跨境犯罪比較突出。這種電信詐騙基本就沒有限定于某個省內，至少也是全國性，更甚者是全球性，其總部一般都是設置在國外。

預防電信(網絡)詐騙二、電信詐騙的常見形式騙術1.冒充國家機關工作人員調查唬人案例寫真：犯罪份子常用的手法就是冒充公檢法機關“懷疑你涉嫌洗黑錢”，冒充社保局“通知你社保賬戶有問題”，冒充電信公司“提醒又欠費了，請及時查詢并將賬戶綁定以方便繳費”等等?？傊?，其目的就在于利用種種手段將被害人震懾住，再通過成員間的分工、角色扮演，將被害人的電話層層轉給一個“辦案人員”，而辦案人員會提供一個所謂的安全賬戶，讓被害人把錢打進去后以證清白。甚至為吸引人上鉤，他們還有一套規(guī)范的說話技巧，如冒充公檢法人員的時候說話要強硬，就比如會說：公安局是講證據的，并不是說沒有就要我們不對你調查。你老實交代，某某銀行賬戶是不是你提供給不法分子的，還是說受到不法分子的脅迫所以提供的。預防電信(網絡)詐騙騙術2.久未謀面“老友”行騙案例寫真：很多人都會接到這種電話，對方稱自己是“老朋友”后行騙。為了逼真，甚至還會采取盜用別人QQ號、微信號等輔助性手段，當然也有僅盜用QQ、微信的。去年，吳某接到一條微信，是其微信好友發(fā)來的一條消息“說自己錢包被偷，讓吳某先給他點錢救急。吳某還點開微信頭像確定一下對方的微信賬號，發(fā)現(xiàn)就是其好友的手機號碼，加上數額不大，僅1500元，吳某便直接轉過去了。當時吳某是有該朋友的手機號碼的，但他以為對方不好意思打電借錢，他自己也就沒有撥過去確認。但過了幾天，吳某想叫對方還錢的時候，問題就出來了。預防電信(網絡)詐騙騙術3.猜猜我是誰案例寫真:這種電話的開頭往往都是“你不知道我是誰嗎？”或者是什么“我去，你這就把我忘了?。课业穆曇裟氵€聽不出來?。俊笨傊徒^對不說他是誰，然后當你不確定的報出一個名字的時候，他馬上予以承認，隨即就開始以各種法子借錢了。什么出車禍啊、生病啊、被警局抓了需要保證金啊之類的。這種手法主要是利用大家不好意思的心理，讓大家先入為主的覺得他是誰，當我們陷入為主的覺得他就是某人的時候，那他就變成你所想的那個人了。面對這種電話，就千萬別主動往上湊，別主動說一個名字，就直接讓對方說名字，說不出來拉倒，直接掛。預防電信(網絡)詐騙騙術4.我是你領導案例寫真：此類騙術中，犯罪份子往往會通過多種手段取得你的工作信息，在什么公司，在哪個部門，主要從事些什么工作，你的直系上司是誰，你們公司老總又是誰。然后通過老總的指示，相互配合之下，讓你相信領導的身份，進而實施詐騙。詐騙款項的原因就很多了，什么貨款啊、合同違約金、保證金、定金等等等等，反正肯定都是錢。而且這種騙術往往會有連環(huán)套，一環(huán)套一環(huán)，難以避免。因為其涉案金額多，所以犯罪份子的準備工作自然做的也是很好的了。預防電信(網絡)詐騙騙術5.引誘引導信息案例寫真：這類案件在公司或者是一些商戶的身上還是較為常見的，對方往往發(fā)送的短信內容中會說“請把錢存到XXX銀行，賬戶XXX”、“還未匯款吧，賬號已改為XXX”、“錢請還至賬號XXX”。大家在看到這種內容短信或微信消息、QQ消息的時候，一定要看仔細。最好是主動打電話給對方確認一下相關的信息。注意，要主動打過去，等對面打過來的話，不排除對方用的是顯號軟件等手段。同時，我們也要避免想當然的想法，以防萬一。預防電信(網絡)詐騙騙術6.釣魚網站案例寫真：一是詐騙份子開設虛假購物網站或淘寶店鋪，一旦你下單，便稱系統(tǒng)故障，需要重新激活。隨后，通過QQ等方式發(fā)送虛假激活網站，等你填好淘寶賬戶、銀行卡號、密碼及驗證碼后，卡上的金額就會被迅速轉走然后分流。二是詐騙份子以網銀升級為由，要求你登錄假冒銀行的釣魚網站，進而獲取你的銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施犯罪。所以我們在網上購物、包括瀏覽網站的時候千萬要注意，輸入銀行賬戶可以，但是密碼等不要輕易輸入，在沒有確認該網站是官方網站的前提下，不要去輸入這些東西。如果有別人發(fā)給你的鏈接網站要求你進行輸入密碼等，你完全可以拒絕，然后自己去找出這個相關網站的官網操作。預防電信(網絡)詐騙騙術7.誘使關機實施詐騙案例寫真：通過騙取對方親朋好友電話并通過短信誘使對方關機，如“你好，移動公司現(xiàn)在對您的手機進行線路檢測，請您暫時關閉手機三個小時”，然后在對方手機關機時以“在外出事故”、“生病急需手術”等事由詐騙對方親友。其要求關閉手機的理由很多，還有什么公安機關查案需要啊等等。預防電信(網絡)詐騙騙術8.二維碼詐騙案例寫真：詐騙份子利用淘寶網、釣魚網站騙取受害人進入下訂單后，以將訂單制作成手機二維碼為由，要求受害人掃描二維碼進行支付，當受害人掃描二維碼下載某不知名軟件后，手機將收不到支付寶發(fā)送的驗證信息，該驗證信息已經被截留。隨后詐騙份子就會將支付寶中的現(xiàn)金轉走。也不僅僅是支付寶會如此，其他的一些，像什么微信錢包也是一樣的道理。預防電信(網絡)詐騙騙術9.搜出來的詐騙陷阱案例寫真：這種騙術的可怕之處在于隨機性，是我們自己撞上門的。詐騙份子會在一些知名搜索網站登記電話，冒充一些知名公司，然后坐等網民上鉤。北京的桑某在出國之前，預定了一家國外的酒店，但是一直沒有收到該酒店確認訂單的信息。在登機前，桑某又打電話過去，對方說沒有支付成功。桑某說，她也問詢過原因，對方說是因為系統(tǒng)正好在升級，當時沒能及時確認信息。然后桑某本來當時也著急登機，就沒有多想，就按照對方的操作轉了4000元過去，隨后發(fā)現(xiàn)被詐騙。除了酒店以外，今年年初，劉某向買火車票回家過年，在火車站和代售點都沒有買到票后，著急的他用百度搜到一個95開頭的訂票電話，在一系列操作后劉某按對方要求輸入購票驗證碼319988，結果就這樣被騙走31998.8元。預防電信(網絡)詐騙騙術10.銀聯(lián)詐騙相信很多人收到過這樣的短信“尊敬的某某用戶，您于某月某日在某商場刷卡消費XXX元整，將在您的賬戶中扣除，如有疑問請咨詢銀聯(lián)中心XXXXXXX?！比绻阏娴膿艽蛄硕绦胖械奶崾倦娫掃M行咨詢，那么你很有可能被冒充銀聯(lián)中心、公安部門的騙子連環(huán)設套，將銀行卡中的錢款轉到所謂的“安全賬戶”或被套取銀行卡的密碼。一般我們在遇到這種情況的時候，要注意了，不要去撥打短信中的電話，可以上網查找相關的真實電話，如果不想上網查找，可以看一下銀行卡背后，后面一般都會有發(fā)卡行的24小時客服熱線電話，可以打那個電話咨詢一下。預防電信(網絡)詐騙騙術11.無償提供低息貸款騙術12.誘使回電“騙取”話費騙術13.虛構二手商品轉讓交易信息詐騙騙術14.虛構購房、購車退稅詐騙騙術15.虛構個股走勢以提供信息炒股分紅為由實施詐騙騙術16.ATM機虛假告示詐騙騙術17.中獎信息詐騙騙術18.冒充教育局工作人員以退學費為由實施詐騙騙術19.虛假網站“秒殺”活動詐騙騙術20.“綜藝節(jié)目”詐騙預防電信(網絡)詐騙三、常見詐騙防范提示（一）冒充身份信息詐騙1.確認真?zhèn)渭皩Ψ缴矸菡鎸嵭?.確認身份要多問幾個問題3.不要主動猜測對方是誰4.不要盲目答應對方要求5.到相關部門具體辦公地點咨詢6.通訊部門、司法部門不會通過電話詢問群眾轉賬預防電信(網絡)詐騙（二）網絡方式詐騙1.對QQ、微信信息中的可疑網絡鏈接，不要輕易打開。這些鏈接中可能含有木馬病毒，雖然不一定會達到直接轉賬的地步，但是還是會泄露一定程度上的個人信息。2.在網上購物的時候，面對付款選項或者付款界面和以往不同的時候，要心生警惕，不要相信什么系統(tǒng)升級之類的話。3.對QQ、微信發(fā)來的要求付款、轉賬的信息一定要萬分留意，一定要電話或者當面聯(lián)系一下本人。預防電信(網絡)詐騙（三）防電信詐騙十守則1.手機短信內的鏈接都別點2.凡是索要短信驗證碼的全是騙子3.凡是無顯示號碼來電的全是騙子4.閉口不談卡號和密碼5.不信“接的”，相信“打的”（電話）6.錢財千萬不要隨意轉出7.陌生證據不要輕信8.釣魚網站要提防9.新鮮事要注意10.一旦難分真或假，最好撥打110預防電信(網絡)詐騙（四）預防電信詐騙五不要1.不要輕信不明對象及可疑信息2.不要因貪小利而受違法短信息的誘惑3.不要撥打短信息中的陌生電話4.不要給陌生人匯款、轉賬5.盡量還是不要主動泄露個人信息預防電信(網絡)詐騙四、補救措施1.一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了，可在第一時間撥打中國銀聯(lián)專線95516請求幫助。2.及時撥打110報警或向派出所報案。3.看對方賬戶是哪家銀行的，然后用電話撥打該銀行的客服電話，輸入你匯款的目標賬號（騙子的賬號），在提示輸入密碼時連續(xù)5次輸入錯誤，這是該賬號會自動鎖定，時間是24小時，這24小時中對方的賬戶上的錢不能轉移。避免了損失，為警方爭取了實施凍結手續(xù)的時間。4.為防止犯罪份子用網上銀行轉賬，可及時登錄該銀行的網上銀行，登錄上輸入目標賬號（騙子的賬號），密碼連續(xù)輸錯5次，該賬號網銀將被鎖定24小時。5.及時和要匯款的銀行柜臺聯(lián)系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，請求幫助。預防電信(網絡)詐騙五、刑法規(guī)定（一）第一百六十二條規(guī)定：隱匿或者故意銷毀依法應當保存的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。情節(jié)嚴重：1、隱匿、銷毀的會計資料涉及金額在50萬元以上的;2、為逃避依法查處而隱匿、銷毀或者拒不交出會計資料的。”預防電信(網絡)詐騙（二）第二百六十四條規(guī)定，盜竊罪是指以非法占有為目的，盜竊公私財物數額較大或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊公私財物的行為。（三）第二百七十二條規(guī)定，挪用資金罪是指公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。（四）第一百六十三條的規(guī)定，非國家工作人員受賄罪，是指公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，數額較大的行為，處五年以下有期徒刑或拘役，數額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財產。